Là một nhà đầu tư mới bắt đầu, một trong những quyết định cần thiết và thử thách nhất mà bạn sẽ phải thực hiện là đầu tư vào quỹ cổ phần hay cổ phiếu riêng lẻ.
Đầu tư vào cổ phiếu bao gồm việc mua cổ phiếu của danh mục đầu tư được quản lý bởi một nhà quản lý danh mục đầu tư chuyên nghiệp, người chịu trách nhiệm lựa chọn cổ phiếu trong danh mục đầu tư cũng như đưa ra các quyết định mua, bán và nắm giữ.
Cổ phần là gì?
Cổ phiếu, thường được gọi là “cổ phiếu”, là các bộ phận của một công ty. Khi bạn mua cổ phiếu hoặc cổ phiếu trong một công ty, về cơ bản bạn đang mua một cổ phần trong công ty đó. Các cổ đông hoặc cổ đông của một công ty đều có vốn chủ sở hữu trong công ty. Họ cũng sở hữu một phần nhỏ của công ty. Họ mua cổ phiếu với kỳ vọng thu được lợi nhuận khi công ty có lãi. Các công ty phát hành hai loại cổ phiếu: cổ phiếu phổ thông và cổ phiếu ưu đãi.
Các nguyên tắc cơ bản của cổ phiếu
Tùy thuộc vào bối cảnh, thuật ngữ vốn chủ sở hữu có một ý nghĩa riêng biệt. Khi nói đến thị trường chứng khoán, cổ phiếu thực chất là cổ phần thuộc quyền sở hữu của một công ty. Khi một công ty bán cổ phần, nó đang bán một phần quyền sở hữu của mình trong công ty. Vì vậy, khi một công ty phát hành trái phiếu, mặt khác, nó đang vay tiền từ người mua.
Mọi người đầu tư vào cổ phiếu vì chúng có tiềm năng thu lợi nhuận cao. “Tỷ lệ vốn chủ sở hữu” trong danh mục đầu tư của bạn là một cách khác để mô tả mức độ rủi ro của bạn đối với rủi ro mất tiền nếu giá trị cổ phiếu bạn nắm giữ giảm.
Theo quan điểm thông thường, các cá nhân trẻ có thể đủ khả năng tiếp cận vốn chủ sở hữu nhiều hơn và do đó, sẽ yêu cầu nhiều cổ phiếu hơn vì tiềm năng thu được lợi nhuận lớn theo thời gian. Tuy nhiên, khi bạn sắp nghỉ hưu, rủi ro vốn chủ sở hữu sẽ lớn hơn. Kết quả là, khi họ già đi, nhiều người chuyển ít nhất một số khoản đầu tư của họ từ cổ phiếu sang trái phiếu.
Cổ phiếu phổ thông là gì?
Cổ phiếu phổ thông có thể được phát hành bởi cả các tập đoàn nhà nước và tư nhân. Cổ đông phổ thông của công ty là chủ sở hữu cung cấp vốn cổ phần đầu tiên để khởi động hoạt động kinh doanh.
Các nhà đầu tư có thể nhận được nhiều lợi ích từ việc sở hữu cổ phiếu phổ thông trong một công ty đại chúng. Một số ưu điểm chính của nó như sau:
- Tăng vốn
- Lịch cổ tức
- Quyền bầu cử
- Khả năng thị trường đề cập đến sự dễ dàng mà cổ phiếu có thể được mua hoặc bán.
Có một số bất lợi khi sở hữu cổ phiếu phổ thông. Cổ đông phổ thông, mặc dù là chủ sở hữu một phần của công ty, nhưng ở vị thế tương đối yếu vì các chủ nợ cấp cao, trái chủ và cổ đông ưu đãi đều có yêu cầu trước về doanh thu và tài sản của công ty. Trong khi các khoản thanh toán lãi suất của trái chủ được đảm bảo, cổ tức được trả cho các cổ đông theo quyết định của ban giám đốc công ty.
Cổ phần Ưu tiên là gì?
Cổ phiếu ưu đãi là một loại vốn cổ phần thường cho phép các cổ đông nhận cổ tức cố định trước cổ phiếu phổ thông và một giá trị tiền mặt quy định trên mỗi cổ phiếu trong trường hợp thanh lý. Cổ đông ưu tiên thường nằm giữa các chủ nợ và cổ đông phổ thông của một công ty. Nếu khả năng trả lãi và cổ tức của một công ty bị đe dọa do thu nhập kém, thì cổ đông ưu đãi được bảo vệ tốt hơn cổ đông phổ thông nhưng lại bị thiệt thòi hơn chủ nợ.
