Bạn đang muốn đầu tư vào thị trường chứng khoán, nhưng không biết bắt đầu như thế nào? Cho dù là trẻ vị thành niên, với Fidelity hay Charles Schwab, hướng dẫn này sẽ chỉ cho bạn cách mở tài khoản môi giới để bạn có thể bắt đầu giao dịch cổ phiếu.
Tài khoản môi giới là gì?
Tài khoản môi giới là tài khoản tài chính cho phép bạn mua và bán các khoản đầu tư, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu và quỹ tương hỗ. Bạn có thể mở tài khoản môi giới với một tổ chức tài chính, chẳng hạn như ngân hàng hoặc đại lý môi giới.
Có một số loại tài khoản môi giới khác nhau, bao gồm tài khoản tiền mặt và tài khoản ký quỹ. Tài khoản tiền mặt yêu cầu bạn thanh toán đầy đủ cho các giao dịch mua của mình, trong khi tài khoản ký quỹ cho phép bạn vay tiền từ nhà môi giới của mình để mua các khoản đầu tư.
Ngoài ra, tài khoản môi giới đi kèm với một số khoản phí, bao gồm hoa hồng cho các giao dịch của bạn, phí duy trì tài khoản và phí chuyển tài khoản của bạn sang nhà môi giới khác.
Tài khoản môi giới hoạt động như thế nào?
Tài khoản môi giới là một tài khoản được giữ với một nhà môi giới. Tài khoản này cho phép nhà đầu tư mua và bán chứng khoán. Các nhà môi giới giữ chứng khoán trong tài khoản và nhà đầu tư có thể giao dịch chúng khi họ thấy phù hợp. Ngoài ra, các nhà môi giới cung cấp thông tin và nghiên cứu cho các nhà đầu tư để giúp họ đưa ra quyết định đầu tư.
Cách mở tài khoản môi giới
Nếu bạn muốn biết cách mở tài khoản môi giới cho trẻ vị thành niên, với Fidelity hoặc Charles Schwab, thì chúng tôi có bạn! Dưới đây là hướng dẫn từng bước về quy trình mở tài khoản môi giới:
Bước 1. Xác định loại tài khoản bạn muốn mở
Có nhiều loại tài khoản môi giới khác nhau mà bạn có thể chọn và loại tốt nhất sẽ phụ thuộc vào nhu cầu và mục tiêu cá nhân của bạn. Ví dụ: nếu bạn muốn tăng tài sản của mình trong thời gian dài, bạn có thể muốn mở một tài khoản hưu trí như IRA hoặc 401(k). Tuy nhiên, nếu bạn muốn đầu tư ngay lập tức và mang tính đầu cơ hơn, bạn có thể muốn mở một tài khoản môi giới truyền thống, tài khoản tiền mặt hoặc tài khoản ký quỹ.
Do đó, khi xác định nên mở loại tài khoản môi giới nào, trước tiên bạn nên xem xét những gì bạn hy vọng đạt được với các khoản đầu tư của mình. Bạn đang muốn phát triển sự giàu có của mình trong thời gian dài hay bạn đang muốn kiếm thêm lợi nhuận ngay lập tức? Sau khi biết mục tiêu đầu tư của mình, bạn có thể nghiên cứu các loại tài khoản khác nhau và chọn loại tài khoản phù hợp nhất với nhu cầu của mình.
Bước 2. Xem xét các chi phí và tiền thưởng
Mở một tài khoản môi giới là một cách tuyệt vời để đầu tư cho tương lai của bạn. Nhưng trước khi bạn mở một tài khoản, hãy xem xét chi phí và tiền thưởng liên quan đến các tài khoản khác nhau.
Các nhà môi giới khác nhau cung cấp các phần thưởng khác nhau, vì vậy điều quan trọng là phải mua sắm xung quanh. Một số công ty môi giới có thể cung cấp tiền thưởng khi đăng ký, trong khi những người khác có thể cung cấp tiền thưởng bằng tiền mặt khi chuyển tiền vào tài khoản. Cũng có thể có phí liên quan đến việc mở và bảo trì.
