Trong kinh doanh, thay đổi là hằng số duy nhất. Các công ty thành công là những công ty thích nghi với những thay đổi này, cho dù đó là kinh tế, công nghệ hay xã hội.
Khi nói đến đầu tư, chìa khóa nằm ở việc dự đoán những thay đổi này trước khi chúng xảy ra, để vượt qua làn sóng thay đổi thay vì chìm đắm trong đó.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá một số xu hướng hàng đầu sẽ định hình thế giới kinh doanh vào năm 2023 và xa hơn nữa, cũng như những điều mà mọi nhà đầu tư kinh doanh hàng đầu nên cân nhắc trong 12 tháng tới.
Đầu tư thay thế là trong
Khi bụi bắt đầu lắng xuống sau sự gián đoạn của thời kỳ lễ hội, nhu cầu đầu tư thay thế sẽ trở nên rõ ràng, cho dù là nhà đầu tư cá nhân hay doanh nghiệp.
Nói một cách đơn giản, đây là những lựa chọn thay thế cho cổ phiếu và trái phiếu, chẳng hạn như hàng hóa và hợp đồng tương lai được quản lý bao gồm quỹ ETF chi phí thấp và quỹ tương hỗ.
Cùng với nhau, các chuyên gia tin rằng đầu tư cao vào các lựa chọn thay thế có thể làm giảm tác động của lạm phát trên thị trường chứng khoán. Đối với các nhà đầu tư, chúng có thể mang lại lợi nhuận ổn định hơn khi một cuộc suy thoái tiềm ẩn làm gia tăng sự biến động của thị trường.
Một điều cần tính đến là chi phí cao hơn để có được các lựa chọn thay thế khi nhu cầu về chúng tăng lên. Tuy nhiên, hiệu suất tuyệt vời và lợi nhuận cao của họ sẽ khiến điều này trở nên đáng giá.
Các danh mục đầu tư kinh doanh tốt nhất chắc chắn sẽ có một loạt Đầu tư thay thế khi các nhà đầu tư tìm cách vượt qua cơn bão của một năm tài chính khó khăn khác.
Trái phiếu rác đang giảm
Khi Warren Buffett mô tả phần lớn hoạt động đầu tư ở Phố Wall là phản đề của đánh bạc có trách nhiệm, anh ấy đang nói về những thứ như trái phiếu rác.
Trái phiếu rác là khoản đầu tư nợ rủi ro cao có xếp hạng tín dụng thấp hơn hầu hết các trái phiếu khác. Họ đi kèm với lãi suất cao để thu hút các nhà đầu tư, nhưng khả năng vỡ nợ cao hơn nhiều.
Theo Financial Times, việc phát hành trái phiếu rác đã chậm lại khi chúng ta bước sang năm 2023, sau khi Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ tăng lãi suất dẫn đến hạ xếp hạng và vỡ nợ.
Điều này có vẻ sẽ tiếp tục trong những tháng tới, với lãi suất tiếp tục tăng trong thời gian tới. Trái phiếu rác đã hoạt động tốt trong cuộc khủng hoảng kinh tế đang diễn ra, nhưng mối đe dọa về suy thoái kinh tế đang cận kề đang khiến các nhà đầu tư cảnh giác.
Mong đợi thị trường rác hiện tại, được Financial Times định giá 1.4 nghìn tỷ USD, thu hẹp đáng kể do hạ cấp tín dụng.
Cuộc đấu tranh lạm phát của Mỹ tiếp tục
Lạm phát là câu chuyện kinh tế lớn của năm 2022 khi nó càn quét mọi khía cạnh trong cuộc sống của chúng ta, từ cuộc khủng hoảng chi phí sinh hoạt đến giá trị của các khoản tiết kiệm.
Hy vọng lớn là nó sẽ giảm trong năm nay, với việc Fed Hoa Kỳ đặt mục tiêu lãi suất là 2%. Tuy nhiên, đây có thể là một suy nghĩ viển vông, ngay cả với sáu lần tăng lãi suất của Fed vào năm ngoái đang tác động vào nền kinh tế toàn cầu.
