Chuyên gia tư vấn tài chính giúp bạn đưa ra quyết định thông minh với số tiền của mình.
Họ sử dụng kiến thức và chuyên môn của mình để xây dựng các kế hoạch tài chính giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ trình bày tất cả những gì bạn cần biết về một nhà tư vấn tài chính - nhiệm vụ, yêu cầu công việc, nghề nghiệp, mức lương và kỹ năng.
Nhà tư vấn tài chính là ai?
Một nhà tư vấn tài chính có thể được gọi là Cố vấn Tài chính.
Lưu ý điều này vì từ này sẽ được sử dụng thay thế cho nhau khi chúng ta tiếp tục.
Anh ấy hoặc cô ấy là đối tác lập kế hoạch tài chính của bạn. Tất cả chúng ta đều có những mục tiêu tài chính nhất định mà chúng ta hy vọng đạt được.
Một cố vấn tài chính đủ kỹ năng với giấy phép phù hợp sẽ giúp bạn biến kế hoạch của mình thành hiện thực.
Bạn và cố vấn của bạn sẽ cùng nhau lập một kế hoạch, bao gồm số tiền bạn nên tiết kiệm, loại tài khoản ngân hàng bạn cần, v.v.
Anh ấy / cô ấy cũng giáo dục bạn về những gì bạn sẽ cần để đạt được mục tiêu của mình.
Anh ấy sẽ giải thích chi tiết cho bạn về các chủ đề tài chính.
Khi bắt đầu mối quan hệ của bạn, anh ấy sẽ dạy hoặc hướng dẫn bạn những kiến thức cơ bản về tài chính (ví dụ như lập ngân sách và tiết kiệm).
Sau đó, khi bạn thăng tiến, anh ấy sẽ hỗ trợ bạn hiểu các vấn đề phức tạp về đầu tư, thuế và bảo hiểm.
Chuyên gia tư vấn tài chính làm gì?
Một cố vấn tài chính phụ trách rất nhiều thứ, và một số trong số đó là:
1. Anh ấy đưa ra lời khuyên tài chính cho khách hàng của mình. Giả sử một khách hàng muốn thiết lập một danh mục đầu tư.
Một cố vấn tài chính phải có khả năng xem xét nhiều loại thông tin bao gồm các xu hướng kinh tế, các thay đổi về quy định, v.v.
2. Họ cũng giúp khách hàng của họ lập kế hoạch cho các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn, ví dụ như nghỉ hưu.
3. Họ đề xuất các khoản đầu tư để phù hợp với mục tiêu và ngân sách của khách hàng.
Sau đó, tiếp tục đầu tư tiền của khách hàng dựa trên quyết định của khách hàng.
Bằng cấp nào là tốt nhất cho tư vấn tài chính?
Nói chung, bạn cần ít nhất bằng cử nhân để trở thành cố vấn tài chính. Công việc cố vấn tài chính cá nhân dành cho những người đã học tài chính, kinh tế, kế toán hoặc kinh doanh.
Nhiệm vụ và Trách nhiệm của Cố vấn Tài chính
Các cố vấn tài chính thường làm những việc sau:
1. Gặp gỡ trực tiếp với khách hàng để thảo luận về các mục tiêu tài chính của họ
2. Giải thích các loại dịch vụ tài chính khác nhau mà họ cung cấp.
3. Giảng dạy và giáo dục khách hàng, trả lời các câu hỏi về các lựa chọn đầu tư và rủi ro tiềm ẩn.
4. Đề xuất các khoản đầu tư đáng tin cậy cho khách hàng hoặc thay mặt họ lựa chọn các khoản đầu tư đáng tin cậy.
5. Giúp thân chủ lập kế hoạch cho các trường hợp cụ thể, chẳng hạn như nghỉ hưu hoặc giáo dục.
6. Họ giám sát tài khoản của khách hàng và xác định xem có cần thay đổi để cải thiện hiệu suất tài khoản của khách hàng hoặc thích ứng với những thay đổi trong cuộc sống như mang thai, kết hôn, v.v.
