Giám đốc đầu tư (CIO), người kiểm soát tài sản tài chính của công ty, được tuyển dụng bởi nhiều công ty. Các khoản đầu tư dài hạn, danh mục đầu tư chứng khoán, quỹ hưu trí, tính thanh khoản phù hợp và đội ngũ chuyên gia tài chính thường do họ quản lý. Không phải mọi công ty đều cần một CIO toàn thời gian đồng thời là giám đốc và những công ty khác không đủ khả năng chi trả cho một công việc được trả lương cao như vậy. Một số doanh nghiệp sẽ tốt hơn nếu thuê ngoài CIO của họ. Đó là lý do tại sao chúng tôi dành riêng bài đăng này để giải quyết tất cả những gì bạn cần biết về giám đốc đầu tư thuê ngoài, những ưu và nhược điểm, công ty, v.v.
Giám đốc đầu tư thuê ngoài là gì?
Giám đốc Đầu tư thuê ngoài đóng vai trò là người được ủy thác có trách nhiệm pháp lý để bảo toàn tài sản của bạn và đưa ra lời khuyên khách quan về các cơ hội và rủi ro cơ bản của các giải pháp đầu tư khác nhau. Sau khi bạn đã xác định được các mục tiêu đầu tư của mình, bạn sẽ cần tìm ra cách bạn sẽ đặt tiền của bạn để làm việc để đạt được chúng. Chúng tôi tập trung vào việc đảm bảo khả năng tồn tại lâu dài của tài sản của bạn đồng thời bảo vệ số tiền hiện có của bạn.
Giám đốc đầu tư thuê ngoài (OCIO) là một nhân viên không toàn thời gian quản lý các mục tiêu và chiến lược tài chính của công ty. Thay vào đó, cá nhân này được tổ chức thuê khi cần thiết.
Xu hướng thuê ngoài không phải là một xu hướng mới. Nhiều tập đoàn đã thuê các bộ phận CNTT, truyền thông, và trong một số trường hợp là các bộ phận xuất bản. Tuy nhiên, các chức vụ cấp cao nhất, chẳng hạn như sĩ quan, thường là nội bộ. OCIO là người làm việc cho một công ty nhưng không nhận được trợ cấp và thậm chí có thể không làm toàn thời gian.
Giới thiệu chung
Kể từ cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu, khả năng tạo ra lợi nhuận ổn định của thị trường tài chính đã bị cản trở bởi sự kết hợp của lãi suất cực thấp, sự biến động của thị trường, tăng trưởng thấp và các tiêu chuẩn quy định chặt chẽ hơn.
Các nhà quản lý đầu tư đã đặt rất nhiều căng thẳng vào môi trường này. Trong thời kỳ lãi suất thấp trong lịch sử, các quỹ hưu trí đã phải vật lộn để thu hẹp khoảng cách tài trợ, xảy ra khi giá trị hiện tại của các khoản nợ vượt quá giá trị thị trường của tài sản.
Một môi trường thị trường phức tạp hơn đã đòi hỏi nhiều kỹ thuật đầu tư phức tạp, khiến nhiều quỹ, công ty và tổ chức phi lợi nhuận phải suy nghĩ lại về các hoạt động quản lý tài sản của họ.
“Trong môi trường lãi suất thấp, lạm phát thấp, các nhà đầu tư phải có đủ kiến thức và năng lực tài chính để chú ý đến các thị trường đầu tư khá hỗn loạn,” Heather Myers, đối tác và nhà lãnh đạo giải pháp phi lợi nhuận tại Aon. “Trong hành trình tìm kiếm lợi nhuận, chúng tôi hiện có ngày càng nhiều khả năng đầu tư để lựa chọn. Đây là một lĩnh vực rất độc đáo cần sự hỗ trợ của chuyên gia ”.
