Thật dễ hiểu tại sao: chi phí đăng ký tự động rất đơn giản và tiện dụng cho khách hàng, cũng như có thể dự đoán được và bền vững cho doanh nghiệp. Trong khi thanh toán định kỳ hấp dẫn nhiều người, nó không phải là không có vấn đề. Một số cân nhắc phải được xem xét khi thanh toán theo cách này và việc sử dụng một kế hoạch định giá phù hợp trở nên quan trọng để thành công. Bài viết này bao gồm các nguyên tắc cơ bản về thanh toán định kỳ, chẳng hạn như cách quản lý đăng ký, cách sử dụng giải pháp thanh toán và cách tiết kiệm thời gian cũng như thu được nhiều thu nhập hơn.
Thanh toán định kỳ là gì?
Khi người bán tính phí người tiêu dùng đối với hàng hóa hoặc dịch vụ theo lịch trình định trước, điều này được gọi là thanh toán định kỳ. Nó đòi hỏi phải có được thông tin của khách hàng. Sau đó, nhà cung cấp sẽ thực hiện các khoản phí định kỳ vào tài khoản của khách hàng mà không có sự cho phép trước.
Bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ nào mà người tiêu dùng đăng ký với các khoản thanh toán định kỳ có thể là ứng cử viên sáng giá cho việc thanh toán định kỳ. Hóa đơn cáp, hóa đơn điện thoại di động, phí thành viên phòng tập thể dục, hóa đơn tiện ích và đăng ký tạp chí đều là những ví dụ. Thanh toán hóa đơn tự động và thanh toán định kỳ là hai thuật ngữ khác nhau.
Thanh toán định kỳ hoạt động như thế nào?
Thanh toán định kỳ có thể giúp ích cho cả doanh nghiệp và người tiêu dùng bằng cách cho phép người tiêu dùng thanh toán hàng hóa và dịch vụ theo lịch trình định trước như hàng ngày, hàng tuần, hàng tháng hoặc hàng năm. Một thỏa thuận thanh toán định kỳ có thể được thiết lập với doanh nghiệp ngay lập tức trực tuyến, qua điện thoại hoặc gặp trực tiếp bằng biểu mẫu thanh toán.
Để thiết lập thỏa thuận thanh toán định kỳ, bạn sẽ cung cấp cho công ty thông tin thanh toán của mình, sau đó chọn số tiền thanh toán và khoảng thời gian thanh toán nếu có.
Tùy thuộc vào dịch vụ, thỏa thuận có thể hết hạn vào một ngày cụ thể hoặc sau một số khoản thanh toán nhất định hoặc có thể tồn tại vĩnh viễn miễn là bạn còn là khách hàng. Sau khi thỏa thuận được thực hiện, công ty có thể xử lý khoản thanh toán mà không yêu cầu bất kỳ thông tin bổ sung nào từ bạn.
Một dịch vụ khác sẽ được hưởng lợi từ việc thanh toán định kỳ là tư cách thành viên phòng tập thể dục. Bạn có thể nhập thông tin tài khoản ngân hàng của mình để chi trả cho khoản thanh toán đăng ký hàng tháng thông thường cho đến khi ký kết hợp đồng, nếu có, hoặc cho đến khi bạn ngừng tư cách thành viên.
Các loại hóa đơn định kỳ khác nhau là gì?
Có hai loại thanh toán định kỳ:
- Thanh toán cố định hoặc định kỳ
- Thanh toán thay đổi hoặc không thường xuyên
#1. Thanh toán cố định
Mỗi chu kỳ thanh toán, người tiêu dùng bị tính phí số tiền như nhau theo phương thức thanh toán cố định. Thanh toán định kỳ cố định phù hợp nhất cho các công ty cung cấp dịch vụ có giá cố định. Đăng ký báo và thành viên phòng tập thể dục là hai ví dụ phổ biến.
Thanh toán cố định đảm bảo doanh thu ổn định và nhất quán cho công ty và tạo cơ hội cho lên bán.
