Bằng cấp tài chính của bạn có thể mang lại lợi nhuận cho bạn bởi vì các công việc trong ngành tài chính đang có nhu cầu cao và có thể mang lại lợi nhuận cực cao. Tất nhiên, việc thâm nhập vào ngành tài chính là rất khó, vì yêu cầu nhập học có thể cao như mức lương. Chứng chỉ tài chính chuyên nghiệp có thể thúc đẩy đáng kể khả năng kiếm tiền, danh tiếng và năng lực thực hiện phân tích tài chính chất lượng cao của bạn. Không quan trọng là bạn đang tìm kiếm sự nghiệp như một nhà phân tích tài chính hay đang làm việc với tư cách là một nhà phân tích tài chính. Bài viết này sẽ hướng dẫn bạn thông qua các chứng chỉ tài chính chuyên nghiệp khác nhau với hồ sơ xin việc và khi nào nên tìm kiếm một cố vấn chuyên nghiệp.
Công ty tài chính chuyên nghiệp có hợp pháp không?
Greeley, Colorado là nơi đặt trụ sở chính của Công ty Tài chính Chuyên nghiệp, một doanh nghiệp thu nợ quy mô trung bình chính hãng. Hỗ trợ được cung cấp cho các tình huống bao gồm thanh toán quá hạn, thanh toán trước tự nguyện và phá sản.
Một khoản nợ chưa thanh toán tồn tại trong báo cáo tín dụng của bạn trong bao lâu?
Các khoản nợ có thể nằm trong hồ sơ tín dụng của bạn trong bảy năm hoặc lâu hơn theo Đạo luật Báo cáo Tín dụng Công bằng. Nếu bạn bị kiện vì một khoản nợ cũ, bạn có thể có quyền bào chữa theo luật tiểu bang.
Công ty Tài chính Chuyên nghiệp có Báo cáo cho Văn phòng Tín dụng không?
PFC thông báo cho Equifax, Trans Union và Experian, ba công ty báo cáo tín dụng quốc gia lớn, về các khiếu nại hợp pháp.
Sơ yếu lý lịch tài chính chuyên nghiệp
Khi tìm kiếm một công việc trong lĩnh vực tài chính, CV của bạn, về nhiều mặt, chính là vốn của bạn. Làm việc với dữ liệu tài chính và báo cáo kết quả tài chính là những trách nhiệm phổ biến trong công việc tài chính. Khi soạn sơ yếu lý lịch tài chính, hãy nhớ nhấn mạnh kinh nghiệm của bạn với bất kỳ công cụ nào bạn đã sử dụng trong lĩnh vực này. Ví dụ: Microsoft Excel. Đảm bảo xác định xem bạn là người mới sử dụng phần mềm nào, trung cấp hay cao cấp. Một sơ yếu lý lịch được viết tốt sẽ bao gồm các từ khóa ngành cần thiết để chứng minh giá trị của bạn với nhà tuyển dụng tiềm năng.
Tuy nhiên, với ví dụ về sơ yếu lý lịch tài chính, gợi ý viết và lời khuyên chuyên nghiệp của chúng tôi, bạn có thể tự làm.
Các ví dụ
Chứng chỉ tài chính chuyên nghiệp
Chứng chỉ Tài chính Chuyên nghiệp là sự phân biệt thể hiện sự thành thạo được công nhận trong một lĩnh vực nhất định. Tham gia các khóa học chứng chỉ phù hợp cũng sẽ giúp bạn đánh giá và chứng nhận khả năng phân tích tài chính của mình trong mắt các nhà tuyển dụng và khách hàng trong tương lai. Đối với các chuyên gia tài chính, có một số chứng chỉ quan trọng có thể được sử dụng để chứng minh kiến thức và khả năng của họ. Dưới đây là các chứng chỉ tài chính chuyên nghiệp phổ biến nhất.
# 1. Chuyên gia quỹ được chứng nhận (CFS)
Các chuyên gia quỹ được chứng nhận cung cấp lời khuyên đầu tư cho khách hàng và thay mặt họ mua và bán quỹ. Viện Kinh doanh & Tài chính (IBF) cung cấp chứng chỉ này để chứng minh kiến thức của bạn về quỹ tương hỗ và ngành. Kế toán, chủ ngân hàng, nhà môi giới, nhà quản lý tiền tệ, cố vấn tài chính cá nhân và các chuyên gia khác trong ngành tài chính sẽ được hưởng lợi từ nó.
# 2. Giám đốc Tài chính Chính phủ được Chứng nhận (CGFM)
CGFM sẽ chứng minh kinh nghiệm của bạn trong lĩnh vực này. Nếu bạn muốn làm việc với tư cách là nhà phân tích hoặc quản lý tài chính liên bang, tiểu bang hoặc thành phố. Báo cáo tài chính, kiểm soát nội bộ, kiểm toán, cũng như kế toán cho các doanh nghiệp chính phủ đều nằm trong chứng chỉ chuyên nghiệp AGA này.
