Nếu bạn cần giải thích cách một tài sản được giữ nhưng không thể hoặc không muốn ghi lại tình trạng thực tại Cơ quan đăng ký đất đai, thì một bản tuyên bố ủy thác có thể là giải pháp. Vì vậy, đây là cách thực hiện tuyên bố quỹ tín thác và cách thức hoạt động của việc thu hồi ở California và các tiểu bang khác của Hoa Kỳ.
Tuyên bố về sự tin cậy là gì?
Tuyên bố ủy thác là một tài liệu pháp lý để tạo một ủy thác mới hoặc để xác nhận các điều khoản của một ủy thác hiện có.
Tuyên bố ủy thác đóng vai trò như một hợp đồng pháp lý giữa người được ủy thác và người thụ hưởng. Người thụ hưởng được nêu tên là một cá nhân - có tên trong tài liệu pháp lý. Nó cho phép cá nhân thu thập tài sản từ IRA, chính sách bảo hiểm, kế hoạch hưu trí và quản lý tài sản của người được ủy thác. Là một tài liệu pháp lý, tuyên bố về sự tin tưởng nêu rõ người hưởng lợi, người được ủy thác, và các điều khoản của thỏa thuận ủy thác. Nó cũng có thể được sử dụng để xác nhận các điều khoản của một quỹ tín thác đã được thiết lập trước đó.
Người được ủy thác và người thụ hưởng
Trước khi đi sâu vào tuyên bố ủy thác, điều quan trọng là phải hiểu mối quan hệ pháp lý giữa người thụ hưởng và người được ủy thác. Trong một tuyên bố về sự ủy thác, người được ủy thác quản lý tài sản. Tổng tài sản là tổng giá trị ghi sổ của tất cả tài sản thuộc sở hữu của một cá nhân, công ty hoặc tổ chức. Họ giữ nó thay mặt cho người thụ hưởng. Mặc dù người được ủy thác chịu trách nhiệm quản lý tài sản, nhưng tài sản cơ bản vẫn thuộc về người thụ hưởng.
Người được ủy thác là một cá nhân hoặc công ty có thể nắm giữ và quản lý tài sản thay mặt cho người thụ hưởng. Cá nhân tuân theo các điều khoản của thỏa thuận ủy thác. Các ngân hàng, công ty ủy thác và cá nhân là những người được ủy thác thông thường. Ngược lại, người thụ hưởng là chủ sở hữu của các tài sản. Anh ta? Cô ấy được hưởng lợi từ sự gia tăng giá trị của các tài sản cơ bản.
Theo thỏa thuận ủy thác, bạn có thể quản lý nhiều dạng tài sản, chẳng hạn như tiền mặt, chứng khoán hoặc bất động sản. Bất động sản là bất động sản bao gồm đất đai và các công trình cải tạo, bao gồm các tòa nhà, đồ đạc, đường xá, công trình kiến trúc và hệ thống tiện ích. Quyền tài sản trao quyền sở hữu đất đai, cải tạo và tài nguyên thiên nhiên như khoáng sản, thực vật, động vật, nước, v.v.
Đọc thêm: IDGT đã giải thích !!! (Hiểu được sự tin cậy của người tài trợ có lỗi cố ý)
Lợi ích của việc ủy thác tài sản
Nhiều lợi thế sẽ buộc người thụ hưởng quản lý tài sản của họ thông qua ủy thác. Chúng ta có thể sử dụng ủy thác trong tất cả các khía cạnh của kế hoạch tài chính. Nó bao gồm từ hưu trí đến thuế, do tính linh hoạt của các thỏa thuận ủy thác.
Một trong những lợi thế của sự tin tưởng là người ta có thể quản lý tài sản một cách chuyên nghiệp. Ngoài ra, nó được sử dụng theo mục đích ban đầu của người thụ hưởng. Ví dụ, một tuyên bố về sự ủy thác có thể đảm bảo rằng các khoản tiền chỉ được sử dụng cho các mục đích cụ thể. Các mục đích từ giáo dục hoặc quyên góp từ thiện.
Người ta cũng có thể sử dụng quỹ tín thác để giảm thuế thu nhập và bảo vệ tài sản khỏi các chủ nợ. Ngoài ra, nó đảm bảo rằng họ chia sẻ tài sản với nhiều thế hệ người thụ hưởng. Bạn có thể sử dụng tuyên bố ủy thác để thiết lập ủy thác cho một loạt các nghĩa vụ tài chính. Điều này là do tính linh hoạt của các thỏa thuận ủy thác.
