Đối với đa số người Mỹ, giá cả tăng cao đã trở thành một thực tế không thể tránh khỏi. Lạm phát là điều bạn đọc được trên tin tức và trải nghiệm tại mọi cửa hàng tạp hóa, và có lẽ bạn đang nghĩ về việc nó ảnh hưởng đến tài chính của mình như thế nào. Vào năm 2022, chúng ta đã chứng kiến sự gia tăng lạm phát đến mức chưa từng thấy kể từ những năm 1970, khiến sức mua của đồng tiền của chúng ta đang dần mất giá trị theo thời gian. Mặc dù nó đã giảm phần nào khi bắt đầu vào năm 2023, nhưng nó vẫn ở mức cao và không có gì đảm bảo rằng nó sẽ không tăng trở lại. Cách tốt nhất để tránh hoàn toàn hiệu ứng này là đầu tư tiền của bạn vào nơi thu được lợi nhuận cao hơn hoặc bằng tỷ lệ lạm phát hiện tại. Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ xem xét nơi để đầu tư trong thời kỳ lạm phát và suy thoái đồng thời nêu bật những khoản đầu tư tốt nhất vào năm 2023.
Đầu tư vào đâu trong thời kỳ lạm phát năm 2023
Nói chung, mục đích của bất kỳ khoản đầu tư nào là làm tăng sự giàu có của một người theo thời gian. Tuy nhiên, bạn nên đầu tư tiền của mình vào đâu khi thị trường chứng khoán toàn cầu đang gặp nhiều bất ổn, một phần do lạm phát gia tăng? Người ta có thể đầu tư theo cách của họ để thoát khỏi lạm phát không? Đúng!
Một trong số ít chiến lược hiệu quả để người tiêu dùng chống lại lạm phát là đầu tư vào những khoản đầu tư mang lại lợi nhuận cao hơn tỷ lệ lạm phát.
Thay vì ngồi trên tiền mặt, các chuyên gia tài chính thường khuyên nên bỏ tiền vào các quỹ chỉ số đa dạng theo dõi các chỉ số thị trường rộng lớn như S&P 500. Thực hiện quá trình hành động này cho phép bạn đa dạng hóa và mở rộng danh mục đầu tư của mình trên nhiều loại tài sản khác nhau đồng thời giảm mức độ tiếp xúc của bạn với tổn thất liên quan đến lạm phát.
Bạn đầu tư càng sớm và đầu tư càng lâu, bất kể thị trường có thể ở đâu khi bạn bắt đầu, thì càng tốt. Điều này là do tiền lãi gộp khi bạn tái đầu tư tiền lãi của mình để kiếm được nhiều tiền hơn nữa cho phép bạn kiếm được nhiều tiền hơn theo thời gian.
Một trong những phương pháp tốt nhất để chống lại lạm phát là đầu tư dài hạn, khôn ngoan vào các tài sản cụ thể. Đây có vẻ là lựa chọn tốt nhất, mặc dù thực tế là không ai có thể dự đoán chính xác các mô hình thị trường trong tương lai. Các khoản đầu tư sau đây là một số lựa chọn tuyệt vời mà bạn có thể đầu tư trong thời kỳ lạm phát.
# 1. Vàng
Vàng đã được sử dụng như một kho lưu trữ giá trị trong nhiều thiên niên kỷ. Trong 20 năm từ tháng 2001 năm 2021 đến tháng 9.48 năm 2.4, giá vàng đã tăng trung bình 7.08% mỗi năm. Tỷ lệ lạm phát trung bình là XNUMX% trong suốt thời gian này, có nghĩa là các nhà đầu tư đã thấy lợi nhuận là XNUMX%.
Tuy nhiên, trước khi bạn bắt đầu đầu tư toàn bộ số tiền tiết kiệm cả đời của mình vào vàng, bạn nên biết thêm một vài điều nữa.