#2. Thanh toán thay đổi
Trong thanh toán định kỳ thay đổi, số tiền thu được từ người tiêu dùng có thể thay đổi theo từng chu kỳ thanh toán. Việc sử dụng sản phẩm của khách hàng được theo dõi để tạo hóa đơn mới, động cho mỗi chu kỳ.
Thanh toán theo đồng hồ đo và dựa trên số lượng là hai loại thanh toán biến đổi:
- Thanh toán theo đồng hồ đo: Thanh toán theo đồng hồ đo là phương pháp lập hóa đơn định kỳ cho người tiêu dùng dựa trên việc sử dụng dịch vụ của họ. Đôi khi nó được gọi là thanh toán dựa trên mức sử dụng. Dịch vụ Internet và hóa đơn tiện ích là hai ví dụ như vậy. Đăng ký sử dụng thanh toán theo đồng hồ đo thường có gói cơ bản. Người dùng phải trả thêm phí cho bất kỳ việc sử dụng nào vượt quá phạm vi bảo hiểm của gói cơ bản.
- Thanh toán dựa trên số lượng: Khách hàng được lập hóa đơn dựa trên số lượng đã thỏa thuận khi họ mua theo hình thức thanh toán theo số lượng. Ví dụ, các nhà cung cấp SaaS đôi khi tính phí người tiêu dùng dựa trên số lượng giấy phép hoặc số lượng ghế có được. Dịch vụ lưu trữ đám mây dựa trên khối lượng là một ví dụ phổ biến khác.
Loại tổ chức nào được hưởng lợi nhiều nhất từ việc thanh toán định kỳ?
Bất kỳ doanh nghiệp nào cung cấp dịch vụ định kỳ đều có thể hưởng lợi từ việc thanh toán định kỳ.
Một số doanh nghiệp phổ biến sử dụng thanh toán định kỳ bao gồm:
- Các công ty viễn thông cung cấp thanh toán dựa trên mức sử dụng (đồng hồ đo)
- Đặt báo và tạp chí
- Tư cách thành viên phòng tập thể dục cho phòng tập thể dục
- Các ứng dụng Saas như Google Apps, Slack và Dropbox
Thanh toán đăng ký có giống như thanh toán định kỳ không?
Vì chúng rất giống nhau nên các từ thanh toán đăng ký và thanh toán định kỳ được sử dụng thay thế cho nhau. Cả đăng ký và thanh toán định kỳ đều yêu cầu hệ thống thanh toán tự động, lưu trữ thông tin thanh toán cho khách hàng và rút tín dụng định kỳ từ tài khoản của khách hàng. Các phương thức thanh toán khác, chẳng hạn như tiền mặt và séc, được chấp nhận trong cả hệ thống đăng ký và thanh toán định kỳ, ngoài tính phí tự động.
Các gói giá là sự khác biệt chính giữa chúng. Các doanh nghiệp đăng ký có thể có nhiều gói giá và khách hàng có thể chuyển sang gói cao hơn hoặc thấp hơn bất cứ lúc nào dựa trên nhu cầu của công ty họ. Tuy nhiên, trong trường hợp thanh toán định kỳ, các mức giá riêng biệt là không cần thiết vì phương thức thanh toán vẫn giống nhau bất kể gói giá là gì.
Cần lưu ý rằng thanh toán định kỳ phù hợp với mọi hình thức kinh doanh, không chỉ doanh nghiệp đăng ký, mặc dù nó được sử dụng phổ biến nhất bởi các công ty đăng ký.
Lợi ích của việc thanh toán định kỳ
- Doanh thu có thể dự đoán: Dòng tiền của bạn dễ dự đoán hơn với thanh toán định kỳ. Doanh thu định kỳ giúp giảm thiểu sự biến động của thị trường. Nó cho phép các công ty mở rộng quy mô bằng cách cải thiện dự báo, dẫn đến phân bổ vốn hiệu quả hơn và ROI cao hơn.