7. Họ nghiên cứu các cơ hội đầu tư
8. Thiết kế các chiến lược tài chính
9. Hỗ trợ khách hàng đưa ra quyết định sáng suốt
10. Đàm phán với nhà cung cấp sản phẩm để có mức giá tốt nhất có thể.
Hầu hết các cố vấn tài chính được cấp phép để mua và bán các sản phẩm tài chính như cổ phiếu, trái phiếu, niên kim và bảo hiểm, tùy thuộc vào những gì đã được thảo luận trước đó với khách hàng của họ.
Công việc nào trong lĩnh vực tài chính được trả nhiều tiền nhất?
Bạn có cơ hội tốt hơn để nhận được một trong những công việc quản lý hàng đầu khác, tất cả đều được trả lương cao trong ngành tài chính: giám đốc công nghệ (CTO), giám đốc tài chính (CFO), giám đốc rủi ro (CRO) hoặc giám đốc tuân thủ ( CCO).
Tư vấn tài chính kiếm được bao nhiêu tiền?
Cục Thống kê Lao động (BLS) cho biết mức lương trung bình của cố vấn tài chính vào năm 2021 sẽ là 94,170 USD, cao hơn nhiều so với mức trung bình toàn quốc. Nhưng tiền lương có thể thay đổi rất nhiều theo tiểu bang, thành phố, mức độ kinh nghiệm, v.v.
Là tư vấn tài chính một nghề nghiệp tốt?
US News nói rằng cố vấn tài chính là một trong những công việc kinh doanh tốt nhất và là một trong những công việc được trả lương cao nhất.
Làm tư vấn tài chính có khó không?
Phải mất rất nhiều thời gian và công sức để xây dựng cơ sở khách hàng, đồng thời phải thường xuyên chú ý để theo kịp các quy tắc của lĩnh vực này. Ngay cả khi mọi thứ đang diễn ra tốt đẹp, đó vẫn là một công việc căng thẳng.
Yêu cầu cố vấn tài chính
Hầu hết các cố vấn tài chính đều trải qua quá trình giáo dục và đào tạo nghiêm ngặt để đạt được các chứng chỉ và kỹ năng cần thiết để phát triển trong sự nghiệp của họ.
Hãy để chúng tôi xem xét một số điều cần thiết của một cố vấn tài chính:
1. Một bằng cử nhân thường về tài chính, kế toán, kinh doanh, kinh tế, thống kê hoặc một lĩnh vực tương tự.
2. Thành thạo kiến thức về quản lý rủi ro, thuế, đầu tư và lập kế hoạch bất động sản.
3. Đạt được các chứng chỉ cần thiết như Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) hoặc Nhà tư vấn tài chính được điều hành (ChFC).
4. Bằng thạc sĩ về tài chính hoặc một chủ đề liên quan có thể mang lại lợi thế cạnh tranh.
5. kinh nghiệm
Xem thêm: Kiểm soát viên tài chính: Chức năng, Kỹ năng, Mức lương, Bằng cấp (hướng dẫn chi tiết)
Công việc tư vấn tài chính
Các nhà tư vấn tài chính làm việc với các công ty hoặc cá nhân để hoạch định tương lai tài chính của họ bằng cách cung cấp thông tin và hướng dẫn về các chủ đề bao gồm các quyết định về thuế, đầu tư và bảo hiểm.
