Nếu không có những cá nhân được gọi là nhà đầu tư Thiên thần, sẽ có phần nản lòng khi tiếp tục viết kế hoạch kinh doanh, đề xuất hoặc thậm chí trình bày ý tưởng kinh doanh của bạn. Nhóm các cá nhân này không chỉ cung cấp 90% vốn khởi nghiệp cần thiết mà còn mang đến sự hướng dẫn, kết nối mạng và kiến thức, do đó, được gọi là “thiên thần” trong phần mô tả. Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về hành động đầu tư thiên thần và cách thức hoạt động của nó. Chúng tôi cũng sẽ cung cấp cho bạn danh sách các nền tảng đầu tư thiên thần và cách tìm các nhà đầu tư thiên thần.
Đầu tư thiên thần: Nó là gì
Các nhà đầu tư thiên thần là những cá nhân giàu có cung cấp vốn cho một doanh nghiệp mới để đổi lấy nợ chuyển đổi hoặc vốn sở hữu. Một số lượng nhỏ nhưng ngày càng tăng các nhà đầu tư thiên thần thành lập các nhóm thiên thần hoặc mạng lưới thiên thần để chia sẻ nghiên cứu và tập hợp vốn đầu tư của họ. không giống đầu tư mạo hiểm, người quản lý tiền của người khác trong một quỹ được quản lý chuyên nghiệp, các thiên thần thường đầu tư quỹ cá nhân của họ.
Đầu tư thiên thần thường là một khoản đầu tư rủi ro hơn so với cổ phiếu và trái phiếu truyền thống, nhưng nó cũng có khả năng nhận được phần thưởng cao hơn. Ví dụ, các nhà đầu tư thiên thần có thể có xu hướng đầu tư vào các doanh nghiệp ở các cộng đồng kinh tế kém giàu có hơn vì họ có ít nguồn lực hơn so với các đối thủ cạnh tranh lớn hơn. Kết quả là, đầu tư thiên thần có thể cung cấp vốn rất cần thiết cho các doanh nghiệp mà nếu không sẽ không thể có được tài trợ.
Đầu tư thiên thần hoạt động như thế nào?
Đầu tư thiên thần là một loại hình đầu tư vốn cổ phần tư nhân, trong đó các cá nhân có giá trị ròng cao cố gắng kiếm được lợi nhuận lớn hơn bằng cách chấp nhận nhiều rủi ro hơn so với đầu tư vào thị trường đại chúng.
Các nhà đầu tư thiên thần thường cấp vốn cho một công ty khởi nghiệp trong giai đoạn đầu. Các công ty này thậm chí có thể không có khách hàng hoặc kiếm được bất kỳ khoản tiền mặt nào – họ có thể chỉ có một kế hoạch kinh doanh tốt, các đề xuất hoặc một sản phẩm khả thi tối thiểu. Vốn của các nhà đầu tư thiên thần thường được sử dụng cho nghiên cứu và phát triển, để hỗ trợ một công ty phát triển sản phẩm và dịch vụ cung cấp, thiết kế chiến lược kinh doanh hoặc xác định thị trường mục tiêu.
Các nhà đầu tư mạo hiểm thường tham gia vào thời điểm này để cung cấp vòng tài trợ tiếp theo khi công ty phát triển và mở rộng quy mô sản xuất, vận hành và tiếp thị.
Một nhà đầu tư thiên thần không có số tiền hoặc số tiền đầu tư tối thiểu được xác định. Số tiền có thể là 10,000 đô la hoặc có thể tăng lên hàng triệu đô la. Tất cả phụ thuộc vào tình hình. Để đổi lấy khoản đầu tư bằng tiền mặt, doanh nghiệp thường cấp cho nhà đầu tư thiên thần một số lượng cổ phiếu nhất định hoặc khả năng mua cổ phiếu sau này.
Tùy thuộc vào yêu cầu tài chính của công ty khởi nghiệp, nhà đầu tư thiên thần có thể cung cấp khoản đầu tư một lần hoặc góp vốn liên tục.
