Các quỹ chỉ số cổ tức sẽ không hấp dẫn tất cả mọi người, giống như cổ phiếu cổ tức không hoàn hảo cho tất cả các nhà đầu tư. Tuy nhiên, nếu mục tiêu chính của bạn là có được thu nhập ổn định từ tài sản của mình thay vì tăng trưởng cao, thì những quỹ này có thể phù hợp hoàn hảo với bạn. Mặt khác, việc lựa chọn cổ phiếu là không cần thiết. Vì vậy, trong bài viết này, chúng tôi sẽ tập trung vào các quỹ có chỉ số cao tốt nhất, bao gồm cả những quỹ từ Fidelity và hơn thế nữa.
Quỹ chỉ số cổ tức là gì
Các quỹ giao dịch trao đổi được gọi là quỹ ETF cổ tức nắm giữ cổ phiếu với thành tích đã được chứng minh về việc trả cổ tức cho cổ đông. Các nhà quản lý quỹ đảm bảo rằng các khoản nắm giữ luôn trả cổ tức đáng kể khi bạn sở hữu một ETF cổ tức.
Việc quản lý một quỹ giao dịch trao đổi cổ tức, giống như bất kỳ quỹ giao dịch trao đổi cổ tức nào khác, chọn một danh mục cổ phiếu để phản ánh cấu tạo của chỉ số cổ tức. Danh mục kết quả cung cấp cho chủ sở hữu một tài sản đầu tư giá rẻ có thể tạo ra thu nhập.
Đầu tư vào quỹ ETF cổ tức có thể thuận tiện hơn so với việc sở hữu và quản lý danh mục cổ phiếu cổ tức riêng lẻ của bạn. Các khoản thanh toán cổ tức không bao giờ được đảm bảo, không giống như các khoản thanh toán lãi trái phiếu. Do đó, các nhà đầu tư cá nhân phải mất nhiều công sức hơn để duy trì danh mục cổ phiếu chia cổ tức.
Chọn một quỹ chỉ số cổ tức
Hơn 130 ETF cổ tức có sẵn trong danh sách của Morningstar, vì vậy biết cách chọn ETF tốt nhất cho danh mục đầu tư của bạn là rất quan trọng. Chẳng hạn, lợi suất của hai quỹ cổ tức có thể tương đương nhau. Tuy nhiên, vì cổ tức trong lịch sử đã tăng nhanh hơn trong ETF, nên bạn có thể thích nó hơn.
Bạn nên xem xét các yếu tố sau khi chọn ETF cổ tức
#1. Lợi suất cổ tức
Giá mua trả cổ tức trong 12 tháng trước đó được gọi là tỷ suất cổ tức. Một ETF trị giá 100 đô la có tỷ suất cổ tức 10% nếu nó trả 10 đô la cổ tức hàng năm.
#2. mở rộng cổ tức
.Chi trả cổ tức hiện tại của công ty không đảm bảo rằng nó sẽ tiếp tục. Không có gì đảm bảo rằng cổ tức sẽ tăng theo thời gian, ngay cả khi nó bảo toàn cổ tức. Đây là lý do tại sao một số nhà đầu tư thích đầu tư vào các công ty được mệnh danh là “quý tộc cổ tức”. Các công ty S&P 500 có lịch sử tăng cổ tức lâu dài theo thời gian.
#3. tầm cỡ cổ tức
Điều này liên quan đến việc lựa chọn cổ phiếu nắm giữ của ETF và tình trạng tín dụng. Giá trị của quỹ có nhiều khả năng giảm và lấy đi toàn bộ lợi nhuận của bạn nếu quỹ đầu tư vào các công ty rủi ro hơn với xếp hạng tín dụng thấp hơn. Như một nguyên tắc chung. Để tăng sản lượng, hãy tránh các quỹ đầu tư vào các công ty rủi ro.
#4. Cổ tức có năng suất cao nhất
Các quỹ ETF có thể có lợi suất dao động nhiều hơn theo thời gian và ít được đảm bảo rằng chúng sẽ giữ nguyên như vậy. Các cổ phiếu có năng suất cao nhất thường xuyên bị thua lỗ đáng kể trong thời kỳ suy thoái của thị trường. Do đó, điều quan trọng là phải xem xét chất lượng, tăng trưởng cổ tức và năng suất hiện tại.
ETF cổ tức truyền thống sở hữu các doanh nghiệp sẽ không mở rộng nhanh như toàn bộ thị trường. Do đó, các nhà đầu tư nên nhận thức được bất kỳ sự đánh đổi nào mà họ có thể thực hiện giữa việc đạt được lợi suất và tăng vốn thông qua việc tăng giá cổ phiếu.
