Một quỹ tương hỗ hoặc quỹ hoán đổi danh mục (ETF) đầu tư dựa trên một chỉ số hoặc rổ cổ phiếu xác định trước được gọi là quỹ chỉ số. Chỉ số này có thể được phát triển trực tiếp bởi người quản lý quỹ hoặc bởi một doanh nghiệp khác, chẳng hạn như ngân hàng đầu tư hoặc công ty môi giới. Không chủ động quản lý quỹ, các nhà quản lý quỹ này bắt chước chỉ số, tạo ra một quỹ gần giống với chỉ số. Khi các công ty được thêm vào và xóa khỏi chỉ mục theo thời gian, người quản lý quỹ sẽ sao chép một cách máy móc những thay đổi đó trong quỹ. Chúng ta sẽ thảo luận về XNUMX quỹ chỉ số hàng đầu dành cho người mới bắt đầu trong bài viết này, đề phòng trường hợp bạn đang nghĩ đến việc tạo một bộ sưu tập. Ngoài ra, chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn một số thông tin giúp bạn có ý tưởng vững chắc về những gì cần tìm kiếm khi sau này bạn mở rộng ra và điều tra các quỹ chỉ số khác.
Một số chuyên gia tài chính ca ngợi tính hiệu quả của các quỹ chỉ số. Tuy nhiên, nếu bạn là một nhà đầu tư mới làm quen, bạn có thể không hiểu đầy đủ quỹ chỉ số là gì hoặc tại sao nó lại được ưa chuộng hơn. Không có danh sách toàn diện về các quỹ chỉ số hàng đầu sẽ đáp ứng mọi nhu cầu, vì có nhiều lĩnh vực tài chính cá nhân khác. Tình huống cụ thể của bạn sẽ xác định quỹ chỉ số nào phù hợp với bạn.
Quỹ chỉ số hàng đầu
Thông tin chi tiết về cách chọn nhà môi giới lý tưởng cho bạn có thể được tìm thấy bằng cách đọc phần này. Đọc càng nhiều càng tốt trực tuyến. Nền tảng của nhà môi giới có gây ra bất kỳ sự cố nào cho họ không? Khó chịu dịch vụ khách hàng? Kiểm tra hoa hồng và các chi phí khác. Đơn giản chỉ cần kiểm tra chúng để khám phá những mức giá cực kỳ rẻ.
#1. Schwab US Large Cap ETF (NYSEARCA: SCHX)
Kể từ năm 2009, Schwab US Large-Cap ETF đã có sẵn. Nó bao gồm hơn 750 tập đoàn lớn nhất của Hoa Kỳ và theo dõi Chỉ số thị trường chứng khoán tổng vốn hóa lớn Dow Jones Hoa Kỳ. Các công ty từ các ngành như công nghệ thông tin, chăm sóc sức khỏe, hàng tiêu dùng tùy ý, dịch vụ truyền thông và tài chính được nắm giữ bởi quỹ ETF này. Những doanh nghiệp này bao gồm Tesla (TSLA), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Facebook (FB) và JPMorgan (JPM).
Kể từ năm 2000, iShares Core S&P 500 ETF đã có sẵn để giao dịch. Nó bao gồm hơn 500 công ty hàng đầu của Hoa Kỳ và theo dõi chỉ số S&P 500. Các công ty từ các ngành như CNTT, chăm sóc sức khỏe và mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng được đưa vào chỉ mục. NVIDIA, Home Depot (HD), Procter & Gamble (PG) và Visa nằm trong số các doanh nghiệp này (V). ETF này có AUM là $238,155 triệu và tỷ lệ chi phí là 0.03%. Mức cao nhất trong 52 tuần của nó là 372.48 USD và mức thấp nhất trong 52 tuần là 216.07 USD. Lợi suất cổ tức hàng năm cho iShares Core S&P 500 ETF là 5.91 USD/cổ phiếu. Nó giao dịch hơn 1.2 triệu cổ phiếu mỗi ngày và có thanh khoản tốt.
#3. Vanguard Total Market ETF (NYSEARCA: VTI)
Kể từ năm 2001, Vanguard Entire Stock Market ETF đã được giao dịch trên thị trường chứng khoán. Hơn 3,500 công ty tạo nên chỉ số này, chỉ số này tuân theo Chỉ số Tổng thị trường CRSP Hoa Kỳ. Chỉ số này bao gồm các doanh nghiệp từ các ngành như hàng hóa cơ bản, hàng tiêu dùng, năng lượng và tài chính. Amazon (AMZN), Visa (V), JP Morgan (JPM) và Apple nằm trong số các doanh nghiệp này (AAPL).
