Chi phí kinh doanh: Danh sách chi phí kinh doanh

Các khoản chi phí là điều chúng ta gặp phải nếu không muốn nói là hàng ngày. Trên thực tế, chúng ta tiêu tiền để kiếm tiền Tuy nhiên, khi một doanh nghiệp đang chi tiêu nhiều hơn những gì thu được, thì đó là một vấn đề. Vì vậy, bài viết này sẽ giúp bạn mở rộng tầm mắt về các chi phí kinh doanh được phép, chi phí kinh doanh ở Vương quốc Anh, chi phí kinh doanh mà bạn có được để trải nghiệm khi tự kinh doanh, chi phí kinh doanh là gì và danh sách. 

Chi phí kinh doanh

Thứ nhất, Chi phí kinh doanh là những khoản phí thông thường và cần thiết mà một doanh nghiệp phải chịu để hoạt động.

Thứ hai, chúng có thể được áp dụng cho cả các tổ chức nhỏ và lớn. Các báo cáo thu nhập bao gồm chi phí kinh doanh. Cuối cùng, để tính thu nhập ròng chịu thuế của một công ty, chi phí kinh doanh được giảm trừ khỏi doanh thu trên báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh.

Chi phí kinh doanh là gì?

Khi một công ty kiếm được nhiều hơn số tiền mà nó chi tiêu… thì đó chắc chắn là một công ty tuyệt vời.

Chi phí kinh doanh, thường được gọi là các khoản khấu trừ, là chi phí phát sinh do hoạt động kinh doanh thông thường, bất kể quy mô của công ty. Các doanh nghiệp phải loại bỏ chi phí khỏi doanh thu để tạo thu nhập ròng.

Danh sách chi phí kinh doanh

• Tiền thuê nhà hoặc thế chấp
•  Nội thất, thiết bị và máy móc
• Thiết bị văn phòng
• Quảng cáo và tiếp thị
• Chi phí trang web và phần mềm
• Bảng lương (tiền thưởng, tiền lương hoặc hoa hồng)
• Lợi ích của nhân viên (như bảo hiểm y tế)
• Thuế
• Giấy phép kinh doanh và sự cho phép
• Phí ngân hàng và trả lãi
• Đào tạo và giáo dục (để nâng cao kỹ năng cho công nhân của bạn)

Chi phí kinh doanh cho phép

Chi phí được phép là chi phí kinh doanh không chịu thuế cần thiết cho hoạt động của doanh nghiệp. Chi phí được phép không được tính vào lợi nhuận chịu thuế của công ty. Do đó, bạn không phải trả thuế cho những chi phí này.

Dưới đây là chi phí nhất định mà bạn có thể nói rằng nó có thể cho phép trong chi phí kinh doanh

• Chi phí tiếp thị và quảng cáo
• Phí xử lý thẻ tín dụng
• Chi phí giáo dục và đào tạo nhân viên
• Một số chi phí hợp pháp
• Phí cấp giấy phép và các quy định
• Tiền lương trả cho người lao động theo hợp đồng
• Kế hoạch phúc lợi cho nhân viên
• Cho thuê thiết bị
• Phí bảo hiểm
• Tiền lãi đã được trả
• Chi phí và vật tư cho văn phòng
• Chi phí bảo trì và sửa chữa
• Cho thuê văn phòng
• Cuối cùng, chi phí kinh doanh tiện ích được phép

Khi xác định các khoản chi phí cho phép, điều cần thiết là phải phân biệt giữa chi phí của công ty hoặc doanh nghiệp và chi phí cá nhân, vì mua sắm tư nhân không thể coi là chi phí cho phép.

Cuối cùng, Nếu bạn sử dụng quỹ của công ty để thanh toán cho một vật dụng cá nhân, thì chi phí sẽ không được bao gồm khi tính toán chi phí cho phép hàng năm của bạn.

Chi phí kinh doanh cho tư nhân

Nếu bạn tự kinh doanh, doanh nghiệp của bạn sẽ có nhiều loại chi phí hoạt động. Miễn là chúng là chi phí cho phép, bạn có thể khấu trừ một số chi phí này để tính lợi nhuận chịu thuế của mình.

Có các quy tắc khác nhau cho lao động tự do. Mọi chi phí kinh doanh có thể được khấu trừ vào lợi nhuận trước thuế của bạn. Bạn phải ghi lại bất kỳ mục nào mà bạn sử dụng cho mục đích cá nhân.

