CẬP NHẬT CÁC QUỸ MUTUAL: 15+ Quỹ tương hỗ tốt nhất vào năm 2023 (+ Hướng dẫn Chi tiết cho Người mới bắt đầu)

Người có tiền nhưng vẫn không biết đầu tư tiền của mình như thế nào và vào đâu. Họ thực sự không biết ý nghĩa của quỹ tương hỗ và những gì chúng đòi hỏi. Các quỹ tương hỗ thực sự không phức tạp như chúng có vẻ. Sau khi đọc bài viết này, bạn sẽ có thể biết quỹ tương hỗ là gì, các loại quỹ tương hỗ, quỹ tương hỗ tốt nhất và nghiên cứu chi tiết về quỹ tương hỗ tiên phong và trung thành. 

Hãy bắt đầu với thỏa thuận thực sự mà không cần phải quảng cáo thêm…

Quỹ tương hỗ là gì?

Quỹ tương hỗ là một loại kênh tài chính bao gồm một nhóm tiền thu được từ nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác.

Nó có thể giúp bạn nghĩ về nó như thế này. Hãy tưởng tượng một nhóm bạn đứng trước một cái thùng rỗng. Mỗi người lấy ra một tờ 2000 đô la và đặt nó vào bát. Những người bạn này chỉ tài trợ cho nhau mà thôi. Nó là một quỹ tương hỗ. Bây giờ bạn hiểu nó phải không? 

Trong khi đó, quỹ được sử dụng để đầu tư vào việc gì sẽ hướng bạn đến loại quỹ đó. Nếu bạn sử dụng tiền để mua cổ phiếu trên thị trường quốc tế, thì quỹ này sẽ là quỹ tương hỗ chứng khoán quốc tế. Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn quyết định mua trái phiếu? Sau đó, nó sẽ là một quỹ tương hỗ trái phiếu. Bạn thấy không? Không khó phải không! 

 Các quỹ tương hỗ về cơ bản được thực hiện bởi các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp. Họ phân bổ tài sản của quỹ và cố gắng tạo ra thu nhập hoặc lãi vốn cho các nhà đầu tư của quỹ. 

nó tạo ra tiền từ công chúng sẵn sàng đầu tư và sử dụng số tiền đó để mua các chứng khoán khác như cổ phiếu và trái phiếu. Giá trị của bất kỳ công ty quỹ tương hỗ nào phụ thuộc vào kết quả hoạt động của chứng khoán mà công ty đó quyết định mua. Thật vậy, khi bạn mua một cổ phiếu của quỹ tương hỗ, về cơ bản bạn đang mua hiệu suất của danh mục đầu tư.

Biết được điều này, chúng ta hãy xem xét đội tiên phong 

Quỹ tương hỗ Vanguard

Các quỹ Vanguard tương tự như đầu tư mua và giữ do sự lựa chọn đặc biệt của các quỹ tương hỗ và ETF chất lượng cao, chi phí thấp. Những phẩm chất này khiến quỹ tương hỗ Vanguard trở thành lựa chọn đầu tư lý tưởng cho các nhà đầu tư dài hạn. 

Trước khi đầu tư vào quỹ tương hỗ Vanguard trong dài hạn, hãy quyết định xem bạn có phải là nhà đầu tư dài hạn. Về cơ bản, các nhà đầu tư có ít nhất 10 năm trở lên trước khi họ bắt đầu rút tiền từ tài khoản đầu tư của mình thuộc loại nhà đầu tư dài hạn.

Đọc thêm: QUỸ CỨU HỘ VÀ QUỸ DƯỚI ĐÂY: 7 Điểm khác biệt chính Bạn phải biết

  Quỹ Vanguard cho Đầu tư Dài hạn

 Danh sách sau đây là các quỹ Vanguard để mua và giữ trong dài hạn, không theo thứ tự cụ thể.

Chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard (VTSAX)

VTSAX của Vanguard là quỹ lớn nhất trên thế giới vì hai lý do chính: Đây là một quỹ chỉ số chứng khoán đa dạng và chi phí của nó rất thấp.

 Danh mục đầu tư bao gồm toàn bộ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, bao gồm các cổ phiếu vốn hóa nhỏ, trung bình và lớn. 

Chỉ số Vanguard 500 (VFIAX)

Quỹ chỉ số này theo dõi chỉ số S&P 500, cho thấy nó bao gồm khoảng 500 cổ phiếu lớn nhất của Mỹ. Các cổ đông của VFIAX sẽ có thể tiếp cận với các cổ phiếu như Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Facebook (FB) và Alphabet (GOOG, GOOGLE), công ty mẹ của Google. 

VFIAX là một lựa chọn khôn ngoan cho những nhà đầu tư muốn xây dựng danh mục đầu tư bao gồm các quỹ cổ phiếu khác, chẳng hạn như quỹ vốn vừa và nhỏ.

NGÔI SAO Tiên phong (VGSTX)

Hầu hết các quỹ đều có tối thiểu 3,000 đô la để bắt đầu đầu tư. Tuy nhiên, VGSTX có mức tối thiểu thấp hơn là 1,000 đô la. Đây là cái được gọi là quỹ quỹ, có nghĩa là, nó đầu tư vào các quỹ tương hỗ khác, tất cả trong một quyền chọn quỹ.

