Có thể bạn sẽ rất buồn khi phát hiện ra rằng mình nợ thuế, đặc biệt nếu bạn đang mong đợi một khoản tiền hoàn lại lớn. Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ trả lời câu hỏi "tại sao tôi nợ thuế năm nay 2023?" không chỉ vậy, chúng ta cũng sẽ biết tại sao tôi nợ thuế khi tôi kiếm được quá ít và cho bảo hiểm y tế?
Tại sao tôi nợ thuế
Câu trả lời cho câu hỏi "tại sao tôi nợ thuế?" có thể liên quan đến những thay đổi kinh tế do sự bùng phát coronavirus gây ra.
Nhận trợ cấp thất nghiệp, nhận công việc thứ hai, hoặc làm việc cho bản thân là tất cả những lý do khiến số tiền hoàn trả của bạn có thể thay đổi theo từng năm.
Dưới đây là một số ví dụ về việc những thay đổi về công việc và chính sách có thể ảnh hưởng đến tình hình thuế của bạn như thế nào.
# 1. Trợ cấp thất nghiệp
Kết quả của coronavirus, nhiều người Mỹ hơn bao giờ hết nộp đơn xin trợ cấp thất nghiệp. Nếu bạn chưa bao giờ nhận trợ cấp thất nghiệp, bạn có thể không biết rằng thu nhập của bạn phải chịu thuế ở cấp liên bang (và hầu hết các tiểu bang). Do Đạo luật Kế hoạch Giải cứu Hoa Kỳ năm 2021, những người có thu nhập dưới 150,000 đô la sẽ có thể khấu trừ 10,200 đô la từ thu nhập của họ trong năm tính thuế 2023. Khi bạn khai thuế, bạn nên bao gồm thu nhập thất nghiệp của mình. Nhập thu nhập thất nghiệp của bạn, cùng với bất kỳ số tiền nào khác được khấu lưu, vào Máy tính thuế của chúng tôi để xem nó ảnh hưởng như thế nào đến bản khai thuế năm 2023 của bạn.
# 2. 1099 Hối hả
Nếu bạn hoạt động như một người hành nghề tự do hoặc trên cơ sở hợp đồng nhưng chưa thanh toán thuế hàng quý đúng hạn, điều này có thể giải thích tại sao bạn nợ IRS. Bạn thường chịu trách nhiệm thanh toán các khoản thuế ước tính của riêng mình hàng quý với tư cách là một nhân viên hợp đồng. Bởi vì chủ lao động của bạn không khấu trừ thuế từ phiếu lương của bạn trong những trường hợp này, bạn sẽ tự mình thực hiện các khoản thanh toán thuế.
# 3. Thay đổi nghề nghiệp
Nếu bạn hoặc vợ / chồng của bạn thay đổi công việc trong năm trước đó, bạn sẽ cần phải hoàn thành Mẫu đơn W-4 mới. Bởi vì biểu mẫu này có thể khó hoàn thành, có thể những thay đổi nhỏ về cách bạn hoàn thành biểu mẫu này đã thay đổi số tiền bạn giữ lại mỗi kỳ thanh toán.
#4. Tình trạng hoàn trả khoản vay dành cho sinh viên
Coronavirus có thể gây ra các hậu quả khác cho việc hoàn lại tiền của bạn. Chủ sở hữu các khoản vay sinh viên liên bang đã được cấp phép thanh toán trong phần lớn năm 2023. Việc thanh toán ít hơn có nhược điểm là giảm khấu trừ lãi vay sinh viên của bạn, điều này có thể khiến bạn nợ thuế hơn là được hoàn lại tiền.
Tại sao tôi nợ thuế trong năm nay?
"Tại sao tôi phải nộp thuế trong năm nay?" bạn có thể tự hỏi. Đó có thể là một thay đổi lớn duy nhất hoặc một loạt các thay đổi quan trọng trong câu trả lời của chúng tôi, chẳng hạn như:
# 1. Các thay đổi trong trạng thái nộp hồ sơ
Tuy nhiên, các sự kiện quan trọng trong cuộc sống như kết hôn, ly hôn, nghỉ hưu hoặc thêm người phụ thuộc (sinh con, nhận con nuôi) có thể ảnh hưởng đến tình hình thuế của bạn, bao gồm tình trạng nộp đơn của bạn và các khía cạnh khác về cách bạn bị đánh thuế. Chẳng hạn, việc thay đổi trạng thái của bạn từ Chủ hộ gia đình thành Độc thân sẽ ảnh hưởng đến thuế suất cũng như các khoản tín dụng và khoản khấu trừ dành cho bạn. Nếu bạn đã kết hôn, hãy chắc chắn rằng bạn hiểu rõ sự khác biệt giữa Nộp chung hồ sơ kết hôn và Nộp hồ sơ riêng cho người kết hôn.
