Ngành tài chính mang đến nhiều cơ hội nghề nghiệp đa dạng có thể chứng minh là đáp ứng cho các cá nhân đang tìm cách hỗ trợ các cá nhân, doanh nghiệp hoặc các tổ chức khác đạt được thành công về tài chính. Nhà phân tích tài chính công chứng (CFA) là một con đường sự nghiệp mang lại rất nhiều cơ hội cho các chuyên gia tài chính. Trong khi đó, đối với các chuyên gia tài chính đang tìm cách mở rộng kiến thức tài chính và mở ra các cơ hội làm việc mới với tiềm năng thu nhập cao hơn, con đường sự nghiệp này có thể là một lựa chọn đầy hứa hẹn. Phần này nhằm mục đích cung cấp thông tin chi tiết về vai trò và yêu cầu của CFA, bao gồm mức lương của họ và các bước để có được một. Ngoài ra, chúng tôi sẽ giải quyết một số câu hỏi phổ biến liên quan đến nghề này.
Nhà phân tích tài chính được công nhận là ai?
Nhà phân tích tài chính công chứng (CFA) là một chuyên gia đã đạt được chứng nhận từ Viện CFA, một tổ chức phi lợi nhuận hoạt động trên toàn cầu. Danh hiệu CFA được công nhận rộng rãi là chứng chỉ quan trọng nhất dành cho các nhà phân tích tài chính trên toàn cầu. Điều này là do nó nhấn mạnh vào phân tích, chuyên môn đầu tư và các tiêu chuẩn đạo đức.
Truy cập danh bạ thành viên của Viện CFA cho phép các cá nhân, tổ chức kinh doanh và các tổ chức khác dễ dàng liên lạc với các chuyên gia đã được cấp điều lệ CFA. Thư mục này chứa một danh sách toàn diện về tất cả các thành viên được chấp nhận, cùng với thông tin liên hệ của họ. Ngoài uy tín đi kèm với việc trở thành người nắm giữ điều lệ CFA, có một số lợi thế khác để đạt được chỉ định này. Chúng bao gồm tăng khả năng tiếp cận các cơ hội việc làm hàng đầu, tiềm năng thu nhập cao hơn và khả năng nổi bật giữa các đồng nghiệp trong ngành tài chính cạnh tranh.
Mặc dù quỹ đạo nghề nghiệp cụ thể này có thể không hấp dẫn với tất cả mọi người, nhưng nó có thể chứng tỏ là một mục tiêu theo đuổi có giá trị đối với những người đang tìm cách phân biệt bản thân với các đồng nghiệp và thiết lập mối quan hệ với các chuyên gia đồng nghiệp và nhà tuyển dụng tiềm năng.
Yêu cầu của nhà phân tích tài chính Chartered
Để có được chỉ định chủ sở hữu điều lệ CFA quý, người ta phải đáp ứng các yêu cầu của CFA, bao gồm những điều sau:
#1. Ghi danh vào chương trình giảng dạy CFA
Bạn phải đăng ký chương trình CFA và sau đó đăng ký kỳ thi Cấp I để trở thành ứng viên CFA. Ngoài việc sống ở một quốc gia tham gia và đáp ứng các tiêu chuẩn đầu vào về ứng xử chuyên nghiệp, các ứng viên còn phải có hộ chiếu hợp lệ có giá trị đi lại quốc tế và có thể làm bài kiểm tra bằng tiếng Anh.
2. Nhận chứng chỉ CFA của bạn!
Để trở thành một CFA, bước tiếp theo là thực hiện và vượt qua cả ba cấp độ của kỳ thi CFA. Các bài kiểm tra này sẽ kiểm tra kiến thức của bạn về các chủ đề như kinh tế học, đầu tư chứng khoán, trái phiếu và quản lý danh mục đầu tư. Ngoài ra, để trở thành người nắm giữ điều lệ CFA, trước tiên người ta phải vượt qua các kỳ thi CFA. Cam kết về thời gian cao vì các bài kiểm tra này rất khó. Một số chuyên gia có thể học để kiểm tra trong khi làm việc, nhưng những người khác làm tốt hơn với thời gian học chuyên dụng. Theo Viện CFA, một ứng cử viên Chuyên viên phân tích tài chính được chứng nhận điển hình dành 322 giờ học cho mỗi kỳ thi; con số này chia thành 304 giờ cho Cấp I, 328 cho Cấp II và 336 cho Cấp III.
