Các vị trí ngân hàng đầu tư, mặc dù khó, nhưng là một trong những nghề nghiệp tài chính sinh lợi nhất hiện có. Đối với một, bạn có trong tay thời gian thực thị trường tài chính và cũng có thể hỗ trợ các doanh nghiệp, tổ chức chính phủ và các khách hàng khác đạt được tài chính thành công. Bạn cũng có triển vọng xuất sắc để thăng tiến và hoàn thành nghề nghiệp trong tương lai; ngân hàng đầu tư là một bước đệm tuyệt vời để tiến tới những vị trí nổi tiếng hơn trong lĩnh vực tài chính. Tiếp tục đọc để biết thêm thông tin về các nghề nghiệp của nhà phân tích ngân hàng đầu tư, mô tả công việc của họ, cũng như mức lương của họ ở Hoa Kỳ. Bạn cũng sẽ học cách xây dựng một sơ yếu lý lịch tốt cho một đầu tư nhà phân tích ngân hàng từ các mẫu trong bài viết này.
Ngân hàng đầu tư là gì?
Các ngân hàng đầu tư đóng vai trò là người trả tiền cho các doanh nghiệp và thị trường tài chính. Họ hỗ trợ khách hàng của họ trong việc niêm yết công khai, tạo điều kiện cho sáp nhập và mua lại, cung cấp lời khuyên tài chính, giao dịch cổ phiếu và nghiên cứu xu hướng thị trường để hỗ trợ khách hàng đưa ra các quyết định tài chính có lợi.
Chuyên viên phân tích ngân hàng đầu tư
Các nhà phân tích ngân hàng đầu tư là những công việc của một nhóm ngân hàng đầu tư; họ thường trực tiếp ra khỏi các chương trình đại học hàng đầu và tham gia ngân hàng cho chương trình phân tích viên kéo dài hai năm bắt đầu vào cuối mùa hè sau khi tốt nghiệp, với lựa chọn năm thứ ba trong một số trường hợp.
Mô tả công việc cho Chuyên viên phân tích ngân hàng đầu tư
Mô tả công việc của nhà phân tích ngân hàng đầu tư này được lấy cảm hứng từ các nhiệm vụ được chỉ định bởi Goldman Sachs, Morgan Stanley, Credit Suisse, UBS và cả Barclays.
Trách nhiệm chính
- Tạo ra nhiều loại mô hình tài chính để định giá nợ và vốn chủ sở hữu trong các giao dịch sáp nhập, mua lại và cả các giao dịch huy động vốn.
- Sử dụng nhiều phương pháp định giá khác nhau, bao gồm các công ty có thể so sánh được, tiền lệ và cả DCF.
- Tạo đề xuất sản phẩm, giao dịch cổ phần tư nhân, mua bán và sáp nhập cũng như định giá.
- Chuẩn bị và xem xét các tài liệu được sử dụng trong tài trợ của khách hàng, chẳng hạn như bản ghi nhớ đầu tư, bài thuyết trình về quản lý và sách quảng cáo chiêu hàng.
- Phát triển các mối quan hệ khách hàng mới và hiện tại để phát triển doanh nghiệp.
- Do siêng năng, nghiên cứu, phân tích và tài liệu về các giao dịch đang hoạt động là bắt buộc.
- Tạo bản trình bày danh mục đầu tư của khách hàng.
- Quan tâm mạnh mẽ đến các sự kiện hiện tại, mối quan tâm thiết yếu và tin tức thích hợp.
Kiến thức, kỹ năng và kinh nghiệm có liên quan của một nhà phân tích ngân hàng đầu tư
- MBA (Công việc liên kết) hoặc trình độ học vấn, đào tạo và kinh nghiệm liên quan đến công việc tương tự là bắt buộc.
- Bằng cử nhân (công việc Chuyên viên phân tích) hoặc tương đương từ một tổ chức mục tiêu
- Ba năm kinh nghiệm trở lên (Vị trí liên kết) trong lĩnh vực tài chính hoặc kinh doanh, ưu tiên về mặt định lượng
- Khả năng hoạt động với ít sự giám sát trong bối cảnh dựa trên nhóm, nhịp độ nhanh.
- Bạn sẽ cần hiểu biết về cấu trúc giao dịch và cũng cần các nguyên tắc đóng.
- Khả năng giao tiếp và kết nối tuyệt vời.
- Khả năng nghiên cứu, định lượng và phân tích xuất sắc, đặc biệt trong việc giải thích các tình huống xảy ra trên thị trường.
- Chuyên môn đã được chứng minh với Các chương trình Microsoft Office, đặc biệt là Microsoft Excel và VBA.
