Nếu bạn quan tâm đến việc hỗ trợ mọi người, công ty và các tổ chức khác đạt được các mục tiêu tài chính của họ, bạn có thể muốn xem xét một nghề nghiệp trong lĩnh vực tài chính. Việc chỉ định Nhà phân tích tài chính được chứng nhận (CFA) là một lựa chọn cho những người quan tâm đến sự nghiệp dịch vụ tài chính. Những chuyên gia này hỗ trợ các tập đoàn và cá nhân đưa ra các quyết định tài chính khôn ngoan. Sự nghiệp đầu tư có thể phù hợp với một chuyên gia tài chính muốn mở rộng bộ kỹ năng và mạng lưới của họ đồng thời tăng khả năng kiếm tiền của họ. Bài viết này giải thích mức lương của một nhà phân tích tài chính được chứng nhận và làm thế nào để trở thành một. Chúng tôi cũng liệt kê và giải thích một số khóa học trực tuyến về nhà phân tích tài chính được chứng nhận mà bạn có thể tham gia. Tận hưởng chuyến đi!
Nhà phân tích tài chính được chứng nhận là ai?
Nhà phân tích tài chính được chứng nhận (CFA) là một cá nhân đã vượt qua các kỳ thi và đáp ứng các yêu cầu về kinh nghiệm do Viện CFA, một tổ chức chuyên nghiệp phi lợi nhuận trên toàn thế giới đặt ra. Đối với các chuyên gia đầu tư, chứng chỉ CFA là tiêu chuẩn vàng vì nó nhấn mạnh vào phân tích, chuyên môn đầu tư và đạo đức. Viện phân tích tài chính được chứng nhận duy trì một cơ sở dữ liệu thành viên nơi tất cả các cá nhân, doanh nghiệp và tổ chức có thể dễ dàng tìm thấy và liên lạc với các chuyên gia đã đạt được điều lệ CFA. Triển vọng việc làm tốt hơn, tiềm năng kiếm tiền nhiều hơn và sự công nhận giữa các đồng nghiệp trong lĩnh vực kinh doanh tài chính chỉ là một vài lợi thế nữa khi nắm giữ điều lệ CFA.
Không phải ai cũng được hưởng lợi từ việc đi theo con đường này trong cuộc sống nghề nghiệp của họ, nhưng những người có tham vọng và mong muốn nổi bật trong lĩnh vực của họ và tạo mối quan hệ với các chuyên gia khác và các nhà tuyển dụng tiềm năng nên xem xét nó.
Nhà phân tích tài chính được chứng nhận làm gì?
Nhà phân tích tài chính được chứng nhận (CFA) là một chuyên gia tài chính được công nhận, người giúp mọi người, công ty và tổ chức quản lý danh mục đầu tư của họ. Các doanh nghiệp đầu tư thể chế, đại lý môi giới, công ty bảo hiểm, quỹ hưu trí, ngân hàng và tổ chức giáo dục đều là những môi trường làm việc khả thi cho các chuyên gia này.
Những người làm việc trong ngành đầu tư và đã đáp ứng các tiêu chuẩn do Viện CFA quy định là những người duy nhất có thể sử dụng danh hiệu CFA. Các thành viên của Viện CFA làm việc tại một số tổ chức tài chính uy tín nhất trên thế giới.
Nhà phân tích tài chính được chứng nhận nên có những kỹ năng gì?
