Cố gắng ghi lại chi phí của một người là công việc khó khăn, nhưng sau đó, tất cả chúng ta đều muốn tự do tài chính, và điều đó đơn giản có nghĩa là chúng ta phải làm điều đó. May mắn thay, có rất nhiều công cụ quản lý tiền trực tuyến miễn phí sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu cá nhân. Ngoài ra còn có những cái trả phí, tùy thuộc vào nhu cầu tài chính của bạn. Bạn chắc chắn sẽ kiểm soát được tài chính của mình nếu bạn muốn.
Công cụ quản lý tiền là gì?
Công cụ quản lý tiền là phần mềm giúp các cá nhân theo dõi dòng tiền của họ. Nó thường giúp bạn theo dõi và quản lý các giao dịch tài chính của mình, đánh giá các khoản đầu tư tiềm năng, tạo ngân sách và đặt mục tiêu tiết kiệm. Các công cụ quản lý tiền bạc giúp bạn lập kế hoạch, quản lý, kiểm soát, tổ chức và kiểm soát tài chính của mình.
Công cụ quản lý tiền trực tuyến
Hầu hết các công cụ quản lý đều trực tuyến và điều này nhằm đảm bảo rằng bạn luôn theo dõi được tài chính của mình. Có rất nhiều công cụ quản lý tiền trực tuyến có sẵn, nhưng sau đó, bạn có thể kiểm tra những điều sau đây;
# 1. cây bạc hà
Bạn không thể nói về các công cụ quản lý tiền trực tuyến mà không bao gồm Mint. Trong những năm qua, họ đã chứng tỏ là một nhân vật hàng đầu trong việc quản lý tài chính. Với Mint, bạn chắc chắn có thể thu thập tất cả các tài khoản tài chính của mình và quản lý chúng ở một nơi duy nhất. Tất cả những gì bạn phải làm chỉ đơn giản là lập kế hoạch kiếm tiền, theo dõi tiến độ của mình và hoàn thành nhiều việc hơn mà không tốn một xu. Bạn đã nghe đúng, Mint là một trong những công cụ quản lý tiền trực tuyến miễn phí tốt nhất mà bạn có thể nhận được.
# 2. Phong bì
Mvelopes không phải là một trong những công cụ quản lý tiền trực tuyến miễn phí. Nhưng sau đó nó cung cấp cho bạn 30 bản dùng thử miễn phí. Hệ thống đột phá, từng đoạt giải thưởng của Mvelopes kết hợp công nghệ phần mềm tài chính sáng tạo với phương pháp lập ngân sách phong bì truyền thống để giúp bạn quản lý tài chính trong khi sống trong khả năng của mình.
# 3. Làm nhanh
Một công cụ quản lý tiền hàng đầu khác là Quicken. Trên thực tế, Quicken là một trong những công cụ quản lý tiền trực tuyến cho phép bạn chọn phương án tốt nhất cho nhu cầu của mình. Họ hiểu rằng tất cả chúng ta đều có những mục tiêu tài chính khác nhau và vì vậy hãy đưa ra nhiều lựa chọn khác nhau. Tuy nhiên, Quicken không miễn phí, nhưng các dịch vụ của nó dường như có giá cả phải chăng. Bạn có thể nhận được một gói với mức phí thấp nhất là 3.49 đô la một tháng. Dù mục tiêu của bạn là gì, Quicken luôn có mặt để sắp xếp tài chính cá nhân của bạn. Nó khá dễ sử dụng và nếu bạn muốn một cái gì đó về kỹ thuật, họ cũng sẽ hỗ trợ bạn.
#4. Yodlee và MoneyCenter
Một trong những điều hấp dẫn về MoneyCenter và Yodlee là thương hiệu của họ. MoneyCenter và Yodlee không chỉ cung cấp cho mọi người cơ hội để quản lý tài chính của họ. Họ đã cá nhân hóa các mục tiêu tài chính của khách hàng. Ví dụ, thay vì viết những biệt ngữ và hàng tấn trích dẫn về tự do tài chính, họ đã sử dụng "Hãy làm cho sức khỏe tài chính trở thành trạng thái của tâm trí và kiểm soát tương lai tài chính của bạn." Làm cho khách hàng hiểu sự cần thiết phải ưu tiên tài chính của họ vì nó liên quan đến sức khỏe tổng thể của họ. Điều này đã mang lại hơn 40 triệu trên 600 tổ chức tài chính.
