Vì lợi ích của những người thân yêu của bạn, ủy thác sống nên là một phần quan trọng trong kế hoạch di sản của bạn, để tránh chứng thực di chúc khi bạn chuyển giao. Mặc dù nhiều người không thực sự hiểu khái niệm ủy thác có thể thu hồi và cách thức hoạt động của nó. Do đó, bài viết này sẽ mở rộng chân trời của bạn về quỹ tín thác sống có thể thu hồi là gì, chi phí, hình thức và cách thức hoạt động của nó ở California.
Giới thiệu chung
Trước khi chúng ta bắt đầu, chúng ta hãy lướt qua những gì từ “Tin cậy” bao hàm.
Theo Wikipedia, "Ủy thác là một mối quan hệ pháp lý trong đó quyền sở hữu hợp pháp đối với tài sản được giao cho một người hoặc pháp nhân có nghĩa vụ được ủy thác để nắm giữ và sử dụng nó cho lợi ích của người khác. Ủy thác là hợp đồng giữa người tạo ra tài sản đó và người được ủy thác". Điều này cho phép, người tạo quỹ tín thác hoặc người cấp quyền đưa ra hướng dẫn cho người được ủy thác liên quan đến tài sản ủy thác. Bộ hướng dẫn này chỉ rõ cách tài sản sẽ được giữ và phân phối trong thời gian người được cấp tài trợ có sức khỏe tốt, hoặc khi người đó bị tàn tật, cũng như trong trường hợp qua đời.
Tuy nhiên, thuật ngữ “có thể thu hồi” đề cập đến một tập hợp các quyền hạn được sử dụng trong thỏa thuận ủy thác quy định rằng chỉ người cấp mới có quyền sửa đổi ủy thác. Khi thu hồi, người được ủy thác bắt buộc phải trả lại tất cả tài sản ủy thác cho người cấp.
Bây giờ chúng ta hãy hợp nhất các bảng phân tích thành cụm từ “Niềm tin có thể hủy ngang”.
Tín nhiệm Sống Có thể Hủy bỏ là gì?
Ủy thác sống có thể thu hồi là một công cụ lập kế hoạch di sản tiên tiến chỉ định ai sẽ nhận tài sản của bạn khi bạn qua đời. Chúng chủ yếu được sử dụng bởi các cá nhân có tổng bất động sản chịu thuế cho các mục đích thuế bất động sản liên bang. Nó cho phép người cấp quyền duy trì quyền sở hữu đối với tài sản của họ và thực hiện các thay đổi đối với các tài liệu ủy thác tại bất kỳ thời điểm nào trong suốt cuộc đời của họ. Ủy thác có thể thu hồi cũng là một cách để giảm gánh nặng về thuế cũng như tài sản của bạn thông qua chứng thực di chúc.
Ủy thác có thể thu hồi giúp bạn tránh hoàn toàn các thủ tục chứng thực di chúc sống và chết. Bạn cũng có thể kết hợp các hướng dẫn vào một ủy thác có thể thu hồi chỉ định cách người được ủy thác quản lý tài sản của bạn nếu bạn bị vô hiệu hóa. Trong một ủy thác sống có thể thu hồi, một người đôi khi có thể vừa là người tạo ra vừa là người được ủy thác.
Ngoài ra, hãy đảm bảo rằng tài sản hoặc tài sản mới của bạn được ủy thác khi bạn mua chúng. Bất kỳ tài sản nào ngoài quỹ tín thác vào thời điểm bạn qua đời vẫn có thể bị quản chế vì bạn không đưa chúng vào quỹ ủy thác.
Ghi chú chính
- Niềm tin có thể hủy ngang tuân theo mong muốn của người cấp.
- Nó đảm bảo sự riêng tư.
- Nó làm giảm thuế bất động sản của tiểu bang
Ngoài ra, Nếu bạn bị ốm hoặc không có khả năng quản lý tài sản của bạn, cái này tin tưởng thỏa thuận nên bao gồm a ủy thác có ai thay mặt bạn. Người được ủy thác tiếp quản tất cả các hóa đơn và mọi trách nhiệm liên quan đến việc quản lý tài sản. Anh ấy cô ấy có sức mạnh only quản lý tài sản nhưng không thu hồi sự tin tưởng.
Cuối cùng, mộtNếu bạn mất đi, sự tin tưởng sẽ trở thành sự tin tưởng không thể thay đổi. Người được ủy thác kế nhiệm của bạn tiếp quản các tài sản phân phối theo ý muốn của bạn, trở thành phụ trách thanh toán các hóa đơn. Họ cũng có trách nhiệm phân phối tài sản còn lại cho những người thừa kế như đã đề cập trong ủy thác.
Biểu mẫu ủy thác còn sống có thể hủy ngang
Biểu mẫu ủy thác có thể thu hồi được sử dụng để phác thảo các chi tiết của ủy thác. Biểu mẫu ủy thác có thể thu hồi của bạn nên bao gồm tất cả các chi tiết cụ thể về tài sản của bạn như đã đề cập ở trên. Tuy nhiên, dưới đây là danh sách các tài sản được mong đợi trong một biểu mẫu ủy thác sống có thể thu hồi được.
- Tiền mặt / tài khoản ngân hàng
- Giấy chứng nhận tiền gửi (CD)
- lợi ích kinh doanh
- Tài sản cá nhân (Bao gồm đồ nội thất, ô tô, đồ trang sức), v.v.