# 2. Trẻ em ở một độ tuổi nhất định
Để đủ điều kiện nhận Tín dụng Thuế dành cho Trẻ em, con bạn phải dưới 18 tuổi vào cuối năm tính thuế. Nếu họ không còn đủ điều kiện, bạn sẽ không còn được hưởng Tín dụng. Mức giảm đáng kể này có thể có tác động rất lớn đến lợi nhuận của bạn và có thể trả lời câu hỏi, "Tại sao tôi nợ thuế?"
# 3. Các khoản tín dụng và khoản khấu trừ thuế
Chúng có sẵn nếu bạn đáp ứng các tiêu chí nhất định. Các sự kiện khác trong cuộc sống có thể ảnh hưởng đến khả năng hội đủ điều kiện của bạn để được giảm thuế và khấu trừ khác nhau. Ví dụ, những thay đổi về thu nhập có thể ảnh hưởng đến tính đủ điều kiện của bạn đối với Tín dụng Thu nhập Kiếm được. Nếu bạn là sinh viên đại học, bạn có thể đã đủ điều kiện cho Tín dụng Cơ hội Hoa Kỳ trước đây nhưng không còn đủ điều kiện do thay đổi tình trạng ghi danh.
#4. Công việc bán thời gian
Bạn càng kiếm được nhiều tiền, bạn càng nợ thuế nhiều hơn, đặc biệt nếu đó không phải là thu nhập chịu thuế. Điều này có thể bao gồm việc bán cổ phiếu trên sàn giao dịch chứng khoán hoặc làm công việc tự do. Bạn cũng có thể phải trả thuế tư doanh. Bởi vì không ai khấu trừ thuế khấu lưu của IRS từ tiền lương của bạn mỗi tháng, các khoản thuế bạn nợ sẽ chỉ được tính trong mùa thuế trừ khi bạn trả thuế hàng quý.
Tại sao tôi nợ thuế năm 2023
Điều quan trọng là phải hiểu lý do tại sao bạn nợ thuế trong năm 2023 này, vì vậy bạn có thể tránh tái phạm. Dưới đây là một số lý do khiến bạn nợ thuế vào năm 2023.
# 1. Các thay đổi đối với Mã số thuế.
Hiểu lý do tại sao bạn nợ thuế năm 2023, bạn cần biết rằng những thay đổi khác nhau đối với mã số thuế đã xảy ra trong những năm gần đây, có thể có tác động đáng kể đến số tiền bạn phải nộp thuế. Ngay cả khi bạn thường xuyên dự đoán sẽ nhận được tiền hoàn lại, các luật thuế mới có thể khiến bạn không nhận được tiền hoàn lại. Khi mà IRS đã cập nhật khung thuế của mình, nó có thể đã ảnh hưởng đến bạn và đặt bạn vào khung thuế mới.
# 2. Thu nhập trên mức trung bình
Kiếm được nhiều tiền hơn đòi hỏi phải trả thêm thuế. Bạn có thể phải chịu mức thuế cao hơn nếu bạn được tăng lương hoặc làm thêm giờ nhiều trong khi được trả lương theo giờ.
# 3. Các thay đổi trong các khoản khấu trừ
Nếu bạn không đủ điều kiện cho các khoản khấu trừ và tín dụng dự kiến, bạn có thể nợ thuế trong năm nay. Ví dụ, khoản tín dụng thuế thu nhập kiếm được có giới hạn hàng năm. Bạn có thể không còn đủ điều kiện nếu bạn kiếm được nhiều tiền hơn trong năm tính thuế trước. Tương tự như vậy, nhiều bậc cha mẹ tận dụng lợi thế của tín dụng thuế trẻ em, có thể giảm đáng kể số tiền thuế phải trả. Có những giới hạn thu nhập cho khoản tín dụng này, và con bạn có thể đã đến tuổi không đủ tiêu chuẩn.