#4. TÔInvesco S&P 500® ETF Trọng lượng Tương đương (NYSEARCA: RSP)
Kể từ năm 2003, Invesco S&P 500® Equal Weight ETF đã sẵn sàng để giao dịch. Nó nắm giữ cổ phần của hơn 500 công ty và theo dõi Chỉ số S&P Equal Weight. Các công ty từ các ngành như CNTT, chăm sóc sức khỏe và tài chính được đưa vào chỉ mục. Các doanh nghiệp này bao gồm PayPal, Norton LifeLock (NLOK) và Dược phẩm Alexion (ALXN) (PYPL).
ETF này có AUM trị giá 17,590 triệu USD và tỷ lệ chi phí là 0.20%. Mức cao nhất trong 52 tuần của nó là 127.17 USD và mức thấp nhất trong 52 tuần là 69.71 USD. Lợi suất cổ tức hàng năm của Invesco S&P 500 Equal Weight ETF là 2.09 USD/cổ phiếu.
#5. Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO)
Kể từ năm 2010, Vanguard S&P 500 ETF đã có sẵn. Chỉ số này bao gồm hơn 500 doanh nghiệp Hoa Kỳ và theo dõi S&P 500. Các công ty từ các ngành như dịch vụ truyền thông, hàng tiêu dùng tùy ý và chăm sóc sức khỏe đều được đưa vào chỉ mục. Những doanh nghiệp này bao gồm UnitedHealth Group, Amazon, Mastercard và Home Depot (UNH).
Quỹ chỉ số hàng đầu năm 2023
Quỹ tăng trưởng, giá trị và quỹ chỉ số quy mô lớn hỗn hợp có phí thấp được cung cấp rộng rãi cho các nhà đầu tư, đặc biệt là từ Vanguard và Fidelity. Cái sau đã phát minh ra quỹ chỉ số không có tỷ lệ chi phí. Ưu điểm của các quỹ được quản lý thụ động này là chúng thường hoạt động tốt hơn các đối thủ cạnh tranh được quản lý tích cực.
# 1. Độ trung thực ZERO Large Cap Index (FNILX)
Với việc ra mắt dòng ZERO của quỹ tỷ lệ miễn phí vào năm 2019, Fidelity đã thúc đẩy thị trường quỹ tương hỗ. Chỉ số vốn hóa lớn Fidelity ZERO cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc miễn phí với các cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ. Ngoài ra, quỹ cho vay chứng khoán của mình để tăng doanh thu. Sẽ là một thách thức đối với các nhà đầu tư khi tìm ra một giải pháp thay thế quỹ vốn hóa lớn có giá hợp lý hơn cho danh mục đầu tư của họ.
Trong thời gian tồn tại ngắn ngủi của mình, FNILX đã đánh bại rất nhiều lợi nhuận trung bình của danh mục hỗn hợp vốn hóa lớn.
#2. Quỹ chỉ số tăng trưởng vốn hóa lớn TIAA (TRIWX)
Chỉ số tăng trưởng Russell 1000 và Quỹ chỉ số tăng trưởng vốn hóa lớn TIAA đều có thành phần tương đương nhau. Nhiều cổ phiếu nổi tiếng nhất của Mỹ hiện thuộc sở hữu của nó, bao gồm Apple, Microsoft và Amazon. Hiệu suất gần đây của các công ty tăng trưởng của Hoa Kỳ phần lớn là do quỹ nặng về công nghệ này, quỹ đầu tư 42.6% vào ngành công nghệ thông tin. Lợi nhuận gần đây của TRIWX rất cao, vượt trội so với ngành hàng năm kể từ năm 2013. Mặc dù việc tham gia vào lĩnh vực tăng trưởng quy mô lớn có mức giá hợp lý đối với các nhà đầu tư tăng trưởng, nhưng việc theo dõi các đánh giá và áp lực lạm phát vẫn rất quan trọng.
#3. Quỹ chỉ số bền vững Fidelity Hoa Kỳ (FITLX)
Đối với các nhà đầu tư ESG muốn có lựa chọn quỹ thụ động, phí thấp, thì Quỹ chỉ số bền vững Fidelity US là lý tưởng. Đối với những người lo ngại rằng đầu tư ESG làm giảm lợi nhuận, hãy biết rằng trong ba và năm năm qua, lợi nhuận hàng năm của quỹ này đã vượt quá lợi nhuận trung bình hàng năm của danh mục hỗn hợp vốn hóa lớn.