Chi phí kinh doanh cho việc tự kinh doanh có lợi

# 1.Văn phòng tại nhà

Một trong những phức tạp nhất là khấu trừ văn phòng tại nhà. Tóm lại, chi phí của bất kỳ không gian làm việc nào bạn sử dụng thường xuyên và dành riêng cho doanh nghiệp của mình, bất kể bạn thuê hay sở hữu nó, đều có thể là chi phí văn phòng tại nhà.

Ngoài diện tích văn phòng, tỷ lệ phần trăm kinh doanh của lãi thế chấp được khấu trừ, khấu hao nhà, tiện ích, bảo hiểm chủ nhà và sửa chữa được trả trong năm là tất cả các chi phí bạn có thể khấu trừ cho văn phòng tại nhà của mình.

Tuy nhiên, nếu văn phòng tại nhà của bạn chiếm 15% không gian nhà của bạn, chẳng hạn như 15% chi phí điện hàng tháng của bạn được khấu trừ thuế. Một số khoản khấu trừ này, chẳng hạn như thế chấp lãi suất và khấu hao nhà, chỉ dành cho những người sở hữu không gian văn phòng tại nhà hơn là cho thuê.

Mẹo về cách tính toán chi phí khi tự kinh doanh

Là người tự kinh doanh, bạn có thể tính toán chi phí văn phòng tại nhà của mình theo hai cách 

Phương pháp tiêu chuẩn hoặc Phương pháp đơn giản hóa. Và bạn không nhất thiết phải sử dụng cùng một phương pháp hàng năm.

• Phương pháp tiêu chuẩn

 Trong trường hợp kiểm toán, phương pháp tiêu chuẩn yêu cầu bạn xác định chi phí văn phòng thực tế tại nhà của mình và lưu giữ hồ sơ đầy đủ.

• Phương pháp đơn giản hóa 

Nó cho phép bạn nhân tỷ lệ với diện tích vuông của văn phòng tại nhà của bạn. Tuy nhiên, để chọn tùy chọn đơn giản hóa, văn phòng tại nhà của bạn phải có kích thước nhỏ hơn 300 feet vuông và bạn không thể yêu cầu khấu hao hoặc khấu trừ theo từng khoản liên quan đến nhà. 

Vì vậy, nếu bạn thiếu thời gian hoặc không thể lưu giữ hồ sơ chính xác về các khoản chi phí văn phòng tại nhà được khấu trừ, thì giải pháp đơn giản hóa là không cần bàn cãi. Tuy nhiên, vì tùy chọn đơn giản ở mức 5 đô la cho mỗi foot vuông với tối đa là 300 bộ vuông, nên số tiền bạn có thể khấu trừ cao nhất là 1,500.9 đô la.

Về cơ bản, nếu bạn muốn đảm bảo rằng bạn đang yêu cầu khoản khấu trừ văn phòng tại nhà tối đa có sẵn cho bạn, bạn nên tính khoản khấu trừ bằng cả phương pháp tiêu chuẩn và phương pháp đơn giản. Nếu bạn sử dụng phương pháp tiêu chuẩn, bạn phải tính khấu trừ về Chi phí Sử dụng cho Doanh nghiệp nhà của bạn.

# 2.Hóa đơn điện thoại và Internet

Bạn có thể khấu trừ phần kinh doanh của chi phí điện thoại, fax và internet cho dù bạn có yêu cầu khấu trừ văn phòng tại nhà hay không. Ý tưởng là chỉ khấu trừ các chi phí liên quan trực tiếp đến hoạt động kinh doanh của bạn. Ví dụ: bạn có thể khấu trừ các chi phí liên quan đến internet để lưu trữ một trang web kinh doanh

# 3.Chuẩn bị cho Bảo hiểm Y tế

Thông thường, Bạn có thể khấu trừ tất cả phí bảo hiểm sức khỏe, nha khoa và chăm sóc dài hạn (LTC) của mình nếu bạn là doanh nghiệp tự do. trả bảo hiểm sức khỏe của riêng bạn phí bảo hiểm, và không đủ điều kiện để tham gia vào một kế hoạch thông qua công việc của vợ / chồng bạn.

Bạn cũng có thể khấu trừ phí bảo hiểm đã trả để cung cấp bảo hiểm cho vợ / chồng, người phụ thuộc và con cái dưới 27 tuổi của bạn vào cuối năm, ngay cả khi họ không phải là người phụ thuộc trên tờ khai thuế của bạn. Tính toán khoản khấu trừ bằng cách sử dụng Bảng tính chi phí Bảo hiểm Y tế Tư nhân của doanh nghiệp.

