Bất kỳ lĩnh vực nào trong cuộc sống của bạn đều có thể được hưởng lợi từ sự hướng dẫn và trách nhiệm giải trình của một huấn luyện viên lành nghề. Với tiền bạc, việc có một kết nối như thế này là vô cùng hữu ích. Rốt cuộc, quản lý tài chính của bạn có thể là một thách thức. Đó là sự kết hợp của cảm xúc, gặp gỡ và học hỏi đơn giản. Quả nhiên, tiền bạc có rất nhiều điểm mù. Trong nhiều trường hợp, chúng tôi không biết liệu mình có đang đưa ra những lựa chọn tuyệt vời hay không. Không phải lúc nào cũng dễ dàng để biết cách đi lại đúng hướng hoặc những câu hỏi cần đặt ra nếu chúng tôi bị thuyết phục là không. Một huấn luyện viên tài chính như Dave Ramsey có thể hữu ích trong hoàn cảnh này. Có rất nhiều lợi ích khi thuê một huấn luyện viên tài chính cá nhân. chuyên gia, hoạt náo viên và đối tác chịu trách nhiệm - đó là những gì họ đang có. Trong bài viết này, bạn sẽ tìm hiểu thêm về chứng chỉ công việc huấn luyện viên tài chính, và mức lương mà họ thu hút.
Huấn luyện viên tài chính?
Huấn luyện viên tài chính là người giúp bạn xử lý tài chính tốt hơn và đi đúng hướng để bạn có thể đạt được các mục tiêu tài chính của mình.
Julie Genjac, giám đốc điều hành của những hiểu biết sâu sắc về ứng dụng tại Hartford Funds, so sánh một huấn luyện viên tài chính với một huấn luyện viên cá nhân có công việc là giúp bạn nói về, thiết lập và duy trì những thói quen tốt. Một huấn luyện viên tài chính giống như một huấn luyện viên cá nhân ở chỗ họ giúp bạn hiểu mối quan hệ của bạn với thực phẩm và tập thể dục, đưa ra các cách để ngăn chặn những ham muốn tự nhiên cản trở nỗ lực của bạn và khuyến khích bạn thực hiện đúng kế hoạch của mình.
Genjac nói: “Các huấn luyện viên tài chính ở đó để giúp bạn xây dựng mối quan hệ tốt với tiền bạc và tìm ra điều gì thúc đẩy bạn tiết kiệm và chi tiêu. “Họ cũng có thể giúp bạn xây dựng trách nhiệm giải trình trong các quyết định trong tương lai của mình”. “(Họ) biết bạn và cách bạn suy nghĩ, và họ giúp bạn đi đúng hướng với số tiền của mình bằng cách hướng dẫn hành động và suy nghĩ hàng ngày của bạn và quan trọng nhất là bằng cách khen ngợi những chiến thắng nhỏ của bạn.”
Huấn luyện viên tài chính làm gì?
Eben Burr, chủ tịch của Viện Đầu tư Hành vi ở Thành phố New York, là một dịch vụ huấn luyện hành vi và tài chính được cung cấp bởi Toews Corp., nói rằng “huấn luyện tài chính là thiết lập các quy trình và công cụ để cân bằng hành vi và nhu cầu tài chính của khách hàng”.
Một huấn luyện viên tài chính giúp bạn thiết lập những thói quen tốt và mục tiêu cho tiền của bạn. Đây có thể là bất cứ điều gì, từ quản lý tiền hàng ngày đến lập kế hoạch cho các mục tiêu dài hạn. Anh ấy hoặc cô ấy có thể giúp bạn sửa tiền của bạn.
