Ủy thác đầu tư đơn vị (UIT) là một loại chương trình đầu tư tập thể đầu tư vào một danh mục chứng khoán cố định như cổ phiếu, trái phiếu và quỹ tương hỗ. UITs được quản lý chuyên nghiệp, đầu tư đa dạng được sở hữu bởi một số lượng lớn các nhà đầu tư. Điều này làm cho chúng trở thành một lựa chọn phổ biến cho những người muốn đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng mà không gặp rắc rối khi tự quản lý. Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về ủy thác đầu tư đơn vị là gì, nó hoạt động như thế nào, những rủi ro chính liên quan đến nó, lợi ích, liệu đó có phải là một khoản đầu tư tốt hay không, cách kiếm tiền với nó, số tiền tối thiểu để đầu tư, thời gian là bao lâu để giữ nó, và nó có giá bao nhiêu.
Ủy thác đầu tư đơn vị là gì?
Ủy thác đầu tư đơn vị (UIT) là một loại chương trình đầu tư tập thể tập hợp tiền của nhiều nhà đầu tư lại với nhau và đầu tư vào một danh mục cổ phiếu, trái phiếu và/hoặc các tài sản khác được xác định trước. Nó được quản lý chuyên nghiệp bởi một nhà quản lý quỹ và được thiết kế để cung cấp đòn bẩy và đa dạng hóa cho các nhà đầu tư. UIT thường ít tốn kém hơn và dễ quản lý hơn so với các loại phương tiện đầu tư khác và chúng mang lại nhiều lợi ích, bao gồm chi phí thấp, đa dạng hóa và quản lý chuyên nghiệp.
UIT khác với các quỹ tương hỗ ở chỗ chúng không được quản lý tích cực. Người quản lý quỹ chọn danh mục đầu tư, và danh mục đầu tư sau đó được thiết lập. Danh mục đầu tư vào UIT sẽ không thay đổi cho đến khi nó bị chấm dứt hoặc cho đến khi một nhà quản lý quỹ mới được chỉ định. UIT cũng hiệu quả hơn về thuế so với các quỹ tương hỗ, vì chúng không phải chịu cùng loại thuế lãi vốn.
Ủy thác đầu tư đơn vị hoạt động như thế nào?
Ủy thác đầu tư đơn vị hoạt động bằng cách tập hợp tiền của nhiều nhà đầu tư và đầu tư vào một danh mục cổ phiếu, trái phiếu và/hoặc các tài sản khác được xác định trước. Danh mục đầu tư được quản lý bởi một nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp và không thay đổi cho đến khi chấm dứt ủy thác hoặc một nhà quản lý quỹ mới được bổ nhiệm.
Khi bạn đầu tư vào UIT, về cơ bản, bạn đang mua một tập hợp cổ phần trong quỹ ủy thác. Đối với mỗi cổ phiếu bạn mua, bạn trở thành chủ sở hữu của quỹ ủy thác và được hưởng một phần lợi nhuận của quỹ ủy thác. Danh mục đầu tư của quỹ ủy thác vẫn cố định và người quản lý quỹ chịu trách nhiệm đảm bảo rằng danh mục đầu tư được đa dạng hóa tốt và hoạt động như mong đợi.
Người quản lý quỹ cũng theo dõi hoạt động của quỹ ủy thác và phân phối lợi nhuận cho các nhà đầu tư. Lợi nhuận thường được phân phối dưới dạng cổ tức, được chi trả trên cơ sở định kỳ. Một số UIT cũng cho phép các nhà đầu tư mua lại cổ phần của họ bất cứ lúc nào và nhận tiền lãi bằng tiền mặt.
Đặc điểm của UIT
Ủy thác đầu tư đơn vị có nhiều đặc điểm nổi bật khiến chúng hấp dẫn nhiều nhà đầu tư, bao gồm:
Trong thời hạn của ủy thác, người quản lý ủy thác chỉ thực hiện những thay đổi nhỏ đối với danh mục đầu tư chứng khoán của ủy thác.
Các ủy thác có tuổi thọ giới hạn trước khi bị chấm dứt. Ví dụ, các UIT có danh mục đầu tư chứng khoán thường có vòng đời từ một đến hai năm.
Các đơn vị của UIT được gán giá trị tài sản ròng hàng ngày (NAV). Chủ sở hữu đơn vị có thể bán hoặc rút tiền đầu tư của họ bất cứ lúc nào tại NAV hàng ngày.
