Lợi tức đầu tư (ROI) là một con số được sử dụng để đo lường mức độ sinh lời của một khoản đầu tư. ROI là một cách để tìm hiểu xem một khoản đầu tư hoạt động hiệu quả như thế nào bằng cách so sánh số tiền bạn đầu tư vào khoản đầu tư đó và số tiền bạn thu lại được. Lợi tức đầu tư (ROI) là thước đo hiệu suất được sử dụng để đánh giá mức độ hữu ích hoặc sinh lợi của một khoản đầu tư hoặc để so sánh mức độ hữu ích của các khoản đầu tư khác nhau. ROI cố gắng tìm ra số tiền mà một khoản đầu tư mang lại so với chi phí bỏ ra. Đọc để tìm hiểu thêm về ROI trong bất động sản, cách tăng ROI, tính toán ROI và nhận ROI tốt cho doanh nghiệp của bạn.
ROI là gì?
ROI cho phép bạn xác định lãi hoặc lỗ đầu tư đã tạo ra khi bạn đầu tư tiền vào một dự án kinh doanh hoặc một khoản đầu tư.
Lợi nhuận ròng (hoặc lỗ) từ một khoản đầu tư được chia cho chi phí đầu tư để tính toán lợi tức đầu tư. Nhờ định dạng tỷ lệ phần trăm, bạn có thể so sánh hiệu quả hoặc lợi nhuận của các tùy chọn đầu tư khác nhau.
ROI nhằm mục đích định lượng số tiền lãi trên một khoản đầu tư cụ thể liên quan đến chi phí đầu tư.
ROI là một thống kê được yêu thích nhờ khả năng thích ứng và tính đơn giản của nó. Về bản chất, ROI là một chỉ số cơ bản về khả năng sinh lời của một khoản đầu tư. Đây có thể là lợi tức đầu tư (ROI) từ việc mua cổ phiếu, ROI mà doanh nghiệp dự đoán từ việc mở rộng sản xuất hoặc ROI được tạo ra trong một giao dịch bất động sản.
Lợi tức đầu tư được tìm thấy bằng cách chia lợi tức (hoặc lợi ích) của một khoản đầu tư cho chi phí của khoản đầu tư đó. Một tỷ lệ phần trăm hoặc tỷ lệ được sử dụng để đại diện cho kết quả.
Bản thân phép tính không quá khó hiểu đối với nhiều ứng dụng của nó. Nó có thể hợp lý nếu một khoản đầu tư có lợi tức đầu tư ròng dương. Tuy nhiên, những dấu hiệu này có thể hỗ trợ các nhà đầu tư loại trừ hoặc chọn các khả năng tốt nhất nếu có các cơ hội khác có ROI lớn hơn. Các nhà đầu tư cũng nên tránh ROI âm vì chúng cho thấy một khoản lỗ ròng.
Cách sử dụng ROI
Các nhà đầu tư thông thường có thể sử dụng ROI để xem xét danh mục đầu tư của họvà nó cũng có thể được sử dụng để đánh giá gần như bất kỳ loại chi phí nào.
Chủ doanh nghiệp có thể sử dụng nó để xác định lợi nhuận từ chi phí quảng cáo.
Để đưa ra quyết định tốt nhất, chủ sở hữu bất động sản đang xem xét các thiết bị mới có thể so sánh lợi tức đầu tư của hai lựa chọn tu sửa riêng biệt, xem xét các chi phí liên quan và tăng tiền thuê trong tương lai.
Hãy nhớ rằng ROI chỉ chính xác khi dữ liệu bạn đưa vào tính toán của mình và lợi tức đầu tư không thể loại bỏ rủi ro hoặc sự không chắc chắn. Bạn vẫn cần tính đến khả năng dự đoán thu nhập ròng của bạn có thể quá lạc quan hoặc quá bi quan khi sử dụng ROI để đưa ra quyết định đầu tư trong tương lai. Ngoài ra, giống như các khoản đầu tư khác, hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo cho hiệu suất trong tương lai.
