Làm một người đóng thuế không phải là một niềm vui, nhưng bạn không thể tránh khỏi việc nộp thuế. Nó gần giống như một điều ác cần thiết; ít nhất nếu bạn muốn tránh rắc rối với IRS. Tuy nhiên, câu hỏi, "tại sao tôi nợ thuế nhà nước?" là một trong những câu hỏi của nhiều cá nhân; đặc biệt nhất là khi họ cố gắng nộp đơn xin hoàn thuế dẫn đến hóa đơn thuế. Nếu bạn thấy mình trên cùng con thuyền này, bạn có thể cần hiểu rõ hơn về cách thức hoạt động của thuế tiểu bang và chấp nhận thực tế rằng bạn phải trả chúng. Bài viết này sẽ hướng dẫn bạn lý do tại sao bạn nợ thuế tiểu bang trong năm nay 2023, thuế này khác với thuế liên bang, thuế tiểu bang California và cách bạn trả chúng như thế nào.
Tại sao tôi nợ thuế tiểu bang năm nay 2023
Không ai thích phải trả thuế. Tuy nhiên, bạn có thể giật mình khi biết mình phải đóng thuế tiểu bang nếu không đóng thuế liên bang trong năm nay. Nói cách khác, tại sao khi đó bạn lại nợ thuế tiểu bang với điều kiện bạn không nợ chính phủ liên bang? Đó là một câu hỏi đầy thách thức, phải không? Và nó tình cờ là một trong những nguyên nhân phổ biến nhất của sự nhầm lẫn khi nộp thuế. Tuy nhiên, để bắt đầu, tại sao chúng ta phải trả thuế?
Tại sao chúng tôi trả thuế nhà nước
Thuế tiểu bang có nhiều lý do khiến nó bị đánh. Thông thường, số tiền này được dùng để chi trả cho các chương trình xã hội như nhà ở công cộng, phúc lợi và Medicaid. Bên cạnh đó, số tiền này thường được sử dụng vào các bệnh viện, đường xá, giáo dục, cảnh sát nhà nước, bảo vệ cũng như nhiều dự án khác.
Vì vậy, tại sao tôi nợ thuế tiểu bang
Nói chung, bạn có thể nợ hóa đơn thuế của tiểu bang vì nhiều lý do. Các quy tắc và khung thuế dao động giữa các tiểu bang và chính phủ liên bang. Tuy nhiên, những biến động về thu nhập có thể ảnh hưởng đến khả năng yêu cầu một số quyền lợi về thuế của bạn. Tuy nhiên, bạn có thể biết những gì bạn nên giữ lại bằng cách sử dụng máy tính tiền lương trực tuyến.
Nếu bạn đã nhận được một khoản tiền hoàn lại vào năm trước, bạn sẽ đủ điều kiện để nhận một khoản tiền khác trong năm nay nếu hoàn cảnh của bạn vẫn như cũ. Tuy nhiên, các năm tính thuế 2018 và 2019 không giống nhau. Vào tháng 2018 năm XNUMX, Sở Thuế vụ đã phát hành các bảng khấu lưu được cập nhật như một phần của Đạo luật Việc làm và Cắt giảm Thuế. Kết quả là các bảng được cập nhật, nhiều người đã giữ lại ít hơn, dẫn đến giảm một chút tiền lương.
Ngoài ra, những thay đổi trong thu nhập của bạn có thể có tác động lớn đến khả năng đủ điều kiện để yêu cầu một số khoản tín dụng thuế. Các khoản khấu trừ bạn ghi hoặc thực hiện có thể ảnh hưởng đến hóa đơn thuế tiểu bang của bạn.
Một lần nữa, bởi vì mọi tình huống đều khác nhau, có thể có thêm lý do khiến bạn nợ thuế năm nay nếu không phải năm ngoái. Hãy nói về một số lý do:
# 1. Thay đổi mã số thuế
Những thay đổi trong luật thuế có thể có ảnh hưởng lớn đến số tiền bạn phải nộp thuế. Ngay cả khi bạn thường mong đợi một khoản hoàn lại, các luật thuế mới có thể ngăn bạn nhận một khoản tiền hoàn lại. Tương tự như vậy, khung thuế của IRS có thể đã thay đổi, đưa bạn vào khung thuế khác. Tóm lại, những thay đổi trong mã số thuế có thể tạo ra sự khác biệt đáng kể trong hóa đơn thuế của bạn. Và Nếu bạn không điều chỉnh khoản khấu lưu của mình khi mọi thứ thay đổi, bạn có thể nợ tiền.