Cổ phiếu ưu đãi có nhiều dạng khác nhau, bao gồm cổ phiếu ưu đãi có thể chuyển đổi, có thể thu hồi và cổ phiếu ưu đãi có tỷ lệ thay đổi. Hầu hết các cổ phiếu ưu đãi của Canada có tính tích lũy, có nghĩa là khi cổ tức được giữ lại, chúng sẽ tích lũy thành các khoản nợ. Trước khi bất kỳ cổ tức phổ thông nào có thể được phân phối, tất cả các khoản còn nợ của cổ tức ưu đãi tích lũy phải được thanh toán.
Bởi vì cổ phiếu ưu đãi bao gồm cả đặc điểm nợ và vốn chủ sở hữu, chúng đóng vai trò là cầu nối giữa các thành phần trái phiếu và vốn cổ phần phổ thông của một danh mục đầu tư. Bởi vì cổ phiếu ưu đãi được cung cấp trong nhiều lựa chọn như vậy, chúng là những khoản đầu tư lý tưởng cho phần lớn danh mục đầu tư.
Một nhược điểm của cổ phiếu ưu đãi là nhiều cổ phiếu không có quyền biểu quyết. Tuy nhiên, quyền biểu quyết thường được cung cấp cho cổ đông ưu đãi khi một số cổ tức ưu đãi nhất định bị trì hoãn.
Tại sao Đầu tư vào Cổ phiếu lại Quan trọng?
Dù bạn đang ở giai đoạn nào của cuộc đời, cổ phiếu vẫn đóng một vai trò quan trọng trong một danh mục đầu tư đa dạng. Họ có thể hỗ trợ bạn trong việc tăng tiết kiệm, tăng thu nhập và bảo vệ sự giàu có của bạn:
# 1. Tăng tiết kiệm của bạn
Về mặt lịch sử, cổ phiếu tốt hơn tiền mặt và các khoản đầu tư có thu nhập cố định về lợi nhuận dài hạn. Tuy nhiên, giá trị của cổ phiếu có xu hướng thay đổi nhiều hơn. Bởi vì sự biến động này có xu hướng giảm dần theo thời gian, điều quan trọng là phải giữ một cái nhìn dài hạn trong khi đầu tư vào bất bình đẳng. Chỉ vì vốn chủ sở hữu giảm trong một năm không đảm bảo nó sẽ giảm trong mười năm. Mục đích là để phân biệt giữa thất bại tạm thời và thất bại quan trọng hơn.
# 2. Tăng thu nhập của bạn
Nếu bạn là một nhà đầu tư có thu nhập, chắc chắn bạn có rất nhiều tín phiếu và trái phiếu chính phủ trong danh mục đầu tư của mình. Tuy nhiên, điều quan trọng là không được quên chức năng quan trọng mà cổ phiếu có thể đóng trong danh mục đầu tư của bạn. Để bắt đầu, một số chứng khoán nhất định, chẳng hạn như ủy thác thu nhập, có thể tăng thu nhập của bạn. Hơn nữa, thu nhập từ các khoản đầu tư cổ phần, chẳng hạn như cổ tức hoặc lãi vốn, bị đánh thuế thuận lợi hơn thu nhập từ lãi. Dành một phần danh mục đầu tư của bạn cho cổ phiếu có thể làm tăng thu nhập sau thuế của bạn.
# 3. Giữ tiền mặt của bạn an toàn
Một động lực khác để đầu tư vào cổ phiếu là để bảo vệ tài sản của bạn. Điều này có vẻ mâu thuẫn khi cho rằng các khoản đầu tư cổ phần không được đảm bảo, trong khi các khoản đầu tư có thu nhập cố định thì có. Tuy nhiên, bởi vì các khoản đầu tư có thu nhập cố định trả lãi suất thấp như vậy, chúng không cung cấp sự bảo vệ chống lại thuế và lạm phát, có thể làm xói mòn sự giàu có của bạn theo thời gian. Một lần nữa, thêm một lượng cổ phiếu nhất định vào danh mục đầu tư của bạn trong khi duy trì phần còn lại trong các khoản đầu tư được đảm bảo có thể giúp bảo vệ giá trị danh mục đầu tư của bạn về lâu dài.
