Trái phiếu thường được mua từ một nhà môi giới trái phiếu thông qua các kênh môi giới chiết khấu hoặc đầy đủ dịch vụ, giống như cách mua cổ phiếu từ một nhà môi giới chứng khoán. Mặc dù sự sẵn có của các dịch vụ môi giới Internet đã làm giảm phí đầu tư, nhưng việc tham gia với một nhà môi giới trái phiếu vẫn có thể rất tốn kém đối với một số nhà đầu tư bán lẻ nhất định. Dưới đây là bảng phân tích về cách bạn có thể mua trái phiếu, bao gồm các nền tảng có sẵn như Robinhood và Thương mại điện tử.
Cách mua trái phiếu doanh nghiệp
Nhiều công ty môi giới trái phiếu chuyên biệt cần số tiền gửi ban đầu lớn; 5,000 đô la là phổ biến. Phí duy trì tài khoản cũng có thể được áp dụng. Và, tất nhiên, hoa hồng thương mại. Hoa hồng môi giới có thể dao động từ 0.5% đến 2%, tùy thuộc vào số lượng và loại trái phiếu mua được.
Khi bạn sử dụng một nhà môi giới (thậm chí là nhà môi giới thông thường của bạn) để mua trái phiếu, bạn có thể được thông báo rằng giao dịch này không có hoa hồng. Tuy nhiên, thông thường giá sẽ được đánh dấu để chi phí bạn phải trả thực tế bao gồm phí bồi thường. Nếu nhà môi giới không thu được lợi nhuận từ giao dịch, họ không có khả năng cung cấp dịch vụ.
Giả sử bạn đã đặt mua 1,025 trái phiếu công ty với giá 1,035.25 USD/trái phiếu. Tuy nhiên, bạn sẽ được thông báo rằng chúng có giá 10,352.50 đô la cho mỗi trái phiếu, khiến tổng số tiền đầu tư của bạn là 10,250 đô la thay vì 1 đô la. Sự khác biệt lên tới XNUMX% hoa hồng cho người môi giới.
Tra cứu báo giá trái phiếu gần đây nhất để xác định mức tăng trước khi mua; bạn cũng có thể sử dụng Công cụ Tuân thủ và Báo cáo Thương mại (TRACE), hiển thị tất cả các giao dịch phi tập trung (OTC) trên thị trường trái phiếu thứ cấp. Sử dụng phán đoán của bạn để xác định xem phí hoa hồng có quá cao hay mức phí mà bạn sẵn sàng chấp nhận.
Cách mua trái phiếu chính phủ
Mua trái phiếu chính phủ, chẳng hạn như Trái phiếu kho bạc ở Hoa Kỳ hoặc Trái phiếu tiết kiệm Canada ở Canada, hoạt động hơi khác so với mua trái phiếu doanh nghiệp hoặc thành phố. Nhiều tổ chức tài chính cung cấp cho khách hàng của họ tùy chọn mua trái phiếu chính phủ thông qua tài khoản đầu tư thông thường của họ. Nếu bạn không thể nhận được dịch vụ này thông qua ngân hàng hoặc công ty môi giới của mình, bạn có thể mua những chứng khoán này trực tiếp từ chính phủ.
Trái phiếu và tín phiếu kho bạc (trái phiếu kho bạc và tín phiếu kho bạc) có thể được mua ở Hoa Kỳ, chẳng hạn như thông qua TreasuryDirect. TreasuryDirect, được tài trợ bởi Bộ Ngân khố Hoa Kỳ thuộc Cục Dịch vụ Tài chính, cho phép các nhà đầu tư tư nhân mua, bán và nắm giữ Tín phiếu Kho bạc, Trái phiếu, Trái phiếu, Chứng khoán Bảo vệ Lạm phát (TIPS) và Trái phiếu Tiết kiệm Series I và Series EE dưới hình thức không giấy tờ thông qua tài khoản điện tử. Không có phí hoặc hoa hồng, nhưng bạn phải có số An sinh xã hội hoặc Mã số nhận dạng người nộp thuế, địa chỉ tại Hoa Kỳ và tài khoản ngân hàng tại Hoa Kỳ để mua hàng qua trang web.
Cách đầu tư vào quỹ trái phiếu
Một lựa chọn khác để tiếp xúc với trái phiếu là đầu tư vào quỹ trái phiếu (quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF) chỉ sở hữu trái phiếu). Những khoản tiền này rất tiện lợi vì chúng thường có chi phí thấp và chứa nhiều loại trái phiếu nền tảng, giúp bạn không cần phải tiến hành nghiên cứu của riêng mình để tìm ra những mối quan tâm nhất định.
