Mỗi doanh nghiệp phụ thuộc vào việc có một dòng tiền lành mạnh. Tuy nhiên, các vấn đề về dòng tiền đặt ra một thách thức đối với các doanh nghiệp trên toàn thế giới. Ngoài ra, có nhiều yếu tố kinh tế vĩ mô, như thiên tai, suy thoái kinh tế hoặc sự xa lánh của xã hội, cũng như các vấn đề nội bộ của công ty, có thể góp phần gây ra các vấn đề về dòng tiền. Mặc dù doanh số bán hàng tăng giảm là điều bình thường, nhưng nếu ban quản lý luôn gặp khó khăn trong việc thanh toán hóa đơn, thì có thể có vấn đề đang ảnh hưởng đến dòng tiền. Do đó, tìm cách giải quyết các vấn đề về dòng tiền kinh doanh nên là mục tiêu số một của mọi chủ doanh nghiệp. Rốt cuộc, những sai lầm trong quản lý dòng tiền có khả năng phá hủy và làm tê liệt một công ty, trong khi những sai sót trong dịch vụ khách hàng hoặc quản lý chuỗi cung ứng chắc chắn là tồi tệ.
Các vấn đề về dòng tiền là gì?
Vấn đề về dòng tiền là vấn đề xảy ra khi một tổ chức không có đủ tiền mặt để đáp ứng các cam kết tài chính hiện tại. Việc thanh toán hóa đơn và các chi phí khác có thể gây khó khăn cho các tổ chức nếu dòng tiền ra vượt quá dòng tiền vào.
Tuy nhiên, các vấn đề về dòng tiền không phải lúc nào cũng rõ ràng khi một công ty có dòng tiền ra ròng âm. Đối với nhiều công ty, dòng tiền ra ròng xảy ra khi thực hiện một khoản thanh toán lớn hoặc trong khi xử lý các thay đổi theo chu kỳ về doanh thu. Nói chung, khi chi vượt quá thu, dòng tiền là một mối quan tâm. Và khi điều đó xảy ra, công ty không còn tiền để thanh toán hóa đơn.
Tỷ suất lợi nhuận thấp, khó khăn trong việc lập hóa đơn và thu tiền thanh toán cũng như đầu tư quá nhiều vào hàng tồn kho hoặc cơ sở hạ tầng đều có thể tác động tiêu cực đến khả năng tạo ra lợi nhuận của công ty, do đó khiến doanh nghiệp gặp phải các vấn đề về dòng tiền.
Các cách giải quyết vấn đề về dòng tiền kinh doanh năm 2023
Nghiên cứu cho thấy 61% chủ doanh nghiệp nhỏ thường gặp vấn đề về dòng tiền. Và do hậu quả trực tiếp của những vấn đề về dòng tiền này, 32% chủ sở hữu của các doanh nghiệp nhỏ không thể trả lương cho công nhân, khoản vay, nhà cung cấp hoặc thậm chí là chính họ.
Nếu bạn lên kế hoạch trước cho các vấn đề tiềm ẩn với dòng tiền của công ty, bạn sẽ được trang bị tốt hơn để hấp thụ hoặc thậm chí tránh được những tác động tiêu cực tiềm ẩn đối với tài chính của công ty. Dưới đây là những cách có sẵn để bạn giải quyết các vấn đề về dòng tiền kinh doanh của mình;
#1. Nhận biết đòn bẩy tăng trưởng
Sự cám dỗ để giảm chi phí khi tiền bạc eo hẹp có nguy cơ tước đoạt các nguồn lực thiết yếu của công ty bạn. Vì vậy, điều đầu tiên cần làm là nhận ra, phân tích và hiểu sâu các đòn bẩy phát triển của bạn. Ví dụ, để đảm bảo rằng bạn đang bỏ tiền vào những kênh sinh lãi nhiều nhất và tiết kiệm tiền vào những kênh không tạo ra lợi nhuận, bạn có thể phân tích ngân sách tiếp thị của mình và lợi tức đầu tư của mỗi đòn bẩy.
