Các công cụ ủy thác nói chung là các tài liệu pháp lý phức tạp được sử dụng để bảo vệ tài sản cho đến khi chúng được trao cho người thụ hưởng. Một phần không thể thiếu trong trách nhiệm ủy thác của người được ủy thác là quản lý, thanh lý và phân phối tài sản cho người thụ hưởng. Thông thường, những người được ủy thác được người cấp phép đặt tên khi tài liệu ủy thác đang được tạo. Người được ủy thác thực hiện mong muốn của người cấp bằng cách tuân thủ nghiêm ngặt các điều khoản của ủy thác. Tuy nhiên, thường có một ngày chấm dứt ủy thác, còn được gọi là ngày trao quyền. Trong trường hợp này, mọi thứ phải được trao cho người nhận. Mặt khác, bạn có thể chọn giải thể một quỹ tín thác trước ngày trao quyền. Có, bạn có thể chấm dứt quỹ tín thác bằng cách chuyển tất cả tài sản của quỹ tín thác sang tên riêng của bạn và ký vào mẫu đơn giải thể quỹ tín thác (văn bản pháp lý), bạn có thể lấy trực tuyến hoặc nhờ luật sư California soạn thảo cho bạn.
Tin cậy là gì?
Một ủy thác tách quyền sở hữu hợp pháp và hưởng lợi đối với tài sản giữa một hoặc nhiều người được ủy thác (người nắm giữ quyền sở hữu hợp pháp) và người thụ hưởng (người nắm giữ quyền sở hữu hưởng lợi).
Khi một sự tin tưởng được tạo ra trong suốt cuộc đời của một người với ý định rằng nó sẽ có hiệu lực ngay lập tức, thì sự tin tưởng đó thường được thể hiện bằng một chứng thư ủy thác và thường được gọi là một thỏa thuận dàn xếp. Người định cư có toàn quyền lựa chọn về thời gian ủy thác sẽ có hiệu lực. Tuy nhiên, thời hạn ủy thác phải được chỉ định trong tài liệu tạo ra sự tin tưởng.
Nó có thể chỉ trong vài năm. Chẳng hạn, nó có thể xảy ra trong suốt thời gian góa bụa của một người. Và đôi khi cho đến khi đứa trẻ đến một độ tuổi nhất định, hoặc kết hôn. Ngoài ra, các điều khoản của ủy thác, được gọi là Ủy thác Di chúc, phải được bao gồm trong di chúc của người quá cố nếu di chúc được thành lập vào hoặc ngay sau khi người đó qua đời.
Khi nói đến việc giải thể ủy thác, khi một ủy thác không còn phục vụ mục đích nào nữa, bạn có thể giải thể nó theo một số cách. Điều gì là tốt nhất cho bạn sẽ phụ thuộc vào các phương pháp giải thể được phép trong chứng thư ủy thác của bạn. Một yếu tố khác là hoàn cảnh mà bạn muốn giải thể niềm tin.
Tại sao giải thể một niềm tin?
Trong hầu hết các trường hợp, tài sản của quỹ tín thác sẽ được trao toàn bộ vào “ngày trao quyền”. Đây là thời điểm mà niềm tin phải được chính thức chấm dứt và giải thể. Ở hầu hết các khu vực pháp lý, tài sản của quỹ tín thác phải được chuyển giao cho người thụ hưởng trong vòng 80 năm kể từ khi quỹ được thành lập. Tuy nhiên, khung thời gian này có thể thay đổi theo tiểu bang hoặc lãnh thổ.
- Khi đến ngày trao quyền, việc giải thể ủy thác phải diễn ra. Tuy nhiên, có những tình huống bổ sung trong đó việc giải thể một ủy thác trước ngày trao quyền là mong muốn hoặc cần thiết. Trong số các nguyên nhân đó là:
- Niềm tin không còn cần thiết nữa. (Ví dụ: vợ chồng bạn cùng lập quỹ tín thác gia đình rồi quyết định ly hôn);
- Mục đích dự kiến của sự tin tưởng đã đạt được. (Ví dụ: nếu bạn tạo niềm tin để quản lý một doanh nghiệp nhưng sau đó bán doanh nghiệp và không còn cần đến nó nữa)
- chi phí vận hành là quá nhiều. (Ví dụ: bạn đã được thông báo rằng, tùy theo hoàn cảnh cụ thể của bạn, các lợi ích về tài chính và thuế khi sử dụng quỹ ủy thác bị hạn chế và vượt trội so với chi phí vận hành để duy trì quỹ ủy thác); hoặc
- Việc giải thể ủy thác được ủy thác bởi tòa án. (Ví dụ: nếu người ta phán quyết rằng quỹ tín thác là quỹ tín thác giả tạo).