- Với các thay đổi ưu tiên thường xuyên, bạn có khả năng tổ chức và cũng có thể theo dõi các nhiệm vụ và bài tập chồng chéo.
- Khả năng lập mô hình tài chính xuất sắc.
Thông tin đăng nhập điển hình của một nhà phân tích ngân hàng đầu tư
Một chủ ngân hàng đầu tư sẽ có thể thực hiện mô hình tài chính phức tạp và cũng có kỹ năng định lượng tuyệt vời. Bởi vì công việc đang diễn ra nhanh chóng, khả năng định giá tại chỗ của một ngân hàng đầu tư trong khi giải quyết các vấn đề khác sẽ cho phép họ thành công.
i-Bankers thường có bằng cấp về tài chính hoặc trong một số trường hợp là kế toán. Mặt khác, bằng cấp không đảm bảo sự nghiệp trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư. Vị trí này đòi hỏi khả năng kiên trì, thuyết phục, kết nối và giao tiếp. Hơn nữa, sinh viên tốt nghiệp từ các trường cao đẳng hàng đầu như Harvard hoặc Dartmouth, nơi các bằng cấp về nghệ thuật tự do phổ biến hơn đáng kể, các ngân hàng đầu tư thường theo đuổi họ.
Mô tả công việc của nhà phân tích ngân hàng đầu tư này dựa trên các nhiệm vụ được mô tả bởi các tổ chức như Goldman Sachs, Morgan Stanley, Credit Suisse, UBS và Barclays.
Cơ hội nghề nghiệp cho Chuyên viên phân tích ngân hàng đầu tư
Ngân hàng đầu tư trả nhiều tiền hơn cho các vị trí đầu vào so với hầu hết các chương trình cấp bằng khác. Tuy nhiên, điều này phải trả giá bằng thời gian dài và bầu không khí làm việc căng thẳng. Việc gia nhập vô cùng khó khăn và học thuật đặc biệt thường là cần thiết, nhưng triển vọng thăng tiến sự nghiệp là rất tốt. Về cơ bản, các nhà phân tích ngân hàng đầu tư ở lại vị trí của họ trong ba năm; sau đó, có rất nhiều lựa chọn thay thế nghề nghiệp, bao gồm các vị trí cấp cao hơn trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư, cổ phần tư nhân, đầu tư mạo hiểm và quỹ đầu cơ, trở nên khả dụng.
Mức lương của chuyên viên phân tích ngân hàng đầu tư
Mức lương của bạn với tư cách là một nhà phân tích ngân hàng đầu tư là bao nhiêu? Mức lương của một nhà phân tích ngân hàng đầu tư được xác định bởi nơi bạn sống, thời gian bạn làm việc và cũng như tổ chức bạn làm việc. Mức lương trung bình của nhà phân tích ngân hàng đầu tư ở Hoa Kỳ vào năm 2020 là 86,643 đô la, tuy nhiên, điều này có thể thay đổi rất nhiều.
Các nhà phân tích ngân hàng đầu tư kiếm được tiền thưởng hàng năm ngoài khoản thanh toán dựa trên hiệu quả hoạt động của chính họ và hiệu quả hoạt động của công ty họ. Phần thưởng này có khả năng vượt quá 50,000 đô la và trong một số trường hợp, nó thậm chí có thể vượt quá mức lương hàng năm của bạn. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng trong khi các nhà phân tích ngân hàng đầu tư có thể kiếm được rất nhiều tiền ngay khi chưa tốt nghiệp đại học, họ cũng làm việc rất nhiều giờ. Họ làm việc trong khoảng 90–100 giờ một tuần không phải là hiếm.
Cục Thống kê Lao động (BLS) tại Hoa Kỳ cung cấp dữ liệu nghề nghiệp cho các nhà phân tích tài chính, bao gồm các nhà phân tích ngân hàng đầu tư. BLS dự đoán cơ hội việc làm cho các nhà phân tích tài chính sẽ tăng 5% từ năm 2019 đến năm 2029. Con số này gần giống với mức tăng trưởng việc làm trung bình mà BLS dự đoán cho tất cả các ngành nghề từ năm 2019 đến năm 2029.
Ứng tuyển Chuyên viên phân tích ngân hàng đầu tư
Một bản lý lịch mẫu của Nhà phân tích ngân hàng đầu tư sẽ bao gồm các nhiệm vụ công việc như cung cấp nghiên cứu tài chính cho các chủ ngân hàng cấp cao dựa trên xu hướng thị trường và các động lực liên quan đến công ty, cũng như phát triển các tài liệu kiểm tra để thảo luận về giao dịch với các đối tác nhóm sản phẩm. Các hồ sơ có bằng cấp về tài chính, kế toán, thống kê, kinh tế hoặc quản trị kinh doanh sẽ được ưu tiên cho các vị trí Chuyên viên phân tích ngân hàng đầu tư. Dưới đây là một số trường hợp lý lịch của nhà phân tích ngân hàng đầu tư.
