Tài trợ thương mại: Tổng quan, Định nghĩa, Khóa học, Ví dụ

Tài chính thương mại rộng hơn tài trợ cho các doanh nghiệp xuất khẩu. Đó là một trong những cách để đưa hoạt động kinh doanh của chúng tôi ra toàn cầu. Trong bài viết này, Trong bài viết này, tôi sẽ nói về tài trợ thương mại có nghĩa là gì, trong điều kiện toàn cầu, quy trình và ví dụ của nó, các công ty liên quan đến nó và khoản vay mà họ cho vay.

Tài chính thương mại

Hiểu một cách đơn giản về tài trợ thương mại, nó đơn giản là việc tài trợ cho hàng hóa hoặc dịch vụ trong một giao dịch mua bán, từ người cung cấp đến người mua cuối cùng. Do đó, thuật ngữ “tài trợ thương mại” đề cập đến một loạt các công cụ tài chính có thể được sử dụng bởi một nhà nhập khẩu hoặc xuất khẩu. Các công cụ tài chính này có thể là

1. Tài chính cho đơn đặt hàng
2. Tài chính cổ phiếu
3. Tài chính hàng hóa có cấu trúc
4. Tài chính hóa đơn (Chiết khấu & Bao thanh toán)
5. Chuỗi cung ứng tài chính
6. Thư tín dụng (LC)
7. Trái phiếu & Bảo lãnh

Theo một nghĩa nào đó, nó cho phép công ty phát triển bằng cách đảm bảo tiền để mua hàng hóa và bán hàng. Quản lý tiền mặt và vốn lưu động đóng vai trò quan trọng đối với sự thành công của bất kỳ công ty nào. Tài chính bán hàng là một công cụ để mở khóa sự giàu có từ một cổ phiếu hiện tại của công ty, cũng như thêm các tùy chọn tài chính bổ sung dựa trên chu kỳ thương mại của công ty.

Các lợi thế khác của tài trợ thương mại

1. Vốn lưu động trong ngắn hạn và trung hạn, với các sản phẩm hoặc dịch vụ cơ bản được xuất nhập khẩu để bảo đảm / ký quỹ. Nó làm tăng tiềm năng doanh thu của công ty và các khoản thanh toán sớm hơn có thể cho phép tỷ suất lợi nhuận cao hơn.
2. tài chính bán hàng cho phép các doanh nghiệp yêu cầu số lượng hàng lớn hơn hoặc đặt hàng lớn hơn với các nhà cung cấp, dẫn đến tiết kiệm chi phí và chiết khấu hàng loạt.
3. tài chính kinh doanh cũng có thể giúp người mua và người bán tăng cường mối quan hệ của họ, dẫn đến tỷ suất lợi nhuận cao hơn. Nó cho phép một doanh nghiệp cạnh tranh hiệu quả hơn.
4. Bất kỳ doanh nghiệp nào cũng phải có khả năng quản lý chuỗi cung ứng của mình. Đối với nhà cung cấp, khách hàng, bên thứ ba, nhân viên và nhà cung cấp, tài chính chuỗi cung ứng và bán hàng giúp giảm bớt các hạn chế về tiền mặt hoặc chênh lệch thanh khoản. Các nhà cung cấp cũng được hưởng lợi từ các khoản thanh toán sớm hơn.

Tài trợ thương mại là gì?

Các công cụ tài chính và các sản phẩm được sử dụng bởi các doanh nghiệp để hỗ trợ thương mại quốc tế và thương mại được gọi là tài trợ thương mại. Nhờ đó, các nhà xuất nhập khẩu có thể tiến hành kinh doanh dễ dàng và hiệu quả hơn với sự trợ giúp của đầu tư thương mại. Ngoài ra, nó còn là một thuật ngữ rộng dùng để chỉ nhiều loại sản phẩm tài chính được các ngân hàng và doanh nghiệp sử dụng để tạo thuận lợi cho các giao dịch thương mại.

Các bên liên quan đến tài trợ thương mại rất nhiều và có thể bao gồm:

1. Ngân hàng
2. Công ty tài chính thương mại
3. Nhà xuất nhập khẩu
4. Bảo hiểm
5. Các cơ quan tín dụng và nhà cung cấp dịch vụ xuất khẩu

Điều quan trọng là phải biết rằng thuật ngữ này liên quan đến giao dịch hơn là với người đi vay cơ bản, và do đó không được dẫn dắt bởi bảng cân đối kế toán. Do đó, các doanh nghiệp nhỏ có bảng cân đối kế toán yếu hơn có thể sử dụng tài chính kinh doanh để giao dịch khối lượng hàng hóa hoặc dịch vụ lớn hơn nhiều và làm việc với những người tiêu dùng mục tiêu mạnh mẽ hơn nhiều.