Các huấn luyện viên tài chính thường gặp gỡ khách hàng của họ một lần một tuần hoặc hai lần một tuần, giống như các nhà trị liệu thường làm. Mối quan hệ này có thể kéo dài vài tháng hoặc vài năm. Nó bắt đầu bằng việc đánh giá tình trạng tài chính của khách hàng, bao gồm thói quen chi tiêu và những điểm mạnh và hạn chế. Hơn nữa, họ hỗ trợ khách hàng xác định mục tiêu và thực hiện chiến lược tài chính mà xem xét điểm mạnh và điểm thiếu sót của họ. Một huấn luyện viên tài chính cũng đóng vai trò như một đối tác chịu trách nhiệm giải trình để đảm bảo rằng khách hàng luôn đi đúng hướng để đạt được các mục tiêu của họ và tiếp tục quản lý tiền của họ tốt hơn.
Làm thế nào để trở thành một nhà huấn luyện tài chính
Bạn không cần bất kỳ giấy phép hoặc chứng chỉ nào để trở thành nhà huấn luyện tài chính. Chỉ cần sống có thể là đủ. Tuy nhiên, bạn có thể cải thiện cơ hội có được sự nghiệp thành công với tư cách là một huấn luyện viên tài chính bằng cách thực hiện một số bước nhất định.
# 1. Tự giáo dục bản thân
Mặc dù không có yêu cầu giáo dục chính thức để trở thành một huấn luyện viên tài chính, nhiều chuyên gia khuyên ít nhất nên xem xét để có được giấy phép FINRA hoặc giáo dục chính thức hơn.
Burr nói rằng các huấn luyện viên tài chính không đồng thời là cố vấn sẽ không thể giúp khách hàng của họ nhiều như kế hoạch tài chính và xây dựng danh mục đầu tư. Anh ấy cho rằng người này có thể giống một cố vấn tài chính và làm việc cùng với một CFP.
Bộ phận tuân thủ của công ty bạn có thể cần phải phê duyệt doanh nghiệp huấn luyện tài chính của bạn nếu bạn là cố vấn tài chính được cấp phép.
Nhận được chứng chỉ hoặc giáo dục chính quy hơn, như chỉ định "cố vấn tài chính được công nhận" của Hiệp hội Giáo dục Kế hoạch và Tư vấn Tài chính, sẽ chỉ giúp bạn tìm hiểu thêm và tìm kiếm khách hàng.
# 2. Tìm một Niche
Để làm tốt vai trò nhà huấn luyện tài chính, bạn sẽ cần phải cung cấp các dịch vụ khác với các dịch vụ của đối thủ cạnh tranh. Nghĩ về cảm giác của bạn về tiền bạc và những gì bạn đã làm với nó. Bạn có chuyên môn nào mà bạn có thể tập trung vào không? Ví dụ: nếu bạn sắp nộp đơn phá sản nhưng có thể tránh được, bạn có thể quyết định tập trung vào quản lý dòng tiền của bạn và thoát khỏi nợ nần. Nếu bạn đã ly hôn, bạn có thể muốn tập trung vào việc lập kế hoạch tài chính khi ly hôn trong công việc huấn luyện tài chính của bạn.
# 3. Tìm kiếm cơ hội hợp tác
Nếu bạn không phải là cố vấn tài chính, bạn có thể nói chuyện với các cố vấn khác trong khu vực của bạn để xem liệu bạn có thể làm việc cùng nhau hay không. Genjac nói, “Các cố vấn tài chính giải quyết rất nhiều công việc hàng ngày và họ có thể khó trở thành đối tác chịu trách nhiệm giải trình của khách hàng mỗi ngày.” "Một huấn luyện viên tài chính có thể là một bổ sung tuyệt vời cho các công cụ mà một cố vấn tài chính cung cấp."
#4. Hãy trung thực trong hoạt động tiếp thị của bạn
Hãy nhớ điều này: "Để hành nghề luật sư, trước tiên bạn phải là một luật sư." Nếu không, bạn không phải là một kế toán viên. Trừ khi là bạn, bạn không phải là một chuyên gia về tuân thủ. “Theo Burr, hãy cẩn thận với kỹ năng của bạn và cách bạn thể hiện bản thân.
Khi nào các huấn luyện viên tài chính xứng đáng?
