Nghề môi giới chứng khoán có thể phù hợp với bạn nếu bạn thích bán hàng, năng động bản thân và quan tâm đến tài chính. Môi giới chứng khoán có thể là một nghề nghiệp tuyệt vời đối với một người tận tụy và đầy tham vọng vì nó mang lại tiềm năng kiếm tiền lớn và sự hài lòng khi xây dựng cơ sở khách hàng của riêng bạn. Khi quyết định liệu công việc môi giới chứng khoán có phù hợp với bạn hay không, tìm hiểu về các nhiệm vụ chính của nhân viên môi giới chứng khoán cũng như các yêu cầu về trình độ học vấn là một bước khởi đầu thông minh. Trong bài đăng này, chúng ta sẽ xem xét những gì một nhân viên môi giới chứng khoán làm hàng ngày, những bước bạn nên thực hiện để theo đuổi sự nghiệp này và một số câu hỏi thường gặp nhất về môi giới chứng khoán.
Môi giới chứng khoán là ai?
Phần lớn, các công ty môi giới chứng khoán đóng vai trò trung gian. Cổ phiếu được mua và bán trên các sàn giao dịch chứng khoán như New York Stock Exchange và NASDAQ, và hầu hết những người muốn giao dịch cổ phiếu đều cần đến sự hỗ trợ của nhà môi giới.
Mặc dù điều này không phải lúc nào cũng đúng như vậy, nhưng các công ty môi giới chiết khấu như Fidelity, TD Ameritrade, E-Trade và Charles Schwab bây giờ xử lý phần lớn giao dịch cổ phiếu cho các nhà đầu tư cá nhân.
Tuy nhiên, nhiều giao dịch vẫn được thực hiện bởi các nhà môi giới con người, đặc biệt là những giao dịch liên quan đến các nhà đầu tư tổ chức lớn.
Người môi giới chứng khoán am hiểu về thị trường và có thể tư vấn cho khách hàng về thời điểm tối ưu để mua và bán. Việc xác định chi phí lớn nhất cho nhóm khách hàng là công việc kinh doanh của họ. Nhà môi giới nhận hoa hồng dưới dạng phí cố định hoặc phần trăm giá trị giao dịch để đổi lấy việc thực hiện các giao dịch và cung cấp lời khuyên cho khách hàng.
Các nhà môi giới có nhu cầu thấp hơn trong thời đại giao dịch trực tuyến.
Tuy nhiên, có những tình huống khi nhà đầu tư muốn tham gia với một nhà môi giới để hoàn tất giao dịch chứng khoán. Ví dụ, họ có thể muốn đảm bảo rằng việc bán cổ phiếu xảy ra ở một mức giá nhất định, hoặc họ có thể có một số giao dịch cần phải diễn ra theo một thứ tự chính xác.
Các loại môi giới chứng khoán
Sau đây là các loại môi giới chứng khoán bạn nên biết và các chức năng độc đáo của chúng.
# 1. Nhà môi giới chứng khoán đầy đủ dịch vụ
Một nhà môi giới chứng khoán đầy đủ dịch vụ cung cấp cho khách hàng một loạt các dịch vụ tài chính hàng ngày. Khách hàng thường được chỉ định cho các nhà môi giới chứng khoán được cấp phép cụ thể. Các bộ phận nghiên cứu của các công ty môi giới đưa ra các khuyến nghị của nhà phân tích và khả năng tiếp cận sớm với các đợt phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO).
Lập kế hoạch tài chính, kinh doanh và cho vay mua nhà cá nhân, dịch vụ ngân hàng và quản lý tài sản là tất cả các dịch vụ được cung cấp bởi các công ty môi giới chứng khoán với đầy đủ dịch vụ. Đối với các tùy chọn giao dịch, khách hàng có thể liên hệ với nhà môi giới chứng khoán cá nhân của họ hoặc sử dụng các nền tảng di động và internet.
Mặt khác, những người môi giới chứng khoán cung cấp các tính năng giao dịch và truy cập trực tuyến, yêu cầu hoa hồng lớn hơn. Hơn nữa, vì các nền tảng trực tuyến của nhà môi giới chứng khoán đầy đủ dịch vụ thường dành cho khách hàng lâu năm, họ cung cấp ít chỉ báo và công cụ hơn cho các nhà giao dịch trong ngày.