#2. Kiểm tra báo cáo thu nhập và lưu chuyển tiền tệ
Tất cả các tài khoản lãi lỗ, dòng tiền, chiết khấu trong và ngoài hóa đơn cũng như chi phí cấp độ khách hàng đều phải được phân tích để tối ưu hóa việc đặt giá và thương lượng. Bằng cách đó, bạn biết rằng bạn đang được trả công xứng đáng cho giá trị mà bạn mang lại. Nó cũng tiết lộ các chi phí tiềm ẩn, chẳng hạn như giảm giá và điều kiện thanh toán, có thể có tác động đáng kể đến dòng tiền và khả năng sinh lời nhưng hiếm khi được hiểu đầy đủ.
#3. Phân tích chiến lược giá của bạn
Ban đầu, bạn cần điều tra khả năng đẩy nhanh các khoản phải thu của mình. Được thanh toán toàn bộ hoặc một phần ngay lập tức. Tiếp theo, hãy xem chiến lược giá của bạn. Ngoài ra, hãy tìm ra thứ bạn giỏi mà không ai bằng, sau đó tính phí gấp đôi cho nó. Chắc chắn bạn sẽ mất khách hàng, nhưng không phải tất cả. Cuối cùng, hãy tập trung hoàn toàn vào các sản phẩm hoặc dịch vụ mang lại nhiều tiền nhất, đồng thời từ bỏ những sản phẩm hoặc dịch vụ mang lại ít hoặc không có gì.
#4. Thiết kế một kế hoạch ngắn hạn cho sự sống còn của công ty bạn
Kế hoạch kinh doanh nên bao gồm phân tích chi tiết về các quy trình, hoạt động, thu nhập và chi phí của công ty. Sử dụng chi phí nhiệm vụ, nếu có liên quan, để phân tích tỷ suất lợi nhuận và báo cáo lãi lỗ cho công ty của bạn. Ngoài ra, hãy tìm những lĩnh vực đóng góp nhiều nhất vào chi phí, doanh thu, khách hàng và lao động. Sau đó cắt giảm; duy trì hoạt động kinh doanh đòi hỏi phải cắt giảm và di chuyển với tốc độ chậm hơn.
Thông thường, việc có quyền truy cập vào dữ liệu này có thể giúp bạn tạo dự báo dòng tiền đáng tin cậy. Ngoài ra, trong những trường hợp bất thường, nó thậm chí có thể giúp bạn thấy trước hậu quả của việc cắt giảm hoạt động cho tổ chức của mình.
#5. Giảm chi phí
Tùy thuộc vào công ty và tình huống, thực hiện một số cắt giảm có thể là câu trả lời để lấy lại dòng tiền dương. Các dịch vụ cao cấp, tiếp thị và quảng cáo, bữa tối bàn công việc và đồ dùng văn phòng thừa đều là những khoản chi tiêu không cần thiết có thể bị cắt giảm. Tuy nhiên, chủ doanh nghiệp cũng nên có trách nhiệm liên hệ với nhà cung cấp của mình và hỏi xem họ có sẵn sàng thảo luận về các điều khoản thanh toán dài hơn hay không.
#6. Ưu tiên các hoạt động kinh doanh bán hàng
Các doanh nghiệp nhỏ hơn thường có chu kỳ bán hàng theo chu kỳ là bán rồi thực hiện và câu ngạn ngữ “bán hàng khắc phục mọi vấn đề” chắc chắn là đúng. Nhiều vấn đề về dòng tiền về cơ bản có thể được giải quyết bằng cách tập trung lại vào các hoạt động bán hàng và quan trọng hơn là bán hàng có lãi. Ngoài ra, các chiến lược ngắn hạn, chẳng hạn như trì hoãn các khoản phải trả, thu hồi các khoản phải thu, nhận tài trợ từ ngân hàng và giảm chi phí, có thể kéo dài thời gian trong chu kỳ bán hàng.