Ngày càng có nhiều chủ sở hữu tài sản chuyển sang các chuyên gia bên ngoài để xử lý các khoản đầu tư của họ. Sử dụng Giám đốc đầu tư thuê ngoài (OCIO) đã phát triển từ một giải pháp thích hợp chủ yếu được sử dụng bởi các tập đoàn quản lý lợi ích xác định bị đóng băng kế hoạch cấp tiền trợ cấp trở thành một lựa chọn khả thi cho một loạt các nhà quản lý tài sản, bao gồm tài trợ của các trường đại học và các nhà đầu tư tổ chức, trong thập kỷ qua.
Trong bối cảnh môi trường kinh tế và chính trị không chắc chắn của thế giới, các công ty và tổ chức đang chuyển sang các mô hình đầu tư tùy ý để tiếp cận với kiến thức và quy mô mà họ cần để tận dụng tối đa các khoản đầu tư của mình.
OCIO có trách nhiệm gì?
Nếu bạn đang cân nhắc việc thuê ngoài giám đốc tài chính của mình, họ có thể chịu trách nhiệm về:
- Quản lý tài sản: OCIO xử lý việc tạo, quản lý và điều chỉnh danh mục đầu tư để đáp ứng các mục tiêu và nhu cầu của bạn cũng như giảm thiểu rủi ro.
- Thuê chuyên gia: Người này sẽ thuê người quản lý và các chuyên gia khác để giám sát danh mục đầu tư của bạn.
- Hoạt động như một người ủy thác: Nhu cầu của bạn là ưu tiên hàng đầu đối với hầu hết các OCIO. Họ làm việc cho bạn, vì vậy họ sẽ chọn những khoản đầu tư tốt nhất để đạt được các mục tiêu tài chính của bạn.
OCIO không nhất thiết phải phù hợp với tất cả các công ty. Nhưng nhiều công ty có thể không có ngân sách để thuê người nội bộ có thể hưởng lợi từ việc thuê ngoài CIO của họ.
Các công ty OCIO được coi là người được ủy thác nếu họ cung cấp tư vấn đầu tư có tính phí, thực hiện quyền quyết định đối với tài sản của kế hoạch (còn được gọi là quản lý đầu tư) hoặc được chỉ định là người quản lý kế hoạch theo tài liệu kế hoạch. Có nhiều cách một Công ty đầu tư OCIO hoạt động để phục vụ nhu cầu của bạn.
OCIO: Ưu điểm
# 1. Một cố vấn tài chính kinh doanh
Bạn có thể có ai đó tinh chỉnh Tài chính cá nhân, nhưng nếu bạn điều hành một doanh nghiệp, bạn cũng nên nhờ ai đó kiểm tra mọi thứ. Lời khuyên dựa trên những gì tốt nhất cho bạn và doanh nghiệp của bạn.
# 2. Mối quan hệ lâu dài
Trong khi nhiều công việc thuê ngoài được coi là tạm thời, công việc của OCIO không phải dừng lại sau khi dự án hoàn thành. Thay vào đó, họ có thể xây dựng, thực hiện, sửa đổi và cập nhật tài chính trong nhiều năm.
# 3. Trách nhiệm ủy thác
Mặc dù việc thuê một người được ủy thác là không bắt buộc, nhưng nó sẽ có lợi cho bạn. Có một OCIO quan tâm đến lợi ích tốt nhất của bạn hơn là tình trạng tài chính của chính bạn là một điểm cộng rất lớn.
#4. Lợi nhuận có giá trị cao
OCIO không chỉ là một người cho bạn biết phải làm gì với số tiền của bạn và gửi cho bạn hóa đơn hàng tháng. Trong khi các dịch vụ tư vấn sẽ có sẵn cho bạn, bạn cũng sẽ có người làm việc thay mặt bạn để đảm bảo rằng bạn nhận được kết quả tốt nhất có thể dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro và các yêu cầu của bạn.