# 2. Môi giới chứng khoán chiết khấu
Các sản phẩm tài chính, truy cập quỹ tương hỗ, các sản phẩm ngân hàng và các dịch vụ khác đều có sẵn thông qua các công ty môi giới chứng khoán chiết khấu. Một nhà môi giới chứng khoán giá rẻ hàng ngày cung cấp nhiều sản phẩm và dịch vụ giống như một nhà môi giới chứng khoán đầy đủ dịch vụ, nhưng với chi phí thấp hơn.
Do đó, các nhà giao dịch trong ngày và swing tích cực hơn có thể thấy các nhà môi giới chứng khoán rẻ tiền bị cám dỗ. Hơn nữa, vì các nền tảng này dành cho các nhà đầu tư và nhà giao dịch tích cực trong ngày, họ cung cấp nhiều công cụ nghiên cứu và lựa chọn giao dịch thay thế hơn các nền tảng dịch vụ đầy đủ.
# 3. Môi giới chứng khoán trực tuyến
Một nhà môi giới chứng khoán trực tuyến, thường được gọi là nhà môi giới chứng khoán truy cập trực tiếp, cung cấp dịch vụ hàng ngày cho các nhà giao dịch đang hoạt động trong ngày với mức hoa hồng thấp nhất có thể - thường là trên cơ sở mỗi cổ phiếu. Các nền tảng truy cập trực tiếp với khả năng định tuyến và lập biểu đồ. Cũng như quyền truy cập vào nhiều sàn giao dịch, các nhà tạo lập thị trường và mạng lưới giao tiếp điện tử, có sẵn thông qua các công ty môi giới chứng khoán trực tuyến (ECN).
Các công ty môi giới chứng khoán trực tuyến cũng cung cấp các lợi ích về khả năng tiếp cận và sự nhanh chóng, cho phép thực hiện lệnh theo kiểu chỉ và nhấp chuột. Các tùy chọn phức tạp và lệnh chứng khoán cũng có thể có trên các nền tảng. Quyền truy cập vào các nền tảng hạng nặng thường đi kèm với chi phí hàng tháng bao gồm cả phí phần mềm và phí trao đổi; tuy nhiên, phí phần mềm có thể nhỏ tùy thuộc vào khối lượng chia sẻ thực tế hàng tháng của khách hàng.
Môi giới chứng khoán làm gì?
Nhà môi giới chứng khoán là một cá nhân hoặc tổ chức được cấp phép có quyền mua và bán cổ phiếu và các tài sản khác thay mặt cho khách hàng. Họ có thể thực hiện được thông qua hoa hồng, có thể ở dạng tính phí cố định hoặc phần trăm giá trị của giao dịch. Người môi giới chứng khoán phải hiểu biết tường tận về thị trường và có thể tư vấn cho khách hàng về thời điểm tốt nhất để mua và bán. Họ phụ trách việc tìm ra mức giá cổ phiếu tốt nhất cho khách hàng của họ. Các trách nhiệm chính của họ bao gồm:
- Cung cấp cho khách hàng lời khuyên đầu tư đáng tin cậy
- Quản lý danh mục đầu tư của khách hàng
- Thực hiện phân tích kỹ lưỡng các báo cáo tài chính
- Cập nhật tin tức tài chính gần đây nhất
- Thông báo cho khách hàng về trạng thái danh mục đầu tư của họ một cách thường xuyên
- Điều chỉnh các phương thức đầu tư để đáp ứng nhu cầu của khách hàng và điều kiện thị trường
- Gọi điện lạnh và kết nối mạng là những cách hiệu quả để tìm kiếm khách hàng mới.
Hiểu vai trò của một nhà môi giới chứng khoán trên cơ sở hàng ngày
Truy cập vào một trong những sàn giao dịch chính, chẳng hạn như Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE) hoặc NASDAQ, mua hoặc bán cổ phiếu. Bạn phải là thành viên của sàn giao dịch hoặc công ty thành viên để giao dịch trên các sàn giao dịch này. Cơ quan quản lý ngành tài chính cấp phép cho các công ty thành viên và nhiều cá nhân làm việc cho họ với tư cách là nhà môi giới hoặc đại lý môi giới (FINRA).