#7. Lấy ý kiến từ những khách hàng không hài lòng
Các vấn đề với lưu lượng khách hàng thường dẫn đến các vấn đề về dòng tiền. Có thể có vấn đề với thiết kế hoặc bản thân sản phẩm nếu doanh số bán hàng kém nhưng bạn nhận được một lượng lớn khách truy cập, cả thực tế và trực tuyến. Mặc dù điều này không xảy ra thường xuyên, nhưng việc nhận phản hồi từ những khách hàng đã hủy vì họ khó chịu vẫn rất quan trọng. Họ thường đưa ra những gợi ý tốt nhất để cải thiện.
#số 8. Xem dòng tiền của bạn từ nhiều khía cạnh khác nhau
Về cơ bản, điều duy nhất thực sự quan trọng đối với một doanh nghiệp là dòng tiền vào. Vì vậy, hãy tìm hiểu càng nhiều càng tốt về dòng tiền của bạn. Khám phá nền tảng, trạng thái hiện tại và kết quả tiềm năng trong tương lai từ nhiều điểm thuận lợi. Không phải lúc nào cũng khôn ngoan khi có một cái nhìn lạc quan và hy vọng những điều tốt đẹp nhất. Hiểu biết sâu sắc về tầm quan trọng của dòng tiền và quản lý tài chính có thể giúp bạn duy trì hoạt động của công ty. Nói chung, chúng ta bắt buộc phải theo dõi và hiểu rõ hơn về dòng tiền của mình.
#9. Điều tra từng xu đi đâu
Để bắt đầu, bạn nên kiểm tra xem bạn có nhận được tất cả số tiền mà bạn được hưởng hay không. Đếm tiền xu, nếu bạn phải. Mặc dù việc tạo ra một sự thay đổi lớn như vậy với một sự điều chỉnh dường như nhỏ như vậy có vẻ phản trực giác, nhưng có thể tiết kiệm đáng kể trong một khoảng thời gian ngắn mà không ảnh hưởng tiêu cực đến hoạt động bằng cách nhận ra tất cả những điều nhỏ nhặt có thể là thừa. Cuối cùng, hãy suy nghĩ dài hạn khi giải quyết vấn đề định giá và các chi phí chung khác.
#10. Phân tích chu kỳ bán hàng và mô hình kinh doanh của bạn.
Trước tiên hãy kiểm tra chu kỳ bán hàng và tỷ lệ chuyển đổi tiền mặt, sau đó là chi phí và cuối cùng là kế hoạch kinh doanh của bạn. Tất cả các công ty hoạt động theo những cách độc đáo của riêng họ. Có khả năng, khái niệm công ty là không khả thi. Có thể chu kỳ bán hàng giữa doanh nghiệp với doanh nghiệp của bạn đang dài hơn. Có thể mất quá nhiều thời gian để chuyển đổi cổ phiếu thành tiền mặt hoặc khách hàng chậm thanh toán. Chi phí có thể là một phương án dự phòng, nhưng chúng không chắc là nguyên nhân trừ khi bạn nhận thức được rằng mình đang chi tiêu quá nhiều.
#11. Nghiên cứu khách hàng rời đi và danh mục sản phẩm
Xem xét các khoản phải trả và giảm chi phí chung là những cách khắc phục nhanh chóng. Việc kiểm tra tình trạng tiêu hao khách hàng và danh mục sản phẩm cũng cần thiết để tìm ra giải pháp dài hạn hơn. Nguyên nhân phổ biến nhất của các vấn đề về dòng tiền là sự sụt giảm doanh số bán hàng và một cách để xác định nguyên nhân gốc rễ là đánh giá mức độ danh mục sản phẩm của công ty đáp ứng nhu cầu của thị trường mục tiêu.
#12. Tham khảo ý kiến nhà đầu tư của bạn
Lý tưởng nhất là bạn sẽ bắt đầu với nhà tài chính ban đầu của mình. Nói chung, bạn nên cởi mở và trung thực về những vấn đề mà công ty đang gặp phải. “Để bảo toàn khoản đầu tư của họ, tôi sẽ để nhà đầu tư tăng gấp đôi và thêm một số tiền mặt vào công ty. Nếu nó không thành công, tôi sẽ tìm kiếm một người cho vay thông minh có thể thu hẹp khoảng cách dòng tiền. Thật bất ngờ, vẫn còn rất nhiều người cho vay.” Hoda Mahmoodzadegan của Molly's Milk Truck
Các giải pháp cho các vấn đề về dòng tiền là gì?