# 2. Khi bạn giữ lại quá ít từ khoản thanh toán của mình
Nói chung, số tiền được khấu trừ từ phiếu lương của bạn trong suốt cả năm là số tiền ước tính bạn có thể sẽ nợ bất cứ khi nào đến lúc nộp thuế. Thông thường, bạn sẽ được hoàn thuế nếu bạn trả quá nhiều. Tuy nhiên, nếu bạn không thanh toán đủ, rất có thể bạn sẽ nhận được hóa đơn trong mùa thuế.
# 3. Thất bại trong chiến đấu
Nói chung, thời hạn nộp thuế liên bang là ngày 15 tháng XNUMX hàng năm. Tuy nhiên, tiền phạt trễ hạn, cũng như tiền lãi, có thể xảy ra nếu bạn nộp hồ sơ trễ hạn và do đó không xin gia hạn đúng hạn. Vì vậy, có thể nói rằng không nộp thuế vào thời điểm thích hợp là một mối lo ngại có thể dẫn đến việc chưa nộp thuế.
#4. Thay đổi trong khoản khấu trừ
Biết rằng bạn có thể không đủ điều kiện cho các khoản khấu trừ và tín dụng mà bạn cảm thấy thoải mái khi mong đợi. Nói cách khác, tín dụng thuế trẻ em là một chiến lược mà hầu hết các bậc cha mẹ sử dụng để giảm đáng kể số tiền thuế mà họ phải trả. Tuy nhiên, loại tín dụng này thường có giới hạn thu nhập, hoặc có thể con bạn đã đến tuổi không đủ tiêu chuẩn.
# 5. Tình trạng việc làm
Nói chung, bạn sẽ cần hoàn thành Mẫu W4 bất cứ khi nào bạn bắt đầu một công việc mới, bắt đầu kinh doanh phụ hoặc thay đổi nghề nghiệp. Tuy nhiên, điều này quy định bao nhiêu thuế sẽ được khấu trừ từ mỗi phiếu lương của bạn. Và theo IRS, bạn có một trong hầu hết các loại thuế sẽ được hoàn lại. Tuy nhiên, có những phần thưởng khác, chẳng hạn như tiền thưởng tuyển dụng hoặc duy trì, điều đó có thể dẫn đến các nghĩa vụ thuế.
Có những trường hợp khác cũng có thể ảnh hưởng đến việc khai thuế tiểu bang của bạn:
- Nếu bạn tự kinh doanh, bạn có thể phải trả ít thuế hàng quý đã được dự đoán trước.
- Kết hôn hay ly hôn là một quyết định lớn.
- Quá trình trở thành góa phụ (er)
- Có con
- Khởi động doanh nghiệp của bạn
- Không thể xác nhận một đứa trẻ là người phụ thuộc nữa
- Tiền thắng cược trong cờ bạc.
- Khó khăn trong việc lập các khoản thuế ước tính hàng quý
- Lần đầu tiên, bạn đang nhận trợ cấp An sinh Xã hội.
- Lấy tiền từ 401 (k) hoặc IRA
- Mua hoặc bán nhà ở
Tại sao tôi nợ thuế tiểu bang California
Nói chung, 43 bang thu thuế thu nhập bang là ở bang thống nhất. Tuy nhiên, mỗi tiểu bang có bộ thuế riêng, được tính theo một cách khác nhau. Ở mức 13.3 phần trăm, California có mức thuế thu nhập tiểu bang cao nhất trong cả nước. Cũng có những tiểu bang không đánh thuế thu nhập nhưng có các phương tiện thu ngân sách khác.
Cho dù bạn đang nộp tờ khai thuế cá nhân hay tờ khai thuế doanh nghiệp, mùa khai thuế luôn căng thẳng. Tuy nhiên, một số người bối rối không hiểu tại sao thuế của họ lại cao như vậy, trong khi một số sẽ hỏi tại sao tôi nợ thuế tiểu bang California. Tuy nhiên, dưới đây là một số lý do cho điều này có thể xảy ra:
# 1. Lỗi khi Khai thuế
Là người đóng thuế, điều quan trọng là bạn phải xác nhận thông tin bạn cung cấp là chính xác 100% trong khi chuẩn bị tờ khai thuế với FTB. Tuy nhiên, nó có thể dẫn đến một hóa đơn thuế nếu một người nộp đơn xin khấu trừ thuế không đúng hoặc tính sai số tiền thuế của tiểu bang.
# 2. Tiền phạt chậm nộp thuế
Ngày sau khi người nộp thuế không khai thuế, họ có thể bị tính phí chậm nộp. Như vậy, bạn có thể nợ thuế tiểu bang California. Nói chung, ở California, người nộp thuế phải đối mặt với hình phạt hơn 5% cho mỗi tháng họ không nộp thuế.