Nate đã mua 20 UIT lý tưởng khi chúng được phát hành sáu tháng trước. 20 chiếc có giá 2,000 đô la mỗi chiếc. Nate yêu cầu tiền và liên hệ với Tom, người được ủy thác của Ideal UIT, để yêu cầu mua lại. Nate sẽ nhận được 2,070 đô la trừ đi mọi khoản phí giao dịch nếu NAV hiện tại là 103.50 đô la cho mỗi đơn vị.
Khi ủy thác đầu tư đơn vị đến ngày chấm dứt, chủ sở hữu đơn vị thường có một số tùy chọn:
- Họ có thể được trả bằng tiền mặt với số tiền tương đương với giá trị tài sản ròng vào ngày chấm dứt.
- Họ có thể chuyển nó sang một quỹ tín thác khác với mức phí chào mời thấp hơn.
- Họ có thể chiếm một phần tương ứng trong các khoản đầu tư của ủy thác.
- Điểm quan trọng là ủy thác đầu tư đơn vị có ngày chấm dứt, cho phép chủ sở hữu đơn vị của ủy thác nhận lại khoản đầu tư của họ vào một thời điểm xác định trước.
Rủi ro chính của Ủy thác đầu tư đơn vị là gì?
Như với bất kỳ khoản đầu tư nào, có những rủi ro liên quan đến việc đầu tư vào một ủy thác đầu tư đơn vị. Rủi ro chính là quỹ tín thác có thể không hoạt động như mong đợi và có thể bị mất tiền. Vì danh mục đầu tư là cố định, người quản lý quỹ không thể thực hiện bất kỳ thay đổi nào đối với danh mục đầu tư để cải thiện hiệu suất. Người quản lý quỹ cũng không thể dự đoán hoặc đảm bảo hiệu suất của ủy thác.
Một rủi ro khác liên quan đến UIT là niềm tin có thể bị ảnh hưởng bởi sự biến động của thị trường. Vì danh mục đầu tư vẫn cố định, quỹ tín thác không có khả năng phản ứng với các điều kiện thị trường thay đổi hoặc tận dụng các cơ hội khi chúng phát sinh. Do đó, quỹ tín thác có thể bị thay đổi đáng kể về giá trị do điều kiện thị trường.
Cuối cùng, UIT phải chịu phí và chi phí, điều này có thể làm giảm số tiền bạn nhận được từ ủy thác. Các khoản phí và chi phí này có thể bao gồm phí quản lý, phí giám sát và thuế. Điều quan trọng là phải hiểu các khoản phí và chi phí này trước khi đầu tư vào UIT.
Lợi ích của một ủy thác đầu tư đơn vị là gì?
Một trong những lợi ích chính của việc đầu tư vào ủy thác đầu tư đơn vị là chi phí tương đối thấp và dễ quản lý. Vì danh mục đầu tư đã được xác định, người quản lý quỹ không bắt buộc phải đưa ra bất kỳ quyết định hoặc thay đổi nào, điều này giúp giữ chi phí thấp. Ngoài ra, quỹ tín thác được quản lý chuyên nghiệp, có nghĩa là danh mục đầu tư được đa dạng hóa và được quản lý để đảm bảo rằng nó hoạt động như mong đợi.
Một lợi ích khác của UIT là nó cung cấp cho các nhà đầu tư một mức độ đa dạng hóa. Vì danh mục đầu tư bao gồm nhiều tài sản khác nhau nên quỹ tín thác ít bị ảnh hưởng bởi hiệu suất của bất kỳ tài sản đơn lẻ nào. Điều này giúp giảm rủi ro của toàn bộ danh mục đầu tư, vì nó ít có khả năng bị ảnh hưởng bởi hiệu suất của bất kỳ khoản đầu tư nào.
Cuối cùng, UIT là khoản đầu tư hiệu quả về thuế. Vì quỹ tín thác không chủ động quản lý danh mục đầu tư nên nó không phải chịu thuế lãi vốn giống như các quỹ tương hỗ. Điều này có thể giúp giảm số tiền thuế bạn phải trả cho khoản đầu tư của mình.
Unit Trusts có phải là một khoản đầu tư tốt không?
