Xin chào! Bạn đang tìm kiếm bài viết hay nhất về chủ đề các nhà phân tích tài chính được chứng nhận? Sau đó, đây là những gì bạn đang tìm kiếm, vì nó giải thích thêm về chủ đề bạn đang tìm kiếm. Trong khi đó, bài viết này đề cập đến mọi thông tin quan trọng mà bạn cần về một nhà phân tích tài chính được chứng nhận. Ngoài ra, làm thế nào bạn có thể trở thành một nhà phân tích tài chính được chứng nhận, yêu cầu, giáo trình, lệ phí, kỳ thi và tiền lương. Vì vậy, chúng ta hãy tiến hành ngay lập tức.
Nhà phân tích tài chính được chứng nhận
Nhà phân tích tài chính được chứng nhận (CFA) là một chỉ định chuyên môn được công nhận trên toàn thế giới. Chúng được trao bởi Viện CFA mà trước đây gọi là AIMR. Trong khi đó, các viện CFA giúp đo lường và chứng nhận khả năng và tính chính trực của các nhà phân tích tài chính. Tuy nhiên, theo Viện CFA, tất cả các ứng viên dự kiến sẽ vượt qua ba cấp độ của kỳ thi bao gồm các lĩnh vực. Và những lĩnh vực này bao gồm kế toán, kinh tế, đạo đức, quản lý tiền và phân tích an ninh.
CFA là một trong những chỉ định được đánh giá cao nhất trong lĩnh vực tài chính hoặc quản lý tiền tệ. Nó cũng được biết đến là tiêu chuẩn vàng trong lĩnh vực phân tích đầu tư. Nói chung, CFA đủ điều kiện để làm việc ở các vị trí cấp cao và điều hành trong quản lý đầu tư, quản lý rủi ro và quản lý tài sản, v.v.
Đọc thêm: Tài chính cá nhân: Khái niệm cơ bản, Tầm quan trọng, Loại, Quản lý (+ Phần mềm miễn phí)
Làm thế nào để trở thành một nhà phân tích tài chính được chứng nhận
Trở thành một nhà phân tích tài chính được chứng nhận đòi hỏi nhiều cam kết học tập và xuất sắc. Về vấn đề này, Viện CFA giúp thí sinh có nhiều công cụ khác nhau để hiện thực hóa tham vọng gia nhập cộng đồng CFA toàn cầu. Hơn nữa, trở thành CFA là một thời điểm xác định đối với nhiều chuyên gia đầu tư. Họ phải thể hiện sự hiểu biết cụ thể về phân tích đầu tư nâng cao và kỹ năng quản lý danh mục đầu tư trong thế giới thực. Chà, dưới đây chúng tôi đã giải thích chi tiết tất cả những gì ứng viên cần để trở thành nhà phân tích tài chính được chứng nhận.
# 1. Đăng ký chương trình CFA
Tất cả các ứng viên dự kiến sẽ tham gia chương trình CFA để đăng ký cho cấp độ đầu tiên của kỳ thi. Đối với bất kỳ ứng viên nào đăng ký tham gia chương trình, anh ta sẽ có các yêu cầu sau:
- Ứng viên phải có bằng cử nhân.
- Phải đang học năm cuối của bất kỳ bằng cử nhân nào để vượt qua tất cả các cấp độ của kỳ thi CFA.
- Phải hoàn thành cả bốn năm kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp và giáo dục đại học
# 2. Vượt qua ba cấp độ của kỳ thi CFA
Sau khi đăng ký, bước tiếp theo là vượt qua cả ba cấp độ của kỳ thi CFA. Trong kỳ thi này, các môn học và chủ đề chính bao gồm các tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp và kinh tế. Đầu tư vốn cổ phần, thu nhập cố định và quản lý danh mục đầu tư không phải là ngoại lệ trong kỳ thi CFA. Mỗi kỳ thi tập trung vào một khía cạnh cụ thể của một khoản đầu tư và tỷ lệ đậu trung bình của kỳ thi CFA là khoảng 48%.
# 3. Đạt được kinh nghiệm làm việc đủ điều kiện
Yêu cầu về kinh nghiệm làm việc được chấp nhận trước, trong hoặc sau khi tham gia chương trình hoặc kỳ thi CFA. Kinh nghiệm làm việc này phải liên quan trực tiếp đến quá trình ra quyết định đầu tư hoặc sản xuất một sản phẩm công việc làm tăng giá trị cho quá trình này. Trong khi đó, Viện CFA chấp nhận kinh nghiệm làm việc từ nhiều nền tảng tài chính và đầu tư khác nhau. Kinh nghiệm này phải bao gồm các lĩnh vực như thương mại, kinh tế và tài chính doanh nghiệp.
