Do sự phát triển của công nghệ giao tiếp ngân hàng từ xa và điện toán đám mây, các doanh nghiệp đang tìm kiếm một hệ thống đáng tin cậy để xử lý tiền và dòng tiền của họ. Nếu bạn đang ở trong nồi, không sao cả, đừng băn khoăn. Nói chung, kể từ khi EBICS ra đời và tác động rộng rãi của SWIFTNet, các giải pháp TMS đã trở thành không thể thiếu đối với các doanh nghiệp hiện đại. Với sự trợ giúp của TMS, các doanh nghiệp có thể tự động hóa các hoạt động tài chính quan trọng như liên lạc với các đối tác ngân hàng và truy xuất số liệu thống kê dòng tiền ngay lập tức, đồng thời giữ cho dữ liệu tài chính của họ được an toàn. Chúng tôi đã xác định và biên soạn danh sách các nhà cung cấp hệ thống quản lý ngân quỹ hàng đầu để bạn có thể đánh giá các tính năng của họ và đưa ra quyết định sáng suốt về việc nào là tốt nhất cho công ty của bạn.
Hệ thống quản lý kho bạc
Trong lĩnh vực tài chính, hệ thống quản lý ngân quỹ (TMS) là một phần mềm của công ty hỗ trợ tự động hóa các công việc ngân quỹ thủ công thường xuyên tẻ nhạt. Bằng cách tự động hóa các quy trình này, CFO và thủ quỹ có thể giám sát tốt hơn dòng tiền và tính thanh khoản, đảm bảo tuân thủ quy định và giám sát các hoạt động tài chính nội bộ.
Về cơ bản, quản lý tiền mặt, quản lý tài khoản ngân hàng và xử lý các giao dịch tài chính là trọng tâm chính của quản lý ngân quỹ. Khi nói đến việc tối ưu hóa dòng tiền, kiểm soát tài khoản ngân hàng, quản lý tính thanh khoản, tuân thủ và theo dõi các khoản đầu tư, nợ và các khoản vay liên công ty, hệ thống quản lý ngân quỹ cung cấp khả năng hiển thị và dữ liệu cần thiết cho các CFO và thủ quỹ.
Việc tự động hóa các quy trình tài chính của công ty là một trong nhiều lợi ích có thể thu được khi đầu tư vào phần mềm quản lý kho quỹ. TMS cung cấp cho các doanh nghiệp sự hỗ trợ mà họ cần để quản lý tốt hơn các yêu cầu về tiền mặt và thanh khoản để trả cho nhân viên, nhà cung cấp và cổ đông của họ. Nó cũng hỗ trợ đối chiếu thanh toán và quản lý nợ, ngoài việc cung cấp dự báo và phân tích. Phần mềm cung cấp một bức tranh về lượng tiền mặt, tài sản, dữ liệu thị trường và nhiều hoạt động tài chính trong thời gian thực.
Hệ thống quản lý ngân quỹ tốt nhất là gì?
Năm nhà cung cấp hệ thống quản lý ngân quỹ tốt nhất vào năm 2023 là;
- Quản lý tiền mặt SAP
- Kyriba
- Chứng mất trí nhớ
- FIS
- Bottomline Technologies
Các nhà cung cấp hệ thống quản lý ngân khố hàng đầu
Thị trường tràn ngập các hệ thống quản lý ngân quỹ, khiến cho việc tìm kiếm các nhà cung cấp dịch vụ trở nên khó khăn. Tuy nhiên, thực hiện một chiến lược siêu mô-đun có thể hữu ích. Điều này là do nó cho phép bạn chọn và chọn các giải pháp bạn cần và sau đó kết hợp chúng vào ngăn xếp công nghệ hiện tại của bạn.
Về cơ bản, các yêu cầu kinh doanh độc đáo của bạn sẽ xác định giải pháp nào là tốt nhất cho bạn. Xác định nhu cầu của bạn về mặt quản lý tài chính sẽ giúp bạn tìm ra giải pháp phù hợp. Nếu bạn muốn nâng cấp quản lý ngân quỹ của mình lên cấp độ tiếp theo, bước tiếp theo là liên hệ với một số nhà cung cấp hệ thống phù hợp với nhu cầu của bạn.
Trong khi các nhà cung cấp hệ thống quản lý ngân quỹ tốt nhất cho công ty của bạn sẽ phụ thuộc vào các trường hợp đặc biệt của nó, Dưới đây là danh sách các chương trình TMS tuyệt vời mà bạn có thể xem xét;
# 1. Quản lý tiền mặt SAP
SAP, hay Ứng dụng Hệ thống và Sản phẩm trong Xử lý Dữ liệu, là một công ty phần mềm của Đức chuyên về các ứng dụng kinh doanh. Phần mềm ERP do tổ chức này sản xuất thường được coi là tốt nhất trên thế giới.