- Bất động sản
- Tài khoản môi giới và cổ phiếu (chẳng hạn như bất kỳ tài khoản nắm giữ cổ phiếu hoặc tài khoản hưu trí nào).
Quỹ tín thác sống có thể hủy bỏ của California
Không giống như bất kỳ tiểu bang hoặc quốc gia nào khác, ủy thác sống có thể thu hồi ở California là một tài liệu giống với những tài liệu khác. Mặc dù, các quy trình của nó khác nhau. Điểm khác biệt duy nhất của nó là nếu một cặp vợ chồng ly hôn, luật tài sản cộng đồng ở California có thể ảnh hưởng đến cách thức hoạt động của quỹ tín thác.
Ban đầu, California là một tiểu bang tài sản cộng đồng, có nghĩa là mỗi người phối ngẫu có quyền đối với một nửa tài sản của hôn nhân. Vì vậy, trong trường hợp ly hôn, bất kỳ tài sản nào của vợ hoặc chồng trước khi kết hôn hoặc, như quà tặng hoặc tài sản thừa kế, đều là tài sản riêng biệt. Do đó, nó vẫn ở với chủ sở hữu ban đầu khi ly hôn.
Tương tự, quỹ tín thác California cũng có các điều khoản cụ thể nêu rõ điều gì sẽ xảy ra với tài sản của quỹ tín thác trong trường hợp ly hôn. Sau đó, trong trường hợp đó, luật tài sản cộng đồng của California có thể thay đổi cách thức hoạt động của quỹ tín thác sống có thể thu hồi. Dù sao đi nữa, theo luật tiểu bang, một trong hai người phối ngẫu bị cấm thay đổi hoặc thu hồi quỹ tín thác khi thủ tục ly hôn bắt đầu. Ở một mức độ nào đó, nó có thể được thực hiện để xác định cách phân chia tài sản của quỹ tín thác.
Hơn nữa, nếu quỹ được tài trợ bởi tài sản hôn nhân, một tòa án xem xét tài sản hôn nhân ủy thác và phân chia tài sản của nó một cách công bằng giữa hai vợ chồng. Hơn nữa, để tránh kết quả này, thỏa thuận ủy thác nên phác thảo rõ ràng những gì sẽ xảy ra trong trường hợp ly hôn. Đó là bản chất lớn nhất của một sự tin tưởng có thể thu hồi được.
Chi phí ủy thác sinh hoạt có thể hủy ngang
Chi phí của bất kỳ Chứng thực di chúc nào khác nhau giữa các tiểu bang. Điều này có nghĩa là phí ủy thác sống ở Nigeria có thể khác với New York. Trong khi lập kế hoạch di sản của bạn, hãy thường xuyên cân nhắc xem bạn đang lập kế hoạch di sản dựa trên ủy thác hay kế hoạch di sản dựa trên di chúc. Điều này xác định chi phí bao nhiêu tiền bạn nên chi cho một kế hoạch bất động sản.
Một cân nhắc khác là chi phí chuyển bất kỳ chứng từ tài sản thực nào vào quỹ tín thác và chuyển các tài sản khác của bạn vào quỹ tín thác sống có thể thu hồi được.
Hơn nữa, nếu bạn chọn thuê một luật sư để xây dựng lòng tin của mình, hãy tin tôi rằng bạn có thể sẽ trả khoảng 13,000 đô la và phí cho các cặp vợ chồng ở mức cao hơn. Tham gia vào một chuyên gia pháp lý có thể là một lựa chọn hơi tốn kém đối với một số người. Nó cũng là khôn ngoan để xem xét DIY cách tiếp cận trong việc tạo niềm tin sống.
Phương pháp tự làm ít tốn kém hơn đáng kể so với thuê luật sư. Tuy nhiên, cách tiếp cận này có thể rủi ro hơn một chút vì bạn không thuê một chuyên gia. Nếu bạn chọn tùy chọn này, bạn thường có thể sử dụng phần mềm trực tuyến để xây dựng lòng tin của mình và bạn sẽ phải trả vài trăm đô la.
Bài viết liên quan:
- LIVING TRUST VS WILL: Lựa chọn tốt nhất ở Mỹ (+ Sự khác biệt lớn).
- SỐNG TIN TƯỞNG: Tổng quan, Chi phí, Mẫu, Ưu và Nhược điểm (+ Hướng dẫn viết)
- Grantors Trust: Hướng dẫn đơn giản rõ ràng (Đã cập nhật!) (Mở trong tab trình duyệt mới)
- Tuyên bố về sự tin cậy: Hướng dẫn Cuối cùng & Thực tiễn Tốt nhất của Hoa Kỳ
- NGƯỜI TIN CẬY THÀNH CÔNG
Kết luận
Cuối cùng, Ủy thác còn sống có thể thu hồi có thể là một công cụ lập kế hoạch di sản có giá trị để giúp bạn duy trì và kiểm soát tài sản của mình trong suốt cuộc đời hoặc sau khi mất. Ủy thác cho phép linh hoạt thay đổi cuộc sống về hôn nhân, ly hôn và gia tăng con cái (nếu có).
Khước từ!
Khi xử lý các kế hoạch bất động sản lớn, chẳng hạn như ủy thác sống có thể thu hồi, điều quan trọng là phải nói chuyện với một chuyên gia pháp lý để được hỗ trợ. Điều này sẽ hoàn toàn hướng dẫn bạn hiểu những ưu và nhược điểm của ý định của bạn. Vì vậy, bài viết này nhằm mục đích truyền đạt thông tin chung chứ không phải lời khuyên pháp lý.