# 5. Nguồn lực đa dạng
Bạn có thể không có tiền để thuê một CIO toàn thời gian, được trả lương. Trong trường hợp đó, bạn có thể thuê ngoài vai trò trong khi chi tiêu số tiền còn lại vào việc thuê hoặc mở rộng hoạt động kinh doanh của mình trong các lĩnh vực khác. Bạn sẽ có người xử lý danh mục đầu tư của bạn và tài sản trong khi vẫn còn dư tiền để đi làm những việc khác.
OCIO: Nhược điểm
# 1. Thời gian chia sẻ
Bạn nên mong đợi OCIO của mình chia sẻ thời gian của họ giữa bạn và các khách hàng khác trừ khi bạn đưa ra mức lương toàn thời gian cho họ. Nếu bạn muốn ai đó cam kết toàn bộ thời gian của họ cho công ty của bạn, bạn sẽ phải trả cho họ tương ứng.
# 2. Thêm chi phí cho các công ty
Với CIO nội bộ, bạn sẽ có người đảm đương nhiều nhiệm vụ khác nhau đồng thời trả lương. Tuy nhiên, nếu bạn không quen thuộc với tất cả các trách nhiệm của CIO. Bạn có thể bị tính thêm phí cho những mặt hàng mà bạn không nhận ra là mình cần cho đến khi chúng được yêu cầu. Một số CIO tính phí một lần, trong khi những người khác cung cấp mức giá thông thường với các tiện ích bổ sung tùy chọn.
# 3. Chi phí thấp hơn cho CIO
CIO sẽ phải định giá dịch vụ của họ theo mức độ hiểu biết của họ. Họ sẽ phải tìm ra những công việc họ có thể làm với mức giá cố định và liệu một dịch vụ theo cấp có xứng đáng với khách hàng hay không. Họ có thể để lại tiền trên bàn nếu họ tính phí quá ít. Họ mạo hiểm định giá bản thân khỏi một số khách hàng nếu họ tính phí quá cao.
OCIO có phải là một ngành đang phát triển không?
Tìm hiểu những lợi thế có thể đến từ việc tuyển dụng một giám đốc đầu tư thuê ngoài cho các kế hoạch phúc lợi của nhân viên. Việc sử dụng giám đốc đầu tư thuê ngoài, còn được gọi là OCIO, là một khái niệm đang nhanh chóng thu hút được sự chú ý trên thị trường cho các kế hoạch phúc lợi, tài trợ và quỹ cho nhân viên.
OCIO có phải là người được ủy thác không?
Các nhà cung cấp OCIO được coi là người được ủy thác nếu họ cung cấp tư vấn đầu tư có tính phí, thực hiện quyền quyết định đối với tài sản của kế hoạch (còn được gọi là quản lý đầu tư) hoặc được chỉ định làm người quản lý kế hoạch theo tài liệu kế hoạch.
Khách hàng OCIO là gì?
Khách hàng của OCIO thường là các tập đoàn đang tìm kiếm sự hỗ trợ trong việc quản lý các kế hoạch nghỉ hưu cho nhân viên của họ cũng như các tổ chức phi lợi nhuận (chẳng hạn như quỹ tài trợ, quỹ, nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khỏe và các tổ chức từ thiện khác) phụ thuộc vào lợi tức đầu tư để hoàn thành sứ mệnh cốt lõi của họ .
Quốc gia nào gia công phần mềm nhiều nhất?
Với khoảng 68% doanh nghiệp chọn thuê ngoài công việc, Hoa Kỳ có tỷ lệ việc làm thuê ngoài cao nhất trên thế giới. Trong khi đó, hơn 48% doanh nghiệp ở Anh đang thuê ngoài các chức năng kinh doanh, với lý do chính là thiếu nhân sự sẵn có.
