TD AMERITRADE KIẾM TIỀN NHƯ THẾ NÀO?

TD Ameritrade đã hoạt động được gần 50 năm, tạo ra doanh thu hàng tỷ đô la hàng năm. Doanh thu của họ có thể đã bị ảnh hưởng khi họ áp dụng mức hoa hồng 0 đô la vào năm 2019, nhưng công ty của họ vẫn hoạt động cho đến ngày nay. Chúng ta sẽ thảo luận làm thế nào tất cả những điều này có thể thực hiện được và cách TD Ameritrade kiếm tiền mà không cần hoa hồng.

#1. Thanh toán cho dòng đặt hàng

Nhận thanh toán cho luồng đơn đặt hàng là một trong những cách kiếm tiền chính của TD Ameritrade. Tóm lại, TD Ameritrade được các nhà tạo lập thị trường cụ thể trả thù lao cho việc định tuyến các đơn đặt hàng cho họ chứ không phải các nhà tạo lập thị trường khác. Với sự gia tăng đáng kể về khối lượng giao dịch trên thị trường chứng khoán từ các nhà giao dịch bán lẻ trong những năm gần đây, TD Ameritrade đã kiếm được hàng trăm triệu đô la chỉ riêng khoản thanh toán theo luồng đơn đặt hàng.

Thanh toán cho dòng đơn đặt hàng đã trở thành một vấn đề gây tranh cãi trong những năm gần đây. Mặt khác, các nhà môi giới như TD Ameritrade kiếm tiền bằng cách nhận khoản thanh toán cho dòng lệnh, một hoạt động hoàn toàn hợp pháp và được kiểm soát chặt chẽ.

#2. Đầu tư tiền nhàn rỗi của khách hàng

Các ngân hàng kiếm tiền bằng cách đầu tư tiền của khách hàng, trả cho họ một tỷ lệ phần trăm nhỏ trong số tiền lãi từ các khoản đầu tư và giữ lại phần còn lại dưới dạng lợi nhuận. Các nhà môi giới, bao gồm TD Ameritrade, hoạt động tương tự như các ngân hàng. Các nhà môi giới được quản lý chặt chẽ và TD Ameritrade có nghĩa vụ ủy thác để giữ tiền của khách hàng khác biệt với chủ sở hữu của nó.

Mặc dù vậy, các nhà môi giới như TD Ameritrade đã tìm ra các phương pháp khéo léo để thực hiện nghĩa vụ ủy thác của họ là lưu trữ đúng cách tiền mặt nhàn rỗi của khách hàng trong khi vẫn đầu tư và sử dụng nó để tạo ra tiền cho chính họ.

#3. Hoa hồng giao dịch cổ phiếu và quỹ ETF

TD Ameritrade không tính phí đối với nhiều giao dịch chứng khoán và ETF trực tuyến. Tuy nhiên, họ tính chi phí cho các giao dịch khác. Khi bạn kiểm tra lịch hoa hồng của họ, bạn sẽ nhận thấy rằng họ chắc chắn đang tạo ra doanh thu từ các nhà giao dịch sử dụng nền tảng của họ.

Bản in đẹp của giao dịch hoa hồng $0 chỉ rõ rằng hoa hồng $0 chỉ áp dụng cho giao dịch trực tuyến đối với chứng khoán và quỹ ETF được niêm yết trên sàn giao dịch của Hoa Kỳ. Cổ phiếu không kê đơn (OTC), trong đó nhiều người giao dịch, có khoản hoa hồng 6.95 đô la cho mỗi giao dịch.

TD Ameritrade áp đặt chi phí cho các giao dịch do nhà môi giới hỗ trợ ngoài hoa hồng trên internet. Trao đổi có sự hỗ trợ của nhà môi giới xảy ra khi TD Ameritrade đặt giao dịch cho bạn thay vì bạn đặt giao dịch trực tuyến. Hoa hồng do nhà môi giới hỗ trợ bao gồm khoản phí 25 đô la cho tất cả các giao dịch chứng khoán, ETF và quyền chọn.

#4. TD Ameritrade kiếm tiền từ phí thu nhập cố định

Bạn sẽ phải trả các khoản phí rõ ràng hoặc ẩn đối với các giao dịch có thu nhập cố định trừ khi bạn mua được trái phiếu kho bạc phát hành mới tại cuộc đấu giá. TD Ameritrade áp đặt phí $1 cho mỗi trái phiếu hoặc đĩa CD cho các giao dịch trực tuyến trên thị trường thứ cấp. Nếu bạn có một trong các Chuyên gia về Thu nhập Cố định của TD Ameritrade đặt giao dịch thu nhập cố định cho bạn, bạn sẽ phải chịu các khoản phí bổ sung không được tiết lộ trên trang web của họ.