#4. Quỹ chỉ số nâng cao giá trị vốn hóa lớn của Fidelity (FLVEX)
Quỹ nâng cao giá trị vốn hóa lớn của Fidelity có thể là lựa chọn phù hợp nếu bạn muốn vượt trội so với một giải pháp thay thế giá trị vốn hóa lớn tiêu chuẩn về lợi nhuận. Mục tiêu của một quỹ chỉ số là tăng trưởng vốn và nó không chỉ sao chép các khoản nắm giữ của một chỉ số theo cách tiếp cận đầu tư. Trong việc lựa chọn các công ty từ vũ trụ vốn hóa lớn, các nhà quản lý quỹ tìm kiếm các yếu tố như lợi thế cạnh tranh, phí bảo hiểm rẻ hơn và các mẫu biểu đồ.
#5. Đô đốc chỉ số thị trường phát triển Vanguard (VTMGX)
Lợi ích của việc đa dạng hóa bao gồm giảm sự biến động của danh mục đầu tư, đây là lý lẽ thuyết phục để đầu tư vào các công ty vốn hóa lớn trên toàn cầu. Các công ty thuộc sở hữu của Quỹ Chỉ số Thị trường Phát triển Vanguard có quy mô thị trường trung bình là 33 tỷ USD và vốn hóa thị trường trung bình là 64.5 tỷ USD. Nhật Bản và Vương quốc Anh có tỷ trọng lớn nhất trong quỹ, lần lượt là 20.5% và 13.5%. VTMGX có sự đa dạng về địa lý.
#6. Đô đốc chỉ số đánh giá cao cổ tức của Vanguard (VDADX)
Sự ổn định của các công ty có uy tín trong Quỹ chỉ số đánh giá cổ tức Vanguard có lịch sử lâu dài về việc tăng cổ tức của họ, điều mà các nhà đầu tư cổ tức sẽ đánh giá cao. Với tỷ lệ chi phí tương đối thấp, quản lý dày dạn kinh nghiệm và tốc độ tăng trưởng thu nhập trung bình mạnh mẽ 16%, công cụ lập chỉ mục nổi tiếng Vanguard mang lại.
Quỹ chỉ số hàng đầu Độ trung thực
Trong ba mươi năm, Fidelity đã giám sát các quỹ chỉ số. Chúng tôi nhận ra lý do đằng sau việc bạn mua quỹ chỉ số: bạn mong muốn một sản phẩm tài chính hoạt động gần nhất có thể với tiêu chuẩn của nó. Chúng tôi làm việc để giảm mức độ hoạt động của một quỹ chỉ số khác với chỉ số mục tiêu.
# 1. Quỹ chỉ số Fidelity 500 (FXAIX)
Một trong những quỹ chỉ số S&P 500 phổ biến nhất trong số các nhà đầu tư Mỹ tiếp tục là quỹ FXAIX hàng đầu của Fidelity Investments và vì một lý do chính đáng. Quỹ này cung cấp giá trị đặc biệt với tỷ lệ chi phí 0.015% hoặc chỉ 1.5 đô la phí cho khoản đầu tư 10,000 đô la. Ngoài ra, Fidelity đã loại bỏ phí giao dịch, tải trọng bán hàng và các yêu cầu đầu tư tối thiểu đối với quỹ này, giúp các nhà đầu tư có mọi loại tài khoản có thể dễ dàng tiếp cận quỹ này.
# 2. Fidelity® Quỹ chỉ số vốn hóa lớn ZERO (FNILX)
Trong thời gian tồn tại ngắn ngủi của mình, FNILX đã đánh bại rất nhiều lợi nhuận trung bình của danh mục hỗn hợp vốn hóa lớn. Như trường hợp của nhiều quỹ vốn hóa thị trường, một phần đáng kể trong danh mục đầu tư của quỹ được đầu tư vào 10 cổ phiếu hàng đầu của nó, bao gồm 6.40% chỉ riêng trong Apple (AAPL). Nếu một trong những cổ phiếu nắm giữ hàng đầu có sự sụt giảm đáng kể, điều này có thể có ảnh hưởng tiêu cực đến lợi nhuận.
# 3. Fidelity® Quỹ chỉ số bền vững Hoa Kỳ (FITLX)
Các lĩnh vực công nghệ thông tin, chăm sóc sức khỏe, tùy ý người tiêu dùng và tài chính chiếm 65% FITLX. Các công ty vốn hóa lớn chiếm ưu thế trong 10 cổ phiếu hàng đầu. Nếu không có sự phân bổ cho các công ty năng lượng và tiện ích, vốn thường không vượt qua được các màn hình ESG, quỹ sẽ hoạt động trong thời gian dài theo cách có thể so sánh được với danh mục hỗn hợp vốn hóa lớn của nó.
