Cả nhà đầu tư mới và có kinh nghiệm đều có thể hưởng lợi từ việc đầu tư vào thị trường chứng khoán thông qua quỹ chỉ số chi phí thấp. Các quỹ chỉ số có thể làm giảm rủi ro của bạn khi so sánh với việc đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ và chúng cũng là một lựa chọn tốt nếu bạn muốn giảm thời gian và tiền bạc đầu tư. Tuy nhiên, các quỹ chỉ số có thể mang lại lợi nhuận tốt bằng cách giảm phí. Dưới đây là thông tin bổ sung về các quỹ chỉ số cũng như danh sách một số quỹ chỉ số S&P 500 chi phí thấp hiện có trên thị trường, bao gồm Vanguard và Fidelity.
Quỹ chỉ số chi phí thấp là gì?
Quỹ chỉ số là quỹ đầu tư theo dõi một tập hợp tài sản cụ thể được gọi là chỉ số. Chỉ số này có thể chứa cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác, chẳng hạn như vàng. Chỉ số Standard & Poor's 500 (S&P 500) là chỉ số nổi tiếng nhất và nó bao gồm khoảng 500 tập đoàn giao dịch công khai hàng đầu của Mỹ. Nasdaq Composite, Dow Jones Industrial Average và Russell 2000 là những chỉ số phổ biến khác.
Một khoản đầu tư thụ động được gọi là quỹ chỉ số bắt chước hoạt động của một chỉ số. Quỹ chỉ số không thực hiện bất kỳ khoản đầu tư thị trường tích cực nào. Thay vào đó, nó chỉ cố gắng phản ánh hiệu suất của chỉ số bằng cách nắm giữ cùng một tài sản theo cùng một tỷ lệ. Có thể sử dụng quỹ hoán đổi danh mục (ETF) hoặc quỹ tương hỗ để mua và bán một quỹ chỉ số.
Chọn quỹ chỉ số chi phí thấp
Các quỹ chỉ số chi phí thấp được chia thành nhiều loại. Bạn có thể chọn quỹ chỉ số chi phí thấp tốt nhất bằng cách hiểu một số loại sau:
- Tổng số quỹ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ: Đầu tư vào tổng số quỹ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, theo dõi các chỉ số bao gồm tất cả các công ty giao dịch công khai của Hoa Kỳ, là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư cực kỳ tối giản muốn tiếp xúc rộng rãi với thị trường chứng khoán Hoa Kỳ.
- Quỹ chỉ số S&P 500: Các quỹ phản ánh chỉ số S&P 500 cung cấp một trong những phương pháp đơn giản nhất để có được sự tiếp xúc đa dạng với các tập đoàn lớn nhất của Hoa Kỳ.
- Quỹ chỉ số theo phân khúc thị trường: Một lựa chọn khác để sắp xếp danh mục đầu tư quỹ chỉ số chi phí thấp của bạn là đầu tư vào ETF theo phân khúc thị trường. Các quỹ chỉ số tập trung vào các công ty vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình hoặc vốn hóa nhỏ có thể giúp bạn điều chỉnh danh mục đầu tư của mình theo mức độ chấp nhận rủi ro.
Bạn cũng có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách đầu tư vào nhiều quỹ chỉ số chi phí thấp này.
Quỹ chỉ số chi phí thấp S&P 500
S&P 500 là một trong những chỉ số được theo dõi rộng rãi nhất trên thế giới và nó được theo dõi bởi một số quỹ chỉ số chi phí thấp. Lợi nhuận của các quỹ này sẽ gần như giống nhau theo thời gian, giống như lợi nhuận của một chiếc bánh hamburger McDonald's, do đó, sự khác biệt quan trọng là tỷ lệ chi phí của mỗi quỹ.
