Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) là một tổ chức phi chính phủ viết và thực hiện các quy tắc chi phối các nhà môi giới và đại lý đã đăng ký ở Hoa Kỳ. Mục đích chính của nó là bảo vệ các nhà đầu tư chống lại các hành vi xấu và gian lận.
Tuy nhiên, nó đặt ra một loạt trách nhiệm rộng hơn nhiều. Tổ chức cũng giải quyết các khiếu nại của khách hàng. Nó giám sát các chức năng thị trường thường xuyên và lưu giữ một thư viện tài liệu giáo dục quan trọng.
Cố vấn tài chính nên có giấy phép FINRA
Cố vấn tài chính cần có giấy phép FINRA. Mặc dù không có yêu cầu cụ thể nào, nhưng nhìn chung bạn cần phải có một vài giấy phép chứng khoán trước khi bán các sản phẩm đầu tư của mình.
Loại giấy phép bạn cần tùy thuộc vào sản phẩm cụ thể bạn sẽ bán và cách bạn sẽ được bồi thường.
Các giấy phép tài chính quan trọng nhất cần có bao gồm:
- Giấy phép Dòng 6
- Giấy phép Dòng 7
- Giấy phép Dòng 65
- Giấy phép Dòng 63
Phá vỡ các trách nhiệm của FINRA
FINRA bao gồm nhiều trách nhiệm đến mức nó được chia thành nhiều bộ phận khác nhau.
Chúng bao gồm:
- Hội đồng Quản trị và Quan hệ Đối ngoại, bao gồm các bộ phận Chính phủ, Truyền thông và Giáo dục Nhà đầu tư.
- Giám sát thành viên để giám sát các công ty thành viên
- Thực thi xử lý kỷ luật đối với người môi giới
- Bộ phận công nghệ liên quan đến các khía cạnh khác nhau của công nghệ tại FINRA.
- Bộ phận pháp lý giám sát các chức năng pháp lý của công ty và việc xây dựng quy tắc FINRA. Nó bao gồm các bộ phận Giải quyết Tranh chấp và Tài trợ Doanh nghiệp.
- Văn phòng Nhân viên Điều trần đề nghị những người xét xử không thiên vị để bỏ qua các biện pháp kỷ luật do bộ phận Thực thi đưa ra.
- Dịch vụ minh bạch quy chế thị trường. Nó làm việc với SEC và các sàn giao dịch để theo dõi thị trường và xem nhẹ các công ty xác định được hành vi gian lận và thao túng trên thị trường. Bộ cũng đảm bảo rằng các công ty tuân thủ luật chứng khoán liên bang.
Dưới đây là một số trách nhiệm quan trọng nhất của FINRA
#1. Điều tiết và giám sát các nhà môi giới
Sau khi đăng ký với FINRA, các nhà môi giới cần phải hoàn thành các yêu cầu giáo dục liên tục. Họ cũng phải kiểm tra và kiểm tra thường xuyên.
Mục tiêu là đảm bảo rằng các công ty và nhân viên của họ trung thực và có năng lực. Nếu một nhà môi giới không tuân thủ, FINRA có thể thực hiện các biện pháp kỷ luật đối với họ.
#2. Giám sát thị trường chứng khoán
Bộ phận công nghệ của FINRA có vai trò quan trọng trong việc duy trì tính toàn vẹn trên thị trường. Nó giám sát các giao dịch trên thị trường và theo dõi các đơn đặt hàng hàng ngày.
FINRA sử dụng trí tuệ nhân tạo và các thuật toán để xác định các mẫu và dấu hiệu gian lận hoặc thao túng thị trường.
Nếu có bất kỳ dấu hiệu chơi xấu nào, FINRA sẽ gắn cờ. Ngoài ra, họ có thể chuyển vấn đề cho các bên liên quan khác.
#3. Tiếp nhận và giải quyết khiếu nại của khách hàng
Nếu bạn gặp khó khăn với công ty môi giới hoặc nhà môi giới, FINRA có thể giúp bạn. Nộp đơn khiếu nại với họ và họ sẽ tiến hành điều tra thay mặt bạn.
#4. Cung cấp cho nhà đầu tư các công cụ và tài nguyên cần thiết
FINRA có nhiều loại đầu tư và nguồn tài chính cá nhân để hướng dẫn các nhà đầu tư mới bắt đầu. Các nhà đầu tư cấp cao cũng có thể học hỏi một vài điều từ họ. Ngoài ra còn có một số khóa học đầu tư trực tuyến miễn phí.
Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi hoặc thắc mắc nào liên quan đến đầu tư, bạn có thể liên hệ với FINRA thông qua các cuộc gọi tổng đài miễn phí. Họ sẽ giúp bạn hiểu chi tiết về tuyên bố của bạn và bất kỳ vấn đề nào khác. Người cao tuổi có thể tận hưởng một đường dây trợ giúp đặc biệt.
#5. Dịch vụ giải quyết tranh chấp
Đôi khi, khiếu nại của khách hàng chuyển thành hành động pháp lý. FINRA cung cấp cho bạn một nền tảng để phân xử. Nó cũng cung cấp hòa giải và trọng tài giữa các nhà môi giới và khách hàng của họ. Đây có thể là một giải pháp thay thế tốt cho các quy trình của tòa án.
Trong khi FINRA có vẻ như là một công ty không đáng kể trong bối cảnh, nó là một công ty quan trọng trong ngành. Trên thực tế, bạn nên coi đây là nguồn lực chính để đầu tư và chứng khoán an toàn.
Tận dụng các nguồn lực của nó để cải thiện trải nghiệm giao dịch của bạn. Tổ chức tìm cách đảm bảo rằng các hoạt động của nhà môi giới-đại lý là trung thực và công bằng.
Bài viết liên quan
- 7 lời khuyên để chuẩn bị cho việc giải quyết nợ
- Quản lý khách hàng: 11 lời khuyên cho những người trong ngành kinh doanh sửa chữa
- BẢO HIỂM NHÀ: Các công ty và chính sách bảo hiểm tốt nhất
- ĐẠI DIỆN TÀI CHÍNH: Vai trò, Trách nhiệm & Tiền lương
- CỐ VẤN TÀI CHÍNH: Mô tả, Công việc, Công ty, Nghề nghiệp, (+ Hướng dẫn dễ dàng để trở thành Cố vấn)