Tuyên bố ủy thác (Anh và xứ Wales)
Ở Anh và xứ Wales, tuyên bố ủy thác là một thỏa thuận pháp lý xác lập chủ sở hữu thực sự của một tài sản.
Tuyên bố ủy thác được sử dụng bởi người thụ hưởng để chuyển tài sản cho người được ủy thác. Tên của người được ủy thác không cần phải xuất hiện trên chứng thư. Kết quả là, vì mục nhập trong sổ đăng ký đất đai có thể chỉ bao gồm tên của người được ủy thác. Người ta cũng có thể sử dụng tuyên bố ủy thác để xác nhận chủ sở hữu thực sự của một tài sản.
Kayla, chẳng hạn, đang mua một căn hộ ở London với sự hỗ trợ của cha mẹ cô. Giả sử cha mẹ cô ấy sẵn sàng cung cấp cho cô ấy 40% giá mua để đổi lấy 40% lợi nhuận từ bất động sản.
Bằng cách ký vào một tuyên bố ủy thác, chỉ tên của Kayla sẽ xuất hiện trên chứng thư. Tuy nhiên, cha mẹ cô ấy sẽ vẫn là những người thụ hưởng hợp pháp. Nếu Kayla quyết định bán căn hộ của mình để kiếm lời, cô ấy phải trả lại 40% số tiền thu được cho bố mẹ.
Đọc thêm: NGƯỜI TIN CẬY THÀNH CÔNG
Tuyên bố về niềm tin ở California
Nói chung, quỹ tín thác là một công cụ lập kế hoạch di sản linh hoạt và có khả năng thích ứng cao. Việc hình thành một quỹ tín thác ở California có thể hoàn thành phần lớn những gì di chúc cuối cùng ở California làm, chẳng hạn như phân phối tài sản cho những người thừa kế, mà không cần chứng thực California. Hơn nữa, một số quỹ tín thác không thể hủy ngang có thể giúp giảm thuế di sản, đảm bảo đủ điều kiện y tế hoặc giữ tài sản trong gia đình qua nhiều thế hệ.
Ở California, người định cư có thể thành lập quỹ tín thác vì hầu hết mọi lý do, miễn là nó không bất hợp pháp và không vi phạm chính sách công của tiểu bang. Vì những lý do này, việc tuyên bố ủy thác ở California là ưu tiên hàng đầu của nhiều người quan tâm đến việc lập kế hoạch bất động sản ở California.
Cách thức hoạt động của Tuyên bố về Niềm tin ở California
Phân khu 9 của Bộ luật Di chúc California và các nguyên tắc luật chung được áp dụng chung chi phối các Quỹ tín thác ở California. Tất cả các quỹ tín thác đều có chung một cấu trúc cơ bản và nhiều đặc điểm chính. Một “người định cư” (hoặc “người cấp quyền”), một hoặc nhiều người thụ hưởng và một người được ủy thác đều là những bên được yêu cầu trong mọi quỹ ủy thác. Bên nhận ủy thác là người tạo lập ủy thác và chuyển giao tài sản cho bên nhận ủy thác. Người thụ hưởng là người được hưởng lợi từ tài sản được ủy thác, cho dù từ chính tài sản đó hay từ thu nhập do những tài sản đó tạo ra. Nhiệm vụ của người được ủy thác bao gồm quản lý quỹ ủy thác, bao gồm việc bảo quản và duy trì tài sản ủy thác. Người được ủy thác cũng thực hiện phân phối cho người thụ hưởng và hành động thay mặt cho người được ủy thác trong các vấn đề pháp lý.
Các hướng dẫn trong tuyên bố về sự tin cậy ở California có thể rộng, rất cụ thể và rõ ràng. Những người được ủy thác được yêu cầu về mặt pháp lý để tôn trọng các hướng dẫn được cung cấp trong một công cụ ủy thác theo tuyên bố của California về luật ủy thác (cũng như những người được ủy thác ở hầu hết các khu vực pháp lý khác). Do đó, người được ủy thác phải nỗ lực trung thực để quản lý quỹ tín thác theo đúng mục đích đã nêu.