Mặc dù một nhà đầu tư cá nhân có thể mua cổ phiếu trực tiếp từ công ty đã phát hành nó, nhưng làm việc với một nhà môi giới chứng khoán hàng ngày thuận tiện hơn nhiều.
Cho đến gần đây, việc tiếp cận thị trường chứng khoán là rất tốn kém. Nó chỉ hiệu quả về mặt chi phí đối với các cá nhân có giá trị ròng cao hoặc các nhà đầu tư tổ chức lớn, chẳng hạn như các nhà quản lý quỹ hưu trí. Họ thuê các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ và sẵn sàng trả hàng trăm đô la để giao dịch được thực hiện.
Các nhà môi giới giảm giá có thể cung cấp các dịch vụ trực tuyến với khả năng tiếp cận thị trường tự động, nhanh chóng và rẻ tiền nhờ sự xuất hiện của internet và các tiến bộ công nghệ liên quan. Các nhà đầu tư vi mô gần đây đã bị thu hút bởi các ứng dụng như Robinhood và SoFi, cho phép mua cổ phần thậm chí theo tỷ lệ nhỏ.
Sự khác biệt chính xác giữa Nhà môi giới chiết khấu và Nhà môi giới dịch vụ đầy đủ là gì?
Theo truyền thống, một nhà môi giới giảm giá sẽ chỉ chịu trách nhiệm mua và bán thay cho khách hàng, trong khi một nhà môi giới đầy đủ dịch vụ sẽ chịu trách nhiệm cung cấp nhiều loại dịch vụ tài chính hơn, chẳng hạn như nghiên cứu, tư vấn, quản lý danh mục đầu tư, v.v. Tuy nhiên, cả hai loại môi giới sẽ tham gia mua và bán thay mặt cho chính họ. Sự ra đời của các công ty môi giới internet đã dẫn đến việc tiền hoa hồng giảm dần về con số không. Kết quả là, các nhà môi giới chiết khấu đã tạo ra sự khác biệt so với các đối thủ cạnh tranh của họ bằng cách cung cấp dịch vụ nghiên cứu và các dịch vụ khác bên cạnh việc khớp lệnh thuần túy.
Mất bao lâu để trở thành một nhà môi giới chứng khoán?
Một người có thể trở thành nhà môi giới chứng khoán trong một khoảng thời gian ngắn hơn hoặc dài hơn tùy thuộc vào con đường mà họ chọn. Bằng cử nhân có thể kiếm được trong bốn năm nếu bạn theo học tại một trường đại học được phê duyệt. Thời gian học cho các chương trình cung cấp giáo dục và đào tạo nghề thường từ một đến hai năm. Có thể mất từ ba tháng đến một năm để hoàn thành tất cả các tiêu chí cần thiết để được cấp giấy phép, bao gồm cả thời gian thực tập.
Trở thành một nhà môi giới chứng khoán có đáng không?
Một công việc trong lĩnh vực môi giới chứng khoán có thể đòi hỏi khắt khe nhưng cuối cùng cũng rất bổ ích và mang lại triển vọng thăng tiến tuyệt vời. Ngoài ra, thu nhập tiềm năng của các nhà môi giới chứng khoán thường khá cao. Một chuyên gia thành công trong lĩnh vực này có khả năng kiếm được thu nhập cơ bản trên mức trung bình ngoài tiền hoa hồng và tiền thưởng.
Môi giới chứng khoán làm việc ở đâu?
Phần lớn các nhà môi giới chứng khoán được tuyển dụng bởi các công ty môi giới đầy đủ dịch vụ, nơi họ chịu trách nhiệm xử lý các giao dịch tài chính của các cá nhân và doanh nghiệp có giá trị ròng cao. Những người khác được thuê làm người môi giới mặc cả, nơi họ cung cấp nhiều loại dịch vụ cho khách hàng. Một số nhà môi giới tìm được việc làm với các tổ chức tài chính như ngân hàng, công ty kế toán, hiệp hội xây dựng và các tổ chức khác hoạt động trong ngành đầu tư và tài chính.