#4. Bữa ăn

đi công tác, tham dự hội nghị kinh doanh hoặc tiếp đãi khách hàng, bữa trưa là chi phí kinh doanh được tính thuế. Trong hoàn cảnh đó, bữa ăn không thể xa hoa, lộng lẫy. Và trước đây, bạn chỉ có thể khấu trừ 50 phần trăm chi phí thực tế của bữa ăn nếu bạn giữ biên lai hoặc 50 phần trăm phụ cấp bữa ăn tiêu chuẩn nếu bạn có ghi chép về thời gian, địa điểm và mục đích kinh doanh của chuyến du lịch nhưng không. hóa đơn bữa ăn thực tế của bạn.

# 5.Du lịch

Hơn nữa, để được coi là một chuyến công tác, bạn phải lập kế hoạch mục tiêu kinh doanh rõ ràng trước khi rời khỏi nhà và bạn phải thực sự tham gia vào các hoạt động kinh doanh khi đang trên đường, chẳng hạn như khám phá khách hàng mới, gặp gỡ khách hàng hoặc trực tiếp học các kỹ năng mới kết nối với công ty của bạn. 

Phương tiện di chuyển đến và đi từ chuyến đi của bạn (chẳng hạn như phí máy bay), vận chuyển tại địa điểm của bạn (chẳng hạn như thuê xe, vé Uber hoặc vé tàu điện ngầm), khách sạn và các bữa ăn đều được khấu trừ chi phí đi lại

Bạn không thể khấu trừ các khoản phí đắt đỏ hoặc xa hoa, nhưng bạn cũng không nhất thiết phải chọn các giải pháp rẻ nhất hiện có. Hãy nhớ rằng bạn sẽ thanh toán phần lớn chi phí đi lại của mình, chứ không phải những người đóng thuế đồng nghiệp của bạn, vì vậy lợi ích tốt nhất của bạn là làm cho chúng khiêm tốn.

Chi phí đi công tác của bạn được khấu trừ toàn bộ, ngoại trừ tiền ăn chỉ được khấu trừ 50%.

Mọi thứ trở nên phức tạp hơn rất nhiều nếu chuyến đi của bạn bao gồm cả công việc và niềm vui; tóm lại, bạn chỉ có thể khấu trừ các chi phí liên quan đến phần kinh doanh của chuyến đi của bạn. Ví dụ, nếu bạn đi công tác với vợ / chồng của mình (người không làm việc cho bạn với tư cách là nhân viên), bạn chỉ có thể khấu trừ một phần chi phí nhà ở và đi lại mà bạn đã phải chi nếu bạn đi du lịch một mình. Cuối cùng, Đừng bỏ qua việc lập kế hoạch trước cho phần kinh doanh của chuyến đi của bạn.

# 6.Sử dụng phương tiện

Khi bạn sử dụng xe cho mục đích kinh doanh, bạn có thể trừ chi phí của những chuyến đi đó. Ghi chép tỉ mỉ về ngày tháng, quãng đường và mục đích của mỗi cuộc hành trình, và không cố gắng xác nhận các chuyến đi bằng ô tô cá nhân là chuyến đi bằng ô tô công việc.

Sử dụng tỷ lệ số dặm tiêu chuẩn là lựa chọn đơn giản nhất vì nó yêu cầu ít lưu trữ và tính toán nhất. Đơn giản chỉ cần theo dõi số dặm kinh doanh mà bạn lái xe và ngày bạn lái chúng. Sau đó, nhân tổng số dặm kinh doanh hàng năm của bạn với tỷ lệ số dặm chuẩn. Đây là chi phí được khấu trừ thuế của bạn.

Để sử dụng phương pháp chi phí thực tế, bạn phải tính toán phần trăm công việc kinh doanh mà bạn đã hoàn thành trong suốt cả năm, cũng như chi phí vận hành chung của ô tô, bao gồm khấu hao, xăng, thay dầu, phí đăng ký, sửa chữa và bảo hiểm xe hơi. Khoản khấu trừ của bạn sẽ là 300 đô la nếu bạn chi 3,000 đô la cho chi phí vận hành ô tô và sử dụng ô tô của bạn cho công việc kinh doanh 10% thời gian.

Sau đó, nếu bạn muốn sử dụng tỷ lệ số dặm tiêu chuẩn trên một chiếc ô tô mà bạn sở hữu, bạn phải thực hiện việc này trong vòng năm đầu tiên phương pháp này có sẵn để sử dụng cho doanh nghiệp. Trong những năm sau đó, bạn có thể chọn sử dụng tỷ lệ số dặm chuẩn hoặc chuyển sang chi phí thực tế. Nếu bạn đang thuê một chiếc xe và muốn sử dụng tỷ lệ số dặm tiêu chuẩn, bạn phải làm như vậy trong thời hạn thuê tiêu chuẩn.