Làm thế nào để bạn tính toán ROI?
Để xác định lợi tức đầu tư, hãy chia số tiền bạn nhận được từ một khoản đầu tư thường được gọi là lợi nhuận ròng hoặc chi phí của tài sản trừ đi giá trị hiện tại của nó cho chi phí đầu tư, sau đó nhân kết quả với 100. Tỷ lệ phần trăm phải là dùng để chỉ kết quả.
ROI = (Lợi nhuận ròng / Chi phí đầu tư) x 100
ROI = (Giá trị hiện tại – Chi phí đầu tư / Chi phí đầu tư) x 100
Hãy xem xét rằng bạn đã đầu tư 5,500 đô la vào công ty XYZ vào năm ngoái và tuần này đã bán cổ phiếu của bạn với giá 6,000 đô la. Bạn sẽ xác định lợi tức đầu tư cho khoản đầu tư này như thế nào?
ROI = ($6,000 – $5,500 / $5,500) x 100
Kết quả tỷ lệ phần trăm của phép tính là siêu năng lực của ROI. Để xác định khoản đầu tư nào có lợi suất cao nhất, bạn có thể sử dụng % này làm điểm chuẩn và so sánh nó với tỷ lệ phần trăm ROI của các khoản đầu tư khác được thực hiện trên các loại tài sản hoặc loại tiền tệ khác nhau.
ROI tốt cho doanh nghiệp là gì?
Điều gì tạo nên ROI “tốt” sẽ khác nhau tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư và thời gian cần thiết để khoản đầu tư mang lại lợi nhuận, trong số những yếu tố khác. Với tất cả các yếu tố khác là như nhau, các nhà đầu tư không thích rủi ro sẽ chấp nhận lợi nhuận thấp hơn để đổi lấy ít rủi ro hơn. Hơn nữa, để một khoản đầu tư hấp dẫn các nhà đầu tư, nó thường cần có lợi tức đầu tư tốt hơn.
Tại sao ROI lại quan trọng trong kinh doanh?
Chỉ những tổ chức thông minh lập ngân sách cẩn thận và theo dõi chặt chẽ ROI mới bền vững theo thời gian. ROI rất quan trọng vì nhiều lý do, bao gồm:
#1. Kiến thức ngân sách
Ước tính ROI có thể giúp bạn hiểu rõ hơn những lĩnh vực nào trong công ty của bạn đang hoạt động kém hiệu quả. Theo cách này, bạn có thể quyết định nơi tập trung ngân sách của mình với kiến thức xuất sắc hơn.
#2. Lựa chọn tuyển dụng tốt hơn
Theo dõi lợi tức đầu tư lao động của bạn có thể giúp bạn tập trung tìm kiếm nhân sự mới. Bạn sẽ có thể xác định các thành viên trong nhóm làm việc hiệu quả nhất cho công ty của mình bằng thông tin về họ.
#3. Kế hoạch kinh doanh dài hạn
ROI có thể giúp bạn xác định những lĩnh vực mà công ty của bạn vượt trội và những lĩnh vực mà công ty có thể sử dụng một số cải tiến. Bạn có thể lập kế hoạch phát triển kinh doanh thành công và cảm thấy tự tin hơn khi sử dụng các phân tích chi tiết.
#4. Đáp ứng mong đợi của người tiêu dùng
Theo dõi ROI cũng có thể hỗ trợ bạn trong việc đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Lợi tức đầu tư của bạn có thể giảm xuống nếu những nhu cầu đó bắt đầu thay đổi. Bạn sẽ có nhiều thời gian để thay đổi kế hoạch công ty của mình bằng cách theo dõi nó.
Bạn cũng cần ngừng đầu tư tiền vào một dự án nếu bạn không thấy thu được lợi nhuận cao từ dự án đó; tốt hơn là nên từ bỏ nó. Tiêu tiền vào những dự án không thể thắng chắc chắn sẽ khiến bạn không bị cạn kiệt tiền mặt và phá hủy công ty của mình.
Làm cách nào tôi có thể tăng ROI của mình?
