Khi quý thứ hai của năm 2023 kết thúc, kế hoạch cho tài chính của quý tiếp theo nên được ưu tiên hàng đầu. Và, như thể việc kiểm soát dòng tiền chưa đủ khó, bạn nên xây dựng - hoặc tinh chỉnh - dự báo về những gì công ty của bạn sẽ đầu tư và kiếm được trong quý tiếp theo vào thời điểm này. Hãy thư giãn, nếu điều này khiến bạn cảm thấy căng thẳng. Có rất nhiều phần mềm và tài nguyên trực tuyến (bao gồm cả các mẫu) có thể giúp bạn quản lý và dự báo dòng tiền của công ty.
Ngoài giờ, chúng tôi đưa một loạt các công cụ dự báo và quản lý dòng tiền trực tuyến (bao gồm cả phần mềm) để thử nghiệm. Dưới đây là năm lựa chọn hàng đầu của chúng tôi để đạt được hiệu quả cao nhất cho đồng tiền của bạn.
# 1. Mẫu dự báo dòng tiền miễn phí
Tải xuống một trong nhiều mô hình dự báo dòng tiền miễn phí được nhúng trong các ứng dụng kinh doanh nổi tiếng để thực hiện phân tích dòng tiền của riêng bạn.
Mặc dù chúng không có tất cả các phần mềm tiên tiến hơn, nhưng các mẫu dự báo dòng tiền tiết kiệm thời gian so với việc tạo một mẫu từ đầu. Đối với hầu hết các phần, Microsoft Office được tải sẵn nhiều bảng tính toàn diện cho Excel, với nhiều bảng tính có sẵn để tải xuống từ trang web của Office.
Mặt khác, Google Tài liệu cung cấp các mẫu có thể được chia sẻ và sửa đổi bởi các thành viên tài khoản Google Apps khác. Bạn có thể xem qua danh sách các mô hình phần mềm dự báo dòng tiền của Google Docs để tìm ra mô hình phù hợp cho doanh nghiệp của mình. Ngoài ra, trong khi BusinessYield cung cấp dịch vụ cố vấn cho các công ty nhỏ và doanh nhân, chúng tôi có dự báo dòng tiền miễn phí và các mô hình báo cáo tài chính khác.
Mong đợi để sửa đổi các mẫu này và thay đổi các tiêu đề nhất định. Những công cụ này sẽ giúp bạn tìm hiểu thêm về số tiền của mình khi bạn điền vào các khoản chi tiêu, bán hàng và thông tin khách hàng.
Tuy nhiên, đừng nhầm lẫn dọc theo dòng. Bên cạnh mẫu dự báo dòng tiền, bạn cũng sẽ tìm thấy các mẫu cho bảng cân đối kế toán, dự báo bán hàng, Bảng lương, v.v. Nói cách khác, đây là một mẫu dự báo tài chính đầy đủ.
# 2. Báo cáo Dự báo Dòng tiền của QuickBooks
QuickBooks, từ Intuit, có tính năng dự báo dòng tiền được tích hợp trong phần mềm kế toán phổ biến của nó. Để có được mô hình dòng tiền chính xác hơn, bạn có thể mô tả các khía cạnh khác nhau của công ty mình, chẳng hạn như các khoản phải thu, số dư ngân hàng và sổ cái thẻ tín dụng. Các ước tính sẽ được chia nhỏ sau khi tạo báo cáo bằng cách nhấp vào liên kết và điều chỉnh phạm vi ngày.
# 3. Bạn cần Công cụ Lập kế hoạch và Theo dõi Chi phí Trực tuyến của Ngân sách
Trong khi Bạn cần một ngân sách 's $ 60 khi mua một lần, phần mềm có thể tải xuống chủ yếu nhằm theo dõi chi tiêu cho khách hàng và ngân sách hộ gia đình. Nó cũng có thể cung cấp dự báo chi tiêu trong tương lai cho các doanh nghiệp nhỏ.