Làm thế nào để bạn bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu?
Đầu tư tiền hay vốn là một quyết định quan trọng trong cuộc đời của bất kỳ ai. Do đó, nó nên được tiếp cận một cách thận trọng và suy tính trước.
Điểm chính của việc đầu tư tiền là để xây dựng thêm một nguồn thu nhập cũng như một lượng của cải đáng kể cho tương lai của bạn. Do đó, điều quan trọng là phải hiểu được các giai đoạn ban đầu của con đường đầy khó khăn nhưng bổ ích này.
# 1. Nhận biết tính cách nhà đầu tư của bạn.
Hãy lặp lại sau khi tôi: "Tôi là loại nhà đầu tư nào?" "Tôi sẵn sàng chấp nhận rủi ro bao nhiêu?" "Tôi muốn phân bổ bao nhiêu tiền?" Trả lời những câu hỏi này sẽ giúp bạn quyết định loại hình đầu tư nào nên thực hiện và quan trọng hơn là sẽ giúp bạn hình dung được các mục tiêu làm giàu dài hạn của mình.
# 2. Sử dụng công nghệ làm lợi thế của bạn.
Với việc mở rộng quy mô công nghệ đỉnh cao của phát minh trong lĩnh vực fintech, có rất nhiều khả năng để tìm kiếm lời khuyên đầu tư.
Dịch vụ cố vấn robot sử dụng các kỹ thuật và thuật toán máy học để hỗ trợ các nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư tốt nhất. Kết hợp ứng dụng này với các ứng dụng quản lý tiền khác để theo dõi các khoản đầu tư, chi phí hàng tháng của bạn và hơn thế nữa. Sử dụng trí tuệ nhân tạo kết hợp với đầu vào của con người chắc chắn sẽ giúp cải thiện danh mục tài chính của bạn.
# 3. Chọn blue-chip.
Các công ty blue-chip, có vốn hóa thị trường cao hơn và ổn định hơn các công ty khác, nằm trong số những công ty được đánh giá cao nhất trên thị trường; họ ổn định về tài chính và có uy tín. Đối với những người mới tham gia thị trường chứng khoán, đầu tư vào các công ty như vậy là một quyết định an toàn do yếu tố rủi ro thấp hơn liên quan đến các công ty đó.
Liên quan: Danh sách 100 công ty hàng đầu trong danh sách Fortune năm 2023 đã được cập nhật !!!
Năm quy tắc cơ bản cần tuân theo khi đầu tư vào cổ phiếu
Một số quy tắc cơ bản cần tuân theo khi đầu tư vào thị trường chứng khoán bao gồm:
# 1. Có kỷ luật và có kế hoạch.
Mặc dù điều này nghe có vẻ như lời khuyên huấn luyện cuộc sống, nó cũng có thể áp dụng trong thế giới tài chính. Việc lao đầu vào thị trường chứng khoán mà không có kế hoạch là hành động tự sát về tài chính và cần phải tránh bằng mọi giá.
Nếu là nhà đầu tư lần đầu, bạn nên xây dựng kế hoạch tập trung vào các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn của mình. Khi điều này được thực hiện, bạn có thể phát triển một chiến lược đầu tư phù hợp với nhu cầu và mục tiêu cụ thể của mình. Hơn nữa, đầu tư đòi hỏi kỷ luật trong các khía cạnh khác của đời sống tài chính của bạn, chẳng hạn như tiết kiệm hàng tháng. Do đó, đừng quên dành ra khoản tiết kiệm hàng tháng được chỉ định và tuân theo giới hạn chi tiêu của bạn càng nhiều càng tốt.
# 2. Duy trì hồ sơ về các khoản đầu tư của bạn.
Một số người có thể hài lòng với việc đầu tư và sau đó hoàn toàn quên mất nó. Tuy nhiên, là một nhà đầu tư mới, điều quan trọng là phải theo dõi hiệu suất các khoản đầu tư của bạn.
Điều quan trọng là phải cân bằng lại và xáo trộn danh mục đầu tư của bạn khi cần thiết dựa trên hiệu suất của các khoản tiền. Việc cập nhật các tin tức và kế hoạch tài chính cũng rất quan trọng để bạn có thể sử dụng chúng một cách hợp lý. Không có gì xấu hổ khi tìm kiếm lời khuyên của một chuyên gia tài chính nếu cần thiết.