Có nhiều cách khác nhau để bạn có thể tăng ROI của mình. Dưới đây là những cách mà bạn có thể tăng ROI của mình:
#1. Tận dụng dữ liệu như một thấu kính
ROI yêu cầu khai thác dữ liệu. Bạn có thể hiểu các yêu cầu và mong muốn của khách hàng bằng cách sử dụng dữ liệu.
Đầu tư giải pháp tiếp thị kỹ thuật số yêu cầu nghiên cứu sâu rộng, giống như đầu tư chứng khoán. Lập kế hoạch và đưa nó vào hành động đều không thể nếu không có dữ liệu và phân tích để hỗ trợ chúng. Họ phải giữ nguyên vị trí để theo dõi những gì đang hoạt động, những gì không và quá trình hành động tiếp theo.
Phát triển một chiến lược dữ liệu hợp lý và tích hợp nó với chiến lược của công ty bạn là bước đầu tiên để tối đa hóa lợi tức đầu tư của bạn. Bạn phải sử dụng dữ liệu để xác định nhu cầu, mong muốn, sở thích và kỳ vọng của khách hàng. Một khi bạn nhận thức được những yêu cầu này, việc đáp ứng chúng thật đơn giản.
#2. Đầu tư vào Phân tích
Điều quan trọng là phải chi tiền cho các công cụ phân tích dữ liệu nếu bạn đang tìm cách tăng lợi tức đầu tư của mình. Bạn cũng cần có các kỹ năng để hỗ trợ vì việc theo dõi doanh thu có thể khó khăn.
Giờ đây, bạn có thể dẫn dắt nhóm của mình hướng tới các số liệu về hiệu quả giá trị để tạo ra lợi nhuận tối đa nhờ có các phân tích phù hợp.
Nhờ có bức tranh toàn diện hơn về dữ liệu của bạn, bạn có thể lập kế hoạch thành công hơn cho bước tiếp theo, đó là xác định loại ROI mà bạn muốn tạo ra.
#4. Giảm chi phí chung (Trong bối cảnh ROI kỹ thuật số)
Đầu tư là cần thiết cho ROI. 73% doanh nghiệp hiện không cho thấy lợi tức đầu tư. Do đó, bạn phải đánh giá tình trạng tài chính hiện tại của mình và xem xét các chi phí chung hoặc chi phí không mang lại lợi nhuận. Thật đơn giản để nói, “chi tiêu ít hơn và tiết kiệm nhiều hơn,” nhưng điều quan trọng là phải xem xét chi phí sẽ đi về đâu.
Chi phí quảng cáo đang tăng lên đáng kể ngay bây giờ. Hubspot ước tính rằng 60% số tiền chi cho tiếp thị kỹ thuật số là không hiệu quả.
Tuy nhiên, ngân sách đã tăng lên rất nhiều, vì vậy không còn rủi ro nào nữa. Chi tiêu cho phương tiện tiếp thị truyền thống đã giảm trong khi phương tiện kỹ thuật số đang tăng mạnh. Lợi tức đầu tư cho tiếp thị kỹ thuật số đang giảm ngay cả khi nhiều tiền hơn được chi cho các chiến thuật tiếp thị kỹ thuật số. Và các công ty không biết tại sao.
#5. Tăng doanh thu
Tăng doanh số bán hàng của bạn và tạo ra nhiều tiền hơn là một cách tiếp cận rõ ràng để tăng ROI của bạn, điều này sẽ tiếp tục thúc đẩy tỷ lệ lợi tức đầu tư cao hơn.
Bạn cũng cần xem xét mức chi tiêu quảng cáo của mình đóng góp vào doanh thu trong tiếp thị kỹ thuật số. Để tăng khả năng tạo khách hàng tiềm năng, một phần tiền quảng cáo phải được tái đầu tư vào quảng cáo.
Nó sẽ luôn là sự tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ cho những tháng tiếp theo bất cứ khi nào bạn thấy rằng doanh thu vượt quá chi phí cho quảng cáo.
ROI trong Bất động sản là gì?
