Bạn có thể tìm hiểu các nguyên tắc cơ bản, cải thiện kỹ năng quản lý tiền của mình và thậm chí tìm cách đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn của mình với sự trợ giúp của các công cụ và ứng dụng tài chính cá nhân. Yêu cầu tài chính hiện tại của bạn sẽ xác định phần mềm tài chính cá nhân tốt nhất cho bạn. Bạn có thể thành thạo việc lập ngân sách và theo dõi chi phí với sự trợ giúp của một số công cụ tài chính cá nhân trong khi việc quản lý danh mục đầu tư của bạn có thể được hỗ trợ bởi các chương trình khác. Tất nhiên, ngân sách phần mềm tài chính cá nhân của bạn cũng rất quan trọng. Chúng tôi đã xem xét một số phần mềm tài chính cá nhân trực tuyến nổi tiếng dành cho các tùy chọn Mac trước khi tạo danh sách đánh giá của mình. Chúng tôi đã xem xét các khía cạnh bao gồm chi phí, tính năng đa dạng, các loại mục tiêu tài chính mà chúng giúp bạn đạt được và danh tiếng của công ty. Cả hai lựa chọn miễn phí và trả phí đều được đưa vào danh sách đánh giá phần mềm tài chính cá nhân trực tuyến Mac hàng đầu của chúng tôi để phù hợp với các mục tiêu tài chính khác nhau.
Phần mềm tài chính cá nhân là gì?
Bất kỳ chương trình nào hỗ trợ bạn về mọi khía cạnh tài chính đều được coi là phần mềm tài chính cá nhân. Đối với các mục đích khác nhau, bạn có thể chọn phần mềm khác nhau. Phần mềm này có thể hữu ích cho nhiều nhiệm vụ khác nhau, bao gồm lập ngân sách, đầu tư, quản lý nợ và đặt mục tiêu tiết kiệm. Nó giúp bạn thiết lập các thủ tục phù hợp với bạn và nhằm giúp việc quản lý và theo dõi tài chính của bạn dễ dàng và hiệu quả hơn.
Phần mềm tài chính cá nhân hoạt động như thế nào?
Quy trình tiêu chuẩn về cách thức hoạt động của phần mềm tài chính cá nhân là thu thập thông tin cá nhân của bạn, kết nối thông tin đó với tổ chức tài chính, tài khoản đầu tư và thẻ tín dụng của bạn, sau đó hỗ trợ bạn tạo các mục tiêu tài chính. Khi các tài khoản của bạn được liên kết, nó có thể giám sát tín dụng của bạn, theo dõi các kiểu chi tiêu và tiết kiệm của bạn, hỗ trợ bạn lập ngân sách, đưa ra các đề xuất và hướng dẫn đầu tư, đồng thời nhắc bạn thanh toán hóa đơn và thực hiện các mục tiêu tiết kiệm.
Phần mềm tài chính cá nhân tốt nhất
Đánh giá phần mềm tài chính cá nhân tốt nhất cho phép quản lý tài khoản của bạn, từ biên lai và thanh toán đến thu nhập và kết quả, một cách đơn giản. Về cơ bản, tránh xa các biên lai và bảng tính thông thường, nó hợp lý hóa quy trình quản lý tài chính cá nhân. Phần mềm tài chính cá nhân tốt nhất cũng cho phép bạn thu thập tài liệu của mình, lưu tất cả chúng vào một vị trí và sao lưu chúng, thường xuyên sử dụng bộ nhớ đám mây để linh hoạt hơn.
Phần mềm lập kế hoạch tài chính cơ bản chỉ cung cấp một giao diện đơn giản để theo dõi tiền của bạn, trong khi các chương trình tinh vi hơn có thể hỗ trợ trả nợ, quản lý ngân sách hoặc thậm chí cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính như một dịch vụ bổ sung.
Để giúp bạn quyết định phần mềm nào phù hợp nhất với mình, chúng tôi sẽ xem xét đánh giá hàng đầu về phần mềm tài chính cá nhân có sẵn trực tuyến và cho bạn thấy các tính năng đáng chú ý của từng chương trình. Sau đây là những nền tảng phần mềm tài chính cá nhân trực tuyến tốt nhất hiện có và bên dưới đó là phần mềm tài chính cá nhân miễn phí tốt nhất.