Liên quan đến ủy thác, một người được ủy thác có “mối quan hệ ủy thác” với những người thụ hưởng. Có nghĩa là, trong khi người được ủy thác có thẩm quyền hợp pháp để thực hiện quyền kiểm soát đối với tài sản ủy thác, người đó phải luôn hành động vì lợi ích tốt nhất của người thụ hưởng. Người được ủy thác phải đảm bảo rằng có sự duy trì thích hợp các tài sản của người được ủy thác. Một người được ủy thác được giao nhiệm vụ đầu tư phải làm như vậy một cách thận trọng. Tòa án thường sẽ không đoán già đoán non một người được ủy thác đầu tư trung thực mà xảy ra mất tiền. Tuy nhiên, người được ủy thác có thể phải chịu trách nhiệm về những tổn thất ủy thác do người được ủy thác bỏ qua hoặc vi phạm nghĩa vụ ủy thác khác.
Thu hồi Tuyên bố Ủy thác
Các bước cơ bản để thu hồi ủy thác có thể thu hồi rất đơn giản. Chúng bao gồm việc chuyển giao tài sản và nộp một văn bản chính thức về việc giải thể.
Quỹ tín thác có thể thu hồi là một pháp nhân / cấu trúc tài chính cho phép người tạo ra nó, được gọi là người cấp, thay đổi, xóa bỏ hoặc thay đổi các tài sản của ủy thác — hoặc, thực sự, sửa đổi chính ủy thác hoặc những người thụ hưởng của nó — bất kỳ lúc nào trong cuộc đời của mình. Ủy thác có thể thu hồi, còn được gọi là ủy thác sống, thường được sử dụng để chuyển tài sản cho những người thừa kế trong khi tránh được thời gian và chi phí liên quan đến chứng thực di chúc - điều mà họ thường phải gánh chịu nếu tài sản chỉ được để lại cho họ theo di chúc. Thu nhập của quỹ tín thác được phân phối cho người cấp trong suốt cuộc đời của nó, và tài sản của nó chỉ được chuyển cho người thụ hưởng sau khi chết.
NHỮNG LỜI NÓI CHUYỆN QUAN TRỌNG
Như tên của nó, người ta có thể thay đổi hoặc thu hồi hoàn toàn các ủy thác có thể thu hồi bất kỳ lúc nào bởi người cấp của họ.
- Bước đầu tiên trong việc giải thể quỹ tín thác có thể thu hồi là xóa tất cả tài sản được chuyển vào đó.
- Bước tiếp theo là hoàn thành một biểu mẫu thu hồi chính thức, trong đó thể hiện mong muốn của người cấp để giải thể quỹ tín thác.
- Người cấp phải ký vào tờ khai thu hồi chính thức và có công chứng. Trong một số trường hợp, bạn điền vào chứng thực di chúc hoặc tòa án di sản địa phương.
Lý do Thu hồi Tuyên bố Niềm tin
Mọi người có thể rút lại niềm tin của họ vì nhiều lý do. Thông thường, nó kéo theo một sự thay đổi đáng kể trong cuộc sống của một người. Chẳng hạn, ly hôn là một trong những lý do phổ biến nhất để thu hồi ủy thác nếu nó là tài liệu chung với vợ / chồng cũ sắp cưới của một người.
Ủy thác cũng có thể bị thu hồi nếu người cấp muốn thực hiện những thay đổi quan trọng như vậy. Sẽ dễ dàng hơn để làm tan biến niềm tin và tạo ra một niềm tin mới hơn là cố gắng thực hiện những thay đổi đáng kể. Một quỹ tín thác có thể thu hồi cũng có thể bị thu hồi nếu người cấp muốn chỉ định một người được ủy thác mới hoặc thay đổi hoàn toàn các điều khoản của quỹ ủy thác.
Vì họ bỏ qua chứng thực di chúc, bạn không thể loại trừ các khoản ủy thác có thể thu hồi từ thuế di sản trừ khi người cấp duy trì quyền sở hữu chúng trong suốt cuộc đời của mình. Các bất động sản là một phần của di sản chịu thuế vì người được cấp giữ quyền kiểm soát chúng trong suốt cuộc đời của mình.
Cách thức hoạt động của việc thu hồi khỏi tuyên bố ủy thác
- Bước đầu tiên trong việc thu hồi ủy thác khai báo là xóa tất cả các tài sản đã chuyển vào đó. Thực tiễn này đòi hỏi phải sửa đổi tên, chứng thư hoặc các tài liệu pháp lý khác để chuyển quyền sở hữu từ tài sản ủy thác trở lại người cấp ủy thác.