Các công ty đầu tư chính thuê ngoài
# 1. Sự giàu có của Babylon
Cố vấn đầu tư đã đăng ký, văn phòng gia đình, tài trợ và quỹ, kế hoạch lợi ích xác định và các khách hàng tổ chức khác được hưởng lợi từ các dịch vụ của công ty Giám đốc đầu tư thuê ngoài tận tâm của Babylon Wealth Management. Để đạt được các mục tiêu cụ thể của bạn, chúng tôi cung cấp các giải pháp chiến lược đầu tư và quản lý danh mục đầu tư được cá nhân hóa cao. Mục tiêu của chúng tôi là chiếm được lòng tin của bạn và có được sự hiểu biết thấu đáo về tình huống và rủi ro đầu tư duy nhất của bạn.
Chúng tôi hoàn toàn hỗ trợ bạn đạt được các mục tiêu kinh doanh ngắn hạn và dài hạn với tư cách là các công ty con. Chúng tôi hợp tác chặt chẽ với quản lý nội bộ (Giám đốc điều hành, Giám đốc tài chính và CIO) để cá nhân hóa quyết định đầu tư của chúng tôi theo yêu cầu riêng của bạn.
# 2. Nhóm đầu tư chiến lược
Chiến lược xử lý các nhiệm vụ hàng ngày của quản lý đầu tư, cho phép khách hàng tập trung vào sứ mệnh cốt lõi của họ. Từ việc phát triển và thực hiện các chính sách phân bổ tài sản chiến lược đến việc cung cấp đầy đủ các hỗ trợ từ bộ phận hậu cần. Chiến lược xử lý các nhiệm vụ hàng ngày của quản lý đầu tư, cho phép khách hàng tập trung vào sứ mệnh cốt lõi của họ.
Bởi vì không có hai tổ chức nào giống nhau đầu tư mục tiêu, sứ mệnh, định hướng chiến lược hoặc khả năng chấp nhận rủi ro, chúng tôi cung cấp các giải pháp đầu tư phù hợp. Chúng tôi nhận thấy tầm quan trọng của quản trị đầu tư tốt để tránh thay đổi người quản lý cao, hiệu suất kém và chi phí quá cao. Nếu không có sự quản trị hiệu quả, hiệu quả đầu tư ổn định mạnh mẽ là không thể đạt được.
#3. Các công ty Mason
Mason cung cấp dịch vụ lập kế hoạch tài chính, quản lý đầu tư và hướng dẫn từ thiện được thuê ngoài chuyên môn cao cho các cá nhân và gia đình tư nhân. Mason cũng cung cấp kế hoạch tài chính cho các giám đốc điều hành cấp cao tại các tổ chức cung cấp nó như một lợi ích.
Chúng tôi đã cung cấp tư vấn đầu tư cho các tổ chức như quỹ, tài trợ, quỹ công ty và kế hoạch nghỉ hưu từ năm 1982. Khách hàng tổ chức có thể chọn từ các dịch vụ tiêu chuẩn hoặc không tùy ý, cũng như giám đốc đầu tư thuê ngoài (OCIO) hoặc các dịch vụ tùy ý.
Công ty của chúng tôi được thành lập dựa trên niềm tin rằng khách hàng của chúng tôi cần những cố vấn không thiên vị, không thiên vị từ những cố vấn có tay nghề cao, đáng tin cậy, những người không bị ảnh hưởng bởi những xung đột nảy sinh khi một công ty bán các sản phẩm độc quyền. Chúng tôi cung cấp cho khách hàng lời khuyên đáng tin cậy, được kiểm tra thời gian và dữ liệu họ cần để đưa ra quyết định tài chính đúng đắn với tư cách là một công ty tư vấn đầu tư cửa hàng. Các hoạt động khách hàng tư nhân và tổ chức của chúng tôi được xây dựng dựa trên các mối quan hệ và chúng tôi hỗ trợ họ bằng một nhóm các chuyên gia có tay nghề cao, những người cam kết cung cấp cho mỗi khách hàng sự quan tâm và chăm sóc đặc biệt.
