Khi nói đến đầu tư vào thị trường chứng khoán, có rất nhiều lựa chọn khác nhau dành cho bạn. Quỹ tương hỗ và quỹ chỉ số là hai trong số những lựa chọn phổ biến nhất. Nhưng chính xác thì hai loại phương tiện đầu tư này là gì, và chúng khác nhau như thế nào? Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn tóm tắt những điều cơ bản để bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt về việc phù hợp với mình. Quỹ tương hỗ so với Quỹ chỉ số có thể là một số khoản đầu tư khó chọn nhất, vì vậy chúng tôi đã tạo một bài viết cho bạn về quỹ tương hỗ so với Quỹ chỉ số tốt nhất, Quỹ trung thành và ETF 2022. Đọc về sự khác biệt giữa các lựa chọn đầu tư phức tạp này và cách lựa chọn một trong hai có lợi cho các mục tiêu tài chính trong tương lai của bạn.
quỹ hỗ trợ lẫn nhau là gì?
Quỹ tương hỗ là một loại hình đầu tư tập hợp tiền từ nhiều nhà đầu tư và đầu tư vào danh mục cổ phiếu, trái phiếu hoặc các tài sản khác. Các quỹ tương hỗ được quản lý bởi các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp, những người phân bổ tài sản của quỹ và cố gắng tạo ra lợi nhuận hoặc thu nhập vốn cho các nhà đầu tư của quỹ.
Ưu điểm chính của quỹ tương hỗ là chúng cung cấp khả năng quản lý chuyên nghiệp, đa dạng hóa và thanh khoản. Tuy nhiên, quỹ tương hỗ cũng có một số nhược điểm, chẳng hạn như phí và chi phí.
Quỹ chỉ số là một loại quỹ tương hỗ theo dõi một chỉ số thị trường cụ thể, chẳng hạn như S&P 500. Quỹ chỉ số cung cấp nhiều lợi ích giống như các quỹ tương hỗ khác, nhưng chúng có xu hướng có phí và chi phí thấp hơn.
Quỹ chỉ số là gì?
Quỹ chỉ số là một quỹ tương hỗ đầu tư vào một chỉ số thị trường cụ thể, chẳng hạn như S & P 500. Các quỹ chỉ số được quản lý thụ động, có nghĩa là chúng nhằm theo dõi hiệu suất của chỉ số mục tiêu càng chặt chẽ càng tốt. Loại hình đầu tư này có thể mang lại một số lợi ích, bao gồm chi phí thấp, đa dạng hóa và tiềm năng tăng trưởng dài hạn.
Các quỹ chỉ số cung cấp một số lợi thế so với các loại phương tiện đầu tư khác, bao gồm phí thấp hơn, đa dạng hóa và hiệu quả về thuế. Nhưng chúng cũng có một số hạn chế, chẳng hạn như rủi ro lỗi theo dõi và khả năng hoạt động kém hiệu quả các quỹ được quản lý tích cực trong các giai đoạn thị trường hoạt động mạnh mẽ.
Việc quỹ chỉ số hoặc quỹ tương hỗ được quản lý tích cực có phù hợp với bạn hay không sẽ phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro và các yếu tố khác của bạn. Nhưng đối với nhiều nhà đầu tư, quỹ chỉ số có thể là một cách lý tưởng để tiếp xúc với thị trường có mức độ rủi ro và chi phí thấp hơn.
Sự khác biệt giữa Quỹ tương hỗ và Quỹ chỉ số
Khi nói đến đầu tư vào thị trường chứng khoán, có rất nhiều lựa chọn khác nhau trên thị trường. Hai trong số các lựa chọn phổ biến nhất là Quỹ tương hỗ so với Quỹ chỉ mục. Vì vậy, cái nào phù hợp với bạn?
Các quỹ tương hỗ được quản lý chuyên nghiệp và có thể được quản lý chủ động hoặc thụ động. Với một quỹ tương hỗ được quản lý tích cực, nhà quản lý quỹ sẽ cố gắng đánh bại thị trường bằng cách chọn ra những cổ phiếu mà họ tin rằng sẽ tốt hơn thị trường.
