Nhiều chuyên gia tài chính ca ngợi ưu điểm của các quỹ chỉ số. Tuy nhiên, nếu bạn là một nhà đầu tư mới, bạn có thể không hoàn toàn hiểu quỹ chỉ số là gì hoặc tại sao nó lại vượt trội so với quỹ thay thế. Cũng như nhiều khía cạnh của tài chính cá nhân, không có danh sách chung cho tất cả các quỹ chỉ số tốt nhất. Quỹ chỉ số tốt nhất để bạn đầu tư vào sẽ được xác định bởi hoàn cảnh cụ thể của bạn. Nhưng chúng tôi có thể chỉ cho bạn đi đúng hướng. Hôm nay, chúng ta sẽ thảo luận về các quỹ chỉ số tốt nhất để đầu tư khi bạn bắt đầu xây dựng danh mục đầu tư vào năm 2023.
Đây là danh sách các cơ hội đầu tư tiềm năng có nhiều khả năng phù hợp hơn các quỹ chỉ số Phố Wall khác. Hơn nữa, chúng tôi sẽ cung cấp một số thông tin để giúp bạn hiểu những gì cần tìm khi bạn phân nhánh và khám phá các quỹ chỉ số khác để đầu tư trong tương lai. Bắt đầu nào.
Quỹ chỉ số là gì?
Nói một cách đơn giản, “quỹ” là một tập hợp các chứng khoán (chẳng hạn như cổ phiếu hoặc trái phiếu) cho phép bạn thực hiện một chiến lược rộng lớn hơn chỉ với một lần nắm giữ. “Quỹ chỉ số” là một loại quỹ cụ thể hơn: một loại được hướng dẫn bởi một tiêu chuẩn đơn giản (một “chỉ số” được điều chỉnh bởi các quy tắc nhất định) để đạt được mục tiêu chiến lược đó.
Có hàng ngàn quỹ chỉ số để đầu tư vào, mỗi quỹ có một cách tiếp cận riêng. Tuy nhiên, cho dù bạn đang nói về quỹ chỉ số thị trường chứng khoán được liên kết với một tiêu chuẩn phổ biến (chẳng hạn như Chỉ số công nghiệp trung bình Dow Jones) hay quỹ chỉ số trái phiếu được liên kết với Kho bạc Hoa Kỳ, cách tiếp cận cơ bản là như nhau: Quỹ chỉ đơn giản nắm giữ một bộ sưu tập chứng khoán được liên kết với nhau bởi một số quy tắc và một chủ đề chung.
Tại sao các quỹ chỉ số là một khoản đầu tư phổ biến?
Các quỹ chỉ số rất phổ biến đối với các nhà đầu tư vì chúng hứa hẹn quyền sở hữu cổ phiếu rộng rãi, đa dạng hóa hơn và rủi ro thấp hơn—tất cả đều ở mức chi phí thấp. Do đó, nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới bắt đầu, tin rằng quỹ chỉ số là khoản đầu tư tốt hơn so với cổ phiếu riêng lẻ.
- Lợi nhuận hấp dẫn: Các chỉ số chính, giống như tất cả các cổ phiếu, sẽ dao động. Tuy nhiên, theo thời gian, các chỉ số đã tạo ra lợi nhuận vững chắc, chẳng hạn như lợi nhuận hàng năm dài hạn của S&P 500 là khoảng 10%. Điều đó không có nghĩa là các quỹ chỉ số kiếm tiền hàng năm, nhưng đó là lợi nhuận trung bình trong thời gian dài.
- Đa dạng hóa: Các quỹ chỉ số rất phổ biến đối với các nhà đầu tư vì chúng cung cấp sự đa dạng hóa ngay lập tức. Các nhà đầu tư có thể sở hữu nhiều loại hình kinh doanh chỉ với một lần mua. Một cổ phần của quỹ chỉ số S&P 500 cung cấp quyền sở hữu trong hàng trăm công ty, trong khi một cổ phần của quỹ Nasdaq-100 cung cấp khả năng tiếp xúc với khoảng 100 công ty.