# 1. Làm nhanh
Quicken là một chương trình giàu tính năng cung cấp cách tiếp cận toàn diện để quản lý tài chính với mức giá hợp lý. Một trong những gói phần mềm tài chính cá nhân lâu đời nhất và nổi tiếng nhất hiện có là Quicken. Phần mềm này cho phép bạn quản lý các khía cạnh khác nhau trong đời sống tài chính của mình, bao gồm lập kế hoạch ngân sách, theo dõi nợ, mục tiêu tiết kiệm và thậm chí cả tư vấn đầu tư. Ngoài ra, nó cung cấp tính năng xuất Excel, cho phép bạn chỉnh sửa và tinh chỉnh dữ liệu của mình cũng như chạy các tính toán bổ sung trên dữ liệu đó.
# 2. cây bạc hà
Đề xuất hàng đầu của chúng tôi cho việc lập ngân sách là Mint vì bạn có thể dễ dàng liên kết các tài khoản của mình, tạo ngân sách và theo dõi chi tiêu của mình mà không mất phí. Một trong những chương trình được sử dụng rộng rãi nhất để theo dõi chi phí và lập ngân sách là Mint. Để kiểm tra chi tiêu của bạn và xác định các lĩnh vực mà bạn có thể tiết kiệm để cải thiện tài chính của mình, bạn có thể yêu cầu phần mềm nhập dữ liệu từ ngân hàng và thẻ tín dụng của mình.
# 3. YNAB
You Need a Budget, còn được gọi là YNAB, cung cấp các công cụ và chương trình đào tạo sẽ hỗ trợ bạn phát triển các thói quen lập ngân sách và tài chính tốt hơn.
YNAB là phần mềm tài chính cá nhân được tạo ra để hỗ trợ bạn quản lý ngân sách hàng tháng đồng thời nâng cao hiểu biết về tài chính của bạn. Phần mềm cung cấp cho bạn các hướng dẫn sẽ hỗ trợ bạn giải quyết một số vấn đề tài chính khó khăn nhất khi bạn thiết lập ngân sách và quản lý tài chính hàng ngày của mình. YNAB có thể hỗ trợ bạn từ bỏ thói quen tiêu cực về tiền bạc bằng cách hướng dẫn bạn một số nguyên tắc quản lý tài chính cơ bản.
# 4. TurboTax
Không ai thích khai thuế, nhưng phần mềm hữu ích của TurboTax giúp công việc trở nên dễ dàng hơn. Mặc dù không phải lúc nào bạn cũng có thể sử dụng TurboTax để quản lý tài chính của mình trong suốt cả năm, nhưng chương trình này có thể hữu ích khi mùa thuế đến gần.
Mặc dù đây là một trong những chương trình khai thuế đắt tiền hơn, nhưng nó cũng thân thiện với người dùng và hướng dẫn bạn về các loại thuế để giúp bạn khai thuế chính xác. Chỉ cần nhập thông tin W-2 của bạn từ chủ lao động của bạn hoặc chụp ảnh thông tin đó và phần mềm sẽ chuyển thông tin vào biểu mẫu, giúp bạn dễ dàng nhập thông tin thuế của mình.
# 5. Futurevisor
Hãy xem xét FutureAdvisor nếu bạn đánh giá cao tùy chọn nhận lời khuyên đầu tư nhưng vẫn tự chủ xử lý danh mục đầu tư của mình.
FutureAdvisor có thể là một lựa chọn tuyệt vời nếu bạn là một nhà đầu tư tự làm đang tìm cách tiếp cận cố vấn tài chính với giá cả phải chăng. Để hỗ trợ bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, phần mềm đầu tư đưa ra các đề xuất được cá nhân hóa mà bạn có thể chọn chấp nhận hoặc bỏ qua. Nếu bạn có tài sản có thể đầu tư trị giá ít nhất 5,000 đô la, bạn đủ điều kiện để đăng ký phần mềm.
#6. Trao quyền (Trước đây là Vốn cá nhân)
Trao quyền (Trước đây là Vốn cá nhân) cung cấp các công cụ lập ngân sách và đầu tư để hỗ trợ bạn duy trì quyền kiểm soát các chi phí liên tục và mục tiêu tài chính dài hạn của mình.
