Nhận thông tin chính xác là một trong những cách sẽ giúp bạn trên hành trình trở thành nhà đầu tư được công nhận. Một số chi tiết này bao gồm việc biết một số tiêu chí nhất định để đáp ứng về mặt tài chính, cũng như các yếu tố quan trọng khác mà bạn sẽ khám phá trong hướng dẫn này về cách trở thành nhà đầu tư được công nhận ở Canada và Hoa Kỳ.
Hãy xem định nghĩa của một nhà đầu tư được công nhận trước khi đi sâu vào cách trở thành một nhà đầu tư.
Nhà đầu tư được công nhận là ai?
SEC định nghĩa một nhà đầu tư được công nhận theo ba cách. Đầu tiên, nhà đầu tư được công nhận là người kiếm được ít nhất 200,000 đô la mỗi năm hoặc 300,000 đô la nếu họ cũng bao gồm thu nhập của vợ / chồng họ. Dự kiến mức thu nhập này sẽ tiếp tục tăng cao qua từng năm.
Thứ hai, nhà đầu tư phải là nhân viên của một số quỹ đầu tư nhất định hoặc có một trong các giấy phép sau: Series 7, 65 hoặc 82.
Cuối cùng, nó cũng yêu cầu nhà đầu tư và người phối ngẫu có giá trị ròng vượt quá 1 triệu đô la. Hoặc một mình hoặc cùng nhau, nhưng bỏ qua giá trị của ngôi nhà của bạn.
Lý do cho điều này là để bảo vệ các nhà đầu tư thiếu nguồn tài chính chịu được những tổn thất lớn do những yêu cầu khắc nghiệt trên. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) tin rằng các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm có thể không thể xử lý các yêu cầu đầu tư tối thiểu cao của các dịch vụ này.
Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là mọi doanh nghiệp hoặc nhà đầu tư sử dụng các phương pháp rủi ro cao sẽ mất tiền tại thời điểm này trong quá trình phát triển của họ. Vì những khoản đầu tư này không có nghĩa vụ cung cấp nhiều hơn những thông tin tối thiểu, nên về bản chất, chúng có rủi ro cao hơn.
Làm thế nào các công ty chứng minh rằng một trong những nhà đầu tư được công nhận
Mặc dù các yêu cầu để trở thành nhà đầu tư được công nhận là nghiêm khắc, các nhà đầu tư đủ điều kiện không phải tuân theo bất kỳ loại thủ tục kiểm tra liên bang nào. Thay vào đó, mỗi công ty có trách nhiệm xác nhận rằng các đối tác tiềm năng là các nhà đầu tư được công nhận trước khi cho phép họ tham gia bằng cách đầu tư.
Có một số điều thường cần thiết, như xác nhận giấy phép hoặc việc làm và khai thuế. Cộng với một tuyên bố của ngân hàng cho thấy rằng bạn là một nhà đầu tư được công nhận. Hãy nhớ rằng giá trị của nơi cư trú chính của bạn sẽ không đóng góp vào giá trị ròng của bạn.
Ưu điểm và nhược điểm của nhà đầu tư được công nhận
Công nhận với tư cách là nhà đầu tư có những ưu điểm và nhược điểm, cả hai điều này đều liên quan đến các khoản đầu tư thực tế.
Ưu điểm
Được công nhận với tư cách là nhà đầu tư cung cấp cho bạn khả năng cạnh tranh về tiềm năng kiếm tiền. Có giá trị ròng hoặc mức lương cao giúp bạn có lợi thế hơn những người khác về khả năng tiếp cận so với các nhà đầu tư ít tiền hơn. Thu nhập tăng là một kết quả có thể xảy ra đối với một nhà đầu tư được công nhận.
Tỷ suất sinh lợi tăng, nhiều loại tài sản hơn và thời gian ngắn hơn là tất cả những lợi thế của các khoản đầu tư này. Cũng như khả năng của họ để tăng tài sản của một người nhanh hơn.
Một ví dụ về những lợi thế của việc trở thành một nhà đầu tư được công nhận bao gồm
Đầu tư vào quỹ đầu cơ: Hầu hết các nhà đầu tư không thể đầu tư vào các quỹ đầu cơ vì số tiền đầu tư tối thiểu cao và những nguy cơ tiềm ẩn. Tuy nhiên, phần thưởng từ những khoản đầu tư này có thể rất lớn.
Đó là một vài năm khó khăn đối với các quỹ đầu cơ. Nhưng nhiều công ty đã có thể mang lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận đặc biệt cao trong thời gian ngắn trước đây.