- Rủi ro thấp hơn: Bởi vì các quỹ chỉ số được đa dạng hóa nên chúng ít rủi ro hơn so với việc sở hữu một vài cổ phiếu riêng lẻ. Điều đó không có nghĩa là bạn không thể mất tiền hoặc chúng an toàn như đĩa CD, nhưng chỉ số thường dao động ít hơn nhiều so với một cổ phiếu riêng lẻ.
- Chi phí thấp: Bởi vì các quỹ chỉ số có tỷ lệ chi phí thấp, nên họ có thể tính phí rất thấp cho những lợi ích này. Đối với số tiền lớn hơn, bạn có thể bị tính phí từ 3 đến 10 đô la mỗi năm cho mỗi 10,000 đô la đầu tư. Một quỹ (được mô tả bên dưới) hoàn toàn không có tỷ lệ chi phí. Khi nói đến các quỹ chỉ số, một trong những yếu tố quan trọng nhất trong tổng lợi nhuận của bạn là chi phí.
Các quỹ chỉ số để đầu tư vào năm 2023
Danh sách sau đây bao gồm các quỹ chỉ số để đầu tư từ nhiều công ty theo dõi một chỉ số đa dạng rộng rãi, cũng như một số quỹ có chi phí thấp nhất hiện có trên thị trường đại chúng. Một trong những yếu tố quan trọng nhất trong tổng lợi nhuận của bạn khi nói đến các quỹ chỉ số như thế này là chi phí.
# 1. Độ trung thực ZERO Large Cap Index (FNILX)
Quỹ tương hỗ Chỉ số vốn hóa lớn Fidelity ZERO là một phần trong bước đột phá của công ty đầu tư vào các quỹ tương hỗ không có tỷ lệ chi phí, do đó có biệt danh ZERO. Quỹ không chính thức theo dõi S&P 500; thay vào đó, nó tuân theo Chỉ số vốn hóa lớn của Fidelity US, nhưng sự khác biệt hoàn toàn mang tính học thuật. Sự khác biệt thực sự là Fidelity thân thiện với nhà đầu tư không phải trả phí cấp phép để sử dụng tên S&P, giúp giảm chi phí cho nhà đầu tư.
#2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Vanguard S&P 500, đúng như tên gọi, theo dõi chỉ số S&P 500 và đây là một trong những quỹ lớn nhất trên thị trường để đầu tư vào, với hàng trăm tỷ đô la trong quỹ. ETF này đã ra mắt vào năm 2010 và được hỗ trợ bởi Vanguard, một trong những cường quốc của ngành quỹ.
# 3. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
SPDR S&P 500 ETF là ông tổ của ETF, được thành lập vào năm 1993. Nó là công cụ khởi động làn sóng đầu tư ETF hiện nay. Đây là một trong những ETF phổ biến nhất, với tài sản hàng trăm tỷ đô la. Quỹ này được tài trợ bởi State Street Global Advisors, một đối thủ nặng ký khác trong ngành, và nó theo dõi S&P 500.
iShares Core S&P 500 ETF được tài trợ bởi BlackRock, một trong những công ty quỹ lớn nhất. Quỹ iShares này, theo dõi S&P 500, là một trong những quỹ ETF lớn nhất. Quỹ này, được thành lập vào năm 2000, là một người chơi dài hạn khác đã theo dõi chặt chẽ chỉ số theo thời gian.
# 5. Quỹ chỉ số Schwab S&P 500 (SWPPX)
Quỹ Chỉ số Schwab S&P 500, với tài sản trị giá hàng chục tỷ đô la, nằm ở khía cạnh nhỏ hơn so với các đối thủ nặng ký trong danh sách này, nhưng đó không phải là vấn đề lớn đối với các nhà đầu tư. Quỹ tương hỗ này có thành tích vững chắc từ năm 1997 và được tài trợ bởi Charles Schwab, một trong những tên tuổi có uy tín nhất trong ngành. Schwab được biết đến với việc tạo ra các sản phẩm thân thiện với nhà đầu tư, bằng chứng là tỷ lệ chi phí cực thấp của quỹ này.