Bạn có thể tự hỏi ROI trong bất động sản có thể là bao nhiêu. ROI “tốt” đối với một nhà đầu tư có thể không được chấp nhận đối với một nhà đầu tư khác. Tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, bạn có thể mong đợi lợi tức đầu tư tốt hơn từ bất động sản. Mặt khác, các nhà đầu tư không thích rủi ro có thể chấp nhận ROI thấp hơn để đổi lấy sự đảm bảo hơn.
Để đầu tư bất động sản trở nên khả thi, nhiều nhà đầu tư thường cố gắng đạt được mức lợi nhuận ngang bằng hoặc cao hơn mức lợi nhuận trung bình trên một chỉ số thị trường chứng khoán quan trọng, chẳng hạn như S&P 500. Trước đây, S&P 500 có mức lợi nhuận khoảng 10% hàng năm.
Để đầu tư vào bất động sản, bạn không cần phải mua tài sản thực tế. Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs) có thể mang lại sự đa dạng mà không cần sở hữu và quản lý bất kỳ bất động sản nào vì chúng giao dịch trên sàn giao dịch giống như cổ phiếu. Lợi nhuận của REIT thường thất thường hơn so với bất động sản (xét cho cùng, chúng được giao dịch trên một sàn giao dịch).
Hạn chế của ROI
ROI có một số hạn chế. Đầu tiên và quan trọng nhất, ROI không tính đến thời gian.
Tính toán cơ bản về lợi tức đầu tư không thể giúp bạn quyết định khoản đầu tư nào là tốt nhất nếu một khoản đầu tư có ROI là 20% trong năm năm và khoản đầu tư khác là 15% trong hai năm. Điều này là do nó bỏ qua ảnh hưởng của lãi kép theo thời gian.
Tính toán ROI của bạn có thể cung cấp cho bạn nhiều thông tin chi tiết về tài chính, nhưng việc sử dụng nó để đánh giá hiệu quả hoạt động của công ty bạn có một số hạn chế.
Đây là hai hạn chế để suy nghĩ về.
#1. Bạn cần hiểu rõ về chi phí kinh doanh dự kiến trong tương lai của mình để tính toán ROI chính xác
ROI có thể không thực nếu bạn hiện không có số liệu chính xác cho chi phí dự đoán hoặc nếu số liệu được sử dụng trong tính toán của bạn không chắc chắn, chẳng hạn như lãi suất có thể thay đổi.
#2. ROI chỉ đơn thuần là thước đo thành công tài chính của dự án
Chẳng hạn, mua công nghệ mới cho nhân viên của bạn có thể không mang lại lợi tức đầu tư tích cực, nhưng nó có thể thúc đẩy sự hài lòng và giữ chân nhân viên. Phần thưởng phi tài chính của khoản đầu tư không được xem xét khi tính ROI của một dự án hoặc doanh nghiệp.
Hạn chế này có thể tránh được với lợi tức đầu tư hàng năm. Bạn sẽ cần sử dụng một số phép tính đại số để xác định lợi tức đầu tư hàng năm. Số n trong chỉ số trên bên dưới, viết tắt của thời hạn đầu tư, là rất quan trọng.
ROI hàng năm = {[1 + (Lợi nhuận ròng / Chi phí đầu tư)] (1/n) – 1} x 100
Tính toán ROI?
Lợi nhuận từ một khoản đầu tư được chia cho chi phí đầu tư để xác định lợi tức đầu tư (ROI). Khi được biểu thị dưới dạng phần trăm, một khoản đầu tư có lợi nhuận là 100 đô la và chi phí là 100 đô la sẽ có ROI là 1 hoặc 100%. Mặc dù tính toán ROI là một cách tiếp cận nhanh chóng và đơn giản để xác định xem một khoản đầu tư có thành công hay không, nhưng nó có một số nhược điểm nghiêm trọng. Bởi vì một số nội dung nhất định sẽ mất nhiều thời gian hơn để tạo ra lợi nhuận so với các nội dung khác, nên việc so sánh ROI một cách hiệu quả có thể là một thách thức.
