Dành thời gian để học các quy tắc tài chính cơ bản sẽ giúp bạn xây dựng một tương lai tài chính lành mạnh. Tư vấn tài chính là một khối xây dựng quan trọng của mọi quản lý tài chính. Trong bài viết này, tôi sẽ giải thích mọi thứ về tư vấn tài chính miễn phí cho thanh niên, trang web và báo giá.
Tư vấn Tài chính
Lời khuyên tài chính là một lời khuyên nhận được từ một chuyên gia giúp bạn đưa ra quyết định về những việc nên làm với thu nhập của mình, bao gồm cách bạn chi tiêu và khoản đầu tư mà bạn bỏ tiền vào.
Cố vấn Tài chính là ai?
Cố vấn tài chính là một cá nhân chịu trách nhiệm đảm bảo rằng thu nhập của khách hàng của họ được đầu tư đúng nơi và đúng thời điểm. Ngoài ra, các cố vấn tài chính chịu trách nhiệm pháp lý về việc thực hiện các giao dịch trên thị trường thay cho khách hàng của họ.
Các vai trò sau đây của cố vấn tài chính bao gồm:
- Giáo dục khách hàng về các loại đầu tư để thực hiện. Ngoài ra, giúp khách hàng hiểu các vấn đề phức tạp về thuế và các lựa chọn bảo hiểm khác nhau.
- Lập kế hoạch và giúp khách hàng đưa ra quyết định về việc tiêu tiền của họ vào việc gì.
- Tạo các chiến lược cho phép khách hàng tránh các khoản nợ trong tương lai.
- Tạo một kế hoạch tiết kiệm tốt phù hợp với nhu cầu cụ thể của khách hàng khi họ nghỉ hưu.
- Giúp khách hàng xác định tổ chức và những người sẽ nhận di sản sau khi họ qua đời.
- Cung cấp cho khách hàng các lựa chọn bảo hiểm tốt nhất và các giải pháp dài hạn phù hợp với ngân sách của họ.
- Đảm bảo rằng khách hàng sử dụng thuế suất lãi vốn tốt nhất.
- Giúp khách hàng tối đa hóa các khoản khấu trừ thuế.
Tư vấn tài chính làm gì?
Tư vấn tài chính cung cấp cho bạn các chiến lược và kế hoạch giúp bạn xác định tổ chức và những người tốt nhất để nhận di sản từ đó. Nó cung cấp các giải pháp dài hạn phù hợp với ngân sách của bạn. Với sự giúp đỡ của những lời khuyên tốt từ các cố vấn tài chính, bạn có thể đặt ra các mục tiêu tài chính khiến bạn tự tin về việc đạt được các kế hoạch trong cuộc đời mình. Tư vấn tài chính tổng thể giải thích cách thức đầu tư sẽ được quản lý và cho biết tất cả các khoản phí phải trả, cách chúng được trả và chúng được trả cho ai.
Đây là một số thông tin về bản thân bạn mà cố vấn cần về bạn:
- Thông tin cá nhân của bạn: Tuổi, nơi làm việc và trạng thái của bạn.
- Tài sản: Cổ phiếu, chứng khoán, tiền tiết kiệm, xe hơi, v.v.
- Thu nhập: Mọi khoản đầu tư bạn đã thực hiện cho đến nay và lợi ích của chính phủ.
- Hợp đồng bảo hiểm và tổng số tiền bạn được bảo hiểm.
- Kế hoạch ủy quyền và bất động sản.
- Chi phí của bạn.
- Các khoản nợ: khoản vay, nợ thẻ tín dụng và thế chấp.
Lợi ích của Tư vấn Tài chính
Dưới đây là một vài lợi ích mà khách hàng có xu hướng nhận được từ các cố vấn tài chính:
- Hiểu các giải pháp phù hợp có sẵn cho bạn.
- Một kế hoạch được thiết kế riêng rất độc đáo cho kế hoạch của bạn.
- Tiếp cận các kỹ năng và kiến thức ngành.
- Yên tâm từ việc hiểu các chiến lược để sử dụng.
Làm thế nào để tôi chọn một cố vấn tài chính?
Chọn một cố vấn tài chính đôi khi có thể khó khăn, đặc biệt khi bạn không phải là chuyên gia về vấn đề tiền bạc. Nếu bạn đang tìm kiếm một cố vấn tài chính chuyên sâu và cao cấp thì bạn phải chú ý đến danh sách những điều sau đây để đưa ra lựa chọn đúng đắn khi đầu tư tiền của mình:
- Xác minh thông tin đăng nhập của họ: Thực hiện một cuộc điều tra thích hợp xem họ có phải là chuyên gia hay không. Họ phải trải qua và nắm vững một lượng kiến thức phức tạp.
