Đặt cược tiền điện tử đã phát triển như một phương pháp phổ biến để tạo thu nhập đầu tư trên thị trường tài sản tiền điện tử. Tuy nhiên, đặt cược, giống như tất cả các loại đầu tư, không phải là không có nguy hiểm. Hướng dẫn này sẽ dạy bạn về những nguy cơ chính của việc đặt cược cũng như phần thưởng, nền tảng, thực tiễn thuế và máy tính để bạn biết chính xác những gì bạn đang mắc phải nếu bạn quyết định đặt cược tiền điện tử của mình.
Chúng tôi đã có một bài đăng chi tiết về đặt cược tiền điện tử nhưng để thuận tiện, chúng ta hãy xem lại định nghĩa một lần nữa.
Đặt cược tiền điện tử là gì?
Đặt cược tiền điện tử là quá trình “khóa” một tài sản kỹ thuật số để hoạt động như một trình xác thực trong một mạng lưới tiền điện tử phi tập trung nhằm duy trì tính toàn vẹn, bảo mật và liên tục của mạng. Các nhà phân phối (trình xác thực) được thưởng bằng các loại tiền điện tử mới được đúc như một động lực để giúp bảo vệ mạng.
Cơ chế đồng thuận Proof of Stake (PoS), xuất hiện như một giải pháp thay thế cho phương pháp Proof of Work tiêu tốn nhiều năng lượng của Bitcoin, đã cho phép đặt cược (PoW).
Tuy nhiên, trái ngược với mạng PoW, vốn yêu cầu thợ đào đóng góp sức mạnh xử lý để bảo mật mạng, mạng tiền điện tử PoS cần người dùng đóng góp một phần (hoặc tất cả) cổ phần của họ vào mã thông báo của mạng để bảo mật và duy trì mạng.
Hầu hết các altcoin đều sử dụng cơ chế PoW tương tự như Bitcoin trong những ngày đầu của tiền điện tử. Nhưng trong những năm gần đây, phần lớn các blockchain mới đã quen với việc sử dụng các phương pháp đồng thuận dựa trên PoS hoặc dựa trên cảm hứng.
Phần thưởng khi đặt cược tiền điện tử
Đặt cược được cho là đã trở nên phổ biến vì nó cho phép chủ sở hữu tiền điện tử kiếm được APY lớn hơn nhiều so với tài khoản tiết kiệm thông thường hoặc quỹ thị trường tiền tệ.
Về cơ bản, bạn hiện có thể kiếm được 23% cộng với APY để đặt cược Binance Coin bằng cách sử dụng Ví ủy thác, Ví dụ. Bạn cũng có thể đặt cược Algorand (ALGO), Kava (KAVA), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) và Tron (TRX) để kiếm 6% đến 12% APY trực tiếp từ ứng dụng Trust Wallet của bạn.
Cách kiếm phần thưởng tiền điện tử
Kiếm tiền từ việc đặt cược tiền điện tử rất đơn giản. Tất cả những gì bạn phải làm là đặt đồng xu của mình vào / vào ví hoặc nền tảng có liên quan và đợi kết quả.
Tuy nhiên, nếu bạn muốn tối ưu hóa thu nhập của mình, bạn cần chú ý đến lãi suất có sẵn và sử dụng máy tính đặt cọc tiền điện tử để xác định xem bạn có hài lòng với các lợi ích tiềm năng hay không.
Hãy nhớ rằng bạn không thể sử dụng Bitcoin khi đặt cược. Kiểm tra hướng dẫn đầy đủ của chúng tôi về đặt cược tiền điện tử để tìm hiểu các đồng tiền khác từ những thứ đã nói ở trên.
Những điều bạn nên biết trước khi đặt cược
Mặc dù việc đặt cược các loại tiền điện tử như Ethereum hoặc USDT rất đơn giản, nhưng có một số điều bạn nên biết trước.
# 1. Nền tảng ký quỹ tiền điện tử của bạn phải đáng tin cậy
Như đã nói trước đây, bạn nên luôn chọn một nền tảng đặt cược tiền điện tử có danh tiếng mạnh mẽ. Điều này sẽ bảo vệ tiền của bạn và giúp đảm bảo bạn nhận được lợi nhuận đặt cược được quảng cáo.
Kiểm tra uy tín của nền tảng bằng cách đọc các bài đánh giá. Bạn cũng nên xem xét lịch sử của nó, cũng như lý lịch và kinh nghiệm của các nhân viên.