Đọc thêm: Nguồn tài chính: Một danh sách phù hợp cho các doanh nghiệp nhỏ và doanh nhân
#4. Gửi thư giới thiệu
Mỗi cá nhân nên hỗ trợ đơn đăng ký thành viên của họ với ít nhất 2-3 tài liệu tham khảo chuyên nghiệp. Và mỗi người trong số các tài liệu tham khảo sẽ được yêu cầu giới thiệu về kinh nghiệm làm việc và tính cách chuyên nghiệp của bạn. Các tài liệu tham khảo cũng có thể giải thích lý do tại sao bạn nên được trao một điều lệ.
# 5. Đăng ký trở thành chủ thuê tàu
Sau khi các ứng viên đã đáp ứng tất cả các yêu cầu cần thiết, bây giờ họ có thể đăng ký để trở thành chủ sở hữu điều lệ CFA. Nó cũng yêu cầu người nộp đơn nộp thanh toán cũng như các điều kiện tiên quyết của họ để xem xét. Tuy nhiên, Viện CFA có thể mất tới 10 ngày làm việc để xem xét các đơn đăng ký thành viên thông thường. Nhưng sẽ mất tới 4 tuần để xem xét các đơn đăng ký thành viên liên kết. Sau khi viện CFA xem xét đơn đăng ký, mỗi ứng viên sẽ nhận được một email và sau khi bất kỳ ứng viên nào được chấp thuận, họ sẽ chính thức trở thành chủ sở hữu điều lệ CFA.
Mất bao lâu để trở thành một CFA?
Do thực tế là mỗi cấp độ chỉ có MỘT ngày thi mỗi năm nên để đạt được CFA cần tối thiểu ba năm. Các kỳ thi cho cả ba cấp độ được tổ chức vào cùng một ngày và cùng một lúc. Do bạn không thể thực hiện đồng thời ba bài kiểm tra kéo dài 6 giờ nên quá trình này mất ít nhất ba năm.
Yêu cầu đối với nhà phân tích tài chính được chứng nhận
Để trở thành một nhà phân tích tài chính được chứng nhận, bạn phải có các yêu cầu sau như đã giải thích ở trên.
- Ghi danh vào chương trình CFA và các kỳ thi ba cấp độ
- Vượt qua ba cấp độ của kỳ thi CFA
- Đạt được kinh nghiệm làm việc đủ điều kiện
- Gửi ít nhất 2-3 thư giới thiệu chuyên nghiệp
- Đăng ký để trở thành chủ thuê tàu
- Tuân thủ Quy tắc Đạo đức và Tiêu chuẩn Ứng xử Nghề nghiệp của Viện CFA
CFA có được tôn trọng không?
Điều lệ Nhà phân tích Tài chính Chartered (CFA) được coi là đỉnh cao của thành tích trong lĩnh vực phân tích đầu tư và được coi là một trong những danh hiệu uy tín nhất trong lĩnh vực tài chính.
Giáo trình phân tích tài chính được chứng nhận
Về cơ bản, giáo trình phân tích tài chính được chứng nhận bao gồm các chủ đề chính cho các kỳ thi ba cấp độ, các chủ đề này và mức độ tăng cân theo các cấp độ của kỳ thi được liệt kê bên dưới.
- Tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp: Tăng cân cấp 15 là 20-10, cấp 15 và XNUMX là XNUMX-XNUMX.
- Phương pháp định lượng: Mức tăng trọng lượng theo phương pháp định lượng cho mức một là 8-12, mức hai là 5-10 trong khi mức ba là 0.
- Kinh tế: Mức tăng cân cấp một trong chủ đề này là 8-12, cấp hai và ba là 5-10.
- Báo cáo và phân tích tài chính: Mức tăng cân ở đây vẫn là 13-17 đối với cấp độ một, 10-15 đối với cấp độ hai và 0 đối với cấp độ ba.
- Tài chính doanh nghiệp: Mức tăng trọng số về tài chính doanh nghiệp là 8-12 đối với cấp một, cấp hai là 5-10 trong khi cấp ba là 0.
- Đầu tư cổ phiếu: Tăng cân cấp một ở đây là 10-12 trong khi cấp hai và ba vẫn là 10-15.
