CÁCH TÍNH ROI: Hướng dẫn chi tiết

Bạn đang xem xét đầu tư vào một tài sản cho thuê hoặc bất động sản? Biết cách tính ROI (lợi tức đầu tư) trước tiên là rất quan trọng trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào. Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ chỉ cho bạn cách tính phần trăm ROI đối với bất động sản cho thuê và cách tính ROI đối với bất động sản. Bằng cách làm theo các bước đơn giản này, bạn sẽ có thể đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt và đảm bảo thành công tài chính của mình.

Lợi tức đầu tư (ROI) là gì?

Lợi tức đầu tư (ROI) là một thuật ngữ tài chính được sử dụng để đánh giá khả năng sinh lời của một doanh nghiệp bằng cách so sánh số tiền lãi với số tiền đầu tư ban đầu. Tính toán lợi tức đầu tư (ROI) là một công cụ có giá trị để ước tính giá trị của một khoản đầu tư hoặc toàn bộ danh mục đầu tư. Trước khi thực hiện đầu tư hoặc sau khi bán, nhà đầu tư hoặc công ty có thể sử dụng lợi tức đầu tư (ROI) để đánh giá mức tăng phần trăm ròng. Vì không phải tất cả các khoản đầu tư đều kiếm được tiền nên giá mua và bán có thể ảnh hưởng đến ROI.

Mặc dù ROI là thước đo hữu ích để đo lường khả năng sinh lời của khoản đầu tư, nhưng nó không xem xét giá trị thời gian của tiền hoặc điều chỉnh lợi nhuận dựa trên thời gian nắm giữ khoản đầu tư. Tính toán lợi tức đầu tư (ROI) đơn giản bằng cách nhân tử số (lãi hoặc lỗ của bạn) với mẫu số (khoản đầu tư ban đầu của bạn). Có hai phương pháp tính toán ROI điển hình bổ sung có kết quả giống nhau hoặc rất giống nhau, do đó, đây chỉ là một trong nhiều phương pháp khả thi.

Do khả năng thích ứng và dễ sử dụng, lợi tức đầu tư là một thống kê được sử dụng rộng rãi. Nói một cách đơn giản, lợi tức đầu tư (ROI) là thước đo mức độ hiệu quả của một khoản đầu tư. Lợi tức đầu tư (ROI) là lợi nhuận thu được từ một khoản đầu tư (chẳng hạn như cổ phiếu) hoặc một hoạt động (chẳng hạn như bán nhà) với mục tiêu tạo ra lợi nhuận.

Cách tính ROI

Có nhiều cách khác nhau để bạn cũng có thể tính Lợi tức đầu tư. Hai trong số các phương pháp phổ biến nhất để đo lường lợi tức đầu tư là:

Chiến lược 1

Dưới đây là quy trình thực hiện công thức này:

ROI = Lợi tức đầu tư ròng / Chi phí đầu tư nhân với 100%

#1. Xác định lợi tức đầu tư ròng

Theo giả thuyết, bạn đã chi 300,000 đô la cho một ngôi nhà biệt lập. Do nhu cầu lớn và số lượng hàng có sẵn ít, bạn có thể bán chính căn nhà đó một năm sau đó với giá cao hơn 60,000 đô la, ở mức 360,000 đô la. Vì người bán chịu trách nhiệm thanh toán hoa hồng cho cả hai đại lý, giả sử bạn đã chi 18,000 đô la (2.5 phần trăm cho mỗi đại lý) ngoài giá bán của tài sản. Bạn có thể sử dụng ký quỹ để chuyển nhượng chứng thư và nhận số tiền thu được từ việc bán nhà và số tiền này cộng thêm 3% vào giá bán, tương đương 10,800 đô la. Thuế lãi vốn đối với giá trị gia tăng 60,000 đô la sẽ khiến bạn phải trả thêm 15,000 đô la (số tiền chính xác có thể thay đổi dựa trên mức lương hàng năm của bạn).

Chúng ta hãy xem toán học bằng cách sử dụng dữ liệu chúng tôi có:

(360k – 300k) = 100k ROI (đầu tư ròng). – 18,000 USD – 10,800 USD – 15,000 USD = 16,200 USD

Bây giờ, bạn sẽ cần tính xem bạn đã kiếm được bao nhiêu tiền từ việc bán nhà bằng cách khấu trừ khoản đầu tư ban đầu vào giá bán cuối cùng, cộng với bất kỳ khoản phí nào khác liên quan đến việc mua hoặc bán nhà. Tất cả các chi phí, chẳng hạn như những chi phí liên quan đến quy trình ký quỹ và bất kỳ khoản thuế lãi vốn hiện hành nào, đều được bao gồm.