TD Ameritrade có thể hoạt động chủ yếu trong các giao dịch có thu nhập cố định, có nghĩa là họ đang giao dịch với bạn từ hàng tồn kho của họ. Các giao dịch mua có thể được tăng lên và doanh số bán ra có thể được giảm xuống trong tình huống này để TD Ameritrade thu được lợi nhuận từ các giao dịch. Các khoản tăng giá và giảm giá này giống như một khoản phí ẩn vì chúng không hiển thị dưới dạng hoa hồng nhưng được bao gồm trong tỷ lệ bạn cung cấp.

#5. Phí giao dịch khác

TD Ameritrade cung cấp giao dịch trên hơn 6,000 quỹ tương hỗ, trong đó hơn một nửa không có chi phí giao dịch bên mua. Nửa số tiền còn lại có thể tính phí xử lý là 49.95 đô la hoặc 74.95 đô la cho mỗi lần mua, tùy thuộc vào quỹ. Ngay cả quỹ mua tự do cũng có chi phí mua lại ngắn hạn có điều kiện là 49.99 đô la cho mỗi lần bán nếu được bán trong vòng 180 ngày kể từ ngày mua.

Các giao dịch quyền chọn trực tuyến không phải trả hoa hồng cho mỗi giao dịch; tuy nhiên, TD Ameritrade áp dụng mức phí 65 đô la cho mỗi hợp đồng quyền chọn cho cả mua và bán. TD Ameritrade tính phí 2.25 đô la cho mỗi hợp đồng đối với hợp đồng tương lai và quyền chọn đối với lô. Giao dịch ngoại hối không phát sinh phí; tuy nhiên, TD Ameritrade áp dụng phí xử lý đối với mỗi giao dịch, khoản phí này được bao gồm trong chênh lệch giá mua/giá bán.

#6. TD Ameritrade kiếm được lợi nhuận từ tiền lãi ký quỹ

Do chi phí cho các nhà đầu tư vay tiền thấp, doanh thu lãi ký quỹ có thể mang lại lợi nhuận rất lớn cho TD Ameritrade. Tỷ lệ ký quỹ được công bố tại TD Ameritrade hiện dao động từ 8.25% đến 10.25%. Bởi vì tất cả các khoản vay ký quỹ cho khách hàng đều được thế chấp bằng tiền mặt và chứng khoán của họ, các khoản cho vay ký quỹ là một nguồn doanh thu cho TD Ameritrade với lợi suất tiềm năng lớn và rủi ro tương đối nhỏ.

#7. Chương trình cho vay thế chấp

Khách hàng thường sử dụng các khoản vay ký quỹ để giao dịch. Tuy nhiên, TD Ameritrade cũng kiếm tiền từ các loại khoản vay khác mà họ cung cấp cho khách hàng. TD Ameritrade cung cấp hạn mức tín dụng và các khoản vay có lãi suất cố định thông qua chương trình cho vay thế chấp. Các khoản vay này không thể được sử dụng để giao dịch, nhưng chúng hoạt động tương tự như các khoản vay ký quỹ ở chỗ khoản nợ được thế chấp vào danh mục đầu tư của khách hàng.

Hạn mức tín dụng TD Ameritrade cho phép người vay vay theo danh mục đầu tư của họ bất cứ khi nào cần và có lãi suất dao động từ 2.5% đến 5.0%, tùy thuộc vào số tiền được vay. Khoản vay có lãi suất cố định từ TD Ameritrade cung cấp cho người vay một khoản tiền một lần phải được trả thành nhiều lần hàng tháng. Đối với các khoản vay có lãi suất cố định, TD Ameritrade làm việc với khách hàng trên cơ sở cá nhân. Họ không đăng lãi suất cho vay cố định trên trang web của họ, nhưng bạn có thể đặt cược rằng họ đặt lãi suất để bao gồm lợi nhuận dư dật.

#số 8. TD Ameritrade kiếm được lợi nhuận từ đăng ký dữ liệu thị trường

TD Ameritrade cung cấp dữ liệu thị trường tự do nổi bật cho khách hàng, bao gồm báo giá cấp 2 và thời gian thực miễn phí. Hơn nữa, họ kiếm tiền bằng cách cung cấp hai tư cách thành viên khác nhau mang đến cho khách hàng nhiều nghiên cứu thị trường và phân tích chứng khoán. Đăng ký bắt đầu ở mức 9.99 đô la mỗi tháng và tăng lên 19.99 đô la mỗi tháng. Ngay cả khi TD Ameritrade chỉ có 10,000 người dùng cho đăng ký 9.99 đô la mỗi tháng, họ sẽ kiếm được hơn 1 triệu đô la mỗi năm từ sản phẩm này.

