Hàng ngày, mọi người có xu hướng tìm kiếm các cơ hội đầu tư sinh lời cao hơn, từ giao dịch ngoại hối đến hợp đồng tương lai, cho đến trở thành nhà đầu tư được công nhận, v.v. Tất cả chúng ta đều có một mục tiêu là đạt được tự do tài chính, tuy nhiên, để đạt được sự thịnh vượng tài chính thực sự đòi hỏi nhiều hơn những cách tiếp cận thông thường. May mắn thay, có những cơ hội nhất định cho những người đang tìm cách đảm bảo tương lai tài chính của mình bằng cách tạo ra của cải lâu dài, thông qua các công ty quản lý tài sản tư nhân. Mặc dù việc lập kế hoạch tài chính truyền thống thường đủ cho nhà đầu tư trung bình, nhưng các cá nhân có thu nhập cao và các gia đình giàu có lại có những nhu cầu riêng biệt đòi hỏi một cách tiếp cận tinh vi và phù hợp hơn. Đây là một dịch vụ tài chính bao gồm tất cả được thiết kế để giải quyết các yêu cầu riêng của những khách hàng này, cung cấp một lộ trình để bảo vệ, gìn giữ và phát triển tài sản của họ cho các thế hệ mai sau.
Quản lý tài sản cá nhân là gì?
Quản lý tài sản cá nhân đề cập đến một hoạt động tư vấn đầu tư bao gồm các dịch vụ tài chính khác nhau, chẳng hạn như kế hoạch tài chính, quản lý danh mục đầu tưvà các dịch vụ tài chính tổng hợp khác. Thực tiễn này chủ yếu phục vụ cho các cá nhân hơn là các tập đoàn, quỹ tín thác, quỹ hoặc các nhà đầu tư tổ chức khác. Đây là một dịch vụ tài chính chuyên biệt và toàn diện đáp ứng nhu cầu của những cá nhân có giá trị ròng cao (HNWIs) và những cá nhân có giá trị ròng cực cao (UHNWIs). Về cơ bản đây là những người sở hữu đáng kể Tài sản tài chính và thường có giá trị ròng cao hơn mức trung bình.
Hiểu quản lý tài sản cá nhân
Quản lý tài sản cá nhân là một dịch vụ tài chính phù hợp được thiết kế cho những cá nhân giàu có với tài sản đáng kể. Nó nhằm mục đích giúp khách hàng đạt được các mục tiêu tài chính, bảo toàn và phát triển tài sản của họ, đồng thời giải quyết các nhu cầu và mục tiêu tài chính riêng của họ. Các nhà quản lý tài sản tạo ra các kế hoạch tài chính được cá nhân hóa, quản lý các khoản đầu tư trên nhiều loại tài sản khác nhau và sử dụng các chiến lược quản lý rủi ro để giảm thiểu tổn thất tiềm ẩn. Các dịch vụ cũng có thể bao gồm lập kế hoạch về thuế và bất động sản để tối ưu hóa kết quả tài chính. Giao tiếp và đánh giá thường xuyên đảm bảo kế hoạch tài chính vẫn phù hợp với hoàn cảnh phát triển của khách hàng. Quản lý tài sản tư nhân cung cấp quyền truy cập vào các cơ hội đầu tư độc quyền nhưng nó liên quan đến cấu trúc phí dựa trên tài sản được quản lý. Do đó, việc chọn một nhà quản lý tài sản có trình độ là điều cần thiết để nhận được hướng dẫn và hỗ trợ tối ưu trong việc điều hướng sự phức tạp của việc quản lý tài sản đáng kể.
Đặc điểm của quản lý tài sản tư nhân
Các tính năng chính của quản lý tài sản tư nhân bao gồm:
#1. Lập kế hoạch tài chính cá nhân
Các nhà quản lý tài sản làm việc chặt chẽ với khách hàng của họ để hiểu các mục tiêu tài chính, khả năng chịu rủi ro và hoàn cảnh đặc biệt của họ. Họ tạo ra các kế hoạch tài chính tùy chỉnh bao gồm nhiều khía cạnh khác nhau trong đời sống tài chính của khách hàng, chẳng hạn như kế hoạch nghỉ hưu, tối ưu hóa thuế, lập kế hoạch bất động sản và chiến lược chuyển nhượng tài sản.