Các nhà đầu tư không phải lựa chọn giữa một huấn luyện viên tài chính và một cố vấn tài chính. Bạn có thể có cả cố vấn tài chính và huấn luyện viên tài chính, và đây thường là cách tốt nhất để xử lý mọi việc.
Burr nói rằng một huấn luyện viên tài chính có thể giúp bạn nếu cảm xúc của bạn đang cản trở việc đưa ra các quyết định tài chính tốt hoặc nếu họ đang khiến bạn đưa ra những lựa chọn có hại cho bạn. Lý tưởng nhất là mọi cố vấn nên thực hiện một số huấn luyện về cảm xúc, như giúp khách hàng kiểm soát cảm xúc của họ trước khi họ bắt đầu nói với họ phải làm gì với tiền của họ, nhưng không phải tất cả các cố vấn đều sẵn sàng hoặc có thể làm điều này.
Cố vấn có thể giúp khách hàng của họ tìm ra những gì họ cần bằng cách so sánh cảm giác của khách hàng với những gì mà cố vấn sẽ coi là “bình thường” trong một tình huống nhất định. Burr nói rằng bạn có thể bảo khách hàng tìm một huấn luyện viên nếu họ lo lắng về các khoản đầu tư của mình nhiều hơn bạn nghĩ là bình thường.
Burr nói, “Công việc của một cố vấn tài chính là tập hợp các công cụ tài chính lại thành một kế hoạch có khả năng hoạt động tốt trong khi chuẩn bị cho khách hàng đối phó với các vấn đề có thể nảy sinh và giúp họ vượt qua khi họ gặp phải”. “Một huấn luyện viên có thể được gọi đến để tìm ra điều gì ngăn khách hàng tiếp tục thực hiện kế hoạch và giúp họ xây dựng sức mạnh để vượt qua nó.”
Lương của Huấn luyện viên Tài chính
Tính đến tháng 2023 năm 39,346, mức lương của một huấn luyện viên tài chính ở Hoa Kỳ là XNUMX đô la một năm.
Nếu bạn cần một cách đơn giản để tìm ra số tiền đó là bao nhiêu, nó có giá khoảng 18.92 đô la một giờ. Con số này tương đương với 757 đô la mỗi tuần hoặc 3,279 đô la mỗi tháng.
Có mức lương Huấn luyện viên tài chính cao tới 54,500 đô la và thấp nhất là 19,500 đô la mỗi năm, nhưng hầu hết là từ 33,500 đô la (phân vị thứ 25) đến 49,000 đô la (phân vị thứ 75). Mức lương cao nhất cho Financial Coach ở Hoa Kỳ là $ 54,500 mỗi năm (phần trăm thứ 90). Mức lương trung bình cho một Huấn luyện viên tài chính rất rộng (lên đến 15,500 đô la), điều này cho thấy rằng có thể có nhiều cách để thăng tiến và kiếm nhiều tiền hơn tùy thuộc vào trình độ kỹ năng, vị trí và số năm kinh nghiệm.
Việc làm huấn luyện viên tài chính
Chúng tôi sẽ xem xét một số công ty nổi bật nơi bạn có thể tìm việc làm huấn luyện viên tài chính.
# 1. CEG Toàn cầu
CEG Worldwide cam kết giúp các cố vấn tài chính biến doanh nghiệp của họ thành những doanh nghiệp quản lý tài sản đơn giản, thanh lịch, khiến họ trở thành không thể thiếu đối với những khách hàng giàu có phù hợp. Chúng tôi nghĩ rằng một huấn luyện viên tài chính có thể xây dựng cuộc sống tuyệt vời, ý nghĩa bằng cách làm những công việc tuyệt vời cho ít khách hàng giàu có hơn. Họ có thể làm điều này nhanh hơn và ít nỗ lực hơn những gì họ từng nghĩ là có thể. Các cố vấn tài chính thuê chúng tôi để giúp họ có tác động lớn hơn đến khách hàng, tăng thu nhập ròng của họ và làm cho cuộc sống của mọi người tốt hơn.