Thu nhập của bạn sẽ bị giảm nếu bạn đầu tư vào vàng vật chất vì có thêm chi phí liên quan đến việc lưu trữ và bảo hiểm tiền xu và vàng thỏi. Ngay cả khi những chi phí này có thể giảm đáng kể bằng cách đầu tư vào các quỹ tương hỗ tập trung vào vàng và quỹ giao dịch trao đổi (ETF), điều quan trọng cần lưu ý là giá vàng khá biến động, đặc biệt là trong thời gian ngắn.
Ngoài ra, hãy cân nhắc xem mục tiêu của quỹ là phản ánh giá vàng hay của các doanh nghiệp khai thác vàng. Cả hai đều là điểm vào thị trường vàng đáng nể, mặc dù lợi nhuận tiềm năng của chúng sẽ rất khác nhau.
#số 2. REITs
Đầu tư vào bất động sản có thể giúp tài sản của bạn tăng lên với tốc độ nhanh hơn tốc độ lạm phát. Ngoài ra, bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình khi tiếp xúc với bất động sản thương mại thông qua thị trường chứng khoán bằng cách mua quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs). Nhiều quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs) có sẵn cho đầu tư công và các quỹ chỉ số là một lựa chọn khác.
Giá trị của bất động sản thương mại chủ yếu dựa trên tiềm năng mang lại tiền thuê và giá cho thuê đối với bất động sản thương mại thường tăng với tốc độ vượt quá lạm phát. Ít nhất 90% thu nhập chịu thuế của REIT phải được phân phối cho các cổ đông và tỷ lệ phân phối này ít nhất phải theo kịp lạm phát. Có một số REITs có lịch sử tăng trưởng cổ tức ổn định từ 4% trở lên hàng năm.
# 3. Đầu tư vào cổ phiếu
Một chiến lược hiệu quả để chống lại lạm phát là đầu tư vào một danh mục cổ phiếu đa dạng. S&P 500, một tiêu chuẩn quan trọng đối với chứng khoán Mỹ, đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 11% từ tháng 2012 năm 2022 đến tháng 8.3 năm XNUMX (với cổ tức được tái đầu tư). Bạn vẫn đang xem lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng XNUMX% sau khi điều chỉnh theo lạm phát.
Để kiếm lợi nhuận từ loại hình phát triển lịch sử này, thực sự không cần phải chuyển sang chọn các cổ phiếu cụ thể, điều này có thể cực kỳ rủi ro và cần điều tra sâu rộng. Bắt đầu bằng cách chọn quỹ chỉ số S&P 500 hoặc quỹ ETF S&P 500, phản ánh hiệu suất của chỉ số trong khi duy trì mức phí cực thấp. Họ cung cấp sự đa dạng hóa đơn giản, không tốn kém vì họ có một số lượng lớn cổ phiếu, giúp giảm rủi ro và giảm bớt khó khăn trong quản lý danh mục đầu tư.
Hãy nhớ rằng đầu tư chứng khoán không bao giờ không có rủi ro. Có thể thua lỗ ngắn hạn và quỹ chỉ số chứng khoán không cho phép bạn chọn công ty mà quỹ đầu tư vào. Cân nhắc đầu tư vào quỹ môi trường, xã hội cũng như quản trị (ESG) nếu bạn lo lắng về việc rút tiền của mình của những doanh nghiệp mà bạn không ủng hộ về mặt đạo đức.
#4. Đánh bại lạm phát bằng MẸO
Chứng khoán Bảo vệ Lạm phát của Kho bạc (TIPS) được tạo ra để bảo vệ chống lại việc tăng giá đối với khoản đầu tư của bạn. Mỗi năm, Bộ Tài chính Hoa Kỳ tăng hoặc giảm mệnh giá của TIPS để phản ánh lạm phát. Kết quả là các khoản thanh toán lãi của bạn tăng lên và sự đánh giá điều chỉnh theo lạm phát cũng có thể dẫn đến một số sự đánh giá cao hơn nữa.