# 3. Tránh tâm lý bầy đàn và không làm theo “mẹo” đó.
Khi nói đến mua và bán, luôn có sự cám dỗ đối với nhà đầu tư lần đầu đi theo con đường an toàn và đi sau các nhà đầu tư khác. Bạn thậm chí có thể bị cám dỗ để hành động theo lời khuyên từ cổ phiếu nóng và tài trợ từ bạn bè hoặc đồng nghiệp. Tuy nhiên, việc trở thành nạn nhân của hành vi đó là không hợp lý vì nó có thể dẫn đến thiệt hại cho danh mục tài chính của bạn.
Bạn nên thực hiện nghiên cứu của riêng mình và tìm hiểu mọi thứ có thể về cách hoạt động của thị trường chứng khoán. Cập nhật các tờ giấy màu hồng và tất cả tin tức hiện tại trong đó, và đừng ngại kết hợp việc này với sự hỗ trợ của cố vấn tài chính.
#4. Đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn mọi lúc.
Khi nói đến đầu tư, câu ngạn ngữ cũ “đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ” thực sự đúng. Đây là một trong những nguyên tắc khó tuân theo nhất vì bản chất con người là tiếp tục đầu tư lại nhiều tiền hơn vào cổ phiếu và quỹ tương hỗ đã hoạt động tốt trước đây đối với bạn. Chúng tôi làm điều này vì những kinh nghiệm thuận lợi trước đây và để phòng ngừa rủi ro.
Tuy nhiên, thế giới tài chính đang liên tục thay đổi, và những gì là một khoản đầu tư thông minh ngày hôm qua có thể không còn là tốt cho ngày hôm nay. Do đó, điều quan trọng là phải điều tra các cơ hội đầu tư mới và có lợi hơn để duy trì danh mục đầu tư của bạn hiện tại và mở rộng.
# 5. Suy nghĩ dài hạn là chiến lược vĩ đại nhất.
Khi nói đến đầu tư, kiếm tiền nhanh không phải là chiến lược tốt nhất. Thật hấp dẫn khi nghĩ đến việc tạo ra tiền nhanh chóng và dễ dàng bằng các khoản đầu tư trên thị trường chứng khoán, nhưng nếu bạn thực sự muốn tiền của mình tăng trưởng cho tương lai của mình, thì đầu tư dài hạn là con đường nên đi. Khi bạn tập trung vào việc tạo ra lợi nhuận trong vòng 5-10 năm tới, bạn đã cho các khoản đầu tư của mình cơ hội tốt hơn để tạo ra lợi nhuận lớn hơn. Một viễn cảnh dài hạn cũng giúp bạn không đưa ra các quyết định hấp tấp dựa trên sự biến động của thị trường.
Hướng dẫn Đầu tư vào Cổ phiếu
Nếu bạn xác định rằng quỹ cổ phần là con đường để đi, bạn sẽ phải đối mặt với một vấn đề mới: cái nào? Do sự đa dạng hóa được cung cấp bởi các quỹ cổ phần, bạn có rất nhiều lựa chọn tùy thuộc vào loại hình công ty mà quỹ đầu tư.
Vốn chủ sở hữu thường được xây dựng xung quanh các chủ đề sau:
- Tìm các công ty ở đâu: Các quỹ cổ phần chỉ số đầu tư vào các công ty nằm trong một chỉ số cụ thể, chẳng hạn như Chỉ số Công nghiệp Trung bình Dow Jones hoặc S&P 500. Những quỹ này cho phép các nhà đầu tư kiếm lợi từ lợi nhuận trên thị trường rộng lớn.
- Những gì các công ty làm: Đầu tư vào một ngành nhất định, chẳng hạn như bảo hiểm, dược phẩm, dầu khí hoặc công nghệ, mang lại sự đa dạng hơn là mua cổ phiếu của một vài công ty trong một lĩnh vực.
- Quy mô công ty: Một số quỹ cổ phần tập trung vào quy mô của một công ty hoặc vốn hóa thị trường của nó, từ các tập đoàn vốn hóa lớn như Apple và Disney đến các doanh nghiệp vốn hóa nhỏ có thể không phải là những cái tên phổ biến nhưng có thể tạo ra lợi nhuận lành mạnh.
- Vị trí: Các quỹ quốc tế hoặc toàn cầu đầu tư vào các công ty và ngành công nghiệp trên toàn thế giới, cho phép các nhà đầu tư cân bằng giữa sụt giảm ở một thị trường với lợi nhuận ở thị trường khác.
