Các khoản đầu tư của bạn có bị phân tán khắp nhiều địa điểm không? Có phải tất cả các gói 401 (k), tài khoản giao dịch và tài khoản tiết kiệm của bạn tại các tổ chức tài chính khác nhau không? Nếu đúng như vậy, rất có thể bạn sẽ nhận được các cập nhật riêng biệt về trạng thái của các tài khoản, điều này có thể gây nhầm lẫn. Cũng rất khó để biết bạn đứng ở đâu về giá trị ròng.
Một số nhà đầu tư sử dụng phần mềm quản lý danh mục đầu tư để hỗ trợ họ giải quyết vấn đề này. Đối phó với loại phần mềm này có thể đơn giản trong một số tình huống, chẳng hạn như đối với các nhà đầu tư cá nhân. Ở đây chúng tôi có bài đánh giá về phần mềm quản lý danh mục đầu tư chứng khoán và đầu tư miễn phí và trả phí tốt nhất vào năm 2023.
Phần mềm quản lý danh mục đầu tư là gì?
Phần mềm quản lý danh mục đầu tư là một ứng dụng di động hoặc dựa trên web thu thập dữ liệu từ nhiều tài khoản đầu tư của bạn. Nhiều người có nhiều tài khoản đầu tư, chẳng hạn như IRA, 401 (k) và tài khoản môi giới chịu thuế. Các ứng dụng này cung cấp một cái nhìn toàn diện về toàn bộ danh mục đầu tư của bạn trên nhiều tài khoản.
Phần mềm quản lý danh mục đầu tư tốt nhất năm 2023
Chúng tôi sẽ bắt đầu với trình theo dõi danh mục đầu tư miễn phí và phần mềm quản lý đầu tư cho mọi người, sau đó chuyển sang đầu tư trả phí và trình theo dõi danh mục đầu tư chứng khoán. Phần mềm phân bổ tài sản được nhúng vào nhiều nền tảng để giữ cho các khoản đầu tư của bạn phù hợp với mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro.
Công cụ phân tích danh mục đầu tư tốt nhất là công cụ đáp ứng các yêu cầu về quản lý, theo dõi và lập ngân sách danh mục đầu tư của bạn. Chúng ta sẽ xem xét phần mềm quản lý danh mục đầu tư có thể xử lý theo dõi cổ phiếu, theo dõi ETF và theo dõi quỹ tương hỗ.
# 1. Vốn cá nhân
Giá cả: Miễn phí
Personal Capital là một trong những chương trình phần mềm quản lý danh mục đầu tư và đầu tư tốt nhất hiện có. Phần mềm quản lý danh mục đầu tư miễn phí và đơn giản cho phép bạn theo dõi và quản lý tiền của mình trên tất cả các tài khoản tài chính của bạn, bao gồm 401 (k), tài khoản hưu trí cá nhân, tài khoản đầu tư, tài khoản ngân hàng và tài khoản thẻ tín dụng, ở một chỗ.
Tính năng, đặc điểm:
- Tiết kiệm và lập kế hoạch hưu trí để giúp bạn đạt được các mục tiêu hưu trí của mình.
- Phần mềm lập ngân sách cho phép bạn quản lý chi tiêu của mình theo ngày tháng, danh mục hoặc người bán.
- Trình theo dõi dòng tiền trong 30 ngày.
- Sử dụng một kế hoạch giáo dục để ước tính số tiền bạn sẽ cần để trang trải chi phí giáo dục.
Công cụ Kiểm tra Đầu tư phân tích và so sánh việc phân bổ danh mục đầu tư hiện tại của bạn với mục tiêu lý tưởng, cho phép bạn giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.
# 2. Quicken Premier 2023.
Chi phí hàng năm là $ 77.99.
Phần mềm, như Vốn Cá nhân, đồng bộ hóa tất cả các tài khoản của bạn để cung cấp một cái nhìn toàn diện về các khoản đầu tư của bạn trong một bảng điều khiển duy nhất. Quicken Premier cho phép bạn kiểm tra số dư, ngân sách, tài khoản, tìm kiếm giao dịch, phân tích xu hướng chi tiêu và theo dõi hiệu suất tài sản của bạn theo thời gian, cho phép bạn tối đa hóa các khoản đầu tư của mình và thậm chí giảm thuế đối với các khoản đầu tư, giúp đầu tư thuế dễ dàng hơn. Một trong những tính năng hấp dẫn nhất là ứng dụng trực tuyến cho phép bạn quản lý tiền của mình khi đang di chuyển thông qua máy tính để bàn, web và thiết bị di động.