Quỹ chỉ số cổ tức tốt nhất
ETF cổ tức có nhiều danh mục khác nhau, bao gồm quỹ chỉ số, khu vực địa lý và cổ phiếu cổ tức chất lượng cao như quý tộc cổ tức. Những người khác tập trung vào các phân khúc thị trường chứng khoán như REITs, tiện ích hoặc cổ phần ưu đãi được biết đến với việc cung cấp cổ tức cao.
Chúng tôi đã đánh dấu một số quỹ ETF cổ tức hàng đầu cho từng danh mục quan trọng bên dưới. Hãy nhớ rằng đây không phải là những đề xuất cho bất kỳ quỹ cụ thể nào. Chúng chỉ làm nổi bật các loại hình đầu tư mà bạn có thể xem xét khi tìm kiếm quỹ chỉ số cổ tức tốt nhất cho mình.
#1. ETF cổ tức đa dạng
Các công ty trả nhiều hơn cổ tức bình thường được bao gồm trong ETF cổ tức cao. Các công ty trả cổ tức lớn hơn thường có hồ sơ rủi ro rủi ro hơn và có thể biến động nhiều hơn về giá cổ phiếu của họ.
#2. Cổ tức toàn cầu ETFs quốc tế
ETF cổ tức hoạt động tương tự như các đối tác cổ tức cao trong nước của họ; họ đầu tư vào các tập đoàn nước ngoài hơn là các công ty có trụ sở tại Mỹ. Loại tiếp xúc toàn cầu này có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn hơn nữa. Các khoản thanh toán cổ tức của họ có thể bị đánh thuế nặng hơn so với các công ty Mỹ. Tham khảo ý kiến chuyên gia thuế nếu bạn dự định dựa đáng kể vào quỹ ETF cổ tức ở nước ngoài.
#3. ETF cổ tức cho bất động sản
Ủy thác đầu tư bất động sản sở hữu cổ phần của các doanh nghiệp mua hoặc cho vay tiền đối với các tài sản tạo ra doanh thu. REITs là lựa chọn tốt nhất cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân phối cổ tức cao vì họ được yêu cầu hợp pháp để phân phối 90% doanh thu của họ cho chủ sở hữu.
#4. Thu nhập ETF quý tộc
Quý tộc cổ tức là tiêu chuẩn vàng của cổ phiếu trả cổ tức cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập cổ tức ổn định, đáng tin cậy.
Quỹ chỉ số cổ tức cao
Các quỹ tương hỗ này cung cấp các quỹ cổ tức cao nhất. So sánh lợi suất của quỹ tương hỗ với lợi suất của chỉ số S&P 500 tham chiếu để biết rõ quỹ trả cổ tức tốt như thế nào.
Một quỹ chỉ số có tên là VHYAX cố gắng bắt chước hiệu suất của Chỉ số Lợi tức Cổ tức Cao FTSE. Chỉ số này bao gồm các cổ phiếu của công ty có mức chi trả cổ tức thường cao hơn mức trung bình hoặc dự kiến. Là một quỹ chỉ số, VHYAX sao chép các thành phần của cổ phiếu chuẩn theo cùng một tỷ lệ. Kể từ khi ra mắt vào ngày 7/2019/XNUMX, quỹ này đã liên tục trả cổ tức hàng quý.
Chỉ số chọn lọc người đạt được cổ tức của Nasdaq Hoa Kỳ là điểm chuẩn cho hiệu suất của quỹ chỉ số được gọi là VDADX. Chỉ số cụ thể này bao gồm cổ phiếu của các công ty có mức chi trả cổ tức tăng theo thời gian. Là một quỹ chỉ số, VDADX sao chép các thành phần của cổ phiếu chuẩn theo cùng một tỷ lệ. Kể từ khi ra mắt vào ngày 19 tháng 2013 năm XNUMX, quỹ này đã liên tục trả cổ tức hàng quý.
#3. Quỹ cơ hội cổ tức Columbia
Để phân phối cổ tức, INUTX của Columbia Threadneedle Investments đầu tư vào cổ phiếu của các doanh nghiệp có thành tích trả cổ tức ổn định và tăng dần. Cổ phiếu phổ thông, cổ phiếu ưu đãi và các chứng khoán phái sinh đối với chứng khoán trong nước và nước ngoài với các quy mô khác nhau được bao gồm trong danh mục nắm giữ rộng rãi của quỹ.