Chỉ số Cân bằng Vanguard (VBIAX)

Vanguard có một số quỹ cân bằng nhỏ nhưng nổi bật. Họ đầu tư vào sự kết hợp giữa trái phiếu và cổ phiếu. VBINX có mức phân bổ vừa phải (rủi ro trung bình) khoảng 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu. 

Quỹ tương hỗ trung thành 

 Trước đây, quỹ tương hỗ hầu như chỉ được bán trên thị trường cho những cá nhân có thu nhập cao, tiền hưu trí cho người sử dụng lao động và / hoặc những người đã hoạt động trong ngành tài chính.

Fidelity Các quỹ tương hỗ có ba bộ phận quỹ: Equity có trụ sở chính tại Boston, Massachusetts), Thu nhập cao có trụ sở chính tại Boston và Thu nhập cố định có trụ sở chính tại Merrimack, New Hampshire.

 Theo Wikipedia “Quỹ tương hỗ cổ phần lớn nhất của công ty là Fidelity Contrafund, có tài sản 107.4 tỷ USD, trở thành quỹ không lập chỉ mục lớn nhất ở Mỹ và là quỹ lớn nhất do một cá nhân quản lý. William Danoff đã quản lý Contrafund từ năm 1990. ”

Fidelity Investment có danh tiếng mạnh mẽ đối với các quỹ tương hỗ của mình, nhưng chi nhánh môi giới của nó cũng không ngoại lệ: Nó cung cấp hoa hồng giao dịch $ 0, một lĩnh vực nghiên cứu và một nền tảng dễ sử dụng cũng có thể được tùy chỉnh cho các nhà đầu tư cao cấp hơn.

Đầu tư trung thực chủ yếu là tốt nhất cho những điều sau

• Nhà giao dịch hoạt động tích cực
• Các nhà đầu tư về hưu.
• Phí thấp.
• Cổ phiếu không có hoa hồng, ETF và giao dịch quyền chọn.
• Nghiên cứu cao cấp

Các loại quỹ tương hỗ

Đúng như dự đoán, có nhiều loại quỹ tương hỗ khác nhau, nhưng chúng thuộc bốn loại khác nhau. Các danh mục này được liệt kê bên dưới

1. Dựa trên các loại nội dung
2. Chuyên biệt hóa quỹ tương hỗ
3. Dựa trên cấu trúc
4. Cách quản lý danh mục đầu tư

Dựa trên các loại tài sản

1. Quỹ đầu tư: Đây là loại quỹ đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu. Nó có thể được quản lý một cách chủ động hoặc thụ động. Mức cao và mức thấp quyết định hoạt động của thị trường. Họ thường mang lại lợi nhuận tiềm năng cao nhưng điều đó cũng đi kèm với rủi ro tương đối cao hơn.
2. Các khoản nợ: Các quỹ này đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định, những chứng khoán này liên quan đến trái phiếu, chứng khoán và tín phiếu kho bạc, trong số những khoản khác - lãi suất của chúng là cố định và nó có thời gian đáo hạn.
3. Quỹ hỗn hợp: Như từ này ngụ ý, quỹ hỗn hợp là quỹ đầu tư vào sự kết hợp giữa trái phiếu và cổ phiếu và cung cấp những thứ tốt nhất của cả hai thế giới - vốn chủ sở hữu và nợ

Chuyên biệt hóa quỹ tương hỗ

1. Nguồn quỹ: Quỹ quỹ, như tên của nó, là một loại quỹ tương hỗ đầu tư vào các nền tảng đầu tư khác. Nói chung, đây là một chiến thuật đầu tư gom tiền và đầu tư vào các quỹ đầu tư khác thay vì đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu hoặc trái phiếu.
2. Quỹ ngành: Họ tập trung đầu tư vào một lĩnh vực cụ thể. Rủi ro thường cao nhất vì các quỹ này chỉ đầu tư vào các lĩnh vực cụ thể. Hơn nữa, chúng cũng có khả năng mang lại lợi nhuận lớn

Đọc thêm: CẬP NHẬT CÁC QUỸ MUTUAL: 15+ Quỹ tương hỗ tốt nhất vào năm 2022 (+ Hướng dẫn Chi tiết cho Người mới bắt đầu)

Dựa trên cấu trúc

1. Quỹ mở: Các quỹ này không có giới hạn về khoảng thời gian. Họ cũng có thể phát hành không giới hạn số lượng đơn vị cho chủ đầu tư. 
2. Quỹ đóng: Đơn vị vốn của quỹ đóng thường là cố định và họ bán một số đơn vị cụ thể. 
3. Quỹ giữa các khoảng thời gian: Các quỹ này giống như một sự kết hợp nhỏ của cả quỹ mở và quỹ đóng. Bạn chỉ có thể thoát khỏi chúng trong những khoảng thời gian nhất định do nhà quỹ quyết định; họ vẫn đóng cửa trong khoảng thời gian còn lại. Không có giao dịch nào được thỏa thuận trong một khoảng thời gian nhất định.