Huấn luyện viên của chúng tôi là một phần quan trọng trong khả năng của chúng tôi để mang lại cho khách hàng cố vấn của chúng tôi trải nghiệm tuyệt vời và giúp họ đạt được kết quả họ muốn.
Công việc này dành cho một nhà thầu độc lập làm việc tại nhà. Các ứng viên phải có khả năng huấn luyện ít nhất 50 giờ mỗi tháng.
# 2. Dragon Financial
Dragon Financial cung cấp công việc huấn luyện viên tài chính cho những người mới nghỉ hưu & Huấn luyện viên tài chính tham gia nhóm của họ. Là một Chuyên gia tài chính mới bắt đầu, bạn có thể tăng tốc độ thành công của chính mình. Bạn có thể tiến lên nhanh chóng như bạn muốn và có thể làm việc từ bất cứ đâu! Xây dựng doanh nghiệp của riêng bạn và có thể nói với người khác về cơ hội nhận được nhiều tiền thưởng hơn.
# 3. Chiến lược làm giàu của Tardus
Chiến lược làm giàu của Tardus là một doanh nghiệp huấn luyện sự giàu có đang phát triển nhanh chóng và muốn bắt đầu “Cuộc cách mạng về sự giàu có”. Chiến lược tiền lương sáng tạo của chúng tôi dành cho các huấn luyện viên tài chính tập trung vào dòng tiền và các kỹ thuật đầu tư thay thế. Chúng tôi đã có một đội ngũ bán hàng lành nghề mang lại khách hàng mới mỗi tháng. Chúng tôi đang tìm kiếm các nhà huấn luyện tài chính có ảnh hưởng và dễ liên hệ để giúp khách hàng sử dụng hệ thống của chúng tôi và làm tốt với hệ thống đó.
Bạn đang ở đúng nơi nếu bạn muốn giúp xây dựng và giữ chân khách hàng suốt đời cũng như trở thành một phần của một tập đoàn quyền lực thực sự khi chúng tôi tiếp tục phát triển trên khắp đất nước. Niềm đam mê, sự cam kết và sự tôn trọng là một số trong những điều quan trọng nhất mà chúng tôi làm để đảm bảo khách hàng của mình hài lòng. Nếu bạn muốn tham gia nhóm của chúng tôi và nhận được công việc huấn luyện viên tài chính và mức lương cao, bạn cần tất cả những điều này (và hơn thế nữa!)
#4. Hoạt động HOPE
Hoạt động HOPE đã hoạt động trong 25 năm qua để mang đến cho tất cả mọi người những công việc và phẩm giá của huấn luyện viên tài chính bằng cách cung cấp cho các cộng đồng chưa được phục vụ những công cụ mà họ cần để tìm hiểu về tiền. Các chương trình dành cho thanh niên / thanh niên của Operation HOPE nhằm hỗ trợ thế hệ tương lai trở thành những người trưởng thành tự túc về tài chính. Chúng tôi cung cấp cho những người trẻ tuổi sự giáo dục tài chính, huấn luyện và kết nối mà họ cần để có một tương lai tốt đẹp hơn. Chúng tôi giúp mọi người đạt được mục tiêu của họ và vượt qua những thách thức trong cuộc sống để trở nên độc lập về tài chính.
# 5. Cơ sở tài chính TLG
Công ty tư vấn, kế toán và tư vấn TLG Financial Foundation giúp các doanh nghiệp tạo ra dòng tiền, cắt giảm chi phí và kiếm nhiều tiền hơn. Họ là những chuyên gia trong lĩnh vực xây dựng, phi lợi nhuận và giáo dục. Họ muốn tìm một huấn luyện viên tài chính có thể làm tốt các công việc tài chính cho khách hàng của họ và cơ cấu lương của họ cũng tốt. Huấn luyện viên sẽ giúp thiết lập kế hoạch tài chính, phân tích dòng tiền, lập ngân sách và đóng vai trò là cầu nối giữa khách hàng và nhân viên kế toán. Ứng viên lý tưởng có thể nhận ra các vấn đề nội bộ, đề xuất giải pháp và điều chỉnh các phương pháp và công cụ huấn luyện để cải thiện kết quả của tổ chức.