Các quỹ phòng hộ cũng có lợi ích và nhược điểm của nó
Những lợi ích bao gồm:
- Tiếp cận nhiều lựa chọn đầu tư hơn
- Tỷ lệ hoàn vốn cao
- Sự đa dạng hóa của thị trường.
Giảm điểm cho các quỹ đầu cơ
- Số tiền đầu tư tối thiểu nằm ngoài khả năng của hầu hết mọi người
- Giữ một số tiền lớn
- Các khoản đầu tư có mức độ không chắc chắn cao
- Trả nhiều tiền cho công việc chất lượng
Điểm yếus
Cũng có những bất lợi khi đầu tư với tư cách là một nhà đầu tư được công nhận. Một tỷ lệ lớn các khoản đầu tư yêu cầu một nhà đầu tư được công nhận đi kèm với rủi ro đáng kể. Nhiều quỹ áp dụng các chiến thuật rủi ro hơn để đạt được mục tiêu vượt trội hơn so với thị trường.
Một bất lợi khác của các dự án mạo hiểm rủi ro cao là chúng thường yêu cầu một cam kết ban đầu lớn. Một số tiền nhỏ không đủ để tạo ra sự khác biệt lớn trong đầu tư. Nếu bạn muốn tham gia vào các khoản đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư được công nhận, bạn sẽ cần đặt tối thiểu 300,000 đô la. Mặc dù thực tế là khoản đầu tư của bạn có thể mất rất nhiều tiền.
Mặt khác, các khoản đầu tư của nhà đầu tư được công nhận sẽ đi kèm với mức giá lớn hơn. Ngoài phí quản lý, phí biểu diễn là hình thức phí phổ biến nhất.
Tiếp cận với các quỹ đầu tư của bạn là một nhược điểm khác của việc trở thành một nhà đầu tư được công nhận. Ví dụ: có thể rút tiền từ một nền tảng điện tử bất cứ lúc nào. Ví dụ: nếu bạn đầu tư vào quỹ đầu cơ, tiền của bạn có thể bị giữ trong bất kỳ thời gian nào từ một năm đến năm năm hoặc hơn. Các nhà đầu tư được công nhận phải đối mặt với rất nhiều tính kém thanh khoản do tình trạng của họ.
Làm thế nào để trở thành một nhà đầu tư được công nhận ở Hoa Kỳ
Để trở thành nhà đầu tư được công nhận tại Hoa Kỳ, giá trị tài chính của bạn phải tối thiểu là 1,000,000 đô la. Ngoại trừ tài sản chính của bạn hoặc có thu nhập hàng năm ít nhất 200,000 đô la và không có biến động trong hai năm qua.
Định nghĩa của SEC về “nhà đầu tư được công nhận” ở Hoa Kỳ
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) định nghĩa một nhà đầu tư được công nhận như sau theo Quy tắc 501 của Quy định D:
- Một nhà đầu tư được công nhận ở Hoa Kỳ phải có kế hoạch phúc lợi khiếu nại theo đạo luật bảo đảm thu nhập hưu trí (ERISA) của nhân viên. Trong đó nêu rõ rằng nếu các lựa chọn đầu tư được thực hiện bởi một ngân hàng, công ty bảo hiểm hoặc cố vấn đầu tư đã đăng ký và nếu kế hoạch có tài sản vượt quá 5 triệu đô la, thì nhà đầu tư đó là nhà đầu tư được công nhận.
- Thành viên hợp danh của công ty bán chứng khoán.
- Một cá nhân có tài sản quản lý vượt quá 1 triệu đô la, ngoại trừ nơi cư trú cá nhân của cá nhân đó.
- Nếu đó là một tổ chức tài chính như ngân hàng, đại lý bảo hiểm hoặc công ty đầu tư.
- Một người nào đó có thu nhập hơn 200,000 đô la trong một trong hai năm gần đây nhất. Có thể là của riêng họ hoặc cùng với vợ / chồng của họ, những người có kỳ vọng hợp lý là sẽ kiếm được số tiền tương tự trong năm nay.
- Tài sản vượt quá 5 triệu đô la cho một tổ chức phi lợi nhuận hoặc đối tác.
- Một công ty có tài sản hơn 5 triệu đô la không được thành lập để mua chứng khoán đang được chào bán mà được thực hiện bởi một nhà đầu tư có kinh nghiệm.
- Một tổ chức trong đó toàn bộ cổ phần sở hữu được nắm giữ bởi các nhà đầu tư được công nhận.