Sau đây là những kỹ năng mà một nhà phân tích tài chính được chứng nhận nên có:
- Kiểm tra báo cáo tài chính của công ty
- Kiểm tra các con số so với dự đoán và thời gian qua
- Tiến hành phân tích phương sai và xác định nguyên nhân
- Xem xét nhu cầu tài trợ và chi tiêu vốn tiềm năng
- Lập và đánh giá các dự báo tài chính
- Phân tích dòng doanh thu và đề xuất cải tiến
- Xem xét quản lý chi phí và quản lý vốn lưu động cùng với các thành viên khác của nhóm tài chính
- Đảm bảo tuân thủ tất cả các yêu cầu quy định
Làm thế nào để trở thành một nhà phân tích tài chính được chứng nhận
Suy nghĩ về cách bạn có thể trở thành một nhà phân tích tài chính được chứng nhận? Dưới đây là các bước bạn cần thực hiện để trở thành nhà phân tích tài chính được chứng nhận
#1. Đăng ký khóa học phân tích tài chính được chứng nhận
Các ứng viên theo đuổi chứng chỉ Nhà phân tích tài chính được chứng nhận (CFA) trước tiên phải đăng ký tham gia chương trình CFA trước khi họ có thể đăng ký tham gia kỳ thi Cấp độ I. Một trong những điều kiện sau phải được đáp ứng trước khi bạn có thể tham gia chương trình:
- có bằng cử nhân.
- vào năm cuối của chương trình cử nhân
- sở hữu một bản lý lịch bốn năm bao gồm cả kinh nghiệm làm việc toàn thời gian và hoàn thành đại học
Các ứng viên cũng phải là người nói tiếng Anh bản ngữ, có hộ chiếu hợp lệ để đi lại quốc tế, đáp ứng các tiêu chí nhập học về hành vi chuyên nghiệp và là cư dân của một quốc gia tham gia để dự thi.
#2. Nhận chứng chỉ phân tích tài chính được chứng nhận của bạn
Để trở thành một CFA, bước tiếp theo là thực hiện và vượt qua cả ba cấp độ của kỳ thi CFA. Các tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp, kinh tế, đầu tư vốn cổ phần, thu nhập cố định và quản lý danh mục đầu tư là một số lĩnh vực và chủ đề chính được đề cập trong các kỳ thi này. Mỗi bài kiểm tra được điều chỉnh cho phù hợp với một khía cạnh nhất định của đầu tư tài chính:
- Giai đoạn 1: Đánh giá theo định hướng đầu tư về đạo đức và nghề nghiệp của ứng viên
- Bước 2: Với trọng tâm là thẩm định tài sản, bài tập này sẽ kiểm tra kỹ năng của bạn với tư cách là một nhà phân tích.
- Giai đoạn 3: Tập trung vào quản lý danh mục đầu tư, kiểm tra khả năng của bạn trong việc áp dụng các tiêu chuẩn liên quan đến quản lý danh mục đầu tư và tuân thủ
Để có được một điều lệ CFA yêu cầu bạn phải làm tốt các kỳ thi CFA. Những bài kiểm tra này tốn nhiều thời gian vì chúng khó. Một số chuyên gia có thể học để kiểm tra trong khi làm việc, nhưng những người khác cảm thấy rằng dành một khoảng thời gian nhất định để học là chìa khóa thành công. Theo Viện CFA, thí sinh điển hình phải mất 322 giờ để chuẩn bị cho cả ba cấp độ của Kỳ thi CFA. Điều này chia nhỏ thành trung bình 304 giờ cho Cấp I, 329 cho Cấp II và 334 cho Cấp III.
#3. Nhận một số kinh nghiệm làm việc có liên quan
Đạt được 48 tháng “kinh nghiệm làm việc được chấp nhận” là bắt buộc để tiếp tục trong quy trình của chủ sở hữu điều lệ CFA. Thời gian này có thể được tích lũy trước, trong hoặc sau khi hoàn thành các kỳ thi. Kinh nghiệm làm việc trong nhiều lĩnh vực tài chính và đầu tư, bao gồm thương mại, kinh tế và tài chính doanh nghiệp, được Viện CFA đánh giá cao.
Tuy nhiên, ít nhất một nửa kinh nghiệm làm việc đó phải bao gồm việc đưa ra các quyết định đầu tư hoặc sản xuất một sản phẩm có ảnh hưởng đến các quyết định đó.