Khi mua và bán các quỹ này (hoặc đối với vấn đề đó là trái phiếu trên thị trường mở), hãy nhớ rằng bạn đang tham gia vào các giao dịch trên “thị trường thứ cấp”, nghĩa là bạn đang mua từ một nhà đầu tư khác chứ không phải nhà phát hành. Một nhược điểm của các quỹ tương hỗ và quỹ ETF là các nhà đầu tư không biết thời gian đáo hạn của tất cả các trái phiếu trong danh mục đầu tư của quỹ vì nó thay đổi thường xuyên và do đó, các phương tiện đầu tư này không phù hợp với các nhà đầu tư có ý định giữ trái phiếu cho đến khi đáo hạn.
Một nhược điểm khác của quỹ tương hỗ là bạn phải trả thêm phí cho người quản lý danh mục đầu tư, nhưng quỹ trái phiếu thường có tỷ lệ chi phí thấp hơn quỹ cổ phần. ETF trái phiếu được quản lý thụ động theo dõi chỉ số trái phiếu cung cấp chi phí thấp nhất trong bất kỳ loại nào.
Ngoài trái phiếu Kho bạc, doanh nghiệp và thành phố được đề cập ở trên, còn có nhiều trái phiếu khác có thể được sử dụng một cách chiến lược trong danh mục đầu tư tạo thu nhập, đa dạng hóa tốt. Hiểu được rủi ro của những trái phiếu này đòi hỏi phải kiểm tra lợi suất của chúng so với Kho bạc Hoa Kỳ cũng như trái phiếu tương đương cùng loại và cùng kỳ hạn.
Cách mua trái phiếu trên giao dịch điện tử
Nghiên cứu trái phiếu có sẵn trên thương mại điện tử
- Đăng nhập vào www.us.etrade.com. Nếu bạn chưa có tài khoản, bạn phải tạo một tài khoản. Các hướng là đơn giản. Chỉ cần nhấp vào hộp Mở tài khoản màu xanh lá cây.
- Xem danh mục trái phiếu được rao bán. Chúng sẽ bao gồm tín phiếu kho bạc và trái phiếu do Hoa Kỳ phát hành, cơ quan chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu đô thị và chứng chỉ tiền gửi.
- Sử dụng công cụ Tìm kiếm. Truy cập Trung tâm trái phiếu của E*Trade và chọn “Tìm kiếm các dịch vụ trái phiếu hiện tại”.
- Điền vào chỗ trống của biểu mẫu Tìm kiếm nhanh để nhận danh sách trái phiếu đáp ứng tiêu chí của bạn. Bạn cũng có thể sử dụng tùy chọn Tìm kiếm nâng cao để thu hẹp kết quả tìm kiếm của mình. Ví dụ: bạn có thể giới hạn tìm kiếm của mình đối với trái phiếu kho bạc hoặc trái phiếu có lãi suất cụ thể.
- Sử dụng máy tính trái phiếu. Khi bạn chọn một trái phiếu mà bạn quan tâm, bạn có thể nhận được giá và lợi suất đã tính toán để giúp bạn lập kế hoạch đầu tư.
- Ghi lại số CUSIP của bất kỳ trái phiếu nào thu hút sự chú ý của bạn. Số này sẽ được yêu cầu để lấy thông tin về trái phiếu, nhận báo giá hoặc đặt hàng. Ủy ban về Thủ tục Nhận dạng Chứng khoán Thống nhất đã gán cho nó một số gồm chín chữ số.
Nhận báo giá trái phiếu từ thương mại điện tử
- Gửi yêu cầu báo giá trái phiếu cụ thể. Điều này không giống như mua hàng hoặc đặt hàng. Trước khi mua trái phiếu, bạn sẽ nhận được báo giá.
- Trong Trung tâm trái phiếu, hãy chuyển đến phần "Nhận báo giá trái phiếu". Thao tác này sẽ dẫn bạn đến cùng một màn hình nơi bạn thường đặt hàng, nhưng bạn không làm như vậy vào lúc này.
- Nhập số lượng trái phiếu bạn muốn đưa vào báo giá của mình.
- Cung cấp số CUSIP cho trái phiếu được đề cập.
- Chọn “Yêu cầu báo giá ưu đãi” từ trình đơn thả xuống. Điều này sẽ cung cấp cho bạn giá trái phiếu tốt nhất hiện có.
- Chọn “Xem trước yêu cầu báo giá.” Kiểm tra xem tất cả thông tin có chính xác không, đặc biệt là số CUSIP. Sau khi bạn đã kiểm tra lại thông tin, hãy nhấp vào “Đặt hàng”.
- Trên màn hình “Xem đơn đặt hàng trái phiếu”, đợi báo giá của bạn xuất hiện. E*Trade sẽ quét thị trường và cung cấp cho bạn thông tin cần thiết. Thủ tục có thể mất đến 15 phút.