# 2. Quản lý đầu tư
Một trong những thành phần trung tâm của quản lý tài sản tư nhân là quản lý danh mục đầu tư của khách hàng. Các nhà quản lý tài sản sử dụng chuyên môn của họ để xây dựng danh mục đầu tư đa dạng phù hợp với mục tiêu của khách hàng cũng như khẩu vị rủi ro. Họ có thể đầu tư vào nhiều loại tài sản, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, bất động sản, vốn cổ phần tư nhân và các khoản đầu tư thay thế khác.
# 3. Quản lý rủi ro
Các nhà quản lý tài sản đánh giá và giảm thiểu rủi ro tài chính mà khách hàng của họ gặp phải. Điều này có thể bao gồm việc sử dụng các chiến lược phòng ngừa rủi ro, giải pháp bảo hiểm và kỹ thuật đa dạng hóa để bảo vệ tài sản của họ khỏi sự biến động của thị trường cũng như các sự kiện không lường trước được.
# 4. Lập kế hoạch bất động sản
Quản lý tài sản cá nhân bao gồm các dịch vụ lập kế hoạch bất động sản để đảm bảo rằng tài sản của khách hàng được chuyển giao một cách hiệu quả cho những người thụ hưởng dự định của họ sau khi họ qua đời. Lập kế hoạch bất động sản thường liên quan đến việc tạo di chúc, ủy thác và các cấu trúc pháp lý khác để giảm thiểu thuế và tạo điều kiện phân phối tài sản suôn sẻ.
#5. Tối ưu hóa thuế
Các nhà quản lý tài sản giúp khách hàng tối ưu hóa các chiến lược thuế của họ để giảm thiểu các khoản nợ thuế. Họ tận dụng các lựa chọn và cấu trúc đầu tư hiệu quả về thuế khác nhau, đảm bảo rằng gánh nặng thuế tổng thể của khách hàng được giảm bớt.
#6. Hoạt động từ thiện và đầu tư tác động
Nhiều cá nhân giàu có mong muốn tạo ra tác động tích cực đến xã hội thông qua hoạt động từ thiện và đầu tư tác động. Do đó, các nhà quản lý tài sản hỗ trợ họ thành lập quỹ từ thiện, quỹ do nhà tài trợ tư vấn và các cấu trúc khác để hỗ trợ các hoạt động và sáng kiến từ thiện.
#7. Phong cách sống và dịch vụ hướng dẫn khách
Quản lý tài sản tư nhân thường vượt ra ngoài các vấn đề tài chính, cung cấp lối sống cũng như các dịch vụ trợ giúp đặc biệt. Điều này có thể bao gồm sắp xếp chuyến đi độc quyền, tiếp cận các sự kiện văn hóa và các dịch vụ được cá nhân hóa khác phù hợp với sở thích của khách hàng.
Lợi ích của quản lý tài sản tư nhân là gì?
Sau đây là một số lợi ích chính của quản lý tài sản tư nhân:
- Lập kế hoạch tài chính cá nhân
- Quản lý đầu tư
- Giảm thiểu rủi ro
- Hiệu quả thuế
- Kế hoạch Bất động sản
- Cơ hội đầu tư độc quyền
- Đánh giá và liên lạc liên tục
- Quản lý tài chính đơn giản
- Kế hoạch kế thừa
5 loại của cải là gì?
Sau đây là năm loại của cải:
- Tài chính (tiền)
- Các mối quan hệ xã hội)
- Sức khoẻ thể chất)
- Tinh thần (sức khỏe, tinh thần)
- Thời gian (tự do)
Các loại quản lý tài sản
Sau đây là các loại tài sản cá nhân khác nhau
# 1. Quản lý đầu tư
Tập trung vào việc tạo và quản lý danh mục đầu tư đa dạng phù hợp với mục tiêu tài chính và khả năng chịu rủi ro của khách hàng. Điều này bao gồm lựa chọn và giám sát các cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, quỹ ETF và các phương tiện đầu tư khác.
#2. kế hoạch tài chính
Lập kế hoạch tài chính toàn diện liên quan đến việc phân tích tình hình tài chính hiện tại của khách hàng, xác định mục tiêu của họ và phát triển một kế hoạch được cá nhân hóa để đạt được những mục tiêu đó. Nó bao gồm lập kế hoạch nghỉ hưu, lập kế hoạch thuế, lập kế hoạch bất động sản, quản lý dòng tiền, v.v.
#3. Lập kế hoạch và tối ưu hóa thuế
Các nhà quản lý tài sản chuyên biệt giúp khách hàng giảm thiểu nợ thuế và tối đa hóa lợi nhuận sau thuế từ các khoản đầu tư thông qua lập kế hoạch thuế chiến lược, khấu trừ và sử dụng các chiến lược đầu tư hiệu quả về thuế.