- Cơ hội tăng trưởng doanh thu: Đây là cơ hội cho các tổ chức SaaS sử dụng kế hoạch định giá theo tầng để tăng doanh thu bằng cách bán thêm và bán chéo khách hàng hiện tại cho các gói và tiện ích bổ sung có giá trị cao hơn.
- Thuận tiện và tùy biến: Khách hàng hài lòng hơn vì họ không bị quấy rầy khi thanh toán nhiều lần. Điều đó tiết kiệm thời gian và tiền bạc cho doanh nghiệp (cam kết lâu hơn dẫn đến giảm giá!) và mang lại cho họ trải nghiệm người tiêu dùng được cá nhân hóa hơn, chẳng hạn như hộp đăng ký tùy chỉnh.
Những thách thức trong thanh toán định kỳ là gì?
Mặc dù có nhiều lợi ích nhưng các tổ chức sử dụng mô hình thanh toán định kỳ có thể gặp phải những khó khăn đáng kể.
- Lỗi thanh toán: Lỗi thanh toán trong thanh toán định kỳ có thể xảy ra do thẻ hết hạn, không đủ tiền hoặc thông tin thẻ không chính xác. Các doanh nghiệp sử dụng thanh toán định kỳ phải có sẵn kế hoạch đối phó với các lỗi thanh toán thuộc loại này. Có thể khôi phục các khoản thanh toán không thành công bằng cách sử dụng các giải pháp quản lý đăng ký hiệu quả. Ban quản lý Dunning có thể hỗ trợ bằng cách thử lại thẻ của khách hàng sau một khoảng thời gian nhất định. Nếu nó cũng không thành công, chủ sở hữu doanh nghiệp và khách hàng có thể được thông báo về vấn đề thanh toán để họ có thể cùng nhau khắc phục.
- Bảo mật thanh toán: Bảo mật thanh toán là rất quan trọng trong bất kỳ tổ chức nào, kể cả thanh toán định kỳ. Nhiệm vụ to lớn là bảo vệ dữ liệu tài chính nhạy cảm của người tiêu dùng khỏi gian lận kỹ thuật số. Các công nghệ quản lý đăng ký áp dụng tuân thủ PCI nghiêm ngặt có thể hỗ trợ bạn bảo vệ dữ liệu nhạy cảm theo các tiêu chuẩn của ngành. Các giải pháp phát hiện và ngăn chặn gian lận có thể được liên kết với hệ thống thanh toán định kỳ của bạn để hạn chế hơn nữa khả năng xử lý thanh toán gian lận.
- Quản lý lỗi thanh toán: Khi xảy ra sự cố thanh toán, việc thông báo cho khách hàng có thể tốn thời gian, đặc biệt nếu cơ sở khách hàng của bạn đang tăng lên. Điều này sẽ được thực hiện dễ dàng cho bạn nếu bạn sử dụng một hệ thống thanh toán định kỳ hiệu quả. Ví dụ: trước khi thanh toán tiếp theo được thực hiện, hệ thống có thể cho phép khách hàng được phê duyệt thay đổi chi tiết thanh toán của họ thông qua cổng tự phục vụ.
Bạn có nên tạo hệ thống thanh toán định kỳ của riêng mình không?
Cho dù bạn điều hành SaaS hay doanh nghiệp đăng ký hay muốn thành lập một doanh nghiệp, thì một trong những vấn đề quan trọng và khó chịu nhất mà bạn sẽ gặp phải là giá cả. Tuy nhiên, nếu giá cả của bạn hợp lý và bạn mang lại giá trị, cơ sở khách hàng của bạn sẽ tăng lên.
Nếu bạn không sử dụng nền tảng thanh toán định kỳ để hỗ trợ chiến lược định giá của mình vào thời điểm này, thì điều đó giống như đổ nhiên liệu máy bay phản lực vào động cơ hơi nước. Jason Fried giải thích: “Sự phức tạp giống như một vết rò rỉ trên mái nhà của bạn. Nó bắt đầu nhỏ bé. Tuy nhiên, nó gây ra tác hại đáng kể theo thời gian. Và một khi tác hại đã xảy ra, rất khó để đảo ngược. Tốt nhất là nên tránh nó ngay từ đầu.”