Đọc thêm: Cách tìm nhà đầu tư thiên thần cho doanh nghiệp nhỏ của bạn
Tại sao nên xem xét đầu tư thiên thần?
Khả năng thu được lợi nhuận lớn là một trong những khía cạnh hấp dẫn nhất của đầu tư thiên thần và nó có thể là một hoạt động kinh doanh rất có lãi. Các nhà đầu tư thiên thần thường kiếm được một tỷ lệ phần trăm trong công ty mà họ tham gia, điều này có thể mang lại lợi tức đầu tư đáng kể nếu công ty thành công. Các nhà đầu tư thiên thần thường đầu tư vào các doanh nghiệp giai đoạn đầu có tiềm năng tăng trưởng lớn. Mặc dù luôn có một số rủi ro liên quan đến bất kỳ khoản đầu tư nào, nhưng những lợi ích tiềm năng của việc đầu tư vào thiên thần có thể rất hấp dẫn.
Một động lực khác để khám phá đầu tư thiên thần là cơ hội trở thành một phần của các doanh nghiệp và công nghệ mới đầy sáng tạo. Là một nhà đầu tư thiên thần, bạn sẽ có cơ hội trở thành một trong những người đầu tiên đầu tư vào một liên doanh mới có khả năng thay đổi cuộc chơi.
Đây có thể là một kinh nghiệm động viên và bổ ích cá nhân. Hơn nữa, bằng cách đầu tư sớm vào một công ty mới, bạn có thể góp phần xác định lộ trình tương lai của công ty đó. Đầu tư thiên thần có thể là một phương pháp tuyệt vời để hỗ trợ và phát triển các doanh nghiệp đổi mới. Các nhà đầu tư thiên thần có thể kích thích tăng trưởng kinh tế và tạo việc làm mới bằng cách đầu tư vào các doanh nghiệp mới.
Đầu tư Thiên thần có thể là một trải nghiệm bổ ích cho cá nhân. Có thể rất bổ ích khi biết rằng bạn đã đóng góp vào sự thành công của một công ty nhỏ và thậm chí bạn có thể thiết lập mối quan hệ với các doanh nhân mà bạn đầu tư cùng. Đầu tư thiên thần là một cơ hội tuyệt vời để trả lại cho cộng đồng doanh nhân. Bạn cung cấp vốn và lời khuyên cho các công ty ở giai đoạn đầu với tư cách là nhà đầu tư thiên thần. Đổi lại, bạn sẽ hài lòng khi hỗ trợ các doanh nhân thực hiện ước mơ của họ, cũng như khả năng nhận được lợi nhuận tài chính nếu công ty thành công.
Làm thế nào để trở thành một nhà đầu tư thiên thần
Sau khi đọc những lý do tại sao bạn nên xem xét việc đầu tư vào thiên thần, bạn có thể quan tâm đến việc trở thành một. Tìm hiểu cách thực hiện trong hướng dẫn sau:
#1. Kiểm tra thông tin đăng nhập của bạn
Trong những trường hợp bình thường, trở thành một nhà đầu tư thiên thần đòi hỏi phải đạt được trình độ của một nhà đầu tư được công nhận. Điều này có nghĩa là thu nhập kiếm được của bạn trong hai năm trước phải trên 200,000 đô la trở lên với vợ/chồng hoặc giá trị tài sản ròng của bạn, một mình hoặc với vợ/chồng, phải vượt quá 1 triệu đô la trong tài sản có thể đầu tư.
#2. Hiểu cách tìm nguồn giao dịch
Nhiều nhà đầu tư thiên thần có một mạng lưới vững chắc bao gồm các nhà sáng lập và doanh nhân khởi nghiệp trong các ngành tương ứng của họ. Họ thường xuyên nghe về các doanh nghiệp mới và có thể tìm thấy các đề nghị để xem xét vì họ tương tác với các mối quan hệ này một cách thường xuyên.
Khi nhà đầu tư thiên thần kỳ cựu quyết định hỗ trợ một doanh nghiệp, họ cũng có thể thành lập và lãnh đạo một hiệp hội thiên thần, là một nhóm các nhà đầu tư thiên thần tập hợp các nguồn lực của họ để tài trợ cho một dự án nhất định.