#2. Xác định chi phí đầu tư

Chi phí đầu tư là chi phí ban đầu của vốn. Giả sử bạn đặt cọc 20% cho một căn nhà trị giá 300,000 đô la bằng khoản vay thông thường, hoặc 60,000 đô la. Chi phí đầu tư từ tiền túi của bạn sẽ là 60,000 đô la.

Tổng giá đầu tư = $60,000.

#3. Chia lợi tức đầu tư ròng cho chi phí đầu tư và nhân với 100%

Bước ba liên quan đến việc chuyển đổi lợi tức đầu tư ròng 16,200 đô la của bạn thành một tỷ lệ phần trăm bằng cách chia nó cho chi phí mua lại 60,000 đô la của bạn ở Bước hai và sau đó nhân kết quả với 100%.

ROI = 0.27 x 100% = 27% ROI ròng = 16,200 đô la / Chi phí đầu tư = 60,000 đô la

Chiến lược 2

Dưới đây là quy trình thực hiện công thức này:

Tỷ lệ hoàn vốn đầu tư (ROI) của một khoản đầu tư có thể được tính như sau: ROI = (Giá trị cuối cùng của khoản đầu tư – Giá trị ban đầu của khoản đầu tư) / Chi phí đầu tư x 100%

#1. Xác định và sau đó trừ đi giá trị cuối cùng của khoản đầu tư từ giá trị ban đầu của nó

Tìm chi phí ban đầu của khoản đầu tư. Ngôi nhà của bạn trị giá 200,000 đô la khi bạn mua nó lần đầu tiên, nhưng bây giờ nó trị giá 300,000 đô la. Trừ đi khoản lãi 360,000 đô la từ việc bán nhà từ giá trị ròng của khoản đầu tư. Bạn đã chia hơn 18,000 đô la cho các đại lý của người mua và người bán dưới dạng tiền hoa hồng, 10,800 đô la phí ký quỹ và 15,000 đô la tiền thuế lãi vốn đối với sự tăng giá trị của tài sản trong suốt một năm. Do đó, khoản đầu tư của bạn cuối cùng sẽ có giá trị:

Tổng lợi tức đầu tư bằng 316,200 đô la, là tổng của 18,000 đô la, 10,000 đô la và 15,000 đô la.

Trừ kết quả cuối cùng từ kết quả ban đầu, rồi chia cho tổng chi phí đầu tư, ta được kết quả như sau:

Trừ đi giá trị kết thúc từ giá trị đầu tiên mang lại lợi nhuận là 16,200 đô la hoặc 316,200 đô la trừ đi 300,000 đô la.

#2. Chia số đó cho chi phí đầu tư

Cách tiếp cận đầu tiên mang lại 16,200 đô la, vì vậy chúng tôi có thể chia số tiền đó cho chi phí đầu tư, mà bây giờ chúng tôi biết là khoản trả trước 20% mà bạn đã thực hiện cho khoản vay mua nhà truyền thống mà bạn đã sử dụng để mua bất động sản (kỹ thuật thứ hai mang lại kết quả tương tự). Tổng cộng 60,000 đô la là số tiền thực tế. Tuy nhiên, số thập phân thu được sau thao tác này là 0.27.

#3. Lấy số và nhân nó với 100%

Cuối cùng, tăng kết quả của Bước 2 lên 100 để có ROI là 27%. Vì chúng tôi không tính đến bất kỳ chi phí bổ sung nào nên con số này giống như ước tính ban đầu của chúng tôi. Ngoài ra, hai phép tính ROI hiển thị ở đây là tương đương nhau; bạn có thể chọn cái nào thuận tiện hơn cho bạn.

Cách tính ROI trên tài sản cho thuê

Để tính lợi nhuận trên ROI cho tài sản cho thuê, chỉ cần khấu trừ chi phí hoạt động từ doanh thu cho thuê và chia con số kết quả cho giá trị thế chấp. Mặt khác, có một số phương pháp để tính ROI hoặc lợi tức đầu tư tiềm năng cho một phần bất động sản nhất định. Hơn nữa, để bạn tính toán ROI cho bất động sản, liên quan đến việc xác định lợi tức đầu tư được tạo ra từ tài sản.