# 4. Lập kế hoạch bất động sản
Loại hình quản lý tài sản này tập trung vào việc cấu trúc tài sản của khách hàng để đảm bảo rằng tài sản của họ được phân phối theo mong muốn của họ đồng thời giảm thiểu thuế tài sản và chi phí hành chính.
# 5. Quản lý rủi ro và bảo hiểm
Các nhà quản lý tài sản đánh giá những rủi ro tiềm ẩn đối với tài sản của khách hàng và phát triển các chiến lược để giảm thiểu những rủi ro đó. Các giải pháp bảo hiểm, chẳng hạn như bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm tài sản và bảo hiểm trách nhiệm, thường được sử dụng như một phần của quản lý rủi ro.
#6. Kế hoạch nghỉ hưu
Các nhà quản lý tài sản làm việc với khách hàng để phát triển các kế hoạch hưu trí toàn diện, xác định số tiền họ cần tiết kiệm và đầu tư để duy trì lối sống mong muốn sau khi nghỉ hưu.
#7. Từ thiện và từ thiện
Một số nhà quản lý tài sản hỗ trợ khách hàng xây dựng các chiến lược từ thiện, giúp họ đóng góp từ thiện hiệu quả và hoàn thành các mục tiêu từ thiện của họ.
# 8. Đầu tư thay thế
Các nhà quản lý tài sản có thể cung cấp quyền truy cập vào các khoản đầu tư thay thế, chẳng hạn như vốn cổ phần tư nhân, quỹ phòng hộ, vốn mạo hiểm và quỹ bất động sản, có thể mang lại sự đa dạng hóa và lợi nhuận tiềm năng cao hơn.
#9. Chuyển giao tài sản gia đình
Các nhà quản lý tài sản giúp khách hàng lập kế hoạch chuyển giao hiệu quả tài sản và của cải cho các thế hệ tương lai, đảm bảo sự thịnh vượng tài chính tiếp tục trong gia đình.
#10. Dịch vụ văn phòng gia đình
Đối với các cá nhân và gia đình siêu giàu, các văn phòng gia đình cung cấp một bộ dịch vụ toàn diện, bao gồm quản lý đầu tư, lập kế hoạch tài chính, lập kế hoạch thuế, lập kế hoạch bất động sản và các dịch vụ được cá nhân hóa khác để đáp ứng nhu cầu riêng của gia đình.
Công ty quản lý tài sản tư nhân
Công ty quản lý tài sản tư nhân, còn được gọi là công ty tư vấn tài sản tư nhân hoặc công ty quản lý tài sản, là một tổ chức tài chính hoặc công ty tư vấn cung cấp các dịch vụ tài chính phù hợp và toàn diện cho các cá nhân có giá trị ròng cao (HNWIs) hoặc giá trị ròng cực cao (UHNWI). Các công ty này chuyên phục vụ những khách hàng sở hữu tài sản tài chính đáng kể và cố gắng tối đa hóa tài sản của họ, giảm thiểu rủi ro và đạt được các mục tiêu tài chính của họ. Các công ty quản lý tài sản tư nhân thường cung cấp sự quan tâm cá nhân cho khách hàng do sự khác biệt về tình hình và mục tiêu tài chính của từng khách hàng. Các cố vấn được các công ty này tuyển dụng thường có các chức danh chuyên nghiệp, chẳng hạn như Nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP), Nhà phân tích tài chính được chứng nhận (CFA) hoặc Nhà tư vấn tài sản cá nhân được chứng nhận (CPWA), là bằng chứng về sự thành thạo của họ trong việc xử lý các yêu cầu tài chính phức tạp.
Công ty quản lý tài sản tư nhân tốt nhất
Sau đây là một số công ty quản lý tài sản tư nhân tốt nhất;
#1. Quản lý tài sản UBS
UBS Wealth Management là một công ty dịch vụ tài chính và ngân hàng đầu tư đa quốc gia nổi tiếng của Thụy Sĩ, chuyên cung cấp các dịch vụ quản lý tài sản toàn diện cho khách hàng với sự hiện diện mạnh mẽ trên toàn cầu và danh tiếng xuất sắc.
Dịch vụ Quản lý tài sản do công ty cung cấp được thiết kế để đáp ứng nhu cầu của các cá nhân giàu có, gia đình giàu có và các tổ chức toàn cầu. Công ty cung cấp một loạt các dịch vụ bao gồm tư vấn đầu tư, quản lý danh mục đầu tư, lập kế hoạch tài sản, lập kế hoạch bất động sản, tối ưu hóa thuế và tư vấn từ thiện.