# 5. Moneystrands
MoneyStrands mô tả chính nó như một “lập ngân sách cá nhân & phần mềm quản lý tiền trực tuyến, ”cũng là một trong những công cụ trực tuyến tốt nhất hiện có. Những hướng dẫn này chỉ cần một ít thông tin hoặc quyền để tự động lấy dữ liệu từ tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng và đầu tư của bạn vào một đơn vị duy nhất. Chúng cũng cung cấp cho bạn bức tranh cập nhật về đời sống tài chính của bạn để giúp bạn tiết kiệm tiền và đạt được các mục tiêu tài chính của mình.
# 6. PocketSmith
Tin tôi đi, tôi rất yêu thích dòng sản phẩm sáng giá PocketSmith. Nó nói, "Hãy tạo ra con đường tài chính của riêng bạn — chúng tôi sẽ cung cấp các công cụ." Đây là quyền tự do và kiểm soát tuyệt đối. Bất kể mục tiêu của bạn là gì, PocketSmith luôn sẵn lòng giúp đỡ. Đó là lý do tại sao họ cung cấp nhiều tùy chọn phù hợp với ngân sách cá nhân của mọi người. Không nghi ngờ gì nữa, chúng được biết đến là phần mềm tài chính cá nhân tốt nhất.
# 7. Moneydance
"Moneydance là phần mềm tài chính cá nhân thân thiện với người dùng, bao gồm tất cả các tính năng bạn yêu cầu, bao gồm ngân hàng trực tuyến và thanh toán hóa đơn, quản lý tài khoản, lập ngân sách và theo dõi đầu tư." Nó cũng bao gồm tùy chọn đa tiền tệ, đồ thị chi tiết và báo cáo. Tất cả những gì bạn cần làm là cấp quyền cần thiết và nó sẽ tự động tải xuống các giao dịch của bạn. Nó cũng có thể được sử dụng để thanh toán, ghi lại các giao dịch của bạn và hướng dẫn dọn dẹp.
Công cụ quản lý tiền miễn phí
Một trong những điều tốt về quản lý tiền là có một số công cụ quản lý tiền trực tuyến miễn phí có sẵn. Vì vậy, nếu bạn có thói quen xấu về tiền bạc hoặc chỉ đơn giản là muốn quản lý tài chính cá nhân của mình, có rất nhiều công cụ quản lý tiền miễn phí trên mạng để bạn lựa chọn. Kiểm tra một số trong số này dưới đây;
# 1. ClearCheckbook
Có rất nhiều công cụ quản lý tiền miễn phí trực tuyến, nhưng rất ít công cụ bao gồm sổ đăng ký tài chính và các công cụ. Nếu tại bất kỳ thời điểm nào bạn muốn nắm vững quyền kiểm soát tài chính của mình, hãy chuyển sang ClearCheckbook. Bạn không chỉ nhận được số liệu chính xác với bảng điều khiển Clearcheckbook của mình, bạn còn có quyền truy cập vào công cụ theo dõi hóa đơn, danh mục đầu tư, báo cáo, công cụ lập ngân sách, trình theo dõi mục tiêu lưu, v.v. Tất cả những gì bạn phải làm để sử dụng công cụ trực tuyến miễn phí này là nhập thông tin tài khoản của bạn theo cách thủ công hoặc cấp cho họ quyền tự động kết nối tài khoản của bạn với một vị trí duy nhất.
# 2. Ngân sách
BudgetPulse là một trong những công cụ quản lý tiền trực tuyến miễn phí tốt nhất. Dù mục tiêu tài chính của bạn là gì, hãy tin tưởng BudgetPulse sẽ xử lý chúng ngoài mong đợi của bạn.