Tính năng, đặc điểm:
- Tạo danh sách theo dõi chứng khoán một cách nhanh chóng và dễ dàng để tận dụng các cơ hội tiềm năng.
- Để hiểu lợi tức thị trường chính hãng, hãy xem xét tất cả các chi phí đầu tư cùng nhau.
- Đăng ký giao dịch có thể được xuất sang Excel.
- Báo cáo nhanh có thể được gửi trực tiếp qua email từ chương trình.
- Bạn có thể thêm “mục yêu thích” của Bill Pay vào bảng điều khiển Bills.
- Tất cả lời nhắc của bạn được hiển thị trong một trang tổng quan về Hóa đơn.
- Cập nhật mức thuế và số dặm.
#3. Người quản lý danh mục đầu tư của Morningstar
Giá:
- Phiên bản Cơ bản hoàn toàn miễn phí. Nó có chức năng tối thiểu nhưng thích hợp cho các nhà đầu tư mới.
- Phiên bản Premium có sẵn để dùng thử miễn phí trong 14 ngày. Nếu bạn quyết định tiếp tục, chi phí là $ 29.95 mỗi tháng hoặc $ 199 mỗi năm.
Trình quản lý và phân tích danh mục đầu tư này cho phép nhà đầu tư nhập hoặc nhập thủ công từng khoản đầu tư vào công cụ Trình quản lý danh mục đầu tư của nó. Bạn có thể sử dụng công cụ này để theo dõi danh mục đầu tư của mình, lập danh sách theo dõi các khả năng có thể xảy ra và đánh giá phương pháp đầu tư của bạn.
Tính năng, đặc điểm:
- Theo dõi đầu tư cho tất cả cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt, bao gồm giá cả, tỷ lệ phần trăm thay đổi, thông tin cổ phiếu, giá trị thị trường,% phân bổ tài sản và xếp hạng quỹ Morningstar. Một báo cáo phân tích danh mục đầu tư được bao gồm trong phiên bản Premium.
- Công cụ Morningstar X-Ray hiển thị trạng thái tổng thể của các khoản đầu tư của bạn, bao gồm phân bổ tài sản, khu vực cổ phiếu và loại cổ phiếu. Phiên bản Premium bao gồm một phân tích toàn diện.
- Đăng ký Premium bao gồm sàng lọc quỹ và cổ phiếu, cũng như phân tích cơ bản.
- Tỷ lệ tài chính, giải thích bằng tia X danh mục đầu tư với phong cách và phân tích chi tiêu
# 4. cây bạc hà
Giá cả: Miễn phí
Ứng dụng tài chính cá nhân Mint miễn phí, dễ sử dụng và cung cấp các tính năng cơ bản cho các nhà đầu tư mới. Nó, giống như Personal Capital và Quicken, cung cấp một cái nhìn tổng hợp về tất cả tiền của bạn (tiền mặt, thẻ tín dụng, đầu tư và hóa đơn). Mint tự phân biệt với các tính năng có thể tùy chỉnh như thông tin chi tiết được cá nhân hóa, ngân sách duy nhất, theo dõi chi tiêu, v.v.
Tính năng, đặc điểm:
- MintsightsTM được cá nhân hóa thông báo cho bạn về mọi khoản tiết kiệm bị thiếu.
- Công cụ lập kế hoạch ngân sách với các mục tiêu được cá nhân hóa để giúp bạn cải thiện thói quen chi tiêu của mình.
- Bảo vệ thấu chi và cảnh báo trình theo dõi hóa đơn
- Điểm tín dụng của bạn được cung cấp miễn phí cho bạn, 24 giờ một ngày, bảy ngày một tuần.
# 5. Kubera
Giá: $ 1 cho bản dùng thử 14 ngày, sau đó $ 15 mỗi tháng hoặc $ 150 mỗi năm.