Ứng dụng Quản lý Rủi ro và Kho bạc SAP cho phép người dùng dự báo chính xác dòng tiền, quản lý thanh khoản và giảm thiểu rủi ro. Bạn sẽ có khả năng kết hợp các dòng tiền, giao dịch, nắm giữ hàng hóa và dữ liệu thị trường, cũng như tối ưu hóa quá trình xử lý trực tiếp với phân tích, kiểm toán và báo cáo tuân thủ toàn diện và theo thời gian thực.
Các thành phần cơ bản miễn phí của Quản lý tiền mặt SAP bao gồm quản lý tài khoản ngân hàng (BAM), hoạt động tiền mặt và quản lý thanh khoản.
# 2. Chứng mất trí nhớ
Khi nói đến các giải pháp quản lý ngân quỹ và tiền mặt ở Châu Âu, Nomentia là công ty dẫn đầu thị trường. Được thành lập tại Phần Lan, Nomentia hiện phục vụ khách hàng ở các khu vực Bắc Âu, Benelux và DACH. Nomentia đã phát triển trong vài thập kỷ qua thông qua các cuộc hợp nhất và hợp tác chiến lược. Nền tảng Thông tin Kho bạc từng đoạt giải thưởng được phát triển bởi TIPCO Kho bạc & Công nghệ GmbH, được Nomentia mua lại vào năm 2021.
Nomentia gần đây đã công bố quan hệ đối tác với Microsoft, Iwow và Medius để tăng khả năng truy cập của giải pháp trên Microsoft Azure, phạm vi rộng của các tính năng quản lý tiền mặt và thanh toán trên toàn thế giới cũng như hiệu quả của các dự án triển khai.
Với nền tảng SaaS quản lý tiền mặt của Nomentia, bạn có thể truy cập thanh toán, quản lý tài khoản ngân hàng, khớp lệnh, thanh khoản, kết nối ngân hàng, ngân hàng nội bộ, phát hiện bất thường và sàng lọc xử phạt.
# 3. Công nghệ cuối cùng
Bottomline Technologies, có trụ sở chính tại Portsmouth, Hoa Kỳ, phục vụ khách hàng ở Châu Âu, Hoa Kỳ và Châu Á - Thái Bình Dương. Các tập đoàn và tổ chức tài chính có thể tận dụng các giải pháp quản lý tiền mặt của công ty. Các CMS này bao gồm những thứ như quy trình làm việc tự động để xử lý thanh toán và xem xét hóa đơn; công cụ phát hiện gian lận và phân tích hành vi; thanh toán trong nước và quốc tế và các giải pháp để đáp ứng các yêu cầu tuân thủ quy định. Hệ thống quản lý ngân quỹ từ Bottomline Technologies cung cấp khả năng hiển thị theo thời gian thực và kết nối đa ngân hàng để hợp lý hóa việc quản lý vòng đời tiền mặt và thanh toán của tổ chức bạn.
# 4. Kyriba
Kyriba, nhà cung cấp các giải pháp tài chính và kho bạc dựa trên đám mây, có trụ sở chính tại San Diego và có các văn phòng khu vực xung quanh Bắc Mỹ, Châu Âu và Châu Á. Phần mềm quản lý ngân quỹ của Kyriba chủ yếu được sử dụng để định vị tiền mặt, dự báo tiền mặt, đối chiếu, ngân hàng nội bộ, tạo sổ nhật ký cho các giao dịch ngân hàng, xuất bản các giao dịch lên sổ cái và đối chiếu các giao dịch ngân hàng với các bút toán kế toán.
# 5. FIS
FIS có trụ sở tại Jacksonville, Florida đã phục vụ trong ngành tài chính từ năm 1968. Công ty nổi tiếng nhất với những đổi mới trong công nghệ tài chính, được sử dụng để phục vụ khách hàng trong lĩnh vực bán lẻ, ngành ngân hàng và thị trường chứng khoán. Thanh toán, ngân hàng, giao dịch và quản lý rủi ro chỉ là một số trường hợp sử dụng được cung cấp bởi các sản phẩm có sẵn của FIS. FIS cũng cung cấp một nền tảng thanh toán dựa trên SaaS được gọi là RealNet. RealNet tạo điều kiện thanh toán tức thời cho bất kỳ người nhận nào, ở bất kỳ đâu trên thế giới và do đó tăng tốc dòng tiền cho doanh nghiệp.