#1. Tính toán ROI dòng tiền

Sau khi thanh toán chi phí hoạt động hàng tháng, các thuộc tính dòng tiền tạo ra một dòng tiền ổn định. Thật dễ dàng để tìm ra lợi tức đầu tư của bạn dựa trên dòng tiền:

Dòng tiền = Tổng tiền thuê – Chi phí

Bảo trì, sửa chữa, cải tiến, thuế, bảo hiểm và tiếp thị trong thời gian trống là tất cả các ví dụ về chi phí vận hành đối với tài sản cho thuê. Bạn cũng có thể tính toán lợi nhuận hàng tháng của mình từ bất động sản cho thuê bằng cách sử dụng công thức ROI dòng tiền, chỉ tính đến thu nhập và chi phí của tỷ lệ phần trăm tài sản.

#2. Lãi suất trần

Tỷ lệ hoàn vốn dự kiến của một bất động sản đầu tư được gọi là tỷ lệ vốn hóa. Tỷ lệ vốn hóa được tính bằng cách chia NOI của tài sản cho giá mua.

Tỷ lệ vốn hóa được tính là Tỷ lệ vốn hóa = NOI / NPV x 100

Tỷ lệ giới hạn cao hơn có thể là dấu hiệu cho thấy rủi ro lớn hơn khi đầu tư vào bất động sản cho thuê, trong khi tỷ lệ thấp hơn cho thấy rủi ro thấp hơn.

#3. Thu nhập hoạt động ròng

NOI, hay thu nhập hoạt động ròng, là số tiền còn lại sau khi trả tất cả các chi phí để vận hành một tài sản và mất tiền do các vị trí tuyển dụng. Lợi nhuận từ một tài sản cho thuê có thể được tính như sau:

NOI cũng được tính như sau: Thu nhập cho thuê – chi phí hoạt động – lỗ do vị trí trống

Thu nhập hoạt động ròng (NOI) là thước đo khả năng sinh lời chỉ xem xét chi phí hoạt động và tổn thất do vị trí tuyển dụng. Hơn nữa, nếu bạn cần một khoản vay để mua nhà, khoản thanh toán thế chấp không được bao gồm trong tổng số tiền này. Vì NOI không yêu cầu thông tin thế chấp để tính toán nên có thể hữu ích khi so sánh nhiều tài sản cho thuê.

Công thức ROI trong Excel là gì?

Thực tế phổ biến là sử dụng một trong bốn công thức đã thiết lập khi ước tính lợi tức đầu tư (bằng tay hoặc bằng Excel). Sử dụng một hoặc nhiều chiến lược tiếp theo để có được bức tranh chính xác hơn về kết quả của các chiến dịch tiếp thị của bạn, tùy thuộc vào các chiến lược tiếp thị nội dung mà công ty của bạn đang thực hiện:

# 1. Thu nhập ròng

Tính ROI dưới dạng phần trăm bằng cách nhân thu nhập ròng với số tiền đầu tư ban đầu. Nói một cách đơn giản, đây là công thức tốt nhất để tính lợi tức đầu tư. Biểu thức toán học cho điều này là:

Tỷ suất hoàn vốn đầu tư so với chi phí đầu tư ban đầu

#2. Tăng vốn

Lợi tức đầu tư là lãi hoặc lỗ phần trăm sử dụng công thức lãi vốn. Nó so sánh giữa giá cổ phiếu hiện tại và giá đầu tư ban đầu. Nhập phương trình dưới dạng, Lợi tức đầu tư (ROI) = Lợi nhuận ròng / Tổng chi phí

#3. lợi nhuận hàng năm

Lợi tức đầu tư (ROI) được tính bằng lãi hoặc lỗ trung bình hàng năm trên mỗi cổ phần của vốn đầu tư trong khoảng thời gian bắt đầu từ năm đầu tiên đầu tư. Bạn đưa ra một tỷ lệ phần trăm như phản hồi. Bạn cũng có thể tính công thức này như sau:

Sử dụng công thức này: ROI = [(Giá trị cuối cùng / Giá trị ban đầu) (1 / Số năm)] trong đó Năm = (Ngày kết thúc – Ngày bắt đầu) / 365 và Y = -1

ROI tốt là gì?

Sự đồng thuận chung cho rằng một khoản đầu tư chứng khoán có lợi tức đầu tư (ROI) từ 7% trở lên mỗi năm là hoạt động tốt. Tuy nhiên, lợi nhuận trung bình hàng năm của S&P 500 sau lạm phát là gần như thế này. Đây là mức trung bình, vì vậy một số năm có thể mang lại lợi nhuận cao hơn những năm khác. Tuy nhiên, hiệu quả chung sẽ đạt mức trung bình cho con số này.