Ủy thác đầu tư đơn vị có thể là một khoản đầu tư tốt cho những người đang tìm kiếm một lựa chọn chi phí thấp và dễ quản lý. Quỹ ủy thác được quản lý chuyên nghiệp và đa dạng hóa, giúp giảm rủi ro cho toàn bộ danh mục đầu tư. Ngoài ra, UIT là các khoản đầu tư hiệu quả về thuế và có thể giúp giảm số tiền thuế phải trả cho các khoản đầu tư của bạn.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là UIT phải chịu rủi ro thị trường và các rủi ro khác liên quan đến đầu tư. Điều quan trọng là phải hiểu các rủi ro trước khi đầu tư vào UIT và để đảm bảo rằng quỹ tín thác phù hợp với mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro của bạn.
Làm cách nào để kiếm tiền với Unit Trust?
Kiếm tiền với ủy thác đầu tư đơn vị cũng tương tự như kiếm tiền với bất kỳ loại hình đầu tư nào khác. Quỹ ủy thác được đầu tư vào một danh mục tài sản và hiệu suất của quỹ ủy thác sẽ phụ thuộc vào hiệu suất của các tài sản này. Khi ủy thác được quản lý chuyên nghiệp, người quản lý quỹ sẽ cố gắng tối đa hóa lợi nhuận từ ủy thác và phân phối lợi nhuận cho các nhà đầu tư.
Lợi nhuận thường được phân phối dưới dạng cổ tức, được chi trả trên cơ sở định kỳ. Một số UIT cũng cho phép các nhà đầu tư mua lại cổ phần của họ bất cứ lúc nào và nhận tiền lãi bằng tiền mặt. Ngoài ra, các nhà đầu tư có thể kiếm tiền từ việc đánh giá cao danh mục tài sản của quỹ ủy thác.
Số tiền tối thiểu để đầu tư vào ủy thác đơn vị là gì?
Số tiền tối thiểu để đầu tư vào một ủy thác đầu tư đơn vị thay đổi từ ủy thác này sang ủy thác khác. Một số UIT yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu là 500 đô la, trong khi những UIT khác có thể yêu cầu mức tối thiểu cao hơn. Điều quan trọng là phải kiểm tra niềm tin cụ thể mà bạn quan tâm để xác định số tiền tối thiểu cần thiết.
Cũng cần lưu ý rằng một số UIT có thể có các khoản phí bổ sung liên quan đến đầu tư, chẳng hạn như phí quản lý, phí giám sát và thuế. Cũng hiểu các khoản phí này trước khi đầu tư vào UIT.
Bạn có thể rút tiền từ một ủy thác đơn vị không?
Có, có thể rút tiền từ ủy thác đầu tư đơn vị. Một số UIT cho phép các nhà đầu tư mua lại cổ phần của họ bất cứ lúc nào và nhận tiền lãi bằng tiền mặt. Ngoài ra, một số UIT có thể cho phép các nhà đầu tư rút một phần khoản đầu tư của họ. Điều quan trọng là phải kiểm tra niềm tin cụ thể mà bạn quan tâm để xác định xem nó có cho phép rút tiền hay không.
Điều quan trọng cần nhớ là việc rút tiền từ UIT có thể liên quan đến thuế. Ngoài ra, việc rút tiền thường xuyên có thể làm giảm số tiền bạn có thể kiếm được từ các khoản đầu tư của mình.
Tôi nên giữ niềm tin đơn vị trong bao lâu?
Bạn nên giữ một ủy thác đầu tư đơn vị trong bao lâu tùy thuộc vào mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Nói chung, nên giữ UIT trong ít nhất 5-10 năm để tối đa hóa tiềm năng lợi nhuận. Tuy nhiên, nếu bạn đang tìm kiếm lợi nhuận ngay lập tức hơn, bạn có thể xem xét các lựa chọn đầu tư khác.
Điều quan trọng cần nhớ là UIT phải chịu rủi ro thị trường và các rủi ro khác liên quan đến đầu tư. Do đó, điều quan trọng là phải hiểu các rủi ro trước khi đầu tư vào UIT và đảm bảo rằng quỹ tín thác phù hợp với mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro của bạn.
Chi phí ủy thác đơn vị là bao nhiêu?