Đặt lệnh mua trái phiếu trên E*Trade
- Trong Trung tâm Trái phiếu, chuyển đến tab “Mua hoặc Bán Trái phiếu”.
- Xác định xem bạn có muốn mua trái phiếu kho bạc tại buổi đấu giá hay không. Để mua trái phiếu Kho bạc tại phiên đấu giá, hãy truy cập trang “Đấu giá Kho bạc” và nhập số lượng trái phiếu bạn muốn mua. Chọn vấn đề Kho bạc mà bạn muốn mua từ danh sách các khả năng. Khi bạn đang xem trước đơn đặt hàng của mình, hãy nhấp vào “Đặt hàng” để tiếp tục.
- Mua trái phiếu không qua đấu giá bằng cách chọn “Mua” trên trang “Mua hoặc Bán Trái phiếu”.
- Nhập số lượng trái phiếu bạn muốn mua, cũng như số CUSIP.
- Chọn đặt lệnh thị trường cho trái phiếu ở mức giá không xác định hay đặt giá của riêng bạn cho trái phiếu. Nhập con số đó vào màn hình “Đặt giá”. Hãy ghi nhớ các tiêu chuẩn mệnh giá tối thiểu. Khi bạn xem trước đơn đặt hàng của mình, bạn sẽ được thông báo nếu giá bạn đã nhập không khớp với các điều kiện đó. Ví dụ: bạn phải mua toàn bộ trái phiếu, không chỉ một phần của nó. Họ bắt đầu từ 1,000 đô la và đi lên từ đó. Một số đại lý trái phiếu có yêu cầu mua tối thiểu 10,000 đô la.
- Khi bạn đã sẵn sàng mua trái phiếu, hãy xác nhận các chi tiết cụ thể về đơn đặt hàng của bạn trên màn hình “Đặt hàng xem trước” và nhấp vào “Đặt hàng”.
- Tìm kiếm SmartAlert. Cho dù bạn đã mua trái phiếu kho bạc tại cuộc đấu giá hay đặt hàng trái phiếu khác, bạn sẽ được thông báo ngay sau khi giao dịch hoàn tất. Nó chỉ nên mất một vài phút.
Cách mua trái phiếu trên Robinhood
Robinhood là một phần mềm đầu tư phổ biến cho phép bạn mua và bán cổ phiếu, quỹ ETF và quyền chọn mà không phải trả tiền hoa hồng. Tuy nhiên, bạn có thể mua trái phiếu trên Robinhood không? Hãy cùng tìm hiểu
Bạn có thể mua trái phiếu trên Robinhood không?
Không thể mua trái phiếu riêng lẻ trực tiếp trên nền tảng Robinhood.
Tuy nhiên, nền tảng này cung cấp ETF trái phiếu (quỹ hoán đổi danh mục), cho phép các nhà đầu tư tham gia gián tiếp vào danh mục trái phiếu.
Trái phiếu và ETF trái phiếu đều cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội kiếm thu nhập thông qua các khoản thanh toán lãi suất cố định. Tuy nhiên, có một số khác biệt đáng kể giữa hai lựa chọn đầu tư.
Một điểm khác biệt đáng kể là cách chúng được mua và bán.
Trái phiếu riêng lẻ có thể được mua trực tiếp từ các tổ chức phát hành hoặc thông qua một nhà môi giới trái phiếu và giữ cho đến khi đáo hạn hoặc bán trên thị trường thứ cấp để kiếm lời (hoặc lỗ).
Mặt khác, ETF trái phiếu có thể được mua và giao dịch giống như cổ phiếu trên sàn giao dịch chứng khoán suốt cả ngày.
Một sự khác biệt khác là đa dạng hóa.
Các trái phiếu riêng lẻ yêu cầu bạn phải đặt tất cả số tiền của mình vào một công ty phát hành duy nhất, nhưng ETF trái phiếu cung cấp sự đa dạng hóa nhanh chóng bằng cách sở hữu một rổ trái phiếu từ nhiều công ty phát hành.
Tôi có thể mua trái phiếu ở đâu?
Do yêu cầu đầu tư ban đầu nên việc mua trái phiếu có thể khó khăn hơn so với mua cổ phiếu. Mặc dù hầu hết các trái phiếu có mệnh giá là 1,000 đô la, nhưng vẫn có những lựa chọn thay thế để mua trái phiếu với giá thấp hơn. Trái phiếu có thể được mua với số tiền 100 đô la thông qua một nhà môi giới, ETF hoặc trực tiếp từ chính phủ Hoa Kỳ.
Môi giới
Trái phiếu có thể được mua thông qua một nhà môi giới trực tuyến; khám phá cách mở tài khoản môi giới để bắt đầu. Bạn sẽ mua trái phiếu từ các nhà đầu tư khác đang tìm cách bán chúng bằng chiến lược này. Bằng cách mua trái phiếu trực tiếp từ ngân hàng đầu tư bảo lãnh phát hành trong đợt chào bán trái phiếu lần đầu, bạn có thể được chiết khấu so với mệnh giá của trái phiếu.
