Các nhà môi giới chứng khoán đóng vai trò trung gian cho thị trường (chẳng hạn như sàn giao dịch) và công chúng đầu tư. Các nhà môi giới chấp nhận đơn đặt hàng của khách hàng và cố gắng thực hiện chúng ở mức giá khả thi tốt nhất. Đổi lại, họ nhận được một khoản phí được gọi là hoa hồng. Đây là tất cả những gì bạn cần biết về một nhà môi giới chứng khoán, cách trở thành một nhà môi giới chứng khoán, mức lương và các công ty môi giới chứng khoán trực tuyến hàng đầu dành cho bạn.
Nhà môi giới chứng khoán là ai?
Một nhà môi giới chứng khoán là một chuyên gia tài chính thực hiện các lệnh thị trường cho khách hàng. Người đại diện đã đăng ký (RR) hoặc cố vấn đầu tư là một thuật ngữ khác dành cho người môi giới chứng khoán.
Hầu hết các nhà môi giới chứng khoán làm việc cho một doanh nghiệp môi giới và giao dịch với nhiều khách hàng cá nhân và tổ chức. Các nhà môi giới chứng khoán thường được trả thù lao trên cơ sở hoa hồng, mặc dù điều này thay đổi theo công việc.
Các công ty môi giới và công ty môi giới-đại lý còn được gọi chung là công ty môi giới chứng khoán. Chúng bao gồm các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ cũng như các nhà môi giới giá rẻ, những người thực hiện giao dịch nhưng không cung cấp lời khuyên đầu tư được cá nhân hóa.
Hầu hết các nhà môi giới internet, ít nhất là ở mức dịch vụ cơ bản nhất của họ, đều là nhà môi giới giảm giá, nghĩa là các giao dịch được xử lý miễn phí hoặc nhận một khoản hoa hồng theo giá cố định nhỏ. Nhiều nhà môi giới trực tuyến hiện tính thêm phí cho các dịch vụ cao cấp. Để hỗ trợ bạn tìm kiếm một nhà môi giới đáp ứng nhu cầu của bạn, Investopedia giữ thứ hạng của các nhà môi giới trực tuyến tốt nhất và cố vấn rô-bốt tốt nhất.
Vai trò của một nhà môi giới chứng khoán
Việc mua hoặc bán cổ phiếu đòi hỏi phải có quyền truy cập vào một trong những sàn giao dịch lớn, chẳng hạn như NYSE hoặc NASDAQ. Bạn phải là thành viên của sàn giao dịch hoặc công ty thành viên để giao dịch trên các sàn giao dịch này. Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) cấp phép cho các doanh nghiệp thành viên và nhiều nhân viên của họ làm nhà môi giới hoặc đại lý môi giới.
Mặc dù một nhà đầu tư cá nhân có thể mua cổ phiếu trực tiếp từ công ty phát hành chúng, nhưng làm việc với một nhà môi giới chứng khoán sẽ dễ dàng hơn nhiều.
Cho đến gần đây, lối vào thị trường chứng khoán rất đắt đỏ. Nó chỉ hiệu quả về mặt chi phí đối với các cá nhân có thu nhập cao hoặc các nhà đầu tư tổ chức lớn, chẳng hạn như các nhà quản lý quỹ hưu trí. Họ sử dụng các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ và có thể trả hàng trăm đô la để thực hiện giao dịch.
Tuy nhiên, sự phát triển của internet và những tiến bộ công nghệ đi kèm đã dọn đường cho các nhà môi giới chiết khấu cung cấp các dịch vụ trực tuyến với khả năng tiếp cận thị trường tự động, nhanh chóng và rẻ tiền. Các ứng dụng như Robinhood và SoFi gần đây đã phục vụ cho các nhà đầu tư vi mô, thậm chí cho phép mua cổ phần theo tỷ lệ nhỏ. Phần lớn các tài khoản trên thị trường ngày nay được quản lý bởi các chủ tài khoản và được nắm giữ bởi các nhà môi giới chiết khấu.