Chứng nhận Huấn luyện viên Tài chính
Nếu bạn có chứng chỉ huấn luyện viên tài chính, chứng chỉ đó có thể làm tăng thêm uy tín của bạn. Khách hàng mới cũng có thể cảm thấy thoải mái hơn với bạn nếu bạn có chứng nhận. Rốt cuộc, mọi người có nhiều khả năng tin tưởng một người có kinh nghiệm trong lĩnh vực này.
Hãy chắc chắn rằng chứng chỉ huấn luyện viên tài chính của bạn là có thật trước khi bạn chọn nó. Có rất nhiều tổ chức và “chuyên gia” ngoài kia cung cấp các lớp học và hướng dẫn về quản lý tiền bạc. Mặc dù những điều này có thể hữu ích, bạn không thể đưa chúng vào sơ yếu lý lịch của mình với tư cách là chứng nhận huấn luyện viên tài chính chính thức.
Đặt cược tốt nhất của bạn là gắn bó với các tổ chức chứng nhận chính thức cung cấp thông tin xác thực được chấp nhận trên toàn quốc. Vì vậy, bạn sẽ biết rằng thông tin bạn nhận được là thật và không chỉ là một trò lừa đảo.
Các loại chứng chỉ huấn luyện viên tài chính
Mặc dù có rất nhiều chứng chỉ về huấn luyện viên tài chính, nhưng không có nhiều chứng chỉ để trở thành huấn luyện viên tài chính. Tất cả các tổ chức này đều được chứng nhận và được biết đến là có thực trong lĩnh vực huấn luyện tài chính.
# 1. Huấn luyện viên thể hình tài chính (FFC)
Hiệp hội Giáo dục Lập kế hoạch và Tư vấn Tài chính đã cấp chứng chỉ huấn luyện viên tài chính (AFCPE) này. AFCPE là một trong những tổ chức chứng nhận tài chính tốt nhất trong nước. Nó có ba mô-đun giáo dục khác nhau sẽ dạy bạn cách giúp khách hàng thay đổi thói quen tài chính của họ theo cách lâu dài.
# 2. Nhà tư vấn tài chính cá nhân được chứng nhận (CPFC)
Hội đồng các nhà giáo dục tài chính quốc gia đã trao chứng nhận huấn luyện viên tài chính này. Trong 180 giờ đào tạo và thực hành trong chương trình này, bạn sẽ học mọi thứ bạn cần biết để trở thành một huấn luyện viên tài chính giỏi.
# 3. Người hướng dẫn giáo dục tài chính được chứng nhận (CFEI)
Hội đồng Giáo dục Tài chính Quốc gia cũng công nhận văn bằng này. Ghi danh vào chương trình này sẽ cung cấp cho bạn kiến thức và khả năng bạn cần để dạy các lớp hiểu biết về tài chính cho những người khác.
Huấn luyện viên tài chính- Dave Ramsey
Dave Ramsey Solutions, là một công ty lớn hơn, phụ trách Đào tạo Thạc sĩ Huấn luyện viên Tài chính, cũng cấp chứng chỉ. Tổ chức này có RẤT NHIỀU bộ phận khác nhau. Họ nói về Rachel Cruze, Christy Wright, Ken Coleman, và những “Tính cách Ramsey” khác. Các chi nhánh này cũng đảm nhận các bài học về tiền bạc cho K – 12, đại học và Đại học Financial Pace.
Các sự kiện trực tiếp mà huấn luyện viên tài chính Dave Ramsey tổ chức, chẳng hạn như FPU Live và Smart Conference, cũng là một phần rất quan trọng của công ty. Tôi có thể nói nhiều hơn nữa. Điểm mà tôi đang cố gắng đưa ra là công ty này rất LỚN và đã phát triển rất nhiều trong mười năm qua. Nó cũng đã giúp hàng triệu người thoát khỏi cảnh nợ nần.