Đây là một vài ví dụ về quỹ chỉ số chi phí thấp tuân theo S&P 500:
- Quỹ chỉ số Fidelity 500 (FXAIX) – Tỷ lệ chi phí: 0.015
- Chỉ số vốn hóa lớn Fidelity ZERO (FNILX) – Tỷ lệ chi phí: 0%
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – tỷ lệ chi phí phần trăm 0.03
- Quỹ chỉ số Schwab S&P 500 (SWPPX) – tỷ lệ chi phí phần trăm 0.02
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) – tỷ lệ chi phí phần trăm 0.09
- State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX) - tỷ lệ chi phí phần trăm 0.16
- T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX) – Tỷ lệ chi phí: 0.16 phần trăm
- Vanguard 500 Index Admiral Shares (VFIAX) – tỷ lệ chi phí 0.04 phần trăm
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – tỷ lệ chi phí phần trăm 0.03
Cũng cần lưu ý rằng nhiều quỹ khác là “công cụ theo dõi tủ quần áo”, có nghĩa là chúng không theo dõi một chỉ số về mặt kỹ thuật nhưng làm như vậy trên thực tế vì những gì chúng sở hữu. Nhiều quỹ trong số này tính phí cao hơn đáng kể so với quỹ chi phí thấp được đề cập ở trên và có thể không mang lại hiệu suất cao như nhau.
Quỹ chỉ số chi phí thấp Fidelity
Không đơn giản để cắt vũ trụ này xuống chỉ còn bảy trong số các quỹ chỉ số chi phí thấp hàng đầu từ Fidelity. Đây không phải là một danh mục đầu tư toàn diện. Tuy nhiên, đối với nhà đầu tư mới làm quen, sự kết hợp này của các quỹ chỉ số Fidelity bao gồm các yếu tố cần thiết, cung cấp khả năng tiếp xúc với chứng khoán Hoa Kỳ, các thị trường phát triển và mới nổi, cũng như trái phiếu chính phủ và doanh nghiệp—mọi thứ bạn cần để xây dựng một danh mục đầu tư cơ bản cho người mới bắt đầu.
Một số quỹ tương hỗ chỉ số Fidelity, bao gồm cả những quỹ được liệt kê bên dưới, cung cấp sự kết hợp tốt giữa hiệu suất lịch sử và chi phí vừa phải.
#1. Quỹ Chỉ số Fidelity 500 (FXAIX)
Quỹ Chỉ số Fidelity 500 (FXAIX) không chỉ là một trong những quỹ tương hỗ lớn nhất theo dõi Chỉ số Standard & Poor's (S&P) 500, với AUM trị giá 366 tỷ USD tính đến quý 2 năm 2022, mà còn là một trong những quỹ rẻ nhất. Với tỷ lệ chi phí ròng khoảng 0.015%, sản phẩm này là một trong những khoản đầu tư ít tốn kém nhất trong thế giới quỹ tương hỗ.
#2. Quỹ Chỉ số Tổng hợp Fidelity NASDAQ (FNCMX)
Chi phí thấp thường có thể là một khái niệm tương đối. Quỹ Chỉ số Tổng hợp NASDAQ Fidelity (FNCMX) vẫn có một trong những tỷ lệ chi phí thấp nhất trong số các quỹ theo dõi Chỉ số Tổng hợp NASDAQ. Quỹ trị giá 11 tỷ đô la này cũng là quỹ duy nhất được xếp hạng Morningstar năm sao trong hạng mục tăng trưởng vốn hóa lớn.
#3. Quỹ chỉ số quốc tế Fidelity ZERO (FZILX)
Do chi phí gia tăng của các yếu tố như nghiên cứu trên toàn thế giới và rủi ro tiền tệ, các quỹ tương hỗ quốc tế thường có tỷ lệ chi phí cao hơn. Kể từ năm 1997, Fidelity đã tính một khoản phí khiêm tốn là 0.20% cho quỹ Spartan International của mình. Với Quỹ chỉ số quốc tế ZERO, Fidelity vừa chuyển sang phương pháp tiếp cận không tính phí (FZILX). Quỹ trị giá 3 tỷ đô la này tập trung vào các công ty toàn cầu lớn hơn để giảm rủi ro và không có tỷ lệ chi phí hoặc tải.
#4. Quỹ chứng khoán vốn hóa trung bình Fidelity (FMCSX)
Với một số quỹ kiếm được năm sao từ Morningstar, Fidelity có nhiều loại quỹ vốn hóa trung bình đặc biệt mạnh để lựa chọn. Một trong số đó là Quỹ chứng khoán vốn hóa trung bình Fidelity Spartan (FMCSX). Đây là một trong những quỹ tương hỗ đắt đỏ hơn của Fidelity, với tỷ lệ chi phí là 0.83%, nhưng đây cũng là một trong những cách tốt nhất để tiếp xúc với các cổ phiếu cỡ trung bình, với sự quản lý tích cực chuyên nghiệp đã tạo ra phần trăm lợi nhuận bổ sung hàng năm so với điểm chuẩn của nó trong 15 năm trước.