#4. Bao gồm Thư giới thiệu
Để trở thành người nắm giữ điều lệ CFA, trước tiên bạn phải vượt qua ba bài kiểm tra và tích lũy kinh nghiệm làm việc cần thiết, sau đó gửi thư giới thiệu cho Viện CFA. Những người này sẽ có thể chứng thực các kỹ năng và tính chuyên nghiệp của bạn, đồng thời họ cũng nên cung cấp thông tin chi tiết về lý do tại sao bạn nên được cấp đặc quyền. Tài liệu tham khảo từ các nhà quản lý trước đây hoặc chủ sở hữu điều lệ CFA hiện tại sẽ có trọng lượng hơn.
#5. Gửi Đơn đăng ký để trở thành Chủ sở hữu Điều lệ
Bạn có thể gửi đơn đăng ký của mình để trở thành người nắm giữ điều lệ CFA nếu bạn đã đáp ứng các tiêu chí nói trên. Bạn sẽ cần phải trả tiền, sau đó gửi bằng cấp của bạn để đánh giá. Thời gian xử lý đơn đăng ký thành viên bình thường tại Viện CFA có thể mất tới 10 ngày làm việc, trong khi thành viên liên kết có thể mất tới 4 tuần. Ngay khi có thể sau khi xem xét các ứng dụng, ứng viên sẽ được thông báo qua email. Bạn có thể tự gọi mình là người nắm giữ điều lệ CFA sau khi bạn được chấp nhận.
Mức lương của nhà phân tích tài chính được chứng nhận
Mức lương trung bình cho một nhà phân tích tài chính được chứng nhận ở Hoa Kỳ là khoảng 180,000 đô la mỗi năm trước khi thưởng tiền mặt và chia sẻ vốn chủ sở hữu hoặc lợi nhuận, theo báo cáo của Hiệp hội CFA. Tại Hoa Kỳ, một nhà phân tích tài chính được chứng nhận có thể mong đợi kiếm được mức lương trung bình hàng năm là 69,271 đô la.
Bạn có thể thấy rằng đạt được chứng chỉ CFA có thể mở ra triển vọng công việc được trả lương cao hơn đáng kể bằng cách so sánh hai mức thu nhập trung bình này. Điều lệ CFA được công nhận rộng rãi là tiêu chuẩn cho các chuyên gia tài chính và có thể dẫn đến thành công nghề nghiệp lớn hơn cho một nhà phân tích tài chính được chứng nhận.
Các khóa học trực tuyến về phân tích tài chính được chứng nhận
Bạn có biết rằng có một số khóa học trực tuyến về nhà phân tích tài chính được chứng nhận mà bạn có thể tham gia để giúp ích cho sự nghiệp của mình với tư cách là nhà phân tích tài chính được chứng nhận không? Dưới đây là các khóa học trực tuyến về nhà phân tích tài chính được chứng nhận mà bạn có thể tham gia:
#1. Nhà phân tích định giá và lập mô hình tài chính (FMVA) – (CFI)
Không có chương trình chứng nhận nào tốt hơn cho các nhà phân tích tài chính hơn FMVA. Khóa học có một giáo trình mạnh mẽ, đồng thời bao gồm tất cả và có thể thích ứng. Khóa học giới thiệu cho bạn các nền tảng cơ bản của kế toán, chẳng hạn như GAAP (Nguyên tắc kế toán được chấp nhận chung) và các chuẩn mực kế toán thiết yếu khác. Đầu tư vốn, cơ cấu vốn tối ưu, thủ tục cấp vốn và các khái niệm tài chính trung tâm khác cũng được đề cập. FMVA cung cấp cho bạn những kỹ năng cần thiết để bắt đầu trong lĩnh vực phân tích tài chính, tăng thêm giá trị đáng kể cho sơ yếu lý lịch của bạn.