Bạn có thể quản lý tất cả các tài khoản tài chính của mình trên nền tảng duy nhất Empower (Trước đây là Vốn cá nhân). Để có toàn bộ bức tranh tài chính trước mắt, bạn có thể bao gồm tài khoản ngân hàng, thế chấp, tài khoản tín dụng khác, tài khoản đầu tư, v.v. Trao quyền có thể giúp bạn không phải chuyển đổi giữa các tab để xem vị trí của mình nếu bạn có nhiều tài khoản.
# 7. Tiller Money
Tiller có thể là công cụ quản lý tiền mà bạn đang tìm kiếm nếu bạn là người trực quan, đánh giá cao một bảng tính được thiết kế tốt và muốn theo dõi tất cả các tài khoản của mình ở một vị trí. Ngoài ra, Tiller Money cập nhật dữ liệu từ tài khoản séc, thẻ tín dụng, khoản vay, khoản đầu tư và các tài khoản khác của bạn vào mẫu Google Trang tính hoặc Excel có thể tùy chỉnh, cho phép bạn xem tất cả số tiền của mình tại một chỗ.
Bạn có thể chọn từ các mẫu tự động sắp xếp dữ liệu của mình hoặc thiết kế bảng tính phù hợp với nhu cầu của bạn. Ngoài ra, nó sẽ thường xuyên cung cấp cho bạn bản tóm tắt các giao dịch gần đây nhất và số dư tài khoản của bạn.
Phần mềm tài chính cá nhân Mac
Bạn có thể tải xuống mọi thứ bạn cần để biến máy Mac của mình thành một trung tâm đa năng để quản lý tài chính cho gia đình hoặc doanh nghiệp của bạn ngay bây giờ. Kiểm tra phần mềm tài chính cá nhân hàng đầu trên máy Mac có sẵn trực tuyến để xác định phần mềm nào có các tính năng mà bạn yêu cầu. Có rất nhiều ứng dụng khác mà bạn có thể sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau. Dưới đây là một số ứng dụng phần mềm tài chính tốt nhất mà bạn có thể nhận được cho máy Mac của mình.
# 1. Sách nhanh
Mặc dù Quicken dành cho Mac nhận được nhiều sự chú ý, nhưng Quicken không phải là lựa chọn tốt nếu bạn không sử dụng Windows: Hỗ trợ đã giảm trong vài năm qua và sự không tương thích không đáng có.
Tuy nhiên, QuickBooks vẫn là một chương trình tài chính Mac mạnh mẽ và được hỗ trợ đầy đủ. Trên nền tảng OS X, chương trình này là chương trình được sử dụng để quản lý một doanh nghiệp nhỏ. Với các tính năng toàn diện về hóa đơn, giao dịch, quy trình làm việc và đối chiếu, QuickBooks tiếp tục là phần mềm tài chính tốt nhất hiện có nếu doanh nghiệp của bạn sử dụng máy tính Mac.
#2. ngân hàng 5
Phiên bản mới nhất của iBank cung cấp bộ công cụ quản lý tài chính toàn diện ở mức rất cao. Bạn có thể liên kết trực tiếp với tài khoản ngân hàng thông qua Truy cập Trực tiếp và Tải xuống Trực tiếp, đồng thời bạn có thể dễ dàng nhập từ Quicken để cập nhật tất cả dữ liệu của mình.
Các tính năng bao gồm lập ngân sách, theo dõi các khoản đầu tư và thông báo trước hóa đơn. Nếu bạn muốn kiểm tra một lĩnh vực cụ thể về số tiền của mình, bạn cũng có thể tạo các biểu đồ và báo cáo tài chính của mình.
#3. iFinance
Hãy xem iFinance, nơi tập trung nhiều hơn vào các nguyên tắc cơ bản của quản lý tiền, nếu iBank nghe có vẻ quá toàn diện hoặc đắt đỏ đối với các yêu cầu phần mềm tài chính cá nhân trên máy Mac của bạn. Bạn có thể thiết kế ngân sách đơn giản hoặc phức tạp tùy ý bằng cách nhập nhiều loại hồ sơ tài chính. Nếu bạn có thời gian dành cho việc tìm hiểu các công cụ kế toán đôi khi bất thường, iFinance sẽ cung cấp dịch vụ quản lý giao dịch toàn diện mà các gia đình thận trọng cũng như các doanh nghiệp nhỏ có thể đánh giá cao.