Xin lưu ý rằng TIPS không mang lại nhiều lợi ích về mặt tăng trưởng, mặc dù thực tế là khả năng phòng ngừa lạm phát của họ có thể khiến họ trở thành một lựa chọn hấp dẫn để duy trì sức mua đồng tiền của bạn. ETF trái phiếu iShares TIPS, tuân theo chỉ số TIPS, đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm ít hơn 3% trong mười năm qua.
Bạn phải thận trọng với giảm phát nếu bạn mua theo TIPS. Tuy nhiên, giá trị của TIPS có thể giảm xuống khi bạn nhận được các khoản thanh toán lãi, mặc dù thực tế là bạn sẽ không bao giờ nhận được ít hơn mệnh giá ban đầu của TIPS khi nó đáo hạn.
#5. tôi trái phiếu
Trái phiếu tiết kiệm sê-ri I của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, hay "trái phiếu I", là một loại trái phiếu tiết kiệm nhằm bảo vệ người mua khỏi lạm phát.
Lợi suất của các trái phiếu này được tạo thành từ hai phần. Một phần lãi suất được điều chỉnh sáu tháng một lần để tính đến lạm phát, trong khi phần còn lại không đổi trong suốt thời gian. Lợi suất ban đầu của trái phiếu Series I phát hành từ tháng 2022 năm 2023 đến tháng 6.89 năm 0.40 là 6.49%, bao gồm tỷ lệ cố định XNUMX% và điều chỉnh lạm phát XNUMX%.
Có những rủi ro liên quan đến trái phiếu mà bạn nên biết trước khi đầu tư vào chúng. Nhưng I trái phiếu có thể là một lựa chọn tốt nếu bạn muốn bảo vệ sức mua của mình khỏi lạm phát.
Đầu tư vào đâu trong thời kỳ lạm phát và suy thoái
Lạm phát không chịu nhúc nhích, lãi suất tiếp tục leo thang và thị trường chứng khoán dao động có nguy cơ đẩy nền kinh tế vào suy thoái đều là những từ thông dụng gần đây.
Phần lớn những người tham gia một nghiên cứu do Hiệp hội Kinh tế Kinh doanh Quốc gia tiến hành vào tháng 2022 năm 2023 cũng dự đoán rằng Hoa Kỳ sẽ trải qua một cuộc suy thoái vào năm XNUMX.
Tuy nhiên, nếu bạn biết những gì cần tìm kiếm, đầu tư trong thời kỳ suy thoái không nhất thiết phải là một trải nghiệm đáng sợ.
Bước đầu tiên để quyết định đầu tư vào đâu trong thời kỳ suy thoái hoặc thậm chí lạm phát là nghĩ về các mục tiêu cá nhân của bạn. Bạn đang nghĩ gì vậy?
- Bạn có kế hoạch chỉ để giảm bớt sự nguy hiểm của sự hỗn loạn thị trường chứng khoán?
- Tăng lợi nhuận dài hạn?
- Mang lại nguồn thu nhập ổn định.
Mặc dù xây dựng một danh mục đầu tư sử dụng từng phương pháp này sẽ là lý tưởng, nhưng việc thực hiện hiệu quả ngay cả một trong số chúng có thể có tác động lớn đến tương lai tài chính của bạn.
Mặc dù đúng là không có khoản đầu tư nào an toàn trước suy thoái, nhưng một số khoản đầu tư vẫn tốt hơn những khoản đầu tư khác trong môi trường như vậy. Cổ phiếu vốn hóa lớn, đầu tư thu nhập, cổ phiếu trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe và tiêu dùng thiết yếu, và các quỹ tuân theo các danh mục này chẳng hạn là tất cả các ví dụ về nơi đầu tư tiền của bạn trong thời kỳ lạm phát và suy thoái.