Do đó, điều quan trọng là phải xem xét khoản tiền gửi tối thiểu cần thiết để mở một tài khoản. Một số công ty môi giới có thể có khoản tiền gửi tối thiểu cao hơn những công ty khác. Và nếu bạn đang muốn giao dịch cổ phiếu, bạn sẽ cần có đủ tiền trong tài khoản để trang trải chi phí.
Bước 3. Chọn một nhà môi giới
Chọn một nhà môi giới là một bước quan trọng trong việc thiết lập một tài khoản môi giới. Có nhiều cân nhắc cần tính đến khi lựa chọn một nhà môi giới. Một số yếu tố chính bao gồm:
- Đầu tiên, các loại sản phẩm đầu tư mà nhà môi giới cung cấp quyền truy cập.
- Thứ hai, các khoản phí mà người môi giới tính.
- Thứ ba, mức độ dịch vụ khách hàng và hỗ trợ mà nhà môi giới cung cấp.
- Và cuối cùng, danh tiếng của nhà môi giới.
Sau khi xem xét tất cả các yếu tố trên, bạn có thể thu hẹp danh sách các nhà môi giới tiềm năng và chọn một nhà môi giới phù hợp với mình.
Bước 4. Điền vào Đơn đăng ký
Khi bạn đã sẵn sàng mở tài khoản môi giới, hãy điền vào mẫu đơn đăng ký tài khoản. Ứng dụng sẽ yêu cầu thông tin liên hệ cơ bản của bạn, cũng như số An sinh xã hội hoặc Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân. Bạn cũng cần cung cấp thông tin về việc làm và thu nhập của mình.
Ứng dụng này cũng sẽ hỏi mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Hãy nhớ rằng, hãy trung thực khi trả lời những câu hỏi này vì câu trả lời của bạn sẽ giúp công ty môi giới xác định khoản đầu tư nào là tốt nhất cho bạn.
Sau khi hoàn thiện hồ sơ, hãy nộp cho công ty môi giới để phê duyệt. Sau khi tài khoản của bạn được phê duyệt, bạn sẽ có thể bắt đầu đầu tư!
Bước #5. Tiền đặt cọc
Bạn sẽ cần gửi tiền vào tài khoản của mình để bắt đầu giao dịch. Bạn có thể làm điều đó thông qua chuyển tiền điện tử (EFT), chuyển khoản ngân hàng, séc hoặc tiền mặt trực tiếp tại công ty môi giới.
- Đối với chuyển khoản ngân hàng, hãy cung cấp cho nhà môi giới số tài khoản ngân hàng và số định tuyến của bạn. Sau đó, họ sẽ bắt đầu chuyển tiền cho bạn. Quá trình này thường mất vài ngày để xử lý.
- Để kiểm tra, bạn nên gửi cho người môi giới và ghi số tài khoản của bạn vào dòng ghi nhớ. Sau đó, bạn có thể gửi nó đến địa chỉ mà nhà môi giới cung cấp. Điều này thường mất một tuần hoặc lâu hơn để xử lý.
- Và đối với tiền mặt, bạn cần mang tiền đến công ty môi giới và điền vào phiếu gửi tiền. Sau đó, nhân viên giao dịch sẽ xử lý giao dịch và tiền sẽ có ngay trong tài khoản của bạn.
Bước #6. Bắt đầu giao dịch và theo dõi tài khoản của bạn
Bây giờ tài khoản của bạn đã được nạp tiền, bạn có thể bắt đầu mua và bán cổ phiếu. Ngoài ra, hãy theo dõi tài khoản của bạn để đảm bảo các khoản đầu tư của bạn đang hoạt động như mong đợi. Bạn có thể làm điều này bằng cách đăng nhập vào tài khoản của mình thường xuyên và kiểm tra sao kê tài khoản của mình.