Đọc thêm: DOANH NGHIỆP TÀI CHÍNH: Hướng dẫn đầy đủ (+ các khóa học miễn phí)
- Thu nhập cố định: Trong thu nhập cố định, mức tăng trọng ở mức một luôn là 10-12, ở mức hai là khoảng 10-15 trong khi mức ba có mức tăng là 15-20.
- Derivatives: Mức độ tăng cân giữa các cấp độ trong chủ đề này là 5-8 đối với cấp độ một, 5-10 đối với cấp độ hai và cũng là 5-10 đối với cấp độ ba.
- Đầu tư thay thế: Chủ đề này khám phá các khoản đầu tư thay thế, bao gồm quỹ đầu cơ, vốn cổ phần tư nhân, bất động sản, hàng hóa và cơ sở hạ tầng. Tăng cân ở các cấp độ là 5-8 đối với cấp độ một và 5-10 đối với cấp độ hai và cấp độ ba.
- Quản lý danh mục đầu tư và lập kế hoạch tài sản: Chủ đề này giải thích chi tiết các nguyên tắc cơ bản của danh mục đầu tư và quản lý rủi ro. Những nguyên tắc cơ bản này bao gồm đo lường lợi nhuận và rủi ro với việc lập kế hoạch và xây dựng danh mục đầu tư. Mức tăng cân cấp một trong chủ đề này là 5-8, cấp hai là 10-15, cấp ba là 35-40. Quản lý danh mục đầu tư và lập kế hoạch tài sản vẫn là chủ đề có mức tăng trọng lượng cao nhất ở cấp độ ba.
Phí phân tích tài chính được chứng nhận
Để đạt được điều lệ CFA, có những yêu cầu phải đáp ứng, bao gồm: ứng viên phải đăng ký vào chương trình Nhà phân tích tài chính được chứng nhận, sau đó thực hiện và vượt qua ba cấp độ kiểm tra. Khi các thí sinh đăng ký thi CFA Cấp độ I, họ sẽ trả phí đăng ký một lần là $450 USD. Tuy nhiên, bất kỳ thí sinh nào muốn đổi lịch thi sẽ phải trả khoản phí đổi lịch thi $25. Khoản phí này là thứ đưa ứng viên vào chương trình CFA.
Tuy nhiên, mỗi thí sinh sẽ trả một khoản phí đăng ký bổ sung để dự thi ở mỗi cấp độ trong ba cấp độ. Kể từ năm 2023, lệ phí cho mỗi cấp độ của kỳ thi CFA từ Viện CFA bao gồm $700 USD cho đăng ký sớm và $1000 USD cho đăng ký tiêu chuẩn.
Đọc thêm: Kế toán và tài chính: Sự khác biệt, việc làm, khóa học, nghề nghiệp (+ lựa chọn trường đại học hàng đầu)
Học CFA có khó không?
Các kỳ thi CFA nói chung là cực kỳ khó, nhưng thí sinh có thể cải thiện cơ hội vượt qua bằng cách học hơn 300 giờ, sử dụng các tài liệu chuẩn bị thay thế, trả lời càng nhiều câu hỏi thực hành càng tốt và phát triển một kế hoạch học tập có cấu trúc.
Kỳ thi phân tích tài chính được chứng nhận
Việc vượt qua ba kỳ thi đánh dấu kiến thức thực sự về chương trình giảng dạy và là nhiệm vụ quan trọng nhất cần thiết để đạt được điều lệ Nhà phân tích tài chính được chứng nhận. Tuy nhiên, các ứng viên cho biết đã dành hơn 300 giờ học trước khi vượt qua từng cấp độ với điểm số cao. Trong khi đó, mỗi cấp độ của chương trình giảng dạy được xây dựng dựa trên cấp độ trước đó và trở nên cực kỳ phức tạp.
Chương trình giáo trình phân tích tài chính được chứng nhận bao gồm ba cấp độ kiểm tra, bao gồm Cấp độ I, 2 và 3. Hãy nhớ luôn sử dụng lịch chương trình CFA để xem các kỳ thi sắp tới và các ngày quan trọng khác của kỳ thi. Thời lượng thi khác nhau tùy theo thị trường dựa trên các cuộc hẹn có sẵn tại thời điểm lên lịch, với hạn chót là 11:59 tối theo giờ ET. Bạn có thể ghé thăm Viện CFA trang mạng để biết thêm thông tin về chương trình kỳ thi CFA.
Đọc thêm: Kế toán và tài chính: Sự khác biệt, việc làm, khóa học, nghề nghiệp (+ lựa chọn trường đại học hàng đầu)
Chứng chỉ CFA có đáng không?