Trong danh sách dưới đây là một số nơi bạn có thể đầu tư tiền của mình trong thời kỳ lạm phát và suy thoái;
- Chăm sóc sức khỏe và hàng tiêu dùng thiết yếu cổ phiếu
- Các khoản đầu tư có thu nhập cố định và sinh lãi cổ tức
- Quỹ cổ phiếu
- Bất động sản
- Cổ phiếu vốn hóa lớn lành mạnh
- Tài khoản tiết kiệm năng suất cao
Cổ phiếu nào hoạt động tốt trong thời kỳ lạm phát?
Vàng, dầu và thậm chí cả đậu nành, được sử dụng để tạo ra hàng hóa hoàn chỉnh, tất cả đều sẽ tăng giá.
Ngoài ra, trái phiếu theo dõi lạm phát và Chứng khoán Bảo vệ Lạm phát Kho bạc (TIPS) thường thấy lợi nhuận tăng lên khi áp lực lạm phát gia tăng.
Bởi vì khách hàng chịu gánh nặng của việc tăng giá, các mặt hàng thiết yếu của người tiêu dùng thường hoạt động tốt.
Mặc dù chúng là những khoản đầu tư rủi ro, chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp (MBS) và nghĩa vụ nợ được thế chấp (CDO) thường hoạt động tốt trong môi trường lạm phát.
3 khoản đầu tư tốt nhất cho lạm phát là gì?
Dưới đây là một số khoản đầu tư tốt nhất mà bạn nên đầu tư trong thời kỳ lạm phát cao. Ngoài phần lớn các lựa chọn này nói chung là đầu tư khôn ngoan, chúng có thể đặc biệt an toàn trong thời kỳ lạm phát.
- Địa ốc.
- Bạc và vàng.
- Trái phiếu tiết kiệm.
- Hàng hóa.
- CỔ PHIẾU
- Tiền điện tử.
Làm thế nào để bạn kiếm lợi nhuận từ lạm phát?
Về cơ bản, có rất nhiều mặt hàng khác nhau nằm trong số những tài sản vật chất ít tốn kém hơn nhưng lại có giá tốt trong thời kỳ lạm phát. Những mặt hàng này bao gồm, trong số những mặt hàng khác, các sản phẩm nông nghiệp bao gồm lúa mì, ngô, đậu nành, động vật và gỗ. Ngoài ra, thép, niken và các kim loại công nghiệp khác thường hoạt động tốt trong thời kỳ lạm phát.
Ai đang hưởng lợi từ lạm phát cao?
Khi lạm phát tăng lên, nó có lợi cho một số người và gây thiệt hại cho những người khác. Hiện tại chủ yếu là những người thua cuộc. Những người có lãi suất cố định, thế chấp lãi suất thấp và một số nhà đầu tư chứng khoán thu lợi từ lạm phát.
Ngược lại, mặc dù. Lạm phát đặc biệt có hại cho những người sống bằng đồng lương hoặc những khoản nợ có lãi suất thay đổi
Những người nắm giữ thế chấp với lãi suất cố định thấp và những người nắm giữ kim loại quý là những ví dụ về những người thu lợi từ lạm phát cao.
Tài sản nào hoạt động tốt nhất trong thời kỳ lạm phát?
Nền kinh tế thị trường trải qua lạm phát, nhưng các nhà đầu tư có thể chuẩn bị cho nó bằng cách đầu tư vào các loại tài sản thường hoạt động tốt hơn thị trường khi lạm phát cao.
Khi quản lý bất kỳ danh mục đầu tư đa dạng nào, hãy để mắt đến các loại tài sản được phòng ngừa lạm phát và hành động khi bạn nhận thấy điều đó có thể giúp danh mục đầu tư của bạn hoạt động tốt.
Vàng, hàng hóa, các khoản đầu tư bất động sản khác nhau và TIPS là những tài sản chống lạm phát điển hình.
Rất nhiều cá nhân đã coi vàng là một “tiền tệ thay thế”, đặc biệt là ở các quốc gia mà đồng nội tệ đang mất giá.
Một mối quan hệ đặc biệt tồn tại giữa hàng hóa và lạm phát, theo đó hàng hóa đóng vai trò là yếu tố dự đoán hàng đầu về lạm phát trong tương lai. Khi giá của một hàng hóa tăng lên, thì giá của hàng hóa mà chúng được sử dụng để sản xuất cũng tăng theo.