Chi phí của một ủy thác đầu tư đơn vị khác nhau tùy thuộc vào ủy thác cụ thể và các khoản phí liên quan đến nó. Nói chung, chi phí của UIT bao gồm phí quản lý, phí giám sát và thuế. Điều quan trọng là phải kiểm tra niềm tin cụ thể mà bạn quan tâm để xác định chi phí chính xác.
Điều quan trọng cần nhớ là chi phí của UIT không bao gồm chi phí của các tài sản cơ bản trong ủy thác. Điều này có nghĩa là ủy thác có thể phải chịu thêm chi phí nếu các tài sản cơ bản tăng giá trị hoặc giảm giá trị.
Sự khác biệt giữa UIT và quỹ tương hỗ
Quỹ tương hỗ là quỹ mở, có nghĩa là người quản lý danh mục đầu tư có khả năng mua và bán chứng khoán trong danh mục đầu tư. Mục tiêu đầu tư của mỗi quỹ tương hỗ là vượt trội so với một tiêu chuẩn cụ thể và người quản lý danh mục đầu tư giao dịch chứng khoán để đạt được mục tiêu đó. Ví dụ, một quỹ đầu tư chứng khoán có thể đặt mục tiêu hoạt động tốt hơn chỉ số S&P 500 của các cổ phiếu vốn hóa lớn.
Nhiều nhà đầu tư thích đầu tư vào cổ phiếu thông qua các quỹ tương hỗ để danh mục đầu tư của họ có thể được giao dịch. Nếu một nhà đầu tư muốn mua và nắm giữ danh mục đầu tư trái phiếu có thu nhập cố định trong khi kiếm được tiền lãi, họ có thể đầu tư vào UIT hoặc quỹ đóng với danh mục đầu tư cố định. Ví dụ, UIT trả thu nhập lãi cho trái phiếu và giữ danh mục đầu tư cho đến một ngày kết thúc cụ thể, tại thời điểm đó trái phiếu được bán và số tiền gốc được trả lại cho chủ sở hữu. Thay vì quản lý các khoản thanh toán lãi và mua lại trái phiếu trong tài khoản môi giới cá nhân, nhà đầu tư trái phiếu có thể sở hữu một danh mục trái phiếu đa dạng trong UIT.
Kết luận
Ủy thác đầu tư đơn vị (UIT) là một loại chương trình đầu tư tập thể tập hợp tiền của nhiều nhà đầu tư lại với nhau và đầu tư vào một danh mục cổ phiếu, trái phiếu và/hoặc các tài sản khác được xác định trước. UIT được quản lý chuyên nghiệp và mang lại nhiều lợi ích, bao gồm chi phí thấp, đa dạng hóa và quản lý chuyên nghiệp. Tuy nhiên, UIT phải chịu rủi ro thị trường và các rủi ro khác liên quan đến đầu tư, và điều quan trọng là phải hiểu những rủi ro này trước khi đầu tư vào UIT.
Nếu bạn đang tìm kiếm một phương án đầu tư với chi phí thấp và dễ quản lý, thì ủy thác đầu tư theo đơn vị có thể là một lựa chọn tốt. Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là chi phí của UIT không bao gồm chi phí của tài sản cơ sở trong quỹ ủy thác và quỹ ủy thác có thể phải chịu thêm chi phí nếu tài sản cơ bản tăng giá trị hoặc giảm giá trị.
Trước khi đầu tư vào UIT, điều quan trọng là phải hiểu các rủi ro liên quan đến khoản đầu tư và đảm bảo rằng quỹ tín thác phù hợp với mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Ngoài ra, điều quan trọng là đảm bảo rằng bạn hiểu các khoản phí và chi phí liên quan đến ủy thác và số tiền tối thiểu cần thiết để đầu tư.
Ủy thác đầu tư đơn vị có thể là một khoản đầu tư tốt cho những người đang tìm kiếm một lựa chọn chi phí thấp và dễ quản lý. Với kiến thức và hiểu biết đúng đắn về các rủi ro, UIT có thể là một cách tuyệt vời để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và kiếm tiền từ các khoản đầu tư của bạn.
Bài viết liên quan
- TÀI KHOẢN TRUST LÀ GÌ? Làm thế nào để mở một
- Niềm tin của gia đình: Định nghĩa, Các loại & Cách thiết lập Một
- BÃI GÓP LÀ GÌ?: Công thức và cách tính
- Cách thiết lập quỹ ủy thác: Hướng dẫn từng bước
dự án