#4. VDIGX, Quỹ tăng trưởng cổ tức tiên phong
Quỹ tăng trưởng cổ tức Vanguard (VDIGX) chủ yếu đầu tư vào danh mục đầu tư đa dạng gồm các doanh nghiệp Mỹ và quốc tế có vốn hóa lớn (và không thường xuyên là trung bình) được định giá thấp hơn so với thị trường và có khả năng trả cổ tức thường xuyên. Nghiên cứu của quỹ là tìm kiếm các công ty có tiềm năng tăng trưởng thu nhập mạnh mẽ, điều này sẽ nâng cao thu nhập và đội ngũ quản lý sẵn sàng tăng mức chi trả cổ tức.
#5. Quỹ tăng trưởng cổ tức PRDGX T. Rowe Price
PRDGX tìm cách đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu của các tập đoàn lớn, cùng với một số công ty cỡ vừa, với tiền đề là cổ tức tăng dần theo thời gian cho thấy sức khỏe tài chính và sự tăng trưởng của công ty. Quỹ tìm kiếm các doanh nghiệp có thành tích đã được chứng minh về việc trả cổ tức hoặc những doanh nghiệp có mức chi trả dự kiến sẽ tăng theo thời gian.
#6. Quỹ Cổ tức Giá trị Chiến lược Liên kết
Federated Hermes SVAAX cung cấp các khoản thanh toán hàng tháng cho các nhà đầu tư không hài lòng với các khoản thanh toán hàng quý. Chiến lược đầu tư của quỹ tập trung vào các công ty trả cổ tức cao hơn thị trường vốn cổ phần tổng thể để tạo thu nhập và tăng vốn dài hạn. Ngoài ra, quỹ tìm kiếm các doanh nghiệp có tiềm năng tăng cổ tức. Điểm chuẩn chính của nó là Chỉ số cổ tức chọn lọc của Dow Jones Hoa Kỳ.
#7. Tính toàn vẹn phân chia các quỹ chỉ số
Dưới hình thức quỹ tương hỗ cổ tức, Fidelity cung cấp các sản phẩm khác nhau tạo ra thu nhập nhanh chóng và đáng tin cậy cho khách hàng của họ. Giống như các quỹ tương hỗ khác, bạn có thể đầu tư vào những quỹ này để tăng số tiền của mình theo thời gian, với phần thưởng là bạn cũng sẽ thường xuyên nhận được các khoản thanh toán cổ tức. Các quỹ cổ tức hàng đầu từ Fidelity sẽ giúp bạn đạt được các mục tiêu dài hạn và ngắn hạn của mình. Theo thời gian, nó sẽ tạo ra tiền lãi từ số tiền đầu tư, giúp tăng thu nhập hàng quý của bạn.
Quỹ chỉ số cổ tức trung thực
Các quỹ trung thành hàng đầu với cổ tức trên trung bình được liệt kê dưới đây:
#1. Vốn chủ sở hữu Thu nhập cổ tức Quỹ trung thành
Mặc dù Quỹ Thu nhập Cổ tức Vốn chủ sở hữu Fidelity (FEQTX) có lợi suất cao nhất trong số tất cả các quỹ đầu tư của Fidelity, nhưng nó thực hiện lợi nhuận trung bình hàng năm. Quỹ chỉ số S&P 500 chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu có giá trị vốn hóa lớn từ các công ty Mỹ mang lại lợi suất cao hơn tiêu chuẩn ngành. Các cổ phiếu hàng đầu bao gồm Johnson & Johnson (JNJ), Wells Fargo (WFC) và Chevron Corp (CVX). FEQTX có lợi suất 30 ngày là 2.95% với tỷ lệ chi phí thấp là 0.60%. Với sản phẩm này, không có cam kết tối thiểu cần thiết để bắt đầu.
#2. Danh mục đầu tư tăng trưởng và thu nhập tại Fidelity
Mặc dù Danh mục đầu tư thu nhập và tăng trưởng của Fidelity (FGRIX) không luôn vượt trội so với các tiêu chuẩn thị trường, nhưng nó vượt trội trong việc cung cấp thu nhập cổ tức cho các nhà đầu tư. Với việc phân bổ danh mục đầu tư khoảng 90% cổ phiếu Mỹ và 10% công ty nước ngoài, quỹ này nắm giữ cổ phiếu được phân chia giữa cổ phiếu trong nước và nước ngoài.
#3. Quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu của Fidelity
Các quỹ Fidelity tốt nhất cho cổ tức thường là Thu nhập vốn cổ phần của Fidelity (FEQIX) và FEQIX. Nó bao gồm các công ty có giá trị vốn hóa lớn, với các ngành tài chính và chăm sóc sức khỏe có mức độ tập trung đáng kể nhất. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) và Johnson & Johnson (JNJ) là một số cổ phiếu hàng đầu. FEQIX có tỷ lệ chi tiêu là 0.61% và lợi suất 30 ngày là 1.93%. Với sản phẩm này, không có cam kết tối thiểu cần thiết để bắt đầu.
