Bạn có nhớ chơi trò chơi “trốn tìm” khi còn bé không? Mọi người sẽ trốn trong các phần rời rạc khác nhau của ngôi nhà, đó là kế hoạch hoàn hảo. Và ngay cả khi một hoặc hai đứa trẻ bị bắt ở những nơi ẩn nấp rõ ràng, những người chơi còn lại vẫn có cơ hội giành chiến thắng trong trò chơi. Trên thực tế, đây là ý nghĩa của đa dạng hóa (cho dù nó liên quan đến đầu tư hay chiến lược). Tuy nhiên, nếu bạn nghe thấy điều này lần đầu tiên, thì hãy chờ đợi trong khi chúng ta đi qua ý nghĩa của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư và các mẹo để đa dạng hóa đầu tư.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư Ý nghĩa
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là thực hành đầu tư vào nhiều loại tài sản và chứng khoán khác nhau để giảm rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư.
Hãy xem xét điều gì sẽ xảy ra nếu bạn dồn toàn bộ số vốn của mình vào một khoản đầu tư duy nhất. Tất cả sẽ ổn miễn là cổ phiếu tiếp tục hoạt động tốt. Tuy nhiên, nếu thị trường biến động mạnh, bạn có thể mất toàn bộ khoản đầu tư của mình trong một lần ngã giá.
Nó tương tự như những gì sẽ xảy ra khi một người nào đó trong trò chơi trốn tìm trốn ở cùng một nơi. Khi người tìm kiếm xuất hiện, mọi người đều bị bắt và trò chơi kết thúc.
Mục đích của đa dạng hóa danh mục đầu tư
Mục tiêu chính của đa dạng hóa danh mục đầu tư là giảm thiểu rủi ro trong các khoản đầu tư của bạn, đặc biệt là rủi ro phi hệ thống.
Rủi ro phi hệ thống, còn được gọi là rủi ro tình huống, là rủi ro dành riêng cho một doanh nghiệp hoặc một phân khúc thị trường. Đây là rủi ro bạn dự định giảm bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Do đó, các sự kiện thị trường sẽ không ảnh hưởng đến tất cả các tài sản của bạn theo cùng một cách.
Làm thế nào để bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình?
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một trong những nguyên lý đầu tư quan trọng nhất và là điều cần thiết để quản lý rủi ro. Nhưng trong khi đa dạng hóa có một số lợi thế, tuy nhiên, tôi không phải xử lý một cách thận trọng. Dưới đây là cách đa dạng hóa danh mục đầu tư hiệu quả:
Trải rộng các khoản đầu tư của bạn (Đa dạng hóa)
Mặc dù đầu tư vào cổ phiếu có lợi nhưng bạn không nên dồn hết tiền của mình vào một cổ phiếu hoặc công việc kinh doanh duy nhất. Điều này cũng đúng với các danh mục đầu tư khác của bạn, chẳng hạn như Tiền gửi cố định, Quỹ tương hỗ và vàng.
Ví dụ, bạn có thể đầu tư vào sáu cổ phiếu. Tuy nhiên, nếu toàn bộ thị trường giảm, bạn sẽ gặp khó khăn. Vấn đề này càng trở nên trầm trọng hơn nếu các cổ phiếu trong cùng một ngành, chẳng hạn như sản xuất. Điều này là do thực tế là bất kỳ tin tức hoặc thông tin nào ảnh hưởng đến hoạt động của một cổ phiếu sản xuất cũng sẽ ảnh hưởng đến hoạt động của các cổ phiếu khác theo một cách nào đó.
Ngay cả khi bạn đầu tư vào cùng một loại tài sản, bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách đầu tư vào nhiều lĩnh vực và ngành nghề khác nhau. Có rất nhiều ngành và lĩnh vực cần điều tra, bao gồm dược phẩm, công nghệ thông tin (CNTT), hàng tiêu dùng, khai thác mỏ, hàng không và dầu mỏ, ...
Khám phá các con đường đầu tư khác
Các tùy chọn đầu tư và tài sản khác có thể được thêm vào danh mục đầu tư của bạn. Các lựa chọn đầu tư khác bao gồm quỹ tương hỗ, cổ phần, bất động sản và kế hoạch hưu trí. Hơn nữa, hãy đảm bảo rằng chứng khoán có các mức độ rủi ro khác nhau và đáp ứng các xu hướng thị trường khác nhau.