Làm thế nào để trở thành một nhà đầu tư được công nhận ở Canada
Để trở thành nhà đầu tư được công nhận ở Canada theo NI 45 106, những cá nhân sau được coi là “Nhà đầu tư được công nhận”:
- Các cá nhân có thu nhập đầu tư với tổng số tiền có thể thu hồi hơn 1,000,000 đô la trước thuế. Nhưng mạng lưới của bất kỳ khoản nợ có liên quan nào, thuộc sở hữu của một người duy nhất hoặc một cặp vợ chồng
- Một người nào đó có thu nhập trên 200,000 đô la mỗi năm trong hai năm dương lịch gần đây nhất trong thu nhập ròng trước thuế. Ngoài ra, nếu bạn có hơn 300,000 đô la thu nhập ròng trước thuế với một đối tác, người, trong cả hai trường hợp, dự định kiếm được nhiều thu nhập hơn trong năm dương lịch mới.
- Những cá nhân có giá trị tài sản ròng ít nhất là 5,000,000 đô la nếu họ là bạn đời của nhau.
- Bất kỳ ai có giá trị tài sản tối thiểu là 5,000,000 đô la như được báo cáo trên hồ sơ tài chính mới nhất của họ không phải là cá nhân hoặc quỹ đầu tư.
Đọc thêm: Sự khác biệt giữa người mua đủ điều kiện và nhà đầu tư được công nhận
- Một cá nhân có thể mua chứng khoán của quỹ đầu tư hoặc đã được công nhận là nhà đầu tư tại thời điểm phân phối ở Canada. Những người đã có được chúng theo mục 2 của NI 45 106, hoặc theo mục 2 của cùng mục đó [quỹ đầu tư].
- Một nhà đầu tư được công nhận ở Canada (quy định trong NI 45-106), ngoại trừ cổ phiếu có quyền biểu quyết cần thiết do một giám đốc điều hành nắm giữ, là tất cả các chủ sở hữu có lợi ích, trực tiếp hoặc gián tiếp, đều có lợi.
- Các cố vấn đã đăng ký làm cố vấn tài chính hoặc những người bị loại khỏi quy trình đăng ký có liên quan đến việc quản lý quỹ đầu tư.
- Một nhà đầu tư không được công nhận ở Canada đã có thể đầu tư vào thị trường tư nhân trong bảy năm (2016), nhưng chỉ với một số điều kiện nhất định.
Làm thế nào để đủ điều kiện trở thành nhà đầu tư được công nhận
Một công ty hoặc tổ chức tài chính cung cấp một khoản đầu tư không phải là tài sản đã đăng ký phải trải qua thủ tục xác nhận rằng người mua là nhà đầu tư được công nhận.
Người bán có thể sử dụng quy trình sau để đánh giá xem liệu khách hàng tiềm năng có đủ điều kiện là nhà đầu tư được công nhận hay không dựa trên giá trị ròng hoặc thu nhập của họ. Người bán có tùy chọn để:
- Cho phép các nhà đầu tư tiềm năng điền vào bảng câu hỏi toàn diện.
- Nếu các ngưỡng thu nhập hoặc giá trị tài chính đạt tiêu chuẩn, hãy xác minh thông tin tài chính bằng cách sử dụng báo cáo tài chính, tờ khai thuế hoặc các tài liệu khác.
- Xác nhận giá trị tài sản ròng của một người bằng cách xem báo cáo tín dụng của họ và xem liệu họ có khoản nợ nào họ đang che giấu hay không.
- Tìm kiếm thư xác nhận từ CPA, luật sư thuế hoặc cố vấn tài chính.
Người mua sẽ yêu cầu bằng chứng về vị trí của người mua với tư cách là Giám đốc điều hành, đối tác quản lý hoặc điều hành tại một công ty. Cung cấp chứng khoán chưa đăng ký để đủ điều kiện là nhà đầu tư được công nhận. Xác minh giấy phép FINRA là cần thiết để các nhà đầu tư đủ điều kiện theo thông tin chuyên môn của họ.
Hậu quả của Tuyên bố Sai với tư cách là Nhà đầu tư được Công nhận
Nếu bạn làm sai lệch trạng thái của mình. Quỹ hoặc công cụ đầu tư có nghĩa vụ xác định xem bạn có phải là nhà đầu tư được công nhận hay không. Các nhà đầu tư không được công nhận cũng có thể thu hồi các khoản đầu tư của họ ở một số khu vực pháp lý. Một cá nhân không được công nhận có thể tuyên bố rằng họ luôn là nhà đầu tư không được công nhận nếu họ quyết định rút vốn đầu tư sớm.
Do đó, việc cung cấp cho một phương tiện đầu tư các tài liệu bịa đặt, chẳng hạn như tờ khai thuế hoặc báo cáo thu nhập giả, thực sự không phải là một ý tưởng khôn ngoan. Một hành động như vậy có thể khiến bạn gặp phải các vấn đề pháp lý theo nhiều cách khác nhau.