Với một quỹ tương hỗ được quản lý thụ động, nhà quản lý quỹ sẽ chỉ cần cố gắng phù hợp với hoạt động của thị trường. Các quỹ chỉ số được quản lý một cách thụ động về bản chất, vì chúng tìm cách theo dõi hiệu suất của một chỉ số cụ thể, chẳng hạn như S&P 500.
Có những ưu và nhược điểm đối với cả Quỹ tương hỗ và Quỹ chỉ mục. Các quỹ tương hỗ có thể cung cấp các tùy chọn danh mục đầu tư đa dạng hơn và cho phép bạn tiếp cận với quản lý chuyên nghiệp. Tuy nhiên, họ cũng thường có phí cao hơn quỹ chỉ số.
Các quỹ chỉ số có xu hướng có phí thấp hơn và hiệu quả hơn về thuế, nhưng chúng có thể không hoạt động tốt như các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực trong một thị trường mạnh mẽ.
Cách tốt nhất để quyết định loại hình đầu tư nào phù hợp với bạn là tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính. Họ có thể giúp bạn hiểu mục tiêu và mục tiêu đầu tư của mình và đề xuất chiến lược đầu tư tốt nhất
ETF so với quỹ tương hỗ so với quỹ chỉ số
Có nhiều loại phương tiện đầu tư khác nhau dành cho các nhà đầu tư, và có thể khó để chọn loại nào phù hợp với bạn. Trong phần này, chúng tôi sẽ so sánh ba loại phương tiện đầu tư phổ biến: ETF so với Quỹ tương hỗ và Quỹ chỉ số.
ETF, hay quỹ giao dịch hối đoái, là một loại quỹ đầu tư giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán. ETF thường là các khoản đầu tư thụ động, có nghĩa là chúng nhằm mục đích theo dõi hiệu suất của một chỉ số hoặc lĩnh vực thị trường cụ thể.
Quỹ tương hỗ là một loại quỹ đầu tư khác. Không giống như ETF, quỹ tương hỗ không được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán. Thay vào đó, cổ phiếu quỹ tương hỗ được mua và bán thông qua chính công ty quỹ. Các quỹ tương hỗ có thể chủ động hoặc thụ động; các quỹ tương hỗ đang hoạt động được quản lý bởi một nhóm các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp nhằm mục đích hoạt động tốt hơn một chỉ số chuẩn cụ thể. Các quỹ tương hỗ thụ động chỉ đơn giản là nhằm theo dõi hoạt động của một chỉ số.
Quỹ chỉ số là một loại quỹ tương hỗ theo dõi hoạt động của một chỉ số cụ thể, chẳng hạn như S&P 500. Quỹ chỉ số được quản lý thụ động, có nghĩa là chúng không cố gắng vượt trội hơn thị trường; thay vào đó, họ nhằm mục đích phù hợp với hiệu suất của chỉ số mà họ theo dõi.
Đọc thêm: Quỹ tương hỗ so với Quỹ chỉ số so với ETF: Hiểu được sự khác biệt
Quỹ tương hỗ Fidelity so với Quỹ chỉ số
Nếu bạn đang nghiên cứu xem nên đầu tư vào quỹ tương hỗ Fidelity hay quỹ chỉ số (vs), có một số điểm chính cần xem xét. Cả hai đều có ưu và nhược điểm, vì vậy điều quan trọng là phải đánh giá mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn trước khi đưa ra quyết định.
Các quỹ tương hỗ trung thực có xu hướng được quản lý bởi các chuyên gia có kinh nghiệm, những người chủ động lựa chọn cổ phiếu và các chứng khoán khác cho quỹ. Điều này có thể mang lại lợi nhuận cao hơn, nhưng nó cũng có nghĩa là quỹ dễ bị ảnh hưởng bởi những biến động của thị trường. Mặt khác, quỹ chỉ số theo dõi một chỉ số cụ thể (như S&P 500) và mua chứng khoán tạo nên chỉ số đó. Cách tiếp cận này thường dẫn đến phí thấp hơn và thuế thu nhập vốn ít hơn.
