Nhiều nhà đầu tư hoặc tổ chức sử dụng dịch vụ của một công ty quản lý tài sản để đầu tư. Các công ty này quản lý đầu tư và đưa ra quyết định đầu tư.
Một số được điều chỉnh cho phù hợp với những cá nhân cực kỳ giàu có, vì những nhà đầu tư này thường chuyển toàn bộ quyền kiểm soát danh mục đầu tư của họ cho những người quản lý tài sản của họ.
Tìm hiểu về một số công ty quản lý đầu tư lớn nhất thế giới cũng như những điều bạn cần biết về cách thức hoạt động của họ trong bài viết này.
Quản lý đầu tư là gì?
Nói một cách đơn giản, các tổ chức quản lý đầu tư như Vốn tư nhân Peregrine đầu tư tiền của khách hàng của họ. Họ chọn những khoản đầu tư thích hợp, từ những cổ phiếu nguy hiểm, tăng trưởng nhanh đến những trái phiếu an toàn nhưng tăng trưởng chậm. Mục tiêu là đạt được lợi nhuận cần thiết trong khi vẫn duy trì mức độ rủi ro mà khách hàng cảm thấy thoải mái.
Các công ty quản lý đầu tư đảm nhận toàn bộ công việc phát triển danh mục đầu tư cho khách hàng của họ, mở ra các lựa chọn đầu tư trước đây không có sẵn.
Các tổ chức quản lý đầu tư phục vụ nhiều đối tượng khách hàng. Một số tập trung vào các cá nhân giàu có với tư cách là nhà đầu tư. Những người khác làm việc cho các công ty, tổ chức từ thiện, quỹ tín thác hoặc các tổ chức lớn.
Ba chức năng chính của quản lý đầu tư
#1. Xác định các mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của khách hàng.
Các dịch vụ quản lý đầu tư yêu cầu thông tin quan trọng như khách hàng phải đầu tư bao nhiêu, họ mong muốn nhận được bao nhiêu tiền lãi, khi nào họ sẽ cần truy cập vào quỹ của mình và số tiền họ sẵn sàng mạo hiểm để mất.
#2. Theo dõi các khoản đầu tư tiềm năng.
Tiền gửi và trái phiếu chính phủ là hai loại đầu tư, cũng như cổ phần trong các công ty trẻ với tương lai không chắc chắn. Một công ty quản lý đầu tư phải nhận thức được nhiều lựa chọn và phân tích các rủi ro và lợi ích đầu tư cho từng lựa chọn. Đó là trách nhiệm của một nhà phân tích đầu tư.
#3. Xây dựng kế hoạch đầu tư
Mỗi khách hàng cần một danh mục đầu tư phù hợp với hoàn cảnh cụ thể của họ. Một danh mục đầu tư rộng, với các khoản đầu tư được phân bổ trên nhiều loại tài sản, sẽ giảm thiểu rủi ro – giống như việc bạn không bỏ tất cả trứng vào một giỏ.
Đó là mô hình kinh doanh cơ bản của một công ty đầu tư. Có rất nhiều cách tiếp cận để thực hiện.
Các công ty có thể quản lý quỹ đầu tư cho nhiều nhà đầu tư khác nhau. Họ có thể quyết định đầu tư vào cổ phần tư nhân. Ngoài ra còn có các trách nhiệm bổ sung cho công ty, chẳng hạn như phát triển kinh doanh và tiếp thị, công nghệ thông tin, định giá và kế toán.
Làm thế nào để các công ty quản lý đầu tư kiếm tiền?
Các công ty quản lý đầu tư càng kiếm được nhiều tiền thì họ càng kiếm được nhiều lợi nhuận cho khách hàng của mình. Họ tính phí quản lý cho khách hàng cộng với một phần tiền thu được từ đầu tư.
Vai trò của ngành quản lý đầu tư
Trong số các vị trí có sẵn tại một công ty quản lý đầu tư là:
- Các nhà phân tích
- quản lý đầu tư
- Quản lý rủi ro
- Đại lý
- Nhân viên bán hàng
Các loại công ty quản lý đầu tư
- Các công ty quản lý đầu tư lớn, như BlackRock, quản lý tài sản trị giá hàng nghìn tỷ đô la.
- Các doanh nghiệp nhỏ hơn và tập trung vào các cá nhân chất lượng và liên lạc cá nhân.
- Các chuyên gia cung cấp kiến thức đầu tư trong một lĩnh vực nhất định, chẳng hạn như vốn cổ phần tư nhân hoặc nghệ thuật đầu tư. Các công ty quản lý đầu tư khác có thể thuê họ.