# 6. CashAnalytics
CashAnalytics được thành lập vào năm 2012 với mục tiêu cách mạng hóa cách thức mà các doanh nghiệp theo dõi và kiểm soát dòng tiền hàng ngày của họ. Các hoạt động chính của công ty nằm ngoài Dublin, Ireland, nhưng họ cũng có một chi nhánh ở Boston, Massachusetts. Với CashAnalytics, bạn có thể dễ dàng xem trạng thái dòng tiền và tính thanh khoản của doanh nghiệp mình, cả hiện tại và trong tương lai. CashAnalytics cung cấp các công cụ để dự báo dòng tiền, ngân hàng, thanh khoản và vốn lưu động.
# 7. TIS
TIS ra mắt lần đầu tiên vào năm 2010 với việc phát hành Trình quản lý tài khoản ngân hàng, sản phẩm chủ lực của nó. Công ty có trụ sở chính tại Walldorf, Đức. Kể từ đó, công ty đã cung cấp các giải pháp để cải thiện hoạt động thanh toán nước ngoài bằng cách tích hợp quản lý ngân quỹ với kiến trúc đám mây và kết nối ngân hàng. Thanh toán toàn cầu, quản lý tiền mặt với khả năng hiển thị thanh khoản và dòng tiền theo thời gian thực, quản lý tài khoản ngân hàng và kết nối ngân hàng chỉ là một số giải pháp hiện tại mà bạn có thể tận hưởng với nền tảng thanh toán TIS.
#số 8. Serrala
Với các địa điểm trên toàn cầu, bao gồm Châu Mỹ, Châu Âu, Châu Á và Trung Đông, Serrala là nhà cung cấp hàng đầu về tự động hóa tài chính và phần mềm thanh toán B2B. Các dịch vụ do Serrala cung cấp bao gồm tự động hóa khoản phải trả, ứng dụng tiền mặt, quản lý tiền mặt, dự báo, thanh toán, thu thập và tranh chấp, quản lý tín dụng và rủi ro, quản lý dữ liệu và tài liệu cũng như xuất trình và thanh toán hóa đơn điện tử.
# 9. Cashforce
Cashforce, có trụ sở tại Antwerp, Bỉ, là nhà cung cấp nền tảng vốn lưu động với trọng tâm là tự động hóa và tích hợp dự báo tiền mặt. Với các hoạt động ở cả Châu Âu và Hoa Kỳ, Cashforce cung cấp các dịch vụ nhằm nâng cao hiệu quả của các bộ phận tài chính và kho bạc bằng cách tự động hóa các quy trình, bao gồm dự báo dòng tiền và báo cáo kho bạc.
# 10. Coupa
Coupa là nhà cung cấp các ứng dụng dựa trên đám mây để quản lý chi phí kinh doanh. Công ty được thành lập vào năm 2006 và trụ sở chính của nó được đặt tại California. Nó cũng có chi nhánh ở Châu Âu, Châu Mỹ Latinh và Châu Á. Thông qua việc sử dụng Coupa, các doanh nghiệp có thể theo dõi và quản lý tài chính, thanh toán và hoạt động chuỗi cung ứng của mình tốt hơn.
Các loại quản lý ngân quỹ là gì?
Nói chung, các nhà cung cấp hệ thống quản lý ngân quỹ khác nhau mang lại nhiều lợi ích cho các công ty và doanh nghiệp thuộc mọi quy mô. Chúng giúp xử lý dòng tiền dễ dàng hơn, quản lý quỹ hiệu quả hơn và cởi mở hơn trong lĩnh vực ngân hàng.
Mặc dù mỗi nhà cung cấp hệ thống quản lý ngân quỹ này có các tính năng độc đáo riêng, nhưng chúng có thể được phân loại thành;
- Quản lý thanh khoản
- Gian lận
- Các khoản phải thu
- Thông tin
- Giải ngân
- Quản lý rủi ro ngoại hối
- Dịch vụ ngân quỹ kỹ thuật số
Tại sao Hệ thống Quản lý Kho bạc lại Quan trọng?
Hệ thống quản lý ngân quỹ rất quan trọng vì nhiều lý do, trong đó có nhiều lý do;
- Tối ưu hóa tính thanh khoản: Điều này liên quan đến việc theo dõi thời điểm tiền của bạn đến và đi (dòng tiền vào và ra).
- Tổ chức Bộ sưu tập: Nó giúp sắp xếp các tài khoản phải trả và hệ thống phải thu của bạn.
- Phòng ngừa rủi ro: Nó giúp giảm rủi ro tài chính hoặc khả năng mất mát.
