Chức danh “Chuyên viên phân tích tài chính công chứng” (CFA®) nổi tiếng khắp thế giới. Bất kỳ ai muốn tham gia các nhóm phân tích đầu tư hàng đầu đều phải trải qua chương trình và vượt qua kỳ thi CFA, bao gồm ba phần.
Có nhiều lựa chọn nghề nghiệp dành cho các chuyên gia tài chính, một trong số đó là trở thành nhà phân tích tài chính được chứng nhận (CFA). Những người này đưa ra lời khuyên cho các doanh nghiệp, cũng như cho mọi người, để giúp họ đầu tư tốt nhất.
Đây có thể là một lựa chọn nghề nghiệp tốt cho bạn nếu bạn là một chuyên gia tài chính muốn nâng cao kiến thức đầu tư của mình đồng thời mở ra các cơ hội việc làm mới với tiềm năng thu nhập cao hơn. Bài viết này sẽ đề cập đến những gì CFA làm, mức lương điển hình của họ là bao nhiêu và làm thế nào để trở thành một CFA.
CFA là gì
Viện CFA, một tổ chức phi lợi nhuận có sự hiện diện trên toàn thế giới, cung cấp chứng chỉ chuyên nghiệp được gọi là nhà phân tích tài chính được chứng nhận (CFA). Do nhấn mạnh vào phân tích, chuyên môn đầu tư và đạo đức, chứng chỉ CFA được công nhận là chứng chỉ hàng đầu cho các chuyên gia đầu tư trên toàn cầu. Một trong những chứng chỉ được đánh giá cao nhất về tài chính, điều lệ CFA được nhiều người coi là đỉnh cao của nghề phân tích đầu tư. Hoàn thành Chương trình CFA và vượt qua cả ba cấp độ của kỳ thi thường mất từ hai đến năm năm.
Việc chỉ định "Nhà phân tích tài chính đặc quyền" đảm bảo rằng chủ sở hữu là một chuyên gia về phân tích đầu tư. Các cá nhân có thể dựa vào chỉ định này để hướng dẫn khách hàng đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt. Khi ai đó hoàn thành chương trình Nhà phân tích Tài chính Công chứng (CFA®), nó sẽ là bằng chứng về kiến thức và kỹ năng sâu rộng của họ. Xem xét các kỹ năng và độ tin cậy của họ dựa trên đạo đức và quy tắc ứng xử của công ty, các chuyên gia là nguồn lực đủ điều kiện nhất.
Chứng chỉ cho phép các chuyên gia nắm giữ chứng chỉ đó trở nên nổi bật vì chứng chỉ này được công nhận trên toàn cầu. Các tổ chức tài chính và công ty đầu tư coi những cá nhân có danh hiệu này là những chuyên gia có năng lực cao nhất. Ngoài ra, chủ sở hữu điều lệ hoàn toàn phù hợp với ngành vì họ có khả năng thích ứng với ngành đầu tư đang thay đổi.
Cơ hội việc làm tốt hơn, tiềm năng thu nhập tăng lên và sự tôn trọng giữa các đồng nghiệp trong ngành tài chính là một số lợi thế bổ sung khi nắm giữ điều lệ CFA.
Chủ sở hữu Điều lệ CFA là gì
CFA là một cố vấn đầu tư đủ tiêu chuẩn, người cung cấp dịch vụ quản lý và tư vấn danh mục đầu tư cho các cá nhân, công ty và các tổ chức khác. Họ có thể làm việc cho các công ty môi giới, công ty bảo hiểm, quỹ hưu trí, ngân hàng và các tổ chức giáo dục đại học.
Chương trình giảng dạy bao gồm nhiều chủ đề liên quan đến phân tích đầu tư nâng cao, bao gồm phân tích tài chính, tài chính doanh nghiệp, thống kê, lý thuyết xác suất, công cụ phái sinh, kinh tế học và quản lý danh mục đầu tư, đồng thời giúp sinh viên hiểu biết chung về các khía cạnh khác của tài chính.