Giải thể hình thức ủy thác
Khi đóng một ủy thác, một trong những điều cuối cùng mà người được ủy thác có trách nhiệm thực hiện là thực hiện các tài liệu cần thiết để giải thể ủy thác.
Người khởi xướng ủy thác phải ký tên và ghi ngày tháng vào văn bản giải thể hoặc mẫu ủy thác trước sự chứng kiến của công chứng viên. Tuy nhiên, nếu quỹ tín thác đang bị giải thể ban đầu được đăng ký với một tòa án nhất định, thì việc giải thể biểu mẫu hoặc giấy tờ phải được nộp tại cùng một tòa án nơi quỹ tín thác được đăng ký lần đầu.
Sau khi mục đích ban đầu của ủy thác đã được đáp ứng, một trong những mối quan tâm thường xuyên nhất với quản lý ủy thác về cơ bản là làm thế nào để kết thúc hoặc giải thể ủy thác một cách hợp lý. Để giải quyết chính xác ủy thác, tất cả các bước cần thiết phải được thực hiện. Các bước như vậy có thể bao gồm thông báo cho người thụ hưởng, đóng tài khoản ủy thác, chuyển nhượng quyền sở hữu và giải thể ủy thác.
Ngoài ra, đảm bảo rằng tất cả các bản khai thuế liên bang và tiểu bang đều được nộp là một giai đoạn quan trọng bổ sung trong quản lý ủy thác. Bạn có thể liên hệ với Trust Estate Schedule K-1. Hãy chắc chắn rằng tất cả các mối quan tâm về thuế tồn đọng đã được giải quyết trước khi đóng các tài khoản ủy thác và ủy thác. Hãy liên lạc với nhân viên kế toán hoặc người khai thuế đã giúp bạn lập kế toán ủy thác và khai thuế.
Hướng dẫn Biểu mẫu Giải thể Ủy thác
#1. Tài liệu ủy thác
Các bên có lợi ích trong ủy thác có thể phải chịu hậu quả nghiêm trọng nếu các văn bản pháp lý chấm dứt ủy thác được thực thi. Do đó, nếu không tìm kiếm tư vấn pháp lý trước, người được ủy thác không nên thực hiện bất kỳ bước nào để chấm dứt, giải thể hoặc đóng quỹ ủy thác. Ngoài ra, trước khi bạn ký một thỏa thuận, biểu mẫu hoặc tài liệu giải thể ủy thác, hãy kiểm tra với luật sư để xem liệu tất cả các hành động quản lý ủy thác cần thiết đã được thực hiện chưa.
#2. Tài sản ủy thác
Nói chung, tài sản ủy thác sẽ được phân phối cho người thụ hưởng. Nó cũng có thể là bất kỳ chuyển nhượng hoặc phân phối nào khác được ủy thác bởi thỏa thuận ủy thác và luật hiện hành của tiểu bang trước khi ủy thác có thể bị đóng. Trong hầu hết các trường hợp, người được ủy thác cũng sẽ cần thông báo cho những người thụ hưởng ủy thác về việc giải thể ủy thác sắp xảy ra. Vì vậy, nếu bạn chưa làm những điều này và tài sản ủy thác chưa được phân phối, bạn có thể muốn tham khảo ý kiến luật sư trước khi đóng quỹ ủy thác. Người được ủy thác chịu trách nhiệm đóng tài khoản ủy thác với ngân hàng, công ty môi giới và bất kỳ tổ chức tài chính nào khác vào thời điểm thích hợp sau khi ủy thác đã bị giải thể.
#3. Quản lý ủy thác
Có thể cần phải có lệnh của tòa án để giải thể quỹ tín thác. Đây là trường hợp việc quản lý quỹ tín thác đang được giám sát bởi tòa án chứng thực di chúc địa phương hoặc tòa án khác. Ở đây, người được ủy thác có thể cần phải xin phép tòa án để hủy bỏ ủy thác và phân tán tài sản. Giải thể một ủy thác có thể cần phải hành động thêm trong một số trường hợp.