Có một kẽ hở để trở thành một nhà đầu tư được công nhận?
Một nhà đầu tư được công nhận không cần phải đáp ứng bất kỳ yêu cầu hoặc chứng chỉ chính thức nào. Một cá nhân sẽ tự động được công nhận nếu họ có ít nhất giá trị ròng cần thiết. Yếu tố duy nhất phân biệt các cá nhân được chứng nhận với các cá nhân không được công nhận là mức độ giàu có cá nhân của họ.
Có ai kiểm tra xem bạn có phải là nhà đầu tư được công nhận không?
Có các yêu cầu nghiêm ngặt của SEC bắt buộc các tổ chức như quỹ đầu tư tư nhân, quỹ phòng hộ, công ty đầu tư mạo hiểm và các tổ chức khác phải thực hiện một số hành động nhất định để xác minh trạng thái của nhà đầu tư trước khi tham gia với họ, ngay cả khi không có quy định của chính phủ đối với từng nhà đầu tư được công nhận.
Các nhà đầu tư được công nhận có nhận được lợi nhuận tốt hơn không?
So với các nhà đầu tư cá nhân, họ có thể tiếp cận nhiều khả năng đầu tư hơn và tạo ra lợi nhuận cao hơn. Để đủ điều kiện trở thành nhà đầu tư được công nhận, bạn phải đáp ứng ít nhất một trong các yêu cầu được liệt kê dưới đây: Bạn không được liệt kê nơi cư trú chính của mình có giá trị ròng hơn 1 triệu đô la.
Có đáng để trở thành nhà đầu tư được công nhận không?
Có lợi thế tài chính hơn những người khác là lợi thế chính của việc trở thành một nhà đầu tư được công nhận. Trở thành nhà đầu tư được ủy quyền cho phép bạn tiếp cận các khoản đầu tư mà những người ít giàu có hơn không có được vì giá trị tài sản ròng cũng như mức lương của bạn đã thuộc hàng cao nhất.
Các nhà đầu tư được công nhận đặt tiền của họ vào đâu?
Khi bạn được cấp tư cách nhà đầu tư được công nhận, bạn nên tham gia một câu lạc bộ chọn lọc gồm những người được phép thực hiện đầu tư hợp pháp mà những người khác thì không. Điều này có thể dẫn đến việc có quyền truy cập duy nhất vào các quỹ đầu tư tư nhân, quỹ phòng hộ, công ty đầu tư mạo hiểm, v.v.
Làm thế nào để các nhà đầu tư được trả tiền?
Đối với các nhà đầu tư chứng khoán, cổ tức là một loại phần thưởng tài chính. Chúng đại diện cho phần lợi nhuận được phân phối cho các cổ đông, thường là hàng tháng hoặc hàng quý. Tương tự như thu nhập từ tiền lãi, thu nhập từ cổ tức thường được trả theo tỷ lệ cố định trong một khoảng thời gian xác định trước.
Ai có thể sở hữu vốn chủ sở hữu trong một công ty khởi nghiệp?
Vốn chủ sở hữu trong một công ty khởi nghiệp thường thuộc sở hữu của những người sáng lập, nhân viên và nhà đầu tư. Những người đồng sáng lập, nhà đầu tư và nhân viên cuối cùng sẽ nhận được phần lớn quyền sở hữu mà những người sáng lập ban đầu kiểm soát khi công ty của họ phát triển.
Kết luận
Tính đủ điều kiện của bạn để trở thành nhà đầu tư được công nhận phụ thuộc vào giá trị ròng và báo cáo tài chính của bạn, có nghĩa là bạn phải đáp ứng các tiêu chí nhất định để trở thành một nhà đầu tư. Tôi tin rằng hướng dẫn này đủ chi tiết để hướng dẫn bạn.
Làm thế nào để trở thành một nhà đầu tư được công nhận Câu hỏi thường gặp
Mất bao lâu để trở thành nhà đầu tư được công nhận?
Để được công nhận với tư cách là nhà đầu tư, một cá nhân phải vượt qua một số giới hạn trong cả ba năm hoặc riêng lẻ hoặc với tư cách là một cặp vợ chồng.
Tôi có thể đầu tư mà không cần là nhà đầu tư được công nhận không?
Có, nhưng với điều kiện nhà đầu tư sở hữu giá trị tài sản ròng dưới 1 triệu đô la.
Điều gì xảy ra nếu tôi không phải là nhà đầu tư được công nhận?
Nếu bạn là nhà đầu tư không được công nhận, điều đó có nghĩa là bạn có thể xóa khoản đầu tư của họ và nhận lại tiền của họ ở nhiều khu vực pháp lý, ngay cả khi phải mất nhiều năm.