# 3. Cấp dưỡng con cái không được trả tiền
Không trả tiền cấp dưỡng con cái là một lý do khác khiến bạn có thể nợ thuế tiểu bang California. Nói chung, Hội đồng nhượng quyền tài chính (FTB) có quyền buộc tội phụ huynh không thanh toán tiền cấp dưỡng con cái của họ đúng hạn. Tương tự như vậy, nếu bạn không trả tiền cấp dưỡng nuôi con, FTB có thể khấu trừ tiền từ phiếu lương của bạn cho đến khi bạn thanh toán tổng số tiền quá hạn. FTB thậm chí có thể đặt quyền thế chấp thuế đối với tài sản của người đóng thuế. Điều này sẽ cho phép tịch thu tài sản đó nếu bạn không trả tiền cấp dưỡng nuôi con.
#4. Không trả được nợ thuế
Nói chung, những người nộp thuế không có khả năng thanh toán toàn bộ số tiền thuế phải nộp có thể khó giảm nợ. Bạn sẽ nợ thuế của tiểu bang California và gần như chắc chắn phải chịu các hình phạt về thuế đối với khoản nợ thuế của bạn. Đó là nếu bạn không có kế hoạch thanh toán với Văn phòng Người vay của Thời báo Tài chính (FTB).
# 5. Nợ thuế kinh doanh
Trong tình huống chủ doanh nghiệp hoặc giám đốc điều hành thiếu phương tiện tài chính để nộp thuế, họ có thể phải chịu trách nhiệm về các khoản nợ của công ty. Tuy nhiên, điều này có thể dẫn đến việc chủ doanh nghiệp phải gánh chịu chi phí khi phải nộp thuế GTGT cũng như các loại thuế kinh doanh khác.
Tại sao tôi nợ thuế tiểu bang nhưng không nợ thuế liên bang
Hoa Kỳ có hệ thống thuế thu nhập ba bậc, với các loại thuế do chính quyền liên bang, tiểu bang và thành phố đánh. Trong đó họ áp dụng tỷ lệ phần trăm đối với thu nhập chịu thuế, thuế thu nhập liên bang và tiểu bang là giống nhau. Tuy nhiên, chúng có sự khác biệt đáng kể về các tỷ lệ đó và cách chúng được thực hiện
Nói chung, chính phủ liên bang, cũng như tất cả 50 tiểu bang, có thẩm quyền thu thuế. Có 43 tiểu bang có thuế thu nhập tiểu bang, với California tính một con số khổng lồ 13.3%. Tuy nhiên, bạn phải khai thuế tiểu bang ngoài tờ khai thuế liên bang của bạn khi khai thuế.
Thông thường, thuế liên bang dành cho tất cả mọi người, bất kể họ sống ở đâu. IRS yêu cầu hầu hết mọi người phải khai thuế, với một vài trường hợp ngoại lệ. Tuy nhiên, dữ liệu bạn cung cấp trên tờ khai thuế liên bang sẽ được sử dụng để tính số thuế thu nhập liên bang bạn nợ.
Do đó, những yếu tố nào ảnh hưởng đến việc bạn nợ hay được hoàn thuế liên bang? Bạn có thể đủ điều kiện để được hoàn lại tiền nếu một công ty đã chi quá nhiều tiền thuế thông qua khấu trừ lương trong năm. Vì vậy, bạn có thể nợ nhiều thuế tiểu bang hơn và không phải liên bang nếu bạn trả khấu lưu quá ít.
Tuy nhiên, nếu bạn sống ở một trong những tiểu bang thu thuế thu nhập, bạn phải khai thuế tiểu bang. Đây là bổ sung cho lợi nhuận liên bang của bạn. Thu nhập của bạn và các khoản khấu trừ thuế hoặc tín dụng mà bạn yêu cầu xác định số tiền bạn nợ thuế thu nhập tiểu bang chứ không phải liên bang.
Một lý do khác khiến bạn có thể nợ thuế tiểu bang nhưng không nợ thuế liên bang là khung thuế tiểu bang của bạn có thể khác với khung thuế liên bang. Tương tự như vậy, số thuế bạn phải trả trong cả năm sẽ quyết định bất kể bạn nợ thuế tiểu bang chứ không phải liên bang hay nhận tiền hoàn lại.
Tôi Nợ Thuế Tiểu Bang Tôi Thanh Toán Như Thế Nào
Có một số cách hoặc tùy chọn mà bạn có thể chọn để thanh toán cho IRS và (các) tiểu bang nếu bạn nợ thuế tiểu bang. Có thể thanh toán ngay hoặc thu xếp trả góp.