- Bước thứ hai trong việc thu hồi quỹ tín thác là xuất trình một tài liệu pháp lý nêu rõ rằng chủ sở hữu của quỹ tín thác, người có thẩm quyền thu hồi quỹ tín thác, muốn thu hồi tất cả các điều khoản và điều kiện của quỹ tín thác và giải thể nó hoàn toàn. Những giấy tờ như vậy, được gọi là “tuyên bố hủy bỏ ủy thác” hoặc “hủy bỏ ủy thác còn sống”, có thể được tải xuống từ các trang web hợp pháp. Ngoài ra, bạn có thể lấy bản sao từ các tòa án chứng thực di chúc địa phương.
Tuy nhiên, nó cũng là tốt nhất để có một luật sư bất động sản soạn thảo một cái cho bạn, hoặc ít nhất hãy kiểm tra cái bạn có. Điều này là để đảm bảo rằng các từ ngữ là chính xác và đáp ứng tất cả các yêu cầu của luật pháp tiểu bang của bạn. Ngoài ra, nếu quỹ tín thác có nhiều tài sản, thường tốt hơn là để một luật sư có thẩm quyền đảm bảo rằng bất cứ thứ gì đã được chuyển ra khỏi quỹ đó một cách hợp lý.
Nếu quỹ tín thác bị giải thể đã được đăng ký với một tòa án cụ thể, thì thủ tục giải thể phải được nộp cho tòa án đó; nếu không, hãy ràng buộc nó vào các giấy tờ ủy thác và lưu trữ nó cùng với di chúc của bạn hoặc các tài liệu ủy thác mới.
Làm thế nào một Tuyên bố về sự tin tưởng có thể bị giải thể hoặc chấm dứt?
Tuyên bố Ủy thác có thể bị giải thể hoặc chấm dứt theo thỏa thuận chung giữa những người được ủy thác, do thay đổi hoàn cảnh, chẳng hạn như bán tài sản hoặc theo lệnh của tòa án. Quy trình cụ thể để hủy bỏ hoặc chấm dứt Tuyên bố ủy thác sẽ phụ thuộc vào các điều khoản của thỏa thuận và luật pháp của khu vực tài phán nơi có tài sản.
Tuyên bố Ủy thác được thực thi như thế nào sau cái chết của những người được ủy thác?
Nếu Tuyên bố Ủy thác bao gồm các điều khoản về việc bổ nhiệm những người được ủy thác mới trong trường hợp một hoặc nhiều người được ủy thác hiện tại qua đời, thì ủy thác có thể tiếp tục được thi hành. Nếu không có quy định về việc bổ nhiệm những người được ủy thác mới, quỹ ủy thác thường sẽ bị giải thể và tài sản sẽ được phân chia theo các điều khoản của quỹ ủy thác hoặc luật pháp của khu vực tài phán nơi có tài sản.
Điều gì xảy ra nếu các điều khoản của Tuyên bố tin cậy bị vi phạm?
Nếu một hoặc nhiều người được ủy thác vi phạm các điều khoản của Tuyên bố ủy thác, những người được ủy thác khác hoặc người thụ hưởng có thể thực hiện hành động pháp lý để thực thi các điều khoản của thỏa thuận. Điều này có thể bao gồm tìm kiếm lệnh của tòa án để yêu cầu người được ủy thác vi phạm tuân thủ các điều khoản của ủy thác hoặc yêu cầu bồi thường thiệt hại cho bất kỳ tổn thất nào phát sinh do vi phạm.
Tuyên bố về lòng tin có thể bị thách thức tại tòa án không?
Tất nhiên, nó có thể bị thách thức trước tòa nếu một trong những người được ủy thác hoặc người thụ hưởng tin rằng các điều khoản của thỏa thuận đã bị vi phạm hoặc quỹ ủy thác đã bị quản lý sai. Các cơ sở cụ thể để phản đối Tuyên bố tin tưởng sẽ phụ thuộc vào các điều khoản của thỏa thuận và luật pháp của khu vực tài phán nơi có bất động sản.
Những ưu điểm và nhược điểm của việc sử dụng Tuyên bố tin cậy là gì?