# 3. Nhà phân tích đầu tư quốc tế được chứng nhận (CIIA)
Chứng chỉ Nhà phân tích Đầu tư Quốc tế được Chứng nhận xác nhận hiểu biết của bạn về kinh tế, tài chính doanh nghiệp, quản lý danh mục đầu tư, định giá và phân tích cổ phiếu, định giá và phân tích thu nhập cố định, định giá và phân tích phái sinh, và các chủ đề khác. Hiệp hội các nhà phân tích đầu tư quốc tế được chứng nhận cung cấp nó (ACIIA).
#4. Kế toán quản lý được chứng nhận (CMA)
Các chuyên gia có chứng chỉ Kế toán viên Quản lý được Chứng nhận làm việc trong kế toán doanh nghiệp thay vì kế toán tư nhân. Những người đã chứng minh được kỹ năng trong lĩnh vực kế toán quan trọng, cũng như quản lý tài chính, được cấp chứng chỉ bởi Viện Kế toán Quản lý.
# 5. Chuyên viên phân tích tài chính được điều hành (CFA)
Các nhà phân tích tài chính được điều hành làm việc với các khoản đầu tư hơn là lập kế hoạch tài chính hầu hết thời gian. Những người làm việc trong tổ chức quản lý tiền tệ và phân tích chứng khoán nên có chứng chỉ này.
#6. Quản lý rủi ro tài chính (FRM)
Giám đốc Rủi ro Tài chính có chức danh nghề nghiệp được gọi là Hiệp hội các Chuyên gia Rủi ro Toàn cầu (GARP). Đây là chứng chỉ quản lý rủi ro được công nhận trên toàn thế giới dành cho các tổ chức tài chính như ngân hàng, công ty bảo hiểm, công ty kế toán, công ty tư vấn, tập đoàn, cơ quan tín dụng và cơ quan quản lý.
# 7. Chuyên gia tài chính cá nhân (PFS)
Chứng nhận CPA bao gồm chứng chỉ PFS. Chứng chỉ này sẽ chứng minh kinh nghiệm của bạn trong lĩnh vực bảo hiểm, thuế, hưu trí, bất động sản và lập kế hoạch đầu tư. Nếu bạn đã nhận được CPA của mình và muốn theo đuổi một nghề tập trung vào lập kế hoạch tài chính. Bạn có thể đạt được PFS của mình bằng cách vượt qua các tiêu chí kiểm tra CPA cần thiết hoặc đạt được chứng chỉ CFP hoặc ChFC ngoài CPA của bạn.
#số 8. Cố vấn tư nhân giàu có được chứng nhận (CPWA)
Việc chỉ định Nhà tư vấn tài chính tư nhân được chứng nhận dành cho các chuyên gia tài chính, những người xử lý tài sản của khách hàng tư nhân. Các cá nhân có giá trị tài sản ròng ít nhất 5 triệu đô la có thể tìm kiếm các dịch vụ lập kế hoạch tài chính từ CWPA. Họ có thể giúp họ duy trì và xây dựng sự giàu có của mình bằng cách sử dụng các chiến lược quản lý tài sản tiên tiến.
# 9. Chuyên gia phân tích kinh tế được điều hành (ChEA)
Viện Giáo dục Thường xuyên Quốc gia (NICE) phong tặng danh hiệu Nhà phân tích Kinh tế Công chứng (ChEA) cho các chuyên gia. Vào mùa xuân năm 2006, chỉ định được thành lập. Để được phép sử dụng chỉ định, một ứng viên phải tham gia một loạt lớp học và vượt qua bài kiểm tra cuối kỳ nhằm đánh giá kiến thức của họ về các khái niệm kinh tế, khả năng áp dụng các nguyên tắc đó và sự hiểu biết của họ về đạo đức liên quan.
# 10. Chuyên gia Kho bạc được chứng nhận
Chứng nhận chuyên nghiệp duy nhất trong lĩnh vực quản lý tiền mặt, chứng chỉ này hấp dẫn những người đang tìm kiếm vị trí Nhân viên Kho bạc Doanh nghiệp. Chứng chỉ CTP, trước đây là Chứng chỉ Quản lý Tiền mặt (CCM), được coi là một trong những bằng cấp hàng đầu trong lĩnh vực tài chính doanh nghiệp và hoạt động ngân quỹ bởi các chuyên gia tài chính và ngân quỹ. Nó cho thấy mức độ chuyên nghiệp cao và sự cống hiến cho kết quả.