Tài trợ thương mại toàn cầu

Tài trợ thương mại toàn cầu có các giải pháp tài chính bán hàng sáng tạo mà công ty của bạn cần, tất cả đều được tổ chức để giảm rủi ro và tăng doanh thu và lợi nhuận. Do đó, tài trợ thương mại Toàn cầu sẽ cung cấp cho bạn thông tin cần thiết để truy cập tài chính doanh nghiệp của bạn bất kỳ lúc nào; nó sẽ cung cấp cho bạn sự hiểu biết rõ ràng về tất cả các giao dịch tài chính bán hàng của bạn trên toàn cầu, cũng như giải pháp báo cáo và thống kê chi tiết. 

Công ty tài trợ thương mại

Có nhiều công ty được biết đến là những chuyên gia liên quan đến tài chính bán hàng, chúng tôi cũng sẽ xem xét họ và những gì họ đại diện. Dưới đây là các công ty tài chính thương mại.

# 1. Dịch vụ tài chính Radiance

Công ty thương mại đầu tư này cung cấp các giải pháp cấp vốn sáng tạo và cá nhân hóa cho xuất nhập khẩu trên toàn thế giới, do đó nó có mối quan hệ kinh doanh chặt chẽ với các ngân hàng quốc tế và ngân hàng Ấn Độ.

# 2. Transwarranty Finance

Công ty cung cấp các dịch vụ tài chính và thị trường vốn trọn gói cho hơn 1,000 doanh nghiệp lớn, nhỏ và vừa, cũng như hàng nghìn khách hàng bán hàng trên khắp cả nước.

# 3. Swift Ấn Độ

Công ty này cung cấp nhiều loại ứng dụng tài chính, thông tin kinh doanh, dữ liệu tham chiếu và gần đây nhất là các dịch vụ tuân thủ; và họ hỗ trợ chặt chẽ hơn 22 triệu tin nhắn thanh toán, chứng khoán và kho bạc.

#4. Ngân hàng Kotak Mahindra

Với sự hiểu biết thấu đáo về nhu cầu của khách hàng, công ty này cung cấp một phương pháp nhanh chóng và không gây đau đớn cũng như các giải pháp được thiết kế đặc biệt thông qua đội ngũ tài chính kinh doanh giàu kinh nghiệm.

# 5. Tài chính hỗn hợp

Công ty cung cấp lời khuyên tài chính kinh doanh đầy đủ và chính xác, để hỗ trợ các doanh nghiệp điều chỉnh hoạt động của họ với các cơ hội phát triển công nghiệp.

# 6. Vốn liên kết

Sử dụng hàng hóa và dịch vụ để đạt được các điều khoản tài chính tốt hơn và ít rủi ro hơn, được hỗ trợ bởi một nhóm chuyên cung cấp các giải pháp tài chính có cấu trúc để cung cấp các giải pháp tài trợ trung và dài hạn cạnh tranh.

Khóa học Tài chính Thương mại

Nếu không được đào tạo chính thức, việc tham gia khóa học này hoặc các vai trò liên quan có thể khó khăn, nhưng có những chứng chỉ có thể giúp bạn đạt được trình độ cần thiết. Chúng cũng hoàn hảo cho các chuyên gia đang làm việc muốn thay đổi sự nghiệp sang lĩnh vực liên quan đến thương mại.

# 1. Giấy chứng nhận thương mại toàn cầu (GTC) từ ICC

Khi nói đến các viện tài trợ thương mại, Chứng chỉ Thương mại Toàn cầu (GTC) là chứng chỉ tài chính kinh doanh giới thiệu của họ và tôi coi nó là điều cần thiết cho bất kỳ ai trong lĩnh vực ngân hàng doanh nghiệp / thương mại, tài chính chuỗi cung ứng hoặc các vai trò liên quan khác. Để biết thêm thông tin, chứng nhận này có tính học phần cao với 6 khóa học chính và 3 môn tự chọn và các tài liệu đều rất tuyệt vời.

# 2. Chuyên gia tài trợ thương mại được chứng nhận (CTFP) từ ICC

Khóa học này dành riêng và nâng cao hơn cho các chuyên gia thương mại dày dạn kinh nghiệm. Nó bao gồm một số khóa học; Ngoài ra, ngoài khóa học này, chứng chỉ của nó sẽ tăng thêm giá trị cho CV của bạn.

# 3. Giới thiệu về tài chính chuỗi cung ứng từ NYIF

Khóa học này sẽ giới thiệu cho bạn những điều cơ bản về tài trợ chuỗi cung ứng. Đây là một khóa học tốt cho người mới bắt đầu trong lĩnh vực này. Ngoài ra, các bài kiểm tra được thực hiện ở cuối khóa học này chắc chắn có thể có giá trị tốt đối với CV của bạn nếu bạn ứng tuyển vào vai trò tài chính chuỗi cung ứng.