Tổng chi phí đầu tư, không chỉ chi phí trả trước, phải được xem xét để tính toán ROI chính xác. Trong ước tính của bạn, bạn phải tính đến chi phí giao dịch, thuế, chi phí bảo trì và các chi phí phụ trợ khác.
Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, các nhà đầu tư có thể gặp vấn đề với cách tính ROI dựa trên các giá trị dự kiến trong tương lai nhưng không bao gồm bất kỳ biểu mẫu đánh giá rủi ro nào. Lợi tức đầu tư tiềm năng cao có thể khá hấp dẫn. Tuy nhiên, tính toán không cung cấp cái nhìn sâu sắc về khả năng của loại lợi nhuận đó. Điều này cho thấy các nhà đầu tư nên thận trọng.
Lợi ích của việc tính toán ROI
Khi đưa ra quyết định cho doanh nghiệp của bạn, điều quan trọng và hữu ích là hiểu được khả năng sinh lợi của bạn và tác động của việc đầu tư.
Hai lợi thế nữa đến từ việc xác định lợi tức đầu tư của bạn như sau:
#1. Chủ doanh nghiệp có thể theo dõi và đánh giá cả dự án ngắn hạn và dài hạn bằng cách tính toán ROI
Đối với cả mục tiêu ngắn hạn và dài hạn, bạn có thể đặt mục tiêu đơn giản và lợi tức đầu tư có thể kiểm tra xem bạn có đạt được các tiêu chuẩn đó nhanh chóng và hiệu quả hay không.
#2. Tính toán ROI cho phép bạn đánh giá hiệu quả tài chính của công ty bạn
Biết được lợi tức đầu tư giúp giữ cho công ty của bạn đi đúng hướng bằng cách cho biết liệu công ty có đang tạo ra lợi nhuận cao hơn hoặc thấp hơn mức bình thường hay không. Nó phục vụ như một lời nhắc nhở hữu ích cho các doanh nghiệp để duy trì một tiêu chuẩn cho tiền của họ.
#3. Một trong những thước đo hiệu suất đơn giản nhất để đánh giá là ROI
ROI chỉ so sánh chi phí đầu tư với doanh thu mà nó tạo ra. Đây là thước đo tài chính được chấp nhận rộng rãi vì nó dễ hiểu và phản ánh số tiền bạn đã tạo ra từ một khoản chi phí cụ thể.
#4. Hiểu về ROI sẽ giúp bạn thấy rõ hơn ảnh hưởng của từng bộ phận đối với lợi nhuận của bạn
Đó là một trong những cách đơn giản nhất để phân tích hiệu quả của các phòng ban trong công ty của bạn vì lợi tức đầu tư rất dễ tính toán. Bạn có thể xác định hiệu quả hoạt động của một bộ phận bằng cách so sánh lợi tức đầu tư của bộ phận đó từ năm nay với lợi tức đầu tư của các năm trước.
Sự phát triển trong ROI
“Lợi tức đầu tư xã hội,” hay SROI, là một loại ROI mới gần đây đã thu hút sự chú ý của một số nhà đầu tư và công ty. SROI lần đầu tiên được tạo ra vào cuối những năm 1990 và xem xét các tác động rộng lớn hơn của các dự án sử dụng giá trị phi tài chính (nghĩa là các chỉ số xã hội và môi trường hiện không được phản ánh trong các tài khoản tài chính thông thường).
SROI hỗ trợ hiểu được lợi ích của các tiêu chuẩn cụ thể về môi trường, xã hội và quản trị (ESG) được sử dụng trong các hoạt động đầu tư có trách nhiệm với xã hội (SRI).
Chẳng hạn, một doanh nghiệp có thể chọn chuyển sang tất cả đèn LED và tái chế nước trong quá trình sản xuất của mình. Tuy nhiên, lợi ích ròng cho xã hội và môi trường có thể dẫn đến một SROI tích cực. Những sáng kiến này có chi phí ngay lập tức có thể có tác động tiêu cực đến lợi tức đầu tư truyền thống.