Vì vậy, cái nào phù hợp với bạn? Nếu bạn cảm thấy thoải mái với một chút rủi ro và biến động tiềm ẩn, một quỹ tương hỗ trung thành có thể là một lựa chọn tốt. Nhưng nếu bạn thích cách tiếp cận thực tế hơn, quỹ chỉ số có thể là lựa chọn tốt hơn.
Quỹ ETF so với Quỹ chỉ số
Khi nói đến đầu tư vào thị trường chứng khoán, có rất nhiều lựa chọn khác nhau có sẵn. Hai trong số những lựa chọn phổ biến nhất là ETF và quỹ chỉ số. Nhưng sự khác biệt giữa hai là gì?
ETF, hay quỹ giao dịch trao đổi, là một rổ cổ phiếu mà bạn có thể giao dịch trên một sàn giao dịch. Mặt khác, quỹ chỉ số là một loại quỹ tương hỗ theo dõi một chỉ số thị trường cụ thể.
ETF có một số lợi thế so với quỹ chỉ số. Đầu tiên, chúng linh hoạt hơn - bạn có thể mua và bán chúng suốt cả ngày, trong khi quỹ chỉ số chỉ có thể được giao dịch vào cuối ngày. Các quỹ ETF cũng có xu hướng có chi phí thấp hơn các quỹ chỉ số.
Tuy nhiên, quỹ chỉ số có một số lợi thế của riêng chúng. Chúng thường được coi là ổn định hơn và ít rủi ro hơn so với ETF vì chúng không chịu sự biến động như nhau về giá cả. Và bởi vì chúng không được giao dịch trên sàn giao dịch, quỹ chỉ số có thể mua và bán ít tốn kém hơn.
Vậy cái nào tốt hơn - ETF hay quỹ chỉ số? Nó phụ thuộc vào mục tiêu và mục tiêu cá nhân của bạn.
Quỹ chỉ số tốt nhất 2022
Nếu bạn đang tìm cách đầu tư vào các quỹ chỉ số, năm 2022 đang được định hình là một năm tốt. chúng tôi đã tổng hợp năm quỹ chỉ số tốt nhất để xem xét đầu tư vào năm tới.
# 1. Độ trung thực ZERO Large Cap Index (FNILX)
Fidelity ZERO Large Cap Index là một trong những quỹ chỉ số tốt nhất hiện nay (2022). Quỹ này được thiết kế để theo dõi hoạt động của thị trường chứng khoán vốn hóa lớn của Mỹ.
Quỹ có tỷ lệ chi phí thấp, chỉ 0.00% và nó có sẵn miễn phí trên trang web của Fidelity.
Quỹ này là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư muốn đầu tư vào thị trường chứng khoán vốn hóa lớn của Mỹ mà không phải trả bất kỳ khoản hoa hồng hay phí nào.
Nếu bạn đang tìm kiếm một quỹ chỉ số theo dõi thị trường chứng khoán Mỹ vốn hóa lớn, Fidelity ZERO Large Cap Index là một lựa chọn tuyệt vời.
# 2. Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)
Shelton NASDAQ-100 Index Direct là một trong những quỹ chỉ số tốt nhất dành cho các nhà đầu tư. Quỹ này theo dõi hoạt động của Chỉ số NASDAQ-100, một rổ gồm 100 công ty phi tài chính lớn nhất được niêm yết trên Thị trường chứng khoán Nasdaq.
Shelton NASDAQ-100 Index Direct có tỷ lệ chi phí thấp là 0.35% và nó là một quỹ không tải không có phí giao dịch. Quỹ này cũng có sẵn dưới dạng ETF, có thể được giao dịch miễn hoa hồng trên một số công ty môi giới.
Các nhà đầu tư đang tìm kiếm một cách đa dạng để đầu tư vào lĩnh vực công nghệ có thể muốn xem xét quỹ này. Các cổ đông lớn nhất trong quỹ này bao gồm Apple, Microsoft, Amazon, Facebook và Google.
# 3. Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
Invesco QQQ Trust ETF là một trong những quỹ chỉ số tốt nhất dành cho các nhà đầu tư hiện nay (2022).