Ai được lợi từ lạm phát?
Các đồ sưu tầm như đồ mỹ nghệ, rượu vang hoặc thẻ bóng chày trong lịch sử có thể thu được lợi nhuận từ các thời kỳ lạm phát, trong đó đồng đô la mất đi sức mua. Khi có tỷ lệ lạm phát cao, các nhà đầu tư thường xem xét tài sản quá khắt khe vì những tài sản này có nhiều khả năng giữ giá trị của chúng bất chấp những biến động trên thị trường.
Đọc CÁC BƯỚC TÀI CHÍNH CẦN THỰC HIỆN TRONG THỜI KỲ Suy thoái
Đầu tư vào đâu trong thời kỳ lạm phát 2023?
Tác động của lạm phát khác nhau giữa các loại tài sản khác nhau. Một số thậm chí có thể hưởng lợi từ lạm phát, trong khi những người khác chống lại các tác động của nó một cách đáng kinh ngạc. Với tình hình kinh tế hiện tại, dưới đây là danh sách các khoản đầu tư chống lạm phát vững chắc và nơi đầu tư trong thời kỳ lạm phát cao hoặc thậm chí suy thoái. Đầu tư vào những tài sản này có thể giúp bạn yên tâm.
- Gói Vàng
- HÀNG HÓA
- Tôi trái phiếu
- Bất động sản và REITs
- CỔ PHIẾU
- Tài khoản tiết kiệm, đĩa CD và thị trường tiền tệ
Cổ phiếu nào sẽ bùng nổ vào năm 2023?
Vào năm 2022, không có nhiều điều suôn sẻ đối với các cổ phiếu tăng trưởng. Nhiều cổ phiếu từng tăng vọt đã chứng kiến sự định giá của chúng bị tàn phá bởi thị trường giá xuống.
Tuy nhiên, nếu các nhà dự báo chính xác, một năm mới thực sự có thể mang đến những tin tốt hơn. Những cổ phiếu tăng trưởng dưới mức này, theo Phố Wall, có thể tăng từ 50% trở lên vào năm 2023.
- đàn bà gan dạ
- PayPal Holdings
- Trị liệu CRISPR
Kết luận
Đến bây giờ, bạn nên có ý tưởng tốt hơn về cách đầu tư để chống lại lạm phát và đầu tư vào đâu trong thời kỳ suy thoái. Để giúp bạn vượt qua lạm phát bằng cách đầu tư ngay bây giờ thay vì đợi đến năm 2023, bạn cũng có thể chọn từ danh sách các khoản đầu tư mà chúng tôi đã tổng hợp ở trên.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là sự biến động ngắn hạn của thị trường chứng khoán sẽ được dự đoán trước miễn là lạm phát vẫn ở mức cao. Đó là lý do tại sao điều quan trọng là chỉ đầu tư số tiền mà bạn sẽ không cần đến trong ít nhất vài năm.
Các chuyên gia cũng khuyên nên đầu tư vào Các khoản đầu tư đã từng mang lại lợi nhuận cao hơn tỷ lệ lạm phát như một phương tiện để tối đa hóa lợi nhuận trong thời kỳ lạm phát.
Bài viết liên quan
- TẠI SAO ĐẦU TƯ LÀ QUAN TRỌNG: Trong Kinh doanh & Cuộc sống Tương lai
- Suy thoái kinh tế: Ý nghĩa, ví dụ & Phải làm gì trong thời kỳ suy thoái
- NHẬN ĐỊNH THỊ TRƯỜNG NHÀ Ở: Tác động của suy thoái năm 2023
- Top CÔNG TY ĐẦU TƯ BẤT ĐỘNG SẢN TỐT NHẤT 2023
- Lãi suất có ảnh hưởng đến thị trường chứng khoán không? Như thế nào và tại sao?
Tài liệu tham khảo