Các quỹ chỉ số cổ tức có phải là một khoản đầu tư tốt không?
Các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập sẽ thấy quỹ chỉ số cổ tức là hấp dẫn nhất. Các quỹ tốt nhất mang lại tỷ suất cổ tức cao và sự đa dạng của danh mục đầu tư, điều này có thể làm giảm rủi ro so với việc mua ít cổ phiếu trả cổ tức hơn một cách riêng lẻ.
Có một chỉ số cổ tức?
Chỉ số cổ tức chọn lọc của Dow Jones Hoa Kỳ được tính trọng số theo tỷ suất cổ tức, Chỉ số cơ hội chia cổ tức toàn cầu của S&P bao gồm khoảng 100 công ty có tỷ suất cổ tức cao và Chỉ số tỷ suất cổ tức cao trên toàn thế giới FTSE là một số ví dụ về các chỉ số cổ tức quan trọng.
Các quỹ chỉ số 500 có trả cổ tức không?
Các công ty trong chỉ số S&P 500 trả cổ tức; bản thân chỉ mục thì không. Để nhận tiền boa, một cổ đông phải mua cổ phiếu của các doanh nghiệp hoặc quỹ chỉ số tương ứng. Christopher Seifel, giám đốc đầu tư của Titan, lưu ý rằng “bản thân S&P không trả cổ tức.”
Quỹ chỉ số nào trả cổ tức hàng tháng?
Global X SuperDividend ETF (SDIV)
- Nó có 788 triệu đô la tài sản ròng tính đến giữa năm 2022.
- Tỷ lệ chi phí: 0.59%
- Tỷ suất cổ tức 12 tháng: 12.89%
- Giá tính đến tháng 2022 năm 9.35: XNUMX USD
Fidelity có quỹ chỉ số cổ tức không?
Chỉ số Fidelity High Dividend Index được tạo ra để phản ánh hiệu quả hoạt động của cổ phiếu của các doanh nghiệp trả cổ tức có vốn hóa trung bình và lớn được dự đoán sẽ duy trì và tăng mức chi trả cổ tức của họ.
Quỹ cổ tức có tốt hơn quỹ chỉ số không?
Sự kết hợp của hai thế giới
Nhìn chung, chúng tôi khuyên bạn nên tìm kiếm ETF trả cổ tức với các doanh nghiệp có lịch sử hoạt động bền vững và cổ tức nhất quán. Hầu hết các doanh nghiệp này đều có nhiều khả năng duy trì và tăng mức chi trả cổ tức.
Làm cách nào để kiếm tiền từ các quỹ chỉ số?
Các quỹ chỉ số tạo ra doanh thu thông qua lợi nhuận. Chúng được tạo ra để gần giống với lợi nhuận của chỉ số thị trường chứng khoán cơ bản, được đa dạng hóa đủ để hạn chế thua lỗ và hoạt động tốt. Khi các khoản phí tối thiểu được xem xét, chúng nổi tiếng vì hoạt động tốt hơn các quỹ tương hỗ.
Kết luận
Cổ tức ETFs cung cấp khả năng tăng trưởng vốn ngoài thu nhập. Các quỹ này kiếm được từ việc trả cổ tức và tăng trưởng thu nhập bằng cách đầu tư vào các công ty trả cổ tức.
Các nhà đầu tư mong muốn tiếp xúc với danh mục đầu tư cổ phiếu trả cổ tức đa dạng nhưng thiếu thời gian hoặc kiến thức để nghiên cứu và lựa chọn cổ phiếu riêng lẻ một cách độc lập có thể thấy ETF cổ tức là một lựa chọn thay thế hữu ích.
Bài viết liên quan
- ĐẦU TƯ CỔ TỨC: Ý nghĩa, Cách thức Hoạt động và Nhược điểm
- CỔ TỨC CỔ PHIẾU HOẠT ĐỘNG NHƯ THẾ NÀO? Hướng dẫn tốt nhất năm 2023
- Quỹ cổ tức tốt nhất năm 2023.
- CỔ PHIẾU TĂNG TRƯỞNG CỔ TỨC: Cổ phiếu tăng trưởng cổ tức cao và tốt nhất
- 25 CỔ PHIẾU CÓ CỔ TỨC HÀNG ĐẦU NĂM 2023 (Cập nhật)
dự án