Làm thế nào để một doanh nghiệp phân tích tỷ lệ ROI của nó?

Không có tiêu chí chung để đánh giá lợi nhuận đầu tư do tính đa dạng của tài sản (ROI). Phát hiện của bạn cũng có thể được giải thích theo những cách khác. Ngoài ra, bạn có thể biết được tỷ lệ hoàn vốn điển hình có thể là bao nhiêu đối với một công ty giống như công ty của bạn bằng cách xem xét các doanh nghiệp nhỏ tương tự trong lĩnh vực của bạn và ghi lại ROI trung bình cho các khoản đầu tư của họ. Khi đánh giá thành công của công ty bạn, bạn có thể sử dụng những con số này làm điểm chuẩn.

Làm thế nào để bạn tính toán lợi tức đầu tư kinh doanh của mình?

Thông thường, lợi tức đầu tư (ROI) của một khoản đầu tư được tính như sau: ROI = 100 phần trăm * lợi nhuận ròng / khoản đầu tư ban đầu. Công thức này nói rằng để tính ROI, người ta phải biết cả lợi nhuận ròng và tổng chi phí đầu tư. Sau đó, nhân kết quả bằng cách chia lợi nhuận ròng cho tổng chi phí cho 100. Con số cuối cùng là tỷ lệ hoàn vốn đầu tư của bạn.

Cách tính tỷ lệ phần trăm ROI

ROI (Return on Investment) là một thước đo tài chính được sử dụng để đo lường khả năng sinh lời của một khoản đầu tư. Nó được thể hiện dưới dạng phần trăm và được tính như sau:

ROI (%) = (Lợi nhuận ròng / Chi phí đầu tư) x 100

Để tính tỷ lệ phần trăm ROI, hãy làm theo các bước sau.

Xác định lợi nhuận ròng. Trừ tổng chi phí liên quan đến khoản đầu tư khỏi tổng doanh thu do khoản đầu tư tạo ra. Kết quả là lợi nhuận ròng.
Xác định chi phí đầu tư. Cộng tất cả các chi phí liên quan đến khoản đầu tư, bao gồm chi phí ban đầu, chi phí liên tục và bất kỳ chi phí nào khác phát sinh trong giai đoạn đầu tư.
Chia lợi nhuận ròng cho chi phí đầu tư: Chia lợi nhuận ròng cho chi phí đầu tư.
Nhân kết quả với 100: Nhân kết quả với 100 để biểu thị dưới dạng phần trăm. Ví dụ: nếu một khoản đầu tư tạo ra lợi nhuận ròng là 50,000 đô la và chi phí đầu tư là 100,000 đô la, thì ROI sẽ là:

ROI (%) = ($50,000 / $100,000) x 100 = 50%

Kết luận

Lợi tức đầu tư (ROI) là một cách đơn giản và dễ hiểu để đo lường sự thành công của một khoản chi tài chính. Phương pháp phân tích chung này đảm bảo rằng tất cả các cơ hội đầu tư đều được đánh giá như nhau. Nhưng chỉ riêng lợi tức đầu tư (ROI) không thể được các nhà đầu tư sử dụng vì nó yêu cầu đo lường chính xác tất cả các chi phí và không tính đến rủi ro hoặc thời hạn. Lợi tức đầu tư (ROI) có thể hữu ích, nhưng nó không phải là thước đo lựa chọn duy nhất của bạn khi đánh giá giao dịch mua.

Câu Hỏi Thường Gặp

Làm cách nào để bạn tính toán ROI theo cách thủ công?

ROI được xác định bằng cách trừ khoản đầu tư ban đầu từ khoản đầu tư hiện tại và chia kết quả cho khoản đầu tư ban đầu.

ROI cũng được gọi là gì?

Lợi tức đầu tư (ROI) hoặc lợi tức chi phí (ROC) là tỷ lệ thu nhập ròng so với đầu tư theo thời gian (chi phí phát sinh từ việc đầu tư một số tài nguyên tại một thời điểm).

ROI 40% nghĩa là gì?

Do đó, Lợi tức đầu tư là 0.40 nhân với 100, hay 40%. Đây cũng là một tỷ lệ hoàn vốn rất đáng nể đối với khoản đầu tư của Ben, thể hiện mức lãi ròng 40% trên tổng vốn đầu tư ban đầu cho dự án.