Ví dụ, thị trường trái phiếu và thị trường cổ phiếu đã được biết là chuyển dịch theo các hướng trái ngược nhau. Kết quả là, bằng cách đầu tư vào cả hai thị trường này, bạn thậm chí có thể thu được bất kỳ lợi nhuận âm nào ở thị trường này với động thái tích cực ở thị trường kia. Nhìn chung, bạn có thể tránh rơi vào tình trạng được-mất-mát.
Cân nhắc đầu tư vào quỹ chỉ số hoặc quỹ trái phiếu
Thêm Index hoặc quỹ trái phiếu vào danh mục đầu tư của bạn như một phần của chiến lược đa dạng hóa hợp lý mang lại cho danh mục đầu tư của bạn sự ổn định rất cần thiết. Ngoài ra, các quỹ chỉ số tiết kiệm chi phí hơn các quỹ được quản lý tích cực vì phí thấp hơn.
Mặt khác, quỹ trái phiếu bảo vệ danh mục đầu tư khỏi những biến động và không chắc chắn của thị trường, cũng như ngăn chặn lợi nhuận bị xóa sổ trong thời gian thị trường biến động.
Tiếp tục xây dựng danh mục đầu tư của bạn
Đây chỉ là một cách khác để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Bạn phải tiếp tục đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách đầu tư vào nhiều nhóm tài sản khác nhau, bao gồm cổ phiếu, chứng khoán và các công cụ hoàn vốn cố định. Áp dụng chiến lược này sẽ giúp bạn đối phó tốt hơn với sự biến động.
Ngoài ra, nếu bạn đang đầu tư vào các quỹ tương hỗ, thiết lập một kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) là một ý tưởng hay vì nó cho phép bạn tiếp tục đầu tư trong các chu kỳ thị trường và hưởng lợi từ nguyên tắc tính trung bình chi phí bằng đồng rupee.
Biết khi nào nên ra ngoài
Biết khi nào nên bỏ các khoản đầu tư của bạn cũng là một phần của đa dạng hóa danh mục đầu tư. Nếu loại tài sản mà bạn đã đầu tư trong một thời gian dài không hoạt động tốt hoặc nếu cấu trúc cơ bản của nó đã thay đổi theo hướng không phù hợp với các ưu tiên và khẩu vị rủi ro của bạn, bạn nên thoát ra.
Ngoài ra, nếu bạn đã đầu tư vào một công cụ liên kết với thị trường, đừng thoát ra ngoài vì những biến động ngắn hạn.
Theo dõi hoa hồng
Một điều khác cần để mắt đến là điều này. Tìm hiểu các khoản phí bạn sẽ trả để đổi lấy các dịch vụ bạn sẽ nhận được nếu bạn thuê một chuyên gia.
Điều này rất quan trọng vì hoa hồng có thể có tác động tiêu cực đến lợi nhuận cuối cùng. Hoa hồng cao sẽ làm giảm lợi nhuận của bạn.
Lợi ích và Hạn chế của Đa dạng hóa
Sau khi xem qua ý nghĩa và các phương pháp để đa dạng hóa danh mục đầu tư thành công, bạn nên biết rằng có những lợi ích cũng như hạn chế, đi xuống con đường này; những hạn chế đặc biệt. Đây là điều bạn nên thực hiện với tất cả sự nghiêm túc. Vào thời điểm này, rõ ràng là không có gì xảy ra mà không có sự suy thoái— đa dạng hóa đầu tư bao gồm
Vì vậy, chúng ta hãy xem xét những lợi ích và hạn chế của từng chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư mà bạn đã tìm hiểu về chúng.
Lợi ích Đa dạng hóa Đầu tư
Sau đây là những lợi thế của việc đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn;
Giúp danh mục đầu tư có khả năng chống sốc tốt hơn
Đây là một trong những lợi thế đáng kể nhất của đa dạng hóa. Trong thời kỳ thị trường suy thoái, một danh mục đầu tư đa dạng hóa tốt sẽ giúp chống chọi lại những cú sốc. Khi bạn đầu tư vào nhiều nhóm tài sản khác nhau, rủi ro sẽ được dàn trải.
Ngoài ra, hoạt động kém hiệu quả của một loại tài sản này được bù đắp bằng hoạt động của loại tài sản khác. Nói một cách đơn giản, một danh mục đầu tư đa dạng cho phép bạn quản lý tốt hơn các khoản thua lỗ của mình.