Cố vấn Tài chính Chuyên nghiệp
Một cố vấn tài chính chuyên nghiệp cũng là một người lập kế hoạch tài chính, người hỗ trợ bạn trong việc quản lý tài sản và các quyết định tài chính cá nhân. Các cố vấn tài chính có thể hỗ trợ bạn bất cứ điều gì, từ việc thiết lập một kế hoạch tiết kiệm hưu trí toàn diện với một lịch trình kèm theo chỉ cần trả lời câu hỏi về bảo hiểm trọn đời, tùy thuộc vào lĩnh vực chuyên môn của họ.
Ngoài ra còn có nhiều chức danh và chứng chỉ ngành dành cho các cố vấn tài chính, bao gồm các nhà hoạch định tài chính được chứng nhận (CFP), các nhà phân tích tài chính được điều hành (CFA) và chuyên gia tư vấn tài chính (CFC) (ChFC). Một trong những bằng chứng nổi tiếng nhất trong số những chứng chỉ này là của một nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP). Tại Hoa Kỳ, một tổ chức thương mại tư nhân được gọi là Hội đồng Tiêu chuẩn Lập kế hoạch Tài chính được Chứng nhận (Ban CFP) ban hành chỉ định này. Hội đồng quản trị CFB yêu cầu các kỳ thi đủ điều kiện, cũng như giáo dục liên tục, được yêu cầu bởi Ban CFB đối với những người có chứng chỉ.
Tầm quan trọng của một cố vấn tài chính chuyên nghiệp
Khi bạn không chắc chắn, dễ xúc động hoặc đơn giản là không được đào tạo về nhiều mối quan tâm quản lý tài sản, các cố vấn tài chính có thể là vô giá. Khi bạn cho rằng phần lớn các cá nhân không thể nhìn thấy đủ xa để tưởng tượng, thì kế hoạch nghỉ hưu ít hơn nhiều, tư vấn chuyên nghiệp có thể hữu ích. Để có được bức tranh toàn cảnh về nơi bạn muốn đến trong cuộc đời, một cố vấn được đào tạo sẽ hỏi bạn rất nhiều câu hỏi, trong đó có một số câu hỏi sẽ gây khó chịu cho bạn.
Họ có thể cùng nhau lập một kế hoạch và đưa ra lời khuyên cho bạn về các khoản đầu tư, lập kế hoạch nghỉ hưu, lập kế hoạch di sản, nghĩa vụ thuế và việc học đại học của con bạn sau khi họ có tất cả dữ liệu. Kiến thức chuyên sâu của cố vấn cũng có thể giúp bạn với một số lựa chọn đầy thử thách.
Đọc thêm: Tư vấn tài chính: Mọi thứ bạn cần (+ kỹ năng hàng đầu)
Một số cố vấn tài chính thậm chí còn đi xa hơn, tích cực hỗ trợ bạn trong việc mua bảo hiểm và hàng hóa tài chính như quỹ tương hỗ và chứng chỉ tiền gửi (CD). Mặc dù không phải tất cả các cố vấn tài chính đều có giấy phép giao dịch các tài sản như cổ phiếu hoặc trái phiếu, nhưng họ có thể giúp bạn tìm được nhà môi giới hoặc nhà quản lý tiền tệ. Thay mặt bạn, họ có thể cộng tác với một luật sư lập kế hoạch bất động sản và ủy thác hoặc một kế toán.
Khi nào bạn cần Thuê một Cố vấn?
Bạn có thể cần thuê cố vấn tài chính Nếu bạn cần hướng dẫn liên tục về những khó khăn trong kế hoạch tài chính mà nhà đầu tư có thể gặp phải. Những chủ đề này có thể bao gồm lập kế hoạch bất động sản và thuế, lập kế hoạch nghỉ hưu, tiết kiệm đại học cho con cái của bạn và nhiều vấn đề khác. Có nhiều lý do chính đáng để thuê cố vấn tài chính cho yêu cầu một lần hoặc ngắn hạn, nhưng cũng có thể hợp lý nếu thuê một cố vấn toàn thời gian.
Những câu hỏi thường gặp
Chuyên gia tài chính là gì?
Các chuyên gia tài chính cung cấp các dịch vụ tài chính bằng cách áp dụng hiểu biết của họ về pháp luật tài chính, kế toán và thuế. Những cá nhân đủ tiêu chuẩn có thể giúp đỡ về tiền bạc cá nhân, tài chính kinh doanh hoặc cả hai. Các chuyên gia tài chính phải có khả năng phân tích dữ liệu và cung cấp dịch vụ khách hàng xuất sắc.
Công việc của chuyên gia tài chính là gì?
Xem xét các báo cáo tài chính, quản lý tài khoản và đưa ra các dự đoán tài chính là tất cả các trách nhiệm chung. Các nhà quản lý tài chính cũng tìm cách tăng lợi nhuận và đánh giá các thị trường cho triển vọng kinh doanh bao gồm mở rộng, sáp nhập và mua lại.
Tài chính có phải là một nghề tốt?
Có, nhiều sinh viên đại học nhận thấy tài chính là một lĩnh vực tốt.
Bài viết liên quan