Huấn luyện viên tài chính là ai?
Huấn luyện viên tài chính là một loại cố vấn cụ thể có thể hỗ trợ bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình bằng cách truyền đạt kiến thức về các kỹ thuật quản lý tiền bao gồm cách tích lũy tiền tiết kiệm, xây dựng chiến lược tài chính hoặc trả nợ. Mặc dù một huấn luyện viên tài chính có thể hỗ trợ nâng cao hiểu biết về tài chính của bạn, nhưng họ có thể không thể cung cấp cho bạn hướng dẫn đầu tư.
Tên gọi khác của nhà huấn luyện tài chính là gì?
Huấn luyện viên tài chính cũng có thể có tên là huấn luyện viên tiền bạc, huấn luyện viên sức khỏe tài chính và các chức danh tương tự khác.
Làm thế nào để huấn luyện viên tài chính có được khách hàng?
Thiết lập mối quan hệ với các nhà thờ địa phương, cơ quan bảo hiểm, đại lý bất động sản, các chuyên gia dịch vụ tài chính khác và đặc biệt nhất là gia đình và bạn bè của bạn.
Làm thế nào để bạn trở thành một huấn luyện viên tài chính?
Mặc dù không có yêu cầu chính thức về học vấn để trở thành huấn luyện viên tài chính, nhưng nhiều chuyên gia khuyên ít nhất bạn nên xem xét việc xin giấy phép của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) hoặc một hình thức học tập khác.
Huấn luyện viên tài chính không được phép làm gì?
Luật pháp không cho phép huấn luyện viên tài chính đưa ra lời khuyên hoặc gợi ý cho bạn về cách thức hoặc việc phải làm với tiền của bạn vì họ không có giấy phép. Ví dụ, một huấn luyện viên tài chính không thể tư vấn cụ thể cho bạn về việc đầu tư hay gợi ý nên mua cổ phiếu nào.
Kết luận
Huấn luyện tài chính là một loại huấn luyện được thực hiện để phù hợp với nhu cầu của từng khách hàng. Những người này là sự pha trộn giữa các huấn luyện viên cuộc sống truyền thống và các nhà hoạch định tài chính.
Mặc dù họ thường không đưa ra lời khuyên cụ thể cho huấn luyện viên tài chính như dave Ramsey, nhưng họ có thể giúp bạn cải thiện tình hình tài chính nói chung. Huấn luyện tài chính bao gồm lập kế hoạch chi tiêu, phân tích dòng tiền và thanh toán nợ thẻ tín dụng.
Không giống như cố vấn tài chính, huấn luyện viên tài chính giúp khách hàng của họ hiểu được thái độ và niềm tin của họ ảnh hưởng như thế nào đến tình hình tài chính tổng thể của họ. Chúng giúp giảm căng thẳng tài chính, có thể cải thiện sức khỏe và độ dẻo dai.
Câu Hỏi Thường Gặp
Huấn luyện tài chính có hợp pháp không?
Thực tế là các huấn luyện viên tài chính không được cấp phép có nghĩa là họ không được phép đưa ra lời khuyên hoặc khuyến nghị về tài chính cho bạn.
Các huấn luyện viên tài chính có xứng đáng không?
Huấn luyện tài chính có thể đáng để bạn đầu tư thời gian và tiền bạc vì nó sẽ giúp bạn sắp xếp hợp lý tài chính và sắp xếp tài chính để bạn có thể hành động.
Tài chính của một huấn luyện viên Ramsey là bao nhiêu?
Huấn luyện viên tài chính được đào tạo bởi Dave Ramsey Solutions Master Financial Coaches là những người tự kinh doanh và đặt ra mức giá của riêng họ. Đối với buổi nhập học, giá của một huấn luyện viên nội bộ của Ramsey là 175 đô la, tuy nhiên, chi phí cho các buổi bổ sung là 150 đô la.
Bài viết liên quan