Hơn một triệu người đã tốt nghiệp từ CFI, và nhiều người trong số họ hiện đang nắm giữ các vị trí trong các doanh nghiệp lừng lẫy như Goldman Sachs, JP Morgan, BlackRock, Amazon, v.v.
#2. Chứng chỉ chuyên nghiệp trực tuyến về tài chính doanh nghiệp (Học viện tài chính New York)
Nếu bạn muốn nâng cao trình độ học vấn của mình trong lĩnh vực tài chính, thì không đâu khác ngoài Học viện Tài chính New York (NYIF). NYIF đã hoạt động trong lĩnh vực giáo dục tài chính hơn 90 năm và chuyên môn của nó đã mang lại lợi ích cho nhiều cá nhân trong ngành trên khắp thế giới. NYIF là cơ sở đào tạo ưa thích của các tập đoàn hàng đầu như SEC, Morgan Stanley, Bank of America, v.v. Giả thuyết Thị trường Hiệu quả được thảo luận liên quan đến việc ra quyết định tài chính của công ty và tài liệu khóa học tập trung vào nhiều thành phần của hoạt động đầu tư của công ty dự án và dòng chảy tài chính của doanh nghiệp.
Có bằng tốt nghiệp tài chính doanh nghiệp này trong sơ yếu lý lịch của bạn sẽ giúp bạn có thêm uy tín ở mọi nơi trên thế giới. Bạn sẽ học những kiến thức cơ bản về phân tích tài chính, chẳng hạn như cách đánh giá việc sáp nhập hoặc mua lại, trong khóa học này. Các khóa học có thể được thực hiện tại NYIF trực tuyến hoặc trực tiếp.
#3. Phân tích tài chính để ra quyết định (edX)
Hợp tác với các tổ chức giáo dục hàng đầu thế giới Nền tảng edX là một lớp học điện tử. Nó cung cấp cho sinh viên quyền truy cập vào thông tin và kinh nghiệm thực tế. Cuốn sách Phân tích tài chính để ra quyết định được viết bởi các giáo sư từ Babson College, một trường đại học được đánh giá cao. Kiểm tra lớp học này sẽ không tốn một xu. Điều này có nghĩa là không có rào cản tài chính nào để có quyền truy cập vào các video, câu đố và bài tập của khóa học. Tuy nhiên, có một chi phí liên quan đến việc nhận được chứng chỉ hoàn thành.
Khóa học này sẽ dạy bạn cách định giá cổ phiếu, trái phiếu và các công ty để đánh giá tiềm năng thành công về tài chính của họ. Nó cũng dạy cách đánh giá các khái niệm mới về hàng hóa và dịch vụ mới cũng như cân nhắc giữa chi phí và lợi ích. Bạn cũng sẽ học cách đánh giá tính khả thi tài chính của các cơ hội kinh doanh trong lớp học này. Có vốn, đưa ra các đánh giá tài chính hợp lý, v.v., cũng là những mối quan tâm chính. Khóa học Mô hình tài chính là tuyệt vời.
#4. Khóa học phân tích tài chính hoàn chỉnh 2023 (Udemy)
Đây là khóa học phổ biến nhất trên Udemy, với hơn 200 nghìn học viên đăng ký. Nếu bạn muốn học phân tích tài chính, đây là khóa học tốt nhất và đầy đủ nhất hiện có. Khóa học không chỉ hướng dẫn học viên cách phân tích báo cáo tài chính mà còn hướng dẫn cách sử dụng các phần mềm như Microsoft Excel và PowerPoint. Tài liệu khóa học bao gồm phân tích kinh doanh, định giá, lập ngân sách và nhiều thành phần thiết yếu khác của phân tích tài chính.
Không có kiến thức tiên quyết cho khóa học này và nó dạy các chủ đề ngay từ đầu cho đến cuối cùng. Đây là lựa chọn tuyệt vời nhất vì nó bao gồm tất cả các câu đố, hoạt động, ghi chú chi tiết và tài nguyên có thể tải xuống trong một gói. Đó là một lựa chọn tốt trong số nhiều chương trình trực tuyến dành cho các nhà phân tích tài chính đầy tham vọng.