Đối với khoản khấu trừ văn phòng tại nhà, có thể cần tính khoản khấu trừ của bạn theo cả hai cách để bạn có thể yêu cầu số tiền lớn hơn.

Chi phí kinh doanh của Vương quốc Anh 

Vì chi phí kinh doanh của Vương quốc Anh không thể thay đổi được, nên các chủ doanh nghiệp muốn tạo ra lợi nhuận. Tuy nhiên, họ muốn đảm bảo rằng kế toán phản ánh chính xác không chỉ thu nhập mà còn cả chi phí. Nếu bạn xác nhận đúng chi phí, thu nhập của bạn sẽ chính xác và hóa đơn thuế của bạn sẽ không nhiều hơn số tiền bạn phải trả theo luật định. Chi phí kinh doanh của Vương quốc Anh đóng vai trò là hướng dẫn cho cả các công ty tại nhà và tại văn phòng. Hơn nữa, bạn sẽ khám phá ra chi phí hoặc chi phí kinh doanh ở Vương quốc Anh nào được phép và chi phí nào không.

Phần mềm theo dõi chi phí: Công cụ tốt nhất cho doanh nghiệp nhỏ

Trình theo dõi chi phí phù hợp giúp đơn giản hóa thủ tục và cho phép bạn theo dõi tài chính của công ty mình. Dưới đây là các công cụ theo dõi chi phí. 

# 1. cây bạc hà

Mint, một công cụ theo dõi chi tiêu cá nhân nổi tiếng, cũng là một công cụ đơn giản để Tiểu thương và các dịch giả tự do để theo dõi tiền của họ đang đi đâu. Hơn nữa, nó cho phép bạn đặt ngân sách và mục tiêu trong ứng dụng, cũng như quản lý điểm tín dụng của bạn. Hơn nữa, bạn có thể truy cập tất cả thông tin này thông qua một bảng điều khiển dễ đọc bất cứ lúc nào, vì vậy bạn luôn biết mình đang đứng ở đâu.

# 2. Excel

Bảng tính Excel là một công cụ đã được thử nghiệm để theo dõi chi phí kinh doanh của bạn (miễn phí). Không cần thiết phải suy nghĩ quá nhiều về nó. Chỉ cần tìm một mẫu sổ kế toán Excel chắc chắn và nhập tất cả các chi phí của bạn mỗi tuần một lần.

# 3. Băng ghế

Bạn không có thời gian để theo dõi các khoản chi tiêu của mình? Băng ghế dự bị có thể lấy nó từ bạn. Chúng tôi xử lý tất cả sổ sách kế toán cho bạn, nhập, đánh giá và phân loại chi phí của bạn hàng tháng. Quan trọng nhất, quản trị kế toán được xử lý cẩn thận bởi Bench. Và nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào, nhóm của bạn chỉ cách đó một tin nhắn.

Chi tiêu lớn nhất của doanh nghiệp nhỏ là gì?

Bất kỳ giám đốc điều hành kinh doanh nào cũng biết rằng một trong những chi phí chính là lao động. Lên đến 70% tất cả các chi phí của công ty có thể được quy cho lao động, bao gồm lương nhân viên, lợi ích, bảng lương và các loại thuế liên quan khác.

Tôi có thể khấu trừ những chi phí cá nhân nào từ hoạt động kinh doanh của mình?

Chi phí cá nhân, sinh hoạt và gia đình thường không được khấu trừ. Tuy nhiên, hãy phân chia toàn bộ chi phí giữa doanh nghiệp và phần cá nhân của một khoản chi phí nếu nó liên quan đến thứ gì đó được sử dụng trong cả bối cảnh doanh nghiệp và cá nhân. Bạn có thể xóa phần kinh doanh.

Ba chi phí hàng đầu là gì?

Ba chi phí hàng đầu của hộ gia đình thường là chi phí nhà ở, phương tiện đi lại và thực phẩm. Ba lĩnh vực này có thể ngốn một phần khá lớn trong thu nhập của bạn. Đặc biệt, chi phí nhà ở đang tăng lên hàng ngày.

Phí dịch vụ Internet của tôi có được chấp nhận là Chi phí kinh doanh không?

Nếu bạn phải sử dụng máy tính, điện thoại, dịch vụ Internet, phần mềm hoặc thậm chí một số thiết bị công nghệ thú vị để điều hành doanh nghiệp của mình, bạn có thể khấu trừ chi phí của chúng khỏi thuế của mình.