#3. Có được kinh nghiệm liên quan tại nơi làm việc
Bạn có thể kiếm được 48 tháng "chuyên môn về dịch vụ được chấp nhận" đối với điều lệ CFA của mình trước, trong hoặc sau khi thực hiện các bài kiểm tra. Viện CFA thuận lợi để có kinh nghiệm làm việc trong nhiều lĩnh vực tài chính và đầu tư, bao gồm thương mại, kinh tế và tài chính doanh nghiệp.
Tuy nhiên, ít nhất một nửa kinh nghiệm làm việc đó phải liên quan đến việc đưa ra hoặc tác động đến các quyết định đầu tư hoặc tạo ra một sản phẩm có những hàm ý này.
#4. Cung cấp thư giới thiệu
Ngay sau khi bạn vượt qua cả ba kỳ thi và đáp ứng các yêu cầu về kinh nghiệm làm việc, bạn nên bắt đầu thu thập tài liệu tham khảo để gửi đến Viện CFA. Bạn nên yêu cầu những người này chứng thực các kỹ năng và tính chuyên nghiệp của bạn, đồng thời họ cũng nên cung cấp thông tin chi tiết về lý do tại sao bạn xứng đáng được cấp đặc quyền. Tài liệu tham khảo chuyên nghiệp từ các nhà quản lý hoặc chủ sở hữu điều lệ CFA hiện tại sẽ có trọng lượng hơn.
#5. Gửi trong một ứng dụng thuê tàu
Để trở thành người nắm giữ điều lệ CFA, trước tiên bạn phải đảm bảo rằng bạn đã đáp ứng tất cả các tiêu chí đã nói ở trên. Bạn sẽ cần gửi thanh toán cùng với tiêu chí của mình để việc thanh toán này được xử lý. Viện CFA có thể mất tới 10 ngày làm việc để xem xét các yêu cầu về tư cách thành viên thông thường và tối đa 4 tuần đối với tư cách thành viên liên kết. Khi một vị trí mở ra và một ứng viên được chọn, họ sẽ được thông báo qua email. Sau khi vượt qua kỳ thi, bạn có thể tự gọi mình là người nắm giữ điều lệ CFA.
Đọc cũng: CÁCH TRỞ THÀNH NHÀ PHÂN TÍCH TÀI CHÍNH: Hướng dẫn từng bước
Mức lương của nhà phân tích tài chính được công nhận
Hiệp hội Phân tích Tài chính Công chứng (CFA) ước tính rằng một CFA ở Hoa Kỳ kiếm được mức lương trung bình hàng năm khoảng 180,000 đô la, không bao gồm phần thưởng bằng tiền mặt và cổ phần hoặc cổ phần lợi nhuận. Tại Hoa Kỳ, thu nhập hàng năm điển hình cho một nhà phân tích tài chính là $69,271. Khi đánh giá hai mức lương trung bình, rõ ràng là việc sở hữu chứng chỉ CFA có thể dẫn đến triển vọng việc làm hấp dẫn hơn đáng kể. Ngành tài chính công nhận rộng rãi điều lệ CFA là tiêu chuẩn cao nhất. Nó có thể nâng cao đáng kể triển vọng nghề nghiệp của các nhà phân tích tài chính, giúp họ tiếp cận với các cơ hội việc làm tốt hơn và tiềm năng thu nhập cao hơn trong suốt hành trình nghề nghiệp của họ.
Những thách thức với Điều lệ CFA
Kiếm được điều lệ CFA đòi hỏi uy tín và thể hiện một nỗ lực đầy thách thức mà thế giới coi trọng và thừa nhận. Nhưng nó không nhất thiết phải là tấm vé đến với danh vọng và tiền tài. Có một số khía cạnh tiêu cực về việc mua một cái mà bạn nên suy nghĩ cẩn thận trước khi thực hiện. Lấy CFA sẽ không ngay lập tức hồi sinh một sự nghiệp đang thất bại. Nếu bạn đang đăng ký tham gia chương trình để bắt đầu một sự nghiệp đang trì trệ, trước tiên bạn có thể muốn điều tra các nguyên nhân tiềm ẩn khác. Có thể bạn nên bắt đầu phát triển các kỹ năng mềm của mình, chẳng hạn như đạo đức làm việc và hiểu biết về chính trị, trước khi nỗ lực và các nguồn lực cần thiết để củng cố phả hệ của mình.
Điều lệ CFA yêu cầu ít nhất 300 giờ trong ba năm (nhiều hơn nếu bạn trượt kỳ thi và muốn học lại). Bạn có thể sẽ phải từ bỏ các hoạt động xã hội và theo đuổi giải trí. Ngay cả khi bạn nỗ lực hết mình, không có gì hứa hẹn rằng bạn sẽ được trao điều lệ.