Ứng dụng tạo ngân sách dựa trên bảng sao kê ngân hàng bạn tải lên, sau đó bạn có thể chỉnh sửa để đáp ứng nhu cầu kinh doanh của mình. Bạn cần một ngân sách tính toán số tiền bạn có thể có và số tiền bạn vẫn cần có để trang trải chi phí của mình dựa trên thông tin này.
Mặc dù thực tế là phần mềm không bao gồm tổng quan toàn diện như Dự báo dòng tiền của QuickBooks, nhưng nó gần như không khó sử dụng.
#4. Phần mềm lập mô hình dòng tiền của Pulse
Pulse là phần mềm Web dự báo dòng tiền chuyên dụng giúp bạn xem xét dòng tiền trực tuyến của công ty một cách chi tiết vô hạn.
Dữ liệu tài chính có thể được nhập thủ công hoặc nhập từ bảng tính để tạo mô hình dòng tiền có thể được xem hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng. Nó bao gồm nhiều đồ họa và biểu đồ giúp bạn hình dung cách tiền chảy vào và ra khỏi doanh nghiệp của bạn.
Pulse cũng có rất nhiều tính năng cộng tác. Pulse lý tưởng để trao đổi thông tin với một nhóm hoặc các chuyên gia tư vấn vì nhiều người dùng có thể chỉnh sửa hoặc theo dõi dòng tiền và thêm ghi chú vào thu nhập và chi tiêu.
Đối với tối đa ba người dùng và 3 GB dung lượng lưu trữ tệp, tài khoản trả phí bắt đầu từ $ 14 mỗi tháng.
# 5. Kế hoạch tổng thể
PlanGuru là một giải pháp thay thế nếu công ty đã phát triển nhanh hơn bất kỳ lựa chọn nào trong số này. Nó hỗ trợ dự báo tài chính trong 10 năm cũng như kiểm soát tự động báo cáo thu nhập doanh nghiệp và bảng cân đối trong Excel, QuickBooks và các định dạng khác.
PlanGuru sau đó tạo ra một tuyên bố chứa tới 20 phương pháp khác nhau. Nó có thể được sử dụng để dự đoán hầu hết mọi tình huống kinh doanh giả định.
Tuy nhiên, tất cả sức mạnh này đều mang rủi ro đáng kể. Người dùng phải có khả năng xử lý tiền trong một công việc kinh doanh phức tạp hoặc trả tiền cho bất kỳ ai có thể. PlanGuru có sẵn với giá 399 đô la để tải xuống. Nó có giá 399 đô la cho một người dùng và 250 đô la cho mỗi người dùng bổ sung khi được cài đặt trên một máy chủ mạng để cộng tác.
# 6. Scoro
Scoro là một chương trình đầy tham vọng và có khả năng hơn nhiều. Bộ dịch vụ của nó bao gồm quản lý dòng tiền, nhưng nó chỉ là một công cụ quản lý kinh doanh cũng bao gồm lập ngân sách, quản lý quan hệ khách hàng và quản lý dự án. Nó có xếp hạng người dùng cao, với người dùng ca ngợi độ tin cậy của nền tảng.
Scoro tính phí gia nhập $ 899. Các gói hàng tháng bắt đầu từ $ 22 cho mỗi người dùng mỗi tháng và yêu cầu tối thiểu năm người dùng.
# 7. CashAnalytics
Các doanh nghiệp lớn cũng cần phần mềm quản lý dòng tiền và CashAnalytics luôn sẵn sàng hỗ trợ. CashAnalytics cung cấp thông tin chi tiết cho các bộ phận tài chính trong các công ty lớn hơn với chức năng dự báo và tự động hóa cho các nguồn dòng tiền khác nhau.
Hơn nữa, nó là một công cụ mạnh mẽ có khả năng cấu hình và tùy chỉnh cao. Chi phí của một giải pháp tùy chỉnh có thể khác nhau tùy thuộc vào độ phức tạp của nó.