Kubera, được mệnh danh là “công cụ theo dõi danh mục đầu tư hiện đại nhất thế giới”, lý tưởng cho các nhà đầu tư có kinh nghiệm tìm kiếm sự minh bạch hơn trong các khoản đầu tư của họ. Thành phần tiền điện tử của Kubera là điều khiến nó trở nên “hiện đại” vì nó cho phép bạn theo dõi và xác minh giá trị mới nhất của tiền điện tử cũng như các tài sản truyền thống. Bởi vì nó đơn giản để sử dụng như một bảng tính, trình quản lý danh mục đầu tư này bao gồm các ngân hàng toàn cầu, công ty môi giới, cổ phiếu và tiền tệ.
Tính năng, đặc điểm:
- Trình theo dõi danh mục đầu tư chứng khoán cho phép bạn kết nối các tài khoản môi giới trực tuyến của mình hoặc thêm các mã chứng khoán để xem giá trị hiện tại của chúng.
- Theo dõi tài sản tiền điện tử. Kubera hỗ trợ tài sản DeFi trên nhiều chuỗi khác nhau, bao gồm Ethereum, BSC và Polygon.
- Phần mềm theo dõi tài khoản liên kết với hơn 20,000 ngân hàng trên toàn cầu.
- Với dữ liệu thị trường gần đây nhất, bạn có thể theo dõi giá trị của ngôi nhà và ô tô của mình, cũng như kim loại và tên miền.
# 6. StockRover
Giá: Có ba gói trả phí miễn phí: Essentials, Premium và Premium Plus. Mỗi gói trả phí cung cấp một bộ tính năng khác nhau với một mức giá khác nhau.
- Các khoản cần thiết là $ 7.99 / tháng hoặc $ 79.99 / năm.
- Phí bảo hiểm ($ 17.99 / tháng hoặc $ 179.99 / năm)
- Premium Plus có giá 27.99 đô la mỗi tháng hoặc 279.99 đô la mỗi năm.
Các công cụ phân tích nâng cao của StockRover Portfolio Manager cung cấp cho nó một lựa chọn khả thi khác cho những người cần xem xét kỹ lưỡng và sâu sắc hơn về danh mục đầu tư của họ. Để kiểm tra danh mục đầu tư của mình, bạn có thể kết nối dữ liệu môi giới của mình, nhập dữ liệu đó theo cách thủ công hoặc sử dụng bảng tính. Các tài khoản được StockRover hỗ trợ bao gồm Charles Schwab, Fidelity, Vanguard, TD Ameritrade, E * Trade và những tài khoản khác.
Tính năng, đặc điểm:
- Để đưa ra quyết định đầu tư, hãy so sánh hiệu suất danh mục đầu tư với các điểm chuẩn cụ thể.
- Tích hợp môi giới nhanh chóng, đơn giản và an toàn với hơn 1000 môi giới được kích hoạt.
- Báo cáo tự động hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng về hiệu suất của danh mục đầu tư hoặc danh sách theo dõi của bạn, bao gồm bất kỳ cổ phiếu nào mà bạn đã đặt giá mục tiêu mua hoặc bán đáp ứng các mục tiêu đó.
- Các chỉ số danh mục đầu tư chi tiết cho mọi khoảng thời gian, bao gồm lợi tức được điều chỉnh theo rủi ro, biến động, beta, IRR, Tỷ lệ Sharpe, hiệu suất thành phần, v.v.
- Công cụ thu nhập tương lai dự báo thu nhập từ cổ tức danh mục đầu tư của bạn từ ngày hiện tại trở về trước hàng tháng.
Phương pháp luận
Danh sách các ứng dụng đầu tư tốt nhất để quản lý danh mục đầu tư của chúng tôi có tính đến nhu cầu của nhiều nhà đầu tư, từ những người mới làm quen đến những người chọn cổ phiếu dày dạn kinh nghiệm. Chúng tôi đã xem xét nhiều loại ứng dụng đầu tư và chọn những ứng dụng có phí thấp hoặc miễn phí và chức năng vượt trội. Các ứng dụng được chia thành hai loại: những ứng dụng dành cho các nhà đầu tư mới muốn có các khả năng cơ bản và những ứng dụng được thiết kế để phù hợp với nhu cầu phức tạp của các nhà đầu tư có kinh nghiệm, những người muốn có các công cụ phân tích sâu rộng.
Phần mềm quản lý danh mục đầu tư tốt nhất là gì?