Công cụ quản lý tiền cá nhân
Kiếm tiền không bao giờ là đủ, chúng ta phải luôn cố gắng đảm bảo rằng chúng ta quản lý được những gì chúng ta kiếm được. Một trong những phương tiện tốt nhất để quản lý tài chính của một người là sử dụng các công cụ quản lý tiền cá nhân. Có một số công cụ quản lý tiền cá nhân có sẵn trực tuyến. Kiểm tra một số trong số này dưới đây.
# 1. Vốn cá nhân
Tôi đặc biệt thích thực tế là việc sử dụng Vốn cá nhân giúp bạn tiết kiệm được sự căng thẳng khi chuyển đổi giữa các cửa sổ khác nhau để xem mọi thứ đang diễn ra như thế nào nếu bạn có nhiều tài khoản. Vốn Cá nhân là một trong những công cụ quản lý tiền của chúng tôi vì nó cho phép bạn quản lý các tài khoản ngân hàng và tài khoản đầu tư khác nhau của mình từ một quan điểm duy nhất. Ngoài ra, nó cung cấp lời khuyên đầu tư và tài chính cho khách hàng với một khoản phí nhỏ. Dù mục tiêu đầu tư của bạn là gì, bạn chắc chắn sẽ tìm ra chúng với Vốn cá nhân. Nhưng sau đó nó không miễn phí. Bạn sẽ phải trả một khoản phí hàng năm dựa trên số tiền.
# 2. Futurevisor
FutureCity đã lọt vào danh sách các công cụ quản lý tiền cá nhân của chúng tôi vì hai tính năng tuyệt vời. Đầu tiên là nó cung cấp lời khuyên đầu tư, và thứ hai là nó có quyền kiểm soát tuyệt đối. Chủ tài khoản luôn có quyền kiểm soát tuyệt đối đối với các khoản đầu tư của họ. Khi nói đến quản lý các khoản đầu tư cá nhân của bạn, hãy chuyển sang FutureCity. Hãy tin tưởng ở tôi, nó cho phép bạn tiếp cận với một cố vấn tài chính với mức giá phải chăng.
Họ hợp tác chặt chẽ với Fidelity hoặc TD Ameritrade để quản lý các khoản đầu tư của khách hàng với mức phí hàng quý là 0.5%. 0.5% thực sự là của toàn bộ quyền truy cập, không được dưới $ 5000.
# 2. YNAB
Danh sách các công cụ quản lý cá nhân của bạn sẽ không đầy đủ nếu không có YNBA. YNAB có phần mềm quản lý tài chính cá nhân có thể hỗ trợ bạn trở nên thông minh hơn về tài chính. Về cơ bản, nó giúp bạn quản lý tài chính của mình. Cá nhân tôi yêu thích YNBA vì đã cung cấp các hướng dẫn hỗ trợ mọi người xử lý tài chính của họ. Tin tôi đi, không có nhiều công cụ quản lý tiền cá nhân cung cấp giáo dục tài chính cùng một lúc. Nếu bạn có thói quen tài chính xấu và muốn quản lý tài chính cá nhân của mình, thì bạn nên xem YNBA, trong số các công cụ quản lý tiền bạc khác.
Tất cả những gì bạn phải làm là cấp quyền cho phần mềm YNBA để liên kết chi tiết tài khoản ngân hàng của bạn. Sau đó, nó sẽ đưa lên từ đó và tích hợp tất cả thông tin về chi tiêu của bạn vào một đơn vị. Điều này về cơ bản là để theo dõi ngân sách của bạn. Tuy nhiên, tôi rất tiếc phải thông báo rằng YNBA không miễn phí. Vâng, bạn đã nghe đúng. Các dịch vụ này có giá $ 14.99 mỗi tháng hoặc $ 98.99 mỗi năm. Tuy nhiên, bạn có thể dùng thử miễn phí tối đa 34 ngày.