Đọc thêm: Vốn chủ sở hữu cổ phiếu: Cách tính vốn chủ sở hữu cổ phiếu
Tùy thuộc vào mục tiêu nghỉ hưu của nhà đầu tư cá nhân, nhiều nhà đầu tư thiết kế danh mục đầu tư với sự kết hợp của các quỹ thị trường rộng và một số ngành hoặc quỹ thích hợp về mặt địa lý.
Và bạn có thể lấy chúng ở đâu? Có ba phương pháp để mua quỹ cổ phần:
- Các tài khoản hưu trí do nhà tuyển dụng tài trợ, chẳng hạn như 401 (k) hoặc 403 (b) (b). Lựa chọn quỹ của bạn sẽ được xác định bởi nhà cung cấp do công ty bạn chọn, nhưng nhiều kế hoạch cung cấp một nửa tá khả năng.
- Trực tiếp thông qua một nhà cung cấp quỹ như Vanguard hoặc Fidelity Investments, mặc dù các tùy chọn của bạn có thể bị hạn chế.
- Bằng cách thiết lập một tài khoản môi giới. Bạn sẽ có nhiều lựa chọn hơn nếu bạn không bị ràng buộc với một nhà cung cấp quỹ duy nhất. Có thể có yêu cầu tiền gửi tối thiểu ban đầu, mặc dù một số cung cấp mức tối thiểu là 0 đô la để đầu tư thông qua tài khoản hưu trí cá nhân, chẳng hạn như IRA truyền thống hoặc Roth, hoặc nếu bạn thiết lập tiền gửi tự động hàng tháng. Chi phí và khả năng có thể khác nhau rất nhiều, vì vậy hãy mua sắm xung quanh.
Bất cứ nơi nào bạn đầu tư, hãy để ý đến các chi phí có thể ăn vào lợi nhuận của bạn theo thời gian. Điều quan trọng là phải xem xét tiền được quản lý như thế nào. Một số quỹ cổ phần được quản lý tích cực, có nghĩa là chúng cố gắng vượt trội hơn so với thị trường. Tuy nhiên, chúng có giá cao. Những người khác được quản lý thụ động, có nghĩa là họ cố gắng tái tạo hiệu suất thị trường; họ cung cấp phí rẻ hơn và trong nhiều trường hợp, lợi nhuận cao hơn.
Mẹo đầu tư vào cổ phiếu
Cho dù bạn mới đầu tư hay muốn cải thiện danh mục đầu tư hiện tại của mình, dịch vụ của một cố vấn tài chính có thể mang lại lợi ích. Các cố vấn tài chính có thể kiểm tra toàn bộ tình trạng tài chính của bạn và tiến hành các nghiên cứu cần thiết để tạo ra các khoản đầu tư tốt nhất cho bạn.
Không chỉ đơn giản là cổ phiếu nên được đưa vào một danh mục đầu tư đầy đủ. Xem xét đa dạng hóa các khoản nắm giữ của bạn bằng cách mua trái phiếu, quyền chọn, quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và các sản phẩm khác.
Những lợi thế của việc đầu tư vào cổ phiếu
Bây giờ bạn đã hiểu cổ phiếu là gì và cách đầu tư vào chúng, hãy cùng xem xét những lợi thế khác nhau mà đầu tư cổ phiếu mang lại. Trong số những lợi thế tiềm năng là:
# 1. Trả lại lợi nhuận cao hơn lạm phát
Lạm phát làm giảm sức mua của tiền theo thời gian. Các mục tiêu dài hạn như giáo dục con cái và nghỉ hưu đòi hỏi bạn phải đầu tư vào một loại tài sản có tiềm năng vượt trội hơn lạm phát. Đầu tư vào cổ phiếu có thể giúp bạn làm như vậy vì chúng có thể tạo ra lợi nhuận dài hạn vượt trội so với lạm phát.
# 2. Tăng trưởng vốn
Đầu tư vào cổ phiếu có thể làm tăng đáng kể giá trị vốn gốc của bạn. Nếu bạn đầu tư cổ phiếu vào một công ty về cơ bản là tốt, giá gần như chắc chắn sẽ tăng theo thời gian. Sự tăng giá vốn này có thể mang lại lợi ích cho bạn.