Nếu không có quyền truy cập vào loại mạng này, bạn có thể liên hệ trực tiếp với người tạo công ty khởi nghiệp nếu bạn bắt gặp một công ty có ý tưởng kinh doanh mới hấp dẫn mà bạn muốn tìm hiểu và có thể đầu tư vào.
Một lựa chọn khác để tìm nguồn giao dịch là tham gia một nhóm thiên thần, nhóm này kết nối bạn với cộng đồng các nhà đầu tư thiên thần, những người cùng nhau đánh giá và đầu tư vào các doanh nghiệp mới. Khi bạn phát hiện ra một món hời tốt, hãy làm bài tập ở nhà trước khi thương lượng quy mô vốn đầu tư của bạn và tỷ lệ sở hữu công ty phù hợp.
Tôi Cần Bao Nhiêu Tiền Để Trở Thành Nhà Đầu Tư Thiên Thần?
Một nhà đầu tư thiên thần không có số tiền đầu tư xác định. Số tiền có thể là 5,000 đô la hoặc có thể là hàng triệu đô la. Tất cả phụ thuộc vào tình hình.
Lợi ích và cạm bẫy của các nhà đầu tư thiên thần là gì?
Lợi ích của các nhà đầu tư thiên thần
Bởi vì bạn đang trao quyền sở hữu cổ phần để đổi lấy tiền, nên có một nhà đầu tư thiên thần có nghĩa là công ty của bạn không phải hoàn trả số tiền. Tài trợ thiên thần thường được dành riêng cho các doanh nghiệp đã thành lập đã vượt qua giai đoạn khởi nghiệp. Những doanh nghiệp này có tiềm lực tài chính đã được chứng minh, nhưng họ vẫn cần nguồn vốn để tạo ra sản phẩm hoặc phát triển. Bởi vì tiền của thiên thần đang bị đe dọa, họ có thể rất muốn hỗ trợ bạn thành công thông qua cố vấn hoặc hỗ trợ quản lý trực tiếp.
Hạn chế của các nhà đầu tư thiên thần
Một nhược điểm đáng kể là hầu hết các nhà đầu tư thiên thần đều yêu cầu quyền sở hữu công ty của bạn từ 10% đến 50% để đổi lấy tiền. Điều đó có nghĩa là chủ sở hữu doanh nghiệp có thể mất quyền kiểm soát công ty của họ nếu các nhà đầu tư thiên thần cảm thấy họ đang cản trở sự thành công của công ty. Điều quan trọng là phải xem xét bạn muốn tặng bao nhiêu vốn chủ sở hữu cho một nhà đầu tư để tài trợ vì nếu bạn tặng quá nhiều, bạn có thể không còn sở hữu công ty nếu mọi việc không suôn sẻ và nhà đầu tư thiên thần sở hữu nhiều hơn bạn.
Nền tảng đầu tư thiên thần tốt nhất
Nền tảng đầu tư thiên thần là các trang web hoặc ứng dụng kết nối danh sách các nhà đầu tư thiên thần với các công ty khởi nghiệp. Nói cách khác, những nền tảng này giúp các doanh nghiệp mới dễ dàng định vị và kết hợp với các nhà đầu tư thiên thần hơn. Chương này nói về các nền tảng đầu tư thiên thần hàng đầu mà bạn nên biết và có thể cân nhắc.
#1. iAngels
Đầu tiên trong danh sách các nền tảng đầu tư thiên thần là iAngels. Nền tảng này đưa các nhà đầu tư được chứng nhận từ khắp nơi trên thế giới vào lĩnh vực đầu tư của Israel.
Khoản đầu tư tối thiểu được đặt ở mức 10,000 USD cho mỗi giao dịch. Nhà đầu tư có thể chọn giữa mở tài khoản tự quản lý và hưởng lợi từ Tài khoản được quản lý. Cam kết đầu tư tối thiểu trong trường hợp sau là 250,000 USD. Các nhà đầu tư có quyền truy cập vào bảng điều khiển tùy chỉnh nơi họ có thể nhận được các bản cập nhật danh mục đầu tư hàng quý, báo cáo thuế và đánh giá vị thế đầu tư.