Nhiều phiên bản hoàn vốn đầu tư mới bổ sung đã được tạo cho các mục đích sử dụng cụ thể. Lợi tức đầu tư của các sáng kiến truyền thông xã hội có thể được xác định bằng thống kê truyền thông xã hội, chẳng hạn như số lượng nhấp chuột hoặc lượt thích được tạo ra trên mỗi đơn vị công việc. Lợi nhuận thu được từ các sáng kiến quảng cáo hoặc tiếp thị được theo đuổi bởi các số liệu thống kê tiếp thị về lợi tức đầu tư.
Tại sao 7% là ROI tốt?
Người ta thường chấp nhận rằng lợi tức đầu tư khá vào cổ phiếu có lợi tức đầu tư hàng năm khoảng 7% hoặc cao hơn. Điều này cũng đề cập đến lợi nhuận trung bình hàng năm của S&P 500 khi xem xét lạm phát. Vì đây là mức trung bình nên tiền lãi của bạn có thể thay đổi theo từng năm.
ROI có thể âm không?
Nếu dự án bị lỗ tài chính, lợi tức đầu tư sẽ âm. Ví dụ: nếu giá mua của Microsoft lớn hơn tổng giá bán, hoa hồng và chi phí gián tiếp, sàn giao dịch chứng khoán trong ví dụ của chúng tôi sẽ dẫn đến lợi tức đầu tư âm.
ROI 70% là gì?
Sử dụng quy tắc 70, người ta có thể xác định cần bao nhiêu năm để khoản đầu tư hoặc số tiền tăng gấp đôi. Theo một tỷ lệ hoàn vốn nhất định, quy tắc 70 tính toán số năm cần thiết để số tiền của bạn tăng gấp đôi. Công thức này thường được áp dụng để so sánh các khoản đầu tư với các mức lãi suất kép hàng năm khác nhau nhằm ước tính nhanh khoản đầu tư sẽ mất bao lâu để tăng lên. Nhân đôi thời gian là tên gọi khác của quy tắc 70.
Chiến lược ROI là gì?
Một công ty tư vấn quản lý có tên là Chiến lược ROI cung cấp cho các tổ chức chính phủ thông tin kinh tế toàn diện cần thiết để đưa ra các quyết định đầu tư và mua lại chương trình nhằm tối đa hóa lợi tức đầu tư vốn của họ.
ROI được tính hàng tháng hay hàng năm?
ROI có thể được tính toán và tính theo năm nếu nó không được đo lường trong suốt cả năm. Đối với các khoản đầu tư ngắn hạn được nắm giữ dưới một năm hoặc trong nhiều năm, hàng năm là một lựa chọn.
Kết luận:
ROI là một con số rõ ràng và dễ tính toán có thể được sử dụng để đánh giá mức độ hiệu quả của một khoản đầu tư. Phép tính thường được sử dụng này cho phép bạn so sánh các khả năng đầu tư song song với nhau. Tuy nhiên, vì ROI không xem xét rủi ro hoặc thời hạn và đòi hỏi phải đo lường chính xác tất cả các khoản chi, nên nó không thể là chỉ số duy nhất mà các nhà đầu tư sử dụng để đưa ra quyết định. Khi đánh giá một khoản đầu tư, sử dụng ROI có thể là một nơi tuyệt vời để bắt đầu, nhưng đừng dừng lại ở đó.
Bài viết liên quan
- PHẦN MỀM TIẾP THỊ TỰ ĐỘNG HÓA TỐT NHẤT: Tính năng và Giá cả
- Định giá doanh nghiệp: Tất cả những gì bạn cần biết [Hướng dẫn chi tiết]
- Tiếp thị AI: 30+ Công cụ Tiếp thị Trí tuệ Nhân tạo hàng đầu
- Cẩm nang đầu tư chứng khoán dài hạn
- TIỀN MẶT TRỞ LẠI TIỀN MẶT: Hướng dẫn cho các nhà đầu tư bất động sản
dự án