Những người duy nhất có thể đạt được chứng chỉ CFA là các chuyên gia đầu tư đã tuân thủ các yêu cầu của Viện CFA. Ba kỳ thi khó, bằng cử nhân và ít nhất ba năm kinh nghiệm chuyên môn có liên quan thường cần thiết để trở thành nhà phân tích tài chính được chứng nhận (CFA).
Trách nhiệm và nhiệm vụ công việc của CFA
#1. Cung cấp lời khuyên và khuyến nghị về tài chính
Số tiền bạn nên dành để nghỉ hưu, các khoản đầu tư phù hợp nhất với mục tiêu và mức độ rủi ro của bạn cũng như cách tối đa hóa khoản tiết kiệm của bạn là tất cả những điều mà CFA có thể hỗ trợ bạn. Ngoài ra, họ có thể hỗ trợ bạn về bảo hiểm nhân thọ và lập kế hoạch tài sản. CFA cũng có thể hỗ trợ bạn tìm ra cách làm cho các khoản đầu tư của bạn hiệu quả hơn về thuế để tăng giá trị của chúng. Họ cũng có thể cho bạn lời khuyên về cách giảm gánh nặng thuế bằng cách sử dụng tài khoản hưu trí.
#2. Phát triển danh mục đầu tư
Việc tạo và duy trì các danh mục đầu tư khác nhau, bao gồm các danh mục đầu tư cho cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, hàng hóa và các tài sản khác, là một trong những trách nhiệm của Nhà phân tích tài chính công chứng (CFA). Mục tiêu là xây dựng một danh mục đầu tư mang lại lợi nhuận cao nhất với ít rủi ro nhất.
#3. Phân tích dữ liệu tài chính
Các hoạt động của một doanh nghiệp phụ thuộc rất nhiều vào phân tích tài chính. Nó có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về tình hình tài chính hiện tại của công ty, cho phép bạn đưa ra quyết định sáng suốt hơn, giảm thiểu rủi ro không cần thiết, v.v.
Yêu cầu CFA
Chương trình CFA được thực hiện để cung cấp cho bạn kiến thức và khả năng thực tế trong phân tích đầu tư, giúp bạn thăng tiến trong sự nghiệp. Chương trình CFA cung cấp một cách để thăng tiến và hiện thực hóa các mục tiêu nghề nghiệp của bạn, cho dù bạn là sinh viên, chuyên gia đầu tư thực tế, người chuyển đổi nghề nghiệp hay đang muốn bắt đầu sự nghiệp trong lĩnh vực này.
Các ứng cử viên phải đáp ứng các yêu cầu sau đây để trở thành chủ sở hữu điều lệ.
- Có bằng cử nhân (hoặc tương đương) hoặc được ghi danh vào năm cuối của chương trình cử nhân.
- Nắm vững chương trình CFA hiện tại và vượt qua ba kỳ thi là bắt buộc để hoàn thành cả ba cấp độ của chương trình.
- Có 4,000 giờ trong ít nhất ba năm kinh nghiệm làm việc đủ điều kiện, được Viện CFA công nhận.
- Có hai hoặc ba thư giới thiệu.
- Trở thành thành viên của Viện CFA.
- Tuân thủ Quy tắc Đạo đức và Ứng xử Chuyên nghiệp của Viện CFA.
Sau đây là các bước điển hình nhất mà các chuyên gia thực hiện để trở thành nhà phân tích tài chính chuyên nghiệp, mặc dù có thể có một số khác biệt:
Mức lương CFA là gì?
Khi quyết định có nên theo đuổi bằng cấp hoặc bằng cấp chuyên nghiệp hay không, hai yếu tố cần cân nhắc chính là bạn có thể kiếm được bao nhiêu tiền và triển vọng nghề nghiệp của bạn sẽ tốt hơn như thế nào. Chứng chỉ chuyên gia phân tích tài chính được công nhận là chứng chỉ uy tín nhất có thể đạt được trong lĩnh vực tài chính. Mức lương của CFA phụ thuộc vào một số yếu tố, bao gồm kinh nghiệm, trình độ học vấn, loại chủ lao động và vị trí được tổ chức trong một tổ chức.