- Chia sẻ thông tin cung cấp một con đường để tìm hiểu tình hình tài chính của bạn hiện tại như thế nào với thông tin cập nhật từng phút.
Sự khác biệt giữa Quản lý tiền mặt và Quản lý ngân quỹ là gì?
Mặc dù các thuật ngữ này thường được sử dụng thay thế cho nhau, Quản lý ngân quỹ bao gồm một phạm vi hoạt động rộng hơn, bao gồm các quyết định tài trợ và đầu tư của một công ty. Mặt khác, Quản lý tiền mặt thường liên quan đến những thứ như chuyển khoản ngân hàng, quét tài khoản, dịch vụ người bán và các lựa chọn khác cho tín dụng kinh doanh.
Các Công cụ Quản lý Kho bạc là gì?
Mức độ phức tạp và tính năng của các công cụ quản lý ngân quỹ có thể rất khác nhau. Trong khi một số sản phẩm chủ yếu phục vụ cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ, những sản phẩm khác lại xuất sắc trong việc xử lý các nhu cầu về dòng tiền của các tập đoàn đa quốc gia. Tuy nhiên, đây là một số công cụ quản lý ngân quỹ hàng đầu mà bạn có thể lựa chọn;
- SAP
- MbOX
- Tài chính
- OIKOS Kho bạc Suite
- Chứng mất trí nhớ
Quản lý Kho bạc SAP là gì?
SAP (SAP FSCM-TRM) cung cấp mô-đun quản lý rủi ro và ngân quỹ cung cấp cho bạn các tùy chọn tự động hóa cho phép bạn tự động hóa;
- Quản lý Kho bạc và Vốn lưu động
- Quản lý tiền mặt
- Phân tích, kiểm soát và tuân thủ tất cả các quy định tuân thủ
- Đảm bảo rủi ro tài chính
- Thanh toán và Giao tiếp Ngân hàng
Kết luận
Các cam kết tài chính về cơ bản là một thực tế của cuộc sống đối với bất kỳ doanh nghiệp nào. Mục đích của quản lý ngân quỹ là giảm rủi ro tài chính của công ty bằng cách duy trì mức tài sản lưu động thích hợp.
Ngay cả những công ty cực kỳ béo bở cũng có cơ hội ngừng kinh doanh nếu họ không có đủ nguồn lực tài chính để đáp ứng tất cả các cam kết tài chính của họ. Khoảng thời gian để một tổ chức thu tiền từ khách hàng có thể được cắt giảm đáng kể với việc quản lý ngân quỹ hiệu quả.
Ngoài ra, nếu bạn muốn tuân thủ các tiêu chuẩn tài chính liên bang, bao gồm hàng hóa phức tạp và thực hiện phân tích quản lý rủi ro cấp cao, bạn cần một hệ thống quản lý ngân quỹ.
Câu hỏi thường gặp về Nhà cung cấp Hệ thống Quản lý Kho bạc
Các sản phẩm khác nhau của TMS là gì?
Sản phẩm quản lý ngân quỹ hiện có sẵn với nhiều lựa chọn. Về cơ bản, các tùy chọn này có thể được mở rộng để phù hợp với nhu cầu của cả những doanh nghiệp nhỏ nhất và lớn nhất. Các sản phẩm này bao gồm;
- Nhà thanh toán bù trừ tự động (ACH
- Chuyển khoản
- Thu giữ tiền gửi từ xa (RDC)
- Dịch vụ người bán
- Phát hiện gian lận
- Phát hiện gian lận ACH
Lý do chính của việc quản lý ngân quỹ là gì?
Các cam kết tài chính về cơ bản là một thực tế của cuộc sống đối với bất kỳ doanh nghiệp nào. Mục tiêu của Ban quản lý ngân quỹ là giảm rủi ro tài chính của công ty bằng cách duy trì số dư tài sản lưu động thích hợp.
Những thách thức cơ bản chính của hệ thống quản lý ngân quỹ là gì?
Về cơ bản, ba nhiệm vụ khó khăn nhất mà bộ phận kho quỹ phải đối mặt là;
- Hồi hương tiền mặt
- Hệ thống công nghệ ngân khố, và
- Quản lý rủi ro thanh khoản
Bài viết liên quan
- Phần mềm và giải pháp quản lý tiền mặt dành cho doanh nghiệp
- SAP ACCOUNTING: Sap Kế toán là gì? (+ Các khóa học 2023 hàng đầu)
- Trung gian tài chính: Hướng dẫn AZ cho người mới bắt đầu (+ pdf miễn phí)
- CÔNG CỤ QUẢN LÝ MỞ RỘNG: Hướng dẫn từng bước và các công cụ tốt nhất để sử dụng
dự án