Điều gì xảy ra nếu bạn được kiểm toán nhưng thiếu biên lai cần thiết?

Nếu một cuộc kiểm tra xảy ra và bạn thiếu biên lai hoặc tài liệu hỗ trợ khác? Do đó, Sở Thuế vụ có thể không chấp nhận các khoản khấu trừ chi phí của bạn. Điều này thường dẫn đến việc IRS khấu trừ tổng thu nhập của bạn trước khi xác định khung thuế của bạn.

Tôi Có Cần Ghi Lại Mọi Chi Phí Kinh Doanh Không?

Biên lai thuế doanh nghiệp là gì? IRS yêu cầu bạn duy trì tài liệu hỗ trợ nêu chi tiết các mặt hàng bạn đã mua, giá bạn đã thanh toán và ngày bạn mua nếu bạn có ý định khấu trừ chi phí kinh doanh trên tờ khai thuế của mình.

Những người tự kinh doanh có thể khấu trừ chi phí ăn uống không?

Thật không may, hầu hết các nhà thầu độc lập không thể khấu trừ chi phí ăn uống của họ. Một khoản chi phí phải có mục đích kinh doanh phù hợp thì mới được khấu trừ thuế. Ngoài việc nếu bạn là một nhà cung cấp thực phẩm nào đó, thì chắc chắn rằng các cửa hàng tạp hóa có liên quan gì đến công việc kinh doanh của bạn. Tuy nhiên, bữa ăn kinh doanh có thể được khấu trừ.

Các chi phí phát sinh cho hoạt động kinh doanh có thể được chuyển sang không?

Nếu công ty của bạn có khoản lỗ ròng từ hoạt động kinh doanh (NOL), nhiều khoản khấu trừ hơn mức đủ điều kiện và khoản tín dụng không hoàn lại mà công ty đủ điều kiện nhận lớn hơn số thuế mà công ty nợ mỗi năm, thì công ty đó có thể được chuyển sang. Thuế không được áp dụng cho các chi phí kinh doanh được khấu trừ. Một số chi phí của công ty, chẳng hạn như phá dỡ, không thể được khấu trừ.

Kết luận

Tất cả những điều được đề cập trong bài viết này bao gồm cả chi phí kinh doanh của Vương quốc Anh cần được chú ý nghiêm túc, Bạn có thể bỏ lỡ những chi phí hợp pháp. Do đó, điều quan trọng là phải có được sự hỗ trợ của chuyên gia. 

Câu hỏi thường gặp về Chi phí kinh doanh

Ví dụ về chi phí kinh doanh là gì?

• Thanh toán tiền thuê nhà hoặc thế chấp.
• Thiết bị văn phòng.
• Chi phí trả lương (ví dụ: tiền lương, phúc lợi và thuế)
• Quảng cáo và tiếp thị.
• Các tiện ích.
• Bảo hiểm doanh nghiệp nhỏ.
• Khấu hao.
• Thuế.

Chi phí kinh doanh có thể chấp nhận được là bao nhiêu?

Tất cả các chi phí cơ bản cần thiết để hoạt động kinh doanh thường được khấu trừ thuế, bao gồm tiền thuê văn phòng, tiền lương, thiết bị và vật tư, điện thoại và chi phí tiện ích, dịch vụ pháp lý và kế toán, phí chuyên môn, và đăng ký các ấn phẩm kinh doanh.

Bạn liệt kê chi phí kinh doanh như thế nào?

1. Thanh toán tiền thuê nhà hoặc thế chấp.
2. Chi phí văn phòng tại nhà.
3. Các tiện ích.
4. Nội thất, thiết bị và máy móc.
5. Văn phòng phẩm.
6. Quảng cáo và tiếp thị.
7. Trang web và chi phí phần mềm.
8. Sự giải trí.

Bài viết liên quan

1. Báo cáo lợi nhuận và lỗ được giải thích !!! Cách đọc & Tạo Báo cáo P&L
2. CHI PHÍ NỢ XẤU - Định nghĩa, Ước tính và Tính toán
3. Biểu mẫu 8396: Ý nghĩa, Hướng dẫn và Nơi lấy Biểu mẫu
4. Kế toán doanh nghiệp nhỏ Vương quốc Anh: Thực tiễn tốt nhất năm 2022 & Tất cả những gì bạn cần
5. VỊ TRÍ HIỆU TRƯỞNG CỦA CÔNG TY TNHH KINH DOANH: Định nghĩa & Ví dụ
6. Bảo hiểm trách nhiệm công cộng cho việc tự kinh doanh: Tất cả những gì bạn cần