Theo thông tin từ Payscale, một nhà phân tích tài chính có điều lệ có thể kiếm được từ 57,059 USD đến 191,000 USD mỗi năm. Con số này có thể thay đổi tùy thuộc vào loại chủ lao động, nơi làm việc và kinh nghiệm của người lao động. Tuy nhiên, mức lương hàng năm điển hình của CFA là khoảng $86,471.
Chương trình CFA là gì?
Viện CFA đã tạo ra một Nhóm Kiến thức dành cho Ứng viên làm nền tảng cho chương trình giảng dạy của chương trình. Hàng năm, chương trình giảng dạy CFA được sửa đổi để phản ánh những phương pháp hay nhất gần đây nhất; mức độ sửa đổi thay đổi theo năm và cấp độ.
Cấp độ I, Cấp độ II và Cấp độ III, mỗi cấp độ tạo thành một phần của kỳ thi phân tích tài chính điều lệ. Bài kiểm tra trên máy tính này yêu cầu hoàn thành từng phần tại các cơ sở kiểm tra được ủy quyền. Mặc dù thí sinh không phải hoàn thành toàn bộ bài thi trong cùng một ngày nhưng phải làm theo thứ tự.
Kỳ thi CFA
Chương trình học Cấp độ I nhấn mạnh vào đầu vào và công cụ, đồng thời cung cấp cái nhìn tổng quan về phương pháp định giá tài sản, báo cáo tài chính và quản lý danh mục đầu tư.
Cấp I mất 4.5 giờ để hoàn thành và bao gồm 180 câu hỏi trắc nghiệm. Với thời gian nghỉ tùy chọn, thí sinh làm bài thi trong hai buổi, mỗi buổi kéo dài 135 phút. Phiên đầu tiên thảo luận về các tiêu chuẩn và đạo đức nghề nghiệp, báo cáo tài chính, kinh tế và các phương pháp định lượng. Phiên thứ hai nghiên cứu sâu hơn về thu nhập cố định, vốn chủ sở hữu, công cụ phái sinh và quản lý danh mục đầu tư.
Chương trình học Cấp độ II tập trung vào định giá tài sản và kết hợp các ứng dụng của các công cụ và đầu vào (chẳng hạn như kinh tế học, phân tích và báo cáo tài chính cũng như các phương pháp định lượng) trong định giá tài sản.
Có 88 câu hỏi trắc nghiệm cho mỗi họa tiết ở Cấp độ II. Cấp độ II bao gồm hai phần học kéo dài hai giờ mười hai phút mỗi phần, với một khoảng nghỉ tùy chọn bổ sung ở giữa.
Thành phần quản lý danh mục đầu tư của chương trình nghiên cứu Cấp độ III bao gồm các giải thích về cách sử dụng các công cụ, đầu vào và mô hình định giá tài sản để quản lý vốn chủ sở hữu và đầu tư phái sinh cho cả nhà đầu tư tư nhân và tổ chức. Các câu hỏi trắc nghiệm và tự luận được bao gồm trong các họa tiết ở Cấp độ III. Phải mất bốn giờ hai mươi bốn phút để hoàn thành. Tương tự như Cấp độ II, Cấp độ III có hai phiên học, mỗi phiên kéo dài hai giờ mười hai phút và thời gian nghỉ giữa phiên tùy chọn.
Lợi ích của Chương trình CFA
#1. Nó nâng cao con đường sự nghiệp tài chính của bạn
Điều lệ sẽ tăng thông tin tài chính của bạn. Các chuyên gia trong ngành nhận thức được sự cống hiến và kỷ luật tự giác cần thiết để đạt được điều lệ CFA. Có được điều lệ cho các nhà tuyển dụng tiềm năng thấy rằng bạn có đạo đức làm việc vững chắc, kỹ năng phân tích và nền tảng đạo đức.