Mức lương trung bình cho một nhà môi giới chứng khoán là gì?
Khoản bồi thường hàng năm của một nhà môi giới chứng khoán là khoảng 77,507 đô la, nhưng con số này có thể khác một chút dựa trên người sử dụng lao động, trình độ, số năm kinh nghiệm và vị trí của nhà môi giới chứng khoán. Phần lớn các nhà môi giới chứng khoán làm việc cho các công ty đầu tư nhận được thu nhập của họ thông qua sự kết hợp giữa tiền hoa hồng và tiền lương cơ bản. Có thể những người giao dịch chứng khoán mới thành lập sẽ không kiếm được nhiều tiền như những người môi giới chứng khoán có kinh nghiệm.
Một ngày điển hình cho một nhà môi giới chứng khoán là gì?
Phần lớn thời gian trong ngày của một nhà môi giới chứng khoán được dành cho điện thoại hoặc trả lời email. Trong khi nói chuyện điện thoại, họ có thể thảo luận về các ý tưởng về cổ phiếu tiềm năng với khách hàng mới hoặc khách hàng hiện tại. Phần lớn các nhà môi giới đến nơi làm việc sớm để cập nhật những tin tức tài chính mới nhất và tiến hành nghiên cứu về giao dịch trong ngày. Trước khi thực hiện các giao dịch và kết thúc các thủ tục giấy tờ trong ngày, các nhà môi giới cũng có thể gặp mặt trực tiếp khách hàng để đánh giá danh mục đầu tư của họ và thảo luận về các cơ hội đầu tư. Điều này có thể diễn ra trước khi nhà môi giới thực hiện giao dịch.
Làm thế nào để trở thành một người môi giới chứng khoán
Mặc dù không có điều kiện tiên quyết chính xác về giáo dục để trở thành một nhà môi giới chứng khoán, nhưng bằng cấp hoặc môn học nhất định có thể giúp bạn đi trước trong lĩnh vực này.
# 1. Theo đuổi bằng cử nhân
Đối với các nghề nghiệp ở cấp độ đầu vào trong lĩnh vực chứng khoán, hàng hóa hoặc dịch vụ tài chính, hầu hết các công ty đều yêu cầu bằng cử nhân. Mặc dù mong muốn có bằng cấp bốn năm về kinh doanh, kinh tế, tài chính hoặc kế toán, nhưng không yêu cầu bằng cấp cụ thể. Thống kê, toán học và phân tích định lượng là một số khóa học phù hợp nhất cho công việc này.
Bạn cũng có thể muốn theo đuổi một bậc thầy về quản trị kinh doanh để có được lợi thế cạnh tranh so với các ứng viên khác. Các nhà tuyển dụng thường thưởng cho những sinh viên tốt nghiệp MBA với việc làm ở cấp độ cao hơn, chế độ đãi ngộ tốt hơn và tiền thưởng ký kết lớn hơn.
# 2. Hoàn thành một kỳ thực tập
Tìm kiếm cơ hội thực tập trong khi theo đuổi bằng cấp của bạn. Trong mùa hè, một số doanh nghiệp môi giới sẽ thuê sinh viên thực tập làm việc tại văn phòng của họ. Thực tập cung cấp những kết nối quan trọng để bạn sẵn sàng tìm việc sau khi tốt nghiệp. Ngoài việc cung cấp một ứng dụng trong thế giới thực cho chuyên môn của họ. Đây cũng là một phương pháp tuyệt vời để tiếp cận với các khóa đào tạo việc làm bổ sung mà nhiều công ty môi giới cung cấp cho các nhà môi giới chứng khoán mới, giúp bạn có lợi thế hơn so với những người tìm việc khác.
# 3. Được một công ty môi giới hoặc ngân hàng đầu tư thuê
Bạn phải thuộc một công ty pháp nhân quản lý Ngành Tài chính hoặc một cơ quan quản lý khác để trở thành nhà môi giới chứng khoán. Nhận được một nhà tài trợ thường bao gồm một doanh nghiệp môi giới hoặc một ngân hàng đầu tư. Bạn phải phát triển và có khả năng thể hiện sự hiểu biết sâu rộng về thị trường tài chính, thực tiễn kế toán và các quy định để trở thành một nhà môi giới chứng khoán.
