"Lương của Quant là bao nhiêu?" thường là câu hỏi đầu tiên mà bất kỳ ai khao khát trở thành nhà phân tích Định lượng hỏi trước khi nhập học. Điều này có lẽ là do tính chất công việc đòi hỏi nhiều khó khăn.
Khi cổ phiếu tài chính ngày càng trở nên phức tạp, nhu cầu ngày càng tăng đối với các chuyên gia, những người không chỉ hiểu các mô hình toán học phức tạp xác định giá của các cổ phiếu này mà còn có thể cải thiện chúng để tạo ra lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Những người này được gọi là nhà phân tích quants.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về lương quants làm gì, làm ở đâu, thu nhập bao nhiêu, nhu cầu về kỹ năng gì. Trước khi chúng tôi cung cấp cho bạn một số danh sách và con số lương định lượng, chúng ta hãy hiểu từ “số lượng” thực sự có nghĩa là gì.
Lượng tử là gì?
Theo Wikipedia, nhà phân tích định lượng của thế giới tài chính là người chuyên áp dụng các phương pháp toán học và thống kê - chẳng hạn như kỹ thuật số hoặc định lượng - vào các vấn đề tài chính và quản lý rủi ro.
Để đơn giản, Quant nằm ở giao điểm của ba lĩnh vực, tài chính, toán học và lập trình máy tính. Quants rất được săn đón trong thế giới giao dịch vì họ có nền tảng tài chính vững chắc để xác định một vấn đề, chẳng hạn như rủi ro của một khoản đầu tư, phát triển một mô hình toán học để giải quyết nó và sau đó phát triển một thuật toán máy tính cho nó. hành hình. tự động.
Trên thực tế, giao dịch theo thuật toán đã dẫn đến sự gia tăng nhu cầu về Quants, với các công ty tài chính lớn sử dụng Quant nhiều hơn so với các công ty môi giới tương tự. Không có gì ngạc nhiên khi các công ty xếp hàng và đưa ra mức lương cao như vậy.
Tùy thuộc vào kỹ năng và sở thích của bạn, bạn có rất nhiều lựa chọn trong khu vực Số lượng. Hãy chuyển sang phần mà tất cả chúng ta đã chờ đợi.
Số lượng đang có nhu cầu cao?
Do chuyên môn của họ trong việc phát triển những hiểu biết quan trọng nhằm mang lại lợi thế cho nhà tuyển dụng của họ, các nhà định lượng có nhu cầu đặc biệt cao trong thế giới đầu tư và giao dịch chứng khoán.
Là một lượng căng thẳng?
Đúng vậy, mức lương khởi điểm trong vai trò quỹ định lượng thực sự cao… nhưng cũng có những hạn chế. Một trong những nhược điểm chính là thời gian làm việc kéo dài và mức độ căng thẳng cao, có thể trung bình 60-70 mỗi tuần (hoặc hơn) tùy thuộc vào tình trạng của thị trường.
Nhà phân tích định lượng làm gì?
Các nhà phân tích của Quants thiết kế và triển khai các mô hình phức tạp cho phép các công ty tài chính niêm yết và giao dịch cổ phiếu. Chúng được sử dụng chủ yếu bởi các ngân hàng đầu tư và quỹ đầu cơ, nhưng đôi khi cũng được sử dụng bởi các ngân hàng thương mại. Các công ty bảo hiểm và công ty tư vấn quản lý sử dụng Quants cũng như các nhà cung cấp thông tin tài chính và phần mềm.
Các câu hỏi làm việc trực tiếp với người bán, cung cấp cho họ các công cụ định giá hoặc thương lượng, thường được gọi là “dịch vụ khách hàng“Quants.
Tại văn phòng phía sau, quants, tiến hành nghiên cứu và tạo ra chiến lược kinh doanh. Đối với các ngân hàng và công ty bảo hiểm, công việc tập trung nhiều vào quản lý rủi ro hơn là chiến lược kinh doanh. Các vị trí lễ tân thường căng thẳng và đòi hỏi cao hơn, nhưng họ được trả lương cao hơn.
Quant có phải là tương lai của tài chính?