Tại sao bạn cần phần mềm dự báo dòng tiền
Phần mềm tài chính và kế toán với các tính năng được thiết kế để giúp dự báo dễ dàng hơn và nhanh hơn sẽ đảm bảo độ chính xác và giúp lợi nhuận của công ty luôn an toàn.
Phần lớn, các dự đoán chính xác về dòng tiền là rất quan trọng đối với các công ty nhỏ để giữ vị trí trên mặt nước. Quan trọng hơn, có một bức tranh tốt về dòng tiền dự kiến cho phép nhóm tài chính của một doanh nghiệp nhỏ phát hiện ra các mẫu đang ảnh hưởng đến dòng tiền, chẳng hạn như khách hàng thanh toán chậm và giải quyết chúng một cách nhanh chóng.
Khả năng hiển thị mà các công cụ dự báo dòng tiền có thể cung cấp cũng có lợi cho các công ty lớn hơn. Đội ngũ tài chính có thể dễ dàng phát hiện những sai lệch so với dự báo bằng cách sử dụng phần mềm kế toán tự động hóa luồng dữ liệu tài chính trực tiếp vào báo cáo lưu chuyển tiền tệ.
Nhìn chung, dự báo dòng tiền là một quá trình quan trọng để đảm bảo rằng một công ty có các công cụ mà họ yêu cầu, khi họ cần, để thúc đẩy công ty phát triển. Nếu không có nó, một công ty sẽ gặp khó khăn, khiến công ty gặp rủi ro. Phần mềm dự báo dòng tiền giúp quá trình này dễ dàng hơn bằng cách tăng độ chính xác, tự động hóa việc nhập dữ liệu và đảm bảo rằng công ty đạt hoặc vượt các mục tiêu của mình.
Phần mềm nào được sử dụng để dự báo?
Clari là công cụ dự báo bán hàng cho phép người dùng đưa ra dự đoán dựa trên dữ liệu thời gian thực và thông tin chi tiết về những gì sẽ xảy ra trong tương lai.
Ứng dụng phân tích dòng tiền tốt nhất là gì?
6 ứng dụng phần mềm quản lý dòng tiền hàng đầu
- Khối lập phương. Cube là một nền tảng FP&A của thế hệ tương lai cung cấp các giải pháp lập kế hoạch tài chính năng động.
- Giải pháp Vena.
- Anaplan.
- Lập kế hoạch ngày làm việc thích ứng
- .có kế hoạch.
- phần trăm.
4 loại mô hình dự báo là gì?
Bài viết này tập trung vào bốn công cụ dự báo ngân sách định lượng được sử dụng nhiều nhất:
- đường thẳng,
- đường trung bình động
- hồi quy tuyến tính cơ bản
- hồi quy tuyến tính bội.
Hệ thống quản lý dòng tiền là gì?
Quản lý dòng tiền theo dõi dòng tiền tài chính vào và ra để cho phép các công ty dự báo chính xác số tiền sẽ có sẵn để sử dụng trong tương lai. Điều này giúp các tổ chức thanh toán cho nhà cung cấp và nhà cung cấp đúng lịch trình và quyết định xem có nên mua tài sản mới hay không.
Kết luận
Hãy nhớ rằng phép chiếu của bạn cũng tốt như dữ liệu bạn nhập vào nó; bất kể bạn sử dụng công cụ trực tuyến nào. Do đó, chương trình của bạn phải nhất quán về thu, chi và ngày chính xác cho tất cả các giao dịch để các công cụ dự báo dòng tiền hoạt động chính xác và đưa ra dự báo chính xác nhất.
- Dự báo Dòng tiền: Ý nghĩa, Phương pháp, Công cụ, Mô hình (+ Mẫu chi tiết)
- Dự báo nhu cầu: Phương pháp, Ví dụ, Mô hình (+ Hướng dẫn Chi tiết)
- Dự kiến tài chính trong kế hoạch kinh doanh: Tất cả những gì bạn nên biết.
- Ví dụ miễn phí về Kế hoạch kinh doanh
- KẾ HOẠCH KINH DOANH: Ví dụ và Mẫu cho Khởi nghiệp