Các giải pháp hoặc cách giải quyết các vấn đề về dòng tiền của doanh nghiệp bao gồm;
- Sử dụng Ngân sách Kinh doanh Hàng tháng.
- Truy cập một hạn mức tín dụng.
- Lập hóa đơn ngay lập tức để giảm số ngày bán hàng còn tồn đọng.
- Kéo dài các khoản phải trả.
- Giảm chi phí.
- Tăng giá.
- Upsell và Cross-sell.
- Chấp nhận thẻ tín dụng.
Làm thế nào một doanh nghiệp có thể cải thiện các vấn đề về dòng tiền?
Dưới đây là một số cách tốt nhất để cải thiện các vấn đề về dòng tiền của doanh nghiệp;
- Đàm phán thời hạn thanh toán nhanh chóng
- Kiểm tra các điều khoản phải trả tài khoản của bạn.
- Nghiên cứu mô hình dòng tiền của bạn
- .Duy trì dự báo dòng tiền
- Cắt giảm chi tiêu không cần thiết
- Cung cấp cho khách hàng ưu đãi và hình phạt
- Xem xét cho thuê thay vì mua.
- Xem xét bao thanh toán hóa đơn.
3 cách để tăng dòng tiền trong doanh nghiệp là gì?
Có nhiều phương pháp có thể được sử dụng để thúc đẩy dòng tiền của công ty, chẳng hạn như;
- Cung cấp chiết khấu cho các khoản thanh toán sớm
- Thực hiện kiểm tra tín dụng tiêu dùng
- Cho thuê thay vì mua
- Tăng cường hàng tồn kho
- Sử dụng tài khoản tiết kiệm lãi suất cao.
Một số cách tốt nhất để quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp là gì?
Dưới đây là một số cách tốt nhất để quản lý và giải quyết dòng tiền cho một doanh nghiệp nhỏ;
- Thanh toán hóa đơn một cách chiến lược
- Quản lý chính sách tín dụng của bạn một cách cẩn thận
- Đàm phán các khoản thanh toán của bạn với các nhà cung cấp
- Chọn chu kỳ tính lương phù hợp
- Thu hồi các khoản phải thu nhanh chóng
- Hãy xem xét một hạn mức tín dụng.
- Sử dụng thẻ tín dụng doanh nghiệp
Làm thế nào để cải thiện lợi nhuận và dòng tiền?
Dưới đây là một số mẹo về cách tăng dòng tiền của bạn;
- Khuyến khích khách hàng thanh toán sớm.
- Kiểm soát lực lượng lao động và dòng tiền của bạn.
- Quản lý nhà cung cấp và hàng tồn kho của bạn.
- Hãy suy nghĩ về các khoản đầu tư và tài sản khác của bạn.
- Phát triển kế hoạch tiếp thị của bạn.
- Chuẩn bị dự báo dòng tiền.
Làm thế nào để bạn tạo ra một dòng tiền tích cực?
- Tổ chức một ngân sách để theo dõi tiền đến và đi của bạn.
- Trả hết các khoản nợ của bạn ngay khi bạn có thể.
- Hãy chắc chắn rằng bạn không để chậm thanh toán và nhẹ nhàng nhắc nhở những người thanh toán trễ.
- Cố gắng tránh tiêu nhiều tiền.
- Hãy suy nghĩ về tài chính ngắn hạn.
3 cách để tăng lợi nhuận là gì?
3 cách cơ bản để tăng lợi nhuận là;
- Bán nhiều hơn
- giá cao hơn
- Giảm chi phí
Sự thành công của một số doanh nghiệp phụ thuộc phần lớn vào khả năng bán sản phẩm và cung cấp dịch vụ khách hàng đặc biệt của họ. Điều đó thật hoàn hảo. Tuy nhiên, đừng quên rằng cắt giảm chi phí là một cách khác để tăng lợi nhuận.
Yếu tố nào làm tăng dòng tiền?