UBS cung cấp cho khách hàng một loạt các lựa chọn đầu tư, bao gồm cổ phiếu, thu nhập cố định, đầu tư thay thế và quỹ phòng hộ. Cách tiếp cận của công ty tập trung vào khách hàng, với trọng tâm chính là hiểu các yêu cầu riêng của từng cá nhân và tùy chỉnh các giải pháp để đáp ứng những nhu cầu cụ thể đó.
# 2. Morgan Stanley Wealth Management
Morgan Stanley là tập đoàn dịch vụ tài chính đa quốc gia nổi tiếng đã khẳng định mình là công ty hàng đầu trong ngành kể từ khi thành lập vào năm 1935. Bộ phận quản lý tài sản cung cấp nhiều loại dịch vụ phục vụ cho các cá nhân, gia đình và tổ chức có thu nhập cao. Một loạt các dịch vụ được cung cấp bao gồm lập kế hoạch tài chính, quản lý đầu tư, lập kế hoạch nghỉ hưu, quản lý rủi ro và lập kế hoạch bất động sản. Morgan Stanley cũng cung cấp nhiều chiến lược đầu tư, bao gồm tài khoản được quản lý, quỹ tương hỗ, đầu tư thay thế và tài khoản được quản lý riêng (SMA). Cố vấn tài chính nhận được hỗ trợ từ nghiên cứu toàn diện và hiểu biết thị trường.
#3. Quản lý tài sản cá nhân của Goldman Sachs
Goldman Sachs Private Wealth Management là một bộ phận của Goldman Sachs, công ty quản lý đầu tư, chứng khoán và ngân hàng đầu tư hàng đầu thế giới. Bộ phận này tập trung vào việc cung cấp các dịch vụ quản lý tài sản toàn diện cho các cá nhân, gia đình và tổ chức chọn lọc có giá trị tài sản ròng cao. Họ cung cấp nhiều loại dịch vụ, bao gồm lập kế hoạch tài chính cá nhân, quản lý đầu tư và các giải pháp cho vay phù hợp. Các dịch vụ đầu tư do công ty cung cấp bao gồm một loạt các lựa chọn như cổ phần, thu nhập cố định, vốn cổ phần tư nhân, bất động sản và các khoản đầu tư thay thế khác nhau.
Khách hàng được cung cấp các nhóm chuyên gia tận tâm, những người được chỉ định cụ thể để đáp ứng các yêu cầu tài chính phức tạp của họ.
# 4. Ngân hàng tư nhân JP Morgan
JP Morgan là một công ty dịch vụ tài chính được công nhận trên toàn cầu đã tạo dựng được danh tiếng nổi bật kể từ khi thành lập vào năm 1799. Ngân hàng tư nhân này cung cấp các dịch vụ được thiết kế đặc biệt cho các cá nhân và gia đình có mức độ giàu có đặc biệt cao. Bộ dịch vụ do Ngân hàng tư nhân JP Morgan cung cấp bao gồm các giải pháp quản lý tài sản phù hợp, bao gồm quản lý đầu tư, dịch vụ ngân hàng, lập kế hoạch bất động sản và tư vấn từ thiện. Các cố vấn của họ sử dụng những hiểu biết sâu sắc từ các nguồn lực trên toàn thế giới của công ty để đưa ra lời khuyên toàn diện.
Hơn nữa, khách hàng có thể thu được lợi thế từ một loạt các lựa chọn đầu tư và chiến lược tài chính tiên tiến.
#5. Ngân hàng tư nhân Credit Suisse
Credit Suisse là một ngân hàng đầu tư đa quốc gia nổi tiếng và công ty dịch vụ tài chính có trụ sở tại Thụy Sĩ. Mục tiêu chính của bộ phận ngân hàng tư nhân là phục vụ nhu cầu của những cá nhân có tài sản đáng kể, đặc biệt là những khách hàng có giá trị ròng cao và siêu cao trên toàn cầu.
Credit Suisse cung cấp nhiều loại dịch vụ, bao gồm lập kế hoạch tài sản cá nhân, dịch vụ tư vấn đầu tư và tiếp cận thị trường toàn cầu. Công ty cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư, bao gồm đầu tư truyền thống, đầu tư thay thế và giải pháp cho vay tùy chỉnh. Khách hàng được cung cấp hướng dẫn tùy chỉnh phù hợp với các mục tiêu tài chính cụ thể và mức độ chấp nhận rủi ro của họ.