Đây cũng là thời điểm tốt nhất để điều tra cách trang web kiếm được tiền điện tử để mang lại cho bạn lãi suất. Nền tảng phải có một chiến lược đáng tin cậy đã được chứng minh là hiệu quả và không quá nguy hiểm.
# 2. Thời gian khóa máy
Mỗi nền tảng đặt cược tiền điện tử đều khác nhau một chút. Một số sẽ buộc bạn phải khóa tiền điện tử của mình trong một khoảng thời gian nhất định, có nghĩa là bạn sẽ không thể rút chúng trong thời gian đó. Những người khác sẽ cho phép bạn chọn thời lượng khóa của mình hoặc có thể chọn không tham gia hoàn toàn.
Cân nhắc xem bạn có thể đi bao lâu mà không có tài sản tiền điện tử của mình trước khi quyết định thời gian khóa tài khoản. Ngoài ra, hãy cân nhắc những dự định trong tương lai của bạn — cho dù bạn muốn có thể giao dịch hoặc mua một thứ gì đó với nó.
Điều này ít quan trọng hơn nếu đó là một khoản đầu tư dài hạn và bạn không có mục tiêu cấp bách. Tuy nhiên, bạn vẫn nên tính đến những thay đổi có thể xảy ra trong kế hoạch của mình.
# 3. Lãi suất
Bạn cũng nên suy nghĩ về lãi suất cho nền tảng đặt cược tiền điện tử của mình, vì điều này có tác động trực tiếp đến kết quả của máy tính phần thưởng đặt cược của bạn. Lãi suất cao hơn mang lại nhiều lợi nhuận hơn. Bạn cũng nên xem xét mức lãi suất đó được cộng gộp thường xuyên như thế nào.
Lý tưởng nhất là bạn muốn có một tài khoản lãi kép hàng ngày.
Điều gì cần mong đợi trong Điều khoản phần thưởng Đặt cọc tiền điện tử
Nếu bạn khóa tiền điện tử của mình trong một thời gian dài hơn, các nền tảng tốt hơn sẽ mang lại lãi suất lớn hơn. Điều này có nghĩa là bạn nên thử nghiệm với một máy tính đặt cược tiền điện tử để tìm ra sự cân bằng tốt nhất cho bạn giữa lãi suất cao và thời gian khóa máy mà bạn có thể sống cùng.
Cách tính thuế đối với khai thác và đặt cược tiền điện tử
Khai thác và đặt cược tiền điện tử đều thu hút thuế vào cuối ngày. Nói cách khác, nếu bạn khai thác bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác hoặc nhận được các ưu đãi cho việc đặt cọc tiền điện tử, bạn phải trả thuế thu nhập cho thu nhập của mình.
Tại Hoa Kỳ, khai thác tiền điện tử được coi là thu nhập thường xuyên dựa trên giá trị thị trường hợp lý tổng thể của tiền tệ tại thời điểm nhận, theo hướng dẫn của IRS. Điều này có nghĩa là lợi nhuận khai thác được đánh thuế là thu nhập chứ không phải lãi vốn.
Ví dụ:
Vào ngày 14 tháng 0.5 của năm tính thuế này, bạn nhận được XNUMX BTC từ khai thác bitcoin.
Vào ngày này, BTC trị giá 36,932.70 đô la cho mỗi đồng xu.
Đối với lợi nhuận cụ thể đó, bạn phải chịu khoản 18466.35 đô la (0.5 * 36,932.70 đô la).
Do đó, cơ sở giá cho 0.5 BTC được xác định là $ 18466.35. Khi bạn bán, trao đổi hoặc chi tiêu 0.5 BTC này, bạn nhận ra bất kỳ khoản lãi hoặc lỗ vốn nào phụ thuộc vào việc giá tăng hay giảm so với cơ sở chi phí của nó.
Điều này cũng đúng đối với phần thưởng đặt cược thu được bằng cách sử dụng bằng chứng về tiền đặt cược. Bất kỳ loại tiền điện tử nào nhận được dưới dạng phần thưởng đặt cược phải được coi là thu nhập và cơ sở chi phí phải được điều chỉnh cho phù hợp.