Không có chi phí đăng ký trên nền tảng. Tuy nhiên, nó áp đặt phí quản lý một lần 10% cũng như phí hiệu suất 20% đối với thu nhập.
# 2. EquityNet
EquityNet, nhà tiên phong và đổi mới nổi bật trong lĩnh vực cung ứng nguồn lực cộng đồng và tài trợ thị trường, đã duy trì một trong những nền tảng cấp vốn khởi nghiệp lớn nhất kể từ năm 2005. Mạng EquityNet đại diện cho khoảng 10,000 doanh nghiệp và đã hỗ trợ tạo ra hơn 600 triệu đô la vốn kinh doanh. EquityNet cung cấp công nghệ tiên tiến để lập kế hoạch và quản lý các chiến dịch gây quỹ cho các doanh nhân và nhà đầu tư, đồng thời công ty nắm giữ nhiều bằng sáng chế trong lĩnh vực này.
#3. nhà đầu tư
Với kiến thức và nền tảng kỹ thuật số, các doanh nghiệp có cơ hội đạt được mục tiêu tài trợ cao nhất. Các nhà đầu tư hỗ trợ tăng trưởng kinh doanh bằng cách tập hợp các nhà đầu tư thông minh, doanh nhân và mạng lưới hỗ trợ họ từ nhiều cộng đồng, ngành và khu vực địa lý khác nhau trong một thị trường duy nhất.
Kể từ khi thành lập vào năm 2004, nền tảng này đã hỗ trợ hơn 200 công ty đang phát triển nhanh chóng huy động được hơn 100 triệu bảng Anh thông qua câu lạc bộ đầu tư tư nhân của riêng họ.
# 4. SeedInvest
Mặc dù đứng thứ ba trong danh sách, SeedInvest chắc chắn là một trong những nền tảng đầu tư thiên thần tốt nhất cho các công ty khởi nghiệp trong lĩnh vực công nghệ y tế. Tất cả các doanh nhân đều được sàng lọc trước trên nền tảng để hỗ trợ họ khởi nghiệp kinh doanh và các khoản đầu tư hoàn toàn được huy động vốn từ cộng đồng.
Hơn nữa, SeedInvest cung cấp các yêu cầu đầu tư tối thiểu thấp hơn nhiều so với các công ty khởi nghiệp truyền thống, mang đến cho các tập đoàn nhiều cơ hội đầu tư hơn. Hơn 200 công ty đã nhận được hơn 200 triệu USD vốn từ hơn 500,000 nhà đầu tư.
#5. Mạng đầu tư thiên thần
Mạng lưới đầu tư thiên thần chỉ là nền tảng tốt nhất cũng như các nền tảng đầu tư thiên thần khác trong danh sách. Nền tảng đầu tư thiên thần này là một trong những cộng đồng thiên thần lớn nhất thế giới, với hơn 2,000,000 thành viên, bao gồm 320,000 nhà đầu tư và 1,611,569 doanh nhân.
Nền tảng đầu tư thiên thần được thiết kế cho các nhà đầu tư hiểu biết và các chuyên gia tài chính. Dịch vụ này miễn phí cho các nhà đầu tư, nhưng các doanh nhân phải trả phí hàng tháng để sử dụng nền tảng này.
Tuy nhiên, nó không phải là một nền tảng gây quỹ cộng đồng và chỉ đơn giản là kết nối các nhà đầu tư với các doanh nhân. Khi họ kết nối, tất cả các thủ tục đầu tư được thực hiện giữa họ chứ không phải thông qua nền tảng. Do đó, điều quan trọng đối với các nhà đầu tư là phải tiến hành thẩm định riêng đối với từng dự án mà họ quan tâm.