Các quỹ chỉ số hàng đầu để đầu tư vào
Bởi vì chúng đảm bảo quyền sở hữu nhiều loại cổ phiếu, đa dạng hóa hơn và rủi ro thấp hơn - thường là tất cả với chi phí hợp lý - quỹ chỉ số rất phổ biến đối với các nhà đầu tư. Vì điều này, nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới, tin rằng các quỹ chỉ số là một khoản đầu tư tốt hơn so với các cổ phiếu riêng lẻ.
# 1. Chỉ số trực tiếp Shelton NASDAQ-100 (NASDX)
Hoạt động của các công ty phi tài chính lớn nhất trong Chỉ số Nasdaq-100, chủ yếu bao gồm các công ty công nghệ, được theo dõi bởi Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF. Quỹ tương hỗ này có thành tích vững chắc trong 10 và 2000 năm qua và bắt đầu giao dịch vào năm 0.5. 10,000 phần trăm là tỷ lệ chi phí. Do đó, khoản đầu tư 50 đô la sẽ tiêu tốn XNUMX đô la mỗi năm.
#2. Quỹ tín thác quỹ đầu tư Invesco QQQ (QQQ)
Sự miêu tả: Các công ty phi tài chính lớn nhất của Chỉ số Nasdaq-100 được theo dõi bởi Invesco QQQ Trust ETF, một quỹ chỉ số khác. Quỹ ETF này do công ty quỹ lớn nhất thế giới Invesco quản lý, bắt đầu giao dịch vào năm 1999. Xét về tổng lợi nhuận trong 15 năm tính đến tháng 2022 năm XNUMX, quỹ này đã vượt trội so với tất cả các quỹ tăng trưởng vốn hóa lớn khác, theo Lipper.
Tỷ lệ chi phí trên thu nhập: 0.20%. Do đó, khoản đầu tư 10,000 đô la sẽ tiêu tốn 20 đô la mỗi năm.
Quỹ chỉ số có gì các Lợi nhuận tốt nhất?
Kết quả của các quỹ chỉ số tốt nhất phản ánh chặt chẽ kết quả của các chỉ số chuẩn tương ứng của chúng.
Chín quỹ chỉ số lý tưởng cho năm 2023 để đầu tư vào
Vanguard Tăng trưởng ETF.
Vanguard Growth ETF, SPDR S&P Dividend ETF, Vanguard Russell 2000 ETF, VanEck Semiconductor ETF, Fidelity ZERO Large Cap Index Fund, Schwab S&P 500 Index Fund, Vanguard Real Estate ETF, Vanguard Russell 2000 ETF, v.v.
3 quỹ chỉ số chính của thị trường chứng khoán là gì?
S&P 500, Dow Jones Industrial Average và Nasdaq Composite là ba chỉ số mà người Mỹ theo dõi chặt chẽ nhất trên thị trường chứng khoán.
Chỉ số S&P 500 nào là tốt nhất?
Quỹ chỉ số S&P 500 tối ưu
- Invesco QQQ Trust ETF (QQQ),
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO),
- Chỉ số trực tiếp Shelton NASDAQ-100 (NASDX),
- Invesco QQQ Trust ETF (QQQ),
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)…
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)…
- SPDR Dow Jones Công nghiệp ETF Trust (DIA)
S&P 500 có phải là Quỹ Chỉ số không?
Hoàn thành quỹ chỉ số thị trường chứng khoán và một S & P 500 quỹ chỉ số khác nhau vì Chỉ số S&P 500 chỉ bao gồm các cổ phiếu vốn hóa lớn. Các cổ phiếu nhỏ, vừa và lớn đều được đưa vào tổng chỉ số chứng khoán. Tuy nhiên, chỉ có chứng khoán Mỹ được đại diện bởi cả hai chỉ số. Sử dụng các khoản đầu tư thụ động được gọi là Quỹ chỉ số S&P 500, các nhà đầu tư có thể bắt chước hoạt động của S&P 500, một chỉ số bao gồm 500 công ty giao dịch công khai lớn nhất tại Hoa Kỳ. Chúng hoàn hảo cho các nhà đầu tư không muốn mua cổ phiếu riêng lẻ nhưng vẫn muốn có lợi nhuận phù hợp với thị trường chung.
Kết luận
Đây là một số quỹ chỉ số hàng đầu hiện có, mang lại cho nhà đầu tư phương tiện để mua nhiều loại cổ phiếu với mức giá hợp lý trong khi vẫn thu được phần thưởng từ sự đa dạng hóa và rủi ro thấp hơn. Với những lợi thế như vậy, không có gì ngạc nhiên khi những quỹ này là một trong những quỹ lớn nhất hiện có.
Bài viết liên quan
dự án