- Các đơn vị quản lý tài sản tại các ngân hàng đầu tư như Goldman Sachs thường có quy mô lớn và phát triển tốt.
Tại sao bạn có thể cần một công ty quản lý đầu tư
Nếu bạn đang tìm kiếm một công việc đòi hỏi bạn phải vận dụng trí óc của mình, quản lý đầu tư có rất nhiều cơ hội. Bạn sẽ cần sử dụng tư duy phân tích của mình hàng ngày và bạn cũng sẽ được yêu cầu sử dụng những khả năng bạn đang học trong văn bằng của mình.
Quản lý đầu tư là một con đường sự nghiệp được nhiều sinh viên tốt nghiệp sáng giá tìm kiếm do sự nghiêm khắc về trí tuệ, đào tạo vượt trội và mức lương khởi điểm hậu hĩnh.
Tìm hiểu các công ty quản lý đầu tư
Một công ty đầu tư quản lý quản lý tài nguyên cho khách hàng bằng cách gộp tiền. Theo Đạo luật Công ty Đầu tư năm 1940, các công ty đầu tư tại Hoa Kỳ được phân thành ba loại. Phần bốn của Đạo luật năm 1940 phân loại các công ty như sau:
- Công ty phát hành chứng chỉ mệnh giá
- Đơn vị ủy thác đầu tư (UIT)
- Công ty quản lý (đầu tư)
Mục 5 của Đạo luật năm 1940 đi vào thông tin chi tiết hơn về các công ty đầu tư quản lý. Các công ty đầu tư quản lý có thể là công ty mở hoặc công ty đóng. Phần Năm của Đạo luật năm 1940 tiếp tục phân loại các công ty này thành đa dạng hóa hoặc không đa dạng hóa.
Kết thúc đóng và kết thúc mở
Các công ty đầu tư quản lý bán cổ phần của các quỹ đã được gộp lại với nhau. Các nhà đầu tư mua cổ phần trong các quỹ tương hỗ, điều này làm phát sinh hoa hồng bán hàng cũng như chi phí hoạt động. Các yêu cầu về chứng khoán của Hoa Kỳ phải được tuân theo bởi các quỹ mà các công ty đầu tư quản lý xử lý. Các quy định thúc đẩy hành vi thị trường công bằng, giáo dục nhà đầu tư và minh bạch.
Các quỹ của các công ty đầu tư quản lý được gọi là các khoản đầu tư giao dịch công khai vì chúng giao dịch trên các sàn giao dịch hoặc thông qua các công ty quản lý mở. Các công ty đầu tư quản lý cung cấp các khoản đầu tư quỹ gộp được niêm yết công khai theo nhiều kỹ thuật đầu tư tiêu chuẩn và phức tạp cho khách hàng.
Các công ty đầu tư quản lý lớn ở Hoa Kỳ bao gồm BlackRock, Vanguard, State Street Global Advisors, Fidelity và Bank of New York Mellon Investment Management.
Quỹ cuối kỳ
Các công ty đầu tư quản lý các quỹ mở được gọi là các công ty đầu tư quản lý mở. Chúng có sẵn dưới dạng quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Không có số lượng cố định sẵn có để giao dịch trong các quỹ mở. Doanh nghiệp đầu tư quản lý có quyền tạo và mua lại cổ phần của quỹ tương hỗ mở và quỹ hoán đổi danh mục (ETF).
Các quỹ tương hỗ mở nổi tiếng với việc cung cấp nhiều loại cổ phần. Các lớp cổ phần trong các công ty đầu tư quản lý mở được cấu trúc với các khoản phí khác nhau mà nhà đầu tư phải trả khi giao dịch với một bên trung gian. Các quỹ tương hỗ mở được giao dịch thông qua nhà cung cấp quỹ tương hỗ thay vì trên thị trường trao đổi. Các giao dịch được hoàn thành ở giá trị tài sản ròng được báo cáo tiếp theo của quỹ, thường được gọi là giá kỳ hạn.
ETF được giao dịch trên các sàn giao dịch hàng ngày. ETF có thể giao dịch với mức chiết khấu hoặc phí bảo hiểm so với giá trị tài sản ròng (NAV) của họ. Chúng cũng có thể được giao dịch theo mệnh giá. Để quản lý giá của ETF, công ty đầu tư quản lý cho phép người tham gia thường xuyên theo dõi giá ETF và giao dịch trao đổi, với khả năng tạo và mua lại cổ phiếu theo quyết định của họ.