#4. Thực hiện và Vượt qua Kỳ thi Cấp phép
Các nhà môi giới chứng khoán phải vượt qua kỳ thi quốc gia về đại diện đã đăng ký chứng khoán của Hiệp hội chứng khoán (Đợt 7) để nhận được giấy phép của họ. Đề thi số 7 có 125 câu hỏi trắc nghiệm và thời gian làm bài là 225 phút. Đề thi phải kết hợp với đề thi môn Văn cần thiết ngành chứng khoán, có 75 câu hỏi và thời gian làm bài là 105 phút. Đối với nhà môi giới chứng khoán để giao dịch những thứ cụ thể, họ có thể cần phải thực hiện các bài kiểm tra bổ sung. Một số kỳ thi nhất định, chẳng hạn như Series 66 hoặc Series 63, cũng ở một số tiểu bang. Bạn sẽ cần phải xác minh các yêu cầu của tiểu bang của bạn để xem những kỳ thi nào đang được xem.
Làm thế nào để trở thành một nhà môi giới chứng khoán mà không cần bằng cấp?
Không có điều kiện giáo dục chính thức nào để trở thành một nhà môi giới chứng khoán; tuy nhiên, bạn có thể tham gia vào lĩnh vực này thông qua các chương trình học nghề như học nghề dịch vụ tài chính chuyên nghiệp hoặc học nghề chuyên gia đầu tư cao hơn.
Nếu bạn không có bằng cấp về kinh doanh hoặc tài chính, bạn sẽ cần phải chứng minh với nhà tuyển dụng rằng bạn biết cách hoạt động của thị trường tài chính. Nó có thể giúp bạn có được một công việc ở ngân hàng đầu tư hoặc một công ty tương đương.
Trên hết, bạn phải tiếp tục được đào tạo trong suốt sự nghiệp của mình và luôn cập nhật các quy trình và quy tắc mới.
Môi giới chứng khoán trong thế kỷ 21
Các công ty môi giới chiết khấu thuê các nhà môi giới hoạt động như các đại lý qua điện thoại (được gọi là nhà môi giới bằng giọng nói), người trả lời các câu hỏi ngắn hoặc với tư cách là nhân viên chi nhánh tại một địa điểm thực tế. Họ cũng có thể tham khảo ý kiến của những khách hàng đã đăng ký các hạng cao cấp của nhà môi giới trực tuyến.
Các ngân hàng đầu tư và các công ty môi giới chuyên biệt sử dụng một số lượng nhỏ hơn các nhà môi giới chứng khoán. Các đơn đặt hàng lớn dành cho khách hàng tổ chức và cá nhân có giá trị ròng cao của các công ty này.
Một tiến bộ khác gần đây trong dịch vụ môi giới là sự xuất hiện của Robo-cố vấn, cung cấp quản lý đầu tư theo thuật toán thông qua giao diện web hoặc ứng dụng dành cho thiết bị di động. Bởi vì có rất ít kết nối trực tiếp nên phí thấp.
Các nhà môi giới chứng khoán có kiếm được nhiều tiền không
Mặc dù ZipRecruiter đã nhận được báo cáo về mức lương hàng năm cao tới 401,500 đô la và thấp nhất là 11,000 đô la, nhưng phần lớn mức lương của Nhà môi giới chứng khoán hiện nằm trong khoảng từ 65,000 đô la (phần trăm thứ 25) đến 225,000 đô la (phần trăm thứ 75), với những người có thu nhập cao nhất (phần trăm thứ 90) kiếm được 400,000 đô la hàng năm trên toàn Hoa Kỳ.
Bạn có cần toán học để trở thành một nhà môi giới chứng khoán?
Khả năng toán học tốt là điều cần thiết đối với những người môi giới chứng khoán vì công việc hàng ngày của họ liên quan đến việc xử lý các con số và tiền bạc. Cùng với phép cộng, phép trừ, phép nhân và phép chia, các khái niệm toán học cơ bản khác như tỷ lệ phần trăm, phân số và phương trình khấu hao cũng phải được nắm vững.
Bất cứ ai cũng có thể trở thành một nhà môi giới chứng khoán?