Mặc dù nó có thể không quan trọng nhất, nhưng bạn vẫn nên tính đến chi phí. Có phí đăng ký một lần cho chương trình và có phí đăng ký thi cho ứng viên Cấp I. Các thí sinh cấp II và III cũng phải nộp lệ phí đăng ký. Bao gồm giá của tài liệu học tập, chẳng hạn như sách giáo khoa và phần mềm. Mỗi lần bạn làm bài kiểm tra, bạn có thể phải trả vài nghìn đô la.
Làm thế nào để có được một nhà phân tích tài chính Chartered
Thông qua các dịch vụ ngân hàng tư nhân được cung cấp bởi ngân hàng của họ, các doanh nghiệp quản lý đầu tư, công ty quỹ phòng hộ hoặc các công ty quản lý tài sản độc quyền khác, các khách hàng giàu có có cơ hội tiếp cận với kiến thức chuyên môn của một nhà phân tích tài chính được chứng nhận. Cũng có khả năng đi một mình với dự án. Bất kể điều kiện nào, điều cần thiết là phải thực hiện nghiên cứu sâu rộng về các Nhà phân tích tài chính được chứng nhận (CFA) có thể.
Wright đề xuất Trung tâm nghề nghiệp của Viện CFA là nơi để tìm kiếm một CFA đủ tiêu chuẩn để thuê. Trung tâm này kết nối các chuyên gia đầu tư trực thuộc viện với các nhà tuyển dụng và nhà tuyển dụng tiềm năng. Khi tuyển dụng cho một vị trí trong nhóm đầu tư của bạn, việc thẩm định là điều cần thiết. Bạn có thể xác minh tình trạng hiện tại của một người có chỉ định đã đăng ký bằng cách truy cập FINRA.gov hoặc trang web của Viện CFA. Viện CFA có một danh sách đầy đủ tất cả những người đã đạt được điều lệ CFA uy tín.
Nếu bạn thấy rằng chứng chỉ Nhà phân tích tài chính được chứng nhận (CFA) dường như không phù hợp nhất với nhu cầu của bạn, hãy cân nhắc xem xét các chứng chỉ khác trong lĩnh vực quản lý tài chính. Theo khuyến nghị của ông, một số lựa chọn phổ biến bao gồm tham khảo ý kiến của một nhà lập kế hoạch tài chính chuyên nghiệp hoặc một cố vấn đầu tư. Ngoài ra, hãy đảm bảo bất kỳ cố vấn tài chính nào mà bạn làm việc cùng đều có tiêu chuẩn đạo đức cao nhất bằng cách yêu cầu họ ký một lời thề ủy thác. Điều này có nghĩa là họ có nghĩa vụ pháp lý đặt lợi ích tài chính của bạn lên trên lợi ích của họ.
CFA vs CFP (Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận)
Thoạt nhìn, trình độ của Nhà phân tích tài chính được chứng nhận (CFA) và Nhà hoạch định tài chính được chứng nhận (CFP) có vẻ như có thể hoán đổi cho nhau. Các nhà phân tích tài chính được chứng nhận và các nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận đều làm việc trong lĩnh vực quản lý tài sản, mặc dù họ có trách nhiệm và chuyên môn hoàn toàn khác biệt.
Theo Rodriguez, “sự khác biệt chính giữa CFA và nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận là người sau giúp các cá nhân làm việc hướng tới các mục tiêu tiền tệ ngắn hạn và dài hạn của riêng họ.” Trọng tâm của nhà phân tích tài chính đặc quyền là “các cơ hội và tình huống đầu tư ở cấp độ công ty”. Sự tập trung của Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) là giúp các cá nhân và gia đình lập kế hoạch cho tương lai tài chính của họ; do đó, họ nên tốt với mọi người. Các nhà hoạch định tài chính được chứng nhận tích cực sử dụng hiểu biết sâu rộng của họ về cả lĩnh vực đầu tư và tài chính cá nhân để hỗ trợ khách hàng tạo và quản lý danh mục đầu tư.
Ngược lại, Nhà phân tích Tài chính Công chứng (CFA) có trình độ học vấn chuyên môn và kinh nghiệm trong các lĩnh vực kinh tế, kế toán, tài chính doanh nghiệp và chiến lược đầu tư chứng khoán tiên tiến. Các công ty đầu tư thường sử dụng CFA để tiến hành nghiên cứu và phân tích. Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) thường là quá đủ cho nhu cầu của một người bình thường muốn được hỗ trợ tạo chiến lược đầu tư và quản lý các khoản đầu tư cá nhân.