Quỹ đóng
Các quỹ được quản lý bởi các công ty đầu tư quản lý đóng. Trong đợt chào bán lần đầu ra công chúng, họ bán một số lượng cổ phiếu nhất định ra thị trường. Sau khi bán công khai, các công ty đầu tư quản lý đóng không phát hành hoặc mua lại cổ phiếu. Các quỹ đóng được giao dịch trên các sàn giao dịch hàng ngày. Họ được biết là giao dịch với mức chiết khấu hoặc phí bảo hiểm so với giá trị tài sản ròng (NAV) của họ.
Không đa dạng hóa và Đa dạng hóa
Phần Năm của Đạo luật năm 1940 thảo luận về các công ty đầu tư quản lý đa dạng và không đa dạng bên cạnh các công ty đầu tư quản lý dạng mở và dạng đóng. Tài sản của các công ty đầu tư quản lý đa dạng nằm trong nguyên tắc 75-5-10.
Một doanh nghiệp đầu tư quản lý đa dạng 75-5-10 sẽ có 75% tài sản của mình trong các tổ chức phát hành khác và tiền mặt, 5% trong bất kỳ công ty nào và 10% quyền sở hữu cổ phiếu đang lưu hành của bất kỳ công ty nào. Bất kỳ công ty đầu tư quản lý nào không đáp ứng tiêu chí 75-5-10 đều được phân loại là công ty đầu tư quản lý không đa dạng.
10 công ty quản lý đầu tư hàng đầu
Dưới đây là những công ty quản lý tài sản hàng đầu. Các xếp hạng này dựa trên số lượng quỹ (tài sản được quản lý hoặc AUM) dưới sự kiểm soát của họ kể từ tháng 2022 năm XNUMX, theo bảng cân đối kế toán được nộp gần đây nhất của họ.
Một số công ty này có thể quen thuộc với bạn vì chúng nằm trong số các tổ chức tài chính hàng đầu thế giới.
Chú thích
Một số công ty có thể có nhiều tài sản được báo cáo đang bị tạm giữ hơn, có thể bao gồm tiền vẫn do chính khách hàng quản lý.
#1. Hòn đá đen
AU: 9.464 $ nghìn tỷ
BlackRock không chỉ là công ty quản lý tài sản lớn nhất thế giới mà còn là một trong những tổ chức tài chính lớn nhất thế giới. Tập đoàn được thành lập vào năm 1988 và ra mắt công chúng vào năm 1999.
Thông qua các sản phẩm iShares của mình, công ty đã góp phần thúc đẩy việc mở rộng các quỹ hoán đổi danh mục (ETF). Vào năm 2021, iShares chiếm hơn XNUMX/XNUMX tài sản được quản lý của BlackRock.
# 2. Nhóm Vanguard
AU: 8.4 nghìn tỷ đô la.
Vanguard nổi tiếng với phương pháp đầu tư thụ động. Điều này có nghĩa là tiền được đầu tư vào các quỹ tương hỗ nhằm tái tạo hiệu suất của một chỉ số cụ thể hoặc thị trường chứng khoán tổng thể.
Vanguard đưa ra tỷ lệ chi phí thấp cho phần lớn các quỹ của mình. Vanguard cũng cung cấp dịch vụ môi giới, lập kế hoạch tài chính, niên kim và các dịch vụ khác ngoài quản lý tài sản.
# 3. UBS Group
AU: 4.432 $ nghìn tỷ
Tập đoàn UBS điều hành bốn bộ phận trên khắp thế giới. Tập đoàn Thụy Sĩ tự nhận mình là “nhà quản lý tài sản toàn cầu thực sự duy nhất”.
UBS cung cấp dịch vụ quản lý tài sản cũng như quản lý tài sản.
# 4. Trung thực
AU: 4.23 $ nghìn tỷ
Fidelity Investments là nhà môi giới chiết khấu và quản lý tài sản với hơn 30 triệu khách hàng tính đến quý 2021 năm XNUMX. Các nhà đầu tư cá nhân có thể mua và bán tài sản thông qua nền tảng trực tuyến của mình.
Fidelity cũng quản lý toàn bộ danh mục đầu tư của khách hàng. Nó đã tạo nên làn sóng vào mùa hè năm 2018 khi bắt đầu phát hành quỹ tương hỗ không có tỷ lệ chi phí và không yêu cầu đầu tư tối thiểu.
# 5. Cố vấn toàn cầu của State Street
AU: 3.86 $ nghìn tỷ
State Street, nằm ở Boston, là công ty con của State Street Corporation. Nó quản lý tài sản cho nhiều khách hàng tổ chức, bao gồm các tổ chức phi lợi nhuận, chính quyền thành phố, hiệp hội và thậm chí cả các tổ chức giáo dục.