Sau khi loại bỏ ảnh hưởng của kinh nghiệm làm việc, chúng tôi phát hiện ra rằng: Các ứng viên CFA vượt qua Cấp độ 2 đã nhận được tổng số tiền bồi thường tăng 34%; Các ứng cử viên CFA vượt qua cấp độ 3 hoặc Charterholder kiếm được nhiều hơn 53% so với những người chưa vượt qua kỳ thi CFA cấp độ 1.
CFA hay MBA tốt hơn?
Tuy nhiên, khi nói đến tăng trưởng, MBA vượt trội hơn. Họ có thể làm việc trong các lĩnh vực khác ngoài lĩnh vực chuyên môn của họ. Do đó, mức lương khởi điểm của MBA cao hơn so với CFA. CFA, mặt khác, là một lĩnh vực chuyên môn cao.
Mức lương của nhà phân tích tài chính được chứng nhận
Nhà phân tích tài chính được chứng nhận có thể được tìm thấy trong các vai trò khác nhau trong ngành đầu tư. Mỗi vai trò của CFA có một khoản bồi thường khác nhau dựa trên chức năng công việc và khu vực. Trong trường hợp này, một khoản thù lao đáng kể trong ngành đầu tư đến từ tiền thưởng. Điều này có nghĩa là tổng số tiền bồi thường bao gồm tiền thưởng, mức lương cơ bản là 178,600 đô la Mỹ và vốn chủ sở hữu dựa trên quá trình dài hạn. Do đó, công thức chung để tính tổng lương thưởng dựa trên lương CFA + thưởng tiền mặt + vốn chủ sở hữu = Tổng lương thưởng.
Mức lương trung bình của CFA
CFA kiếm được từ 50,000 đến 153,000 đô la hàng năm. Tất cả các CFA có ít hơn một năm kinh nghiệm kiếm được đều nằm trong phạm vi thấp hơn. Tuy nhiên, những người có từ một đến bốn năm kinh nghiệm kiếm được trung bình rơi vào mức trung bình. Nói chung, các CFA có từ 20 năm kinh nghiệm trở lên kiếm được trung bình trong khoảng $153,000 hàng năm. Dưới đây giải thích từng vai trò trong CFA và tỷ lệ kiếm tiền trung bình hàng năm của họ.
- Giám đốc đầu tư: CIO kiếm được nhiều tiền với mức lương ước tính trung bình khoảng 176,506 đô la mỗi năm.
- Quản lý danh mục đầu tư cấp cao: SPM kiếm được trung bình $156,425 hàng năm.
- Giám đốc tài chính: Giám đốc tài chính kiếm được khoảng 141,192 đô la hàng năm.
- Nhà phân tích chứng khoán và đầu tư: Họ kiếm được khoảng 60,270 đô la hàng năm. thu nhập của họ thấp hơn một chút so với thu nhập của Nhà phân tích nghiên cứu trung bình.
Đọc thêm: Công ty tài chính: Lựa chọn tốt nhất cho bất kỳ doanh nghiệp nào
CFA có thể trở thành Kế toán viên không?
Tất nhiên, nó cũng được xác định bởi mục tiêu nghề nghiệp và sở thích cá nhân của bạn. Tài chính sẽ chiếm ít khối lượng công việc của bạn hơn nhiều nếu bạn đạt được CPA. CFA cũng sẽ làm ít công việc kế toán hơn. Tuy nhiên, điều này không ngăn cản bạn trở thành kế toán CFA hoặc CPA tài chính.
Kết luận
Về cơ bản, mọi CFA nên biết trình độ kỹ năng, thị trường tiền lương hiện tại và chức năng công việc của họ. Điều này luôn luôn có lợi. Là một CFA Nếu bạn bị trả lương thấp, hoặc bạn có một kỹ năng nhất định có thể tăng lương tiềm năng, đừng ngại đàm phán. Thực hiện càng nhiều thương lượng để tăng thu nhập của bạn trong quá trình đánh giá hiệu suất càng tốt. Tuy nhiên, hãy ghi nhớ một điều rằng điều quan trọng nhất là chứng minh giá trị của bạn thông qua công việc của bạn. Ngoài ra, hãy dành thời gian để nghiên cứu đầy đủ về mức độ bồi thường mà kiến thức và kỹ năng của bạn nên kiểm soát. Có nhiều cơ hội trong lĩnh vực tài chính của nỗ lực. Tuy nhiên, có những yêu cầu để trở thành một nhà phân tích tài chính được chứng nhận, các kỳ thi và giáo trình.