Ngành tài chính sẽ ngày càng phụ thuộc vào những đổi mới công nghệ và các chuyên gia định lượng. Tầm quan trọng của máy tính, đặc biệt là trong giao dịch, đã mở rộng ra bên ngoài văn phòng. Mọi người đều biết rằng Goldman Sachs nổi tiếng đã loại bỏ 600 việc làm bằng cách chuyển sang các hệ thống giao dịch được vi tính hóa trong suốt hai thập kỷ trước.
Làm thế nào để trở thành một Quant
Một lượng tử tham vọng phải có ít nhất bằng cử nhân về tài chính, toán học và lập trình máy tính. Ngoài ra, những người làm nghề cần phải có những kỹ năng và kinh nghiệm sau:
#1. Kỹ năng cần thiết
Quants yêu cầu kiến thức toán học sâu rộng, chuyên môn, lập trình, kinh nghiệm đàm phán và các kỹ năng khác để thực sự xuất sắc trong công việc. Dưới đây là những kỹ năng mà bạn cần để trở thành một nhà định lượng.
# 2. Tư duy đổi mới
Các mô hình đã được thiết lập là tốt, nhưng có bao nhiêu mô hình phụ thuộc nhiều vào sự cạnh tranh và các thuật toán để cố gắng cải thiện chúng. Một người khao khát trở thành lượng tử phải giàu trí tưởng tượng, sáng tạo và có thể đưa ra những lựa chọn có vẻ kỳ quặc vào lúc này, nhưng cuối cùng lại được đền đáp.
#3. Lập trình
Bạn phải biết cách lập trình để thành công. Ngoài ra, họ nên quen thuộc với các ứng dụng nghiên cứu, khai thác dữ liệu và giao dịch theo thuật toán. Quanta phải biết tất cả các hệ thống hoạt động như thế nào và phải có khả năng tự tạo ra chúng.
Trong số các ngôn ngữ lập trình được sử dụng nhiều nhất bởi quanta là Python, Java, C ++ và Perl và các công cụ như MATLAB.
#4. Phân tích các con số
Tất nhiên, Quants phải xuất sắc trong phân tích định lượng và số học. Phân tích dữ liệu, xác minh kết quả và áp dụng các kế hoạch thị trường đòi hỏi sự hiểu biết tốt về các nguyên tắc toán học. Giao dịch lượng tử diễn ra với tốc độ ánh sáng và bạn phải xử lý các con số nhanh như máy. Ngay cả những sai lầm rất nhỏ cũng có thể khiến doanh nghiệp phải trả giá bằng đô la thực.
#5. Chấp nhận rủi ro
Trong khi mô hình dự đoán và giao dịch theo thuật toán giảm thiểu rủi ro thị trường, chúng không loại bỏ rủi ro thị trường. Nếu phần mềm giao dịch tự động được định cấu hình để chỉ đưa ra các lựa chọn an toàn, lợi nhuận trong tương lai có thể bị giảm. Những người chấp nhận rủi ro có xu hướng gặt hái những phần thưởng lớn hơn.
#6. khái niệm kinh doanh
Có bao nhiêu kẻ mạnh sẽ tạo ra chiến lược và kỹ thuật giao dịch của riêng họ từ đầu. Sử dụng các mô hình hiện có là tốt, nhưng khi ai đó đang muốn được tuyển dụng làm nhà định lượng, họ cần thể hiện một số sáng kiến sáng tạo. Hiểu các nguyên tắc giao dịch là một khía cạnh quan trọng để có thể phát triển chiến lược của riêng bạn.
Làm việc như một số lượng
Là một nghề nghiệp, các nhà phân tích định lượng có thể có lợi nhuận về mặt tài chính và trí tuệ. Nhà phân tích định lượng là một lĩnh vực cực kỳ cạnh tranh; ứng viên phải chứng minh kinh nghiệm trong quản lý rủi ro, nghiên cứu tài chính, đầu tư có cấu trúc và định giá quyền chọn.