#4. Hòn đá đen
Chúng tôi hình dung nguồn vốn từ thiện ngày càng đóng vai trò thiết yếu trong việc giảm thiểu rủi ro và tăng tốc sự sẵn có của công nghệ năng lượng bền vững.
Quỹ BlackRock đã cam kết 100 triệu đô la cho Chương trình Chất xúc tác Năng lượng Đột phá để đạt được mục tiêu này. Catalyst thiết lập một nền tảng mới cho các công ty, chính phủ và tổ chức từ thiện tư nhân để tài trợ, sản xuất và mua các giải pháp carbon thấp mới. Trọng tâm đầu tiên của Catalyst sẽ là đẩy nhanh việc nghiên cứu và thương mại hóa bốn công nghệ năng lượng sạch: thu nhận không khí trực tiếp, hydro xanh, nhiên liệu hàng không bền vững và lưu trữ năng lượng dài hạn. Catalyst xác định những đổi mới ở những thời điểm quan trọng nơi đầu tư và tài chính kết hợp có thể giúp giảm phí bảo hiểm xanh. Sự khác biệt về chi phí giữa công nghệ thải carbon và công nghệ sạch hơn.
# 5. Ngân hàng tư nhân JP Morgan
Trong hơn 200 năm, chúng tôi đã làm việc với các cá nhân và gia đình của họ tại Ngân hàng Tư nhân Tốt nhất Thế giới. JP Morgan là một công ty đầu tư chính được thuê ngoài nổi tiếng để giúp họ thực hiện các mục tiêu độc nhất của mình và trải nghiệm toàn bộ tiềm năng làm giàu của họ. Chúng tôi mang đến cho bạn một đội ngũ chuyên gia về lập kế hoạch, đầu tư, cho vay và ngân hàng, tất cả đều được điều chỉnh cẩn thận để phù hợp với mục tiêu của bạn, cho dù bạn đang tập trung vào việc tạo ra, bảo tồn hay chuyển giao của cải.
Lợi ích của việc hợp tác với CIO thuê ngoài là gì?
Trong môi trường không chắc chắn ngày nay, các phương pháp tiếp cận thông thường để quản lý và điều hành nhóm tài sản cũng như các chiến lược đầu tư không thể đáp ứng yêu cầu của một số lượng đáng kể các nhà đầu tư. Khi nói đến việc giảm thiểu rủi ro và thực hiện hiệu quả các quyết định đầu tư, khách hàng yêu cầu các đối tác có nhiều kinh nghiệm và kiến thức rộng. Một lợi thế chính của việc có OCIO là nó:
- Cải thiện giám sát của chính phủ
- Tiết kiệm thời gian
- Giảm chi phí
- Định hướng không thiên vị và thực hiện các nhiệm vụ
- Cải thiện tỷ lệ thực hiện
- Tìm kiếm kết quả tốt hơn
Tại sao tôi nên chọn một nhà tư vấn làm OCIO?
Một trong nhiều lý do để chọn một nhà tư vấn là để bạn có thể cải thiện chất lượng của các đánh giá của mình. Các chuyên gia tư vấn có các nguồn lực đầu tư, ủy thác và hoạt động cần thiết để đáp ứng các yêu cầu của bạn, bất kể bạn chọn một nhóm để cung cấp các giải pháp đầu tư được ủy quyền toàn bộ hay một phần.
Khái niệm OCIO là một chiến lược thực sự mang tính tham vấn. Họ sẽ làm việc với bạn với tư cách là đối tác để hiểu các mục tiêu kinh doanh và đầu tư của bạn, đồng thời họ sẽ đóng góp thông tin, hiểu biết và kỹ năng phù hợp cho cuộc thảo luận khi được yêu cầu, bao gồm những nội dung sau:
- Lựa chọn thay thế
- Dịch vụ tư vấn mang lại lợi ích cho môi trường, xã hội và quản trị
- Tư vấn nguồn nhân lực
- Dịch vụ Mua bán và Sáp nhập trong lĩnh vực An ninh mạng
- Bảo hiểm cho Giám đốc và Cán bộ, cũng như Bảo vệ khỏi Nghĩa vụ Ủy thác
- Giải Pháp Về Sở Hữu Trí Tuệ
- Nhóm đóng góp của nhà tuyển dụng
- Sự siêng năng đến hạn hoạt động
Tôi nên tìm gì ở OCIO?