#4. Luật ủy thác
Tùy thuộc vào luật ủy thác của tiểu bang, các yêu cầu để giải thể ủy thác khác nhau giữa các tiểu bang. Ví dụ, loại tài liệu quản lý ủy thác này có thể cần phải được công chứng, được ký bởi các cá nhân cụ thể theo quy định của pháp luật, được đệ trình lên tòa án, v.v. để được coi là hợp pháp. Do đó, thật tốt nếu bạn có một luật sư chứng thực di chúc chuyên nghiệp chuẩn bị mẫu đơn giải thể của bạn. Điều này sẽ giúp đảm bảo rằng bạn hoàn thành các giấy tờ thích hợp để chấm dứt ủy thác. Ngoài ra, hãy xem lại thỏa thuận ủy thác đầy đủ để xem liệu có bất kỳ phần hoặc điều khoản nào đề cập đến việc chấm dứt ủy thác hay không. Xác minh rằng tài liệu Giải thể ủy thác phản ánh chính xác mọi sửa đổi hoặc trình bày lại ủy thác nếu có.
#5. Mẫu chữ ký
Biểu mẫu Giải thể Ủy thác thường phải bao gồm một dòng chữ ký cho mỗi người đồng ủy thác. Do đó, nó phải được ký bởi tất cả những người được ủy thác nếu có nhiều người được ủy thác vào thời điểm quỹ ủy thác bị giải thể. Tuy nhiên, tùy thuộc vào loại ủy thác, lý do giải thể ủy thác, luật tiểu bang hiện hành và bất kỳ phán quyết nào của tòa án liên quan đến ủy thác, các yêu cầu chữ ký khác nhau của người được ủy thác có thể áp dụng.
#6. Lưu mẫu ủy thác
Cùng với các hồ sơ và giấy tờ ủy thác khác, hãy lưu biểu mẫu Giải thể Ủy thác ban đầu ở một nơi an toàn. Trong khi đó, lý do giải thể ủy thác phải được người được ủy thác ghi lại rất chi tiết. Ngoài ra, hãy giữ các bản sao của tất cả các thư từ và thảo luận liên quan đến việc giải thể ủy thác với những người thụ hưởng và các bên quan tâm khác. Tham khảo ý kiến luật sư nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến hồ sơ bạn nên lưu giữ.
Bạn có thể hủy bỏ một niềm tin gia đình?
Bạn có thể xóa hoặc thay thế người được ủy thác nếu bạn là người tạo, người đồng ủy thác hoặc người thừa hưởng quỹ ủy thác gia đình và bạn lo ngại rằng người được ủy thác hiện tại không hoạt động vì lợi ích tốt nhất của quỹ ủy thác.
Một thỏa thuận ủy thác là một tài liệu pháp lý thường được sử dụng để thiết lập một ủy thác gia đình. Thỏa thuận ủy thác sẽ nêu tên người được ủy thác ban đầu hoặc người được ủy thác ban đầu. Trong trường hợp những người được ủy thác sáng lập không thể tiếp tục phục vụ, do từ chức, qua đời hoặc bị sa thải, thỏa thuận cũng chỉ định một hoặc nhiều người được ủy thác kế nhiệm thay thế họ. Tuy nhiên, cách một người được ủy thác bị loại bỏ hoặc thay thế tùy thuộc vào các điều khoản của ủy thác và luật hiện hành của tiểu bang.
Người thụ hưởng có thể chấm dứt ủy thác không?
Những người thụ hưởng sẽ phải ra tòa nếu họ tìm cách thay đổi các điều khoản của ủy thác hoặc giải thể nó mà không có sự đồng ý của người định cư. Một thẩm phán sẽ phải cân bằng lợi ích đó với các mục tiêu của ủy thác và quyết định mục tiêu nào được ưu tiên.
Người được ủy thác có thể bán tài sản ủy thác mà không có sự chấp thuận của tất cả những người thụ hưởng không?
Nếu người được ủy thác quyết định bán tài sản ủy thác, họ không cần sự cho phép của những người thụ hưởng. Tuy nhiên, một người được ủy thác muốn ngăn ngừa kiện tụng nên có một thỏa thuận về người thụ hưởng trước khi bán tài sản của ủy thác và có thể giải thích số tiền thu được sẽ được sử dụng như thế nào.
Người được ủy thác có thể lừa đảo người thụ hưởng không?
Nếu một người được ủy thác ăn cắp từ một quỹ ủy thác, họ có thể bị truy tố dân sự và hình sự vì không tuân thủ nghĩa vụ hành động vì lợi ích tốt nhất của những người thụ hưởng. Bạn nên thu thập càng nhiều bằng chứng càng tốt nếu bạn nghi ngờ một người được ủy thác ăn cắp từ một quỹ ủy thác. Ngày 9 tháng 2023 năm XNUMX
Người được ủy thác có thể bỏ qua người thụ hưởng không?