- Kiểm tra tổng số tiền họ được trả để tránh hiểu lầm
- Nhận một cố vấn chỉ tính phí để mọi thứ không trở nên phức tạp đối với bạn.
- Tìm kiếm sự rõ ràng và hài lòng: Các cố vấn của bạn sẽ có thể giải thích mọi thứ cho bạn mọi lúc. Bất kỳ cố vấn nào khiến bạn trở nên kém cỏi hơn và khiến bạn trở nên kém thông minh khi đặt câu hỏi, hãy bỏ đi.
- Nhận một cố vấn tài chính giúp bạn đi đúng hướng
Vài câu hỏi để hỏi một cố vấn
- Làm thế nào để công ty của bạn đo lường hiệu suất của bạn?
- Nếu bạn thay đổi công ty, điều gì sẽ xảy ra?
- thông tin đăng nhập bạn có là gì?
- Làm thế nào để bạn thích được trả tiền?
- Bạn có phải là người được ủy thác?
Tư vấn tài chính cho thanh niên
Dành thời gian thích hợp để tìm hiểu các hướng dẫn về cách quản lý tài chính sẽ giúp bạn xây dựng một lối sống tài chính lành mạnh. Dưới đây là danh sách các lời khuyên tài chính dành cho thanh niên:
#1. Đừng thanh toán bằng tín dụng thay vì thanh toán bằng tiền mặt
Mọi thanh niên phải có khả năng rèn luyện tính kiên nhẫn và tự kiên nhẫn trong vấn đề tài chính của mình. Tuy nhiên, thẻ tín dụng có thể cho phép bạn trả hết các khoản vay hàng tháng nhưng tích lũy rất nhiều tiền lãi trước khi kết thúc mỗi tháng. Thẻ tín dụng giúp bạn phát triển điểm tín dụng tốt nhưng chỉ sử dụng chúng cho những trường hợp khẩn cấp.
#2. Học cách giữ ngân sách tốt
Học cách lập ngân sách thực sự là một trong những lời khuyên tài chính dành cho thanh niên đã được sử dụng trong nhiều năm. Tại mọi thời điểm, hãy đảm bảo rằng chi phí bạn bỏ ra không vượt quá thu nhập bạn kiếm được. Ngoài ra, hãy chú ý đến các dòng khác nhau mà tiền của bạn đi đến. Cách tốt nhất để lưu giữ hồ sơ tốt về thu nhập của bạn là lập và lập ngân sách cho một kế hoạch chi tiêu cá nhân, kế hoạch này sẽ cho phép bạn theo dõi tiền đến và đi ra khỏi tài khoản của mình như thế nào.
#3. Thời điểm tốt nhất để tiết kiệm cho hưu trí là ngay bây giờ
Cho dù bạn nghĩ mình còn trẻ bao nhiêu, tiết kiệm ngay bây giờ để nghỉ hưu sẽ giúp bạn bớt căng thẳng hơn là nghỉ hưu khi đã lớn tuổi. Với các quy tắc của lãi kép, bạn sẽ kiếm được nhiều tiền lãi hơn khi bắt đầu tiết kiệm từ khi còn nhỏ so với sau này.
#4. Trong khi tiết kiệm cho hưu trí và các nhu cầu khác của bạn, hãy bảo vệ sức khỏe của bạn
Trong khi tiết kiệm cho những thứ quan trọng khác, điều rất quan trọng là bạn cũng phải quan tâm đến chính mình. Về bản chất, hãy mua bảo hiểm và điều tra các kế hoạch của liên bang và tiểu bang được cung cấp bởi thị trường bảo hiểm y tế của ACA.
#5. Bảo vệ và xây dựng sự giàu có của bạn
Một trong những lời khuyên tài chính cho những người trẻ tuổi là xây dựng sự giàu có của họ. Là một thanh niên, bạn phải bảo vệ khả năng kiếm được thu nhập mang lại cho bạn thu nhập ổn định để tiết kiệm cho bạn, đặc biệt là khi bạn không thể làm việc trong một khoảng thời gian do chấn thương hoặc bệnh tật.
#6. Chú ý đến thuế của bạn
Lời khuyên tài chính tốt nhất dành cho thanh niên là tính toán xem tiền lương của họ sau khi trừ thuế có đáp ứng nhu cầu tài chính của họ hay không.
Làm cách nào để bắt đầu tư vấn tài chính?
- Đạt được thành công thông qua việc thiết lập các mục tiêu và các mục tiêu được đo lường tốt
- Xác định một phương pháp lập kế hoạch tài chính mà bạn sẽ tập trung vào.
- Xác định và xem xét đối tượng mục tiêu của bạn là ai
- Nhận một kế hoạch kinh doanh.
- Biết đối thủ cạnh tranh của bạn là ai.
- Tạo sự hiện diện trực tuyến. Bán và bắt đầu tiếp thị bản thân.