Ví dụ #1.
THÔNG TIN VỀ THÍ SINH
4 năm trong lực lượng lao động
1 năm làm việc tại công việc này
Kỹ thuật Cơ khí, Tài chính và Kế toán, cũng như BS Tài chính và Kinh doanh Quốc tế
Nhà phân tích ngân hàng đầu tư chăm sóc sức khỏe
Các mô hình tài chính đã được phát triển, bao gồm sáp nhập 3 báo cáo, bồi đắp / pha loãng, LBO, IPO, và cả Các mô hình DCF.
- Đã phát triển hơn 50 bài thuyết trình và tập sách quảng cáo chiêu hàng cho các giám đốc điều hành và hội đồng quản trị của khách hàng, đưa ra hướng dẫn về tài chính và chiến lược.
- Cơ sở dữ liệu của các giao dịch tiền sử và các giao dịch so sánh thương mại được cập nhật.
- Sự thẩm định đã được thực hiện, bao gồm nghiên cứu ngành và sản phẩm, và các bản ghi nhớ đã được viết cho các ủy ban nội bộ.
- Đã phân tích đợt IPO của LipoScience (Nasdaq: LPDX) và tham gia vào các cuộc họp quản lý và công cụ bookrunner.
- Đã tạo và phân phối Bản ghi nhớ thông tin bí mật cho các nhà đầu tư cho LBO của một công ty dịch vụ chăm sóc sức khỏe lớn của Hoa Kỳ.
- Việc huy động vốn cổ phần 86 triệu đô la của MannKind Corporation và phát hành riêng lẻ 22.2 triệu đô la của InSite Vision đều được hỗ trợ.
Ví dụ #2.
THÔNG TIN VỀ THÍ SINH
4 năm kinh nghiệm làm việc
2 năm làm việc
MA (Master of Arts) Tiếng Anh, BA (Bachelor of Arts) Tiếng Anh
Nhà phân tích ngân hàng đầu tư của Tập đoàn Trò chơi và Nhà nghỉ
Hơn 2.5 tỷ đô la trong các giao dịch đã hoàn thành, bao gồm tư vấn bên mua / bên bán và phát hành nợ, đã được dẫn đầu bởi một nhà phân tích.
- Tạo mua lại có đòn bẩy, M & A và các mô hình hoạt động, cũng như nghiên cứu thị trường chuyên sâu mà khách hàng đã sử dụng để phân tích các thương vụ mua lại tiềm năng và các khoản chào bán nợ và vốn cổ phần.
- Trong một lớp học gồm 150 nhà phân tích, tôi được xếp hạng trong 15% hàng đầu và được mời làm việc vào năm thứ ba.
- Tư vấn bên bán về việc bán Innkeepers USA, một mạng lưới 1.5 khách sạn, trị giá 75 tỷ đô la cho Apollo Investment Corporation.
- Đã điều phối quá trình đấu giá bên bán với đội ngũ lãnh đạo của Inn.
- Hội đồng quản trị và cổ đông đại chúng được đưa ra dự thảo ý kiến công bằng.
- Việc mua lại sòng bạc MGM Mirage trị giá 400 triệu đô la của Herbst Gaming được hỗ trợ bởi một cố vấn bên mua.
- Phối hợp với Giám đốc tài chính của Herbst, tôi đã tạo ra một mô hình hoạt động, tiến hành thẩm định rộng rãi về mục tiêu và cũng là thành viên ủy ban đầu tư soạn thảo
Tại sao đầu tư ngân hàng?
Mọi người thường xuyên vào ngân hàng đầu tư vì những lý do không chính xác. Nếu bạn bị thu hút bởi một công việc chỉ vì địa vị và khả năng thu nhập, bạn sẽ không hài lòng và thậm chí có thể kiệt sức nhanh chóng. Sau đây là một số lý do tại sao ngân hàng đầu tư có thể phù hợp với bạn:
- Bạn tò mò về những khả năng bạn sẽ có được với tư cách là một nhà phân tích ngân hàng đầu tư, chẳng hạn như Excel và lập mô hình tài chính.
- Bạn muốn hiểu thêm về các giao dịch nổi tiếng, thị trường tài chính và cách các doanh nghiệp đưa ra quyết định tài chính.
- Bạn phát triển mạnh trong môi trường làm việc nhịp độ nhanh, kéo dài nhiều giờ.
Kinh nghiệm điển hình cần thiết cho vị trí phân tích ngân hàng đầu tư là gì?