Mục tiêu tài chính và mức độ kinh nghiệm của bạn sẽ xác định phần mềm đầu tư nào tốt nhất để quản lý danh mục đầu tư. Ví dụ, các nhà đầu tư mới và các nhà đầu tư giàu kinh nghiệm có các yêu cầu khác với các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm. Ứng dụng tốt nhất sẽ cung cấp cho bạn bức tranh toàn cảnh về tất cả các khoản đầu tư của bạn, bất kể chúng được giữ ở tài khoản nào. Cần lưu ý rằng các tài khoản môi giới trực tuyến thường cung cấp các công cụ quản lý danh mục đầu tư với khả năng hạn chế hơn.
Phần mềm Quản lý Danh mục Đầu tư là gì?
Phần mềm quản lý danh mục đầu tư hỗ trợ nhà đầu tư quản lý và giám sát các khoản đầu tư của mình. Người dùng có thể duy trì tất cả thông tin danh mục đầu tư của họ trên một nền tảng duy nhất thay vì kiểm tra các chương trình khác nhau để xem tài sản của họ. Các kế hoạch 401 (k), tài khoản tiết kiệm, quỹ tương hỗ và trao đổi, cổ phiếu riêng lẻ, trái phiếu và tài khoản hưu trí cá nhân là tất cả các ví dụ về danh mục đầu tư (IRA).
Các ứng dụng phần mềm này chứa các khả năng báo cáo và kế toán có giá trị giúp dễ dàng quy trình cho người dùng, chẳng hạn như các tờ kế hoạch tài chính cá nhân, lập ngân sách và mục tiêu, ngoài việc cung cấp ảnh chụp nhanh về trạng thái hiện tại giá trị ròng của bạn hoặc khách hàng của bạn. Chúng thường được sử dụng bởi quản lý tài sản các chuyên gia để thiết kế và theo dõi danh mục đầu tư của khách hàng, nhưng chúng cũng có sẵn cho các cá nhân đang tìm kiếm một nền tảng tập trung để sử dụng riêng. Các cá nhân sử dụng các nền tảng này nên tìm kiếm các chương trình phần mềm có các tính năng đơn giản hơn mà không có đường cong học tập quá dốc như các chương trình được sử dụng bởi các chuyên gia quản lý tài sản.
Người bình thường hiện có nhiều loại tài khoản đầu tư, nhờ các nhà đầu tư ngày càng có học thức và hiểu biết. Điều này làm cho việc theo dõi, đặc biệt là bằng tay hoặc bảng tính, trở nên cực kỳ khó khăn. Hơn nữa, phần mềm quản lý danh mục đầu tư tự động hóa các hoạt động chính như chuyển vốn, đặt lệnh và phân tích thị trường hiện tại. Phần mềm này còn được gọi là phần mềm quản lý tài sản, phần mềm quản lý danh mục đầu tư chứng khoán và phần mềm quản lý quỹ.
Tính năng của Phần mềm Quản lý Danh mục Đầu tư
Phần mềm Quản lý Danh mục Đầu tư thường bao gồm các tính năng sau:
- Tương tác với khách hàng
- Quản lý khách hàng
- Báo cáo vốn cổ phần an toàn, cổng thông tin khách hàng / hội đồng quản trị
- Kế toán các quỹ
- Quản lý tiền bạc
- Quy trình làm việc để được phê duyệt
- Trang tổng quan có thể được tùy chỉnh cho báo cáo tài chính và dữ liệu tóm tắt
- Mô-đun phân tích tài chính
- Tối ưu hóa danh mục đầu tư
- Quản lý tuân thủ quy định
- Báo cáo về sự tuân thủ
So sánh phần mềm quản lý danh mục đầu tư
Một số yếu tố quan trọng cần xem xét khi lựa chọn sản phẩm phần mềm quản lý danh mục đầu tư tốt nhất là:
# 1. Sự dễ dàng sử dụng.
Giao diện người dùng và cổng thông tin khách trong các gói phức tạp hơn có thể khó hơn. Do đó, hãy đảm bảo rằng lượng thời gian cần thiết để hiểu chi tiết và nội dung của sản phẩm bạn chọn là phù hợp với trường hợp sử dụng cụ thể của bạn.