Môi giới chứng khoán trong thế kỷ XNUMX
Các nhà môi giới được thuê bởi các doanh nghiệp môi giới giảm giá có thể làm việc với tư cách là đại diện qua điện thoại (được gọi là nhà môi giới bằng giọng nói) trả lời các câu hỏi nhanh hoặc là nhân viên chi nhánh tại một địa điểm thực tế. Họ cũng có thể tham khảo ý kiến của những khách hàng đã đăng ký các hạng cao cấp của nhà môi giới trực tuyến.
Một tỷ lệ thấp hơn các nhà môi giới chứng khoán làm việc cho các ngân hàng đầu tư hoặc các công ty môi giới chuyên biệt. Các đơn đặt hàng lớn và tùy chỉnh được xử lý bởi các công ty này cho khách hàng tổ chức và cá nhân có giá trị ròng cao (HNWI).
Một tiến bộ khác gần đây trong dịch vụ môi giới là sự xuất hiện của các nhà tư vấn tự động, là các thuật toán xử lý các khoản đầu tư bằng giao diện web hoặc ứng dụng dành cho thiết bị di động. Sự tham gia của cá nhân bị hạn chế, giúp giữ cho phí thấp.
Các nhà đầu tư vi mô có thể mua cổ phiếu lẻ thông qua các ứng dụng di động như Robinhood và SoFi.
Yêu cầu giáo dục đối với một nhà môi giới chứng khoán
Người môi giới chứng khoán thường phải có bằng cử nhân tài chính hoặc quản trị kinh doanh. Làm việc trong lĩnh vực này đòi hỏi sự hiểu biết vững chắc về các quy tắc và quy định tài chính, quy trình kế toán, nguyên tắc cơ bản về kinh tế và tiền tệ, lập kế hoạch tài chính và dự báo tài chính.
Các chứng chỉ toàn cầu, chẳng hạn như nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) và nhà phân tích tài chính công chứng (CFA), cũng đang ngày càng được săn đón như các chỉ số về tính hợp pháp và khả năng tài chính.
Làm thế nào để trở thành một người môi giới chứng khoán
Các chuyên gia đang tìm kiếm việc làm trong lĩnh vực tài chính có một số lựa chọn để theo đuổi nghề môi giới chứng khoán. Dưới đây là một số bước quan trọng có thể giúp bạn đạt được điều đó.
#1. Hoàn thành bằng cử nhân
Người môi giới chứng khoán phải có hiểu biết thấu đáo về tài chính và hầu hết các công ty môi giới đều cần ít nhất bằng cử nhân. Kiếm bằng đại học trong lĩnh vực liên quan đến kinh doanh như kế toán, kinh tế hoặc tài chính, chẳng hạn như bằng cử nhân tài chính trực tuyến, có thể giúp các nhà môi giới chứng khoán khao khát có được kiến thức về phân tích và lập kế hoạch tài chính, kỹ thuật đầu tư, tổ chức tài chính và quản lý danh mục đầu tư.
#2. Hoàn thành bằng MBA
Để trở thành nhà môi giới chứng khoán, nhiều công ty môi giới không cần ứng viên có bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh (MBA). Tuy nhiên, bằng cấp có thể có lợi cho những người môi giới chứng khoán đang tìm kiếm cơ hội cạnh tranh hơn, mức bồi thường cao hơn hoặc vai trò cấp cao hơn trong công ty của họ.
#3. Tích lũy kinh nghiệm chuyên môn
Nhiều tổ chức cần ứng viên cho vị trí môi giới phải có chuyên môn nghiệp vụ về kinh doanh hoặc tài chính. Thực tập với các công ty môi giới hoặc các tổ chức tài chính khác có thể cung cấp kinh nghiệm này. Kiến thức chuyên môn khác về tài chính hoặc ngành liên quan cũng có lợi cho thực tập sinh và chuyên gia, vì nó có thể giúp cải thiện kỳ vọng về lương của nhà môi giới chứng khoán.