#5. Danh mục Đầu tư Bất động sản Fidelity (FRESX)
Bất động sản có thể là một khoản đầu tư nổi tiếng rủi ro, nhưng lợi ích đa dạng hóa của việc đưa loại tài sản này vào danh mục đầu tư là rất đáng kể. Quỹ đầu tư bất động sản Fidelity (FSRVX) tích cực đầu tư ít nhất 80% tài sản của mình vào chứng khoán của các tập đoàn trong và ngoài nước chủ yếu tham gia vào ngành bất động sản, cũng như các khoản đầu tư liên quan đến bất động sản khác. Quỹ có tài sản trị giá 5.6 tỷ USD và tỷ lệ chi phí là 0.73%.
#6. Quỹ chỉ số trái phiếu bảo vệ lạm phát trung thực (FIPDX)
Chứng khoán được bảo vệ khỏi lạm phát của kho bạc (TIPS) là một bổ sung tương đối mới cho lĩnh vực đầu tư, nhưng chúng đã khơi dậy sự tò mò của các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự bảo vệ rủi ro kinh tế. Do môi trường lãi suất thấp, lạm phát thấp hiện nay, Quỹ chỉ số trái phiếu bảo vệ lạm phát Fidelity (FIPDX) trị giá 11.5 tỷ đô la đã không mang lại nhiều lợi nhuận cho các nhà đầu tư, nhưng nó tự hào có xếp hạng Morningstar bốn sao và 0.05 % tỷ lệ chi phí ròng.
# 7. Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)
Quỹ Chỉ số Thị trường Tổng thể Fidelity ZERO (FZROX) tương tự như Quỹ Chỉ số Fidelity ZERO 500 ở chỗ nó bổ sung thêm mức độ tiếp xúc của vốn hóa nhỏ và vốn hóa trung bình để đại diện cho toàn bộ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Đây là một khoản đầu tư danh mục đầu tư “tất cả trong một” cốt lõi tuyệt vời mà không có phí hoặc gánh nặng. FZROX trị giá 12 tỷ đô la không tính phí và có tỷ lệ chi phí 0%; tuy nhiên, Morningstar chỉ cho nó ba sao.
Đọc thêm: 15 QUỸ CHỈ SỐ ĐỂ ĐẦU TƯ VÀO NGAY BÂY GIỜ!!! (Cập nhật)
Quỹ chỉ số chi phí thấp Vanguard
Các quỹ chỉ số từ Vanguard là một trong những quỹ ủng hộ nhiệt thành nhất của thị trường đối với hoạt động đầu tư chi phí thấp. Quỹ Chỉ số Vanguard 500, cung cấp khả năng tiếp cận chỉ số 500 cổ phiếu của Standard & Poor's với chi phí thấp, là quỹ chỉ số đầu tiên do tập đoàn tạo ra hơn bốn thập kỷ trước.
Kể từ đó, Vanguard đã tạo ra một loạt quỹ tương hỗ chỉ số chi phí thấp và quỹ hoán đổi danh mục (ETF), tiết kiệm cho các nhà đầu tư hàng trăm tỷ đô la phí. Tuy nhiên, các quỹ chỉ số Vanguard hàng đầu sẽ làm được nhiều điều hơn là chỉ giúp bạn tiết kiệm tiền phí. Họ cũng sẽ cung cấp khả năng tiếp xúc nhất quán với các loại tài sản và kỹ thuật đầu tư để thu lợi nhuận trong nhiều năm tới. Hãy xem qua.
#1. Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard ETF
Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF là lựa chọn tốt nhất của bạn nếu bạn muốn nắm giữ một quỹ ETF chỉ số duy nhất đầu tư vào toàn bộ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ theo tỷ lệ thích hợp. Việc sở hữu cổ phần trong quỹ này giúp loại bỏ nhu cầu mua các cổ phiếu hoặc quỹ ETF khác trừ khi bạn muốn tập trung mức độ tiếp xúc của danh mục đầu tư vào một loại thị trường nhất định.