Tại sao lại trở thành Chủ sở hữu Điều lệ Nhà phân tích Tài chính được Chứng nhận?
Người nắm giữ điều lệ CFA là chứng chỉ có giá trị cho bất kỳ ai muốn tham gia vào lĩnh vực dịch vụ tài chính. Chứng chỉ CFA rất được săn đón vì uy tín và danh tiếng toàn cầu của nó. Rõ ràng là CFA kiếm được mức lương đủ sống. Kiếm được chỉ định Nhà phân tích tài chính được chứng nhận (CFA) có thể cải thiện tiềm năng kiếm tiền dài hạn của bạn. Chi phí để có được một điều lệ CFA là tối thiểu so với chi phí để lấy bằng MBA từ một trường đại học được công nhận.
Bằng sau đại học có thể có giá hơn 100,000 đô la. Một khoản phí khoảng 10,000 đô la sẽ được tính cho việc học và thi ba bài kiểm tra CFA. Bạn có thể đối trọng với điều này bằng cách làm việc để kiếm tiền trong khi theo đuổi điều lệ. Chủ sở hữu điều lệ Nhà phân tích tài chính được chứng nhận cuối cùng cung cấp sự linh hoạt. Nó mang lại cho bạn nhiều tự do hơn bất kỳ chức danh nghề nghiệp nào khác để vạch ra lộ trình của riêng bạn trong ngành dịch vụ tài chính đầy cạnh tranh. Uy tín và sự hoàn thành của việc đạt được một mục tiêu mà nhiều người coi là không thể đạt được đi kèm với điều đó.
Mất bao lâu để trở thành một nhà phân tích tài chính được chứng nhận?
Thời gian cam kết điển hình là bốn năm hoặc hơn. Điều này bao gồm học tập cho các bài kiểm tra, đạt được kinh nghiệm làm việc cần thiết và nộp đơn đăng ký điều lệ. Viện CFA báo cáo rằng CFA điển hình dành 300 giờ cho mỗi cấp độ kiểm tra để nghiên cứu và chuẩn bị.
Chi phí tham gia kỳ thi phân tích tài chính được chứng nhận là gì?
Chi phí để đăng ký kiểm tra khác nhau tùy thuộc vào thời điểm bạn đăng ký. Chi phí đăng ký sớm là 700 đô la, đăng ký thường xuyên là 1,000 đô la và giá đăng ký muộn là 1,450 đô la. Khi bạn đăng ký kỳ thi Cấp độ I, bạn sẽ phải trả thêm $450 chi phí đăng ký ngoài lệ phí thi.
Khi chuẩn bị cho kỳ thi Nhà phân tích tài chính được chứng nhận, tôi nên tập trung vào điều gì?
Các kỳ thi CFA có nghĩa là được nghiên cứu độc lập, chứ không phải là một phần của chương trình giảng dạy. Có rất nhiều nơi để chuẩn bị sẵn sàng cho kỳ thi CFA, cả trực tuyến và ngoại tuyến. Viện CFA cung cấp các khóa học trực tuyến miễn phí, chương trình học được cá nhân hóa, flashcards, câu hỏi thực hành và bài kiểm tra thử cho bất kỳ ai đăng ký tham gia kỳ thi.
Tỷ lệ vượt qua nhà phân tích tài chính được chứng nhận là gì?
Tỷ lệ vượt qua kỳ thi CFA hàng năm không cố định. Tỷ lệ phần trăm gần đây nhất cho mỗi cấp độ thành công như sau: 41% cho Cấp độ I, 44% cho Cấp độ II và 56% cho Cấp độ III. Hãy nhớ rằng ít hơn 20% người nộp đơn sẽ thành công trong ba lần thử đầu tiên của họ để vượt qua cả ba kỳ thi. Nếu ứng viên cần nhiều hơn một lần để vượt qua các bài kiểm tra, họ không nên để điều đó ngăn cản họ.