# 1. Rút tiền điện tử
Bạn sẽ có cơ hội rút tiền điện tử thanh toán của mình. Đây là khi bạn hoàn thành (các) tờ khai thuế năm hiện tại với số tiền còn nợ IRS và / hoặc tiểu bang. Bạn sẽ được yêu cầu cung cấp số định tuyến cũng như số tài khoản của ngân hàng mà bạn muốn sử dụng.
# 2. Thanh toán qua thư
Bất cứ khi nào có số dư chưa thanh toán trên tờ khai được chấp nhận của bạn, sẽ có một chứng từ thanh toán ở dạng PDF hoàn trả tiểu bang mà bạn chấp nhận. Tuy nhiên, khi gửi thanh toán qua đường bưu điện, hãy cố gắng gửi kèm chứng từ với séc. Kiểm tra thuế tiểu bang mà bạn nợ. Bạn luôn có thể tìm thấy địa chỉ gửi thư trên chứng từ thanh toán.
# 3. Thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ
Một số tiểu bang sẽ cho phép người đóng thuế thanh toán hóa đơn của họ bằng thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng trực tuyến, qua điện thoại hoặc trên thiết bị di động. Tuy nhiên, có thể phải trả thêm phí. Bạn có thể truy cập trang web của tiểu bang của bạn để biết thêm về các tùy chọn thanh toán
#4. Thanh toán trực tiếp
Bạn cũng có thể thanh toán các khoản thuế tiểu bang mà bạn nợ trực tiếp từ tài khoản tiết kiệm hoặc tài khoản séc miễn phí.
Bạn cũng có thể gửi tiền mặt cho một đối tác bán lẻ IRS đang hoạt động. Tuy nhiên, bạn sẽ cần phải truy cập trang web IRS để được hướng dẫn về cách thực hiện thanh toán.
Kết luận
Mặc dù nợ thuế nhà nước có thể là một gánh nặng tài chính, nhưng điều quan trọng là phải hiểu những nguyên nhân đằng sau một hóa đơn thuế cao hơn. Tuy nhiên, bạn cần hiểu lý do tại sao bạn nợ thuế tiểu bang mà không phải liên bang. Vì vậy, bạn có thể nói chuyện với một chuyên gia tài chính, người có thể hỗ trợ bạn trong việc xác định các chiến lược tiếp theo để giảm nghĩa vụ thuế của bạn cũng như các khoản phát sinh trong tương lai.
Câu Hỏi Thường Gặp
Tại sao tôi nhận được thuế của tiểu bang mà không phải của liên bang?
IRS xử lý các tờ khai thuế liên bang, trong khi chính quyền tiểu bang của bạn xử lý các tờ khai thuế tiểu bang. Đây là hai cơ quan hành chính khác nhau hoạt động độc lập với nhau. Vì vậy, thông thường bạn sẽ nhận được tiền hoàn thuế của tiểu bang trước khi bạn nhận được tiền hoàn lại của liên bang.
Tại sao tôi luôn nợ thuế liên bang?
Tóm lại, khấu trừ quá mức có nghĩa là bạn sẽ được hoàn thuế vào thời điểm tính thuế. Khấu trừ thấp nghĩa là bạn sẽ nợ. Nhiều người cố gắng đến gần hết mức có thể để họ nhận được nhiều tiền hơn trong tiền lương của mình trong năm nhưng không nợ nhiều hoặc nhận được số tiền hoàn lại lớn hơn vào thời điểm tính thuế
Tại sao tôi nợ thuế tiểu bang Turbotax?
Lý do rất có thể là bạn không có đủ Thuế Tiểu bang được khấu trừ từ (các) phiếu lương của bạn và / hoặc bạn không có bất kỳ khoản khấu trừ hoặc tín dụng nào để bù đắp thu nhập của mình.
Tại sao tôi nợ một số tiền lớn ở Texas
Nói một cách đơn giản, nếu bạn nợ một khoản thuế lớn, có thể là do bạn đã giữ quá nhiều tiền lương của mình trong năm và tự động giữ lại quá ít. Nếu bạn nợ hơn 1,000 đô la, bạn cũng phải trả tiền phạt cho IRS
Bài viết liên quan
- Tại sao tôi nợ thuế: Tất cả những gì bạn nên biết, đã cập nhật
- Các khoản cho vay cá nhân so với các tùy chọn cho vay khác
- LÃI SUẤT IRS: TÍNH TOÁN & LÃI SUẤT IRS CẬP NHẬT !!!
- QUỸ THUẾ KHAI THÁC: Bồi thường, Tổng quan & Tất cả những gì bạn cần biết
- CÂN BẰNG / CHUYỂN KHOẢN THẺ TÍN DỤNG là gì: Cách thức hoạt động, số dư dương và âm