Quỹ theo dõi Chỉ số NASDAQ-100, là một rổ gồm 100 công ty phi tài chính lớn nhất được niêm yết trên Sàn giao dịch chứng khoán Nasdaq.
Quỹ có tỷ lệ chi phí rất thấp, chỉ 0.20% và có thành tích hoạt động tốt hơn thị trường.
Nếu bạn đang tìm kiếm một quỹ chỉ số chi phí thấp có thể cung cấp cho bạn cơ hội tiếp xúc với một số công ty công nghệ lớn nhất trên thế giới, thì Invesco QQQ Trust ETF là một lựa chọn tuyệt vời.
#4. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Vanguard S là một trong những quỹ chỉ số tốt nhất cho các nhà đầu tư dài hạn. Nó theo dõi tổng thị trường chứng khoán và có tỷ lệ chi phí thấp là 0.04%.
Quỹ có mức đầu tư tối thiểu là 3,000 đô la và có thể được mua thông qua trang web của Vanguard.
Vanguard S là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư muốn theo dõi tổng thị trường chứng khoán và không ngại trả thêm một chút phí.
# 5. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
SPDR S&P 500 (SPY) là một trong những quỹ chỉ số phổ biến nhất hiện có, và vì lý do chính đáng. Nó theo dõi S&P 500, bao gồm 500 công ty lớn nhất của Hoa Kỳ.
Quỹ có tỷ lệ chi phí thấp là 0.09%, vì vậy bạn sẽ không phải trả quá nhiều phí. Nó cũng có một thành tích vững chắc, đã vượt trội so với thị trường trong 9 trong 10 năm qua.
Nếu bạn đang tìm kiếm một cách đơn giản, chi phí thấp để đầu tư vào thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, SPDR S&P 500 là một lựa chọn tuyệt vời.
Tổng kết
Đầu tư vào quỹ tương hỗ so với quỹ chỉ số có thể là một cách tuyệt vời để tăng tiền của bạn theo thời gian. Cả hai loại phương tiện đầu tư đều mang đến sự đa dạng hóa và quản lý chuyên nghiệp, có thể giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình. Trước khi đầu tư, hãy chắc chắn thực hiện nghiên cứu của bạn và hiểu các rủi ro và phần thưởng khác nhau liên quan đến mỗi tùy chọn.
Tôi hy vọng đã làm cho sự phân biệt giữa quỹ tương hỗ so với Chỉ số tốt nhất, Fidelity và Quỹ ETF 2022 bớt bí ẩn hơn.
Câu hỏi thường gặp về quỹ tương hỗ so với quỹ chỉ mục
Các quỹ tương hỗ được tính toán như thế nào?
Chúng tôi tính NAV của quỹ tương hỗ bằng cách chia tổng tài sản ròng cho tổng số đơn vị đã phát hành.
Sự khác biệt giữa quỹ chỉ số và quỹ tương hỗ là gì?
Có một số khác biệt giữa quỹ chỉ số và quỹ tương hỗ, nhưng đây là điểm khác biệt lớn nhất: Quỹ chỉ số đầu tư vào một danh sách chứng khoán cụ thể (chẳng hạn như cổ phiếu của các công ty niêm yết S&P 500), trong khi các quỹ tương hỗ đang hoạt động đầu tư vào một danh sách thay đổi chứng khoán, được lựa chọn bởi một nhà quản lý đầu tư.
Các quỹ chỉ số có phí quản lý thấp hơn không?
Có, họ thường có phí thấp hơn các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực.
- Quỹ tương hỗ so với Quỹ chỉ số so với ETF: Hiểu được sự khác biệt
- Quỹ tương hỗ so với Quỹ chỉ số: Tất cả những gì bạn nên biết
- Các quỹ tương hỗ cổ tức: Định nghĩa, Cách thức hoạt động, Ưu điểm và Nhược điểm
- FIDELITY VS ETRADE: Bạn đưa ra lựa chọn như thế nào? 2022 đánh giá
- VOO vs SPY: Họ là gì, Lựa chọn tốt hơn, Điểm tương đồng, Điểm khác biệt & Giải pháp thay thế