#4. Tiền Vâng
Nếu giao diện người dùng iBank không hữu ích lắm cho bạn, hãy xem chương trình tài chính MoneyWell. Nhiều khả năng tương tự có sẵn trong MoneyWell, bao gồm lập ngân sách, quản lý giao dịch và kết nối ngân hàng trực tiếp, nhưng với một bộ hình ảnh và công cụ rất khác mà bạn có thể thấy hấp dẫn hơn.
Nếu bạn muốn giải quyết vấn đề tài chính của mình trong khi nằm dài trên đi văng, MoneyWell cũng cung cấp hỗ trợ hoàn chỉnh cho iPad. Bạn sẽ tận hưởng “các nhóm chi tiêu” giúp bạn đặt giới hạn chi tiêu trong các danh mục cụ thể nếu bạn thích lập ngân sách phong bì.
#5. Fortora tươi
So với các đối thủ cũ, Fortora là một người chơi mới hơn trong thị trường phần mềm tài chính cá nhân. Nó chuyên về các tính năng đơn giản hơn cho phép bạn nhanh chóng tìm kiếm các giao dịch cụ thể, chỉnh sửa hàng loạt toàn bộ các trường để tiết kiệm thời gian và sử dụng phím tắt khi tạo ngân sách và thêm nội dung.
Nó có thể nhập báo giá cổ phiếu cho các khoản đầu tư của bạn ngoài thông tin tài khoản ngân hàng. Mặt khác, mặc dù đáng tiếc là thiếu hỗ trợ cho các thiết bị di động như iPad, nhưng nó trở thành đối thủ đáng gờm của các dịch vụ như iBank và MoneyWell.
#6. Giật gânTiền
Một công cụ tài chính cá nhân tiết kiệm hơn để thiết lập ngân sách và theo dõi việc mua hàng là SplashMoney. Nó có khả năng tương tự như những người anh em họ phần mềm tài chính cá nhân Mac đắt tiền hơn của nó để kết nối với các ngân hàng lớn và tự động tải lên các giao dịch và thông tin tài khoản.
Có các công cụ để so sánh chi tiêu thực tế với chi tiêu theo ngân sách và để điều chỉnh ngân sách theo mức độ ưu tiên của bạn. Phần mềm này có sẵn ở phiên bản dành cho máy tính để bàn và thiết bị di động; chọn phiên bản máy tính để bàn cho bộ tính năng mạnh mẽ của nó.
Những gì cần tìm trong một phần mềm tài chính cá nhân
Khi chọn một công cụ tài chính cá nhân, hãy tính đến các mục tiêu của bạn, các chức năng mà phần mềm của bạn phải thực hiện và mức độ phức tạp mà bạn muốn nó. Hãy tìm một ứng dụng lập ngân sách đồng bộ với tài khoản ngân hàng và thẻ tín dụng của bạn nếu bạn muốn một ứng dụng theo dõi chi tiêu và thu nhập của mình chẳng hạn.
Những điều khác cần suy nghĩ khi bạn so sánh giá bao gồm:
- Giá: Nhiều chương trình tài chính cá nhân có phiên bản miễn phí và phiên bản cao cấp với các tính năng bổ sung có sẵn với mức giá hàng tháng, hàng năm hoặc một lần. Nếu tình hình tài chính của bạn phức tạp—ví dụ: bạn sở hữu một doanh nghiệp nhỏ—hoặc nếu bạn muốn sự an tâm của các tính năng bổ sung, bạn có thể muốn nâng cấp.
- Hạn chế tài khoản: Một số phần mềm chỉ cho phép thêm một số tài khoản nhất định hoặc chỉ cho phép thêm một loại tài khoản. Do đó, nếu bạn cần theo dõi tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng và tài khoản đầu tư của mình, hãy tìm kiếm một nhà cung cấp có thể quản lý tất cả.
- báo cáo chi tiêu: Bạn có học trực quan tốt nhất không? Chọn một công cụ tổ chức chi tiêu của bạn bằng biểu đồ và đồ thị (theo danh mục hoặc số lượng). Thêm điểm nếu bạn có thể thay đổi báo cáo cho phù hợp với mục tiêu tiền tệ của mình.