Chu kỳ thị trường với thời tiết tốt hơn
Bất kỳ nền kinh tế nào cũng trải qua một chu kỳ. Thị trường tăng, giảm, đình trệ, tăng, giảm và tăng trở lại trong một khoảng thời gian. Bạn sẽ thích nghi hơn với các chu kỳ thị trường và kiếm được lợi nhuận từ đợt tăng giá của chúng nếu bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.
Nó cũng hỗ trợ bạn kiếm được lợi nhuận từ thị trường phục hồi sau khi sụp đổ. Đây không phải là trường hợp của một danh mục đầu tư không đa dạng được tập trung nhiều vào một loại tài sản duy nhất.
Tăng lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro của bạn
Đây cũng là một lợi thế lớn khác của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư. Khi hai danh mục đầu tư tạo ra lợi nhuận giống hệt nhau, danh mục đầu tư đa dạng hóa ít rủi ro hơn danh mục đầu tư tập trung. Dự kiến sau này sẽ có nhiều biến động hơn so với đầu tiên.
Do đó, có một danh mục đầu tư đa dạng để đầu tư vào các loại tài sản là rất quan trọng để có lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro tốt hơn.
Tận dụng cơ hội tăng trưởng trong các ngành khác
Khi bạn đầu tư vào nhiều loại tài sản trong nhiều ngành khác nhau, bạn có thể tận dụng các cơ hội tăng trưởng khác nhau có sẵn. Ví dụ, vàng gần đây đã mang lại lợi nhuận ấn tượng và những người đầu tư vào kim loại màu vàng đã gặt hái được những phần thưởng đáng kể.
Thị trường thường trải qua các chu kỳ trong đó một lĩnh vực hoạt động tốt hơn những lĩnh vực khác và bạn chỉ có thể hưởng lợi từ điều này nếu bạn tiếp xúc với lĩnh vực đó.
Mang đến cho bạn sự an tâm và ổn định
Một lợi ích quan trọng khác của chiến lược đa dạng hóa là nó mang lại sự linh hoạt và an tâm rất cần thiết về danh mục đầu tư của bạn. Điều này là do, như bạn nên biết, nó có thể giúp chống lại sự suy thoái. Nó loại bỏ thương số cảm xúc khỏi các khoản đầu tư, vốn cần thiết để đạt được mục tiêu mong muốn, với lợi tức ổn định hơn.
Hạn chế của Đa dạng hóa Đầu tư
Giống như tôi đã nói trước đó, mọi chiến lược đơn lẻ đều có mặt hạn chế của nó.
Nghĩa đen là, ngay cả với những lợi thế vượt trội của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn, có một số điều bạn nên chú ý. Sau đây là một số nhược điểm của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn
Quá nhiệt tình
Các nhà đầu tư thường hoang mang theo sở thích đa dạng hóa danh mục đầu tư và kết thúc bằng việc đầu tư vào quá nhiều tài sản mà họ không cần.
Ví dụ, nhiều nhà đầu tư kết thúc bằng việc mua quá nhiều quỹ cổ phần nắm giữ cùng một loại cổ phiếu. Điều này làm phình ra danh mục đầu tư và làm giảm lợi nhuận.
Các biến chứng về thuế
Một nhược điểm đáng kể khác của đa dạng hóa là điều này. Việc đánh thuế các loại tài sản khác nhau cũng khác nhau và việc mua bán chúng có thể phức tạp. Ví dụ, quỹ tương hỗ cổ phần có cấu trúc thuế khác với quỹ tương hỗ nợ. Tương tự, thu nhập FD của ngân hàng bị đánh thuế khác với thu nhập từ bất động sản.
Do đó, khi đầu tư vào các nhóm tài sản khác nhau, bạn phải lưu ý đến các cấu trúc thuế khác nhau.
Rủi ro khi đầu tư vào tài sản không xác định
Nhân danh đa dạng hóa, bạn có thể kết thúc việc đầu tư vào một tài sản mà bạn chưa từng nghe đến trước đây. Nếu đầu tư vào tài sản đó không hợp pháp ở quốc gia của bạn, bạn có thể mất cảnh giác. Hơn nữa, đầu tư vào một tài sản không xác định có thể dẫn đến mất vốn theo thời gian, làm giảm lợi nhuận tổng thể của danh mục đầu tư.