#4. Không thể nộp hồ sơ
Một vấn đề khác có thể dẫn đến việc chưa nộp thuế là không nộp thuế đúng hạn. Hạn chót hàng năm cho các loại thuế liên bang thường là ngày 15 tháng 17 (ngày 2023 tháng XNUMX năm XNUMX). Ngày tính thuế ở mỗi tiểu bang có thể khác nhau. Nếu bạn nộp hồ sơ trễ hạn và không xin gia hạn đúng hạn, bạn có thể bị tính tiền phạt và tiền lãi chậm nộp, điều này có thể làm tăng hóa đơn thuế của bạn. Nếu bạn đang tự hỏi tại sao bạn nợ thuế trong năm nay, có thể là do chậm khai thuế.
Tại sao Tôi Nợ Thuế Bảo hiểm Y tế?
Tùy thuộc vào nơi bạn nhận được, loại bạn nhận được và liệu bạn có được nhận hay không, việc mua bảo hiểm y tế có thể hữu ích hoặc gây bất lợi cho thuế của bạn. Hiểu được bảo hiểm y tế ảnh hưởng như thế nào đến thuế sẽ giúp bạn lập kế hoạch cho mùa thuế hiệu quả hơn. Và hơn nữa, vị trí của nhà cung cấp bảo hiểm y tế của bạn có thể có ảnh hưởng lớn đến việc khai thuế của bạn. Do đó, dưới đây là lý do tại sao bạn nợ thuế bảo hiểm y tế.
# 1. Bảo hiểm y tế do nhà tuyển dụng tài trợ
Đây là một loại bảo hiểm do một công ty cung cấp. Nếu công ty của bạn cung cấp bảo hiểm y tế như một đặc quyền và bạn trả một phần phí bảo hiểm của chương trình, thì phần hóa đơn của bạn sẽ được thanh toán bằng tiền trước thuế. Điều này có nghĩa là tiền được miễn trừ khỏi liên bang và tiểu bang khấu trừ thuế thu nhập, cũng như thuế An sinh Xã hội và Medicare.
Hiểu lý do tại sao bạn nợ thuế bảo hiểm y tế, bạn cần biết rằng số tiền thuế thu nhập liên bang và tiểu bang được khấu trừ có thể khác nhau tùy thuộc vào thu nhập của bạn và số lượng phụ cấp bạn yêu cầu trên mẫu W-4 của mình.
# 2. Trao đổi lấy bảo hiểm y tế
Tùy thuộc vào thu nhập của bạn, bạn có thể đủ điều kiện để được tín dụng thuế đặc biệt để giúp bù đắp chi phí đóng phí bảo hiểm hàng tháng của bạn. Nếu thu nhập hộ gia đình của bạn trong năm ít nhất là 100% nhưng không quá 400% mức nghèo của liên bang cho quy mô gia đình của bạn, bạn có thể đủ điều kiện nhận tín dụng.
Làm cách nào để tránh nợ thuế?
Đây là cách bạn có thể tránh nợ thuế.
- Đóng góp vào Tài khoản Hưu trí.
- Mở Tài khoản Tiết kiệm Sức khỏe.
- Sử dụng sự hối hả của phía bạn để yêu cầu khấu trừ kinh doanh.
- Yêu cầu một khoản khấu trừ của Home Office.
- Giảm Chi Phí Đi Công Tác, Ngay Cả Khi Đi Nghỉ.
- Khấu trừ một nửa số thuế tư doanh của bạn.
- Nhận Tín dụng cho Giáo dục Đại học
Tại sao tôi nợ thuế năm nay?
Để trả lời câu hỏi “tại sao tôi nợ thuế năm nay”? Dưới đây là một số lý do khiến bạn nợ thuế trong năm nay.
# 1. Các thay đổi trong trạng thái nộp hồ sơ
# 2. Trẻ em ở một độ tuổi nhất định
# 3. Các khoản tín dụng và khoản khấu trừ thuế
#4. Công việc bán thời gian
Nợ thuế có tệ không?
Thật đáng sợ khi nợ IRS bất kỳ khoản tiền nào, dù nhỏ đến mức nào. Bỏ qua khoản nợ sẽ không làm cho nó biến mất nhanh hơn. Nếu bạn đã nộp tờ khai thuế thu nhập trong năm và đang phải đối mặt với một hóa đơn thuế lớn, tốt hơn là bạn nên giải quyết càng sớm càng tốt.