#4. Giải pháp của EDHEC và Société Générale Tài trợ toàn cầu

Khóa học này đi sâu vào lĩnh vực tài chính thương mại có cấu trúc và tài chính mua lại. Nó cũng cung cấp một số thương hiệu vững chắc cho CV của bạn và một cơ hội tốt để tìm hiểu những điều cơ bản. Tuy nhiên, khóa học này bao gồm tài trợ thương mại hàng hóa và hàng hóa, các khoản phải thu, tài chính đảm bảo bằng tài sản, v.v. 

# 5. Các giải pháp tài trợ thương mại từ Fitch Learning

Khóa học này được thực hiện đặc biệt dành cho các chủ ngân hàng doanh nghiệp, các chuyên gia và thậm chí cả nhân viên hoạt động thương mại, những người muốn tiến xa hơn trong công ty vận tải của họ. Đây là một chương trình kéo dài 3 ngày mà bạn cần tham gia để nhận được tất cả sự giảng dạy cần thiết mà bạn cần về cách trở thành người giỏi nhất trong nghề kinh doanh tài chính của bạn. Fitch Learning là một công ty đáng tin cậy chuyên về tài chính doanh nghiệp và bạn cũng có thể tìm học bổng công ty với họ.

Khoản vay tài trợ thương mại

Khoản vay tài trợ thương mại có thể được sử dụng để cấp vốn ngắn hạn cho hàng hóa xuất khẩu hoặc nhập khẩu. Khoản vay tài trợ thương mại cho phép bạn kiểm soát nhiều hơn vì bạn biết mình có tiền để trang trải các chi phí trả trước của mình. Nếu bạn giao dịch ở nước ngoài, thường có một khoảng thời gian dài giữa chi phí và doanh thu của bạn. Khoản vay này là một trong những cách hiệu quả nhất để thu hẹp khoảng cách đó, để đảm bảo bạn không bị cạn kiệt tiền mặt.

Tài trợ thương mại hoạt động như thế nào?

Tài trợ thương mại loại bỏ rủi ro thanh toán và cung ứng bằng cách đưa một bên thứ ba vào; theo đó nhà xuất khẩu nhận được thanh toán, trong khi nhà nhập khẩu có thể được cấp tín dụng để hoàn thành đơn đặt hàng thương mại.

Các loại tài trợ thương mại là gì?

Các loại hoặc công cụ tài chính này có thể là

1. Tài chính cho đơn đặt hàng
2. Tài chính cổ phiếu
3. Tài chính hàng hóa có cấu trúc
4. Tài chính hóa đơn (Chiết khấu & Bao thanh toán)
5. Chuỗi cung ứng tài chính
6. Thư tín dụng (LC)
7. Trái phiếu & Bảo lãnh

Tài trợ thương mại được sử dụng để làm gì?

Nó được sử dụng để tài trợ cho các dòng thương mại toàn cầu. Nó tồn tại để giảm rủi ro liên quan đến thương mại quốc tế.

Sự khác biệt giữa Tài trợ Thương mại và Tài trợ Xuất khẩu là gì?

Tài trợ thương mại là hỗ trợ tài chính cho phép các doanh nghiệp giao dịch cả trong nước và toàn cầu. Tài trợ xuất khẩu là một loại hình tài trợ hỗ trợ các doanh nghiệp bán hàng hóa và dịch vụ ở nước ngoài bằng cách cung cấp một khoản thanh toán tạm ứng hoặc được bảo đảm.

4 nguyên tắc thương mại là gì?

Các nhà giao dịch thành công sử dụng nhiều chiến lược để tấn công thị trường. Bất kể chiến lược nào, gần như mọi nhà giao dịch hàng đầu đều tuân theo bốn nguyên tắc chính: giao dịch theo xu hướng, cắt lỗ ngắn, để lợi nhuận chạy và quản lý rủi ro.

Bài viết liên quan

1. Lập kế hoạch chuỗi cung ứng là gì? Hướng dẫn chi tiết
2. Phân tích chuỗi giá trị: Các bước để phân tích chuỗi giá trị
3. TÀI CHÍNH VỐN CHỨNG KHOÁN: Loại, Nguồn, Ưu điểm & Nhược điểm
4. Phần mềm lập kế hoạch nhu cầu: Các lựa chọn hàng đầu và các phương pháp hay nhất năm 2023
5. Quản lý nhu cầu: Tổng quan, So sánh, Ưu điểm và Nhược điểm