Kiếm doanh thu cho phép chúng tôi cung cấp cho bạn nhiều hàng hóa và dịch vụ tài chính chi phí thấp khác nhau, bao gồm cả giao dịch miễn phí hoa hồng. Trong phần này, chúng ta sẽ tìm hiểu cách kiếm tiền của Robinhood Financial và Robinhood Crypto.
Robinhood làm gì?
Robinhood là một ứng dụng giao dịch có sẵn cho iOS và Android. Công ty khởi nghiệp cho phép các nhà đầu tư mới mua cổ phiếu, tiền điện tử và quỹ ETF mà không cần hoa hồng thông qua nền tảng của họ. Robinhood là công ty đầu tiên cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng khi lần đầu tiên ra mắt.
Nhiều công ty thương mại lớn, bao gồm Charles Schwab và TD Ameritrade, đã bắt đầu cung cấp mô hình không hoa hồng cho người tiêu dùng do cách tiếp cận độc đáo của nó. Tuy nhiên, khái niệm hoa hồng bằng không này có mặt trái.
Robinhood hoạt động như thế nào?
Kiếm được số tiền nhỏ từ các giao dịch riêng lẻ trên quy mô lớn là nguồn thu nhập chính của Robinhood.
Nó thực hiện điều này bằng cách thu hút một số lượng lớn người dùng thông qua các ưu đãi như cổ phiếu “miễn phí” và giao dịch không có hoa hồng, giữ chân những người dùng đó và khuyến khích hoạt động giao dịch thông qua các trình kích hoạt hành vi trong ứng dụng và kiếm được tỷ suất lợi nhuận thấp trên các giao dịch đó thông qua một quy trình được gọi là luồng thanh toán cho đơn đặt hàng (PFOF).
Bắt đầu đầu tư có thể phức tạp và tốn thời gian trước khi Robinhood ra mắt. Với phần lớn doanh thu phụ thuộc vào việc có được một số lượng người dùng đáng kể, Robinhood cần giảm bớt những rào cản thông thường đối với việc tham gia đầu tư — và làm như vậy bằng cách phá vỡ hiện trạng của toàn bộ ngành môi giới.
Sự trỗi dậy của nền tảng đầu tư giao dịch miễn phí, Pre-Robinhood
Các nhà môi giới hoạt động như những người trung gian, tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch tài chính thay mặt cho khách hàng của họ. Khách hàng giữ tài khoản môi giới với người môi giới của họ, thông qua đó người môi giới thực hiện đầu tư. Tiền tài khoản môi giới có thể được đầu tư vào các tài sản tài chính khác nhau, bao gồm trái phiếu, quỹ hoán đổi danh mục (ETF), quỹ tương hỗ và cổ phiếu.
Môi giới thường được phân thành hai loại: giá rẻ và dịch vụ trọn gói.
Bằng cách giảm các chi phí chung như cơ sở vật chất, các công ty môi giới giảm giá có thể tính phí người tiêu dùng của họ ít hơn cho các dịch vụ được cung cấp. Họ thường tính phí hoa hồng rẻ hơn so với các công ty môi giới đầy đủ dịch vụ nhưng không thực hiện phân tích thị trường hoặc đưa ra lời khuyên đầu tư cho khách hàng của họ. Kết quả là, các công ty môi giới mặc cả đôi khi bị nhầm lẫn với các công ty môi giới trực tuyến.
Các công ty môi giới đầy đủ dịch vụ thường tính phí hoa hồng cao hơn nhưng cung cấp nhiều loại dịch vụ hơn, chẳng hạn như nghiên cứu thị trường và tư vấn tài chính. Nhiều công ty môi giới đầy đủ dịch vụ có chuỗi văn phòng chính thống trên toàn quốc, nơi người tiêu dùng có thể gặp cố vấn để thảo luận về mục tiêu đầu tư của họ.
Đọc thêm: PHÍ MÔI GIỚI: Định nghĩa & Mẹo để Giảm Phí Môi giới
Đầu tư trước đây nằm ngoài tầm với của nhiều người. Chọn một nhà môi giới cần ít nhất một số hiểu biết về thị trường và phí hoa hồng khiến việc đầu tư trở thành một vấn đề có thể tốn kém, với các giao dịch có giá từ 8 đến 10 đô la.
Điều đó đã thay đổi sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, khi các công ty môi giới kỹ thuật số đầu tiên xuất hiện, hứa hẹn với khách hàng một phương thức đầu tư mới với chi phí thấp hơn. Các nền tảng này nhanh chóng trở nên phổ biến như một giải pháp thay thế khả thi cho các công ty môi giới đầy đủ dịch vụ.