Danh mục đầu tư được quản lý như thế nào?

• Các quỹ được quản lý chủ động: Mục đích của loại quỹ này là mang lại lợi nhuận đánh bại thị trường. Do đó, trong loại quỹ này, người quản lý quỹ đưa ra quyết định mua cổ phiếu nào, mua khi nào và bán cổ phiếu nào.
• Các quỹ được quản lý thụ động: Ngược lại, một quỹ được quản lý thụ động theo chỉ số thị trường để quyết định loại cổ phiếu nào và tỷ lệ tương ứng của chúng trong danh mục đầu tư của mình. 

Các quỹ tương hỗ hàng đầu

Có rất nhiều quỹ tương hỗ trên thế giới ngày nay. Giống như trong các bộ phim, có hàng ngàn bộ phim có sẵn trên mạng. Nhưng có một số nổi bật như GOT và những người còn lại. Tương tự như vậy trong thế giới quỹ tương hỗ, có một số kế hoạch hoạt động hiệu quả nhất vào năm 2022. 

Quỹ tiết kiệm thuế tài sản Mirae

Theo cơ sở vốn chủ sở hữu, họ có tỷ suất vốn chủ sở hữu là 0.29%, với tỷ suất sinh lời 23.92% / năm. Và cũng nhất quán, có xếp hạng tỷ lệ nghiên cứu giá trị 5 sao.

Kế hoạch thuế số lượng

Theo cơ sở vốn chủ sở hữu, họ có tỷ suất vốn chủ sở hữu là 0.57%, với tỷ suất sinh lời 23.4% / năm. Và cũng nhất quán, có xếp hạng tỷ lệ nghiên cứu giá trị 5 sao.

Quỹ Bluechip mới nổi Mirae Asset

Theo cơ sở vốn chủ sở hữu, họ có tỷ suất vốn chủ sở hữu là 0.7%, với tỷ suất sinh lời 23.26% / năm. Và cũng nhất quán, có xếp hạng tỷ lệ nghiên cứu giá trị 5 sao.

Quỹ Midcap Axis

Theo cơ sở vốn chủ sở hữu, họ có tỷ suất vốn chủ sở hữu là 0.51%, với tỷ suất sinh lời 21.44% / năm. Và cũng nhất quán, có xếp hạng tỷ lệ nghiên cứu giá trị 5 sao.

Quỹ hoạt động số lượng

Theo cơ sở vốn chủ sở hữu, họ có tỷ suất vốn chủ sở hữu là 0.57%, với tỷ suất sinh lời 20.86% / năm. Và cũng nhất quán.

Quỹ cổ phần mới nổi Canara Robeco

Theo cơ sở vốn chủ sở hữu, họ có tỷ suất vốn chủ sở hữu là 0.66%, với tỷ suất sinh lời 20.83% / năm. Và cũng nhất quán, có xếp hạng tỷ lệ nghiên cứu giá trị 5 sao.

Các quỹ tương hỗ tốt nhất

Lựa chọn điều tốt nhất trong bất cứ điều gì luôn là một nhiệm vụ khó khăn. Tuy nhiên, theo đánh giá trên. Chúng tôi sẽ đồng ý rằng Quỹ tiết kiệm thuế tài sản Mirae là quỹ tương hỗ tốt nhất với tỷ suất sinh lợi cao nhất là 23.92% với xếp hạng 5 sao.

Đọc thêm: Quỹ tương hỗ so với Quỹ chỉ số: Tất cả những gì bạn nên biết

Kết luận

Tóm lại, quỹ tương hỗ không phức tạp như chúng ta tưởng. Xác định các loại và tìm kiếm sự trợ giúp của một chuyên gia trước khi đầu tư vào bất kỳ quỹ tương hỗ nào.

Câu hỏi thường gặp về quỹ tương hỗ

4 loại quỹ tương hỗ là gì?

Đúng như dự đoán, có nhiều loại quỹ tương hỗ khác nhau, nhưng chúng thuộc bốn loại khác nhau. Các danh mục này được liệt kê bên dưới

1. Dựa trên các loại nội dung
2. Chuyên biệt hóa quỹ tương hỗ
3. Dựa trên cấu trúc
4. Cách quản lý danh mục đầu tư

Các quỹ tương hỗ có phải là một khoản đầu tư tốt?

Quỹ tương hỗ là một loại kênh tài chính bao gồm một nhóm tiền thu được từ nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác.

Bài viết liên quan

1. Mẹo đầu tư khôn ngoan cho người mới kinh doanh trẻ
2. Lợi nhuận: Định nghĩa, Ý nghĩa, Các loại và Cách tính Lợi nhuận
3. CỐ VẤN TÀI CHÍNH: Mô tả, Công việc, Công ty, Nghề nghiệp, (+ Hướng dẫn dễ dàng để trở thành Cố vấn)
4. Làm thế nào để xác định các khoản đầu tư có lợi suất cao (Hướng dẫn dễ dàng)
5. TRÁI PHIẾU THU NHẬP LÀ GÌ: Định nghĩa và Lợi ích