Lợi ích của việc sử dụng Tuyên bố về sự tin tưởng bao gồm cung cấp sự hiểu biết rõ ràng về quyền sở hữu và quản lý tài sản, bảo vệ lợi ích của tất cả các bên liên quan và tránh tranh chấp về quyền sở hữu và quyền kiểm soát. Những bất lợi có thể bao gồm chi phí tạo và duy trì lòng tin, và khả năng xảy ra tranh chấp giữa những người được ủy thác hoặc người thụ hưởng.
Tuyên bố ủy thác có thể được sử dụng cùng với ủy thác sống không?
Có, một Tuyên bố Ủy thác có thể được sử dụng cùng với một ủy thác sống. Trong trường hợp này, Tuyên bố ủy thác thường được sử dụng để chỉ định các điều khoản về quyền sở hữu và quản lý tài sản, trong khi ủy thác sống sẽ được sử dụng để quản lý việc phân phối tài sản sau khi người được ủy thác qua đời.
Tuyên bố ủy thác khác với sở hữu chung tài sản như thế nào?
Tuyên bố ủy thác là một thỏa thuận cụ thể giữa hai hoặc nhiều bên về quyền sở hữu và quản lý tài sản, trong khi quyền sở hữu chung tài sản đề cập đến tình huống trong đó hai hoặc nhiều người cùng sở hữu tài sản. Tuyên bố về sự tin tưởng có thể được sử dụng để chỉ định các điều khoản về quyền sở hữu chung, chẳng hạn như cách tài sản sẽ được quản lý, cách phân chia lợi nhuận và điều gì sẽ xảy ra nếu một trong những chủ sở hữu qua đời.
Tuyên bố ủy thác có thể được sử dụng trong kế hoạch bất động sản?
Có, nó có thể được sử dụng như một công cụ trong quy hoạch bất động sản. Ví dụ: Tuyên bố Ủy thác có thể được sử dụng để chỉ định cách tài sản sẽ được quản lý và phân phối sau khi một hoặc nhiều người được ủy thác qua đời hoặc để bảo vệ quyền lợi của những người thụ hưởng có thể là trẻ vị thành niên hoặc không thể quản lý tài sản theo cách của họ. sở hữu.
Kết luận
Quỹ tín thác là một công cụ lập kế hoạch tài chính linh hoạt có thể phục vụ nhiều mục đích khác nhau. Tuy nhiên, chúng thường phức tạp và tinh vi. Một luật sư lập kế hoạch di sản lành nghề của California có thể hỗ trợ bạn đánh giá tình hình tài chính hiện tại, phát triển chiến lược để đạt được các mục tiêu của bạn và xác định xem một hoặc nhiều quỹ ủy thác có phù hợp với các mục tiêu bạn muốn đạt được hay không.
Câu hỏi thường gặp về Tuyên bố Niềm tin
Tuyên bố về sự tin cậy có cần thiết không?
Không có Tuyên bố về Sự tin cậy, mỗi người trong số các bạn có quyền hợp pháp 50% vốn chủ sở hữu trong tài sản - bất kể mỗi người trong số các bạn đã đóng góp bao nhiêu vào khoản tiền gửi ban đầu và các khoản thanh toán thế chấp
Sự khác biệt giữa Ủy thác và Tuyên bố về sự tin cậy là gì?
Nếu bạn là Người được ủy thác duy nhất của Trust, tài liệu được sử dụng để tạo nó được gọi là “tuyên bố về sự tin cậy”. Nếu có thêm Người được ủy thác, tài liệu được sử dụng để tạo ủy thác được gọi là “Thỏa thuận tin tưởng.
Ai là người nắm giữ tuyên bố về sự tin cậy?
Tuyên bố về sự tin cậy là một tài liệu quan trọng trong đó 'người được ủy thác' được chỉ định để giữ tài sản cho 'người thụ hưởng'. Nó chỉ định những người được ủy thác 'đáng tin cậy' để hành động theo cách phù hợp và luôn vì lợi ích của người thụ hưởng và được điều chỉnh bởi Đạo luật Ủy thác 2000.
Liệu một bản di chúc có ghi đè lên một tuyên bố về sự tin cậy không?
Tuyên bố về sự tin tưởng không thay thế Di chúc. Tuyên bố về sự tin tưởng sẽ quy định lợi ích của bạn đối với tài sản nhưng Di chúc sẽ quy định điều gì sẽ xảy ra đối với lợi ích của bạn đối với tài sản sau khi bạn qua đời