Những người vẫn trung thành với các khoản đầu tư cổ phiếu của họ khi thị trường giảm mạnh vào tháng 2020 năm 50,000 hiện đang thu được lợi nhuận đặc biệt khi thị trường đã leo qua ngưỡng XNUMX đô la. Ngoài ra, nếu một công ty phát hành cổ tức, nó có thể bổ sung cho thu nhập bình thường của bạn.
Rủi ro liên quan đến đầu tư vào cổ phiếu
Đầu tư vào cổ phiếu đi kèm với rủi ro và vốn dĩ rất dễ bay hơi. Giá của chúng được xác định bởi nhiều yếu tố bên trong và bên ngoài, phần lớn nằm ngoài tầm kiểm soát của các nhà đầu tư thông thường. Biến động giá có thể là đáng kể và bạn phải kiên nhẫn trong trường hợp như vậy. Ngoài ra, khi đầu tư, bạn phải có cái nhìn dài hạn. Về lâu dài, mức độ biến động giảm đi rất nhiều.
Bạn không nên tiếp cận đầu tư cổ phiếu với tư duy ngắn hạn vì nó hầu như sẽ luôn dẫn đến thua lỗ. Một tầm nhìn dài hạn, cùng với kỷ luật và sự kiên nhẫn, có thể giúp bạn tận dụng tiềm năng của cổ phiếu để tăng sự giàu có của mình.
Các loại rủi ro khác có thể ảnh hưởng đến đầu tư cổ phần là:
- Rủi ro tín dụng: một công ty không có khả năng thanh toán các khoản nợ của mình.
- Rủi ro ngoại tệ: giá trị của một công ty có thể dao động do sự thay đổi giá trị của một số loại tiền tệ quốc tế.
- Rủi ro thanh khoản của một công ty là nó sẽ không thể đáp ứng các nghĩa vụ cho vay ngắn hạn của mình.
- Rủi ro chính trị: lợi nhuận của một công ty có thể bị ảnh hưởng do những thay đổi chính trị hoặc bất ổn ở một quốc gia.
- Rủi ro tập trung kinh tế: giá trị của một công ty có thể giảm nếu tập trung quá mức vào một tổ chức, lĩnh vực hoặc quốc gia (bỏ tất cả trứng vào một giỏ). Nếu giá trị của yếu tố đó giảm xuống, công ty sẽ bị thiệt hại một cách tương xứng.
- Rủi ro lạm phát: giá trị của một công ty có thể giảm do lạm phát ngày càng tăng, làm giảm giá trị của nó.
Đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ so với đầu tư vào cổ phiếu
Khi bạn đã tìm thấy một quỹ đầu tư phù hợp, bạn có thể tiếp tục mua cổ phiếu, tái đầu tư cổ tức và lãi vốn, và xem xét báo cáo hàng năm của quỹ tương hỗ mỗi năm. Mục tiêu của bạn là đảm bảo rằng doanh nghiệp quản lý tuân thủ triết lý tài chính mà bạn tin tưởng và bạn tiếp tục hài lòng với các khoản nắm giữ. Theo nhiều cách, nó tương tự như việc đánh giá hiệu quả của một người quản lý tòa nhà mà bạn thuê để giám sát các bất động sản cho thuê của bạn.
Mặt khác, chọn từng cổ phiếu riêng lẻ có nghĩa là bạn có nghĩa vụ phát triển danh mục đầu tư, đọc báo cáo hàng năm và 10k hồ sơ, đưa ra quyết định mua và bán và cập nhật những gì đang diễn ra tại từng công ty mà bạn có một khoản đầu tư. Suy cho cùng, đó là tiền khó kiếm được của bạn. Điều đó nghe có vẻ giống như sự tra tấn trí tuệ đối với rất nhiều người.
Khi xây dựng danh mục đầu tư của riêng mình, bạn nên biết khả năng chấp nhận rủi ro cá nhân, ngân sách hiện có và các mục tiêu đầu tư dài hạn và ngắn hạn.
Dưới đây là một vài chỉ số cho thấy bạn nên đầu tư vào quỹ cổ phần hơn là cổ phiếu phổ thông riêng lẻ.
Điều gì phân biệt quỹ cổ phần với cổ phiếu?
Cổ phiếu kinh doanh cá nhân và quỹ cổ phần, thường được gọi là quỹ cổ phiếu, đều là cách đầu tư vào các công ty giao dịch công khai và sức hấp dẫn của cả hai có thể được tóm gọn trong một từ: tăng trưởng. Mua và giữ cổ phiếu hoặc quỹ cổ phiếu theo thời gian là một phần quan trọng của việc đầu tư cho quỹ hưu trí.