- Thu các khoản phải thu
- Điều kiện tín dụng và chiết khấu thương mại.
- Thực thi chính sách tín dụng.
- Mua và bán hàng tồn kho
Ảnh hưởng của các vấn đề về dòng tiền đối với doanh nghiệp
Các doanh nghiệp có thể bị ảnh hưởng do thiếu tiền mặt theo một số cách. Các vấn đề về dòng tiền có thể dẫn đến
- Kết nối với các nhà cung cấp đã bị căng thẳng do thanh toán trễ.
- Giảm điểm tín dụng phát sinh từ các khoản thanh toán nợ bị bỏ lỡ hoặc trễ hạn.
- Nợ tăng lên để trả cho chi phí kinh doanh.
- Bỏ lỡ cơ hội tăng trưởng kinh doanh thông qua đầu tư.
- Một tác động bất lợi đến các chiến thuật tiếp thị và lợi thế cạnh tranh.
- Sử dụng tài sản cá nhân để thanh toán các nghĩa vụ của công ty.
- Giảm tinh thần giữa các nhân viên và trả lương thấp.
- Sự hài lòng của khách hàng giảm
- Đóng cửa doanh nghiệp liên quan đến mất khả năng thanh toán
Bạn có thể xử lý các vấn đề về dòng tiền trước khi chúng ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của bạn bằng cách sử dụng các cách được giải thích ở trên và bằng cách nhận thức được cách thức và lý do chúng thường phát sinh.
Kết luận
Dòng tiền về cơ bản là dòng tiền vào và ra của một công ty. Dòng tiền dương cho thấy thu nhập của bạn vượt quá chi phí.
Tuy nhiên, để ổn định tài chính lâu dài, mỗi chủ doanh nghiệp cần học nghệ thuật quản lý dòng tiền hiệu quả. Trong khi đó, đây là một trong những vấn đề chính mà một số lượng lớn chủ doanh nghiệp phải đối mặt.
Tuy nhiên, có một số cách và cách tiếp cận khác nhau mà bạn có thể sử dụng để giải quyết các vấn đề về dòng tiền kinh doanh của mình và duy trì dòng thu nhập ổn định. Tôi chắc chắn rằng bạn đã bắt gặp chúng, đọc qua chúng và tiêu hóa chúng. Điều này đã hiệu quả với nhiều người, nó cũng sẽ hiệu quả với bạn.
Các cách để giải quyết các vấn đề về dòng tiền kinh doanh Câu hỏi thường gặp
Nguyên nhân phổ biến của các vấn đề về dòng tiền là gì?
Dưới đây là một số nguyên nhân gây ra các vấn đề về dòng tiền trong kinh doanh;
- Thiếu dự trữ tiền mặt
- vay nặng lãi
- Giảm doanh thu hoặc tỷ suất lợi nhuận
- Nợ phải thu
- Tăng trưởng kinh doanh không kiểm soát
- Quá nhiều hàng tồn kho
- Nhu cầu thay đổi theo mùa
- Thực hành dự báo hoặc kế toán không chính xác
Các vấn đề về dòng tiền chính xác là gì?
Các vấn đề chung về dòng tiền ảnh hưởng đến rất nhiều doanh nghiệp nhỏ. Tuy nhiên, chủ doanh nghiệp có thể chủ động trong việc quản lý dòng tiền và lý tưởng nhất là tránh xa những vấn đề này bằng cách nhận thức được một số thách thức này. Họ liên quan đến:
- Dự kiến kiếm lợi nhuận.
- Không tạo được quyền
- Bỏ qua việc xem xét chi phí đầu vào.
- Không tập trung vào các khoản phải thu.
Bài viết liên quan
- Dòng tiền hoạt động: Sử dụng và ứng dụng của nó
- Kỹ năng phân tích là gì? Ví dụ và Mẹo
- Phương pháp Trực tiếp Dòng tiền: Định nghĩa, Ví dụ & Ưu điểm
- LƯU CHUYỂN TIỀN TỆ CỦA PHƯƠNG PHÁP ẤN ĐỘ: Công thức & Ví dụ
Tài liệu tham khảo