- Làm việc để giữ chân khách hàng của bạn.
7 bước lập kế hoạch tài chính là gì?
Quá trình lập kế hoạch tài chính có ý nghĩa khác nhau tùy thuộc vào quan điểm của từng cá nhân. Nhìn chung, lập kế hoạch tài chính là cách mọi người quản lý thu nhập của họ và đạt được sự hài lòng về tài chính cá nhân. Có bảy loại quy trình lập kế hoạch tài chính và đó là:
- Tìm một nhà lập kế hoạch tài chính có kinh nghiệm, một người chuyên nghiệp và hiểu rõ công việc của mình.
- Cân nhắc tình hình tài chính hiện tại của bạn trước khi thực hiện bất kỳ bước nào khác.
- Phát triển các mục tiêu chi tiết tốt.
- Tìm các khóa học hành động thay thế tốt nhất.
- Phân tích cẩn thận các lựa chọn thay thế.
- Tạo và thực hiện các kế hoạch hành động tài chính.
- Đi qua tất cả các bước kỹ lưỡng. Xem xét và đánh giá lại các kế hoạch của bạn nhiều lần.
Trang web tư vấn tài chính
Quản lý tiền là một trong những điều khó khăn và phức tạp nhất đối với nhiều cá nhân. Nếu bạn quá bối rối về cách quản lý tiền, trả nợ, đầu tư tiền và đảm bảo lập kế hoạch cho tương lai tài chính của mình. Trang web tư vấn tài chính bạn có thể sử dụng:
#1. số dư
The Balance là một trang web tư vấn tài chính đã tồn tại trong hai mươi năm qua. Số dư tự hào có khoảng 9,000 mẩu nội dung với 24 triệu độc giả hàng tháng. Ngoài ra, số dư cho phép các cá nhân từ các nơi khác nhau trên thế giới biết thêm về tài chính của họ và thông tin quan trọng trên các blog kiếm tiền.
#2. bánh khôn ngoan
Wise Bread, một trong những trang web tư vấn tài chính được thành lập vào năm 2006. Nó có hàng triệu độc giả hàng tháng và xuất bản các bài đăng về mọi thứ liên quan đến kiếm tiền để quản lý thuế.
#3. Xu tài chính tốt
Đó là một trang web tư vấn tài chính do Jeff Rose thành lập vào năm 2008. Ông Jeff Rose là một nhà lập kế hoạch tài chính có kinh nghiệm và được chứng nhận, người điều hành một kênh youtube. Ngoài ra, ông Jeff đã viết nhiều cuốn sách khác nhau và một cuốn sách có tựa đề Người lính tài chính. Nhìn chung, đồng xu tài chính tốt cung cấp rất nhiều thông tin như thông tin về trả nợ, tiết kiệm và lập ngân sách.
#4. đô la đơn giản
Được thành lập vào năm 2006 bởi ông Trent Hamm. Đồng đô la đơn giản là một trong những trang web tài chính tốt nhất và là một trong những blog kiếm tiền trực tuyến lâu đời nhất và lớn nhất. Về bản chất, đồng đô la đơn giản giúp khách hàng trả nợ và tư vấn về ngân sách.
Tại sao tôi cần tư vấn tài chính?
Có rất nhiều thứ bạn cần tư vấn tài chính. Mặc dù, lời khuyên tài chính của một số chuyên gia có thể là vô giá nhưng vẫn là cách quan trọng nhất để đưa ra quyết định.
Dưới đây là một số lý do tại sao bạn có tư vấn tài chính:
- Vì vậy, cuối cùng bạn sẽ không mất tiền vào những khoản đầu tư vô ích.
- Quản lý và cân bằng mọi khoản đầu tư bạn thực hiện.
- Cung cấp cho bạn kế hoạch và chiến lược tốt nhất về các vấn đề và quyết định tài chính.
- Lập kế hoạch tiết kiệm và chi tiêu của bạn.
- Cung cấp cho bạn thông tin phù hợp về cách đáp ứng các mục tiêu đầu tư của bạn.
- Cung cấp cho bạn sự kết hợp phù hợp của nội dung.
- Đảm bảo bạn tiết kiệm nhiều hơn và chi tiêu ít hơn.
Làm thế nào để tôi đầu tư tiền?
Nói chung, nhiều cá nhân có số tiền cần thiết để đầu tư nhưng cảm thấy rất khó đầu tư vì họ quá bối rối về số tiền và cách đầu tư. Dưới đây là một số lời khuyên về cách đầu tư tiền của bạn:
- Cách tốt nhất để đầu tư tiền của bạn là mua cổ phiếu và hàng hóa.
- Đầu tư vào bất động sản.
- Lập kế hoạch bảo hiểm.
- Đầu tư vào thị trường chứng khoán.