Nhiều nhà hoạch định tài chính khuyên mọi người nên đầu tư nhiều tiền hơn vào cổ phiếu ngay từ sớm, sau đó thay đổi dần các thành phần trong danh mục đầu tư của họ theo hướng đầu tư an toàn hơn như trái phiếu và tài khoản thị trường tiền tệ khi sắp về hưu.
Tại sao? Tăng trưởng chỉ số và công ty riêng lẻ là một chuyến tàu lượn siêu tốc. Nhà đầu tư càng trẻ, họ càng có nhiều thời gian để vượt qua thời kỳ suy thoái của thị trường.
Vốn chủ sở hữu hỗ trợ trong việc vận hành suôn sẻ. Họ không miễn nhiễm với những biến động của thị trường. Trên thực tế, nếu quỹ tương hỗ đang hoạt động tốt, giá trị của nó sẽ theo dõi sự lên xuống của thị trường. Mặt khác, quỹ đi kèm với sự đa dạng hóa tích hợp: Bạn đang phân phối các khoản đầu tư của mình giữa một số công ty, một lĩnh vực hoặc toàn bộ thị trường. Nếu một trong những công ty của quỹ sa sút, hiệu suất vượt trội của những công ty khác có thể bù đắp khoản lỗ và danh mục đầu tư của bạn vẫn có thể tăng.
Đó là một cách đặt cược an toàn hơn nhiều cho số tiền của bạn so với việc dựa vào hiệu quả hoạt động của một công ty duy nhất. Sở hữu trực tiếp cổ phiếu của một công ty có tiềm năng vượt trội so với thị trường, nhưng nó cũng tiềm ẩn rủi ro cao hơn.
Phân tích báo cáo tài chính
Bạn có thể đọc báo cáo tài chính GAAP, chẳng hạn như thu nhập và bảng cân đối kế toán không? Nếu bạn có năng khiếu đó, việc chọn cổ phiếu riêng lẻ không khó hơn nhiều so với việc nghiên cứu khả năng kinh doanh tư nhân như đầu tư vào một công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC).
Trong trường hợp như vậy, thuê một nhà quản lý tiền bạc chuyên nghiệp ngồi cả ngày để nghiên cứu các công ty đối với bạn có vẻ hơi nực cười, trừ khi bạn muốn tập trung vào công việc chính của mình.
Kiểm tra doanh nghiệp
Đối với một số người, có vài điều thú vị hơn việc khám phá một công ty tuyệt vời và tìm hiểu về doanh nghiệp, ngành, hàng hóa, chi phí đầu vào và chiến lược của nó, cũng như cách nó phù hợp với toàn cầu.
Bạn có thích đi bộ vào một cửa hàng rượu và biết tỷ suất lợi nhuận gộp của công ty chưng cất một loại rượu whisky nào đó không? Bạn có thích có thể đi dạo qua một khách sạn và biết chi phí trung bình cho mỗi phòng để xây dựng nó không? Còn về việc thảo luận về tổng lợi nhuận trước thuế mà nó sẽ tạo ra với giả định công ty hoạt động tốt và khá thành công thì sao? Nghiên cứu các doanh nghiệp (và nói rộng ra là các cổ phiếu riêng lẻ) là một phương pháp để hiểu rõ hơn về thế giới và những gì mọi người thực sự đánh giá cao.
Nếu bạn không quan tâm đến những điều đó, sẽ không đáng để bạn cố gắng tìm kiếm những công ty cụ thể mà bạn có thể trở thành chủ sở hữu một phần. Thay vào đó, hãy trả phí quản lý của chuyên gia và đầu tư vào các quỹ cổ phần vững chắc, đa dạng hóa.
Quỹ cổ phần có thể được quản lý chủ động, có nghĩa là người quản lý danh mục đầu tư sử dụng phán đoán của riêng họ, hoặc quản lý thụ động, có nghĩa là quỹ theo dõi chỉ số thị trường. Phí cho các quỹ được quản lý thụ động thường rẻ hơn cho các quỹ được quản lý tích cực.
Cái nào tốt hơn cho tôi: Đầu tư vào Cổ phiếu hay Cổ phiếu?