#4. Vượt qua các kỳ thi kiểm tra trình độ cần thiết
Trước khi trở thành một nhà môi giới chứng khoán, tất cả các doanh nghiệp môi giới sẽ yêu cầu người lao động phải nhận được giấy phép thích hợp của chính phủ. Mỗi giấy phép này, được quản lý bởi Cơ quan quản lý ngành tài chính, xác nhận rằng một đại diện tài chính đủ điều kiện và được chứng nhận để thực hiện trong một chủ đề cụ thể. Để được cấp phép, các nhà môi giới chứng khoán phải vượt qua Kỳ thi Series 7 - Đại diện Chứng khoán Chung. Các công ty sẽ thường xuyên cung cấp các khóa đào tạo để giúp các ứng viên môi giới chứng khoán chuẩn bị cho các bài kiểm tra này.
Mặc dù không bắt buộc đối với hầu hết các vị trí mới bắt đầu, nhưng chứng chỉ Nhà phân tích Tài chính Công chứng (CFA) có thể giúp các nhà môi giới thăng tiến trong sự nghiệp của họ. Người môi giới phải có bằng cử nhân hoặc kinh nghiệm làm việc tương đương, hộ chiếu và vượt qua ba bài kiểm tra để nhận được chứng nhận này, theo Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ (BLS). Bài kiểm tra Cấp độ I bao gồm 240 câu hỏi trắc nghiệm về các nguyên tắc phân tích tài chính. Bài kiểm tra Cấp độ II bao gồm một loạt câu hỏi về đánh giá tài sản và sử dụng đúng các công cụ đầu tư. Đổi lại, bài kiểm tra Cấp độ III bao gồm tất cả các chủ đề cũng như khả năng thiết kế và quản lý danh mục đầu tư.
Lương môi giới chứng khoán
Mức lương cho một nhà môi giới chứng khoán rất khác nhau, rất có thể là do nhiều nhà môi giới hoạt động dựa trên hoa hồng. Phạm vi thanh toán tổng thể cho các nhà môi giới chứng khoán là 39,000 đến 152,000 đô la, theo PayScale, với mức bồi thường trung bình là 57,000 đô la được ghi nhận. Yếu tố quan trọng nhất ảnh hưởng đến thu nhập của nhà môi giới là kinh nghiệm, với nhiều cá nhân dày dạn kinh nghiệm kiếm được nhiều hơn mức trung bình quốc gia.
Khả năng kiếm tiền của một nhà môi giới cũng có thể bị ảnh hưởng bởi nơi họ làm việc. Theo PayScale, các nhà môi giới chứng khoán ở New York kiếm được khoản thù lao trung bình là 100,000 đô la, nhưng các nhà môi giới ở những nơi như Austin, Denver, Fort Worth và Indianapolis kiếm được ít hơn 60,000 đô la. Ví dụ, làm việc với năng lực phục vụ đầy đủ hoặc tại một doanh nghiệp giảm giá có thể ảnh hưởng đến thu nhập của một nhà môi giới chứng khoán.
Triển vọng tăng trưởng trong tương lai cho các nhà môi giới chứng khoán
Theo BLS, tỷ lệ tăng trưởng việc làm dự đoán cho các nhà môi giới chứng khoán là 6%, với ước tính khoảng 23,300 vị trí mới được tạo ra từ năm 2016 đến năm 2026. tìm kiếm các nhà môi giới để tạo điều kiện thuận lợi cho việc mua chứng khoán,” theo BLS. Mặt khác, sự đảm bảo công việc của một nhà môi giới chứng khoán có mối liên hệ mật thiết với sức khỏe của hoạt động kinh doanh tài chính.
Trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, nhiều công ty môi giới và tài chính lớn đã phá sản hoặc ngừng hoạt động, khiến nhiều đại diện tài chính mất việc làm và khách hàng mất khả năng đầu tư vào thị trường. Suy thoái kinh tế trong tương lai cũng có thể có ảnh hưởng tiêu cực đến các nhà môi giới. Theo BLS, việc sáp nhập ngành dịch vụ tài chính, cũng như tự động hóa nhiều hơn các giao dịch mua cổ phiếu nhất định, có thể trì hoãn việc tuyển dụng. BLS dự đoán: “Các công ty tài chính sẽ tập trung vào việc tuyển dụng các đại lý bán hàng có chuyên môn sâu trong lĩnh vực chuyên môn và kỹ năng phục vụ khách hàng tốt.
Các công ty môi giới chứng khoán trực tuyến tốt nhất
Cổ phiếu là một trong những khoản đầu tư dài hạn tốt nhất mà bạn có thể thực hiện để làm giàu và việc mua cổ phiếu trực tuyến chưa bao giờ dễ dàng hơn thế. Nhưng nhà môi giới trực tuyến nào là tốt nhất cho giao dịch chứng khoán? Điều này được xác định bởi loại nhà đầu tư của bạn và các tính năng bạn yêu cầu nhiều nhất. Dưới đây là một số công ty môi giới chứng khoán trực tuyến tốt nhất hiện có.
# 1. Charles Schwab
Charles Schwab có một lịch sử lâu dài trong việc hỗ trợ các nhà đầu tư cá nhân và di sản đó vẫn tiếp tục cho đến ngày nay. Từ năm 2016 đến 2018, JD Power đã xếp hạng công ty là “Có mức độ hài lòng cao nhất của nhà đầu tư với các công ty môi giới dịch vụ đầy đủ, ba năm liên tiếp.” Schwab xếp hạng đầu tiên trong số các nhà đầu tư tự làm trong nghiên cứu năm 2020, nhưng tụt xuống vị trí thứ hai trong bảng xếp hạng năm 2021 và 2022.
# 2. Đầu tư trung thực
Fidelity sẽ đối xử tốt với bạn, cho dù bạn muốn có một nền tảng giao dịch tuyệt vời, hoa hồng hợp lý hay dịch vụ khách hàng thân thiện. Nhà môi giới này xử lý tốt mọi việc và là một trong những công cụ dễ sử dụng nhất, đặc biệt đối với các nhà đầu tư mới, nhưng nó cũng hoạt động tốt đối với các nhà đầu tư có kinh nghiệm.
# 3. TD Ameritrade
TD Ameritrade là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư ở mọi cấp độ kỹ năng, cho dù bạn cần trợ giúp để bắt đầu hay sẵn sàng sử dụng giao diện giao dịch thinkorswim mạnh mẽ của nhà môi giới. Trong mọi trường hợp, rất có thể bạn sẽ tìm thấy những gì bạn đang tìm kiếm tại TD Ameritrade. (Charles Schwab đã mua TD Ameritrade và có kế hoạch kết hợp hai công ty môi giới.)
#4. Thương mại điện tử
Thương mại điện tử là một giải pháp thay thế vững chắc bất kể bạn là nhà đầu tư thụ động hay chủ động, người mới hay chuyên gia. Nó cũng cung cấp một thành phần hướng dẫn tuyệt vời, không chỉ bao gồm một thư viện tài nguyên giảng dạy mà còn có một loạt các hội thảo trên web, đoạn tin tức và phim cung cấp thông tin hướng đến các nhà đầu tư ở mọi cấp độ.
# 5. Robin Hood
Robinhood là một công ty tương đối mới, nhưng công ty môi giới trực tuyến này đã nhanh chóng thu hút được hàng triệu người theo dõi tận tụy nhờ giao dịch miễn phí hoa hồng và ứng dụng điện thoại thông minh thân thiện với người dùng.
#6. Môi giới tương tác
Interactive Brokers từ lâu đã được coi là nhà môi giới dành cho các chuyên gia và nhà đầu tư tích cực, với nền tảng giao dịch mạnh mẽ và khả năng thực hiện giao dịch xuất sắc.