Hơn nữa, Fed có thể buộc phải hạ lãi suất xuống 3% vào cuối năm nay trong nỗ lực nới lỏng chính sách tiền tệ. Một động thái như vậy sẽ xảy ra trong bối cảnh lạm phát phục hồi và khiến giá cả tăng trở lại.
Nếu trường hợp xấu nhất này xảy ra, thì các chuyên gia đầu tư nghiêng về việc mua Trái phiếu I và Chứng khoán được bảo vệ lạm phát kho bạc (TIPS), hai loại tài chính là những lựa chọn thân thiện với lạm phát phổ biến.
Các vụ phá sản tiền điện tử có thể xảy ra
Những người nghĩ rằng nó không thể trở nên tồi tệ hơn nhiều đối với tiền điện tử thì tốt hơn hết họ nên nhìn đi chỗ khác ngay bây giờ.
Sự sụp đổ năm 2022 đã tăng tốc do một số stablecoin trượt giá cố định và xóa sạch hàng trăm tỷ đồng khỏi giá trị thị trường tiền điện tử. Điều này dẫn đến sự bùng nổ khét tiếng của FTX, cũng như sự sa thải lớn tại các sàn giao dịch quan trọng như Coinbase.
Nó khiến nhiều doanh nghiệp trong số này rơi vào thế cân bằng khi chúng ta bắt đầu năm 2023, với những công ty như Binance phải cung cấp bằng chứng tài chính trị giá 69 tỷ đô la trong trường hợp thiên tai xảy ra. Các công ty tiền điện tử khác đang bận rộn cố gắng thu hút các nhà đầu tư bằng cách nói về dự trữ tiền mặt trước sự chứng thực của những người nổi tiếng thời thượng trong năm qua.
Quy định về tiền điện tử dường như cũng sẽ được thiết lập để tiến xa hơn, với việc ra mắt chính sách tiền tệ ba tháng của Fed. tiền kỹ thuật số ngân hàng trung ương (CBDC) dự án bằng chứng về khái niệm, có thể mở đường cho luật pháp chính thức.
Tất cả vẽ nên một bức tranh đáng lo ngại cho các sàn giao dịch coi bản chất phi tập trung của tiền điện tử là nền tảng cho sự tồn tại của nó.
Cố vấn robo lai đang gia tăng
Tốc độ phát triển mạnh mẽ của công nghệ dự kiến sẽ để lại dấu ấn thực sự đối với các khoản đầu tư vào năm 2023 với sự gia tăng trong việc sử dụng các cố vấn tự động.
Năm 2022 thực sự chứng kiến sự quay trở lại của các nhà tư vấn truyền thống, nhưng việc cải thiện công nghệ rô-bốt có nghĩa là một số nhà tư vấn lai mới sẽ kết hợp các quyết định dựa trên thuật toán với khả năng tiếp cận chuyên môn của con người.
Phương pháp chi phí thấp này có thể tỏ ra cực kỳ phổ biến đối với các doanh nghiệp và cá nhân muốn tiết kiệm tiền mặt trong thời kỳ kinh tế khó khăn và các cố vấn lai có nhiều ràng buộc đối với họ. Họ có thể cung cấp khả năng thu lỗ thuế và tái cân bằng tự động, hai điều mà các chuyên gia truyền thống tính phí rất cao.
Các nhà đầu tư đang tìm kiếm điều tốt nhất của cả hai thế giới và giá trị đồng tiền có thể biến những chuyên gia rô-bốt này trở thành điều quan trọng tiếp theo trong năm tài chính tiếp theo.
Bài viết liên quan
- XÂY DỰNG NHÓM KẾT HỢP THÀNH CÔNG: Cách xây dựng Nhóm kết hợp thành công
- Công việc kết hợp: Định nghĩa và Chiến lược
- XU HƯỚNG CÔNG VIỆC HYBRID 2023: Xu hướng Công việc Hybrid hàng đầu 2023
- Chuyên viên phân tích tín dụng: Mô tả công việc, Bằng cấp & Mức lương (Hoa Kỳ)
- TRÁI PHIẾU GIAO LƯU: Định nghĩa & Cách đầu tư vào Trái phiếu Rác