Ưu tiên có kinh nghiệm về tài chính, kinh tế hoặc lĩnh vực liên quan chặt chẽ cho vị trí phân tích viên trong ngân hàng đầu tư. Có khả năng một số ngân hàng đầu tư yêu cầu bằng thạc sĩ về tài chính hoặc quản trị kinh doanh.
Sự khác biệt giữa một nhà phân tích ngân hàng đầu tư và một cộng tác viên ngân hàng đầu tư là gì?
Vị trí nhà phân tích trong ngân hàng đầu tư là vị trí mới bắt đầu, trong khi vị trí cộng tác viên là bước tiếp theo trong nấc thang sự nghiệp. Các cộng sự trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư có nhiều quyền quyết định và trách nhiệm hơn so với các nhà phân tích.
Cân bằng công việc/cuộc sống điển hình cho một nhà phân tích ngân hàng đầu tư là gì?
Các nhà phân tích tại các ngân hàng đầu tư thường làm việc nhiều giờ trong môi trường áp lực cao, điều này có thể gây căng thẳng cho sự cân bằng giữa công việc và cuộc sống của họ. Đúng là có thể khó sắp xếp giữa công việc và trách nhiệm cá nhân, nhưng nhiều công ty hiện cung cấp nhiều lựa chọn về lịch trình linh hoạt và các lợi ích khác để giúp nhân viên của họ làm việc đó.
Làm thế nào một nhà phân tích ngân hàng đầu tư có thể thăng tiến trong sự nghiệp của họ?
Khi một nhà phân tích ngân hàng đầu tư tích lũy kinh nghiệm, họ được giao nhiều trách nhiệm hơn và thậm chí có thể nắm quyền điều hành các giao dịch hoặc dự án. Có được kiến thức chuyên môn về ngành thông qua CPE hoặc bằng thạc sĩ quản trị kinh doanh cũng có lợi cho việc vươn lên hàng ngũ các nhà phân tích ngân hàng đầu tư.
Những lợi ích của việc trở thành một nhà phân tích ngân hàng đầu tư là gì?
Tích lũy kinh nghiệm trong các giao dịch và dự án nổi tiếng, làm việc trong môi trường năng động và có nhịp độ nhanh, đồng thời tìm hiểu thông tin chi tiết về ngành và thị trường tài chính chỉ là một số đặc quyền của nghề nghiệp với tư cách là nhà phân tích ngân hàng đầu tư. Cơ hội nghề nghiệp cho các nhà phân tích ngân hàng đầu tư có thể bao gồm thăng tiến và đảm nhận các trách nhiệm bổ sung.
Câu hỏi thường gặp về nhà phân tích ngân hàng đầu tư
Ngân hàng đầu tư có khó không?
Các nhân viên ngân hàng đầu tư có thể làm việc tới 100 giờ mỗi tuần để nghiên cứu, lập mô hình tài chính và phát triển bản trình bày. Mặc dù cung cấp một số vai trò đáng mơ ước và xứng đáng về mặt tài chính trong ngành kinh doanh ngân hàng, nhưng đây cũng là một trong những lựa chọn nghề nghiệp khó khăn nhất.
Bạn có thể đặt đầu tư cá nhân vào sơ yếu lý lịch không?
Nếu bạn quản lý một khoản tiền đáng kể hoặc thường xuyên vượt quá thị trường với danh mục đầu tư cá nhân của mình, bạn hoàn toàn nên ghi điều này vào sơ yếu lý lịch của mình vì nó có thể phản ánh cả mối quan tâm nghiêm túc của bạn đến thị trường cũng như khả năng đầu tư của bạn (nếu bạn đang làm tốt hơn thị trường.)
Chuyên viên phân tích ngân hàng đầu tư làm gì?
Một nhà phân tích ngân hàng đầu tư đánh giá và nghiên cứu các lựa chọn thay thế đầu tư để tìm ra lựa chọn phù hợp nhất với nhu cầu của khách hàng doanh nghiệp của họ. Các nhà phân tích trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư đánh giá triển vọng và đưa ra các khuyến nghị đầu tư dựa trên nhu cầu và mục tiêu của khách hàng của họ.
- RỦI RO THỊ TRƯỜNG: Các phương pháp hay nhất và Hướng dẫn dễ dàng với các ví dụ
- Nhà phân tích tình báo kinh doanh: Mô tả công việc, chứng chỉ & mức lương ở Mỹ
- Chuyên viên phân tích tín dụng: Mô tả công việc, Bằng cấp & Mức lương (Hoa Kỳ)
- PHÂN TÍCH TÀI CHÍNH: Ý nghĩa, Yêu cầu, Kỹ năng, Mức lương, (+ mẹo việc làm miễn phí)