#2. Công nhận toàn cầu
Một trong những chứng chỉ chuyên nghiệp nổi tiếng nhất về tài chính là điều lệ CFA. Sự công nhận rộng rãi này có lợi ích tuyệt vời trong việc cải thiện khả năng di chuyển nghề nghiệp cho những người có điều lệ CFA ở nước ngoài. Các ứng cử viên từ khắp nơi trên thế giới đang nhận được điều lệ của họ vì các yêu cầu là như nhau.
Tại ít nhất 30 quốc gia và vùng lãnh thổ, điều lệ CFA được chính quyền, tổ chức học thuật và các chương trình chứng nhận chấp nhận. Điều lệ hoặc ứng cử viên phân tích tài chính được công nhận sẽ cho phép bạn tiếp cận với các công việc trên toàn thế giới cũng như các nguồn lực và kết nối nghề nghiệp chưa từng có.
#3. Lợi suất đầu tư cao và chi phí hợp lý
Chi phí của một điều lệ CFA có thể dao động từ 2,700 đô la đến 12,000 đô la, trong khi bằng MBA có thể có giá trên 100,000 đô la. Chi phí khác nhau tùy thuộc vào thời điểm bạn đăng ký, tài liệu học tập bạn mua và số lượng bài kiểm tra cuối cùng bạn thực hiện. Điều đó đại diện cho một thỏa thuận tốt cho một chứng chỉ chuyên nghiệp. Ngoài ra, không giống như trong một số chương trình MBA toàn thời gian, bạn không bắt buộc phải nghỉ việc.
Nhìn chung, gói bồi thường và tiền lương cho các nhà phân tích tài chính điều lệ cao hơn.
Cải thiện khả năng di chuyển việc làm và thăng tiến nghề nghiệp trong ngành quản lý tài chính và đầu tư
#4. Kiến thức thực tế
So với MBA, bao gồm nhiều chủ đề với độ sâu thấp hơn, điều lệ CFA được coi là một phân khúc thích hợp trong cộng đồng doanh nghiệp lớn hơn. Bạn có thể nâng cao kiến thức và chuyên môn phân tích của mình trong các lĩnh vực báo cáo tài chính, kinh tế, phân tích đầu tư và quản lý danh mục đầu tư bằng cách kiếm được điều lệ CFA của bạn. Bạn sẽ đạt được từ việc có tập hợp các khả năng và thông tin này khi bạn làm việc để đạt được điều lệ CFA.
Chứng chỉ CFA là gì?
Một trong những chứng chỉ cao nhất mà một chuyên gia tài chính có thể đạt được là chứng chỉ CFA. Mặc dù nó đòi hỏi rất nhiều sự chuẩn bị, nhưng việc nhận được chứng chỉ CFA sẽ mang lại cho bạn một nền tảng ấn tượng về các khái niệm tài chính. Viện CFA trao chứng chỉ điều lệ, chứng chỉ nghề nghiệp, cho các chuyên gia tài chính và đầu tư đã hoàn thành chương trình học, đạt điểm cao ở cả ba cấp độ kiểm tra và tuân thủ các tiêu chuẩn khác do nghề nghiệp đặt ra. “Chứng chỉ Chuyên viên Phân tích Tài chính Đặc quyền” được trao cho người đăng ký thành công, người sau đó sẽ lấy danh hiệu “người nắm giữ chứng chỉ CFA”.
CFA có khó hơn CPA không?
Các kỳ thi CFA khó hơn nhiều so với CPA vì chúng đòi hỏi nhiều thời gian và công sức hơn để chuẩn bị và kỹ lưỡng hơn. Kỳ thi CPA dễ chuẩn bị hơn CFA vì nó phải được hoàn thành trong một khoảng thời gian ngắn hơn.
Mất bao lâu để trở thành một CFA?
Thời gian tối thiểu là bốn năm thường được yêu cầu. Điều này bao gồm thời gian học tập cho các bài kiểm tra, đạt được kinh nghiệm làm việc cần thiết và nộp đơn xin điều lệ. Viện CFA báo cáo rằng CFA điển hình nghiên cứu và sẵn sàng cho các kỳ thi trong 300 giờ cho mỗi cấp độ thi.