- Mua thêm tài sản.
Tư vấn tài chính miễn phí
Khi nhận được lời khuyên về tài chính, bạn không thực sự cần phải trả tiền cho nó, bạn luôn có thể nhận được nó miễn phí. Dưới đây là một số cách để được tư vấn tài chính miễn phí.
Tên khác cho một cố vấn tài chính là gì?
Cố vấn tài chính cũng có thể được gọi là người lập kế hoạch tài chính, chẳng hạn như người quản lý tiền, người môi giới, chủ ngân hàng hoặc đại lý bảo hiểm.
Báo giá tư vấn tài chính
Nói chung, động viên mọi người, giữ họ đi đúng hướng và tạo ra một tinh thần rất cao trong họ sẽ khuyến khích họ tiếp tục làm việc. Dưới đây là danh sách các trích dẫn tư vấn tài chính giúp mọi người đi đúng hướng:
- Một lời khuyên về tài chính của Roosevelt nói rằng "Người duy nhất không bao giờ phạm sai lầm là người không bao giờ làm bất cứ điều gì"
- Một trích dẫn tài chính khác của Colin Powell nói rằng “Giấc mơ không trở thành hiện thực nhờ phép thuật; phải đổ mồ hôi, quyết tâm và làm việc chăm chỉ.
- Một lời khuyên về tài chính của Wait Disney nói rằng “Tất cả những giấc mơ của chúng ta đều có thể trở thành hiện thực nếu chúng ta có can đảm để theo đuổi chúng.
- Một câu nói khác về lời khuyên tài chính mà tôi vô cùng yêu thích của Wiliam Pann nói rằng “Kiên nhẫn và siêng năng, giống như niềm tin, núi dời non.
- Một câu trích dẫn về lời khuyên tài chính của Biz Stone (đồng sáng lập Twitter) nói rằng “Thời gian, sự kiên trì và mười năm cố gắng cuối cùng sẽ khiến bạn giống như thành công chỉ sau một đêm.
5 cố vấn tài chính hàng đầu là gì?
Năm cố vấn tài chính được sử dụng nhiều nhất là:
- Nhà nước đường phố cố vấn toàn cầu
- Vanguard
- Quản lý tài sản JP Morgan
- Đầu tư trung thực
- BlackRock
Ngân hàng của tôi có thể tư vấn tài chính cho tôi không?
Về cơ bản, các hiệp hội tín dụng và ngân hàng hầu hết đều cung cấp các bài viết để cung cấp cho khách hàng của họ một số điều cơ bản về tài chính cũng như về các nguyên tắc tài chính. Nếu không chắc chắn về hầu hết các cố vấn tài chính xung quanh mình, bạn nên tìm kiếm lời khuyên tài chính từ ngân hàng của mình vì có thể bạn đã quen thuộc với tổ chức, ứng dụng và trang web của tổ chức đó.
Tư vấn tài chính có khó không?
Trở thành cố vấn tài chính bao gồm nhiều tiềm năng kiếm tiền không giới hạn và lịch trình làm việc không cứng nhắc. Ngoài ra, đó là một nghề nghiệp béo bở. Tuy nhiên, nó bao gồm căng thẳng cao độ và đòi hỏi sự chăm chỉ trong việc xây dựng cơ sở khách hàng. Theo một cách nào đó, thật khó, với tư cách là cố vấn tài chính, bạn phải luôn đưa ra hướng dẫn và đưa ra các quyết định sáng suốt thay cho khách hàng của mình.
Tổng kết
Tóm lại, tư vấn tài chính là một thuật ngữ chung không có định nghĩa chính xác. Nó không chỉ cần thiết cho sự phát triển của một tổ chức mà còn cho mọi cá nhân nói chung. Nó giúp theo nhiều cách khác nhau, đảm bảo rằng cả mục tiêu chiến lược ngắn hạn và dài hạn của một tổ chức và một cá nhân đều đạt được.
Các bài liên quan
CÁC NHÀ TƯ VẤN TÀI CHÍNH KIẾM TIỀN NHƯ THẾ NÀO? Một Cố Vấn Tài Chính Làm Gì Để Kiếm Tiền?
CỐ VẤN THẾ CHẤP: Sự khác biệt giữa Cố vấn Thế chấp và Cố vấn Tài chính là gì?
CỐ VẤN TÀI CHÍNH TỐT NHẤT: Định nghĩa, Cố vấn hàng đầu, Cố vấn lương & hưu trí
2023 Việc làm được trả lương cao nhất trong lĩnh vực Dịch vụ tiêu dùng tài chính, Đã cập nhật!!!
CÔNG ĐOÀN TÍN DỤNG TỐT NHẤT: Công đoàn hàng đầu cho vay mua ô tô, ở Texas, Florida & Tỷ lệ
Tài liệu tham khảo