Robinhood, ra mắt vào năm 2013, đã giảm bớt những rào cản đối với việc đầu tư phổ biến trước đây. Đề xuất giá trị miễn phí hoa hồng của sản phẩm giúp giao dịch dễ tiếp cận hơn đối với các nhà đầu tư lần đầu có thu nhập thấp hơn và không có yêu cầu về tài khoản tối thiểu. Người dùng cũng có thể giao dịch cổ phiếu phân đoạn, một phần của cổ phiếu đơn lẻ của một công ty thay vì tổng số cổ phiếu. Điều này giúp việc đầu tư vào các cổ phiếu có hiệu suất cao như Apple trở nên dễ dàng hơn.
Hơn nữa, giao diện người dùng của ứng dụng Robinhood nhằm ngăn chặn các nhà đầu tư mới tràn ngập thông tin.
Khả năng truy cập này mở rộng đáng kể tổng thị trường có thể định địa chỉ (TAM) của nền tảng bằng cách vượt ra ngoài những khách hàng lớn tuổi, giàu có hơn với ít nhất một số kiến thức về đầu tư cho những người trẻ tuổi và ít kinh nghiệm hơn. Ví dụ: khách hàng điển hình của Robinhood là 31 tuổi, trong khi khách hàng trung bình của Charles Schwab là khoảng 50.
Robinhood hiện có hơn 18 triệu tài khoản được tài trợ.
Robinhood kiếm tiền như thế nào?
Robinhood kiếm tiền bằng cách tính phí các đối tác tổ chức của mình để truyền luồng đơn đặt hàng của mình. Tiền lãi, khoản vay ký quỹ, phí quản lý tiền mặt và đăng ký dịch vụ Robinhood Gold cũng tạo ra tiền cho công ty.
#1. Thanh toán cho dòng đặt hàng
Hầu hết doanh thu của Robinhood đến từ việc cung cấp các đơn đặt hàng của khách hàng cho các đối tác HFT tổ chức của mình. Robinhood nhận được một phần thu nhập của HFT bằng cách phân xử các giao dịch của khách hàng.
#2. Cho vay ký quỹ
Khách hàng của Robinhood Gold có thể mở tài khoản giao dịch ký quỹ trên trang web. Về tiền tệ, Robinhood sẽ cho khách hàng vay số tiền mà họ cần để giao dịch trong khi họ chờ các giao dịch trước đó của họ hoàn tất với trung tâm thanh toán bù trừ, quá trình này có thể mất tới ba ngày. Khi vay hơn 1,000 đô la trên số tiền ký quỹ, người dùng phải trả lãi suất 2.5%.
#3. Tiền lãi trên tiền mặt
Robinhood cho các đối tác tổ chức vay tiền mặt nắm giữ để đổi lấy tiền lãi cho các khoản vay này. Công ty cũng có một thẻ ghi nợ chuyên dụng với Ngân hàng Sutton và nhận được một tỷ lệ phần trăm phí trao đổi được tính cho khách hàng khi họ sử dụng thẻ của mình.
# 4. Phí chuyển tiền
Robinhood tính phí chuyển khoản 75 đô la để chuyển tiền ra khỏi nền tảng. Nó cũng tính phí chuyển phát séc qua đêm là 20 đô la và phí 5 đô la cho các bản in.
#5. Phí thuê bao
Robinhood đã công bố dịch vụ thành viên “Robinhood Gold”, tính phí người dùng 5 đô la mỗi tháng để truy cập gói công cụ giao dịch và báo cáo nghiên cứu. Thống kê thị trường, tiền gửi nhanh và giao dịch ký quỹ cũng có sẵn.
Bộ phận kinh doanh của Robinhood
Robinhood hoạt động như một lĩnh vực kinh doanh duy nhất và trình bày kết quả tài chính của nó. Tuy nhiên, nó phân loại doanh thu thành các loại sau: doanh thu dựa trên giao dịch, doanh thu lãi thuần và doanh thu khác. Các loại doanh thu này được xem xét chi tiết hơn dưới đây.
#1. Doanh thu từ giao dịch
Robinhood kiếm doanh thu dựa trên giao dịch bằng cách gửi đơn đặt hàng của người dùng cho các tùy chọn, cổ phiếu và tiền điện tử cho các nhà tạo lập thị trường, một phương pháp được gọi là thanh toán cho luồng đơn đặt hàng (PFOF).
Các công ty môi giới sử dụng PFOF được trả tiền khi chuyển lệnh của khách hàng tới một nhà tạo lập thị trường cụ thể. Khoản thanh toán thường chỉ là một phần nhỏ của một xu trên mỗi cổ phiếu, nhưng nó có thể là một nguồn doanh thu đáng kể cho các doanh nghiệp xử lý một lượng lớn đơn đặt hàng.