# 6. Morgan Stanley
AU: 3.274 nghìn tỷ đô la.
Morgan Stanley được thành lập trên Phố Wall vào năm 1935 bởi các đối tác và nhân viên từ các công ty JP Morgan và Drexel. Họ có hơn 68,000 nhân viên tại 39 quốc gia khi mua nền tảng đầu tư E*TRADE vào cuối năm 2020.
# 7. JPMorgan Chase
AU: 2.996 nghìn tỷ đô la.
JPMorgan Chase được biết đến nhiều nhất với tư cách là một ngân hàng đầu tư, nhưng nó cũng tự hào có bộ phận quản lý tài sản phát triển mạnh. Là một phần của thỏa thuận lưu ký mới, nó đã nhận được 1.3 nghìn tỷ đô la tài sản từ BlackRock vào năm 2017.
#số 8. Allianz
AU: 2.953 $ nghìn tỷ
Hoạt động kinh doanh chính của công ty Đức này là bảo hiểm. Allianz Global Investors và PIMCO là các bộ phận quản lý tài sản của nó. Tính đến tháng 2021 năm 2.17, Global Investors và PIMCO cùng quản lý khoảng XNUMX nghìn tỷ USD tài sản của bên thứ ba.
#9. Nhóm vốn
AU: 2.6 $ nghìn tỷ
Capital Group được thành lập ở Los Angeles vào năm 1931. Tính đến tháng 2022 năm 7,800, nó có khoảng 29 cá nhân làm việc tại XNUMX văn phòng trên khắp thế giới.
# 10. Goldman Sachs
AU: 2.372 nghìn tỷ đô la.
Goldman Sachs cung cấp nhiều dịch vụ, bao gồm quản lý tài sản. Nó phục vụ các loại khách hàng sau:
- quỹ phòng hộ
- Ngân hàng và nhà môi giới
- Nhà trọ
- Cơ sở và tài trợ
- Tổng công ty
- Chính phủ
Goldman Sachs đã công bố chương trình chuyển đổi khí hậu và tăng trưởng toàn diện trị giá 10 tỷ đô la trong 750 năm vào tháng 2020 năm XNUMX.
Các công ty đầu tư bất động sản làm gì?
Các công ty đầu tư bất động sản hoạt động tương tự như các công ty đầu tư khác được liệt kê ở đây, ngoại trừ việc họ chỉ đầu tư vào tài sản bất động sản. Thật vậy, các công ty được liệt kê ở đây là một số quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) hàng đầu hiện nay. Trong tập đoàn lớn hơn, các REIT này hoạt động hiệu quả như các công ty đầu tư bất động sản nhỏ.
Làm thế nào để các công ty đầu tư xác định “Những cá nhân có giá trị ròng cao”?
Tiêu chí được xác định bởi mỗi công ty đầu tư, mặc dù các cá nhân có giá trị ròng cao thường có ít nhất 1 triệu đô la tài sản lưu động. Các cá nhân có giá trị ròng cao có thể làm tăng đáng kể tổng tài sản do công ty đầu tư quản lý, do đó các công ty sẽ tìm kiếm và cạnh tranh để giành được những khách hàng này.
Các công ty đầu tư hưu trí tốt nhất
Các công ty đầu tư hưu trí rất hữu ích khi lập kế hoạch nghỉ hưu. Sau đây là các công ty đầu tư hưu trí hàng đầu:
# 1. Đáng tin cậy
- 4.23 nghìn tỷ đô la trong AUM
- Trụ sở chính là ở Hoa Kỳ.
# 2. Charles Schwab & Co.
- 8.14 nghìn tỷ đô la trong AUM
- Trụ sở chính là ở Hoa Kỳ.
# 3. Morgan Stanley
- Doanh thu 1.1 nghìn tỷ USD
- Trụ sở chính là ở Hoa Kỳ.
#4. Nhóm tiên phong
- 8.4 nghìn tỷ đô la trong AUM
- Trụ sở chính là ở Hoa Kỳ.
# 5. TD Ameritrade
- 1.3 nghìn tỷ đô la trong AUM
- Trụ sở chính là ở Hoa Kỳ.
Bài viết liên quan
- Quỹ kết thúc đóng là gì? Nó khác biệt như thế nào với quỹ mở
- Danh sách các công ty nghìn tỷ đô la 2019/2020
- Quản lý tài sản tư nhân: Tổng quan & 10 công ty quản lý tài sản tư nhân tốt nhất năm 2023
- CỐ VẤN TÀI CHÍNH: Mô tả, Công việc, Công ty, Nghề nghiệp, (+ Hướng dẫn dễ dàng để trở thành Cố vấn)
dự án