# 2. Vanguard S&P 500 ETF
Vanguard S&P 500 ETF theo dõi S&P 500 (SNP INDEX: GSPC), một chỉ số tính theo giá trị vốn hóa thị trường bao gồm 500 công ty hàng đầu của Hoa Kỳ. Sự đa dạng hóa đáng kể của quỹ hấp dẫn nhiều nhà đầu tư.
S&P 500 đang “tự làm sạch”, có nghĩa là khi một công ty không còn đáp ứng các tiêu chí để đưa vào, nó sẽ bị xóa khỏi chỉ số và được thay thế bằng một công ty đang phát triển xứng đáng có mặt ở đó. Bản chất công thức của quy trình đưa vào đảm bảo rằng chỉ những công ty chất lượng cao mới được S&P niêm yết và được Vanguard S&P 500 ETF đầu tư vào.
#3. Vanguard Mid-Cap ETF
Vanguard Mid-Cap ETF đầu tư vào các công ty có vốn hóa thị trường từ 2 tỷ USD đến 10 tỷ USD. Các công ty trong nhóm thị trường vốn hóa trung bình đã thiết lập hoạt động và có nguồn doanh thu ổn định, nhưng nhiều công ty vẫn chưa phát huy hết tiềm năng của mình.
ETF cố gắng nắm giữ cùng loại cổ phiếu và theo cùng tỷ lệ với Chỉ số vốn hóa trung bình của CRSP Hoa Kỳ. Tỷ lệ chi phí thấp của quỹ là 0.04% tương đương với tỷ lệ của các quỹ ETF vốn hóa trung bình khác.
#4. Vanguard quỹ nhỏ ETF
Nếu bạn muốn đầu tư vào các công ty có tiềm năng tăng trưởng cao nhất, Vanguard Small-Cap ETF là một lựa chọn tốt. Quỹ này theo dõi Chỉ số vốn hóa nhỏ của CRSP Hoa Kỳ, tập trung vào các công ty có vốn hóa thị trường từ 2% đến 15% thấp nhất có trụ sở tại Hoa Kỳ.
Đầu tư vào quỹ ETF chỉ số vốn hóa nhỏ, chi phí thấp, như Vanguard Small-Cap ETF, có thể giúp bạn đạt được tổng lợi nhuận cao hơn. Tuy nhiên, do tập trung vào các cổ phiếu vốn hóa nhỏ, hoạt động của ETF này có thể biến động hơn so với các tài sản khác.
Cách đầu tư vào quỹ chỉ số chi phí thấp
Các quỹ chỉ số cực kỳ phổ biến do tính dễ sử dụng của chúng. Chỉ cần chọn chỉ số bạn muốn theo dõi, xác định quỹ theo dõi chỉ số đó và thực hiện giao dịch mua của bạn.
#1. Chọn một chỉ mục để theo dõi.
Phần khó nhất khi đầu tư vào các quỹ chỉ số chắc chắn là chọn một chỉ số để theo dõi. Theo Hiệp hội Công nghiệp Chỉ số, có hơn ba triệu chỉ số thị trường trên toàn thế giới. Các chỉ số có thể dựa trên vốn hóa thị trường, chẳng hạn như S&P 500 hoặc cổ phiếu vốn hóa nhỏ, chẳng hạn như Russell 2000.
#2. Chọn một quỹ chỉ số.
O'Reilly cho biết thêm: “Các nhà đầu tư nên tìm kiếm sự lựa chọn có chi phí thấp nhất phản ánh sát nhất điểm chuẩn khi so sánh các quỹ theo dõi cùng một chỉ số. “Chi phí nói chung sẽ là động lực chính cho hiệu quả hoạt động của quỹ tiến gần đến mức chuẩn như thế nào.” Quỹ có tỷ lệ chi phí thấp hơn sẽ theo dõi lợi nhuận của chỉ số chuẩn chặt chẽ hơn vì chi phí được khấu trừ từ lợi nhuận của bạn.
Tất cả những gì còn lại là gửi đơn đặt hàng sau khi bạn đã quyết định quỹ mà bạn muốn mua. Nếu bạn đang mua một quỹ ETF chỉ số, bạn phải quyết định số lượng cổ phiếu của quỹ mà bạn muốn mua. Sau đó, bạn phải xác định xem bạn muốn đặt lệnh thị trường hay lệnh giới hạn.