Một số con đường tiềm năng mà các nhà phân tích định lượng có thể tập trung vào là giao dịch theo thuật toán, quản lý rủi ro, số lượng văn phòng trước và phân tích thư viện định lượng. Các vấn đề được quan tâm bởi các cơ quan bảo hiểm, quỹ đầu cơ, ngân hàng đầu tư, tổ chức đầu tư, công ty thương mại, công ty tư vấn quản lý, công ty môi giới và công ty kế toán.
Các nhà phân tích định lượng có thể bắt đầu ở các vị trí đầu vào như nhà phân tích nghiên cứu sau khi tốt nghiệp với các kỹ năng kỹ thuật định lượng, chẳng hạn như thống kê, tài chính hoặc kinh tế. Tuy nhiên, những công việc này không nhất thiết dẫn đến việc làm lâu dài, suốt đời trong ngành.
Các nhà phân tích định lượng được tuyển dụng vì kinh nghiệm của họ trong các phương pháp mô hình định lượng tiên tiến và trình độ của họ trong ngành tài chính, đòi hỏi nhiều năm chuẩn bị. Do đó, hầu hết những người làm nghề đều vào nghề sau khi lấy bằng thạc sĩ hoặc tiến sĩ.
Nhu cầu về các nhà phân tích định lượng đã được thúc đẩy bởi việc máy tính hóa nhanh chóng các quy trình tài chính và sự ra mắt của trái phiếu kép. Sự phổ biến ngày càng tăng của phân tích dữ liệu và học máy mở ra những khả năng mới cho những người quan tâm đến việc làm việc như một lượng tử.
Số lượng có thể thất bại?
Do phụ thuộc nhiều vào quá khứ, các quỹ định lượng dễ bị tổn thương trước những biến động của thị trường. Mặc dù một nhóm lượng tử hàng đầu sẽ luôn làm việc để cải thiện các mô hình dự báo của họ, nhưng vẫn không thể dự đoán mọi kết quả có thể xảy ra với độ chính xác 100%.
Các lĩnh vực quan trọng
Để trở thành một lượng tử mạnh hơn, các lĩnh vực chúng ta cần tập trung là:
#1. Phân tích tình huống
Phân tích kịch bản được thực hiện bằng cách xem xét các khả năng khác nhau có thể ảnh hưởng đến tình hình kinh doanh. Các khả năng bao gồm nhiều biến số kinh tế vĩ mô có thể ảnh hưởng đến các điều kiện giao dịch. Sau đó, một lượng tử sẽ đánh giá thị trường dựa trên ảnh hưởng của sự thay đổi các biến số đó đối với doanh nghiệp hoặc công ty để giúp hoạch định chiến lược đầu tư.
#2. Giao dịch định hướng tương lai
Quanta phải dự đoán động lực thị trường tiềm năng dựa trên một số yếu tố. Các vị trí hiện tại chỉ có thể tạo ra kết quả thú vị nếu kết quả tiềm năng được dự đoán chính xác. Sử dụng mô hình học máy, những dự đoán này có thể được đánh giá đúng. Phân tích hồi quy tạo điều kiện thuận lợi cho việc thu thập dữ liệu, tiền xử lý, chuẩn bị mô hình và hiệu chuẩn.
#3. dữ liệu thay thế
Bộ dữ liệu thay thế về cơ bản cung cấp thông tin về khách hàng tiềm năng. Tài liệu quan trọng, giúp hoàn thành khoản đầu tư, được xuất bản / phân phối bởi một công ty hoặc bởi các phương tiện bên ngoài công ty. Số tiền có thể hướng dẫn lựa chọn đầu tư của bạn theo điều kiện thị trường.
#4. Yếu tố địa chính trị
Các yếu tố địa chính trị, chẳng hạn như Luật An ninh Quốc gia Hồng Kông, khiến thị trường tài chính dễ bị tổn thương hơn. Nhiều công ty đang chuẩn bị chuyển trụ sở ra ngoài Hong Kong để bảo vệ lợi ích của mình. Kết quả là, các yếu tố bất lợi có thể tác động đáng kể đến các vị thế trên thị trường chứng khoán và do đó, ảnh hưởng đến những người có thể nhận thức được những tình huống như vậy.
Quants làm việc bao nhiêu giờ?