CFA hay CFP nào tốt hơn?
Một số nhà hoạch định tài chính được chứng nhận cũng làm việc với các doanh nhân, mặc dù đây không phải là trọng tâm chính của họ. Các nhà hoạch định tài chính được chứng nhận (CFP) có thể hỗ trợ nhiều hơn là chỉ tiết kiệm và đầu tư cho tương lai. Tuy nhiên, khi nói đến việc tư vấn cho các doanh nghiệp, CFA có nhu cầu cao đối với các tổ chức tài chính, công ty quỹ tương hỗ, quỹ hưu trí, cơ quan bảo hiểm và công ty chứng khoán.
CPA hay CFA nào tốt hơn?
Việc chỉ định CPA nổi tiếng và được chấp nhận rộng rãi, nhưng nó thường được liên kết với công việc trong ngành kế toán. Chương trình CFA là chứng chỉ dành cho các chuyên gia tài chính cung cấp giáo dục chuyên sâu về phân tích đầu tư, quản lý danh mục đầu tư và đạo đức nghề nghiệp để phát triển sự nghiệp của họ.
Tôi có thể thi CFA mà không cần bằng cấp không?
Mỗi ứng viên phải có bằng cử nhân hoặc đang học năm cuối chương trình cử nhân để đăng ký thi CFA. Yêu cầu kinh nghiệm chuyên môn cũng có thể được đáp ứng. Hộ chiếu hợp lệ và khả năng làm bài kiểm tra bằng tiếng Anh là điều kiện tiên quyết cho CFA.
CFP có tương đương với MBA không?
Không, CFP không tương đương với MBA. Một chuyên gia CFP đã được đào tạo để đưa ra lời khuyên hợp lý về quản lý tài chính cá nhân. Một người tốt nghiệp thạc sĩ quản trị kinh doanh hiểu cách thức hoạt động của các tập đoàn.
Kết luận:
Để quản trị hiệu quả, ổn định kinh tế vĩ mô và sử dụng nguồn lực, quản lý tài chính khu vực công xuất sắc là rất quan trọng. Để đảm bảo người dân có quyền tiếp cận các dịch vụ cơ bản đòi hỏi phải tăng thuế, phân bổ quỹ công và tham gia vào chi tiêu công. Mọi người phải tin tưởng rằng tiền thuế của họ sẽ được chi tiêu một cách khôn ngoan và chính phủ của họ sẽ không ăn cắp bất kỳ khoản tiền nào của họ. Chỉ sau đó, chính phủ mới có thể thu được các khoản tiền cần thiết.
Hơn nữa, ở hầu hết các quốc gia, tài chính công chiếm từ 30 đến 40% GDP, do đó, đây là một tỷ lệ khá lớn trong tổng thể nền kinh tế. Các nhà phân tích tài chính được chứng nhận là những người phụ trách lập kế hoạch tài chính và ngân sách của công ty. Các nhà phân tích tài chính đóng một chức năng quan trọng không kém trong các tổ chức thương mại. Tình trạng tài chính của một công ty có thể được tìm hiểu rất chi tiết bằng cách đọc các báo cáo tài chính của nó. Họ ước tính thu nhập và chi tiêu trong tương lai để xây dựng ngân sách và lập kế hoạch cho tương lai của tổ chức.
Bài viết liên quan
- CFA là gì: Ý nghĩa, Yêu cầu, Mức lương & Chương trình
- Nhà phân tích tài chính được chứng nhận: Định nghĩa, Yêu cầu, Phí, Mức lương (+ mẹo nhanh)
- CÁC CHỨNG CHỈ TÀI CHÍNH HÀNG ĐẦU NĂM 2023.
- Tài khoản thuê bao: Hướng dẫn dễ dàng nhất để bắt đầu (+ khóa học miễn phí)
dự án