#6. huy động vốn nhảy vọt
Leapfunder là nền tảng đầu tư thiên thần hàng đầu của Châu Âu, cho phép các nhà đầu tư đầu tư vào các công ty tiềm năng bằng cách sử dụng các ghi chú của Leapfunder. Khi một nhà đầu tư nhận ra một công ty khởi nghiệp tiềm năng, họ sẽ đầu tư một số tiền cố định và nhận được các khoản chuyển đổi dưới dạng ghi chú Leapfunder. Tất cả các khoản đầu tư được gửi và duy trì trong một tài khoản ngân hàng riêng biệt. Chỉ khi một công ty khởi nghiệp đáp ứng mục tiêu đầu tư tối thiểu trước khi vòng đầu tư kết thúc thì tiền mới được chuyển vào đó. Nếu mức tối thiểu không được đáp ứng, tiền sẽ được trả lại cho các nhà đầu tư.
Nếu vòng đầu tư hoàn tất thành công, các ghi chú của Leapfunder sẽ được chuyển đổi thành cổ phiếu khởi nghiệp do một Phương tiện Mục đích Đặc biệt nắm giữ. Giá trị của Ghi chú cũng sẽ tăng theo tỷ lệ cố định.
Khoản đầu tư tối thiểu là €1.000, trong khi khoản đầu tư điển hình là từ €5 đến €10,000.
#7. mạo hiểm phía nam
VentureSouth cung cấp tài chính và kiến thức chuyên môn cho các công ty khởi nghiệp ở khu vực đông nam Hoa Kỳ. Hơn 450 nhà đầu tư đã tham gia trang web. Nó đảm bảo vị trí dẫn đầu của VentureSouth trong số các địa điểm tương tự ở Hoa Kỳ.
Số vốn khởi nghiệp trung bình dao động từ 250,000 đô la đến 1,000,000 đô la và các tổ chức tìm kiếm hỗ trợ tài chính phải trải qua một quy trình thẩm định nghiêm ngặt. Chỉ khoảng 1-2% trong số tất cả các công ty yêu cầu tài trợ là thành công.
#số 8. Liên minh các thiên thần
Liên minh các Thiên thần là nhóm thiên thần tích cực và tốt nhất của Tây Bắc Thái Bình Dương. Doanh nghiệp cung cấp tư vấn tài chính có thẩm quyền cho khách hàng của mình. Mặc dù công ty vẫn còn nhỏ, nhưng nó cung cấp nhiều lựa chọn và dịch vụ tốt và đang phát triển một cách thường xuyên. Họ trao hơn 10 triệu đô la cho hơn 20 công ty mỗi năm. Kể từ năm 1997, nhóm này đã đầu tư với tổng trị giá từ 100 triệu đô la trở lên vào hơn 200 công ty và tổ chức hơn 40 lần thoái vốn với tổng thu nhập hơn 1 tỷ đô la. Một quỹ hạt giống trị giá 6.6 triệu đô la đã tham gia vào mạng lưới hơn 140 nhà đầu tư thiên thần đang hoạt động.
Tập đoàn cung cấp nhiều loại dịch vụ cho người tiêu dùng trong nhiều lĩnh vực kinh doanh, bao gồm đầu tư mạo hiểm, tài chính và đầu tư thiên thần ưu việt.
#9. Được tài trợ.com
Funded.com đã trở thành nguồn tài nguyên dành cho các doanh nhân muốn khởi động, mở rộng hoặc tạo doanh nghiệp và dự án của họ bằng cách tìm đúng nhà đầu tư kể từ khi thành lập mười năm trước.
Nền tảng đầu tư thiên thần này đã mở rộng danh sách nhà đầu tư không ngừng phát triển. Một số coi danh sách của họ là một kho báu thực sự cho các doanh nhân đang tìm kiếm đầu tư. Họ đã nhận được nhiều danh hiệu vì sự cống hiến của họ trong việc hỗ trợ các doanh nghiệp mới và hiện có.