# 3. Tiller Money
Tiller Money lọt vào danh sách các công cụ quản lý tiền cá nhân của chúng tôi vì đây là công cụ tài chính tất cả trong một giúp hợp nhất tất cả thông tin tài chính của bạn vào một vị trí duy nhất bằng cách đồng bộ hóa tất cả ngân hàng của bạn, thẻ tín dụng, cho vay, đầu tư và các tài khoản khác bằng mẫu Google Trang tính hoặc Excel. Chủ tài khoản có thể sửa đổi tài khoản của họ cho phù hợp với nhu cầu của họ. Các mẫu có sẵn để giúp bạn sắp xếp dữ liệu của mình hoặc bạn có thể tạo một bảng tính mới từ đầu. Tôi rất thích thực tế là bạn không bao giờ mù mờ về tài chính của mình. Tiller Money thực sự gửi email cho bạn mỗi ngày với bản tóm tắt về các giao dịch gần đây và số dư tài khoản của bạn. Tôi ghét phải mang tin xấu, nhưng sự thật là, các dịch vụ của họ không miễn phí. Bạn sẽ nhận được thời gian dùng thử miễn phí 30 ngày, sau đó dịch vụ của họ có giá 79 đô la hàng năm.
# 4. TurboTax
TurboTax không nằm trong danh sách các công cụ quản lý tiền cá nhân của chúng tôi không chỉ vì khả năng giúp bạn quản lý tài chính mà còn vì nó hữu ích khi nói đến thuế. Ồ, bạn đã nghe đúng, nó không phải là một trong những công cụ quản lý tiền miễn phí. Không, không phải vậy. TurboTax là đặc biệt khi nói đến việc nộp thuế của bạn. Chương trình có thể rất hữu ích mặc dù nó tốn rất nhiều tiền. Nếu bạn đang tìm kiếm các công cụ quản lý tiền cá nhân thân thiện với người dùng và trợ giúp về thuế, thì bạn nên xem xét TurboTax. Tất cả những gì bạn phải làm là cấp quyền cho ứng dụng để tự động nhập thông tin cần thiết từ W-2 của bạn từ chủ nhân của bạn. Nếu bạn không có thời gian cho việc đó, bạn có thể chỉ cần chụp ảnh nó và phần mềm TurboTax sẽ chụp ảnh từ đó.
Có một tính năng mà tôi thực sự yêu thích ở TurboTax và đó là thực tế là nó kết nối bạn với một chuyên gia thuế, người có thể cung cấp cho bạn hướng dẫn cá nhân và trả lời các câu hỏi bạn có liên quan đến bản khai thuế của mình. Nếu bạn muốn tận dụng tối đa các dịch vụ của họ, bạn sẽ phải nâng cấp lên gói trả phí.
5 trụ cột của tiền là gì?
từ cái nhìn đầu tiên. Năm trụ cột của kiến thức tài chính—kiếm tiền, tiết kiệm, đầu tư, bảo vệ, chi tiêu và vay mượn—đều được đề cập.
Excel có tốt cho việc quản lý tiền không?
Và không chỉ vì bạn hoàn toàn có thể tùy chỉnh nó! Nhiều người dùng Excel phát hiện ra rằng việc xây dựng một bảng tính ngân sách thực tế giúp họ hiểu tiền của họ đến từ đâu.
Công cụ xây dựng sự giàu có mạnh mẽ nhất của bạn là gì?
Ramsey đã tuyên bố hết lần này đến lần khác, đáng chú ý là trên blog Ramsey Solutions và trên Facebook, “Mức lương của bạn là vũ khí xây dựng sự giàu có lớn nhất của bạn.” Ramsey cho rằng bạn có thể đạt được sự thoải mái về tài chính mà bạn đáng có và thậm chí có thể trở thành triệu phú vào một ngày nào đó nếu bạn sử dụng thu nhập của mình một cách khôn ngoan và đầu tư 15% trong số đó.
Quy tắc vàng quản lý tiền bạc là gì?