Miễn là tài liệu ủy thác cho phép, người được ủy thác có thể từ chối thanh toán cho người thụ hưởng. Về cơ bản, tùy thuộc vào các điều khoản của tài liệu ủy thác để xác định liệu người được ủy thác có thể từ chối thanh toán cho người thụ hưởng hay không. Khi phân tán tài sản ủy thác, người được ủy thác phải tuân theo các hướng dẫn được quy định trong tài liệu ủy thác.
Quy tắc 65 ngày đối với Tín thác là gì?
Bất kỳ khoản phân phối nào được thực hiện bởi một di sản hoặc ủy thác trong vòng 65 ngày đầu tiên của năm tính thuế có thể được coi là đã được thực hiện vào ngày cuối cùng của năm tính thuế trước đó theo Mục 663(b) của Bộ luật Doanh thu Nội bộ.
Ai có nhiều quyền lực hơn một Người được ủy thác hoặc Người thụ hưởng?
Mặc dù người thụ hưởng có tiếng nói hạn chế về cách thức hoạt động của quỹ ủy thác, nhưng họ vẫn có quyền hợp pháp đối với bất kỳ khoản phân phối nào được thực hiện cho họ. Trong hầu hết các trường hợp, thẩm quyền của người được ủy thác đối với quỹ tín thác là rộng rãi.
Người thi hành có thể ghi đè người được ủy thác không?
Với rất ít trường hợp ngoại lệ, người thi hành di chúc không thể thay đổi hoặc bác bỏ các điều khoản của di chúc. Trên thực tế, theo luật, những người thi hành di chúc phải tuân theo các điều khoản của di chúc trong suốt quá trình chứng thực di chúc, bao gồm cả việc phân chia tài sản cho những người thụ hưởng được chỉ định của di chúc, với tư cách là người ủy thác cho những người thụ hưởng di sản.
Giải thể Trust California
Tín thác là một công cụ hiệu quả để lập kế hoạch bất động sản. Tín thác có thể được sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau. Những điều này bao gồm giảm tác động thuế của việc phân chia di sản sau khi bạn qua đời, bảo vệ các tài sản và khoản đầu tư cụ thể khỏi các chủ nợ, bảo vệ những người thụ hưởng trong tương lai khỏi bị mất chúng trong trường hợp bạn mất năng lực và phân bổ tài sản cho khoản đầu tư dài hạn để tạo thu nhập cho con bạn và cháu.
Tuy nhiên, còn trường hợp bạn đổi ý về sự tin tưởng của mình và muốn hủy bỏ nó trước khi bạn qua đời thì sao? Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn phải loại bỏ mọi thứ và bắt đầu lại? Nếu bạn cần tổ chức lại toàn bộ tài sản của mình? Hoặc nếu bạn đã quyết định không thành lập quỹ ủy thác vì các chi phí và rắc rối liên quan?
Một tin tốt là quỹ tín thác có thể được thay đổi hoặc thậm chí bị hủy bỏ hoàn toàn. Trừ khi bạn đã thu hồi hoàn toàn ủy thác, những sửa đổi này cho phép bạn thực hiện những thay đổi quan trọng đối với hoạt động của ủy thác. Tuy nhiên, luôn luôn tìm kiếm lời khuyên của một chuyên gia. Lý tưởng nhất là người đã soạn thảo tài liệu ủy thác ban đầu, trước khi thực hiện bất kỳ thay đổi nào đối với một ủy thác hiện có hoặc thu hồi hoàn toàn.
Giải thể tài liệu ủy thác
Nói chung, nếu bạn muốn giải thể một ủy thác, điều đầu tiên bạn cần làm là loại bỏ tài sản đã được đưa vào đó. Tuy nhiên, cách làm này liên quan đến việc sửa đổi chức danh, chứng thư hoặc các văn bản pháp lý khác để chuyển quyền sở hữu.
Tiếp theo, bạn sẽ cần soạn thảo một văn bản pháp lý tuyên bố rằng người phát minh ra quỹ tín thác, người có quyền chấm dứt quỹ tín thác, có ý định đồng ý với việc giải thể quỹ tín thác. Các phiên bản có thể tải xuống của các tài liệu này, có thể được gọi là "tuyên bố hủy bỏ ủy thác" hoặc "thu hồi ủy thác còn sống", đôi khi được cung cấp bởi các tòa án chứng thực di chúc địa phương.