Funded.com mang mọi người và doanh nghiệp lại với nhau bằng cách giới thiệu họ với nhiều loại nhà đầu tư khác nhau và cho phép họ xem, khám phá và tương tác với hàng nghìn hồ sơ có sẵn. Các nhà đầu tư thiên thần, nhà đầu tư mạo hiểm, công ty cổ phần tư nhân và vốn hạt giống nằm trong số những nhà đầu tư này.
#10. Nexea
Cuối cùng trong danh sách các nền tảng đầu tư thiên thần tốt nhất của chúng tôi là NEXEA. Đây là một mạng lưới tài chính thiên thần nổi tiếng của Malaysia hỗ trợ các doanh nhân Đông Nam Á. Nó tính phí các nhà đầu tư một phần lợi nhuận nếu khoản đầu tư của họ thành công và công ty khởi nghiệp mà họ đầu tư bắt đầu có lãi.
Do cuộc điều tra sâu rộng của công ty, chỉ có 3-10 trong số khoảng 1,500 tổ chức đang tìm kiếm khả năng đầu tư mỗi năm có được nguồn tài chính.
NEXTA chỉ hoạt động với các cá nhân có giá trị ròng cao hoặc những người có thu nhập cao, được định nghĩa là những người có tổng tài sản hoặc tài sản cá nhân trị giá 3 triệu RM (khoảng 680,000 USD) hoặc tổng thu nhập hàng năm là 180,000 RM (khoảng 40,900 USD) trong 12 tháng trước đó, hoặc cùng với vợ/chồng có tổng thu nhập hàng năm là RM250,000 (xấp xỉ 56,800 USD) trong 12 tháng trước đó.
Đầu tư thiên thần có phải là một ý tưởng tốt?
Một trong những phần hấp dẫn nhất của đầu tư thiên thần là khả năng thu được lợi nhuận lớn và đó có thể là một doanh nghiệp rất có lợi nhuận. Các nhà đầu tư thiên thần thường nhận được một tỷ lệ phần trăm quyền sở hữu trong các công ty mà họ đầu tư, điều này có thể mang lại lợi tức đầu tư đáng kể nếu công ty thành công.
Các nhà đầu tư thiên thần chiếm bao nhiêu phần trăm?
Tỷ lệ sở hữu mà các nhà đầu tư thiên thần thường nắm giữ trong một công ty khác nhau, nhưng thường là từ 10 đến 20%.
Làm thế nào để các nhà đầu tư thiên thần được trả lại?
Các nhà đầu tư thiên thần nhận được phần thưởng của họ thông qua lợi tức đầu tư, điều này xảy ra khi công ty mà họ đầu tư trở nên thành công. Khoản hoàn trả này có thể được sắp xếp dưới dạng thanh toán một lần hoặc thanh toán theo chuỗi theo thời gian.
Kết luận
Bạn đã có nó rồi— các nền tảng đầu tư thiên thần tốt nhất hàng đầu, cách trở thành nhà đầu tư thiên thần, những lợi ích cũng như hạn chế liên quan. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng nếu bạn muốn trở thành một nhà đầu tư thiên thần, điều quan trọng là phải tiến hành nghiên cứu và xem xét cẩn thận bất kỳ khoản đầu tư tiềm năng nào. Bạn cũng nên sẵn sàng dành cả thời gian và tiền bạc cho các khoản đầu tư thiên thần của mình. Điều quan trọng cần nhớ là ngay cả với những kế hoạch được sắp đặt tốt nhất, tất cả các khoản đầu tư đều có một số rủi ro. Tuy nhiên, nếu bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro, đầu tư vào thiên thần có thể là một trải nghiệm bổ ích.
bài viết liên quan
- Mạng lưới đầu tư thiên thần: Đánh giá công ty năm 2023
- NHÀ ĐẦU TƯ DOANH NGHIỆP NHỎ: Cách Tìm Một
- Kinh doanh với vốn thấp và lợi nhuận cao (35 Doanh nghiệp + Hướng dẫn Đầu tư)
- KẾ HOẠCH TÁI ĐẦU TƯ CỔ TỨC (DRIP): Ý Nghĩa Và Cách Tính
dự án
- Nerdwallet
- Forbes
- bộ cho vay