PFOF là một trong những lý do chính khiến Robinhood có thể cung cấp giao dịch không hoa hồng. Trong quý 4 năm tài chính 2021, doanh thu dựa trên giao dịch của Robinhood đã tăng 12.2% lên 362.7 triệu USD, chiếm khoảng 73% tổng doanh thu.
#2. Thu nhập lãi ròng
Đối với các giao dịch cho vay chứng khoán, Robinhood kiếm được doanh thu lãi thuần (thu lãi trừ chi phí lãi). Ngoài ra, tiền lãi kiếm được từ các khoản vay ký quỹ được thực hiện cho người dùng và phí lãi được chi cho các cơ sở tín dụng quay vòng của công ty.
Doanh thu lãi ròng tăng 0.5% lên 63.4 triệu đô la trong quý 4 năm tài chính 2021, chiếm 17.5% tổng thu nhập tại Robinhood.
Các nguồn doanh thu khác
Các nguồn doanh thu khác của Robinhood chủ yếu là phí đăng ký cho Robinhood Gold. Robinhood Gold là dịch vụ đăng ký trả phí cung cấp cho người tiêu dùng các tính năng cao cấp như tăng khả năng truy cập tiền gửi nhanh, nghiên cứu chuyên gia, dữ liệu thị trường Nasdaq Cấp II và quyền truy cập đầu tư ký quỹ cho người dùng được phê duyệt. Các nguồn doanh thu khác bao gồm giảm giá proxy và các khoản phí người dùng khác nhau.
Doanh thu từ các nguồn này đã tăng 84.0% lên 35.4 triệu USD trong Q4 năm tài chính 2021, chiếm khoảng 9.8% tổng doanh thu.
Cách tự kiếm tiền bằng Robinhood
Điều quan trọng cần lưu ý là bạn sẽ luôn phải trả một số tiền bất kể bạn đầu tư như thế nào hoặc bạn chọn nhà môi giới nào. Mặc dù Robinhood là một trong những ứng dụng hợp lý nhất trên thị trường, một số chi phí liên quan đến việc sử dụng dịch vụ của nó.
Sự phát triển trong tương lai của Robinhood
Sau thất bại của GameStop, Robinhood đã dành phần lớn thời gian của năm 2021 và 2022 để sửa chữa danh tiếng của mình. Trong thời kỳ “siết chặt ngắn hạn” khét tiếng vào năm 2021, Robinhood đã tạm ngừng giao dịch trên nền tảng cổ phiếu GameStop của mình. Các nhà đầu tư tin rằng trang web đang thao túng thị trường để hỗ trợ các quỹ phòng hộ thu hồi khoản lỗ.
Ứng dụng của Robinhood đã bị người dùng bỏ đi và hàng trăm đánh giá tiêu cực trong các cửa hàng ứng dụng. Theo yêu cầu của Robinhood, Google đã xóa phần lớn các đánh giá này. Tuy nhiên, các nhà đầu tư đã tìm thấy, gây thiệt hại đáng kể cho danh tiếng của công ty. Giá cổ phiếu của công ty giảm mạnh và nó vẫn đang được giao dịch thấp hơn đáng kể so với giá IPO.
Đối thủ cạnh tranh của Robinhood là ai?
Robinhood cạnh tranh với các ứng dụng giao dịch khác chấp nhận tiền cho dòng lệnh. Các công ty được liệt kê dưới đây là một số đối thủ cạnh tranh chính của nó trong lĩnh vực này.
- WeBull
- eToro
- TD Ameritrade Inc.
- Coinbase
- E * Trade
- Schwab, Charles
Những phát triển gần đây của Robinhood là gì?
Vào ngày 26 tháng 2022 năm 9, Giám đốc điều hành và đồng sáng lập Robinhood Vlad Tenev tuyên bố rằng công ty sẽ sa thải khoảng 2019% nhân viên toàn thời gian của mình. Tenev nhấn mạnh rằng Robinhood đã tăng nhân sự gấp sáu lần kể từ cuối năm 3,800 lên 2021 người vào cuối năm 75. “Việc mở rộng nhanh chóng số lượng nhân viên này đã dẫn đến một số vị trí và nhiệm vụ công việc trùng lặp, cũng như nhiều cấp độ và độ phức tạp hơn mức tối ưu,” anh đã viết. Ngày hôm sau, giá cổ phiếu của Robinhood chạm mức thấp mới, giảm XNUMX% so với giá IPO.
Robinhood đã báo cáo mức tăng đáng kể nhất về thu nhập từ bitcoin trong báo cáo quý 4 năm 2021, con số này đã tăng hơn gấp đôi khi công ty tung ra Quà tặng tiền điện tử. Nền tảng này cho phép khách hàng tặng tiền điện tử cho người thân và bạn bè. Dấu ấn tiền điện tử của Robinhood dự kiến sẽ phát triển hơn nữa vào năm 2022, khi doanh nghiệp có kế hoạch cung cấp ví tiền điện tử và các dịch vụ liên quan vào quý 1 năm 2022. Công ty cũng có kế hoạch giới thiệu nền tảng tiền điện tử của mình cho người dùng trên toàn thế giới vào năm 2022.