Luật sư ủy thác và bất động sản có thể soạn thảo di chúc cho bạn hoặc đánh giá di chúc mà bạn đã có để đảm bảo di chúc được diễn đạt chính xác và tuân thủ tất cả các yêu cầu trong tiểu bang của bạn. Ngoài ra, nếu quỹ tín thác có nhiều loại tài sản, việc nhờ luật sư xử lý việc chuyển nhượng thường đơn giản hơn.
Văn bản giải thể ủy thác tối thiểu phải được ký tên và ghi ngày bởi người tạo quỹ ủy thác, với công chứng viên đóng vai trò là nhân chứng. Tài liệu giải thể ủy thác phải được nộp cho cùng một tòa án đã đăng ký ủy thác ban đầu. Tuy nhiên, nếu bạn không muốn làm điều đó, bạn luôn có thể ghim nó vào tài liệu ủy thác của mình. Sau đó, bạn có thể lưu chúng cùng với di chúc của mình và bất kỳ thủ tục giấy tờ ủy thác mới nào.
Kết luận
Tín thác có thể là một công cụ hiệu quả để lập kế hoạch bất động sản. Ngoài những thứ khác, quỹ tín thác cho phép bạn bảo vệ một số tài sản và khoản đầu tư khỏi các chủ nợ. Nó cũng giúp bạn phân phối tài sản của mình dễ dàng hơn nhiều. Đồng thời cho phép bạn phân bổ tiền cho các khoản đầu tư dài hạn sẽ tạo ra cổ tức cho con cháu của bạn.
Tuy nhiên, khi giải thể niềm tin, bạn có thể giải thể nó theo một số cách. Bạn có thể giải thể nó khi niềm tin không còn phục vụ mục đích. Điều gì là tốt nhất cho bạn nói chung sẽ phụ thuộc vào các phương pháp giải thể chứng thư ủy thác của bạn. Và đôi khi là những trường hợp mà bạn muốn giải thể lòng tin.
Bạn có thể chấm dứt quỹ tín thác bằng cách chỉ cần chuyển tất cả tài sản của quỹ tín thác sang tên của chính bạn và ký vào mẫu đơn giải thể quỹ tín thác (văn bản pháp lý), bạn có thể lấy trực tuyến hoặc nhờ luật sư California soạn thảo cho bạn.
Câu hỏi thường gặp về Giải thể Trust
Thuật ngữ để kết thúc một ủy thác là gì?
Bất chấp việc loại bỏ tài sản ủy thác, bản thân niềm tin vẫn tồn tại. Bạn sẽ cần một biểu mẫu hủy bỏ ủy thác hoặc giải thể ủy thác để có thể thu hồi nó một cách hợp pháp. Điều này cũng tương tự khi bạn cũng muốn chấm dứt một ủy thác đã được thiết lập trước đó bằng một tài liệu ủy thác.
Người thụ hưởng của một quỹ tín thác không thể huỷ bỏ có thể rút tiền được không?
Chỉ người được ủy thác mới có quyền thực hiện phân phối từ một ủy thác không thể thu hồi.
{
“@context”: “https://schema.org”,
“@type”: “Trang Câu hỏi thường gặp”,
“Thực thể chính”: [
{
“@type”: “Câu hỏi”,
“tên”: “Thời hạn kết thúc ủy thác là gì?”,
“Câu trả lời được chấp nhận”: {
"@viết câu trả lời",
"chữ": "
Bất chấp việc loại bỏ tài sản ủy thác, bản thân niềm tin vẫn tồn tại. Bạn sẽ cần một biểu mẫu hủy bỏ ủy thác hoặc giải thể ủy thác để có thể thu hồi nó một cách hợp pháp. Điều này cũng tương tự khi bạn cũng muốn chấm dứt một ủy thác đã được thiết lập trước đó bằng một tài liệu ủy thác.
"
}
}
, {
“@type”: “Câu hỏi”,
“name”: “Người thụ hưởng của quỹ tín thác không thể huỷ ngang có thể rút tiền được không?”,
“Câu trả lời được chấp nhận”: {
"@viết câu trả lời",
"chữ": "
Chỉ người được ủy thác mới có quyền thực hiện phân phối từ một ủy thác không thể thu hồi.
"
}
}
] }
Bài viết liên quan
- Tuyên bố về sự tin cậy: Hướng dẫn Cuối cùng & Thực tiễn Tốt nhất của Hoa Kỳ
- Niềm tin của gia đình: Định nghĩa, Các loại & Cách thiết lập Một
- TÀI KHOẢN TRUST LÀ GÌ? Làm thế nào để mở một
- CÁCH CHẤM DỨT MỘT NHÂN VIÊN: Xử lý Chấm dứt một Nhân viên
Tài liệu tham khảo