Trước khi một nhân viên có thể trở thành nhà môi giới chứng khoán, điều quan trọng là họ phải nhận được giấy phép thích hợp của chính phủ, giấy phép này sẽ được yêu cầu bởi tất cả các công ty môi giới. Mỗi giấy phép này, do Cơ quan quản lý ngành tài chính quản lý, xác nhận rằng một đại diện tài chính đủ điều kiện và đã đăng ký làm việc trong một lĩnh vực nhất định của ngành tài chính.
Yêu cầu cấp phép đối với người môi giới chứng khoán
Các nhà môi giới đã đăng ký ở Hoa Kỳ phải có giấy phép FINRA Series 7 và Series 63 hoặc 66, cũng như được tài trợ bởi một doanh nghiệp đầu tư đã đăng ký. Tại Hoa Kỳ, các nhà môi giới sàn cũng phải là thành viên của sở giao dịch chứng khoán nơi họ làm việc.
Tại Canada, các nhà môi giới chứng khoán tham vọng phải làm việc cho một doanh nghiệp môi giới và hoàn thành Khóa học Chứng khoán Canada (CSC), Sổ tay Ứng xử và Thực hành (CPH), và Chương trình Đào tạo Cố vấn Đầu tư (IATP) 90 ngày.
Các ứng viên ở Hồng Kông phải làm việc cho một doanh nghiệp môi giới được cấp phép. Nó cũng vượt qua ba kỳ thi do Viện Chứng khoán Hồng Kông (HKSI) quản lý. Để có được giấy phép, những người vượt qua kỳ thi vẫn phải do cơ quan quản lý tài chính.
Để trở thành đại diện thương mại tại Singapore, bạn phải vượt qua bốn bài kiểm tra do học viện tài chính ngân hàng cung cấp: mô-đun 1A, 5, 6 và 6A. Sở giao dịch Singapore (SGX) và Quyền lực tiền tệ Singapore (MAS) có thẩm quyền cấp phép.
Môi giới chứng khoán được quản lý chặt chẽ ở Vương quốc Anh và các nhà môi giới phải có chứng chỉ từ Cơ quan quản lý tài chính (FCA). Bằng cấp độc đáo được xác định bởi trách nhiệm cụ thể của người môi giới và người sử dụng lao động.
Câu Hỏi Thường Gặp
Công việc môi giới chứng khoán có được coi là một nghề nghiệp có nhu cầu không?
Theo Cục Thống kê Lao động, tăng trưởng việc làm cho các đại lý bán hàng hóa, chứng khoán và dịch vụ tài chính dự kiến là 4% từ năm 2018 đến năm 2028, tương đương với các nghề nghiệp khác.
Tôi có nên lấy chứng chỉ làm môi giới chứng khoán không?
Có được chứng chỉ, cũng như bằng MBA, có thể giúp bạn nổi bật trên thị trường việc làm. Chứng chỉ Nhà phân tích Tài chính Chartered là một lựa chọn tuyệt vời cho một nhà môi giới chứng khoán.
Làm thế nào để bạn xây dựng cơ sở khách hàng với tư cách là một nhà môi giới chứng khoán?
Có rất nhiều phương pháp để định vị khách hàng mới. Sau đây là một vài trong số những điều phổ biến nhất:
- Thực hiện cuộc gọi lạnh để thiết lập tài khoản mới
- liên hệ với các khách hàng tiềm năng đủ điều kiện trước do công ty của bạn hoặc công ty tiếp thị cung cấp
- Yêu cầu sự giới thiệu từ người thân hoặc bạn bè
Bài viết liên quan
- LÀM THẾ NÀO ĐỂ TRỞ THÀNH CỔ PHIẾU TẠI CHÚNG TÔI: Cách đơn giản và nhanh nhất
- Làm thế nào để trở thành một nhà môi giới chứng khoán: Tất cả những gì bạn cần và các phương pháp hay nhất của Hoa Kỳ
- Giải thích về các loại môi giới và dịch vụ môi giới!
- TIỀN LƯƠNG CỦA NGƯỜI MÔI GIỚI CỔ PHIẾU: Mức lương trung bình ở Hoa Kỳ trên toàn cầu