#6. Merrill Private Wealth Management (Ngân hàng Mỹ)
Merrill Private Wealth Management đại diện cho một bộ phận trong Bank of America, một tổ chức tài chính nổi tiếng toàn cầu. Công ty chuyên cung cấp các giải pháp đầu tư và quản lý tài sản được cá nhân hóa cho các cá nhân và gia đình có thu nhập cao.
Merrill cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính, bao gồm lập kế hoạch tài chính, lập kế hoạch hưu trí, quản lý đầu tư và dịch vụ ủy thác. Khách hàng được cung cấp quyền truy cập vào một loạt các nghiên cứu và thông tin chi tiết có nguồn gốc từ
#7. Nguồn lực mở rộng của Ngân hàng Hoa Kỳ
Các cố vấn tại công ty hợp tác chặt chẽ với khách hàng để phát triển và thực hiện các chiến lược làm giàu toàn diện. Điều quan trọng là phải thừa nhận rằng các công ty này có thể áp đặt các yêu cầu tài sản tối thiểu riêng biệt cho các dịch vụ của họ và mức độ cá nhân hóa có thể dao động tùy thuộc vào mức độ giàu có của khách hàng. Khi đánh giá một công ty quản lý tài sản tư nhân, nên thực hiện do siêng năng, sắp xếp tham vấn và đánh giá mức độ mà các dịch vụ của họ phù hợp với các yêu cầu và mục tiêu tài chính riêng của bạn.
Tiền lương quản lý tài sản cá nhân
Tính đến thời điểm viết bài này, mức lương trung bình hàng năm cho hạng mục công việc Quản lý tài sản cá nhân là 46,826 đô la một năm. Nếu bạn chia nhỏ con số đó ra, bạn chắc chắn sẽ nhận được 22.51 đô la mỗi giờ, 900 đô la mỗi tuần và 3,902 đô la mỗi tháng.
Theo ZipRecruiter, mức lương có thể cao tới 53,424 đô la và thấp nhất là 11,411 đô la. Các vị trí quản lý tài sản tư nhân ở California được trả lương từ $51,900 (phần trăm thứ 25) đến $51,900 (phần trăm thứ 75), với mức lương cao nhất nhận được $51,866 (phần trăm thứ 90).
Quản lý tài sản kiếm tiền như thế nào?
Các công ty quản lý tài sản kiếm tiền thông qua nhiều phương tiện khác nhau, bao gồm phí tư vấn (dựa trên tỷ lệ phần trăm tài sản được quản lý), hoa hồng từ việc bán các sản phẩm tài chính, phí dựa trên hiệu suất gắn liền với lợi nhuận đầu tư, phí duy trì tài khoản, phí lập kế hoạch tài chính, phí giám sát và phí giới thiệu từ các tổ chức tài chính hoặc chuyên gia khác. Điều cần thiết là khách hàng phải hiểu cấu trúc phí để minh bạch và tin tưởng vào mối quan hệ của họ với người quản lý tài sản.
Bạn cần bao nhiêu tiền để có của cải cá nhân?
Ngưỡng tối thiểu từ 1 triệu đô la đến 5 triệu đô la hoặc thậm chí cao hơn. Tuy nhiên, số tiền cần thiết cho các dịch vụ quản lý tài sản tư nhân có thể thay đổi đáng kể tùy thuộc vào công ty quản lý tài sản và các dịch vụ cụ thể được cung cấp. Hầu hết các công ty đều có yêu cầu về quy mô tài khoản tối thiểu, nghĩa là họ sẽ chỉ chấp nhận những khách hàng đáp ứng một ngưỡng tài sản có thể đầu tư nhất định.
Bài viết liên quan
- Các phương pháp hay nhất về quản lý tài sản: 5 lời khuyên hàng đầu từ các nhà quản lý tài sản hàng đầu
- TẠI SAO ĐẦU TƯ LẠI QUAN TRỌNG: Trong Kinh doanh & Cuộc sống Tương lai(
- TƯ VẤN QUẢN LÝ TÀI SẢN: Tại sao bạn cần nó.
- LÀM THẾ NÀO ĐỂ KIẾM TIỀN CỦA BẠN NHANH HƠN & AN TOÀN: Các mẹo thông minh nên làm theo vào năm 2023
- CÁC CÔNG CỤ QUẢN LÝ MẠNG: Định nghĩa và các Công cụ Quản lý Tài sản Tốt nhất
dự án