Các yêu cầu thanh toán của các doanh nghiệp mở rộng liên tục thay đổi. Hóa đơn có thể được tạo tự động bởi hệ thống nội bộ, nhưng bong bóng cuối cùng sẽ vỡ. Các hệ thống thanh toán trong nước không thể xử lý sự phức tạp của việc thanh toán định kỳ cho các tổ chức đang phát triển nhanh, bao gồm việc mở rộng toàn cầu, thử nghiệm định giá, giảm giá và các tiện ích bổ sung.
Cách thiết lập thanh toán định kỳ PayPal
Người bán có thể lập hóa đơn thường xuyên cho người tiêu dùng của họ đối với hàng hóa hoặc dịch vụ bằng cách sử dụng Thanh toán định kỳ PayPal. Cần có tài khoản PayPal Doanh nghiệp để thiết lập Thanh toán định kỳ PayPal. PayPal cung cấp hướng dẫn kỹ lưỡng trên trang web của mình để thiết lập các gói đăng ký và chấp nhận thanh toán bằng PayPal, thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ trên trang web của bạn khi bạn có tài khoản PayPal Business.
Cách dừng thanh toán định kỳ trên PayPal
Nếu bạn là khách hàng và muốn hủy thanh toán định kỳ, đăng ký hoặc thỏa thuận thanh toán tự động với người bán, điều đầu tiên bạn cần làm là đăng nhập vào tài khoản PayPal của mình. Chọn “Cài đặt” ở đầu trang. Sau đó, chọn “Thanh toán”. Sau đó, chọn “Quản lý các khoản thanh toán được phê duyệt trước”. Cuối cùng, hãy nhấp vào “Hủy” hoặc “Hủy thanh toán tự động” và tiếp tục theo hướng dẫn. Thông tin bổ sung có sẵn trên trang web của PayPal với câu hỏi, “Làm cách nào tôi có thể hủy thanh toán định kỳ, đăng ký hoặc thỏa thuận thanh toán tự động mà tôi có với người bán?”
Hủy thanh toán định kỳ bằng thẻ tín dụng
Liên hệ trực tiếp với nhà cung cấp dịch vụ là cách tốt nhất để ngừng thanh toán định kỳ trên thẻ tín dụng. Bạn sẽ có thể liên hệ với họ trực tuyến, qua điện thoại, gặp trực tiếp hoặc qua thư, tùy thuộc vào dịch vụ. Nếu bạn muốn tránh thanh toán bổ sung, hãy liên hệ với họ ít nhất ba ngày trước ngày thanh toán theo kế hoạch tiếp theo.
Hủy thanh toán định kỳ bằng thẻ ghi nợ
Bạn có một số lựa chọn để ngừng ghi nợ tự động từ tài khoản của mình. Bạn có thể thông báo trực tiếp cho công ty, bằng văn bản hoặc qua điện thoại, rằng bạn đang rút lại ủy quyền cho công ty nhận các khoản thanh toán tự động từ tài khoản ngân hàng của bạn. Sau đó, hãy liên hệ với ngân hàng hoặc hiệp hội tín dụng của bạn và thông báo với họ rằng bạn đã hủy ủy quyền cho công ty nhận thanh toán tự động từ tài khoản của bạn.
Ngay cả khi bạn đã hủy ủy quyền của mình với công ty, bạn vẫn có thể đi xa hơn bằng cách gọi cho tổ chức ngân hàng của mình và yêu cầu “lệnh dừng thanh toán”. Lệnh dừng thanh toán yêu cầu ngân hàng của bạn ngăn công ty rút tiền từ tài khoản của bạn.
Chu kỳ thanh toán hàng năm so với Chu kỳ thanh toán hàng tháng
Việc giữ chân khách hàng là rất quan trọng đối với lợi nhuận của bất kỳ công ty doanh thu định kỳ nào.