Nếu bạn không thể suy nghĩ như một nhà đầu tư dài hạn, bạn có thể muốn thêm một lớp bảo vệ bằng cách đầu tư vào quỹ cổ phần thay vì cổ phiếu riêng lẻ. Các quỹ tương hỗ, trừ khi bạn chọn ETF (quỹ trao đổi), chỉ cập nhật giá cổ phiếu hoặc giá trị tài sản ròng của họ, mỗi ngày một lần.
Điều này giúp bạn không cần phải dán mắt vào màn hình hoặc băn khoăn về việc di chuyển năm mươi xu trong một cổ phiếu blue-chip không khiến bạn lo lắng.
Làm cách nào để giảm thiểu rủi ro khi đầu tư vào cổ phiếu?
Một cách để giảm rủi ro khi đầu tư vào cổ phiếu là đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn bằng cách đầu tư vào hỗn hợp các loại cổ phiếu khác nhau và các loại hình đầu tư khác.
Tôi có thể đầu tư vào cổ phiếu với một số tiền nhỏ không?
Có, bạn có thể đầu tư vào cổ phiếu với một số tiền nhỏ bằng cách mua cổ phiếu lẻ hoặc đầu tư vào quỹ giao dịch hoán đổi danh mục (ETF) chi phí thấp.
Làm cách nào để chọn đúng cổ phiếu để đầu tư?
Khi chọn cổ phiếu để đầu tư, hãy xem xét các yếu tố như hiệu quả tài chính của công ty, chất lượng quản lý, xu hướng của ngành và tiềm năng tăng trưởng.
Một số chiến lược đầu tư cổ phiếu phổ biến là gì?
Một số chiến lược đầu tư cổ phiếu phổ biến bao gồm đầu tư giá trị, đầu tư tăng trưởng và đầu tư cổ tức.
Làm cách nào để quản lý danh mục đầu tư vốn cổ phần của tôi?
Để quản lý danh mục đầu tư vốn cổ phần của bạn, hãy thường xuyên xem xét và đánh giá các khoản đầu tư của bạn, thực hiện các điều chỉnh khi cần thiết và cập nhật thông tin về các điều kiện thị trường và tin tức của công ty.
Tôi có thể mua cổ phiếu trực tiếp từ một công ty không?
Có, có thể mua cổ phần trực tiếp từ một công ty thông qua kế hoạch mua cổ phần trực tiếp.
Kết luận
Nếu bạn có một tư duy năng nổ và khả năng chấp nhận rủi ro cao, đầu tư vào cổ phiếu là con đường phù hợp. Họ có thể hỗ trợ bạn tích lũy đủ tiền cho các mục tiêu cuộc sống khác nhau, đặc biệt là những mục tiêu dài hạn và đảm bảo rằng bạn có thể giải quyết chúng một cách dễ dàng.
Đầu tư vào cổ phiếu
Quy tắc 7 năm để đầu tư là gì?
Với lợi tức hàng năm dự kiến là 7%, chia 72 cho 7 để khám phá rằng khoản đầu tư của bạn sẽ tăng gấp đôi trong 10.29 năm.
Cổ phiếu có rủi ro cao không?
Cổ phiếu được coi là loại tài sản có rủi ro cao nhất. Các nhà đầu tư vào cổ phiếu phải đánh giá rủi ro và lợi nhuận tiềm năng. Trong tài chính, rủi ro và lợi nhuận có mối tương quan thuận. Một nhà đầu tư có thể kiếm được càng nhiều tiền cho một khoản đầu tư cụ thể, thì số tiền mà cùng một nhà đầu tư có thể bị mất càng nhiều.
Sự khác biệt giữa cổ phiếu và cổ phiếu là gì?
Sự khác biệt chính là, trong khi cổ phiếu đại diện cho một vị trí giao dịch hoặc không giao dịch trong một công ty, thì cổ phiếu thường là cổ phiếu vốn có thể giao dịch của một công ty có thể được phân phối cho công chúng thông qua các sở giao dịch chứng khoán.
- Thị trường vốn chủ sở hữu (ECM): Hướng dẫn chi tiết kèm theo ví dụ
- Đầu tư thay thế: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu về các lựa chọn đầu tư
- Đầu tư tiền: Cách tốt nhất để đầu tư tiền vào năm 2023
- Các cách tốt nhất để đầu tư tiền: 7 + lựa chọn hàng đầu trong năm 2023 & Các phương pháp hay nhất
- Chiến lược đầu tư tăng trưởng: Hướng dẫn từng bước cho người mới bắt đầu (+ Mẹo miễn phí)