LƯU Ý: Mở tài khoản môi giới là một cách tuyệt vời để bắt đầu đầu tư vào thị trường chứng khoán. Thật đơn giản để bắt đầu và có rất nhiều tài nguyên để giúp bạn quyết định mua và bán cổ phiếu nào. Tuy nhiên, với một chút nghiên cứu và kiên nhẫn, bạn có thể sớm kiếm được lợi nhuận trên thị trường chứng khoán.
Cách mở tài khoản môi giới cho trẻ vị thành niên
Một tài khoản môi giới nhỏ là một cách tuyệt vời để cha mẹ dạy con cái họ về trách nhiệm tài chính và thị trường chứng khoán. Mở tài khoản môi giới cho trẻ vị thành niên là một quy trình đơn giản mà bạn có thể thực hiện trực tuyến hoặc trực tiếp tại hầu hết các tổ chức tài chính.
- Đầu tiên, hãy tìm một công ty môi giới cung cấp tài khoản cho trẻ vị thành niên. Khi bạn đã chọn một công ty, hãy mở một tài khoản lưu ký. Người lớn thường mở loại tài khoản này cho trẻ vị thành niên và người lớn là chủ tài khoản và người ra quyết định.
- Thứ hai, điền vào ứng dụng tài khoản. Khi điền đơn, bạn cần liệt kê trẻ vị thành niên là chủ tài khoản và cha mẹ hoặc người giám hộ là chủ tài khoản. Ngoài ra, hãy liệt kê số An sinh xã hội của đứa trẻ trên đơn đăng ký.
- Khi tài khoản được mở, phụ huynh hoặc người giám hộ có thể bắt đầu cấp tiền cho tài khoản. Tài khoản có thể được tài trợ bằng tiền mặt, cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ. Sau đó, trẻ có thể bắt đầu học cách đầu tư và quản lý tiền của mình.
Cách mở tài khoản môi giới với Fidelity
Mở tài khoản môi giới với Fidelity là một quá trình đơn giản.
Bạn có thể mở tài khoản trực tuyến hoặc gọi cho đại diện của Fidelity.
- Khi mở tài khoản, hãy cung cấp thông tin cá nhân của bạn, bao gồm số An sinh xã hội, cũng như thông tin về mục tiêu đầu tư của bạn.
- Bạn cũng cần cấp tiền cho tài khoản của mình với số tiền gửi tối thiểu, số tiền này có thể khác nhau tùy thuộc vào loại tài khoản bạn mở.
- Khi tài khoản của bạn được mở, bạn có thể bắt đầu mua và bán chứng khoán.
Cách mở tài khoản môi giới với Charles Schwab
Bạn có thể mở tài khoản môi giới với Charles Schwab trực tuyến, qua điện thoại hoặc gặp trực tiếp.
- Để mở một tài khoản trực tuyến, hãy cung cấp tên, địa chỉ, ngày sinh, số An sinh xã hội và địa chỉ email của bạn. Bạn cũng sẽ cần phải tạo ID người dùng và mật khẩu. Sau khi tài khoản của bạn được mở, bạn có thể cấp tiền cho nó bằng cách chuyển tiền từ tài khoản khác hoặc gửi séc qua đường bưu điện.
- Để mở tài khoản qua điện thoại, bạn cần gọi 866-232-9890 và nói chuyện với người đại diện. Họ sẽ yêu cầu bạn cung cấp một số thông tin cơ bản và sau đó gửi cho bạn một số biểu mẫu để hoàn thành. Sau đó, gửi lại các biểu mẫu này cho Charles Schwab, cùng với séc cho số tiền bạn muốn gửi.
- Nếu trực tiếp mở tài khoản, bạn có thể đến bất kỳ chi nhánh nào của Charles Schwab. Bạn sẽ cần mang theo bằng lái xe hoặc ID khác do chính phủ cấp, cũng như thẻ An sinh xã hội hoặc bằng chứng về số An sinh xã hội của bạn. Ngoài ra, bạn cần mở tài khoản séc hoặc tài khoản tiết kiệm với Charles Schwab để có thể tài trợ cho tài khoản môi giới của mình.