Chi phí CFA là bao nhiêu?
Chi phí để đăng ký một bài kiểm tra khác nhau tùy thuộc vào thời điểm bạn làm như vậy. Chi phí đăng ký sớm là 900 đô la, đăng ký bình thường là 1,200 đô la và đăng ký sau thời hạn là 1,450 đô la. Bạn phải trả thêm $350 phí đăng ký một lần ngoài phí đăng ký thi khi bạn đăng ký kỳ thi Cấp độ I.
Lấy bằng CFA hay MBA tốt hơn?
Các ứng viên CFA có thể làm công việc toàn thời gian trong khi vẫn theo đuổi việc học để lấy CFA, trong khi bằng MBA đắt hơn để có được và thường yêu cầu đăng ký toàn thời gian. Sau khi tốt nghiệp, bằng MBA thường tăng khả năng kiếm tiền của bạn nhiều hơn bằng CFA, đó là sự đánh đổi.
Tuy nhiên, các chương trình MBA truyền thống bao gồm nhiều môn học hơn chương trình CFA, bao gồm quản lý, tiếp thị và chiến lược. Ngược lại, chương trình CFA thảo luận sâu hơn về quản lý đầu tư. Sự lựa chọn để theo đuổi cuối cùng phụ thuộc vào mục tiêu nghề nghiệp tài chính của cá nhân.
ACCA có khó hơn CFA không?
Không, chứng chỉ CFA thường được cho là khó hơn một chút so với ACCA. Chứng chỉ ACCA dễ lấy hơn nhiều so với Chứng chỉ CFA, nhưng CFA phù hợp hơn với các chuyên gia tài chính dày dạn kinh nghiệm muốn chuyên môn hóa trong một lĩnh vực cụ thể. Tuy nhiên, ACCA là lý tưởng cho các chuyên gia mới bắt đầu hoặc trung cấp đang tìm cách mở rộng tầm nhìn nghề nghiệp của họ đồng thời tiếp thu kiến thức kế toán thực tế và chuyên môn kiểm toán
Sự khác biệt giữa ACCA và CFA là gì?
Chứng chỉ ACCA phù hợp với những người có nguyện vọng làm kế toán hoặc các chuyên gia ở trình độ mới hoặc trung cấp, những người muốn mở rộng các lựa chọn nghề nghiệp của mình bằng cách đạt được các kỹ năng kế toán thực tế. Tuy nhiên, chứng chỉ phân tích tài chính được công nhận phù hợp với các chuyên gia tài chính dày dạn kinh nghiệm muốn chuyên về các lĩnh vực cụ thể.
Kết luận
Một trong những chứng chỉ được đánh giá cao nhất về tài chính, chứng chỉ chuyên gia phân tích tài chính được công nhận rộng rãi được coi là đỉnh cao của nghề phân tích đầu tư.
Bằng cử nhân, bốn năm kinh nghiệm chuyên môn có liên quan và vượt qua ba kỳ thi đầy thử thách là tất cả các yêu cầu để trở thành chủ sở hữu điều lệ. Kỷ luật tự giác cao và học tập chăm chỉ là cần thiết để vượt qua các kỳ thi của Chương trình CFA.
Bài viết liên quan
- Tài khoản thuê bao: Hướng dẫn dễ dàng nhất để bắt đầu (+ khóa học miễn phí)
- Nhà phân tích tài chính được chứng nhận: Định nghĩa, Yêu cầu, Phí, Mức lương (+ mẹo nhanh)
- NGHỀ CNTT: Ý nghĩa, Con đường, Cách bắt đầu, Mức lương & Sự nghiệp tốt nhất
- CHỨNG CHỈ TÀI CHÍNH HÀNG ĐẦU NĂM 2023.(Mở trong tab trình duyệt mới)
- CÔNG VIỆC BÁN THỜI GIAN TỐT NHẤT: Việc làm bán thời gian tốt nhất cho Sinh viên & Bà mẹ ở Hoa Kỳ
dự án