Quants làm việc trung bình 9-10 giờ một ngày, hoặc 60 giờ một tuần. Mặc dù vậy, sự nghiệp trong giao dịch lượng tử có thể được đền đáp xứng đáng. Không có gì lạ khi một nhà giao dịch lượng tử kiếm được mức lương sáu con số. Hơn nữa, các nhà giao dịch định lượng thành công có thể kiếm được tiền thưởng lớn cho những nỗ lực của họ.
Trung bình, định lượng hoạt động cho 60 giờ một tuần hoặc khoảng 9 đến 10 giờ một ngày. Mặc dù vậy, sự nghiệp trong lĩnh vực giao dịch lượng tử rất bổ ích. Một nhà giao dịch lượng tử có thể mong đợi mức lương hấp dẫn từ $125K đến $500K. Ngoài ra, có những phần thưởng hấp dẫn dành cho các nhà giao dịch định lượng tốt
Mức lương Quant ở Hoa Kỳ là gì?
Tại Hoa Kỳ, mức lương trung bình hàng năm cho một nhà giao dịch định lượng là 170,000 USD. Thanh toán bắt đầu từ 136,300 đô la và tăng lên 223,400 đô la. Mức lương hàng giờ điển hình cho một nhà giao dịch định lượng là 100 đô la. Tiền trả theo giờ có thể là bất cứ thứ gì trong khoảng từ $80.20 đến $131.40. Vị trí, số năm phục vụ, người sử dụng lao động, trình độ học vấn và kinh nghiệm trong ngành chỉ là một số biến số ảnh hưởng đến mức lương và mức lương.
Vị trí của một nhà phân tích mới trong phạm vi này phụ thuộc vào vị trí, nhà tuyển dụng, kỹ năng và kinh nghiệm của họ. Tiềm năng phát triển của nghề này là rất lớn về thu nhập. Các nhà phân tích định lượng hàng đầu của Phố Wall kiếm được vài trăm nghìn đô la mỗi năm.
Triển vọng công việc cho các nhà phân tích lượng tử là tốt. Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ (BLS) đang hợp nhất phân tích định lượng dưới phạm vi rộng hơn là phân tích tài chính, một lĩnh vực dự kiến sẽ tăng ít nhất 6% từ năm 2028.
Tìm kiếm một kỷ luật liên quan? Thủ tục thanh toán Chuyên viên phân tích vốn chủ sở hữu: Tổng quan, Mức lương, Công việc và tất cả những gì bạn nên biết.
Bảng dưới đây cho thấy danh sách tổng hợp về mức lương Quant trung bình ở các quốc gia khác nhau.
| Quốc gia | Mức lương trung bình |
|---|---|
| US | $170,000 |
| Ấn Độ | R. XUẤT KHẨU |
| UK | £63,029 |
| Canada | 76,768 đô la |
| Singapore | S $ 94,817 |
| Hồng Kông | HK $ 636,632 |
| Châu Úc | AU $ 105,851 |
Kết luận
Trở thành một nhà định lượng đòi hỏi các kỹ năng lập trình máy tính, toán học và tài chính nâng cao. Lương cao và tiền thưởng rất cao thu hút nhiều ứng viên, vì vậy bạn có thể gặp khó khăn khi nhận được công việc đầu tiên. Ngoài ra, thành công liên tục đòi hỏi sự đổi mới liên tục, khả năng chấp nhận rủi ro cao và thời gian làm việc dài.
Những người khao khát trở thành Quant thường cân nhắc CHUYÊN GIA PHÂN TÍCH TÀI CHÍNH or Tài chính Ngân hàng một kỷ luật thay thế.
Bài viết liên quan
- Định nghĩa Dự báo Kinh doanh, Phương pháp, Ví dụ, Loại (Cập nhật)
- CÁC PHƯƠNG PHÁP DỰ BÁO: Hướng dẫn Cuối cùng để Dự báo
- CẬP NHẬT CÁC QUỸ MUTUAL: 15+ Quỹ tương hỗ tốt nhất vào năm 2022 (+ Hướng dẫn Chi tiết cho Người mới bắt đầu)
Tài liệu tham khảo