Đừng tiết kiệm những gì còn lại sau khi chi tiêu; thay vào đó, hãy tiêu những gì còn lại sau khi tiết kiệm, là một trong những lời khuyên tài chính nổi tiếng nhất của ông. Nói cách khác, hãy trả cho mình trước bằng cách tiết kiệm tiền trước khi chi tiêu.
3 công cụ phân tích tài chính là gì?
Một số phương pháp thường được áp dụng trong phân tích báo cáo tài chính. Ba phương pháp quan trọng nhất là phân tích tỷ lệ, phân tích theo chiều dọc và phân tích theo chiều ngang.
Các ngân hàng có còn sử dụng Excel không?
Ngày nay, Excel vẫn được nhiều tổ chức tài chính sử dụng, tuy nhiên do tính linh hoạt nên nó có thể có các lỗi bảo mật.
quy tắc quản lý tiền bạc số một là gì
Đặt ưu tiên cho các giao dịch mua quan trọng trong tương lai và chi phí thường xuyên. Nếu không có bản đồ để theo dõi, bạn sẽ không thể đến được Financial Freedom Parkway. Có một kế hoạch là một thành phần cần thiết của quản lý tiền cơ bản.
Tổ chức tài chính cung cấp công cụ quản lý tiền
Có một số tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ quản lý tiền. Này, tin tôi đi, đó chỉ là một chiến lược tiếp thị với mục đích duy nhất là mang lại nhiều khách hàng hơn hoặc giữ chân những khách hàng hiện có. Sau đây là một số tổ chức tài chính cung cấp các công cụ quản lý tiền;
# 1. Ngân hàng ủy thác
Bankers Trust là một ngân hàng tư nhân ở Iowa. Đây là nơi duy nhất của bạn nếu bạn cần trợ giúp về ngân hàng, cho vay hoặc quản lý tài sản của mình.
Bankers Trust có một công cụ quản lý tiền cá nhân giúp hầu hết mọi người theo dõi hoặc dễ dàng theo dõi các mục tiêu tài chính, đầu tư và ngân sách của họ. Với công cụ quản lý cá nhân Bankers 'Trust, bạn cũng có thể có được bức tranh toàn cảnh về tình hình tài chính của mình bằng cách nhập dữ liệu từ các tài khoản khác. Nếu bạn là khách hàng của Bankers Trust, bạn có thể có quyền truy cập vào công cụ quản lý tiền Tài chính Cá nhân miễn phí thông qua Internet và Mobile Banking của họ. Bạn có thể nhận thông báo, theo dõi chi tiêu, theo dõi chi tiêu và đạt được các mục tiêu tài chính của mình.
# 2. Ngân hàng tài chính đầu tiên-Toàn cảnh
First Financial Bank có một công cụ quản lý tiền tên là Panorama. Trong số nhiều tính năng có sẵn trong nền tảng ngân hàng trực tuyến của First Financial Bank là Panorama, một công cụ quản lý tài chính cá nhân. Panorama cho phép bạn hợp nhất dữ liệu tài chính của mình từ nhiều nguồn khác nhau, chẳng hạn như các ngân hàng khác nhau, vào một vị trí duy nhất. Nếu bạn gửi ngân hàng với họ, bạn sẽ nhận được các dịch vụ này mà không phải trả thêm phí.
Từ khoản vay đến thẻ tín dụng của bạn, cho đến các khoản đầu tư của bạn, công cụ Panorama tập hợp an toàn tất cả các tài khoản của bạn từ bất kỳ tổ chức tài chính nào và hợp nhất chúng thành một đơn vị.
# 3. Ngân hàng Wells Fargo-Bản đồ tiền của tôi
Ngân hàng Wells Fargo là một trong những tổ chức tài chính cung cấp các công cụ quản lý tiền cho khách hàng.