- hỗ trợ con người: Sự trợ giúp của con người đôi khi cần thiết hơn so với hướng dẫn sử dụng thông thường hoặc phần Câu hỏi thường gặp. Tìm kiếm các công cụ và ứng dụng hỗ trợ thêm, chẳng hạn như những công cụ và ứng dụng cho phép bạn nói chuyện với người trực tiếp hoặc cung cấp cố vấn người máy.
- Điểm tín dụng miễn phí: Một số tài nguyên hỗ trợ bạn theo dõi điểm tín dụng của mình bằng các cập nhật điểm hàng tuần và hàng tháng cũng như trình mô phỏng minh họa tác động tiềm ẩn của các quyết định tài chính khác nhau đối với tín dụng của bạn.
Phần mềm nào kế toán sử dụng cho tài chính cá nhân của họ?
Bảng so sánh phần mềm kế toán cá nhân tốt nhất:
- QuickBooks
- TurboTax
- Nguyên do
- Tay bánh lái
Các chức năng của phần mềm tài chính cá nhân là gì?
Không thanh toán trễ, đối chiếu tài khoản nhanh chóng và đơn giản, lập ngân sách đơn giản, thời gian khai thuế đơn giản, thanh toán hóa đơn trực tuyến, theo dõi và phân tích các khoản đầu tư, so sánh chi phí nhanh chóng, tránh các sai lầm tài chính, theo dõi điểm tín dụng, thiết lập và quản lý các mục tiêu tài chính chỉ là một một vài trong số những lợi thế được cung cấp bởi phần mềm tài chính cá nhân.
Hầu hết các ngân hàng sử dụng phần mềm nào?
Các chương trình phần mềm tài chính tốt nhất thường sử dụng NET, Python, Ruby và Java. Ngoài ra, có những công nghệ cụ thể để phát triển ngân hàng lõi, chẳng hạn như Temenos, Finastra và Oracle FLEXCUBE.
Dân tài chính dùng phần mềm gì?
- Nguyên do
- Xero
- Quicken
- QuickBooks
- YNAB
- Vốn cá nhân
- Oracle NetSuite
- hiền nhân nguyên vẹn
- GnuCash
Làm cách nào để theo dõi tài chính cá nhân của tôi?
Dưới đây là cách bắt đầu theo dõi chi tiêu hàng tháng của bạn:
- Kiểm tra sao kê tài khoản.
- Phân loại các khoản chi tiêu của bạn.
- Tạo ngân sách.
- Máy tính ngân sách 50/30/20.
- Ứng dụng lập ngân sách hoặc theo dõi chi phí.
- Điều tra các công cụ theo dõi chi phí khác nhau.
- Tìm các khu vực cần cải thiện.
7 bước trong tài chính cá nhân là gì?
Các bước quan trọng trong lập kế hoạch tài chính:
- Đặt cả mục tiêu ngắn hạn và dài hạn.
- Kiểm tra thu nhập hiện tại, tiền tiết kiệm và chiến lược đầu tư dài hạn của bạn.
- Điều chỉnh mục tiêu và giải quyết những thiếu sót.
- Xem xét một số phát triển tiềm năng trong tương lai.
- Tạo một kế hoạch tài chính kỹ lưỡng.
- Thực hiện và để mắt đến kế hoạch đó.
Kết luận
Vì Quicken có nhiều ưu điểm nên chúng tôi quyết định rằng đó là chương trình tài chính cá nhân tốt nhất về tổng thể. Nó hỗ trợ tạo ngân sách, theo dõi các khoản nợ và chi tiêu, đồng thời cho phép bạn xuất dữ liệu sang Microsoft Excel. Ngoài ra, bạn có thể thiết lập thanh toán hóa đơn thông qua phần mềm tương thích với các hệ điều hành Android, iOS, MacOS và Windows.
Đặc biệt, bạn không thể sai với Mint khi lập ngân sách và chúng tôi khuyên dùng TurboTax để chuẩn bị thuế. Trao quyền là một lựa chọn tuyệt vời cho những cá nhân đang tìm kiếm phần mềm hỗ trợ đầu tư.
- Ứng dụng thanh toán tốt nhất năm 2023
- CÔNG CỤ TÌM KIẾM VIỆC LÀM TỐT NHẤT: Hơn 15 trang web tốt nhất
- Các công ty công nghệ tốt nhất ở Nigeria
- 5 lỗi nhúng video phổ biến và cách tránh chúng
- Ý tưởng kinh doanh tốt nhất để kiếm tiền
dự án