# 2. Nhu cầu của người dùng
Mặc dù phần lớn các sản phẩm có lợi cho việc quản lý tài sản tổng thể, nhưng một số sản phẩm có thể được điều chỉnh cho phù hợp với nhân viên bán hàng hơn là người quản lý danh mục đầu tư. Ví dụ, phân tích thị trường và hiệu suất tài sản có thể không quan trọng đối với nhân viên bán hàng nhưng lại vô cùng có giá trị đối với các chuyên gia quản lý tài sản. Đảm bảo rằng phần mềm được điều chỉnh theo yêu cầu chính xác của bạn.
# 3. Chi tiết cụ thể về giá
Chi phí của phần mềm quản lý danh mục đầu tư thay đổi tùy theo các tính năng và khả năng mong muốn. Đối với các sản phẩm cơ bản, mỗi người sẽ phải trả từ $ 50 đến $ 300 một tháng. Định giá cho các hàng hóa và tính năng phức tạp hơn, chẳng hạn như hệ thống quản lý rủi ro, nên dao động trong khoảng từ 600 đô la đến 1500 đô la mỗi tháng cho mỗi người dùng. Một số sản phẩm sẽ giảm giá nếu thanh toán hàng năm. Thông thường, các nhà cung cấp cung cấp thời gian dùng thử miễn phí.
Bạn nên tìm kiếm gì trong phần mềm đầu tư quản lý danh mục đầu tư?
Liên kết với một loạt các tổ chức tài chính giữ tài khoản của bạn, chẳng hạn như tài khoản séc và tài khoản tiết kiệm, thẻ tín dụng và khoản vay, là một tính năng cần tìm trong một ứng dụng đầu tư để quản lý danh mục đầu tư. Các ứng dụng tốt nhất cung cấp chế độ xem cấp cao về tất cả các khoản nắm giữ trên các tài khoản, cũng như tùy chọn theo dõi thông tin hiệu suất cho tất cả các khoản đầu tư của bạn ở một vị trí.
Các ứng dụng đầu tư để quản lý danh mục đầu tư có an toàn không?
Các nền tảng được đề cập ở trên tuân theo các giao thức bảo mật nghiêm ngặt giống như ngân hàng hoặc công ty môi giới của bạn. Cơ chế xác thực hai yếu tố, mã hóa và bảo mật của bên thứ ba đều được bao gồm.
Kết luận
Phần mềm quản lý danh mục đầu tư tốt nhất được xác định bởi vị trí và mục tiêu của bạn. Phần mềm quản lý danh mục đầu tư của người khác có thể không phải là câu trả lời tốt nhất cho bạn. Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch mua nào, hãy đảm bảo nghiên cứu kỹ lưỡng từng lựa chọn. Cân nhắc việc tận dụng bất kỳ bản dùng thử miễn phí nào được cung cấp.
Câu hỏi thường gặp về phần mềm quản lý danh mục đầu tư
4 loại quản lý danh mục đầu tư là gì?
Chủ động, thụ động, tùy ý và không tùy ý.
Làm cách nào để tổ chức danh mục đầu tư của tôi?
Đầu tiên, hãy đánh giá chiến lược phân bổ tài sản tốt nhất cho các mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Thứ hai, chọn các mục cụ thể sẽ bao gồm danh mục đầu tư của bạn. Thứ ba, theo dõi sự đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn bằng cách kiểm tra xem tỷ trọng đã thay đổi như thế nào.
Tôi có thể quản lý danh mục đầu tư của riêng mình không?
Bạn chắc chắn có thể quản lý các khoản đầu tư của mình và tự cân bằng lại danh mục đầu tư của mình. Tuy nhiên, một số người thiếu thời gian, thiếu tự tin vào khả năng của mình để học những gì họ cần biết và hoàn thành các hoạt động cần thiết, hoặc đơn giản là không muốn giải quyết công việc đó.
Bài viết liên quan
- QUẢN LÝ PORTFOLIO: Định nghĩa & Mọi thứ bạn cần biết
- Làm thế nào để bắt đầu công việc kinh doanh thiết kế web của riêng bạn
- ĐẦU TƯ TĂNG TRƯỞNG LÀ GÌ: Hướng dẫn cho Người mới bắt đầu Đầu tư Tăng trưởng
- PHẦN MỀM THEO DÕI DỰ ÁN: Đánh giá về 25 Phần mềm Theo dõi Dự án Hàng đầu
- TÀI KHOẢN MÔI GIỚI CHỊU THUẾ: Tìm hiểu Tài khoản Môi giới Chịu thuế và Cách thức hoạt động
dự án