Bản đồ tiền của tôi là một công cụ quản lý tiền thân thiện với người dùng, cho phép bạn xem và quản lý thói quen kiếm tiền của mình trong nháy mắt. Cho dù bạn muốn trở nên thông minh với khoản tiết kiệm của mình, đơn giản hóa kế hoạch nghỉ hưu hay tạo ngân sách, Bản đồ tiền của tôi từ Ngân hàng Wells Fargo đều phù hợp. Bạn có thể theo dõi tài chính của mình bằng cách tạo ngân sách và tích hợp các tài khoản của mình vào một đơn vị. Tất cả hoạt động tài chính của bạn đều được ghi lại và sắp xếp thành các danh mục quen thuộc, cho dù bạn thanh toán bằng thẻ tín dụng Wells Fargo, thẻ ghi nợ, séc hay thanh toán hóa đơn, giúp bạn có cái nhìn toàn cảnh về toàn cảnh tài chính của mình.
10 mẹo quản lý tiền là gì?
- Trả tiền cho mình trước.
- Lập kế hoạch ngân sách.
- Không dựa vào nhựa; thay vào đó, mang theo tiền mặt.
- Dành chỗ cho những khoản chi tiêu khẩn cấp.
- Tham khảo ý kiến của một cố vấn tài chính.
- Hệ thống đầu tư tự động
- Có mục tiêu tài chính và xây dựng một báo cáo tín dụng tốt.
- Ưu tiên đầu tư
- Theo dõi chi phí của bạn.
- Tránh xa nợ nần.
- Lập kế hoạch đầu tư của bạn
Tôi có thể sử dụng gì để quản lý tiền?
Những lời khuyên sau đây sẽ giúp bạn quản lý tài chính hiệu quả;
- Có mục tiêu tài chính
- Lập kế hoạch ngân sách
- Trả tiền cho mình trước.
- Tránh nợ
- Dành chỗ cho những khoản chi tiêu khẩn cấp.
- Tham khảo ý kiến của một cố vấn tài chính.
- Hệ thống đầu tư tự động
- Lên kế hoạch nghỉ hưu
5 nguyên tắc quản lý tiền là gì?
- Đặt mục tiêu tài chính nhưng đảm bảo chúng thực tế.
- Đầu tư dài hạn
- Tránh nợ
- Lên kế hoạch cho trường hợp khẩn cấp
Quy tắc ngân sách 50,30,20 là gì?
Quy tắc ngân sách 50,30,20 chỉ đơn giản nói rằng bạn phân bổ 50% thu nhập cho nhu cầu của mình, 30% cho mong muốn và 20% còn lại được chuyển sang tiết kiệm. “Quy tắc ngân sách 50/20/30” trở nên nổi tiếng khi Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren nêu bật nó trong cuốn sách “Tất cả giá trị của bạn: Kế hoạch kiếm tiền trọn đời cuối cùng”.
Kết luận
Nếu bạn thực sự muốn đạt được tự do tài chính, bạn phải học cách quản lý tài chính cá nhân của mình. Nhờ công nghệ, bạn có thể thực hiện việc này một cách thoải mái tại nhà, tại không gian riêng của bạn vào bất cứ lúc nào và bất cứ khi nào bạn muốn với các công cụ quản lý tiền bạc.
Câu hỏi thường gặp về Công cụ quản lý tiền
Làm cách nào để lập ngân sách cho quy tắc 50, 30, 20?
- 50% thu nhập của bạn dành cho nhu cầu thiết yếu.
- 30% thu nhập của bạn là mong muốn.
- 20% thu nhập của bạn được chuyển đến tiết kiệm và đầu tư.
Công cụ xây dựng sự giàu có lớn nhất của bạn là gì?
Các công cụ và chìa khóa tạo dựng sự giàu có quan trọng nhất để tự do tài chính là số tiền bạn kiếm được, tiết kiệm và đầu tư.
- Tài chính cá nhân: Khái niệm cơ bản, Tầm quan trọng, Loại, Quản lý (+ Phần mềm miễn phí)
- MỤC TIÊU TÀI CHÍNH 2023: Hướng dẫn Hoàn chỉnh cho Sinh viên và Doanh nghiệp (+ mẹo nhanh)
- TIỀN TỆ TRUNG GIAN: Hiểu Tiền Trung Lập và Dễ Dàng
Tài liệu tham khảo