Sau cơn sốt giao dịch cổ phiếu meme đã đẩy giá cổ phiếu của các công ty như GameStop Corp. (GME) và AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC) lên mức khủng khiếp vào đầu năm nay, SEC đã thông báo vào đầu tháng 2021 năm XNUMX rằng họ đang tiến hành một nghiên cứu kỹ lưỡng. của cấu trúc thị trường.
Đọc thêm: Webull vs Robinhood: Đánh giá toàn diện năm 2022 (Bản án !!!)
SEC tập trung vào các khoản thanh toán cho dòng lệnh, đảm bảo rằng các lệnh giao dịch từ các nhà đầu tư tư nhân được chuyển đến các nhà giao dịch tốc độ cao, ngoại hối được gọi là nhà bán buôn, chẳng hạn như Citadel Securities LLC và Virtu Financial Inc. (VIRT). Các thương nhân ngoài sàn giao dịch phải đưa ra mức giá ít nhất là tốt bằng ưu đãi tốt nhất của quốc gia, đó là những gì mà các sàn giao dịch hợp pháp đưa ra. Tuy nhiên, với số lượng giao dịch diễn ra bên ngoài các sàn giao dịch được công nhận ngày càng tăng, SEC lo ngại về tính minh bạch trong giá thực hiện đối với các giao dịch đó.
PFOF đã bị Chủ tịch SEC Gary Gensler chỉ trích, người tuyên bố rằng hoạt động này tạo ra xung đột lợi ích cho các nhà môi giới bằng cách khuyến khích họ gửi đơn đặt hàng của khách hàng đến người trả giá cao nhất thay vì nhà tạo lập thị trường đưa ra mức giá tốt nhất hoặc thực hiện nhanh nhất. SEC xem xét một số vấn đề khác có thể ảnh hưởng đến Robinhood, chẳng hạn như "lời nhắc giao dịch kỹ thuật số" đánh bạc quy trình giao dịch để khuyến khích giao dịch quá mức, tập trung thị trường và khó khăn về giá cũng như thời hạn thanh toán.
Sau sự hỗn loạn của thị trường chứng khoán gần đây, các công ty môi giới bán lẻ được yêu cầu đưa thêm tài sản thế chấp và họ đổ lỗi cho quy trình thanh toán kéo dài hai ngày đối với các giao dịch chứng khoán. Theo báo cáo, SEC đã xem xét cắt giảm thời gian giải quyết xuống còn một ngày.
Kết luận
Robinhood đã thay đổi sâu sắc một ngành công nghiệp thường không thích những người mới tham gia trong vòng chưa đầy một thập kỷ.
Mặc dù Robinhood có thể không cạnh tranh để giành được cùng một người tiêu dùng như các công ty môi giới bán lẻ đã thành lập, nhưng Robinhood vẫn sẽ phải nỗ lực thuyết phục người dùng mới mở tài khoản môi giới – ngay cả khi các điều kiện của các sản phẩm tài chính phụ trợ khác, chẳng hạn như Quản lý tiền mặt, có lợi hơn đối thủ cạnh tranh .
Ngoài ra, thay vì chỉ tập trung vào số lượng, công ty rất có thể sẽ cần tập trung vào việc tăng giá trị cho khách hàng tiêu biểu của mình. Mặc dù Robinhood đã trải qua sự tăng trưởng người dùng nhanh chóng, các đối thủ cạnh tranh của nó quản lý nhiều tài sản hơn đáng kể.
Hơn nữa, nó sẽ phải làm việc chăm chỉ để cải thiện giá trị tài khoản của mình để chứng minh mức giá hiện tại của nó - đặc biệt là trước những nguy cơ liên quan đến việc tuyển dụng các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm mới tham gia thị trường.
- ĐẦU TƯ ROBINHOOD: Đầu tư Robinhood 2022 hàng đầu
- ĐÁNH GIÁ ROBINHOOD: Tại sao Robinhood lại xấu (+ Hướng dẫn chi tiết)
- CÁCH THỨC HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC TÙY CHỌN CỔ PHIẾU: Mọi thứ bạn cần biết !!!
- FIDELITY VS ROBINHOOD: Cách quyết định cái nào là tốt nhất (Đánh giá chi tiết)
- ROBINHOOD PORTFOLIO Giải thích !!! Tổng quan, Đa dạng, Giá trị, Trình theo dõi & Tất cả những gì bạn cần
dự án