Chúng tôi thực sự khuyên bạn nên hỏi những câu hỏi sau bất cứ khi nào bạn trò chuyện với nhân viên của chúng tôi hoặc bất kỳ nhà cung cấp OCIO nào khác có thể.
- OCIO có đủ lớn để xử lý nhiều kỹ năng và chuyên môn đầu tư không, và nó có cơ sở hạ tầng để làm như vậy không?
- OCIO có thể truy cập tất cả các loại tài sản và phân phối tài sản trên nhiều mức độ rủi ro khác nhau không?
- Quy trình định giá của OCIO minh bạch ở mức độ nào?
- OCIO có lợi ích tài chính để bán các sản phẩm của một nhà quản lý đầu tư cụ thể hoặc bao gồm hoặc loại trừ bất kỳ nhà quản lý đầu tư cụ thể nào không?
- Có hồ sơ theo dõi nào về việc OCIO đáp ứng thành công các yêu cầu của khách hàng và tạo ra lợi nhuận không?
Kết luận
Nếu bạn là chủ doanh nghiệp không có khả năng thuê CIO toàn thời gian, thuê OCIO có thể là một lựa chọn tốt. Bạn sẽ nhận được tất cả những lợi ích của việc có một CIO mà không cần phải thuê một CIO. Tổ chức của bạn có thể yêu cầu các dịch vụ của CIO. Nhưng thuê một người đăng bài toàn thời gian sẽ là một sự lãng phí tài nguyên.
Nếu bạn là một CIO, bạn có thể nghĩ đến việc tự kinh doanh toàn thời gian thay vì làm việc cho người khác. Nếu không có nhân viên, bạn có thể đảm nhận chức năng của CIO. Bạn sẽ có thể làm việc cho một hoặc nhiều công ty. Trong khi đặt ra những giới hạn của riêng bạn về số lượng công việc bạn có thể đảm nhận. Bạn có thể có khả năng cộng tác với một đại lý kết nối OCIO với các doanh nghiệp, tương tự như cách những người làm nghề tự do sử dụng các đại lý để khám phá khách hàng mới.
Câu Hỏi Thường Gặp
Người quản lý tài sản thuê ngoài là gì?
Gia công phần mềm đầu tư là quá trình theo đó các nhà đầu tư tổ chức và các gia đình có giá trị ròng cao tham gia vào một bên thứ ba để quản lý tất cả hoặc một phần danh mục đầu tư của họ. … Quản lý đầu tư thuê ngoài là một phân khúc thị trường lớn và đang phát triển với hơn một nghìn tỷ đô la hiện đang được quản lý bởi các nhà quản lý thuê ngoài.
Quỹ chung là gì?
Quỹ chung là một hình thức kế hoạch đầu tư tập thể dựa trên luật hợp đồng thay vì được ban hành thông qua chính sách ủy thác, công ty hoặc bảo hiểm. Mô hình cho kiểu sắp xếp này là fonds commun delocation phổ biến ở Pháp và Luxembourg.
Ý nghĩa của nguồn ra là gì?
mua sắm (một cái gì đó, chẳng hạn như một số hàng hóa hoặc dịch vụ mà một doanh nghiệp hoặc tổ chức cần) từ các nguồn bên ngoài và đặc biệt là từ các nhà cung cấp nước ngoài hoặc ngoài tổ chức: hợp đồng cho công việc, công việc, v.v., được thực hiện bởi bên ngoài hoặc người lao động nước ngoài quyết định thuê ngoài một số - hoạt động văn phòng Một số dịch vụ và khía cạnh
Bài viết liên quan