# 6. Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)
Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF theo dõi hoạt động của các công ty phi tài chính lớn nhất trong Chỉ số Nasdaq-100, chủ yếu là các công ty công nghệ. Quỹ tương hỗ này ra mắt vào năm 2000 và có bề dày thành tích trong XNUMX và XNUMX năm qua.
# 7. Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
Invesco QQQ Trust ETF là một quỹ chỉ số khác theo dõi hoạt động của các công ty phi tài chính lớn nhất trong Nasdaq-100. ETF này được ra mắt vào năm 1999 và được quản lý bởi Invesco, một quỹ khổng lồ. Theo Lipper, quỹ này là quỹ tăng trưởng vốn hóa lớn hoạt động tốt nhất về tổng lợi nhuận trong 15 năm kết thúc vào tháng 2022 năm XNUMX.
# 8. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Vanguard Russell 2000 ETF theo dõi Chỉ số Russell 2000, bao gồm khoảng 2,000 công ty giao dịch công khai nhỏ nhất ở Hoa Kỳ. Vanguard ETF này bắt đầu giao dịch vào năm 2010 và nó tập trung vào việc giữ chi phí đầu tư thấp.
#9. Vanguard Total Market ETF (VTI)
Vanguard cũng cung cấp Vanguard Total Stock Market ETF, bao gồm hiệu quả toàn bộ các cổ phiếu giao dịch công khai tại Hoa Kỳ. Nó bao gồm các doanh nghiệp nhỏ, vừa và lớn từ các ngành công nghiệp khác nhau. Quỹ đã tồn tại từ năm 2001 khi lần đầu tiên bắt đầu giao dịch. Và với Vanguard là nhà tài trợ, bạn biết rằng chi phí sẽ ở mức tối thiểu.
#10. Quỹ tín thác trung bình công nghiệp SPDR Dow Jones (DIA)
Không có nhiều quỹ ETF theo dõi Chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones, nhưng State Street Global Advisors đã thành lập quỹ này để theo dõi chỉ số 30 cổ phiếu của các cổ phiếu vốn hóa lớn. Quỹ này chắc chắn là một trong những quỹ ETF đầu tiên, ra mắt vào năm 1998 và quản lý hàng chục tỷ đô la.
#11. Chỉ số độ trung thực 500 (FXAIX)
Vì lý do chính đáng, quỹ FXAIX hàng đầu của Fidelity Investments vẫn là một trong những quỹ chỉ số S&P 500 phổ biến nhất để các nhà đầu tư Hoa Kỳ đầu tư vào. Với tỷ lệ chi phí là 0.015% hoặc 1.5 đô la phí cho khoản đầu tư 10,000 đô la, quỹ này mang lại giá trị đặc biệt. Không có phí giao dịch, doanh số bán hàng hoặc đầu tư tối thiểu, Fidelity đã làm cho quỹ này cực kỳ dễ tiếp cận đối với các nhà đầu tư thuộc mọi quy mô tài khoản. Bởi vì quỹ đã hoạt động từ năm 1988, bạn có thể tin tưởng vào thành tích lâu dài của ban quản lý có năng lực.
#12. Schwab Quỹ đầu tư cổ tức Hoa Kỳ ETF (SCHD)
Các nhà đầu tư mới bắt đầu tìm kiếm thu nhập nên xem xét Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD), cung cấp tỷ suất cổ tức cao hơn nhiều so với mức trung bình của thị trường là 3.1% mỗi năm. Quỹ chỉ số Schwab tập trung này chỉ có 100 cổ phần, nhưng cũng như nhiều quỹ tốt nhất dành cho người mới bắt đầu, mục tiêu là sự đơn giản. Chỉ số Dow Jones US Dividend 100 Index đóng vai trò là điểm chuẩn cho SCHD, chỉ số tìm kiếm các công ty lớn nhất của Hoa Kỳ để tìm kiếm các công ty có năng suất cao với thành tích trả cổ tức liên tục.