Cách tính thuế khai thác và đặt cược tiền điện tử
Mỗi khi bạn nhận được phần thưởng khai thác hoặc đặt cược, bạn phải biết giá trị thị trường hợp lý tại thời điểm nhận. Sau đó, tổng thu nhập của năm thuế sẽ được báo cáo trên tờ khai thuế của bạn.
Sẽ tốt nếu bạn không theo dõi thời gian và giá trị của từng phần thưởng. Nhiều người sử dụng máy tính thuế đặt cược tiền điện tử để tự động nhập dữ liệu khai thác của họ và tính toán giá trị thị trường hợp lý.
Dưới đây là một số máy tính Staking tiền điện tử nổi bật để đánh giá thuế. Tuy nhiên, hãy lưu ý rằng tôi không thực sự tán thành chúng, chúng chỉ là những gợi ý mà bạn có thể thử.
Đây chỉ là một vài trong số chúng, có rất nhiều lựa chọn khác mà bạn cũng có thể thử.
Rủi ro khi mắc kẹt tiền điện tử
Giống như tôi đã luôn nói, trong khi việc đặt cược tiền điện tử có thể cung cấp cho các nhà đầu tư tiền điện tử lợi nhuận trên mức trung bình, bạn cũng nên nhận thức được nhiều mối nguy hiểm liên quan đến quá trình này. Hãy nói về một vài trong số họ.
# 1. Rủi ro thị trường
Rủi ro đáng kể nhất mà các nhà đầu tư phải đối mặt khi đặt cược tiền điện tử là khả năng biến động giá tiêu cực trong (các) tài sản mà họ đang đặt cược.
Ví dụ: nếu bạn kiếm được 15% APY trên một tài sản nhưng nó mất 50% giá trị trong suốt cả năm, thì bạn vẫn bị lỗ.
Do đó, các nhà đầu tư tiền điện tử phải thận trọng khi quyết định đặt tài sản nào và nên tránh chọn tài sản đặt cược chỉ dựa trên ước tính APY.
# 2. Rủi ro thanh khoản
Một rủi ro khác cần xem xét là tính thanh khoản - hoặc tính kém thanh khoản - của tài sản bạn định đặt cược.
Ví dụ: nếu bạn đang đặt cược một altcoin có vốn hóa nhỏ với ít tính thanh khoản trên các sàn giao dịch, có thể khó bán tài sản của bạn hoặc chuyển đổi lợi nhuận đặt cược của bạn thành bitcoin hoặc stablecoin.
Các tài sản thanh khoản có khối lượng giao dịch cao có thể được đặt cọc trên các sàn giao dịch để giảm rủi ro thanh khoản.
# 3. Thời lượng khóa
Một số tài sản có thể đặt cọc có khoảng thời gian bị khóa mà bạn không thể truy cập vào các mục đã đặt cọc của mình. Tron và Cosmos là hai ví dụ như vậy.
Nếu giá tài sản đã đặt cọc của bạn giảm đáng kể và bạn không thể gỡ bỏ nó, thì tổng lợi nhuận của bạn sẽ bị ảnh hưởng.
Giữ tài sản mà không có thời gian khóa là một cách để giảm rủi ro bị khóa.
#4. Thời gian nhận phần thưởng
Một số tài sản đặt cược, như thời gian khóa, không trả phần thưởng đặt cược hàng ngày. Do đó, các nhà phân phối tiền điện tử phải đợi phần thưởng của họ.
Nếu bạn “HODL” và đặt cược trong cả năm, điều này sẽ không ảnh hưởng đến APY của bạn. Tuy nhiên, nó sẽ rút ngắn khoảng thời gian bạn phải tái đầu tư phần thưởng đặt cược của mình để kiếm được lợi nhuận cao hơn (bằng cách đặt cược hoặc bằng cách triển khai tài sản trong giao thức DeFi).
Các nhà đầu tư có thể chọn đặt cược tài sản tiền điện tử trả phần thưởng đặt cược hàng ngày để giảm thiểu tác động tiêu cực của thời gian thưởng dài đối với lợi nhuận đầu tư tiền điện tử tổng thể của họ.
# 5. Rủi ro trình xác thực
Việc chạy một nút xác thực để đặt cược tiền điện tử yêu cầu chuyên môn kỹ thuật để đảm bảo rằng quá trình đặt cược chạy tốt. Để tối đa hóa các khoản thanh toán đặt cược, các nút phải luôn hoạt động hoàn toàn.