ETFs
ETF thường mua trái phiếu từ nhiều tập đoàn khác nhau, với một số quỹ tập trung vào trái phiếu ngắn hạn, trung hạn và dài hạn hoặc cung cấp khả năng tiếp xúc với các ngành hoặc thị trường cụ thể. Các nhà đầu tư cá nhân có thể xem xét các quỹ vì chúng giúp đa dạng hóa nhanh chóng và không yêu cầu mua số lượng lớn.
Từ trái phiếu đề cập đến khoảng thời gian cho đến khi trái phiếu đáo hạn. Một điểm khác biệt đáng kể giữa trái phiếu ngắn hạn và dài hạn là trái phiếu dài hạn thường có lãi suất cao hơn do rủi ro lãi suất cao hơn. Nói cách khác, trái phiếu dài hạn có nhiều khả năng bị ảnh hưởng và nhạy cảm hơn với những thay đổi lãi suất trong một khoảng thời gian dài hơn.
Chính phủ Hoa Kỳ
Chính phủ liên bang đã thiết lập một kế hoạch trên trang web của Kho bạc trực tiếp cho phép các nhà đầu tư mua trái phiếu chính phủ trực tiếp từ chính phủ mà không phải trả hoa hồng cho nhà môi giới hoặc người trung gian khác.
Bạn cần bao nhiêu tiền để bắt đầu mua trái phiếu?
Trái phiếu riêng lẻ phải được mua lại toàn bộ và hầu hết trái phiếu được phát hành với số lượng $1,000. Điều đó có nghĩa là bạn phải có ít nhất số tiền đó trong số dư tài khoản môi giới của mình để bắt đầu.
Làm thế nào một người mới bắt đầu có thể đầu tư vào trái phiếu?
Quỹ tương hỗ trái phiếu hoặc quỹ hoán đổi danh mục (ETF) là cách thuận tiện nhất để mua trái phiếu. Các quỹ có danh mục đầu tư thu nhập cố định khổng lồ, đa dạng bao gồm hàng trăm hoặc thậm chí hàng nghìn trái phiếu.
5 loại trái phiếu là gì?
Kho bạc, tiết kiệm, đại lý, thành phố và trái phiếu doanh nghiệp là năm loại trái phiếu.
Trái phiếu có kiếm được nhiều tiền không?
Trái phiếu chính phủ dài hạn trong lịch sử đã kiếm được khoảng 5% lợi nhuận trung bình hàng năm, so với 10% lợi nhuận trung bình hàng năm của cổ phiếu.
Làm thế nào để bạn kiếm được tiền từ trái phiếu?
Có hai phương pháp để kiếm lợi nhuận từ đầu tư trái phiếu. Lựa chọn đầu tiên là giữ trái phiếu cho đến khi chúng đáo hạn và kiếm tiền lãi từ chúng. Thông thường, tiền lãi trái phiếu được trả hai lần một năm. Chiến lược thứ hai để kiếm tiền từ trái phiếu là bán chúng với giá cao hơn giá bạn đã trả cho chúng.
Chi phí trái phiếu là bao nhiêu?
Chi phí trung bình của trái phiếu bảo lãnh là từ 1% đến 15% số tiền trái phiếu. Điều đó có nghĩa là bạn có thể trả từ 100 đô la đến 1,500 đô la để mua bảo hiểm trái phiếu 10,000 đô la.
Tôi có thể mua trái phiếu từ Fidelity không?
Bạn chắc chắn có thể. Fidelity cung cấp nhiều lựa chọn trái phiếu, CD và quỹ ETF trái phiếu.
Cuối cùng,
Các khoản đầu tư vào trái phiếu nên được đưa vào một danh mục đầu tư đa dạng và hầu hết các nhà môi giới hiện nay cung cấp khả năng tiếp cận thị trường trái phiếu một cách thuận tiện, trực tiếp hoặc thông qua quỹ tương hỗ trái phiếu hoặc quỹ ETF. Tuy nhiên, khi nhìn tổng thể, thị trường trái phiếu có thể phức tạp và khó hiểu. Các loại trái phiếu khác nhau sẽ phù hợp nhất với bạn tùy thuộc vào mục tiêu đầu tư, khả năng chịu thuế, mức độ chấp nhận rủi ro và thời hạn của bạn. Hiểu được rủi ro và đặc điểm của từng hình thức trái phiếu sẽ giúp bạn quyết định khi nào và bao nhiêu loại tài sản đó sẽ được sử dụng trong danh mục đầu tư của bạn.
dự án