Trong khi phần lớn các quỹ chỉ số khác trong danh sách này là ETF, quỹ tương hỗ trái phiếu của Vanguard ít tốn kém hơn, đa dạng hơn và hiệu quả như các đối tác giao dịch trao đổi của nó.
Trái phiếu là một cách để chính phủ, tập đoàn và các tổ chức khác gây quỹ. Bạn mua một trái phiếu từ chính phủ Hoa Kỳ, và họ đồng ý hoàn trả cho bạn (kèm theo lãi suất) vào một ngày nhất định. Lãi suất này được cung cấp dưới hình thức "thanh toán phiếu lãi" cố định, thường được thực hiện sáu tháng một lần.
#14. State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
SPDR S&P 500 ETF (SPY) hàng đầu của State Street Global Advisors (SPY) rất nổi tiếng, nhưng nó cũng cung cấp SVSPX cho các nhà đầu tư thích quỹ tương hỗ hơn ETF. Quỹ này là loại cổ phiếu “N”, được giới thiệu vào tháng 1992 năm 500. SVSPX, giống như hầu hết các quỹ chỉ số S&P 11, có tỷ lệ doanh thu thấp và đa dạng hóa trên tất cả 1.51 lĩnh vực thị trường chứng khoán. Quỹ thanh toán các khoản phân phối hàng quý và có lợi suất hiện tại là XNUMX%.
Cách đầu tư vào quỹ chỉ số trong 3 bước đơn giản
Việc đầu tư vào các quỹ chỉ số đơn giản một cách đáng ngạc nhiên, nhưng bạn nên biết mình đang làm gì và không chỉ mua các quỹ ngẫu nhiên mà bạn không biết gì về chúng.
#1. Điều tra và đánh giá các quỹ chỉ số
Bước đầu tiên là xác định bạn muốn đầu tư vào cái gì. Mặc dù quỹ chỉ số S&P 500 là phổ biến nhất, nhưng vẫn có những quỹ khác dành cho các ngành, quốc gia và thậm chí cả phong cách đầu tư khác nhau. Vì vậy, hãy suy nghĩ về những gì bạn muốn đầu tư và tại sao nó có thể là một khoản đầu tư tốt.
Bạn nên kiểm tra cẩn thận những gì quỹ đang đầu tư để bạn biết những gì bạn sở hữu. Các nhãn trên các quỹ chỉ số đôi khi có thể gây nhầm lẫn. Tuy nhiên, bạn có thể xem phần nắm giữ của chỉ số để xem có gì trong quỹ.
#2. Chọn một quỹ chỉ số để mua.
Sau khi bạn đã tìm thấy quỹ mình thích, hãy xem xét các yếu tố khác có thể khiến quỹ đó phù hợp với danh mục đầu tư của bạn. Chi phí của quỹ là những yếu tố quan trọng có thể tạo ra hoặc phá vỡ hàng chục nghìn đô la của bạn theo thời gian.
#3. Nhận quỹ chỉ số của bạn.
Sau khi bạn đã quyết định quỹ nào là tốt nhất cho danh mục đầu tư của mình, phần dễ dàng bắt đầu: mua quỹ. Bạn có tùy chọn mua trực tiếp từ công ty quỹ tương hỗ hoặc thông qua một nhà môi giới. Tuy nhiên, mua một quỹ tương hỗ thông qua một nhà môi giới thường dễ dàng hơn. Nếu bạn muốn mua ETF, bạn cần thông qua nhà môi giới của mình.
Các quỹ chỉ số có phải là một khoản đầu tư tốt không?
Hầu hết các chuyên gia đồng ý rằng quỹ chỉ số là khoản đầu tư dài hạn tuyệt vời. Chúng là những lựa chọn thay thế chi phí thấp để có được một danh mục đầu tư đa dạng tốt giúp theo dõi một chỉ số một cách thụ động.
Người mới bắt đầu có nên đầu tư vào quỹ chỉ số?