Có thể gây khó khăn cho việc đầu tư
Khi bạn đa dạng hóa quá nhiều, nó có thể khiến việc đầu tư trở nên khó khăn hơn. Trước khi bạn có thể tiếp tục, trước tiên bạn phải hiểu cấu trúc và hoạt động của lớp tài sản, đây có thể là một công việc khó khăn.
Mặt khác, nếu bạn chỉ đầu tư vào một vài nhóm tài sản, số lượng vấn đề có xu hướng nhỏ hơn.
Những cơn gió đã lỡ
Một nhược điểm khác đối với đa dạng hóa danh mục đầu tư là bạn có thể mất hoàn toàn lợi nhuận nếu một lĩnh vực duy nhất có mức tăng đột biến.
Trong lịch sử, các nhà đầu tư đã than thở về việc chỉ một phần nhỏ cổ phiếu của họ được hưởng lợi. Tuy nhiên, rất khó để xác định khi nào điều này sẽ xảy ra với một loại tài sản cụ thể.
Cách dễ nhất để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn là gì?
6 chiến lược đa dạng hóa cần xem xét
- Nó không chỉ là cổ phiếu so với trái phiếu.
- Sử dụng các quỹ chỉ số để tăng sự đa dạng hóa của bạn.
- Đừng quên về tiền bạc.
- Quỹ ngày mục tiêu có thể giúp đỡ.
- Tái cân bằng thường xuyên giúp bạn đi đúng hướng.
- Khi nói đến đầu tư, hãy suy nghĩ toàn cầu.
Ba 3 yếu tố cần xem xét trong đa dạng hóa là gì?
Đa dạng hóa bị ảnh hưởng bởi một số điều. Chúng bao gồm sức khỏe tài chính của công ty, mức độ hấp dẫn của ngành hoặc thị trường, số lượng công nhân sẵn có và cách chính phủ điều chỉnh hoạt động kinh doanh. Làm thế nào một công ty đa dạng hóa phụ thuộc vào mức độ lành mạnh về tài chính của nó.
Các thành phần chính của danh mục đầu tư đa dạng là gì?
Bốn trụ cột của một danh mục đầu tư đa dạng
- chứng khoán trong nước…
- Trái phiếu
- Đầu tư ngắn hạn.* Đầu tư vào quỹ thị trường tiền tệ có thể dẫn đến thua lỗ.
- Chứng khoán quốc tế.
- quỹ ngành
- Các quỹ chuyên về hàng hóa.
- Quỹ bất động sản.
Chiến lược đa dạng hóa tốt nhất là gì?
Đầu tư vào chứng khoán theo dõi các chỉ số khác nhau là một cách tuyệt vời để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn trong thời gian dài. Bằng cách thêm một số khoản đầu tư có thu nhập cố định vào danh mục đầu tư của mình, bạn sẽ tiếp tục bảo vệ nó khỏi sự biến động và không chắc chắn của thị trường.
Trong kết luận
Đa dạng hóa không đảm bảo rằng bạn sẽ không bị lỗ. Vẫn có khả năng mất tiền sau khi thực hiện toàn bộ quá trình. Rốt cuộc, không có cách nào diệt trừ tuyệt đối nguy hiểm. Mặt khác, đa dạng hóa sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro thua lỗ thị trường đến mức thấp nhất.
Để kiếm được lợi nhuận tốt mà không cần liên tục suy nghĩ về danh mục đầu tư của bạn, hãy cố gắng cân bằng tốt giữa rủi ro và lợi nhuận.
- CHU KỲ KINH DOANH LÀ GÌ? - Định nghĩa, Nguyên nhân bên trong và bên ngoài
- Danh mục đầu tư ETF: 7+ Danh mục cổ tức tốt nhất năm 2023
- CỔNG BIẾN SỐ TỐI THIỂU: Tất cả những gì bạn cần biết, đã được đơn giản hóa
- Các loại quỹ tương hỗ: 31+ Loại khác nhau (+ Hướng dẫn nhanh)
- Quỹ ETF so với Quỹ chỉ số: Lựa chọn tốt nhất cho người mới bắt đầu và người chuyên nghiệp
- DANH MỤC TIẾP THỊ: Hơn 15 hướng dẫn & ví dụ hàng đầu để tạo danh mục đầu tư nổi bật