#9. TD Ameritrade kiếm được lợi nhuận từ các khoản phí linh tinh

TD Ameritrade kiếm tiền thông qua một số lượng lớn các khoản phí linh tinh. Chi phí chào thầu tự nguyện 38 đô la, phí in sao kê 2 đô la mỗi tháng, phí chuyển toàn bộ tài khoản ra nước ngoài 75 đô la và phí séc bị trả lại 25 đô la nằm trong số các mục trong danh sách. Một số mức giá sinh lời cao hơn nhiều so với những mức giá khác, nhưng khi những khoản phí tương đối nhỏ này được tính hàng trăm hoặc hàng triệu lần mỗi năm, tổng thu nhập có thể nhanh chóng tăng lên.

Sự tăng trưởng trong tương lai của TD Ameritrade là gì

TD Ameritrade đang liên tục theo dõi các mô hình thị trường đang thay đổi với tư cách là công ty dẫn đầu về giao dịch chiết khấu toàn cầu. Việc thực hiện giao dịch miễn phí hoa hồng của nó xảy ra ngay sau tuyên bố của Charles Schwab theo cùng một hướng.

TDA hy vọng sẽ thu hút nhiều nhà giao dịch hơn đến với nền tảng của mình bằng cách cung cấp các gói biểu đồ mạnh mẽ và các dịch vụ có lợi khác nhau. Việc Charles Schwab mua lại TD Ameritrade với giá 22 tỷ đô la bằng tất cả cổ phiếu vào năm 2020 đã dẫn đến sự tăng trưởng đáng kể về cơ sở khách hàng của công ty.

Khi việc sáp nhập hoàn tất vào tháng 2020 năm 6, doanh nghiệp hợp nhất có tài sản được quản lý trị giá 28 nghìn tỷ đô la và hơn XNUMX triệu tài khoản môi giới. Công ty dự định tiếp tục chuyển đổi lĩnh vực giao dịch bán lẻ bằng cách cung cấp cho khách hàng các dịch vụ và giải pháp điều hướng thị trường.

Theo quản lý cấp cao, công ty mong muốn cung cấp một sự kết hợp thành công giữa giá thấp, công nghệ hàng đầu trong ngành và dịch vụ cố vấn và khách hàng tuyệt vời.

Đối thủ cạnh tranh của TD Ameritrade là ai?

TD Ameritrade cung cấp dịch vụ môi giới hợp lý cũng như giao dịch miễn phí hoa hồng. Do đó, nó không phải là đối thủ của các nhà môi giới vẫn tính phí hoa hồng, chẳng hạn như LightSpeed và Center Point.

Mặt khác, TDA hiện đang tập trung vào phân khúc thương mại Millennial và Zoomer, những phân khúc có nhiều tiềm năng tăng trưởng nhất cho công ty. Các nhà môi giới chỉ trực tuyến như WeBull, Robinmui xe, E*TRADE và M1 Finance là đối thủ của nhau.

TD Ameritrade có đáng tin cậy không?

TD Ameritrade là một công ty môi giới lớn tại Hoa Kỳ. Được thành lập vào năm 1971, họ hiện có hơn 11 triệu khách hàng, xử lý hơn 1 nghìn tỷ đô la tài sản và thực hiện 500,000 giao dịch hàng ngày.
Thành lập \s1975
Quốc gia có sẵn
2.7 tỷ đô la tài sản được quản lý duy nhất tại Hoa Kỳ

Chính sách thuế của TD Ameritrade

Khi bán cổ phần sở hữu trong một năm hoặc ít hơn, các nhà đầu tư phải đối mặt với khoản lãi vốn ngắn hạn, được đánh thuế theo thuế suất thuế thu nhập thông thường. Lãi vốn dài hạn bị đánh thuế ở mức từ 0% đến 20% trên tổng thu nhập chịu thuế.

Kết luận

TD Ameritrade là một nhà môi giới thực hiện giao dịch miễn phí hoa hồng đối với hầu hết các cổ phiếu nhưng kiếm tiền từ các giao dịch sản phẩm khác, hỗ trợ giao dịch và cho vay ký quỹ. Trước khi mua một cổ phiếu, các nhà đầu tư nên tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng về công ty. Có nhiều cách khác để TD Ameritrade kiếm tiền, nhưng có thể bạn đã thu được một số hiểu biết thú vị về cách TD Ameritrade kiếm tiền thông qua các phương pháp mà chúng tôi đã kiểm tra. Giữa tất cả các ưu đãi của TD Ameritrade và các khoản phí phải trả, TD Ameritrade mang lại giá trị tổng thể tuyệt vời cho khách hàng. Họ quản lý để cung cấp giá trị cho khách hàng đồng thời thu được lợi nhuận khổng lồ.

TD AMERITRADE KIẾM TIỀN NHƯ THẾ NÀO?

Mục lục Ẩn giấu

TD Ameritrade là gì?

Lịch sử của TD Ameritrade

Mô hình kinh doanh của TD Ameritrade