Đúng. Quỹ chỉ số chi phí thấp là một cách tuyệt vời cho cả những nhà đầu tư mới và có kinh nghiệm đầu tư vào thị trường chứng khoán.
Làm thế nào để người mới bắt đầu đầu tư vào các quỹ chỉ số?
Một quỹ chỉ số có thể được mua trực tiếp từ một công ty quỹ tương hỗ hoặc một nhà môi giới. Điều này cũng đúng với các quỹ giao dịch trao đổi (ETF).
- Chọn một chỉ mục.
- Chọn quỹ thích hợp cho chỉ mục của bạn.
- Đầu tư vào quỹ chỉ số.
Tôi cần bao nhiêu tiền cho một quỹ chỉ số?
Bởi vì các quỹ chỉ số thường không có yêu cầu đầu tư tối thiểu, bạn có thể phân bổ một số tiền nhỏ trên nhiều quỹ.
Quỹ chỉ số thành công nhất là gì?
Sau đây là các quỹ chỉ số thành công nhất:
- Độ trung thực ZERO Large Cap Index (FNILX)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Quỹ chỉ số Schwab S&P 500 (SWPPX)
- Chỉ số trực tiếp Shelton NASDAQ-100 (NASDX)
- Quỹ tín thác quỹ đầu tư Invesco QQQ (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Làm cách nào để bắt đầu một Quỹ chỉ số?
Đây là cách bắt đầu đầu tư vào các quỹ chỉ số.
- Xác định mục tiêu đầu tư quỹ chỉ số của bạn.
- Chọn chiến lược quỹ chỉ số tốt nhất cho khung thời gian của bạn.
- Điều tra các quỹ chỉ số tiềm năng.
- Lập tài khoản đầu tư.
- Đầu tư vào quỹ chỉ số đầu tiên của bạn.
- Lập một kế hoạch để tiếp tục đầu tư thường xuyên.
- Lập kế hoạch chiến lược rút lui của bạn.
Tôi có thể đầu tư 500 đô la vào một quỹ chỉ số không?
Đúng. Cân nhắc đưa 500 đô la vào tài khoản hưu trí cá nhân (IRA), tài khoản này cho phép bạn đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc quỹ tương hỗ. Nếu bạn chưa có IRA, 500 đô la sẽ giúp bạn bắt đầu tại hầu hết các ngân hàng và hiệp hội tín dụng. IRA cũng có thể được mở tại các công ty môi giới và đầu tư trực tuyến.
Quỹ chỉ số an toàn nhất là gì?
Các quỹ chỉ số an toàn hàng đầu như sau:
- Cổ phiếu Core S&P 500 ETF
- Quỹ chỉ số Schwab S&P 500
- Chỉ số trực tiếp Shelton NASDAQ-100
- Quỹ tín thác quỹ đầu tư Invesco QQQ
- Vanguard Russell 2000 quỹ ETF
Kết luận
Đây là một số quỹ chỉ số tốt nhất để đầu tư trên thị trường, cung cấp cho các nhà đầu tư một phương thức chi phí thấp để sở hữu một bộ sưu tập cổ phiếu đa dạng trong khi vẫn thu được lợi ích từ việc đa dạng hóa và giảm rủi ro. Với những lợi thế đó, không có gì ngạc nhiên khi các quỹ này là một trong những quỹ lớn nhất trên thị trường.
Bài viết liên quan
- Quỹ tương hỗ so với Quỹ chỉ mục: Sự khác biệt, Công thức & Ví dụ
- TRÍ TUỆ THỊ TRƯỜNG: Nó Là Gì, Công Cụ & Sự Khác Biệt
- S&P 500 LÀ GÌ? Hướng dẫn tốt nhất năm 2023 & Thông tin chi tiết về doanh nghiệp
- QUỸ CHỈ SỐ CHI PHÍ THẤP: Tùy chọn tốt nhất năm 2023 & Tất cả những gì bạn cần
- Quỹ chỉ mục tốt nhất: Hơn 13 lựa chọn hàng đầu năm 2023 cho người mới bắt đầu và chuyên gia
dự án