Yêu cầu để mở tài khoản môi giới là gì?
Để mở tài khoản môi giới, bạn phải cung cấp thông tin cá nhân của mình, bao gồm tên đầy đủ, ngày sinh, địa chỉ và số An sinh xã hội. Bạn cũng sẽ cần phải mở một tài khoản với một nhà môi giới. Người môi giới sẽ cung cấp cho bạn một danh sách các yêu cầu, bao gồm cả khoản tiền gửi tối thiểu.
Chi phí mở tài khoản môi giới là bao nhiêu?
Không có phí chính xác. Tuy nhiên, nhiều nhà môi giới sẽ yêu cầu bạn gửi một số tiền tối thiểu vào tài khoản của mình trước khi bạn có thể bắt đầu giao dịch và số tiền này có thể dao động từ 500 đô la đến 5,000 đô la.
Tài khoản môi giới có phải là tài khoản ngân hàng không?
Tài khoản môi giới không phải là tài khoản ngân hàng. Tài khoản môi giới là một loại tài khoản mà bạn có thể mua và bán cổ phiếu, hàng hóa và các loại chứng khoán khác.
Làm cách nào để tôi mở tài khoản môi giới lần đầu tiên?
Bạn có thể mở tài khoản môi giới bằng cách gọi đến đường dây dịch vụ khách hàng của công ty và nói chuyện với người đại diện. Bạn cũng có thể mở một tài khoản trực tuyến.
Làm cách nào để tôi mở tài khoản môi giới ở Mỹ?
Nếu bạn muốn mở một tài khoản môi giới tại Hoa Kỳ, có một số điều bạn cần làm. Trước tiên, hãy tìm một nhà môi giới đã đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC). Sau đó, mở tài khoản với họ, gửi tiền và bắt đầu mua bán chứng khoán.
Tôi cần bao nhiêu tiền để đầu tư với một nhà môi giới?
Không có số tiền cố định bạn cần đầu tư với một nhà môi giới. Nó phụ thuộc vào nhà môi giới và khoản đầu tư. Một số nhà môi giới có thể yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu, trong khi những nhà môi giới khác có thể không yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu. Do đó, hãy nghiên cứu nhà môi giới và khoản đầu tư trước khi quyết định đầu tư bao nhiêu.
Tôi nên giữ bao nhiêu tiền mặt trong tài khoản môi giới của mình?
Điều quan trọng là phải có đủ tiền mặt trong tài khoản môi giới của bạn để trang trải chi phí cho bất kỳ giao dịch nào bạn muốn thực hiện. Tuy nhiên, bạn không muốn giữ quá nhiều tiền mặt trong tài khoản của mình, vì nó có thể không sinh lãi và có thể bị ràng buộc trong trường hợp bị gọi ký quỹ. Một nguyên tắc nhỏ là giữ đủ tiền mặt trong tài khoản của bạn để chi trả cho hoạt động giao dịch ít nhất 3-6 tháng.
Bạn có thể rút tiền từ tài khoản môi giới không?
Có, bạn có thể rút tiền từ tài khoản môi giới bất cứ lúc nào. Một số khoản phí có thể liên quan đến nó, vì vậy bạn nên kiểm tra với nhà môi giới của mình để xem những khoản phí đó là gì.
Kết luận:
Tài khoản môi giới là một cách tuyệt vời để đầu tư vào thị trường chứng khoán và tăng số tiền của bạn. Cho dù mở tài khoản môi giới cho trẻ vị thành niên, với Fidelity hay Charles Schwab, thì trước tiên hãy nghiên cứu, chọn tài khoản tốt nhất và bắt đầu mua và bán cổ phiếu. Với nhiều cam kết hơn, bạn có thể đạt được mục tiêu của mình.
Bài viết liên quan
dự án