Người tiêu dùng phải tin rằng họ đang nhận được giá trị từ dịch vụ theo thời gian. Họ sẽ khuấy động nếu họ không. Họ sẽ gia hạn nếu họ làm. Nhìn bề ngoài, nó có vẻ đơn giản, nhưng quản lý rời bỏ là bất cứ điều gì ngoại trừ—đó là một quy trình có vẻ khác nhau đối với từng tổ chức và thị trường.
Tuy nhiên, có một tính năng quan trọng có thể giúp giảm tỷ lệ rời bỏ trên thực tế trong bất kỳ hoạt động kinh doanh dựa trên đăng ký nào: kéo dài chu kỳ đăng ký. Thanh toán hàng năm đã được chứng minh là hiệu quả hơn so với thanh toán hàng tháng trong việc giảm thiểu tỷ lệ rời bỏ.
Về mặt hành chính, chu kỳ thanh toán hàng năm loại bỏ nhu cầu quản lý hóa đơn hàng tháng, giải phóng thời gian cho các hoạt động hữu ích hơn. Bởi vì khoản thanh toán trả trước lớn hơn đòi hỏi khách hàng phải cam kết nhiều hơn, điều này cho phép các công ty có nhiều thời gian hơn để chứng minh giá trị của mình trước khi khách hàng quyết định gia hạn hay hủy bỏ. Và giá trị gia tăng này tương quan trực tiếp với tỷ lệ rời bỏ thấp hơn.
Các lựa chọn thay thế thanh toán định kỳ
Có nhiều cách khác nếu bạn không muốn thiết lập thanh toán định kỳ trực tiếp với một công ty.
#1. Thanh toán hóa đơn ngân hàng trực tuyến
Nhiều ngân hàng, cũng như thẻ ghi nợ trả trước, cung cấp thanh toán hóa đơn tự động, cho phép bạn quản lý nhiều hóa đơn hơn tại một địa điểm. Thay vì đăng ký thanh toán định kỳ với một công ty, bạn có thể thiết lập thanh toán hóa đơn định kỳ thông qua ngân hàng của mình bằng cách nhập công ty, số tiền và ngày đến hạn.
#2. Thẻ quà tặng trả trước
Nhiều dịch vụ truyền phát nhạc và video cung cấp thẻ quà tặng có thể được sử dụng để trang trải chi phí đăng ký. Khi bạn nạp thẻ quà tặng vào tài khoản của mình, công ty sẽ sử dụng số dư trong thẻ thay vì lập hóa đơn cho tài khoản ngân hàng hoặc thẻ tín dụng của bạn.
Kết luận
Thanh toán định kỳ là một hệ thống cho phép công ty nhận các khoản thanh toán định kỳ trong khi chỉ thu thập thông tin thẻ từ khách hàng một lần. Nó có thể so sánh với hệ thống đăng ký ở nhiều khía cạnh, mặc dù không phải lúc nào nó cũng có các mức giá mà hệ thống đăng ký cung cấp. Chủ sở hữu doanh nghiệp được hưởng lợi từ việc thanh toán định kỳ vì nó đảm bảo dòng tiền thường xuyên và tiết kiệm thời gian cũng như nguồn lực. Để giải quyết các vấn đề như lỗi thanh toán và thanh toán gian lận, hệ thống thanh toán định kỳ phù hợp có thể được xây dựng với sự trợ giúp của các giải pháp quản lý đăng ký phù hợp.
- THANH TOÁN ĐỊNH KỲ: Định nghĩa, các loại và cách thức hoạt động
- CÁC MÔ HÌNH DOANH THU: Ý nghĩa, Ví dụ thực tế, Các loại (Hướng dẫn chi tiết)
- 13 HỆ THỐNG THANH TOÁN HÀNG ĐẦU TỐT NHẤT CHO DOANH NGHIỆP NHỎ NHẤT năm 2023 (Cập nhật)
- MRR: MRR (Doanh thu Định kỳ Hàng tháng) là gì?
- NHẬN DOANH THU: Cách Tính Doanh Thu Định Kỳ Hàng Tháng & Hàng Năm
dự án