Hơn nữa, nếu một nút xác thực (vô tình) hoạt động sai, bạn có thể bị phạt làm giảm lợi nhuận đặt cược tổng thể của bạn. Trong trường hợp xấu nhất, số tiền đặt cọc của người xác nhận có thể bị “cắt giảm”, dẫn đến mất một phần số mã thông báo đã đặt cọc.
Để giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc đặt cược bằng cách sử dụng nút trình xác thực của riêng bạn, bạn có thể ủy thác tiền đặt cược của mình cho người xác nhận bên thứ ba. Có rất nhiều trình xác thực theo ý của bạn, bao gồm Trust wallet, Coinbase, v.v.
# 6. Phí trình xác thực
Có các chi phí liên quan đến việc đặt cược tiền điện tử, ngoài rủi ro duy trì một nút xác thực hoặc sử dụng dịch vụ của bên thứ ba để đặt cược.
Việc vận hành nút xác thực của riêng bạn sẽ phát sinh chi phí phần cứng và điện, trong khi việc đặt cược thông qua nhà cung cấp bên thứ ba thường tốn một vài điểm phần trăm của phần thưởng đặt cược.
Chi phí là điều mà các nhà đầu tư tiền điện tử phải theo dõi để tránh ăn quá nhiều vào lợi nhuận của họ.
# 7. Trộm cắp hoặc mất mát
Cuối cùng, nếu bạn không chú ý đến bảo mật, luôn có khả năng bạn bị mất khóa riêng của ví hoặc tài sản của bạn sẽ bị đánh cắp.
Cho dù bạn đang đặt cược hay chỉ đơn giản là “HODLing” tài sản kỹ thuật số của mình, sao lưu ví và lưu trữ khóa cá nhân của bạn một cách an toàn là rất quan trọng để lưu trữ tài sản kỹ thuật số an toàn.
Hơn nữa, bạn nên đặt cược bằng cách sử dụng các ứng dụng mà bạn nắm giữ các khóa riêng tư hơn là các nền tảng đặt cược của bên thứ ba giám sát.
Tiền điện tử nào có phần thưởng đặt cược cao nhất?
Cosmos (ATOM): APR cao, không có số tiền tối thiểu
Với tư cách là người được ủy quyền, ATOM có phần thưởng cổ phần tốt nhất trong danh sách này, với APR là 19.14%. Không có số tiền tối thiểu và tất cả những gì bạn phải làm là khóa mã thông báo của mình trong ít nhất 21 ngày.
Bạn nhận được phần thưởng gì khi đặt cược tiền điện tử?
Đặt cược có thể mang lại cho bạn lợi nhuận từ 4% đến 10% hoặc hơn mỗi năm (APY). Một số chuỗi khối phổ biến nhất cung cấp phần thưởng lợi nhuận dưới dạng tiền điện tử của riêng họ (như ETH hoặc SOL) để khuyến khích người dùng đặt cọc tiền điện tử của họ.
Bạn có thể mất tiền điện tử bằng cách đặt cược không?
Tuy nhiên, nếu bạn trao cổ phần của mình cho một nút độc hại, bạn có thể mất tất cả. Vì vậy, đây là một trong những sai lầm về tiền điện tử mà bạn nên cố gắng tránh. Bạn mất một phần số tiền bạn đã đầu tư. Bạn cũng có thể mất một số tiền điện tử của mình nếu bạn đặt cược, nhưng không phải tất cả.
Làm thế nào mà phần thưởng đặt cược tiền điện tử lại cao như vậy?
Khi bạn đặt cược tiền điện tử của mình, nó sẽ kiếm được phần thưởng vì chuỗi khối giúp nó hoạt động. Proof of Stake là một “cơ chế đồng thuận” mà tiền điện tử cho phép sử dụng staking để đảm bảo rằng tất cả các giao dịch được xác minh và an toàn mà không cần ngân hàng hoặc bộ xử lý thanh toán ở giữa.
Đặt cược vào tiền điện tử có thể giúp bạn trở nên giàu có không?
Lý do chính để đặt cược là để kiếm được nhiều tiền điện tử hơn và lãi suất có thể rất cao. Bạn có thể kiếm được hơn 10% hoặc 20% mỗi năm trong một số trường hợp. Nó có thể là một cách rất tốt để đưa tiền của bạn vào làm việc. Và tất cả những gì bạn cần là một loại mật mã được gọi là “bằng chứng cổ phần”.