Xem danh sách 10 công việc tài chính hàng đầu có sẵn ở Nigeria
1. TƯ VẤN TÀI CHÍNH TẠI FOSAD CONSULTING
2. CHUYÊN VIÊN TƯ VẤN DỊCH VỤ ĐẦU TƯ & TÀI CHÍNH TẠI AETI POWER SYSTEMS
3. CHUYÊN VIÊN TƯ VẤN DỊCH VỤ TÀI CHÍNH SENIOR TẠI BROOT CONSULTING
4. CHUYÊN VIÊN TƯ VẤN TÀI CHÍNH TẠI HAMILTON LLOYD VÀ HỘI
5. KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH TẠI LASACO ASSURANCE PLC
6. HỖ TRỢ TÀI CHÍNH THỰC HIỆN TẠI FOSAD CONSULTING
7. TƯ VẤN TÀI CHÍNH TẠI HALLMARK HỢP NHẤT
8. NHÂN VIÊN TƯ VẤN BÁN HÀNG TÀI CHÍNH TẠI HYT CONSULTING
9. QUẢN LÝ TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP TẠI PIVOTAGE CONSULTING, LAGOS.
10. ĐẦU TIÊN NGÂN HÀNG NIGERIA (FBN) TUYỂN DỤNG CÓ GIỚI HẠN BẢO HIỂM NĂM 2020 CHO CHUYÊN VIÊN TƯ VẤN TÀI CHÍNH TỐT NGHIỆP.
Xem thêm: Độc lập tài chính: Mẹo dễ dàng để nghỉ hưu sớm (+ sách điện tử miễn phí)
Sự nghiệp Cố vấn Tài chính
Sự nghiệp của một cố vấn tài chính là bổ ích.
Làm việc như một cố vấn tài chính cung cấp một loạt các cơ hội không có sẵn rộng rãi trong nhiều lĩnh vực nghề nghiệp khác.
Làm việc với tư cách là cố vấn tài chính cho phép bạn tiếp cận với tiềm năng kiếm tiền không giới hạn, lịch trình làm việc linh hoạt và quyền kiểm soát hoạt động của bạn.
Rất nhiều người không biết phải làm gì với số tiền của họ, làm cố vấn tài chính giúp bạn có cơ hội cung cấp kiến thức về các vấn đề tài chính cho khách hàng để có thể đưa ra các quyết định phù hợp.
Ngoài những ưu điểm thì không thể không kể đến những nhược điểm.
Một cố vấn tài chính phải đối mặt với rất nhiều căng thẳng khi bắt đầu.
Tuy nhiên, một khi bạn trau dồi kỹ năng của mình. Bạn có thể chắc chắn thành công.
Lương chuyên viên tư vấn tài chính
Theo thang lương của tôi, mức lương trung bình của cố vấn tài chính ở Nigeria là N145K.
Mức lương 1.Entry Level cho cố vấn tài chính = N155K.
2. Mức lương trung bình cho cố vấn tài chính = N95K
Các nhà tư vấn tài chính cũng có thể kiếm được tiền thưởng và tiền hoa hồng và có các lợi ích bổ sung như một động lực cho tiền lương của họ.
Kỹ năng tư vấn tài chính
Bạn sẽ cần phải có những kỹ năng sau:
1. kỹ năng giao tiếp, giao tiếp và lắng nghe tuyệt vời
2. Khả năng giải thích thông tin phức tạp một cách đơn giản và rõ ràng.
3. Khả năng kết nối và thiết lập mối quan hệ tốt với khách hàng.
4. Có khả năng nghiên cứu và phải thành thạo các kỹ năng phân tích.
5. Phải có khả năng đàm phán và ảnh hưởng đến mọi người cũng như có một tinh thần quyết tâm mạnh mẽ.
6. Phải có khả năng làm việc nhóm tốt.
7. Phải có kỹ năng dịch vụ khách hàng xuất sắc.
8. Phải tự động viên và có tổ chức.
9. Phải có cách tiếp cận công việc linh hoạt.
10. Sự thận trọng và hiểu biết về nhu cầu bảo mật của khách hàng.
Tóm lại
Một nhà tư vấn tài chính có thể chọn tự kinh doanh.
Thị trường cho các nhà tư vấn tài chính là rất rộng lớn.
Để thành công trong lĩnh vực này, bạn sẽ cần phải có đầy đủ kiến thức trong lĩnh vực của bạn.
Bài viết này có hữu ích không? Bấm vào nút chia sẻ ngay bây giờ.