# 7. Merrill Edge
Merrill Edge là một nhà môi giới đầy đủ dịch vụ cung cấp các công cụ chất lượng cao cho các nhà giao dịch đồng thời phục vụ khách hàng mới. Điều đó đặc biệt đúng khi nhà môi giới có hơn 2,000 địa điểm bên trong các chi nhánh của Ngân hàng mẹ của Mỹ, giúp các cố vấn của con người có thể tiếp cận thuận tiện, một tính năng đặc biệt có lợi cho các nhà đầu tư trẻ tuổi cần được hướng dẫn.
#8. đồng minh đầu tư
Các nhà đầu tư sẽ yêu thích các giao dịch ETF và chứng khoán miễn phí hoa hồng, dịch vụ khách hàng 24/7 và nền tảng giao dịch của Ally Invest, những thứ mà các nhà giao dịch tích cực hơn sẽ đánh giá cao. Bạn cũng sẽ có quyền truy cập tin tức và nghiên cứu độc lập về cổ phiếu mà bạn quan tâm, cũng như ứng dụng dành cho thiết bị di động giúp bạn kết nối khi đang di chuyển.
Bạn có thể mua cổ phiếu trực tuyến mà không cần môi giới không?
Để mua và bán cổ phiếu, hầu hết khách hàng sẽ chọn sử dụng một nhà môi giới trực tuyến. Đúng là một số tập đoàn cung cấp các chương trình mua hàng trực tiếp cho phép bạn mua cổ phiếu trực tiếp từ công ty, nhưng những chương trình này có thể khó điều hướng và không cần thiết khi bạn có thể mua cổ phiếu miễn phí thông qua hầu hết các nhà môi giới internet.
Các nhà môi giới chứng khoán có kiếm tiền không?
Môi giới chứng khoán có thể là một nghề bổ ích. Theo Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ, các đại lý bán chứng khoán, hàng hóa và dịch vụ tài chính, bao gồm cả những người môi giới chứng khoán, đã kiếm được thu nhập trung bình hàng năm là 62,910 USD vào tháng 2021 năm XNUMX.
Ai là nhà môi giới chứng khoán lớn nhất?
Tính đến tháng 2023 năm 11.1, Fidelity là công ty môi giới lớn nhất ở Hoa Kỳ, với 40 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý và hơn XNUMX triệu khách hàng cá nhân.
Ai trả tiền cho các nhà môi giới chứng khoán?
Hoa hồng thường được trả bởi nhà đầu tư mua và bán cổ phiếu.
Bạn có cần bằng cấp để trở thành một nhà môi giới chứng khoán?
Phần lớn các công ty yêu cầu ứng viên phải có bằng cử nhân. Không có yêu cầu chính thức, nhưng bằng kinh doanh đặc biệt có lợi. Bằng thạc sĩ có thể có lợi cho sự thăng tiến, mặc dù nó không bắt buộc.
Cuối cùng, các nhà môi giới chứng khoán làm việc chăm chỉ để giúp khách hàng của họ đạt được các mục tiêu tài chính. Họ cập nhật các tin tức tài chính và xu hướng kinh tế, đưa ra lời khuyên tuyệt vời cho khách hàng và không ngừng tìm kiếm công việc kinh doanh mới. Lĩnh vực này có tiềm năng phát triển lớn và có thể mang lại lợi ích tài chính cho những cá nhân có thể đạt được các kỹ năng thương mại cơ bản.
Bài viết liên quan
- NHÀ môi giới chứng khoán PHẢI LÀM GÌ: Hướng dẫn hàng đầu về việc trở thành nhà môi giới chứng khoán
- Hướng dẫn Bắt đầu Giao dịch Hàng hóa
- Làm thế nào để trở thành một nhà môi giới chứng khoán: Tất cả những gì bạn cần và các phương pháp hay nhất của Hoa Kỳ
- MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN LƯƠNG: Mức lương trung bình ở Mỹ trên toàn cầu
dự án