CFA có khó hơn CPA không?
Khi so sánh tỷ lệ đỗ của kỳ thi CFA và CPA, có thể lưu ý rằng chúng khá giống nhau. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải xem xét sự khác biệt về thời gian cần thiết để đạt được các chứng chỉ này. Mặc dù chứng chỉ CPA thường có thể đạt được trong một khoảng thời gian ngắn hơn, nhưng chứng chỉ CFA thường yêu cầu các ứng viên dành vài năm cho quá trình này. Do đó, điều quan trọng là các cá nhân phải cân nhắc cẩn thận cam kết về thời gian và các yêu cầu của từng chứng chỉ trước khi quyết định theo đuổi chứng chỉ nào.
Kỳ thi CFA khó đến mức nào?
Các ứng viên siêng năng có thể nâng cao khả năng thành công trong các kỳ thi CFA đầy thử thách bằng cách dành hơn 300 giờ để học, kết hợp các nguồn chuẩn bị bổ sung, hoàn thành nhiều câu hỏi thực hành và thiết lập một lịch học được tổ chức tốt.
Mất bao lâu để trở thành một nhà phân tích tài chính công chứng?
Để đạt được chứng chỉ CFA đòi hỏi một cam kết đáng kể về thời gian, bao gồm việc chuẩn bị và hoàn thành kỳ thi nghiêm ngặt cũng như tích lũy ít nhất 4,000 giờ kinh nghiệm làm việc có liên quan trong khoảng thời gian 36 tháng.
CFA có khó hơn ACCA không?
Chứng chỉ CFA thường được coi là khó hơn một chút so với ACCA. Tuy nhiên, quan điểm này có phần chủ quan và có thể thay đổi từ cá nhân này sang cá nhân khác. Việc hoàn thành ba cấp độ của chương trình CFA có thể là một kỳ tích đầy thách thức đối với nhiều cá nhân do cam kết về thời gian đáng kể.
Mất bao nhiêu để có được CFA của bạn?
Quá trình đăng ký yêu cầu một khoản phí một lần là $350. Lệ phí đăng ký cho mỗi giai đoạn của kỳ thi được đặt ở mức tiêu chuẩn là 1,200 đô la. Bạn cũng có thể tận dụng ưu đãi giảm giá dành cho người đăng ký sớm và đảm bảo vị trí của mình với mức phí giảm là 900 đô la. Kỳ thi CFA có chi phí khác nhau tùy thuộc vào cấp độ và thời gian đăng ký. Đăng ký sớm cho mỗi cấp độ có thể bắt đầu ở mức 3,050 đô la, trong khi đăng ký thông thường có thể có giá lên tới 3,950 đô la.
CFA hay MBA nào tốt hơn?
Lấy bằng MBA thường đắt hơn so với lấy chứng chỉ CFA và thường đòi hỏi phải là sinh viên toàn thời gian. Mặt khác, các cá nhân theo đuổi CFA có thể cân bằng việc học của họ với một công việc toàn thời gian. Mặc dù có sự đánh đổi, nhưng điều đáng chú ý là sau khi hoàn thành, bằng MBA thường mang lại khả năng thu nhập cao hơn so với chứng chỉ CFA.
Tôi có thể lấy CFA mà không cần bằng cấp không?
Để đáp ứng các điều kiện tiên quyết về giáo dục để được nhận vào Chương trình CFA, cần phải có bằng cử nhân hoặc bằng cấp tương đương. Ngoài ra, bạn có thể đủ điều kiện nộp đơn nếu thời hạn thi của bạn rơi vào vòng 23 tháng kể từ tháng bạn tốt nghiệp.
dự án
- investopedia.com
- thật vậy.com
- forbes.com
bài viết liên quan
- CÔNG VIỆC TÀI CHÍNH TỐT NHẤT: Công việc được trả lương cao nhất trong lĩnh vực tài chính 2023
- CÁCH TRỞ THÀNH NHÀ PHÂN TÍCH TÀI CHÍNH: Hướng dẫn từng bước
- NHÀ PHÂN TÍCH TÀI CHÍNH CAO CẤP: Họ Là Gì & Họ Làm Gì?
- KHÓA HỌC KIẾN THỨC TÀI CHÍNH: Các khóa học trực tuyến miễn phí hàng đầu dành cho thanh niên
- KIẾM TIỀN NGAY LẬP TỨC: Ứng dụng tốt nhất, Tiền mặt miễn phí và khoản vay trực tuyến