Tôi có thể mua quỹ chỉ số với 100 đô la không?
Đúng. Nó có thể là một phương pháp tuyệt vời để bắt đầu đầu tư với ít hơn 100 đô la.
Chi phí trung bình của một quỹ chỉ số là gì?
Trên cơ sở tài sản có trọng số, quỹ tương hỗ chỉ số chứng khoán trung bình có chi phí 0.06 phần trăm hoặc 6 đô la cho mỗi 10,000 đô la đầu tư. Đối với mỗi 10,000 đô la đầu tư, ETF chỉ số chứng khoán điển hình tính phí 0.16 phần trăm (trọng số tài sản), hoặc 16 đô la.
Quỹ chỉ số S&P 500 chi phí thấp là gì?
Quỹ Chỉ số Fidelity 500 (FXAIX) FXAIX là một quỹ tương hỗ. Bởi vì các quỹ theo dõi chỉ số theo dõi hiệu suất của chỉ số, một trong những yếu tố quan trọng nhất quyết định lợi nhuận dài hạn là số phí được tính.
Quỹ chỉ số chi phí thấp ở Vương quốc Anh là gì?
- FTSE100.
- iShares 100 Quỹ Chỉ số Vốn chủ sở hữu Vương quốc Anh. 0.06%
- FTSE250.
- Vanguard FTSE 250 UCITS ETF. 0.10%
- Chỉ số FTSE All-Share.
- Vanguard FTSE UK Tất cả đơn vị chỉ số chia sẻ
Ví dụ về quỹ chỉ số chi phí thấp là gì?
- Quỹ Chỉ số Fidelity 500 (FXAIX) – Tỷ lệ chi phí: 0.015 phần trăm.
- Chỉ số vốn hóa lớn Fidelity ZERO (FNILX) – Tỷ lệ chi phí: 0 phần trăm.
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – Tỷ lệ chi phí: 0.03 phần trăm.
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) – Tỷ lệ chi phí: 0.02 phần trăm.
Các quỹ chỉ số chi phí thấp hoạt động như thế nào?
Một khoản đầu tư thụ động được gọi là quỹ chỉ số bắt chước hoạt động của một chỉ số. Quỹ chỉ số không thực hiện bất kỳ khoản đầu tư thị trường tích cực nào. Thay vào đó, nó chỉ cố gắng phản ánh hiệu suất của chỉ số bằng cách nắm giữ cùng một tài sản với cùng số lượng.
Bạn có thể rút tiền từ các quỹ chỉ số không?
Có, bạn có thể rút tiền từ quỹ chỉ số bất kỳ lúc nào.
Các quỹ chỉ số có thể kiếm tiền cho bạn không?
Đúng. Số tiền tiết kiệm được từ phí bằng cách đầu tư vào quỹ chỉ số thay vì quỹ tương hỗ có thể tăng lên theo thời gian, cho phép bạn tăng thu nhập của mình.
Kết luận
Như bạn có thể thấy, chi phí là điểm khác biệt chính giữa các quỹ chỉ số theo dõi cùng một chỉ số. Đó là lý do tại sao các chuyên gia khuyên các nhà đầu tư nên xem xét chi phí của các quỹ khi so sánh các quỹ dựa trên các chỉ số nổi tiếng như S&P 500. Khoản phí không đi vào túi của người quản lý quỹ là số tiền có thể nhân lên cho bạn theo thời gian.
Bài viết liên quan
CỔ PHIẾU VỐN HÓA LỚN TỐT NHẤT NĂM 2023
LÀM THẾ NÀO ĐỂ ĐẦU TƯ VÀO S&P 500: Bước khởi đầu Những lựa chọn phổ biến nhất Năm 2023 (Cập nhật)
TRÍ TUỆ THỊ TRƯỜNG: Định nghĩa, Công cụ & Sự khác biệt
33+ DOANH NGHIỆP CHI PHÍ THẤP KHỞI NGHIỆP NĂM 2023
BITCOIN CÓ PHẢI LÀ ĐẦU TƯ TỐT TRONG 2023? Bạn nên biết điều gì
dự án
